Топ американских ETF

Многие инвесторы сталкиваются с проблемой грамотной диверсификации своего портфеля инструментов. В такой ситуации компромиссным решением может стать покупка ETF — биржевых фондов, состоящих из готовых наборов других ценных бумаг, сгруппированных по тому или иному признаку. Такой тип вложений позволяет разнообразить инвестиционный портфель, не тратя много времени, сил и денег.

Фонды свободно торгуются наравне с корпоративными акциями. Для приобретения и продажи ETF не требуется обращаться в управляющую компанию, как это происходит при операциях с ПИФами — их главными аналогами. Сделки с ETF легко совершаются через приложения брокеров и биржевые терминалы. Достаточно лишь иметь доступ к основным торговым площадкам. У ETF хорошая ликвидность и низкий порог входа. Именно удобство и простота делают ETF-фонды все более популярными в среде частных инвесторов. И львиную долю наиболее востребованных ETF занимают фонды, специализирующиеся на акциях компаний США.

2021 год ETF на базе акций компаний США провели на стабильно позитивной волне, показав двузначные числа доходности. Мы не смогли оставить в стороне этот финансовый инструмент и выделили наиболее привлекательные с точки зрения прибыли и диверсификации рисков фонды. Представляем вам топ-10 самых перспективных и надежных ETF. Из него вы сможете выбрать наиболее перспективный для себя фонд американских акций.

Vanguard Total Stock Market ETF

Vanguard Total Stock Market ETF (тикер NYSE: VTI) — один из наиболее диверсифицированных фондов в мире, приносящий стабильный доход порядка 8% в год. Создан в 2001 году. VTI — фонд акций американских компаний различных сегментов и капитализации. Всего в нем насчитывается 3900 бумаг! С таким набором активов он во многом воспроизводит показатели всего фондового рынка, который в долгосрочной перспективе стабильно растет. Это делает VTI одним из безопасных финансовых инструментов.

За прошедший год Vanguard Total Stock Market ETF показал прирост более 22%. Суммарно за последние 3 года рост актива составил 50%. VTI выплачивает дивиденды 4 раза в год. Дивидендная доходность — 1,23%.

Цена на последней биржевой сессии — 236,52 $. Колебания внутри дневного диапазона — от 233,34 $ до 237,15 $. VTI доступен квалифицированным инвесторам на бирже NYSE, на российских биржах пока не представлен.

SPDR S&P 500 ETF Trust

SPDR S&P 500 ETF Trust (тикер NYSE: SPY) — исторически первый успешный американский фонд, акции которого обращаются на Нью-Йоркской бирже. Данный ETF создан в 1993 году компанией по управлению активами State Street Global Advisors. Фонд инвестирует в бумаги компаний, входящих в фондовый индекс S&P 500.

SPY — удобный вариант вложения средств сразу в весь американский фондовый рынок, ведь его базовый индекс учитывает 505 компаний Америки с наибольшей капитализацией.

Фонд выплачивает дивиденды, годовая доходность которых за минувший год составила 1,25%. За год бумаги прибавили более 26 %, а за 3 года — более 125% в рублях. Такой рост акций SPY во многом обеспечен успехами базового индекса, для которого 2021 год стал лучшим за последние несколько лет.

Цена SPY — 466,45 $. Дневной минимум и максимум — 458,06 $ и 464,74 $ соответственно. Квалифицированные инвесторы могут приобрести SPDR S&P 500 ETF Trust на бирже NYSE и внебиржевом рынке Санкт-Петербургской биржи (СПБ).

FXUS ETF

FXUS ETF (тикер MOEX: FXUS) — крупнейший инструмент для инвестиций в американский рынок, доступный на Московской бирже всем без исключения российским участникам рынка, в том числе не имеющим статуса квалифицированного инвестора.

Создан в 2013 году провайдером FinEx Funds plc. Формируется в точном соответствии с базовым индексом — Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index. Включает в себя 554 бумаги крупнейших по капитализации корпораций США. Основной пул секторов — здравоохранение, информационные технологии и потребительские товары первой необходимости. Приобретение акций FXUS фактически позволяет вложить средства в 85% фондового рынка Америки.

