В 30 лет Александр Герчик стал миллионером. Советы новичкам, как заработать на бирже, начав со $100

2000 год, США. Трейдер Александр Герчик выходит из офиса, садится в свою машину и начинает кричать. Так он реагирует на первый $1 млн, который заработал на трейдинге несколько часов назад. Спустя пару месяцев Александр повторит свой успех – и снова будет кричать. «Такая реакция помогает понять, что это происходит на самом деле. Отношусь так к каждому миллиону», – говорит Александр.

В партнерском материале с образовательной платформой по обучению трейдингу Gerchik Александр Герчик рассказал MC.today о том, как ушел из такси в торговлю на бирже, почему новости и заявления политиков влияют на стоимость акций и какие люди смогут заработать в этом бизнесе $1 млн за год.

Узнал о фондовом рынке от брокеров, которых на такси подвозил с Уолл-стрит

Я родился и рос в Одессе, но мой путь в трейдинге начался в США. Туда после развода с мамой в 1973 году уехал мой отец. А спустя 20 лет позвонил мне и пригласил к себе в Нью-Йорк. Мне был 21 год, я приехал в Америку и на второй день пошел работать – оказалось, у отца вообще не было денег.

Я был посудомойщиком, разнорабочим на стоянке. Немного поработал в агентстве недвижимости и даже продал одну квартиру. Но когда мы с отцом однажды поругались, я решил уехать домой. На тот момент он уже подал мои документы на грин-карту и настоял, чтобы я задержался. Я согласился. Через год мне дали карту, и я остался в Америке.

Стал работать таксистом и несколько раз подвозил на биржу на Манхеттене мужчину лет 70-ти. Он работал трейдером. Это человек, который на свои деньги торгует на фондовых рынках и зарабатывает на разнице цен. На биржах его представляет брокер.

Я заинтересовался и устроился помощником трейдера. За восемь месяцев изучил азы и провел несколько удачных сделок. Потом четыре месяца учился на брокера и получил лицензию, которая дает право заключать сделки на бирже США.

В 1998 году, когда мне было 28 лет, я вышел на работу трейдером. Помню, впервые зашел в офис, а там как в фильме «Волк с Уолл-стрит»: все кричат, один $5 тыс. заработал, другой $10 тыс. В фирме работало 37 человек, и почти все окончили лучшие американские университеты. А у меня диплом Одесского техникума и $400 в кармане. Но за первый год я заработал $198 тыс. – для меня это был космос.

Одним из лучших годов для меня стал 2000-й, когда я заработал свой первый $1 млн. Даже не могу объяснить свои чувства, когда увидел эту цифру на мониторе компьютера. Я сел в машину и стал кричать от радости.

Одним из самых прибыльных был 2008-й – тогда начался кризис, но мне всего за четыре месяца удалось заработать $1,450 млн.

Это был самый тяжелый и самый лучший день в моей жизни. Это было шоковое состояние: я семь лет в Америке, друзья многие уже состоялись, что-то зарабатывают. Кто-то стал адвокатом, кто-то доктором.

Это как базар: купил по себестоимости, а продаешь подороже

Со временем я стал учить трейдингу других. Моя студентка Анна четыре года назад открыла брокерский счет и начала инвестировать в акции свободные деньги. Иногда денег в ее портфеле становилось больше, иногда меньше, но ощутимого заработка не было. Тогда Анна решила разобраться в трейдинге. Она научилась понимать графики роста и падения цен на акции по моим бесплатным видео на YouTube и заработала $40 тыс.

Трейдер покупает и продает на онлайн-бирже ценные бумаги – акции, облигации, опционы. Это похоже на базар: ты приходишь со своим товаром, который купил по себестоимости, и пытаешься продать его дороже, чтобы заработать на разнице. Например, купил акцию Apple за $30, а продал за $80.

Задача трейдера – купить акцию, которая может вырасти в цене, и продать ту, которая может упасть.

Для этого трейдер использует два анализа – технический и фундаментальный. Первый – это анализ графика, в нем заключается 85% успеха. К примеру, если акция долго и быстро шла вверх, в какой-то момент у нее будет «разворот» – рост и скорость начнут замедляться. Часто цены «рисуют» на графике фигуры. Трейдер анализирует их и понимает, куда будет двигаться акция. Если по графику трейдер правильно определит ее движение, он сможет заработать и на росте, и на падении. Именно этому анализу Анна обучилась у меня.

Второй анализ – это новости и финансовые показатели компаний за три месяца, год.

Например, во время предвыборной гонки 2016 года в США Хиллари Клинтон заявила, что, если она победит, все частные тюрьмы в Америке закроют. Сразу после этого акции частных тюрем упали в среднем с $35 до $14. Но когда объявили, что победил Трамп, цена стала расти и за две недели вернулась на тот же уровень. Так на фондовый рынок влияют заявления политиков и новости. Анализируя их, трейдер может вовремя купить или продать акцию.

Сколько может зарабатывать трейдер

У меня есть студент Максим Канате – профессиональный баскетболист. С началом пандемии команда перестала тренироваться, и Максиму полгода не выплачивали зарплату. Он стал искать новые способы заработка и так пришел в трейдинг. Максим начал торговать криптовалютой и за две недели потерял $25 тыс. Но не сломался и заинтересовался трейдингом еще больше. Стал читать книги, потом пришел ко мне на 10-дневный курс, а спустя несколько месяцев – на годовой.

Я видел в Максиме большой потенциал – он как спортсмен умеет бороться со своими эмоциями. Но ему не хватило денег оплатить годовой курс. Я так поверил в него, что дал ему свои деньги и продолжил обучать. Через три месяца Максим впервые увеличил депозит на 100%, а вскоре еще раз повторил этот успех.

