Главная / Акции компаний / Как купить акции частному лицу в 3 шага не выходя из дома?
Опубликовано: 20 января 2022

Как купить акции частному лицу в 3 шага не выходя из дома?

Содержание

Как купить акции частному лицу в 3 шага не выходя из дома?

Как купить акции частному лицу

Всем привет, друзья. Меня убили сегодня наповал. К счастью, не в прямом смысле.

Стояла на остановке, которая находится рядом с пунктом, который предлагает услуги быстрого питания.

И один товарищ ходил и предлагал инвестировать в ценные бумаги. Интереса ради, я подошла к нему и спросила: а как купить акции частному лицу? К сожалению, ответ на свой вопрос я так и не услышала, а вот вам, дорогие мои читатели, я сейчас все в максимальных подробностях изложу. Приятного чтения, родные мои.

Как купить акции

Акции частных и государственных компаний служат инструментом как краткосрочных спекуляций, так и длительного инвестирования капитала.

Частные лица имеют возможность приобретать и отчуждать эмиссионные ценные бумаги, а также получать дивиденды.

Где купить акции российских и зарубежных компаний?

Существует 4 способа приобрести акции:

  • у эмитента, то есть у юридического лица, осуществляющего выпуск ценных бумаг;
  • у частных лиц – держателей акций;
  • на фондовом рынке при посредстве банка;
  • на фондовом рынке через брокера.

У эмитента

Этот способ актуален в тех случаях, когда ценные бумаги не размещаются на фондовых рынках.

Например, частные лица имеют возможность купить акции Газпрома, обратившись в главную финансовую организацию одноименной группы компаний Газпромбанк.

Данный вариант позволяет купить акции по строго фиксированной цене, установленной эмитентом. Кроме того, он не подходит для тех, кто планирует совершать спекулятивные операции с ценными бумагами.

Совершение сделки с держателями ценных бумаг

Это может быть физическое лицо или организация, в собственности которой находятся интересующие вас ценные бумаги.

Еще один недостаток – повышенные риски, связанные с возможной недобросовестностью продавца.

На фондовом рынке через банк

Многие кредитные организации, включая Сбербанк и ВТБ24, наряду с частными компаниями предоставляют брокерские услуги.

Они позволяют работать с российскими и иностранными финансовыми инструментами.

В банке также можно купить акции собственно самой кредитной организации, а зачастую и компаний, с которыми она тесно связана.

На фондовом рынке с помощью брокера

На фондовых биржах обращаются ценные бумаги тысяч российских и иностранных компаний, включая ведущих игроков нефтегазовой отрасли, металлургической промышленности, а также технологических и медийных гигантов, таких как Apple или Google.

Физические лица не вправе самостоятельно совершать операции на биржах. Чтобы купить акции на РТС, ММВБ, FWB, LSE, NYSE или другой бирже, необходимо обратиться к профессиональному участнику рынка, то есть к брокеру.

Брокеры — это частные организации, выступающие посредниками между биржей и частными инвесторами и трейдерами.

Схема организации сотрудничества с брокером довольно проста. Клиент обращается в компанию, предоставляющую соответствующие услуги и заключает договор брокерского обслуживания.

При этом на его имя открывается счет, на который нужно перевести средства для совершения операций на бирже.

Ранее взаимодействие с посредником осуществлялось с помощью телефонной связи. Теперь же отдать приказ о проведении любой операции можно мгновенно, используя специальное программное обеспечение с доступом в интернет.

Как купить акции через интернет? Просто выбрать брокера, предлагающего такие услуги.

Какого брокера выбрать?

Брокеру вы доверите свои накопления и будете отдавать приказы о заключении сделок, от оперативности исполнения которых может в значительной степени зависеть ваш доход.

Обрисуем основные параметры, на которые нужно ориентироваться новоиспеченному инвестору при определении подходящего брокера:

  • опыт и надежность. Зачастую эти критерии совпадают. Компании, работающие на рынке длительное время, обеспечивают оптимальный набор и соответствующее качество услуг. Кроме того, в их добросовестности и эффективности их модели внутренней организации можно не сомневаться: они доказали свою компетентность многолетней успешной работой;
  • стоимость услуг и дополнительные расходы. Брокер взимает комиссию за каждую операцию на рынке. Кроме того, придется оплатить услуги депозитария, то есть профессионального участника рынка, который осуществляет учет ценных бумаг. Некоторые брокеры включают услуги депозитария в свой тариф. Если вы планируете приобретать акции для долгосрочных инвестиций и не собираетесь регулярно совершать операции, то размер комиссии для вас принципиального значения не имеет;
  • маржинальная торговля. Речь идет о торговле с использованием заемных средств или акций. Если брокер предоставляет такую услугу и вы намерены применять маржинальную торговлю в своей практике, узнайте условия предоставления заемных активов, размер процентной ставки и т. д;
  • торговый терминал. Посредник может предложить использовать терминал Metatrader, Quik и др. Здесь все зависит от ваших личных предпочтений. Как правило, за пользование торговой платформой плата не взимается;
  • техническое обеспечение. Большое значение имеет стабильность торговой платформы. Длительный сбой в работе терминала при наличии открытой позиции может привести к громадным убыткам. Потому важно, чтобы брокер располагал достаточным количеством серверного оборудования. Кроме того, большим плюсом станет наличие круглосуточной технической поддержки клиентов.
  • размер стартовой суммы инвестиций. Практически все брокеры устанавливают минимальный размер «входного билета». Убедитесь, что он вам по карману;
  • перечень фондовых бирж, с которыми работает брокер. Практически все российские профессиональные участники рынка совершают операции в пользу своих клиентов на РТС И ММВБ. Если вы собираетесь торговать на иностранных биржах, нужно проверить, работает ли с ними брокер.

Итак, приобщиться к негласному клубу игроков на фондовом рынке может каждый желающий.

Чтобы выбрать подходящую брокерскую компанию, рекомендуется оценить стабильность организации, технические оснащение, размеры тарифов.

Как купить акции и получать дивиденды?

Инвестирование накоплений в ценные бумаги становится все более доступным способом сбережения и получения дохода.

Даже непрофессионал с легкостью получает доступ к самостоятельным сделкам на бирже.

Покупка акций дает владельцу два варианта заработка:

  1. получение регулярных дивидендов;
  2. продажа акций по цене, превышающей стоимость покупки.

Но нужно учесть, что акции – это рискованное вложение. Их стоимость постоянно меняется в зависимости от результатов работы компании, от состояния экономики и других внешних и внутренних факторов.

Договор с брокером — входной билет на биржу

Сделки с акциями, как и с другими видами ценных бумаг, совершаются на фондовой бирже, но доступ к ней обычных граждан ограничен. Как тогда купить акции частному лицу? Для этого существуют посредники — брокеры.

На практике, программное обеспечение, предоставленное брокером позволяет совершать сделки на бирже не выходя из дома и не обращаясь на прямую к брокерской компании.

Кстати, доход брокера — это комиссия за совершенные клиентом сделки, а также стоимость обслуживания, включая хранение приобретенных ценных бумаг.