Текущая стоимость — 63,4 рубля. Дневной диапазон — от 62,1 до 63,1 рубля. За минувший год бумаги прибавили 26,35%, за 3 года — более 73%. Дивиденды не выплачиваются, а реинвестируются.

FinEx USA Information Technology UCITS ETF

FinEx USA Information Technology UCITS ETF (тикер MOEX: FXIT) — еще один фонд от ирландского провайдера FinEx Funds plc, который доступен к приобретению на МосБирже.

Корзина фонда формируется на основе индекса Solactive US Large & Mid Cap Technology Index и включает порядка 90 акций компаний США, относящихся к высокотехнологичному сектору. В число активов входят бумаги таких IT-гигантов как Alphabet, Microsoft, Apple, Intel, Meta Platforms (в прошлом — Facebook), IBM и др.

Технологические корпорации уже третий год подряд демонстрируют двузначную динамику роста, поэтому FXIT показал за прошедший год прирост почти в 30%.

Текущая стоимость акций — 12204 рубля. Дневной минимум и максимум — 11850 и 12136 рублей. Дивиденды реинвестируются.

SBSP ETF

SBSP ETF (тикер MOEX: SBSP) — биржевой фонд от компании «Сбербанк», повторяющий динамику американского индекса S&P 500. Удобный инструмент для российских инвесторов, позволяющий вкладывать деньги в голубые фишки США, не выходя на зарубежные биржи и не получая статуса «квал».

Фонд инвестирует в акции корпораций, включенных в S&P 500, с высокой степенью репликации копируя состав и структуру индекса. Крупнейшие позиции в портфеле занимают бумаги Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Nvidia.

ETF от «Сбербанка» показал рост 27,61% за последний год, повторив успех своего базового индекса.

Стоимость акции — 1842 рубля. Дневной минимум и максимум — 1810 и 1842 рубля. Дивиденды подлежат реинвестированию.

iShares U.S. Oil & Gas Exploration & Production ETF

iShares U.S. Oil & Gas Exploration & Production ETF (тикер NYSE: IEO) — смешанный фонд, осуществляющий вложения в акции американских нефтегазовых корпораций.

Создан в 2006 году учредителем iShares. Повторяет индекс Dow Jones US Select Oil Exploration & Production, отслеживающий компании США, занимающиеся разведкой, добычей, транспортировкой, переработкой и маркетингом нефти и газа. Портфель включает 50 крупнейших нефтегазовых корпораций. Довольно тяжеловесен: на 10 ведущих холдингов приходится большая часть активов. Но обладает отличной ликвидностью. Доступен для квалифицированных инвесторов на внебиржевом рынке СПБ и площадке NYSE.

В течение 2021 года фонд достиг лучших результатов за всю свою историю, показав рост около 68%. С учетом энергетического голода, наблюдающегося в мире, эксперты предполагают, что позитивная динамика сохранится и в дальнейшем.

Текущая цена — 59,79 $. Дневной диапазон — от 57,96 $ до 59,38 $. Дивиденды — 2%.

iShares U.S. Home Construction ETF

iShares U.S. Home Construction ETF (тикер NYSE: ITB) — фонд, предоставляющий доступ к американской индустрии жилищного строительства и недвижимости.

Создан в 2006 году крупнейшим провайдером самых известных и популярных ETF-фондов iShares. Бенчмарком ITB выступает индекс девелоперских организаций США Dow Jones US Select Home Builders Index. В состав фонда входит 46 американских фирм, занимающихся строительством и благоустройством жилья. Акции фонда можно приобрести на внебиржевом рынке СПБ и площадке NYSE, необходим статус «квал».

В 2021 году инвестиции в американскую стройку были успешными, и с начала января ITB вырос на 48%.

Цена акций ITB — 79,63 $. Дневные колебания — от 77,5 $ до 79,33 $. Дивидендная доходность — 0,4%.