В трейдинге вы можете как заработать определенную сумму, так и потерять депозит полностью – гарантий нет. У одного моего ученика стартовая сумма за восемь месяцев выросла на 300%.

Но средний заработок в месяц – 2–5%, это считается хорошей доходностью. Большинству студентов требуется в среднем год, чтобы начать зарабатывать на бирже. Но некоторые выходят на хорошие результаты за три-четыре месяца. Есть люди, которые за два-три года заработали больше $1 млн.

Три часа в неделю торговать и хорошо зарабатывать не получится

Один мой студент торговал на бирже по 4–5 часов в день и совмещал это с работой в банке. А когда через восемь месяцев начал делать успехи в трейдинге, ушел с основной работы.

Когда я стал трейдером, приходил в офис в 4:15 утра и пять часов готовился к торгам. Анализировал тысячи графиков, выбирал компании, акции которых собирался купить, и читал новости.

Первый год, пока учился, мог заниматься трейдингом до 11 часов в день. Сейчас я работаю не больше восьми часов: примерно два часа готовлюсь и изучаю графики, несколько часов уделяю торгам, остальное время обучаю трейдингу.

Если вначале за день проводил по две-три сделки, то сейчас – сотни. Мой рекорд – 2 тыс. сделок за день. Своим студентам разрешаю проводить не больше трех-пяти в день, потому что у них мало опыта.

Трейдинг – это полноценная работа, ему нужно уделять целый рабочий день. Не получится три часа в неделю торговать и хорошо зарабатывать, это миф.

Правила + дисциплина = гарантированный заработок

Андрей, один из моих студентов, заинтересовался трейдингом в 2019 году: читал книги, наблюдал за графиками. Через год он оставил работу и полностью посвятил себя этому бизнесу. Начал с учебы: закончил у меня годовой курс и нашел подходящий стиль торговли. Заработать первые внушительные деньги удалось спустя четыре месяца торговли – Андрей увеличил начальный депозит вдвое. Во время торговли он придерживался правила: отключал мозг и становился роботом, который действует по четкому сценарию и повторяет определенный алгоритм.

Успех в трейдинге зависит от технических знаний и психологических черт. Но если понимать рынок может научиться каждый, то обуздать свои эмоции – нет. В США из сферы каждый год уходит 95% трейдеров. Все из-за психологического фактора: ничто так не показывает стержень человека и его тараканов, как трейдинг. К примеру, самая плохая каста для трейдинга – отличники, они не выносят неудач. Вот несколько правил, которые помогут не «слить» деньги:

1. Не торгуйте на последние деньги. Это создает психологическое давление, из-за которого невозможно владеть собой. У моего студента Димы хорошо получалось торговать. Но в 2013 году он потерял $200 тыс. – все деньги семьи. Дима пересидел в позиции – надеялся, что акция продолжит расти. Он ушел из трейдинга и стал работать таксистом.
2. Всегда оставляйте «тело»– не вкладывайте сумму, с которой начали торговать. Даже если много заработали. Мой студент Иван за год из $10 тыс. сделал $1 млн. И спустя четыре часа его потерял. Иван лишился только тех денег, которые заработал в трейдинге, поэтому было не так больно и он остался в профессии.
3. Если вы купили акции, а они начали падать, продавайте их. Однажды мой товарищ заработал $70 тыс., после этого цена акций пошла вниз. Вместо того, чтобы сразу выйти из торгов, он ждал и надеялся. В итоге он потерял $25 тыс. и через год ушел из сферы.
4. Если получили хороший заработок – забирайте. В 2006 году я потерял $15 тыс. после того, как нарушил собственное правило трейдинга – вместо того, чтобы забрать деньги, не закрыл сделку и хотел заработать еще больше. Для меня это была небольшая сумма, но признать свою ошибку стало делом принципа. Следующие полгода я жил с семьей в доме в лесу и не торговал на бирже. Это моя единственная потеря за 23 года в профессиональном трейдинге.
5. Если было три убыточных сделки подряд, прекращайте торги – сегодня не ваш день. Это правило не раз спасало мои деньги.

Где и как научиться трейдингу

Чтобы не «слить» деньги в трейдинге, нужно беспристрастно оценивать график с помощью технического анализа. Этому я обучаю на своей платформе по подготовке профессиональных трейдеров.

На платформе я провожу онлайн-семинары и курсы. Самым большим спросом пользуется дистанционный курс 3.0 «Трейдинг от А до Я» – своеобразный старт в профессии, он длится два месяца и стоит 1197 евро. В курсе есть обязательные домашние задания: студенты отслеживают графики, описывают их, а в конце создают свой алгоритм. Он указывает, что делать в разных сценариях.

В дистанционном курсе 3.0 «Трейдинг от А до Я» есть система поощрения: зa кaждый тecт, дoмaшнee и бoнуcноe зaдaние студенты получают баллы. Пoзжe их мoжнo обменять нa пoлeзные мaтepиaлы, «купить» на них дpугие мои пpoгpaммы и так далее. Такой курс подойдет как наемным сотрудникам, так и топ-менеджерам и предпринимателям.

Студент дистанционного курса 3.0 «Трейдинг от А до Я» уже через три месяца сможет посмотреть на диаграмму и с вероятностью 80% сказать, стоит покупать или продавать акции компании. Своим студентам я не разрешаю торговать еще два месяца после курсов. Нужно время, чтобы прошла эйфория, а информация усвоилась.