К выбору брокерской компании следует подходить максимально ответственно.

Настоятельно рекомендуем выбирать брокера из числа крупных и авторитетных компаний.

Торговая платформа

Благодаря развитию Интернета, увеличению его скорости вопрос приобретения ценных бумаг решается гораздо проще. Сегодня не обязательно звонить по телефону или лично встречаться с брокером.

Как купить акции частному лицу и получать дивиденды? Достаточно сделать несколько простых действий для совершения сделок в сети Интернет:

  • заключить договор на обслуживание.
  • внести деньги на свой счет на бирже, который открывается брокером.
  • установить на компьютере специальную программу (торговая платформа/терминал).
  • зарегистрировать защитный электронный ключ к программе и установить его на компьютер.

После этого для начала проведения сделок достаточно запустить на своем компьютере программу для биржевой торговли, ввести логин и пароль.

Сделки с акциями и другими ценными бумагами можно также заключать отдавая приказы брокеру по телефону, но такая форма работы не очень популярна.

Как купить акции Сбербанка, Газпрома?

Начинающих инвесторов и людей, несклонных к риску, привлекают в первую очередь, так называемые, «голубые фишки».

Данным термином называют акции компаний, которые отличаются высокой надежностью, имеют стабильную прибыль и регулярно выплачивают дивиденды.

Понятие «голубая фишка» взято из покера, где такие фишки имеют наибольшую стоимость.

Акции данной категории отражают общее состояние рынка, отличаются высокой ликвидностью и относительно низкой волатильностью.

Как частному лицу приобрести акции Сбербанка, Газпрома, Роснефти, Магнита, Лукойла, Аэрофлота, Башнефти и других компаний подобного уровня? Для этого нужен договор с брокером и компьютер с доступом в Интернет.

Что делать, если Интернет трейдинг не подходит? Приобрести заветные ценные бумаги можно и без компьютерных программ.

Важно найти грамотного брокера, который разбирается в этой сфере и сможет дать квалифицированные рекомендации.

А также, необходимо иметь достаточный капитал, грамотно использовать данные технического и фундаментального анализа и избегать на начальном этапе типичных ошибок.

Где купить акции физическому лицу

Постоянное развитие мирового фондового рынка дает отличную возможность не просто сохранить, но существенно приумножить свои деньги.

Рынок акций, как существенная и весомая часть финансового рынка, существует уже почти пять столетий.

Первая биржа, осуществляющая продажу государственных ценных бумаг, начала свою работу в Антверпене в 1556 году. На сегодняшний день объем мирового рынка акций превышает 20 триллионов долларов США.

Многие считают, что купить акции — это в наших условиях крайне тяжело или вообще невозможно. Но это не так. Купить акции иностранных компаний можно легко!

Это сложный процесс привлечения дополнительных денежных средств, который включает в себя целый комплекс юридических, финансовых и организационных процедур.

Полученные от этой продажи деньги поступают в собственность компании, которая может направить их на развитие бизнеса, инфраструктуры или реинвестиции.

Сами же акции после этого становятся товаром, цена на который изменяется в зависимости от многих факторов, среди которых финансовые показатели самой компании, факторы государственной и международной политики.

Получить возможность приобрести акции иностранных компаний доступно через брокеров, профессиональных участников рынка, имеющих право проводить операции с ценными бумагами по поручению клиентов на договорной основе.

Собственно, напрямую на бирже никто не может купить акции, брокер главное связующее звено между инвестором и компанией, а биржа является главным регулятором всех процессов и вычислений.

Можно ли приобрести ЦБ иностранных компаний в России

Согласно Федеральному закону №39 «О рынке ценных бумаг», только лицо со статусом «Квалифицированный инвестор» имеет право инвестировать в иностранные ценные бумаги.

Согласно действующему законодательству РФ физическое лицо, претендующее на признание его квалифицированным инвестором, должно соответствовать хотя бы одному из нижеперечисленных условий:

  • В его непосредственном или доверительном владении находятся ценные бумаги и прочие финансовые инструменты на сумму, превышающую 6 миллионов рублей. При этом оценка стоимости проводится по их текущей рыночной цене.
  • Данное физическое лицо имеет стаж работы в отечественной или иностранной компании, в сферу деятельности которой входили сделки с любыми финансовыми инструментами, в том числе и с акциями предприятий. Длительность работы должны быть не менее двух лет в случае, если компания-работодатель имеет статус квалифицированного инвестора, и более трех лет во всех остальных случаях.
  • Соискатель совершал сделки с любыми финансовыми инструментами не реже одного раза в месяц на протяжении последнего года и сумма этих сделок превышает шесть миллионов рублей.
  • Денежные средства, принадлежащие данному физическому лицу и находящиеся на счетах отечественных и иностранных банков, в том числе и начисленные проценты по вкладам, ценные бумаги и т. п., составляют в совокупности не менее шести миллионов рублей.
  • Претендент на статус квалифицированного инвестора имеет подтвержденное высшее образование по экономическим дисциплинам, полученное в организации, которая проводит аттестации в области деятельности на рынке ценных бумаг, а также любой из указанных аттестатов: FRM, CIIA, CFA, страхового актуария, аудитора, ФСФР.

В итоге все сводится к 6 млн. рублей. Но есть простой выход – купить акции не у Российского брокера. Именно поэтому российские брокеры имеют регистрации не только в РФ, но и за рубежом.

Однако сегодня среди российских брокерских компаний есть такие, которые предоставляют возможность без каких-либо ограничений (в том числе и без статуса квалифицированного инвестора) напрямую купить акции иностранных компаний.

Они зарегистрированы за пределами РФ и, соответственно, находятся вне российского юридического поля.

Зарегистрироваться в брокерской компании может каждый желающий. Потратив совсем немного времени на введение своих личных данных и пополнение собственного депозита, каждый может стать владельцем акций иностранных и российских компаний.

Непосредственно покупка акции иностранных компаний осуществляется брокером после поступления указания от инвестора. Сделать это можно тремя способами:

  1. Телефонное поручение. Это классический, но уже устаревший способ общения с брокером, невыгоден по двум причинам. Во-первых, за это берется комиссия в размере 25 долларов США, а во-вторых, этот способ удобен только долгосрочным инвесторам, которые редко совершают сделки.
  2. Через веб-сайт брокера. Брокер может предоставить торговую платформу со своего сайта.
  3. При помощи торгового терминала. Это самый лучший, профессиональный способ управления своими активами и проведения сделок. Сегодня каждый брокер предлагает возможность скачать программу терминала для любого стационарного и мобильного устройства. Она напрямую соединяется с сервером и позволяет проводить оперативные действия со своими активами из любого места, где есть Интернет.

Купить акции иностранных компаний можно как на долго, так и на краткосрочный период.

К примеру, 13 ноября 2015 года акции компании Google Inc выросли в цене на 16,3% в течение одного дня, а информация о переходе компании Nokia во владение Microsoft только за первые минуты с начала торговой сессии подняла цену первой на 47%.

Отличные перспективы приносит и торговля акциями внутри дня. Цена любого товара, в том числе и ценных бумаг, во время торгов на биржах не является статичной, и колебания в спокойных условиях могут совершаться в диапазоне 1 – 5 процентов в день.

