Три способа покупки акций иностранных компаний в Украине: от простого к законному

Prosto каждый инвестор хотел бы вкладывать деньги в акции крупных, всемирно известных иностранных компаний. Но, к сожалению, последние не спешат размещать свои бумаги на украинских биржах. Что делать украинскому инвестору, чтобы купить иностранные акции, и чем он при этом рискует, выяснял Prostobank.ua

Краткое содержание и ссылки по теме

Украинский частный инвестор существенно ограничен в своих возможностях купить акции иностранных корпораций. Внутри Украины таких возможностей у него почти нет, а возможность вывести средства за границу ограничена украинским законодательством. Однако если купить иностранные акции уж очень хочется, несколько способов найти можно.

Способ первый – самый законный

Следуя букве закона, чтобы приобрести акции иностранного эмитента, до февраля-2019 года украинский инвестор был должен получить лицензию Национального Банка на инвестирование за рубеж. Для того чтобы получить такое разрешение, нужно было заранее определиться с тем, какие акции вы хотите купить, в каком количестве и на какую сумму. После этого инвестору нужно было собрать необходимый пакет документов, подать его в главный офис НБУ и ждать решения.

С вступлением в силу 7 февраля 2019 года нового Закона Украины «О валюте и валютных операциях», необходимость в получении индивидуальной валютной лицензии физлицами для инвестирования за рубеж отменена. Однако радоваться могут не все инвесторы. Лицензий теперь нет, зато есть «е-лимиты» — лимиты на суммы средств, которые можно перечислить на те или иные цели за рубеж. Физические лица могут в общей сложности инвестировать за рубеж или зачислить на иностранный счет до 200 тыс. евро в год. (согласно Постановлению Правления НБУ №5 от 02.01.2021 г.)

Преимущества способа:

• абсолютная законность,
• законная защита и гарантии имущественных прав инвестора.

Недостатки:

• наличие ограничений по сумме инвестиций.

Способ второй – самый «непосредственный»

Если вам хотелось бы торговать на заграничной бирже через Интернет-трейдинг, можно попробовать пойти по пути наименьшего сопротивления. А именно: поехать за границу и просто открыть счет у тамошнего брокера.

Преимущества способа:

• возможность покупать акции когда угодно и в любом количестве и контролировать размещение своих средств, торговать через Интернет-трейдинг или давать поручения брокеру;
• ваши имущественные права защищены законодательством той страны, где открыт счет.

Недостатки:

• инвестору необходимо лично выехать за рубеж для открытия счета и инвестирования
• в случае превышения он-лайн лимита в 50 тыс.евро инвестор нарушает украинское законодательство и рискует нести за это ответственность перед законом.

Способ третий – самый рискованный

Если ехать за границу для открытия счета не представляется возможным, можно попробовать купить иностранные акции «сидя на диване». Простой поиск в Интернете выдает достаточно большой список компаний, предлагающих всем желающим подключиться к торгам на иностранных биржах: преимущественно американских (NYSE, NASDAQ), но и здесь возможны варианты.

Чтобы подключиться к услуге вам даже не придется выходить из дому: образец договора вам вышлют на электронную почту, после чего вам останется заполнить его и вместе со скан-копией паспорта отправить обратно. После этого нужно будет скачать с сайта компании программу по установке торгового терминала и перечислить деньги по высланным вам реквизитам. В течение нескольких дней вам откроют счет, и вы сможете приступить к торгам.

Плюс такой услуги еще и в том, что вы фактически не нарушаете закон: организация, с которой вы заключите договор, скорее всего, зарегистрирована за рубежом и имеет право приобретать иностранные ценные бумаги. В большинстве случаев используется «схема с нерезидентом», когда фактически в торгах участвует юридическое лицо-нерезидент Украины. Он же является формальным владельцем всех активов, которые приобретаются на бирже.

Однако такая простая, на первый взгляд, схема имеет ряд существенных недостатков. Во-первых, фактически вы не становитесь владельцем ценных бумаг, а значит, ваши имущественные права никак не защищены. «Такие предложения несут большой риск для инвестора. Ведь обращаясь в такие компании, вы не имеете юридической защиты. Договор обычно заключается с непонятной компанией, которая зарегистрирована, к примеру, в Новой Зеландии, и на самом деле вы не владеете ценными бумагами. Все это может привести к тому, что через некоторое время двери компании будут закрыты, и инвестор останется без своих инвестиций», — рассказывает Александр Куликов, руководитель управления брокерского обслуживания ИГ Универ.