Чтобы обучение трейдингу было успешным, новичкам кроме курсов рекомендую:

• регулярно изучать чужие сделки и вести статистику своих: какие инструменты вы использовали, какой из них принес деньги;
• кaждый дeнь отслеживать графики – делать это можно в сервисе finviz.com;
• читать биржевые новости;
• прочитать мою книгу «Курс активного трейдинга» – купить ее можно в интернете;
• читать мой блог о трейдинге в Instagram и Telegram.

Неважно, у вас $500, $5 тыс. или $50 тыс. – обучение будет одинаковым. Но чтобы не терять большие деньги из-за неопытности, начинать торговать на бирже надо с маленьких сумм, от $100.

Первые шаги трейдера, который разобрался, как работает этот бизнес

Сначала трейдеру нужно выбрать биржу, на которой он хочет торговать:

• Европейская биржа работает с 09:00 до 18:30;
• время работы Американской биржи – с 16:30 до 23:00;
• торговать на Тихоокеанской бирже можно с 00:00 до 09:00 по Киеву;
• торговая сессия на Азиатской бирже проходит с 03:00 до 11:00 по Киеву.

На онлайн-бирже трейдер работает через посредника на рынке – брокера. Его нужно искать в интернете. После этого трейдер открывает счет и может покупать и продавать ценные бумаги.

Заработанные деньги можно выводить каждый день. На украинскую карту – через SWIFT-переводы, PayPal, электронные и криптокошельки. Если сумма в день превысит 400 тыс. грн, раз в год нужно подавать декларацию о доходах. В ней указана общая прибыль от всех операций, и с нее нужно будет оплатить налог. Пока что украинские законы не регулируют трейдинг как вид деятельности, поэтому доход от этого бизнеса облагается налогом с доходов физических лиц по ставке 18% и военным сбором 1,5%.

Есть миф, что трейдинг – нелегальное занятие. 80% населения США владеют акциями – через работодателя, пенсионные накопления, а кому-то они достались в наследство от родителей. Это легальная деятельность, и на свой доход трейдер платит налоги.

Трейдинг – один из немногих бизнесов, который дает шанс начать с небольших денег и выйти на миллионы. При этом не зависеть от других людей. Есть только ты и компьютер, а по ту сторону – такие же голодные люди, которые хотят заработать.

Как зарабатывать на фондовых рынках

Как заработать на фондовом рынке в 2019 году: мнение экспертов

Инвестирование в фондовый рынок — всегда неоднозначный процесс, независимо от того, царит ли на нем нестабильность или относительное спокойствие.

Учитывая повышенную волатильность последних нескольких лет, зарабатывать деньги на фондовом рынке, особенно для неопытного инвестора, может показаться довольно сложным.

Но, по словам Майка Левенгхарта (Mike Loewengart), вице-президента по инвестиционной стратегии финансовой компании E-Trade (ETFC), волатильность рынка не должна отпугивать начинающих инвесторов от рынка.

«Во-первых, признайте, что волатильность является нормальной частью инвестирования. Рынки растут, рынки падают – так было, есть и будет», — сказал Левенгхарт. «В недавнем прошлом мы столкнулись с периодом низкой волатильности, который, на самом деле, может показаться чем-то ненормальным, если посмотреть на фондовый рынок в долгосрочном историческом контексте. Колебания рынка — это реальность, с которой надо научиться работать».

Тем не менее, как среднестатистический инвестор может начать зарабатывать на фондовом рынке, кроме волатильности?

Например, у основателя TheStreet Джима Крамера (Jim Cramer) есть одно или два правила инвестирования. Однако кроме этих правил есть много стратегий для начинающего инвестора (или даже опытного трейдера), которые могут помочь зарабатывать на фондовом рынке. Независимо от того, является ли читатель этой статьи начинающим инвестором или ветераном фондового рынка, советы и стратегии, предложенные в этой статье, будут способствовать получению прибыли на рынке.

Начать стоит с напоминания о том, что не существует волшебной формулы для удачного инвестирования на фондовом рынке. Но, по мнению экспертов, есть определенные правила, следуя которым можно максимально приблизиться к получению отдачи от своих вложений.

Какие суммы нужно инвестировать в акции?

Инвестирование может показаться довольно сложным, так как довольно много акций стоят более $100 за акцию, а у взаимных фондов также сравнительно высокие входные барьеры. Но, по словам Левенгхарта, начинающему инвестору не потребуется большой стартовый капитал, чтобы выйти на фондовый рынок. Фактически, он считает, что фонды с низкой чистой стоимостью активов могут быть лучшим выбором для инвестора, испытывающего финансовые трудности.

«Когда речь идет о биржевых (ETF) и взаимных фондах, зачастую их цены могут быть ниже, чем любая отдельная акция, которая может заинтересовать трейдера», — сказал Левенгхарт. «Довольно часто можно найти такой ETF, чистая стоимость активов которого находится на уровне $50. Такой фонд может стать хорошим выбором. И если принять участие в таком фонде можно на долевой основе, например, через взаимный фонд, это также будет прекрасной возможностью и способом сэкономить».

Левенгхарт предлагает найти биржевые фонды с минимальной стоимостью около $100.

Но даже кроме ETF с минимальной стоимостью или паевых инвестиционных фондов, в настоящее время у новичков больше возможностей инвестировать с минимальными затратами, чем когда-либо. Такие приложения, как Acorns или Robinhood, предоставляют потенциальным инвесторам свободный доступ к частичным инвестициям. С этими сервисами можно даже попасть на рынок криптовалют.

Несмотря на то, что новичкам может быть достаточно сложно инвестировать на фондовом рынке большие суммы денег, Дэвид Рассел (David Russell), вице-президент по контентной стратегии в TradeStation, советует трейдерам-новичкам сделать инвестиции и забыть.