Поэтому даже если ежедневная прибыль от купли-продажи акций будет составлять 1% за торговую сессию, то в годовом выражении можно получить до 300% прибыли с учетом нерабочих дней на бирже.

Те же люди, которые не хотят рисковать и готовы довольствоваться пассивным доходом, могут приобрести консервативные акции, которые считаются безрисковыми.

Итак, где купить акции физическому лицу в России теперь понятно, осталось только выбрать брокера и делать покупки.

При выборе брокера обратите внимание на то, чтобы тех. поддержка была на русском языке, так как вдруг вам понадобится помощь, а на другом конце провода вам будут говорить на непонятном языке.

В целом все брокеры со всего мира стремятся работать на Кипре, Белизе, Виргинских островах… Связано это с низкими налогами.

Еще одно преимущество — вы можете открыть ДЕМО счет без обязательств и посмотреть как все работает в живую!

Как покупаются и продаются акции, посмотреть их котировки, данные… EXANTE имеет очень хорошую техническую поддержку и условия, например низкие комиссии — 2 цента на акцию США.

Перед тем как купить акции иностранных компаний, проведите аналитику, сравните разные компании, ищите не только среди всем известных и компаний на пике, но и среди темных лошадок с большими перспективами.

Основные варианты покупки акций

Приобрести акции можно в банке. Их выбор будет ограничен.

Играть на рынке акций не придется, инвестирование будет долгосрочным.

Инвестирование в ПИФ

Для инвесторов, которые плохо разбираются в торговых стратегиях и не имеют возможности ежедневно отслеживать изменение стоимости ценных бумаг, идеальным вариантом может стать вложение денег в инвестиционную компанию либо в ПИФ (паевой инвестиционный фонд).

Инвестор не будет принимать прямого участия в покупке или продаже бумаг, но его сбережения будут сконцентрированы именно в этой сфере.

Покупка у эмитента

Приобрести акции можно напрямую у эмитента, который сам и выпускает ценные бумаги. В роли эмитента может выступить крупная компания.

Уточнять доступные возможности по каждому понравившемуся предприятию стоит в его финансовой службе.

Как вариант можно рассматривать покупку бумаг у частных лиц. Тут главное, проверить подлинность документов.

Оптимальное решение

Рассматривая вопрос о том, как купить акции частному лицу, особое внимание рекомендуется уделять сотрудничеству с брокерами. Партнерство с брокерами сводится к одной простой схеме:

  • выбор брокерской компании
  • заключение договора об оказании брокерских услуг
  • загрузка и установка на ПК программного обеспечения
  • внесение денег на счет
  • подача заявки на покупку акций

На российских и зарубежных биржах

Получить доступ на фондовый рынок без посредников довольно сложно.

То есть требования для прямого выхода на рынок могут отличаться не только для разных стран, но и для разных биржевых площадок одной страны.

Чтобы спокойно купить акции частному лицу и не погрязнуть внутри всех этих нюансов и используются брокерские компании.

Брокеры осуществляют свою деятельность на бирже в рамках законодательства и требований регуляторов рынка, сами следят за всеми изменениями в данной сфере и, на сколько это возможно, упрощают процесс покупки акций для физических лиц.

Перед тем, как купить акции частному лицу на зарубежной бирже, нужно найти брокера, который сотрудничает с американскими и прочими крупными фондовыми рынками.

Доступ к крупнейшим иностранным биржам могут предлагать не только зарубежные брокеры, но и отечественные.

Также некоторые брокеры предоставляют универсальный доступ как к отечественному рынку акций, так и к зарубежным площадкам. Хорошим примером таких компаний являются United Traders и Церих

Современные схемы

Благодаря Интернету, покупка акций существенно упростилась. Сегодня уже не обязательно посещать офис брокера и подписывать пакет бумаг о сотрудничестве. Партнерство часто фиксируется с помощью электронных бумаг.

Для пополнения счета используется одна из электронных платежных систем или банковский перевод. Второй шаг на пути к покупке акций — это установка торгового терминала.

В зависимости от уровня брокера, будет отличаться и платформа. Нужно готовиться к тому, что за профессиональное программное обеспечение придется доплачивать.

Современные технологии позволяют не только узнать как купить акции частному лицу, но и непосредственно осуществить покупку акций компаний не выходя из дома или из любого другого места, где есть доступ к сети интернет.

При желании приобрести или продать пакет акций необходимо сообщить о намерении брокеру, и он, в свою очередь, этот приказ исполнит.

Через терминал команды выполняются моментально, что является неоспоримым преимуществом. Таким способом торгуют и трейдеры, которые в течение дня неоднократно продают и покупают акции крупных компаний.

Рассматривая вопрос о том, как купить акции частному лицу, стоит знать, что подача заявок брокеру может осуществляться не только с помощью биржевого терминала.

Некоторые трейдеры продолжают использовать голосовые команды и веб-интерфейс в браузере. Данные варианты партнерства имеют массу недостатков, в том числе существенную задержку в выполнении приказа.

Как вариант, можно использовать уже упомянутые в данной статье компании United Traders или Церих. Активное развитие компьютерных технологий позволяет всем желающим мгновенно заключать сделки из любого места, где есть интернет.

Также со стороны брокера всегда можно рассчитывать на информационную поддержку и разъяснения непосредственных шагов, позволяющих купить акции частному лицу через данную компанию.

Как купить акции частному лицу?

Приобретение личного опыта на рынке ценных бумаг, как правило, начинается с решения двух проблем: как купить акции частному лицу и не ошибиться с выбором? Найдя правильный ответ на первый вопрос, можно значительно упростить вторую часть задачи.

Второй сценарий развития событий — купить акции физическому лицу и получать дивиденды сразу, если использовать их как объект выгодной перепродажи (арбитраж).

Гражданин России может стать владельцем ценных бумаг несколькими способами:

  1. вопрос, как купить акции частному лицу, переадресовать брокеру фондового рынка или банку;
  2. приобрести у держателей акций;
  3. сотрудничать непосредственно с тем, кто их выпускает (эмитента).

Выбирая, где купить акции физическому лицу, необходимо получить некоторое представление о специфике каждого способа.

Они не универсальны, у каждого есть достоинства и недостатки. Даже если акционер надежный, простейшие подсчеты могут продемонстрировать перспективу минимального дохода.

Приобретение в банке

«Газпромбанк», «ВТБ», Сбербанк и некоторые другие банки предоставляют возможность купить акции частному лицу или организациям. Предполагаются два варианта сотрудничества.

Недостатки такого алгоритма действий: фиксированная стоимость предложений и небольшой выбор.

Второй вариант — профессиональная помощь банка в приобретении акций на фондовых биржах или рынке «Форекс».

Российское законодательство не позволяет купить акции физическому лицу, приняв непосредственное участие в торгах. Интересы частных инвесторов могут представлять только брокеры. Многие банки тоже входят в их число.