«Юридически, человек, отдавший свои деньги такой компании, просто подарил их этой компании и может лишь рассчитывать на её «добрую волю» в вопросе их возвращения», — резюмирует Руслан Магомедов, директор компании Astrum Capital.

Но даже если «брокер» не собирается немедленно присвоить ваши деньги, нет гарантии, что ваша прибыль или убытки будут зависеть от вашего умения торговать. «За такими предложениями скрываются так называемые «кухни». По сути, это букмекерские конторы, которые принимают ставки на рост или падение бумаги конкретного эмитента, но выглядит технически так, как будто вы действительно торгуете. Правда лишь в том, что сам мнимый брокер вам транслирует котировки, которые могут быть рыночными, а могут браться «из головы» этого брокера», — комментирует Руслан Балабан.

Если вы все же решитесь торговать через подобную схему, то хотя бы поищите в Интернете отзывы о компании и о выводе денег из нее. А главное – не вкладывайте больше той суммы, с которой вы готовы расстаться.

Преимущества способа:

• минимум затрат времени и усилий;
• инвестор не нарушает украинское законодательство.

Недостатки:

• права инвестора никак не защищены, огромный риск потерять весь вложенный капитал.

Минусы иностранных акций

Помимо недостатков каждого из описанных выше способов, сама по себе торговля иностранными ценными бумагами может не оправдать надежд инвестора, по крайней мере – на фееричные прибыли. К примеру, после того, как польские инвесторы получили возможность выводить свой капитал на зарубежные фондовые площадки, в первое время многие пользовались этой возможностью и стали инвестировать в иностранные бумаги. Но позже оказалось, что ни на одном из развитых фондовых рынков Европы нет возможности получать такие высокие прибыли, как на польском – волатильность стабильных рынков невысока, стоимость акций изменяется медленно. В результате, через несколько месяцев большинство польских частных инвесторов вернулись обратно на «свой» рынок.

Как бы ни были привлекательны акции Google или Apple, получить большую прибыль при небольшом размере стартового капитала, торгуя ими, вы не сможете. А позволить себе крупные капиталовложения украинские частные инвесторы, чаще всего, не могут.

Конечно, волатильность и непредсказуемость украинского фондового рынка требует от инвестора хороших навыков торговли и профессиональной подготовки, но никто не отменял эти требования и для торговцев на американских или европейских биржах.

Мнение

Руслан Балабан, старший риск-менеджер Dragon Capital

Если инвестор пытается купить акции через так называемые «кухни», то он должен понимать, что потеря инвестируемого капитала – это лишь вопрос времени. При этом не важно, как вы умеете торговать. Потом доказать будет очень сложно, ведь данные фирмы не регулируются местными органами (НКЦБФР, НБУ), а на бумаге они предоставляют лишь консалтинговые услуги по обучению.

Руслан Магомедов, директор компании Astrum Capital

За компаниями, предлагающими украинским инвесторам подключение к торгам на иностранных биржах, скрывается «схема с нерезидентом». Это чревато тем, что частный инвестор никак не защищен в рамках украинского правового поля. Компания, предоставившая ему такую услугу, может на своё усмотрение распоряжаться его активами (в том числе и деньгами) и даже отказать в возврате этих активов.

Как купить акции и что для этого нужно?

У украинцев появилась возможность совершать инвестирование в акции американских компаний. С недавних пор Национальный банк страны принял постановление, благодаря которому намного проще проводить обменные операции с валютой и драгоценными металлами. Иначе говоря, акции мировых гигантов Apple, Google, Tesla, и других теперь более доступны для граждан Украины.

С Vesti.ua вы узнаете, как продать акции в Украине , а также где и как можно купить бумаги украинских и американских компаний.

Где купить акции

Сейчас для украинцев купить акции мировых компаний гораздо проще. Стоит сказать, что и до этого времени это было возможно, однако намного сложнее: только через брокеров-нерезидентов. Из-за этого большинство потенциальных инвесторов из Украины не пользовались данной услугой. Именно поэтому сейчас многие задаются вопросом, к ак купить акции компании на территории страны.

Также был еще другой вариант инвестиции в акции американских компаний — покупка иностранных бумаг, которые прошли листинг (регистрацию) на Украинской фондовой бирже. Тем не менее таких было достаточно небольшое количество, а также они почти не имели ликвидности, что, безусловно, очень важно. Согласно данным Украинской бирже, в июле 2021 года, например, купить одну бумагу Apple можно было за 3997 гривен. Это практически половина минимальной зарплаты в Украине. Аналогичная ситуация и с другими акции американских компаний: Tesla, Facebook и Google.