«Инвесторы должны понимать, что они должны забыть как минимум на десять лет о деньгах, вложенных ими в ценные бумаги или производные финансовые инструменты. Задумайтесь над этим», — сказал Рассел. «Даже если инвестор получает доход со своих вложений, не стоит изымать деньги с фондового рынка для погашения своих краткосрочных расходов. Поэтому каждый трейдер должен очень хорошо оценивать свое финансовое положение. Он должен четко представлять, сколько денег ему необходимо. Кроме того, важно отдавать себе отчет в том, что инвестиции на фондовом рынке – это деньги, которые находятся в опасности, и всегда нужно принимать во внимание вероятность того, что они могут быть потеряны».

Вероятность потери денег в ходе инвестиционной «игры» на первый взгляд кажется очевидной, но, по словам Дж. Дж. Кинахана (JJ Kinahan), главного рыночного стратега TD Ameritrade (AMTD), это не всегда так для начинающих инвесторов.

«Начинающим инвесторам свойственно задумываться только над тем, сколько денег они потенциально могут заработать на каждой конкретной акции или от участия в фонде. Они забывают, что существует вероятность и потери денег», — уточнил Кинахан. «На рынке нет никаких гарантий, поэтому, прежде чем что-либо покупать, спросите себя, сколько вы можете позволить себе потерять? И только потом, сколько вы хотите заработать? Инвесторам нужен план действий, касающийся как выхода из минуса, так и получения дохода».

Даже при том, что риск потери финансовых ресурсов на фондовом рынке сохраняется всегда (и, фактически, каждый инвестор в какой-то момент сталкивается с убытком), эксперты советуют оставаться спокойными и дисциплинированными, если речь идет о действительно выгодных капиталовложениях, и не позволять кратковременным снижениям обескураживать себя.

Левенгхарт говорит, что сохранение изначально разработанного курса может реально сыграть на руку инвестору.

«Когда я думаю о начале своей инвестиционной карьеры, я вспоминаю, что тоже совершал небольшие финансовые вложения. Я оказался в гуще инвестиционных событий и думал про себя: «Эх, я действительно мог бы использовать эти деньги в другом направлении». Но прежде чем я понимал это, я потихоньку начинал получать хорошую отдачу», — сказал Левенгхарт. «Но, чтобы осознать это, потребуется около года. Допустим, инвестор в течение года делает небольшие инвестиции: например, тратит $ 50 или $ 100 долларов в месяц. Если инвестиции носят дисциплинированный характер, то в сочетании с оценкой рынка, со временем они превращаются в гораздо более значительную сумму».

Какие стратегии можно использовать, чтобы начать зарабатывать на фондовом рынке?

Советы и стратегии для успешных инвестиций в ценные бумаги и производные финансовые инструменты

Это правда, что вложения денег в фондовый рынок всегда сопряжено с определенным риском. Но есть несколько стратегий, которые может использовать как начинающий, так и более опытный инвестор. Эти стратегии увеличат шансы на отдачу от вложений и помогут стабильно работать в направлении накопления благосостояния.

Далее представлены мнения экспертов относительно того, что должен иметь в виду инвестор, работающий на фондовом рынке.

1. Определите временные границы

Выход на фондовый рынок автоматически подразумевает (или, по крайней мере, должен подразумевать) определенные ограничения во времени.

По мнению Рассела, при первой попытке заработать на рынке ценных бумаг начинающие инвесторы должны быть честными с самими собой касательно того, сколько времени они могут посвятить исследованию и управлению своим портфелем.

«Им нужно взглянуть на свой график и решить, есть ли у них время, например, в два часа дня?» Или что-то в этом роде. Потому что иногда начинающий инвестор покупает несколько ценных бумаг или занимает определенные позиции на рынке, но он не думают о том, что со временем он будет должен делать это постоянно изо дня в день», — объяснил Рассел. «Хорошая новость заключается в том, что на рынке можно зарабатывать деньги, не тратя при этом много времени. Но очень трудно зарабатывать без четкого плана и последовательного подхода».

Кинахан советует установить временные границы для своих инвестиций. Например, являются ли вложения краткосрочными (на неделю или месяц), или все же вложения носят долгосрочный характер? Кинахан считает, что с учетом временных рамок, проще разработать план, основанный на реалистичных ожиданиях.

2. Начните с малого

Эксперты сходятся во мнении: новичку не нужно целое состояние, чтобы начать инвестировать.

«Когда я думаю о начинающих инвесторах, которые только в начале пути формирования своего благосостояния, я всегда вспоминаю китайскую пословицу: «путешествие в тысячу миль начинается с одного шага», — рассуждает Левенгхарт. «Я согласен с китайцами. В начале, действительно трудно понять влияние, которое может оказать множество мелких покупок, но если инвестор дисциплинирован и у него есть план, то он довольно быстро начнет реализовываться».

Левенгхарт советует провести исследования при выборе направления инвестирования. При этом крайне важно оставаться последовательным и обеспечивать рост прибыли.

Он предлагает начать с корзины из акций 10 компаний, чтобы увеличить диверсификацию и избежать слишком пристального внимания к одной компании. Это важно особенно потому, что новичок конкурирует с другими инвесторами, которые тратят гораздо больше времени на исследование акций.

3. Сфокусируйтесь на общей картине (познакомьтесь с секторами и отраслями)

С десятками известных компаний, таких как Apple (AAPL), Amazon (AMZN) и Alphabet (GOOG), чьи имена доминируют в заголовках газет, можно рассматривать инвестирование в акции как игру с компаниями, чьи имена у всех на слуху. Но, по мнению экспертов, анализ общей картины рынка — лучшая стратегия для реализации долгосрочных выгод.