Technology Select Sector SPDR Fund

Technology Select Sector SPDR Fund (тикер NYSE и NASDAQ: XLK) — фонд, ориентированный на технологический сегмент США.

Запущен в 1998 году. Включает акции IT-компаний, входящих в индекс S&P 500, т.е. крупнейших игроков отрасли. Следует за котировками профильного индекса S&P Technology Select Sector Index. Является одним из наиболее солидных и ликвидных фондов своего сектора. Операции с бумагами XLK возможны на внебиржевом рынке СПБ и биржах NYSE и NASDAQ, для доступа необходим статус квалифицированного инвестора.

Взрывной рост IT-корпораций обеспечил этому ETF увеличение стоимости на 32% за год. IT-индустрия в ближайшей перспективе продолжит активно развиваться, поэтому даже с учетом «перегрева» актива, он имеет высокий потенциал роста.

Стоимость бумаг XLK — 169,01 $. Диапазон дневных колебаний — от 166,28 $ до 169,52 $. Дивидендная доходность — 0,7%.

Vanguard Financials Index Fund ETF

Vanguard Financials Index Fund ETF (тикер NYSE: VFH) — фонд, инвестирующий в финансовые конгломераты и банковские структуры Америки.

В фондовом портфеле насчитывается более 400 компаний финансовой отрасли, среди них — Bank of America, JPMorgan Chase и Berkshire Hathaway. Квалифицированные инвесторы могут приобрести VFH на биржевой площадке NYSE и внебиржевом рынке СПБ.

После кризисного 2020 года банковский сектор резко набрал обороты, чему способствовало увеличение ставки ФРС и общее восстановление экономики. Тенденция, скорее всего, сохранится и в будущем году.

За минувший год VFH вырос на 35,22%. Дивидендная доходность составила 2,12%. Текущий уровень цены — 96,48 $. Диапазон дневных колебаний — от 93,91 $ до 95,99 $.

iShares MSCI USA Quality Factor ETF

iShares MSCI USA Quality Factor ETF (тикер NYSE: QUAL) — фонд, ориентированный на фундаментально сильные американские компании, показывающие устойчивое увеличение выручки и прибыли и имеющие низкую закредитованность.

Инвестиционная стратегия более чем на 90% повторяет состав и структуру индекса MSCI USA Sector Neutral Quality Index, который отслеживает корпорации с высокими качественными показателями.

С января 2021 года QUAL вырос на 33%. Цена его акций на последней биржевой сессии — 142,65 $. Дневной минимум — 140,6 $, максимум — 142,54 $. Дивиденды —1,3%.

Заключение

ETF-фонды являются удобным активом для новичков и поклонников пассивных инвестиций. Их популярность ежегодно растет, а по показателям прибыли и надежности они зачастую обгоняют даже свои собственные бенчмарки. Пока многие фонды американских акций недоступны простым российским инвесторам. Для приобретения целого ряда ETF-активов требуется получить статус квалифицированного инвестора. Однако в апреле 2022 года вступают в силу обновленные требования Центробанка РФ к иностранным ETF. Это устранит лишние препоны и откроет зарубежным фондам дорогу на российский рынок. В скором времени они станут доступны для большинства частных инвесторов. Так что имеет смысл присмотреться к ним уже сегодня и выбрать лучшие

Почему инвестиции в фондовый рынок США – лучшее решение для среднего класса в России

С 2018 года я инвестировал в акции США четверть своего дохода, и к 2022 году планирую довести эту цифру до 50%. Обычно, когда я об этом рассказываю моим друзьям, они слушают с любопытством. Но не воспринимают всерьез такую возможность для себя.

Думаю, что у каждого на это свои причины:

• одним непонятной кажется сама идея инвестирования в что-то иное кроме недвижимости или банковских вкладов;
• для других инвестиции вообще перестали быть интересны, потому что на территории бывшего союза, поколение наших родителей трижды (а то и больше) теряли сбережения;
• третьим, по обеим вышеназванным причинам, планировать инвестиции с горизонтом дальше 3-5 лет кажется авантюрой.