Как вложить деньги в акции можно сегодня? Сейчас ситуации намного проще: для этого необходимо найти брокера, который будет от вашего имени покупать те бумаги, которые вы хотите. Проводить такие операции возможно при участии резидента — торговца ценными бумагами, который в интересах физического лица может покупать акции.

Как купить акции Google

Благодаря нововведениям стоимость транзакций для жителей Украины будет частично снижена, тем самым открываются двери для инвестирования даже на не очень большие суммы денег. Раньше, например, чтобы купить бумаги Google, необходимо были пойти в банк. Как правило, люди приходили туда с суммой в размере 10, 20 и больше тысяч долларов, и, разумеется, расходы для обслуживания и перевода данных средств были очень большими. Вот один из примеров: чтобы открыть счет, потребуется уже отдать одну тысячу гривен, а для открытия SWIFT тоже необходимо будет заплатить — 50 долларов. Затем еще потратить деньги на комиссию за покупку ценных бумаг от брокера. А если человек желал купить акции мировых компаний на 500 долларов, то для него такие комиссии были просто экономически невыгодными.

Сегодня НБУ утвердил решение, благодаря которому у брокеров и банков появилась возможность консолидировать много таких физлиц с примерными депозитами по 500 долларов, от своего имени покупать ценные бумаги на международном рынке и уже в Украине их раздавать.

Как купить акции Apple

Американская компания Apple является одним из гигантов не только высокотехнологичной сферы, но мировой экономики. Под логотипом бренда выпускают планшеты, ноутбуки, смартфоны, программное обеспечение и онлайн-сервисы. Почему среди инвесторов так популярны акции этой компании? Все просто: размер выручки за год эмитента составляет несколько сотен миллиардов, Apple выплачивает дивиденды, а цена их ценных бумаг регулярно увеличивается.

Чтобы приобрести акции, нужно создать договор об услугах, далее открыть инвестиционный счет ценных бумаг, после чего их можно покупать или продавать на бирже. На сегодняшний день в Украине существует несколько организаций, где можно купить акции — “Украинская биржа” и “ПФТС”. Что же получает инвестор и другие совладельцы после совершения сделки? Первое — дивиденды на регулярной основе от купертиновцев, как правило, они их платят каждые три месяца. Стоит отметить, что эти суммы не сильно велики, а 30% с них и вовсе отправляются на налоговый сбор Соединенных Штатов Америки. Второй доход является основным — это разница цены покупки и продажи ценных бумаг (купить акции дешевле и продать их дороже).

Во многих украинских компаниях, предоставляющих такие услуги, есть инвестиционные консультанты. Они подскажут инвесторам, какие акции покупать , а от каких сделок лучше отказаться, помогут правильно вести инвестиционный портфель, будут давать рекомендации и советовать компании, вышедших на IPO, на которые следует обратить внимание и подать заявки.

Как купить акции американских компаний напрямую

В Украине разрешено на законном уровне покупать напрямую акции иностранных компаний исключительно через зарубежного брокера. Именно на его счет инвестор и будет переводить свой капитал.

Чтобы это сделать, нужно создать электронный лимит в банке на вывод иностранной валюты. Благо, сейчас в стране достаточное количество надежных банков, через которые можно это сделать. Благодаря е-лимиту Национальный банк Украины разрешает совершать перевод средств в другие страны на общую сумму до 100 тысяч евро в год.

Электронный лимит также позволяет приобрести зарубежную страховку и открыть собственный счет в другой стране (второе необходимо сделать для того, чтобы покупать ценные бумаги за границей).

Затем нужно найти подходящего брокера в другой стране и открыть у него личный инвестиционный счет. При этом необходимо помнить, что брокер, которого выбрал человек, должен сотрудничать с компанией, которая полностью попадает под контроль Комиссии по ценным бумагам и биржам Соединенных Штатов Америки. Благодаря этому потом можно будет вернуть 100 тысяч долларов в случае банкротства брокера. Также нужно учитывать, что открыть брокерский счет возможно только с суммой не меньше чем 10 тысяч долларов. После подписания договора можно приступать к торговле ценными бумагами.

Как купить акции украинских компаний

Приобрести ценные бумаги компаний из разных стран можно на фондовых биржах. Сейчас существуют такие популярные мировые биржи:

• NYSE — Нью-Йоркская фондовая биржа;
• LSE — Лондонская фондовая биржа;
• Euronext — Европейская фондовая биржа;
• SSE Composite — Шанхайская фондовая биржа;
• Tokyo Stock Exchange (TSE) — Токийская фондовая биржа.