Рассел отстаивает стратегию ориентации на сектор и призывает начинающих инвесторов собрать больше информации о конкретных секторах и отраслях нежели, чем об отдельных компаниях.

«Клиенты и новые инвесторы должны думать о рынке, разделенном на сектора и отрасли. Многие инвесторы совершают ошибку, концентрируясь на отдельных компаниях: они следуют за несколькими очень известными компаниями и могут упустить что-то важное на более широком рынке», — поясняет Рассел. «Также инвесторы должны знать, какие сектора преуспевают в этом году, а в каких отмечен спад, в каких секторах отмечен подъем в прошлом месяце, в последнем квартале и т.д. Инвесторы должны понимать, какие сектора наиболее устойчивы, а какие нет. И уже потом, стоит задуматься, какие компании из какого сектора выбрать. Это увеличивает шансы на успех».

4. Изучите основы технического анализа

Все эксперты также сходятся в том, что важно получить базовые знания в техническом анализе. И хотя начинающему инвестору, скорее всего, не нужно быть экспертом в этой области, он должен знать его основы.

«Не все рождаются техническими аналитиками, но важно иметь представление об основных положениях уровней поддержки и сопротивления», — говорит Кинахан. «Потратьте время, чтобы понять, при каких уровнях люди с большей вероятностью будут покупать и продавать ценные бумаги, это поможет определиться с ценой входа и выхода».

На самом деле, помимо совершения удачных сделок, знание основ технического анализа, пусть даже на самом начальном уровне, может помочь лучше понять разговоры, касающиеся рынка.

«Технический анализ стал более популярным», — сказал Рассел. «Можно потратить часы, дни, месяцы, изучая его, но есть базовые принципы для таких понятий, как тренды, сопротивление, откат, и общая картина . Эти понятия часто упоминаются в средствах массовой информации. Можно отслеживать, что люди говорят о ситуации на рынке. Но для этого нужно подготовиться – изучить некоторые основы».

Хотя технический анализ может показаться сложным, Левенгхарт говорит, что он является ключом к пониманию основных составляющих фондового рынка, таких как направление движения цены и импульс. Кроме того, по его мнению, нужно потратить время, чтобы понять основы фундаментального анализа.

«Технический анализ действительно необходимо дополнить фундаментальным анализом. Именно здесь проводится оценка экономики, отраслевых условий и специфических для компании факторов, которые могут влиять на интересующие инвестора акции», — говорит он. «Финансовые условия, управление компанией, прибыль, перспективы будущих доходов, структура капитала? Сколько у компании долговых обязательств? Сколько компания заимствовала для финансирования своих операций? Выплачивает ли компания дивиденды каждый год (где и инвестор получает часть прибыли)? Все это необходимо проанализировать».

Фактически, Левенгхарт говорит, что наличие базовых знаний в области как технического, так и фундаментального анализа действительно может помочь сосредоточить внимание инвестора на конкретных акциях.

5. Разнообразие

Диверсификация часто рекомендуется для любого инвестора, но, учитывая недавнюю нестабильность на рынке, эксперты рекомендуют поддерживать диверсифицированный портфель для борьбы с возможными провалами на рынке.

Для Левенгарта использование диверсификации для борьбы с волатильностью является проверенной и безотказной стратегией.

«Диверсификация очень важна, потому что каждый инвестор должен понимать, что что-то может пойти не так, и существует множество рисков, которые сопутствуют инвестированию в акционерный капитал. К ним относятся промышленные, экономические, рыночные, системные риски. Просто становясь участником игры на фондовом рынке, инвестор становиться подвержен им», — поясняет он. «Эти риски стоит всегда иметь в виду. Однако инвестор может бороться с ними с помощью диверсификации. И если все сделать правильно, можно получить потенциально большую доходность, чем купив акции одной компании».

Поскольку определенные акции всегда будут доминировать в инвестиционном портфеле, это может сделать его более чувствительным к провалам рынка. По мнению Левенгхарта и Рассела, диверсификация инвестиционного портфеля с помощью таких инструментов, как биржевые или взаимные фонды, — лучший способ частично оградить себя от подверженности рискам, особенно для начинающих инвесторов.

6. Придерживайтесь долгосрочной перспективы

Эксперты утверждают, что помимо подготовки к нестабильности при планировании своего портфеля крайне важно иметь долгосрочный горизонт планирования.

Левенгхарт утверждает, что рассматривать свои инвестиции с краткосрочной точки зрения не так уж и полезно.

«Высокая доходность всегда связана с долгосрочной перспективой. В течение длительного периода времени, начиная с пяти лет. отдельные торговые дни и даже краткосрочные изменения на рынке становятся все менее и менее значительными», — объясняет Левенгхарт. «Не стоит думать, что вложения в акции всегда привязаны к календарю».

Это также помогает обращать меньше внимания на нестабильность. По мнению Рассела, если инвестор думает о долгосрочной перспективе, всплески волатильности не будут иметь столь сильного отрицательного эффекта. Эксперты советуют оценить, сколько времени инвестор может потратить на фондовый рынок, и в краткосрочной перспективе всегда рассчитывать на долгосрочные выгоды.

7. Быть дисциплинированным

Для любого инвестора (новичка или опытного трейдера) дисциплина в торговле является ключом к поддержанию прибыли и накоплению капитала на фондовом рынке. Но с резко растущими акциями, привлекающими инвесторов, может возникнуть соблазн отклониться от курса.

Для стратегов, таких как Левенгхарт, сохранение постоянства инвестиций может действительно привести к эффекту синергии (даже с ограниченными средствами).