Помощь брокеров

Брокер — это юридическое лицо или солидная компания, профессиональный участник рынка ценных бумаг с правом доступа к финансовым биржам (где, собственно, и осуществляется основная часть сделок).

Он предоставляет возможность купить акции физическому лицу и получать дивиденды в дальнейшем. Размер его комиссионного вознаграждения зависит от условий договорных отношений.

Сотрудничество с брокером обычно развивается по следующей схеме:

  • Заключение договора на оказание услуг. Брокер берет на себя обязательство не только в нужный момент купить акции частному лицу, но и держать его в курсе актуальных тенденций фондового рынка.
  • Открытие двух счетов: брокерского и депозитарного, отражающих движение акций и денег.
  • Инвестор получает информацию о реализации выгодных, с его точки зрения, предложениях купить акции физическому лицу и подает заявку своему брокеру.
  • Заявка направляется в общую очередь.
  • Как только на рынок выходит продавец акций, вопрос, как купить акции частному лицу, решается автоматически. Нужная сумма моментально перечисляется с его брокерского счета эмитенту. Приобретенные ценные бумаги поступают на депозитарный счет.

Проведение финансовых сделок занимает минимум времени.

Во втором случае финансовая операция совершается мгновенно, в режиме онлайн.

Сотрудничество с держателями ценных бумаг

В идеале владелец ценных бумаг предлагает купить акции физическому лицу или организации только потому, что ему срочно нужны деньги. Но в действительности это крайне редкая ситуация.

Если нет полной уверенности в добросовестности продавца, лучше отказаться от подобных «подарков судьбы», даже если они кажутся привлекательными.

Из первых рук

Субъект, выпускающий ценные бумаги (эмитент), имеет право поставлять их на фондовую биржу, реализовать и выкупать.

В этой роли могут выступать:

  1. государство и органы местного самоуправления;
  2. инвестиционные организации;
  3. субъекты государственной поддержки;
  4. акционерные общества;
  5. иностранные компании.

Чтобы купить акции частному лицу, достаточно лично или через представителя обратиться к эмитенту.

Но при этом необходимо учесть фиксированную стоимость предложения. Торговаться не получится. Совершать арбитражные операции тоже.

Ежедневно в мире миллионы инвесторов приумножают свои капиталы, покупая ценные бумаги. Многие из них делают это впервые.

Даже если вы до сих пор не представляли, как купить акции физическому лицу и получать дивиденды, успешный опыт недавних новичков фондового рынка убеждает, что шансы на удачу достаточно велики.

Приобретение ЦБ физлицами

Эмиссионная ценная бумага – именная акция, выпущенная акционерным обществом, дающая обладателю право на получение дивидендов от дохода общества, а также на участие в управлении им.

Существует значительное количество разновидностей акций на основе выделения видов по различным основаниям. Приведем некоторые из них.

Характеристика акций

Характеристика акций

Как правило, покупка акций физическим лицом преследует две цели: это либо инвестиционное вложение с целью приумножения и сохранения существующего у лица капитала, либо получение дохода от осуществления сделок купли-продажи с акциями, когда покупка выступает звеном в деятельности покупателя.

В зависимости от цели приобретения акций можно выявить различные способы их покупки. Так, для покупки в качестве вложения подойдут все способы, описанные ниже. Тогда как для торговли акциями подойдет только один: брокерская помощь.

Итак, существует четыре основных варианта покупки акций:

  • Покупка акций в банке.
  • Приобретение ценных бумаг у частных лиц или компаний.
  • Покупка на фондовой бирже или через брокера.
  • Непосредственно через держателя этих ценных бумаг.

В банке

Зачастую банки не ведут прямую продажу акций, так как это не относится к их основным видам деятельности. Тем не менее, некоторые банки предлагают продажу различных ценных бумаг.

Банковские предложения при продаже акций и иных ценных бумаг определяются следующим образом:

  1. продажа собственных акций;
  2. реализация ограниченного числа акций, которые находятся в самом банке в свободном обороте.

Процесс покупки акций в банке предельно прост. Нужно лишь прийти в кредитное учреждение, торгующее акциями, и ознакомиться с активными предложениями, тут же получить консультацию по появившимся вопросам. После чего здесь же и совершить саму покупку.

Среди банков, торгующих своими акциями (как простыми, так и привилегированными), можно назвать Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк.

  • Сбербанк — http://finvopros.com/sberbank.ru/moscow/ru/person/investments/broker_service/
  • Акции ВТБ http://finvopros.com/stocks.investfunds.ru/stocks/612/vtb/
  • Газпромбанк http://finvopros.com/www.am.gazprombank.ru/pif/opif_gazprombank_aktsii

На фондовой бирже (с помощью услуг брокера)

Поскольку законодательство РФ запрещает физическому лицу участвовать в сделках на фондовых биржах самостоятельно, для данного способа приобретения акций потребуется помощь посредников – брокеров.

Брокер на деньги частного лица приобретает акции по выбору клиента или по своему профессиональному усмотрению – в зависимости от типа договора.

С помощью брокерского обслуживания можно купить акции на таких крупнейших биржах, как РТС и ММВБ.

Кроме того нельзя скидывать со счетов и рынок Форекс, который имеет определенные преимущества перед фондовыми рынками.

Кроме того, алгоритм покупки акций иностранных компаний достаточно прост, по сравнению с приобретением акций на фондовых рынках.

У эмитентов

Эмитент – лицо, выпустившее ценные бумаги, именно оно «поставляет» акции на фондовую биржу, и в дальнейшем может оперировать своими ценными бумагами, выкупая или реализуя их.

Такими эмитентами выступают, например, государство; акционерные общества; инвестиционные фонды и компании; нерезиденты РФ.

Для покупки ценных бумаг, которые не имеют обращения на фондовых рынках, брокер не нужен.

Осветим основные проблемы, которые могут появиться при приобретении ценных бумаг этим способом.

У независимых частных лиц или организаций

Это еще один способ покупки, относящийся к внебиржевым: для приобретения акций не потребуются услуги брокера.

Другое дело – покупка акций у лица неизвестного, тем более что сегодня эти услуги часто предлагаются в сети Интернет. В таком случае, чтобы не попасть в неприятную ситуацию при приобретении акций, нужно проявить осторожность.

Для начала узнаем больше информации о выгодном предложении по продаже акций: детально изучаем веб-сайт с предложением услуги, звоним в саму компанию, задаем уточняющие вопросы.

Также стоит зайти на сайт инвестиционных организаций и внимательным образом изучить курс акций, планируемых к покупке. Слишком высокий или, наоборот, низкий уровень цен компании по сравнению с реальным уровнем цен должен насторожить покупателя.

Ответ очевиден: покупка через фондовую биржу – это наиболее удобный способ приобретения акций, и нет ничего удивительного в том, что он является самым распространенным.

Скажем больше: основная масса оборота ценных бумаг приходится на долю фондового рынка. Одной из крупнейших площадок в России можно назвать Московскую биржу.

Для торговли на бирже необходимо пользоваться услугами брокера.