Стоит добавить сюда популярный в России страх выглядеть бедным, который порождает иррациональное демонстративное потребление. Например, покупка автомобиля, который человек объективно не может себе позволить. Просто чтобы производить впечатление на других людей. В итоге такое поведение загоняет людей в еще большую нищету.

И вот мы получаем «комбо»: навык долгосрочного финансового планирования атрофируется, люди привыкают жить сегодняшним днем постоянно наращивая свое потребление. И, как следствие, не инвестируют.

Это подтверждает и статистика Росстата:

• доля доходов, направленных на сбережения в 2018 году, составила всего 3,7%;
• 65% домохозяйств вообще не имеют накоплений;
• а средний размер сбережений среди наиболее обеспеченного слоя россиян, не превышает и полумиллиона рублей.

Почему акции США

Три года я изучал лучший мировой опыт инвестирования для среднего класса в развитых странах. Искал лучший способ обеспечить себе и моей семье финансовое благополучие и свободу.

И вот мой вывод:

Если вам от 20 до 45, и вы находитесь на раннем этапе накопления богатства, то, с точки зрения баланса надежности и доходности, никаких альтернатив пассивному инвестированию в фондовый рынок США – не существует.

Разумное пассивное инвестирование в акции США – надежный и безопасный инструмент приумножения капитала. Правда, при соблюдении нескольких условий, которые давно известны и популярны среди инвесторов в развитых странах.

1. Инвестировать в здоровых юрисдикциях (за пределами РФ), где права частной собственности и инвесторов надежно защищены от потрясений, злоупотреблений и попыток силового давления;
2. Делать ставку на инвестирование в акции США – лучшей мировой экономики, в которой работают лучшие международные компании;
3. Твердо придерживаться стратегии пассивного инвестирования и избегать эмоциональных решений, к которым пытаются склонить инвесторов различного рода «финансовые советники», «инсайдерские» телеграм каналы и припудренные «эксперты» из телевизора.

Следуя этим трём нехитрым правилам, вы, скорее всего, тоже преуспеете. Такой путь уже прошли миллионы домохозяйств в США и по всему миру. Поэтому нет никаких веских причин не пользоваться этой возможностью. Ниже я чуть подробнее разверну три этих принципа.

Предупреждая сомнения, скажу, что да, конечно, всегда остается вероятность великой катастрофы, которая разрушит мировую экономику. Но если уж она нагрянет, то и в России ее не избежать. И если вы рассматриваете такой сценарий всерьез, то вас не спасут никакие ₽убли, доллары в кубышке или «однушки» (разве что только запасы консерв и оборудование уютного семейного бункера).

Почему американский брокер

Если на секунду абстрагироваться от политического контекста и посмотреть на землю глазами инопланетянина, который впервые прибыл на нашу планету и чист от всяких предубеждений, то идея открывать счет у российского брокера и торговать на Московской бирже покажется вам весьма идиотской.

• Открывая счет у американского брокера, можно сразу инвестировать в любые инструменты и получить доступ ко всем мировым биржам (включая Московскую). Получение доступа к мировым площадкам у российских брокеров требует наличие статуса «квалифицированного инвестора», что влечет за собой кучу требований, и накладывает лишние ограничения.
• Кроме этого, американские брокеры безупречно надежны: Interactive Brokers работает с 1978 года, а активы всех инвесторов застрахованы на $500 000 по SIBC (аналогично недавно возникшей в России программе страхования банковских вкладов).
• Кроме репутационной надежности и наличия страховки, есть еще правовая и имущественная защита. Частная собственность в США неприкосновенна не только на бумаге. Поэтому я всегда испытываю чувство глубокого облегчения, когда отправляю деньги «в Америку» (хотя это приводит в ужас некоторых моих знакомых). Я уверен: что бы ни случилось – моя семья всегда сможет воспользоваться этими деньгами, потому что они защищены.