«Сохранение дисциплины при устойчивом накоплении акций посредством такого инструмента, как пенсионный план 401 (k) в сочетании с долгосрочным горизонтом, является стратегией, эффективность которой доказана исторически. Это проверенный рецепт для накопления капитала», — делиться своим опытом Левенгхарт.

8. Придерживайтесь высокой ликвидности

По словам Кинахана, для начинающих инвесторов сохранение «ликвидности» — это, как правило, лучший вариант.

«Особенно в начале, инвесторы должны придерживаться торговли очень ликвидными продуктами. Они должны торговать там, где торгуют все остальные, чтобы сохранять жесткие границы спрэдов покупки/продажи и увеличить свою способность зарабатывать деньги», — сказал он.

9. Не слишком беспокойтесь о волатильности

Волатильность — слово, которое может вызвать дрожь у самого бывалого ветерана Уолл-стрит. Но, по мнению экспертов, бояться особо нечего. На самом деле, Рассел называет волатильность «возможностью».

«В долгосрочной перспективе волатильность просто трансформируется в возможность. Это похоже на погоду — нужно просто признать, что существует множество причин для нестабильности . Но это подходит для обычных людей. Инвестор должен стать метеорологом и изучить, почему сегодня идет дождь. Обычные же люди просто расстраиваются, что их пикник испортила плохая погода», — объяснил Рассел. «Инвесторы должны признать, что волатильность имеет место быть, не пугаться ее, а признавать и не терять спокойствия. . Люди не отказываются навсегда от выходных и пикников на природе только потому, что однажды пошел дождь. Но в тоже время они не гуляют в грозу. Также и инвестор должен знать, как разумно вести себя во время волатильности рынка».

Кроме аналогий с погодой, Кинахан предлагает выяснить свои пределы, когда речь заходит о нестабильности.

«Когда другие готовы рисковать в большей или меньшей степени, вовсе не означает, что все должны следовать их примеру. Терпимость к риску у всех разная, поэтому важно, чтобы инвесторы понимали, какой уровень нестабильности они могут вынести и продолжать спокойно спать по ночам», — сказал Кинахан.

10. Знайте, что покупаете, и торгуйте небольшими объемами

Для среднестатистического инвестора, только начинающего торговать, Кинахан советует медленно, но верно продвигаться в рамках своей стратегии на фондовом рынке. Кроме того, инвестор должен быть уверенным, что точно знает, что покупает.

«Придерживайтесь небольших объемов торговли, получите какой-то положительный результат, а затем повторите процесс. Легко увеличить объем торговли после первоначального успеха», — сказал он.

Кроме того, независимо от своего опыта, узнавайте о том, что покупаете. Выясните, как компания зарабатывает деньги, или, если инвестируете в фонд, убедитесь, что вы знаете все о ценных бумагах, которыми он владеет.

Типичные ошибки инвестора

Тем не менее, даже самый опытный трейдер может совершать ошибки. А новички более склонны к распространенным ошибкам, которые могут негативно повлиять на их доход. Итак, что из себя представляют наиболее распространенные ошибки, и как их избежать?

1. Попытка «вовремя» поймать рынок

Одна из крупнейших оплошностей на рынке (даже для опытных инвесторов) — попытка «вовремя» поймать рынок: войти или выйти в нужный момент.

«Не вводите себя в заблуждение, думая, что сможете выбрать правильное время, потому что необходимо выбрать правильное время для двух противоположных операций: продажи и покупки. И поймите, что если все же рискнете сделать это, то, скорее всего, столкнетесь с альтернативными издержками упущенной выгоды», — сказал Левенгарт.

Вместо этого эксперты предлагают выбрать акции или фонды, которые начинающий инвестор хорошо изучил, и постепенно увеличивать свои инвестиции в этом направлении. В конце концов, рыночных экстрасенсов не бывает.

2. Подчиняясь «стадному» чувству

В настоящее время Twitter (TWTR) и бесконечные новостные заголовки влияют на фондовый рынок в большей степени, чем в прошлом (сюда относится и приверженность Элона Маска твитам и споры между акционерами). Но, по мнению экспертов, следование «стадному чувству» на рынке может стать фатальной ошибкой.

«Речь идет об эмоциях», — сказал Рассел, — «и, осознавая, что рынок — это сочетание эмоций миллионов людей, и даже если принять во внимание, что это толпа невероятно умных людей, то, если они почувствуют запах дыма, побегут, как дикие животные».

По словам Рассела, запаниковать вместе со всеми вместе, даже если на рынке отмечена высокая волатильность, не самый мудрый выбор.

«Надо запомнить раз и навсегда: рынок всегда подчиняется рациональным законам, и на нем работают умные люди», — говорит эксперт.

3. Слишком много, слишком быстро

Кроме того, эксперты предостерегают от попыток проникнуть слишком глубоко и слишком быстро в биржевую игру, особенно для молодых или начинающих инвесторов.

«Они пытаются прыгнуть, вместо того, чтобы войти, теряют много денег и разочаровываются. А лучше все делать постепенно: небольшие, неспешные, но стабильные победы на рынке», — сказал Рассел.

Куда инвестировать

Какие инструменты должны выбрать инвесторы?

1. ETFs, индексные фонды и паевые инвестиционные фонды

Такие фонды, как ETF, индексные фонды и паевые инвестиционные фонды — почти всегда безопасный выбор для инвесторов.

«Самое замечательное в инвестировании, основанном на секторах, заключается в том, что оно позволяет инвесторам работать с ETF», — объяснил Рассел.

ETFs и взаимные фонды не только предоставляют начинающим инвесторам возможность выхода на широкий рынок, но и добавляют разнообразия в инвестиционный портфель, что может помочь в преодолении периодов нестабильности. Левенгхарт утверждает, что ETF особенно хороши для начинающих инвесторов, которые имеют ограниченный стартовый инвестиционный капитал.