Так как при осуществлении сделок придется довериться незнакомому человеку – брокеру, то скажем несколько слов о том, как его выбрать. Следующие факторы могут повлиять на выбор того или иного брокера:

  1. Вознаграждение брокера. Комиссия брокера – это процент с оборота, который находится в показателях от 0,4 до 0,1 %. Если инвестор осуществляет долгосрочное вложение, то комиссия не так важна. Но если торговля идет активным образом, то комиссия может отразиться на прибыли.
  2. Депозит в минимальном показателе. Некоторые брокеры не работают с небольшими инвестициями и прямо указывают на это.
  3. Критерий «надежности» того специалиста, который станет работать с инвестором. Так как все финансы клиентов находятся не у брокера на личном счету, а на бирже, то снять их последнему затруднительно.
  4. Кроме того, все брокерские компании имеют лицензию.

Ввиду изложенного стоит проверить на надежность не самого брокера, а компанию, в которой он работает.

В этом помогут история существования компании, сведения о судебной практике с участием компании, а также отзывы о работе брокеров компании на форумах в сети Интернет.

Покупка акций в 3 шага

Вы решили купить акции. Не важно какие: Газпром, Сбербанк, Магнит, Роснефть. А может вам хочется купить кусочек Google, Apple, Coca-Cola и других мировых брендов? Желание есть, но не знаете с чего начать.

Торговля акциями происходит на фондовых биржах. В каждой стране есть одна или несколько таких бирж: в Англии — Лондонская биржа, в США — NYSE и NASDAQ, в России — это ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).

Биржа выступает своего рода посредником между желающими продать и купить акции. За счет огромного количества спроса и предложений, сделки на бирже между участниками происходят мгновенно.

Но частному лицу, нет доступа напрямую к торгам на бирже. Они должны работать через брокеров. Брокер — это тоже посредник, между вами, биржей и другими участниками торгов.

Не слишком ли много посредников? — спросите вы. Не волнуйтесь, на самом деле все нет плохо.

Прибыль

Для начала нужно понимать, как образуется прибыль при торговле акциями на фондовом рынке. Доход можно получать двумя способами.

За счет роста стоимости купленных вами акций. Допустим вы купили акции Сбербанка по 90 рублей. Через некоторое время из стоимость выросла до 110.

Получение дивидендов. Покупаете акции, по которым компании выплачивают дивиденды. И каждый год (иногда даже 2 раза в год) вы будете получать определенную часть прибыли от количества купленных акций.

Вообще процедура покупки акций проста и укладывается в 3 действия.

ШАГ 1. Выбираем брокера

Перед началом выбора вам нужно определиться, будете ли вы покупать акции только российских компаний (Сбербанк, Газпром и т.д.), либо зарубежных (Google, Apple).

Главным критерием отбора брокера — это его надежность. Чем выше рейтинг надежности, тем лучше. Далее, на что нужно обратить внимание — это тарифы брокера.

Брокер, получает определенный процент от каждой вашей сделки. Эта доля относительно мала и обычно составляет — от 0.02% до 0,5%.

Но пусть вас не успокаивают такие «маленькие» проценты. Конечно, если вы планируете купить акции и держать, или по крайне мере совершать довольно-таки редкие сделки — 1-2 в месяц, то данное вознаграждение брокера для вас — мелочь.

Так что лучше изначально выбрать брокера с минимальными тарифами по сделкам. Разумеется из списка самых надежных.

И последнее, при выборе брокера — это минимальная сумма, с которой будет работать брокер. Обычно она составляет от 30 до 100 тысяч рублей.

Я свой выбор остановил на брокере Открытие (официальный сайт). Работаю с ним с 2008 года. Плачу комиссии за сделку — 0,057% от суммы сделки. А так как торгую не часто (долгосрочное инвестирование), то плата за год составляет сущие копейки

ШАГ 2. Заключаем договор

После выбора брокера нужно будет посетить его офис лично для заключения договора на брокерское обслуживание. Саму процедуру можно сравнить с открытием банковского вклада (занимает не более получаса).

Вам открывают счет с которого вы будете осуществлять покупку-продажу акций.

После заключения договора, все что вам остается — это перечислить деньги на свой счет.

ШАГ 3. Покупка акций

Для торговли акциями у вас есть 2 возможности.

  • Покупка по телефону. Вы звоните по телефону, и указываете, что и сколько хотите купить. Так же и при продаже.
  • Покупка через специальный терминал (Quik) — программу, позволяющую видеть все котировки акций в режиме реального времени и совершать операции по купле-продажи дома.

В первом случае вам не нужно заморачиваться, изучать технологии покупки-продажи акций.

Во втором случае, нужно будет потратить некоторое время на изучение возможностей программы. Советую посмотреть этот мини-видеоурок о настройке Qick. Если вы новичок в этом деле — это то как раз для вас.

Помимо информации о котировках, программа позволяет строить графики стоимости акций и делать определенные анализы с помощью различных графических объектов (линии поддержки-сопротивления, скользящие средние и прочие осцилляторы и индикаторы).

И если вы настроены серьезно, вам понадобиться также изучить технический и фундаментальный анализ.

Технический анализ — это предположение о том, куда пойдет цена в будущем, в каждом конкретном периоде времени, основанное на полученных данных за прошлое время.

Фундаментальный анализ — это прогноз цены в будущем в зависимости от внутренних и внешних экономических и политических факторов.

Для примера возьмем акции Магнита. Компания постоянно развивается, каждый год увеличивает количество своих магазинов на 20-30%.

Ее чистая прибыль растет также каждый год и т.д. Исходя из этого, можно предположить что стоимость ее акций будет продолжать расти.

Еще немного теории

Перед началом торговли нужно обязательно знать несколько вещей.

У каждой акции всегда 2 цены: ask и bid. Цена на покупку и цена на продажу. Продавцы указывают цену, по которой они хотели бы продать. Покупатели, указывают цену, по которой они хотели бы купить.

Разница между ценой покупки и продажи называется спред. У ликвидных акций (голубых фишек) он составляет от 1 копейки до 5-10 копеек. У акций второго эшелона эта разница немного выше и может достигать нескольких десятков до сотен рублей от стоимости акции.

Что такое лот? Купить на фондовом рынке одну акцию не получится. Акции продаются определенным минимальным количеством — лотом.

Допустим, 1 лот для акций Сбербанка — 10 акций (около 1 000 рублей), для акций Сургутнефтегаза — 100 акций (4 000 рублей), 1 лот акций Магнита — 1 акция (но и стоит она более 10 тысяч рублей).

Приятный бонус

В 2015 году государство для стимулирования средств в российскую экономику ввело ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Что дает это нам? Вы можете получить дополнительно 13% от вложенных вами средств на ИИС.

По сути, это гарантированная доходность. Но….есть 2 условия. ИИС должен быть открыт минимум на 3 года и вернуть 13% можно только с 400 000 в год.

В остальном все абсолютно все тоже самое, что и при открытии обычных брокерских счетов.

Как купить акции частному лицу

В данном материале мы подробно рассмотрим варианты покупки акций. Рассмотрим рынок, дадим рабочие советы и рекомендации. Если вы начинающий инвестор, то вам несомненно повезло – цель данной статьи полностью раскрыть вопросы самостоятельно покупки акций. Здесь мы постарались максимально доступно рассказать о сложных вещах.