Американский брокер дает доступ ко всем финансовым инструментам, которые только можно представить, берет небольшую комиссию, гарантирует сохранность и защищает от любого нежелательно давления.

Почему акции США через ETF

Покупая акции в ETF (биржевых фондах), вы приобретаете небольшую долю десятков или сотен различных компаний, которые входят в этот биржевой фонд. И можете быть уверены: сотни лучших менеджеров мира, служащих в этих компаниях, каждый день работают с полной самоотдачей на рост вашего портфеля.

Безусловно, какие-то компании терпят крах и выбывают из игры. И на первый взгляд, может показаться, что рынок акций движется хаотично. Но для нас это не имеет значения, потому что, инвестируя через ETF, мы покупаем сотни компаний. И в долгосрочной перспективе рынок всегда растет.

Никто не знает, сколько будут стоить акции через год, но с высокой долей вероятности можно ожидать, что они будут стоить больше через 10 лет, и почти наверняка они будут дороже через 20 лет.

На протяжении всей своей истории индекс S&P500 растет в среднем на 10% в год.

Доходность индекса S&P 500 по годам. На этом глафике 30 красных линий и 90 зеленых: на каждые три года растущего рынка, приходится только один год, когда акции дешевеют.

Почему пассивное инвестирование

Это подводит нас к последнему фундаментальному принципу – избегать лишних действий и твердо придерживаться первоначального плана, несмотря на потрясения.

Рано или поздно рынок пойдет вниз – это нормально. Именно в такой момент важно проявлять выдержку и дисциплину. По себе знаю: легко и удобно быть пассивным инвестором на «бычьем» рынке, но гораздо тяжелее тормозить эмоции и воздержаться от необдуманных действий, когда рынок падает.

Большинство людей теряет деньги на фондовом рынке именно из-за решений, принятых на эмоциях. Деньги любят хладнокровие, и как только мы начинаем суетиться – они утекают. Всё это подогревается многочисленными финансовыми консультантами. А также любителями сенсаций из новостей, которым только и нужно – круглосуточно генерировать хайповый контент, чтобы завладеть вниманием людей.

Лучше всего на этот счет высказался Уоррен Баффет:

Индекс Dow Jones начал XX век на 66 пунктах, а закончил на 11 400. Как можно было потерять деньги в такой период? Тем не менее, многие люди сделали это, потому что пытались танцевать и выходить.

Сдерживать панические настроения на волатильном рынке, и правда, сложно. Поверьте, это очень гадкое чувство, когда покупаешь на хаях (от англ. – «high», максимально высокие цены), а через неделю обнаруживаешь, что потерял 20% своих сбережений.

Именно это случилось со мной в 2018 году, когда я впервые открыл брокерский счет и купил пакет акций российских компаний. Прямо перед очередным раундом новых санкций в марте, которые просадили российский рынок.

Сейчас я уже давно в плюсе, и с улыбкой вспоминаю то ощущение глубокой досады и ужаса, которыми сопровождался мой первый опыт на фондовом рынке. За два с лишним года я приучил себя проявлять твердость и непоколебимость, когда рынок падает. И сейчас спокойно воспринимаю просадки, и использую их для того, чтобы купить еще больше подешевевших активов.

Для инвестора, который играет в долгую, кризисы и просадки не важны. Потому что, в конечном счете, пока развивается наша цивилизация – рынок идет вверх.

Все, о чем я рассказал выше – общеизвестные истины. Но в России о них пока еще никто не говорит. Потому что класс зрелых частных инвесторов еще не сформировался. А многочисленные трейдеры, советники и представители брокеров (хоть и понимают преимущества пассивного инвестирования) не заинтересованы в распространении этой информации. Ведь это лишает их дохода.

Стоит ли инвестировать в американские акции: способы, преимущества и недостатки, рейтинг лучших акций для инвестиций

Инвестирование в американские акции — один из лучших вариантов для потенциального инвестора. Ликвидность, высокий уровень защиты покупателя, четкие правила игры, удобство торговых платформ — это безусловные плюсы покупки американских ценных бумаг.