2. Отраслевые акции

И Левенгхарт, и Рассел выступают за акции, принадлежащие компаниям, которые отражают специфические особенности отрасли.

Расселл утверждает, что, хотя важно исследовать каждую конкретную компанию, в которую инвестор вкладывает свои средства, фокус внимания на конкретных секторах помогает облегчить нагрузку.

«Легче попытаться понять особенности и состояние отрасли в целом, чем анализировать множество отдельных компаний», — сказал Рассел. «Это не только увеличивает шансы на выбор хорошего направления для инвестиций. Намного легче понять, что происходит в крупной отрасли или большом секторе, чем пытаться сосредоточиться на большом количестве разных компаний».

На какие сектора стоит нацелиться?

«Инвестор может выделить различные категории наименее рискованных секторов в зависимости от его мнения касательно того, в каком направлении движется экономика и на какой стадии цикла находится», — говорит Левенгхарт. «Поэтому, если инвестор хочет сосредоточиться на оборонительной стратегии инвестирования, он будет тяготеть к таким секторам, как здравоохранение, коммунальные услуги, товары народного потребления. Это традиционно наименее рискованные акции. С другой стороны, если он считает, что экономика будет продолжать расти, то он будет более склонен к компаниям, деятельность которых носит циклический характер: промышленными предприятиями, компаниям, специализирующимся на потребительских дискреционных товарах, энергетическими корпорациям» .

3. Дивидендные акции

Дивиденды являются проверенным и реальным показателем для начинающих инвесторов. Как правило, эксперты сходятся во мнении, что ставка на дивиденды — это выигрышная ставка. Как следует из подзаголовка, дивидендные акции — это акции, по которым акционеры получают дивиденды или прибыль на регулярной основе.

Тем не менее, Левенгхарт предупреждает, что дивиденды не всегда являются «святым Граалем», которым они могут казаться, особенно, по мнению начинающих инвесторов.

«Акции, приносящие дивиденды, могут быть привлекательными, потому что регулярные выплаты акционерам указывают на финансовую устойчивость компании. Такие компании часто располагают хорошими возможностями для того, чтобы справиться с нестабильностью, изменениями, происходящими во внешней среде и прочими негативными факторами», — пояснил Левенгхарт.

«Но стоит признать, что если инвестиции носят долгосрочный характер, то акции, приносящие дивиденды, не всегда являются лучшим выбором, особенно если цель инвестора в долгосрочной перспективе — накопление капитала», — говорит он. «Дивиденды выплачиваются акционерам за счет прибыли, которая могла бы быть реинвестирована в компанию. Если у компании действительно хорошие перспективы роста, то руководство должно рассмотреть вариант сохранения доходов и реинвестирования в бизнес».

Как бы то ни было, инвесторы должны определить свои цели и временные границы, прежде чем включать или исключать дивидендные акции в/из своего портфеля.

Зачем инвестировать сейчас?

Недавняя волатильность рынка может отпугнуть начинающих инвесторов, но, по мнению экспертов, сейчас лучшее время для входа на фондовый рынок особенно для новичков.

«Возможность реализации долгосрочной инвестиционной стратегии является их единственным большим преимуществом. На рынке сформировалась своеобразная «длинная взлетно-посадочная полоса», это хорошая возможность для получения доходности . которая приведет к экспоненциальному росту. Такая возможность доступна инвесторам, которые только начинают», — говорит Левенгхарт. «Молодой 20-летний инвестор, который все еще ждет чего-то, должен признать, что своим ожиданием он отказывается от этого огромного математически обоснованного преимущества в накоплении капитала. Чем дольше ждет инвестор, тем меньше становится его преимущество…. Те ранние доллары, которые инвестор уже пустил в оборот, со временем превратятся в акции, которые будут цениться больше всего».

Кроме того, Рассел считает, что текущие технологические инновации облегчают торговлю и инвестиции по сравнению с тем, что было около 20 лет назад.

«Я думаю, что сейчас один из лучших моментов для входа на фондовый рынок», — сказал Рассел. «Двадцать лет назад комиссионные и спреды были намного выше, а сейчас торговать можно где угодно и когда угодно».

Эксперты, похоже, согласны с тем, что стабильное, поступательное инвестирование в сочетании с долгосрочным горизонтом — это отличный рецепт для формирования капитала на фондовом рынке.

«Ключ к успеху — диверсификация, долгосрочная стратегия и приверженность разработанному курсу», — заключил Левенгхарт.

Кто на самом деле зарабатывает на фондовой бирже?

В нашей статье мы поможем вам разобраться в некоторых вопросах связанных с фондовым рынком, как на нем выиграть и что нужно для этого делать.

Наверное, ни для кого не секрет, что основной движущей силой игры на фондовой бирже частных трейдеров является не что иное, как желание обогащения, причем внезапного и быстрого.

В наше время такое явление как всевозможные курсы, обучающие, которые организовывают различные биржи с брокерами стали достаточно распространены и популярны среди населения нашей страны.

А конкурсы на звание лучшего инвестора с результатами поражающими своими процентами, вызывают еще дополнительный интерес. Хотя человека совершающего огромное количество операций за небольшой промежуток времени трудно назвать инвестором, скорее всего это спекулянт или же, как сейчас модно говорить скальпер.

Мы же попытаемся разобраться с «природой» заработка по средствам фондового рынка.

Начнем с небольшого исследования. Если говорить что же такое общий результат участников фондового рынка, то с уверенностью можно сказать, что это процесс изменения капитализации компании в отчетный период + выплаты по дивидендам.