Если вы являетесь частым лицом, то самостоятельно не сможете покупать акции, для этого вам придется воспользоваться услугами брокеров, банков и тд. Но это не так сложно как может показаться на первый взгляд.

Введение

Ценная бумага, относящаяся к эмиссионной, называется акцией. Она закрепляет правомочие ее владельца на получение дохода в форме дивидендов, а также на управление Акционерным обществом и на часть собственности, которая остается после ликвидации этого юридического лица. Ниже вы сможете ознакомиться со всеми способами покупки акций.

Право на выпуск этой ценной бумаги имеют только юридические лица, действующие в такой организационно-правовой форме собственности, как Акционерные Общества. НО это не значит что все так сложно – именно вы будете решать покупать те или иные акции. Прибыль на акцию формируется за счет дохода, получаемого АО, которое выпустило акцию. Ниже мы перечислим виды ценных бумаг а также, расскажем, как купить акции.

Сумма начального вклада и процент дохода

  • Для начала вполне хватит 30,000-40,000 рублей;
  • Рекомендуемой суммой является около 100,000.

Важно! Не следует вкладывать в акции больше трети отложенных на инвестирование средств, потому что риски этого инвестиционного инструмента довольно велики.

Повышенные риски с лихвой покрываются такими же высокими процентами, которые начинаются от 20% и выше. Согласитесь, что банк не в состоянии предложить такую прибыль, именно поэтому целесообразней инвестировать в акции.

Совет: Процентная ставка банковского депозита немного обгоняет инфляцию, но даже это можно использовать в своих целях. Не храните деньги под матрасом, тумбочках и прочих сокровенных местах, используйте капиталовложение в банки, как средство борьбы с инфляцией. Кроме того за год можно получить 5-6% чистой прибыли, так что вы даже останетесь в плюсе.

Как и где купить акции

Частному лицу в настоящее время можно купить акции четырьмя способами. Определим каждый из них. Отметим один нюанс: для решения инвестиционных задач частного лица подойдет любой способ.

  1. Покупка акций в банке
  2. Приобретение акций через брокера
  3. Приобретение ценных бумаг у частных лиц или компаний
  4. Обращаясь непосредственно к держателям этих ценных бумаг

Список некоторых компаний:

Акции Газпрома

МТС

Аэрофлот

Уралкалий

акции Лукойла

Норильский Никель

1 – Банки

  • продажа собственных акций;
  • реализация ограниченного числа акций, которые находятся в самом банке в свободном обороте.

Более подробно про условия покупки акций через банки можно узнать тут:

Покупка акций через банк

Сам процесс приобретения акций прост. Можно прийти в кредитное учреждение, торгующее акциями, и ознакомиться с предложениями. Покупку можно совершить в банке. Недочеты такого приобретения очевидны: ограниченность предложений в банке и покупка по той стоимости, которую предложит банк.

Среди банков, торгующих своими акциями (как простыми, так и привилегированными), можно назвать Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк.

  • Сбарбанк – http://sberbank.ru/moscow/ru/person/investments/broker_service/
  • Акции ВТБ http://stocks.investfunds.ru/stocks/612/vtb/
  • Газпромбанк http://www.am.gazprombank.ru/pif/opif_gazprombank_aktsii

2 – На фондовой бирже, пользуясь услугами брокера

Решив заняться инвестированием в акции без брокеров не обойтись. Дело в том, что покупка ценных бумаг и активов происходит на биржах, куда физическим лицам вход заказан. Брокерами называются как люди, так и целые компании, которые имеют доступ к финансовым биржам.

  • заключается договор на обслуживание частного лица брокером;
  • перевод денег на счет, реквизиты которого указаны в тексте оформляемого соглашения;
  • покупка акций.

Пример: Вы хотите купить акции Газпрома или иной компании. Действуя через брокера, Вам следует заполнить соответствующее заявление, а брокер связывается с первым для согласования вопросов об оформлении необходимого пакета документов. Заключается договор, и по реквизитам, указанным в нем, Вы переводите деньги на счет. Далее, акции покупаются на бирже.

Купить акции можно на таких крупнейших биржах, как РТС и ММВБ (о ней мы поговорим позднее). Кроме того нельзя скидывать со счетов и рынок Форекс, который имеет определенные преимущества перед фондовыми рынками. Это происходит от того, что на Форекс отсутствуют централизованные места торгов и возможность работы биржи круглые сутки. Кроме того, алгоритм покупки акций иностранных компаний достаточно прост. По сравнению с приобретением акций на фондовых рынках.

  • Проверенной;
  • Заинтересованной в сотрудничестве;
  • Обладать хорошей репутацией;
  • Быть информационно открытой для инвесторов.

Посредством брокеров происходит игра на финансовой бирже и покупка ценных бумаг и активов. Для того чтобы заказать услуги, нужно зарегистрироваться на сайте трейдера, как их еще называют. Регистрация бесплатная и достаточно понятная, поэтому трудностей возникнуть не должно. Потом вам нужно изучить репутацию каждого из сотрудников, чтобы понять, какой из них наиболее компетентен в вопросах аналитики и торговли.

Помните! Услуги брокера не бесплатные, и он берет свой процент за торговлю. Ставка устанавливается самим трейдером, увидеть ее можно в его портфеле.

  1. У вас мало опыта для понимания того, насколько фирма компетентна;
  2. Высокий риск попасть на мошенников.

Последних, кстати развелось как грязи, поэтому вам как будущим инвесторам будет полезно узнать, как правильно выбрать брокера.

Как выбрать хорошего брокера

  • У компании должна быть многолетняя история, от организаций с малым опытом и стажем лучше отказаться;
  • Внимательно изучите отзывы и критику;
  • Свяжитесь с людьми, которые пользовались услугами той или иной организации, чтобы в персональном диалоге выяснить мнение человека о брокерской компании;
  • Внимательно проанализируйте коэффициент удачных сделок и неудачных;
  • Важно, чтобы трейдер постоянно держал вас в курсе всех своих операций на бирже;
  • Он должен каылать по почте подробный отчет и интересоваться вашим мнением, по поводу объекта капиталовложения;
  • Давать советы и держать в курсе ситуации на мировом или внутригосударственном рынке.

Одной из самых удачных брокерских компаний в России является «Финам». Организация отлично относиться к своим клиентам, оказывает поддержку и консультацию, а также берет демократичный процент с инвестора за оказание услуг.

Регистрация на сайте не накладывает никаких обязательств на вкладчика, а после нее через пару дней вам позвонит ее сотрудник, чтобы обсудить ваши намерения, предложить встретиться и заключить договор сделки. По завершению сделки сумма указанная в оферте вноситься на ваш счет, к которому у вас прямой доступ, а потом уже деньги начинают работать на вас.

3 – Приобретение акций у эмитентов

  • государство;
  • муниципальные органы власти;
  • учреждения государственной поддержки;
  • АО;
  • инвестиционные фонды и компании;
  • нерезиденты РФ.