А вот акции украинских компаний и предприятий можно купить на Украинской фондовой бирже. Она поделена на две категории:

• Рынок акций (спот) . Тут происходят продажи ценных бумаг, облигаций, а также сертификатов инвестиционных фондов.
• Срочный рынок. На нем торгуют деривативами — фьючерсами и опционами.

У нас же на Украинской фондовой бирже можно купить акции известных компаний:

• Мотор Сич. Является одним из самых крупных предприятий, которое специализируется на производстве и ремонте двигателей для самолетов, вертолетов, а еще газотурбин для промышленности. Главный офис находится в Запорожье. Само предприятие было основано в 1907 году.
• Raiffeisen Bank Aval (Райффайзен Банк Аваль). Этот банк считается крупнейшим финансовым предприятием. Он является дочерной компанией австрийского Raiffeisen Bank International. Дата основания — 1992 году, а штаб-квартира находится в столице Украины. На 2018 год количество сотрудников насчитывалось 7 692 человек.
• Укрнефть. Это крупная компания в Украине специализируется на газодобывании и нефтепереработке. Лидер нефтяной отрасли страны также работает в области розничной торговли топливом, покрыв Украины сетью заправок “Укрнафта”. Главный офис компании расположен в Киеве.
• Мироновский хлебопродукт. Это крупнейшее в стране предприятие, которое занимается производством сельскохозяйственной продукции (растениеводство, мясопереработка, а также птицеводство). Компания была основана в 1998 году, за время своего существования она создала такие такие торговые марки: “Легко”, “Наша Ряба”, “Бащинский”, “Сертифицированный Ангус”. Стоит отметить, что акции предприятия можно купить не только на Украинской фондовой бирже, но и на Лондонской. Чтобы это сделать, необходимо открыть счет у брокера с наличием лицензии.

Ценные бумаги на Украинской бирже продаются в гривне: каждая из них на фондовой бирже имеет две цены — покупка и продажа. На данный момент обе стоимости, как правило, выставляет маркетмейкер (компания-брокер, дилер). Сначала он приобретает и хранит на своих счетах акции определенного эмитента, затем предлагает купить у него их и потом готов снова выкупить бумаги. Маркетмейкеры на фондовой бирже работают как непосредственные участники сделок.

На отечественном рынке могли бы делать свои предложения и частные инвесторы, которые бы проводили торги между собой. Однако в сегодняшних реалиях из-за небольшой активности на Украинской фондовой бирже это, к сожалению, бывает крайне редко.

Как купить акции физическому лицу

Чтобы купить физическому лицу ценные бумаги зарубежных компаний, в том числе и американских, необходимо выполнить несколько простых шагов:

1. Для начала будущему инвестору нужно найти брокера (сейчас достаточное количество проверенных компаний, которые имеют все необходимые дилерские, брокерские, лицензии от НКЦПФР).
2. Затем через инвестиционного консультанта подписать договор об услугах.
3. После чего менеджер открывает личный счет клиента (портфель), в котором будут находится все актуальные данные о сумме на счете, наличии акций, их разницу в цене и прибыль.

Консультант, который сопровождает инвестора, может только рекомендовать или не рекомендовать ту или иную компанию, однако самостоятельно он сделки не проводит без участия инвестора. Стоит отметить, что если случается какая-нибудь непредвиденная ситуация, например, проблемы с платформой, на которой происходят торги, менеджер должен обязательно помочь инвестору разобраться и решить проблему.

Таким образом, человек, который инвестирует через украинского брокера, может обезопасить личный капитал, ведь его будет сопровождать опытный и сертифицированный специалист. А в случае форс-мажорной ситуации всегда придет на помощь.

Как купить акции Apple, Tesla и других зарубежных компаний в Украине

Не все знают, что украинцы имеют право вкладывать до $50 тыс в год в акции иностранных компаний прямо со своих счетов в украинских банках. Это предусмотрено постановлением НБУ об упрощении выдачи электронных лицензий на такой вид деятельности, которое вступило в силу еще 3 июля прошлого года.

Более того, мало кто знает, как воспользоваться этой возможностью. Редакция PaySpace Magazine подготовила подробные инструкции о том, как купить акции Apple, Tesla и других зарубежных компаний в Украине.

Как купить акции Apple: инструкция

Выбираем брокера

Договор с брокером понадобится для получения лицензии. Фото: axa-corporatesolutions.com

Можно выбрать иностранного брокера или украинского субброкера. У иностранного открыть счет, как правило, проще — это можно сделать онлайн, загрузив скан-копии паспорта и документов, подтверждающих место жительства. Затем брокер открывает счет, который активируется после пополнения баланса.