Расчет среднерыночной теоретической доходности за определенный период подразумевает в себе сумму изменений капитализации фондового рынка и дивидендов деленая на сумму капитализации на начало отч.периода. В принципе этот показатель очень близок по своему содержанию с фондовым индексом, но в тоже время отличается лучшими характеристиками. Так что касается индекса то к его недостаткам можно отнести:

• отсутствие учета выплат по дивидендам;
• наличие узкой расчетной базы;
• расчет подразумевает лишь части капитализации компании.

Но, невзирая на это индекс является достаточно приемлемым вариантом для проведения характеристики среднесуточной доходности.

Если более подробно коснуться понятия о среднерыночной доходности, то отразить ее можно при помощи данной формулы:

Y = (ΔМС + D — C) / (MC + Cash)

Y- это среднерыночная доходность инвесторов;

ΔМС — это изменение капитализации компаний за весь отчетный период;

D — это выплаченные дивиденды;

С – это издержки по транзакциям (комиссия брокера, спреды, биржевой сбор,% по маржинальному кредитованию, вознаграждение депозитария);

МС — это показатель капитализация компаний в начале отчетного периода;

Cash – это среднедневная сумма денежных средств в инвестиционных портфелях (размер всех средств инвесторов, не вложенных в ценные бумаги).

Так как Cash и С всегда > 0, среднерыночная доходность несмотря на выплаченные дивиденды будет значительно хуже самого индекса. Отсюда следует вывод, что обыграть фондовый индекс участникам рынка не представляется возможным. Согласно статистических показателей картина следующая:

1. 80 % — это те, кто проигрывают индексу;
2. 13% — те, кто работают с определенной эффективностью;
3. 7% — те, кто действительно выигрывают.

Но согласно эффекта Лейк-Уобегона сознание людей воспринимает все совершенно по-другому, а именно выдающимися себя считают целых 90%, а всех остальных считают середняками.

Поэтому все обучающие курсы, конкурсы и призывы к получению 1000% роста проводятся с определенной целью привлечь очередного клиента и зарабатывать уже на нем. Причем каждый в этой «цепочке» преследует свои интересы.

Разумеется, это не повод отказываться от обучающих курсов — без знаний заработать будет трудновато.

Интересы брокеров и биржевиков очевидны, их борьба основана на максимизации, и движение на рынке их несильно волнует.

А это в свою очередь дает почву новым трейдерам для мыслей о том, что зарабатывать можно в принципе, как на росте, так и нападении. Но мало кого интересует такое понятие как среднерыночная доходность.

Многие почему-то уверенны что именно они выиграют и получат 1000%. А ведь для того чтобы их получить нужно как минимум еще десять игроков с подобными размерами счетов как и у вас и при этом все они должны проиграть все без остатка вам.

Пару слов об опционах, фьючерсах и форексе

Вы, разумеется, слышали о фьючерсах, опционах и рынке форекс. Форекс и опционы напоминают механизм банального тотализатора, а проще говоря, присутствует соотношение объема выигранных денег к объему проигранных за минусом комиссии, которую взымает организатор.

Ну а выигрыш выплачивается соответственно из карманов всех проигравших. Обычные скальперы являются живой массой для наживы крупных игроков и организаторов подобных мероприятий.

Так вот, в отличие от них, акции более привлекательный вариант заработка. Они наиболее тесно связаны с реальным бизнесом, реальным производством ценностей (подробнее: акции как бизнес). То есть деньги на фондовом рынке появляются не только за счет проигрыша других участников.

Рынок ценных бумаг — это способ быстрого обогащения?

Рынок ценных бумаг это серьезный финансовый инструмент и механизм, в котором участвует огромное количество людей, но выигрывают только единицы. А эти «единицы» обогащаются именно за счет неопытных трейдеров или скальперов. Особенно преуспели в этом различные forex-клубы и организации подобного рода.

Главное что необходимо для себя понять, что миф о быстром обогащении остается лишь мифом или же иллюзией, не более того. А вот регулярная покупка акций в реалии, может приносить небольшой, но стабильный доход значительно выше обычного банковского депозита. Поэтому как гласит народная мудрость – «Лучше синица в руках, чем журавль в небе».

Лучше входить в 13% тех, кто имеет постоянные прибыли, чем мечтать о 1000% подъеме.

Советы: как правильно работать на фондовом рынке

1. Сделать ставку на стратегию полного инвестирования.

Как известно, рыночный индекс подразумевает отражение состояния определенных ценных бумаг. Он не играет на различных колебаниях рынка, но запросто может обыграть огромное количество профессионалов.

2. Максимально оптимизировать издержки по транзакциям.

Считается нормальным явлением факт отбора части заработка инфраструктурой фондового рынка. Но вот какие либо существенные изменения в инвестиционном портфеле, нужно производить лишь в случае покупки более доходного актива.

3. Правильный выбор активов. Учитывая, что фондовый рынок представлен огромным количеством акций выставленных на продажу, тем не менее, нужно делать только правильный их выбор. А он в свою очередь зависит от различных факторов таких как:

• соотношение экономического веса и стоимости;
• продавать тогда когда есть более выводные варианты покупки других активов.

Конечно, эти знания не обеспечат вам получение 1000% дохода, но это в любой случае лучше результата который получают скальперы.

Источник https://mc.today/v-30-let-aleksandr-gerchik-stal-millionerom-sovety-novichkam-kak-zarabotat-na-birzhe-nachav-so-100/

Источник https://sharespro.ru/content/wiki/2678-zarabotat-na-fondovom-rynke/

Источник http://www.kupit-aktsii.ru/2012/11/kto-na-samom-dele-zarabatyvaet.html

Источник