Для покупки ценных бумаг (например, у АО), которые не имеют обращения на фондовых рынках, брокер не нужен.

Осветим основные проблемы, которые могут появиться при приобретении ценных бумаг этим способом.

Недостатки приобретения акций у эмитентов

4 – Приобретение акций у независимых частных лиц или организаций.

Этот способ приобретения ценных бумаг относится к внебиржевым. С точки зрения теории, никаких препятствий частному лицу для осуществления сделок нет, так как отсутствует необходимость привлечения брокера.

Но, когда частное лицо приобретает акции у знакомого, скажем, кому срочно понадобились деньги, это одно. А выход на внебиржевой рынок с целью покупки – это рискованное предприятие, в особенности, для новичков.

В настоящее время подобные услуги предлагаются через Интернет. Чтобы не попасть в неприятную ситуацию при приобретении акций, нужно проявить осторожность.

  1. Узнаем больше информации о выгодном предложении по продаже акций двумя путями: позвонив в саму компанию, предлагающую услугу или просмотрев ее веб-сайт.
  2. Обращаемся на сайт инвестиционных организаций и внимательным образом изучаем курс акций.
  3. Связываемся с владельцем этих ценных бумаг, но знаем, что очень часто существуют посредники между владельцем и клиентами. Это те же самые фондовые биржи, где покупатели оставляют свои заявки на приобретение акций.

Обращаем особое внимание потенциальных покупателей на тот факт, что физическое лицо не может участвовать в таких сделках самостоятельно! Это запрещено положениями законодательства РФ!

Такие сделки могут осуществлять только юридические лица! На биржах всегда присутствуют компании, которые имеют право быть посредниками. И физические лица должны с ними заключить договор, который означает их участие в сделках по купле-продаже ценных бумаг.

Виды акций

Виды акций и их свойства

Акции отличаются друг от друга, и в основе их классификации обозначены различные основания:

  • инвестиции, преследующие цель приумножения и сохранения существующего у вкладчика капитала (относятся к одному из распространенных способов инвестирования – долгосрочная или среднесрочная деятельность вкладчика);
  • торговля ценными бумагами, то есть осуществление сделок с акциями (купля-продажа).

Где приобрести акции, не вкладывая в это процесс огромных усилий?

Как приобрести акции проще всего? Так как покупка через фондовую биржу – это наиболее удобный способ приобретения акций, нет ничего удивительного в том, что он является самым распространенным.

Скажем больше: основная масса оборота ценных бумаг приходится на долю фондового рынка. Одной из крупнейших площадок в России можно назвать Московскую биржу. Там можно приобрести различные акции, которые могут быть, как инвестиционными, так и объектом трейдинга.

Для торговли на бирже необходимо пользоваться услугами брокера. По сути, брокер – это лицо, выполняющее посреднические функции между частными лицами и биржевыми площадками. С его помощью приобретается большинство акций.

Как купить акции частному лицу?

Все больше граждан России стремятся получать пассивный доход от инвестиций и интересуются таким вопросом, как покупка акций физическими лицами. Это абсолютно закономерно, поскольку вложения в ценные бумаги могут принести значительно больший доход, чем банковские депозиты, сдача в аренду недвижимости или покупка золотых слитков и юбилейных монет.

Какой доход можно получать

Торговля акциями может приносить два вида дохода.

  1. Дивидендный доход.
  2. Прибыль за счет роста стоимости ценных бумаг.

Инвестор, рассчитывающий на дивидендный доход, получает его за счёт распределения между держателями акций части прибыли компании. К примеру, Газпром летом 2106 года выплатил дивидендов 7.89 руб. на акцию, что равносильно получению годового дохода от 4.65 до 6.3% (стоимость покупки ценных бумаг этого эмитента в отчётном периоде колебалась в пределах 125 — 170 руб.).

Пример извещения о выплате дивидендов (Мегафон)

При этом доходы инвестора зависят от результатов работы предприятия (дивиденды выплачиваются исключительно из прибыли), типа акций (по привилегированным практически гарантировано получение пассивного дохода, а по простым дивиденды могут не выплачиваться), решения общего собрания акционеров (именно от него зависит доля прибыли, выплачиваемая в виде дивидендов) и других факторов.

Доходы от роста цен акций могут быть более существенными. К примеру, разница между уже упоминавшимися котировками акций Газпрома в 2016 году (125 и 170 рублей) при правильной методике могла принести держателю ценных бумаг 36% годового дохода. Другим ярким примером может служить Сбербанк, акции которого с 2015 по 2017 год продемонстрировали рост с 65 до 220 рублей (что равносильно 250%).

Если владелец акций продолжает держать ценные бумаги на руках, его доход остается чисто номинальным. Превратить его в реальные деньги позволяет проведение спекулятивных операций — покупка акций по низкой цене с последующей продажей по более высокой, или, наоборот, продажа акций по высокой цене и дальнейшая покупка при ее снижении.

Объединение методов дает максимальную прибыль, которая при правильной разработке стратегии без проблем превышает 20% годовых.

О чем следует помнить

Купить акции физическому лицу сегодня действительно не сложно. Но тому, кто решил отдать предпочтение этому виду инвестиций и получения пассивного дохода, следует учитывать некоторые нюансы.

Риски от торговли акциями

Несмотря на то, что в долгосрочной перспективе акции успешных компаний стремятся к росту, их покупка и продажа являются операциями с высокой долей риска.

Составляя портфель, учитывайте риски отдельных бумаг. Возможно стоит разбавить его низкорисковыми активами, такими как например ОФЗ

Это касается и тех, кто рассчитывает на дивидендный доход — гарантировать прибыльную работу компании в любых условиях, а также то, что доля прибыли будет обязательно выплачена в виде дивидендов, не может никто. В случае, когда за отчетный период не выплачиваются дивиденды, доход от инвестиций будет нулевым, а попытка продать ценные бумаги (при снижении их цены после такого решения) принесет чистые убытки.

История дивидендных выплат ПАО "Газпром"

История дивидендных выплат ПАО «Газпром»

Риски от спекулятивных операций или ожидания роста котировок будут еще значительнее. Во-первых, поведение рынка непредсказуемо, на цены акций влияет множество факторов. Во-вторых, размах изменений может достигать десятков процентов и, при принятии неверных решений, это повлечет за собой соответствующую убыль средств на инвестиционном счете.

Таким образом, для покупки акций должна быть выделена сумма, потеря которой не нанесет серьезного удара по благосостоянию инвестора. Кроме того, расходование средств с такого инвестиционного счета должно подчиняться строгим правилам управления капиталом, таким как диверсификация активов, ограничение просадок (процента или суммы убытков) и т.д.

Способ торговли

Еще не так давно желающие купить акции были вынуждены проводить операции только на фондовом рынке. В настоящий момент ситуация несколько изменилась. Частным лицам доступны, как минимум, 2 способа торговли:

  • традиционный, с совершением сделок на фондовом рынке;
  • с использованием услуг брокерский компаний, предлагающих выход на рынок Forex.