С украинским субброкером немного сложнее — придется лично приезжать и подписывать бумаги. Однако стоит отметить, что иностранные брокеры обычно принимают на счет суммы от 10 тыс евро или долларов. Через украинского брокера можно торговать с гораздо меньшей суммой.

Открываем валютный счет

Перед тем, как купить акции Apple или другой иностранной компании, следует обратиться в один из украинских банков и открыть валютный счет, если у вас его еще нет. Затем на этот счет нужно внести необходимую сумму средств и перевести их по реквизитам, которые даст брокер, после чего платеж попадает в очередь. Чтобы он перешел на исполнение, нужно подать в банк документы на получение электронной индивидуальной валютной лицензии НБУ.

Электронная индивидуальная валютная лицензия НБУ действует в течение дня на один платеж. Фото: btgpactualdigital.com

Получаем лицензию НБУ

Подаем в свой банк следующие документы:

• заявление в НБУ о выдаче электронной лицензии. Обязательные реквизиты для заявления содержатся в постановлении НБУ.
• договор с брокером, в котором указаны реквизиты для платежа в иностранном банке. Указывать конкретные ценные бумаги, в которые планируются инвестиции, не нужно;
• документ, подтверждающий задекларированный доход в сумме, превышающей или равной размеру планируемой инвестиции – это могут быть декларации об имущественном состоянии и доходах с отметкой контролирующего органа Украины об их получении, либо справка о доходах и уплаченных налогах.

Чтобы получить лицензию, нужно подать в банк набор документов. Фото: ilex.by

Банк принимает эти документы и спустя какое-то время получает для вас в НБУ электронную лицензию. Это дает ему право перевести деньги на ваш брокерский счет.

Покупаем акции

Получив на свой брокерский счет деньги, можно покупать на различных биржах акции зарубежных компаний, включая таких гигантов как Apple, Tesla, Facebook, Amazon или Google.

Что еще важно знать?

• Электронная индивидуальная валютная лицензия НБУ действует в течение дня на один платеж.
• Не забудьте, что хотя электронная лицензия НБУ и выдается бесплатно, практически за все связанные с процессом инвестирования транзакции взимаются комиссии — их размер стоит заранее уточнить в банке и у брокера.

Если вы желаете инвестировать более 10 тыс евро, лучше работать напрямую с иностранным брокером. Фото: 1boon.kakao.com

• Электронные лицензии часто советуют оформлять через ПриватБанк, поскольку все необходимые документы можно подать онлайн через Приват24. Если у вас уже есть валютный счет и необходимая сумма на нем, то в отделение не придется обращаться совсем.
• Если сумма, которую вы желаете инвестировать, превышает 10 тыс евро, лучше работать напрямую с иностранным брокером. У них есть важное преимущество — гарантия сохранения инвестиций. В случае банкротства компании, в США компенсируется до $100 тыс, в Европе — до 20 тыс евро. Плюс ко всему, иностранные брокеры не являются налоговыми агентами и не передают сведения об операциях в налоговые органы.

Многие брокеры позволяют потренироваться торгам на бирже на своих учебных платформах. Фото: hacked.com

• Время ожидания получения лицензии и зачисления средств на брокерский счет можно провести с пользой — многие брокеры позволяют потренироваться торгам на бирже на своих учебных платформах с демо-счетами.
• Теоретически, акции иностранных компаний можно купить на украинских биржах. Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку значительно упростила их вхождение на фондовый рынок страны. Однако на практике ничего не изменилось, ведь сам эмитент должен захотеть вывести часть своих акций из обращения на крупных мировых площадках и перевести их на украинские биржи. В то, что это сделает, к примеру, Apple или Amazon, верится мало.

СПРАВКА PAYSPACE MAGAZINE

По данным Нацбанка, в 2017 году физическим лицам было выдано 402 электронные лицензии для перевода средств за границу. По 370 из них были проведены операции на сумму $9 млн.

Источник https://www.prostobank.ua/finansovyy_gid/investitsii/stati/tri_sposoba_kupit_inostrannye_aktsii_v_ukraine_ot_prostogo_k_zakonnomu

Источник https://vesti.ua/poleznoe/dve-apple-na-minimalku-ukraintsam-razreshili-skupat-aktsii

Источник https://psm7.com/how-to/kak-kupit-akcii-zarubezhnyx-kompanij.html

Источник