Во втором случае назвать торги полноценной покупкой и продажей акций нельзя — трейдер не приобретает ценные бумаги, а работает с контрактами на разницу (CFD). Тем не менее, для выполнения спекулятивных операций и получения прибыли по ним, этот способ торговли ничуть не хуже. К тому же, использование услуг операторов Форекс позволяет снять многие ограничения, существующие при выходе на фондовый рынок.

Несколько слов о биржах

Торги ценными бумагами на фондовом рынке ведутся через биржи. Акции некоторых компаний торгуются на нескольких торговых площадках, других же котируются только на одной бирже. Поэтому, прежде чем приступать к торговле, необходимо принять взвешенное решение:

  • Выбрать биржу и работать с ценными бумагами, зарегистрированными в ее листинге;
  • Сделать предварительный выбор акций и определить, на какой бирже вести торги.

Выбор одного из этих вариантов имеет огромное значение. Так, на Московской Бирже лучше всего вести торги акциями российских компаний, Санкт-Петербургская биржа может предложить работу с ценными бумагами многих ведущих зарубежных эмитентов.

Для тех же, кто уверен, что торговля иностранными акциями является более прибыльной (для такого мнения имеются веские основания), следует обратить внимание на торговые площадки других стран – Лондонскую биржу, NYSE и NASDAQ в Нью-Йорке, биржи в Токио и Гонконге.

При этом в российском законодательстве существует ограничение — к торговле ценными бумагами на иностранных торговых площадках могут быть допущены только квалифицированные инвесторы. Определение «квалифицированный» в этом случае означает не опыт работы и не уровень образования. Это — набор требований, установленных регулятором финансовых рынков (ЦБ РФ) и утверждённый на законодательном уровне. В подавляющем большинстве частные лица такому определению не соответствуют, и вынуждены для торговли на западных и восточных биржах искать компромиссные решения, например, выбирать для работы зарубежные брокерские компании.

Брокер

Частное лицо не может напрямую получить доступ к торговым площадкам. Для покупки и продажи ценных бумаг частный инвестор должен прибегать к услугам посредника – брокера. Правильный его выбор во многом определяет стратегию ведения и прибыльность торгов.

Налоги

Торговля акциями имеет целью получение прибыли. Соответственно, этот вид деятельности подлежит налогообложению. Законы РФ определяют несколько видов налогов в этой сфере:

  • Налог с продажи акций. Взимается этот вид налогов только в том случае, если в результате выполнения операций была получена прибыль. Для частных лиц налогообложение ведется по ставке НДФЛ (подоходного налога) – 13%.
  • Налог на дивиденды. Платится этот налог непосредственно компанией, акции которой принесли дивидендный доход (ставка для физических лиц — те же 13%). Держатель акций получает сумму за вычетом налоговых выплат.

Есть в налогообложении и некоторые особенности. Так, если операции выполняются на индивидуальном инвестиционном счете (каждый гражданин России с 2015 года может открыть его и использовать для инвестиций), владелец имеет право на получение налогового вычета – 13% с суммы до 400 тыс. рублей.

Регулятор

Рынок ценных бумаг и деятельность на нем контролируется и регулируется уполномоченным органом – регулятором. В России эти функции выполняет Центральный Банк РФ, который, в том числе, может рассматривать претензии участников рынка (покупая акции, частные лица также входят в эту категорию) к другим – компаниям-эмитентам, брокерам и биржам.

Пошаговая инструкция

Собственно, если торговая площадка уже выбрана, покупка акций частными лицами – совокупность нескольких несложных шагов.

Шаг 1. Выбор брокера

Для этого необходимо получить список брокеров, имеющих право на представление интересов клиентов на торгах (его легко найти на официальном сайте выбранной биржи) и оценить их по нескольким критериям:

  • Надежность. Конечно, работа регулятора превращает этот показатель в субъективный – ненадежные компании просто не получают соответствующих разрешений. Однако, оценить и его не столь сложно – базой для принятия решения может стать история компании, количество обслуживаемых клиентов и их отзывы, перечень предоставляемых услуг. Большинство этих сведений предоставляется на официальном сайте или в офисе брокера. Отзывы и рейтинг, полученные у реальных клиентов, легко найти на общедоступных интернет-ресурсах.
  • Тарифы (комиссии). За совершение каждой сделки (операции) брокер получает от клиента вознаграждение за предоставление посреднических услуг. Комиссионная выплата рассчитывается в процентах от суммы сделки и, как правило, составляет от 0.02 до 0.5%. Для тех, кто собирается инвестировать в акции – величина несущественная, поскольку сделок при стратегии «купи и держи» заключается не много. Для трейдеров, рассчитывающих на прибыль от спекулятивных операций, предпочтительным будет выбор брокерской компании с минимальной комиссией.
  • Минимальный размер счета. Этот параметр определяется суммой, которую инвестор готов внести на счёт для выполнения операций.

Шаг 2. Регистрация

Как правило, регистрация в брокерской компании производится при личном посещении. Для выполнения формальностей необходим минимальный пакет документов – в большинстве случаев достаточно документов, удостоверяющих личность. Вместе с регистрацией клиент выбирает тип счёта и открывает его, получает все необходимые реквизиты для доступа и совершения сделок.

В настоящий момент, ввиду действия закона об электронной подписи, многие брокеры позволяют пройти регистрацию и открыть счёт в онлайн режиме.

Несколько бОльшая проблема — открытие счёта у зарубежного брокера для доступа на иностранные торговые площадки. Здесь могут потребоваться официальные переводы документов, а предоставить их придётся по факсу.

Шаг 3. Пополнение счета

Для совершения операции необходимо, чтобы средства попали на счет, открытый в брокерской компании. Большинство брокеров работает только с банковскими переводами, поэтому следует загодя позаботиться о наличии банковского счета.

Необходимо знать, что большинство операций на биржах производится в национальной валюте. Соответственно, открыть банковский счёт придётся в валюте той страны, торговая площадка которой выбрана для покупки и продажи акций.

Шаг 4. Заключение сделок

Брокер предоставляет несколько вариантов выполнения операций:

  • передача приказов на покупку или продажу по телефону;
  • совершение сделок брокером, которому приказы поступают через веб-интерфейс;
  • использование электронной торговой платформы.

В первом случае следить за котировками придется с использованием сторонних источников справочной информации, например Reuters или РБК. В приказе передаётся объем сделки (в лотах и цена).

Аналогичным образом действует клиент брокерской компании во втором варианте, с той лишь разницей, что вся информация об инструментах доступна ему непосредственно в браузере, а приказы брокеру также передаются через глобальную сеть.

Использование торговых платформ — наиболее прогрессивный вариант торгов. Процесс полностью автоматизирован, позволяет передавать и исполнять приказы в автоматическом режиме, применять для прогнозирования поведения цены акций средства фундаментального и технического анализа.

Видео-инструкция

Если полная картина по покупке акций пока не сложилась в голове, обязательно посмотрите это видео:

Источник http://finvopros.com/kak-kupit-aktsii-chastnomu-litsu.html

Источник https://cleanbrain.ru/kak-kupit-akcii-chastnomu-licu/

Источник https://yainvestor.guru/cennye-bumagi/pokupka-akcii

Источник

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показан.

X