Как и каким образом отечественному инвестору можно покупать акции компаний США — тема статьи.

Способы покупки иностранных акций

Возможности покупки акций США существуют разные. Рассмотрим их.

В составе пифов

Покупка пая в составе ПИФа — один из вариантов заработать на американском рынке. Например, купить паи ETF VTBA — фонд ВТБ. Это инвестиции в ETF Ishares Core S&P 500. Бенчмарк — индекс S&P 500. Максимальное отклонение от бенчмарка по правилам ПИФа — не более 5%.

Иностранные etf на российском рынке

ETF— инвестиционные фонды, акции которых котируются на бирже. Оператор на российском рынке — компания FinEx.

Какие ETF на американские бумаги можно купить на Московской бирже?

1. FXUS— ETF на акции американских компаний.

1. FXIT — акции 85 компаний IT-сектора.

На бирже напрямую

Выход на торги напрямую на американские биржи для российского инвестора возможен. На сегодня существует три основных варианта:

1. Торговля через российского брокера при наличии у клиента статуса квалифицированного инвестора (основное требование — не менее 6 млн. рублей на торговом счете).
2. Через оффшорную дочку российских брокеров с открытием субброкерского счета. Услуги предоставляют Финам, БКС.
3. Доступ непосредственно через иностранного брокера. Например, Interactive Brokers LLC.

Где лучше покупать

При небольшом депозите и отсутствии статуса квалифицированного инвестора лучший выход для покупок американских акций — это торговля через единый счет российского брокера бумагами, которые котируются на Санкт-Петербургской бирже.

Почему одной биржи может быть недостаточно для инвестирования

Покупка на разных биржах позволяет диверсифицировать список самых прибыльных акций в портфеле. Например, на NASDAQ купить IT-сектор, на CME— фьючерс на золото, на NYSE— нефтянку.

Преимущества и недостатки

Рассмотрим плюсы и минусы торговли на американском рынке.

Главные преимущества биржевого рынка США:

1. Высокая ликвидность. Позволяет купить и продать ценные бумаги с минимальным спредом, включая большие пакеты.
2. Удобное время торговли для всех мировых инвесторов — некоторые площадки работают круглосуточно с небольшим перерывом и выходными днями на субботу, воскресенье и праздничные дни.
3. Большой выбор торгуемых ликвидных инструментов — акции, облигации, депозитарные расписки, производные. Позволяет строить гибкие торговые стратегии.
4. Надежность вложений. Многие компании имеют историю более 100 лет.
5. Защита инвестора. За многолетнюю историю американских бирж биржевое законодательство постоянно изменялось, проводилась «работа над ошибками».

Как начать покупать зарубежные акции на бирже

Для начала будущему инвестору необходимо определиться с суммой инвестирования и сроками, на которые он готов вложиться в фондовый рынок.

Далее изучить стратегии и инструменты для инвестирования — информация доступна в интернете. Следующий шаг — каким образом будут инвестироваться деньги — доверить их профессионалам (например, покупкой паев ПИФа) или сформировать портфель самому. После этого приступить к выбору брокера.

Выбор брокера

Выбор брокера — первый шаг на пути инвестора к покупке акций. Главное правило — серьезному игроку на биржевом рынке скрывать нечего, он раскрывает информацию о себе на сайте. Обратите внимание на отзывы клиентов, которые работают с брокером. Обязательно должна присутствовать лицензия на осуществление профессиональной деятельности.

Рейтинг лучших брокеров

При выборе брокера обратите внимание на подтверждение его официального статуса. Если это российский брокер — наличие лицензии профессионального участника фондового рынка, выдается ЦБ РФ, информация размещается на сайте ЦБ.

В случае иностранной компании, действующей за пределами РФ, — аналогичное подтверждение брокера или субброкера. Информация размещена в информационном пространстве и доступна инвесторам.

Один из мастодонтов рынка. Прекрасный вебпортал, очень низкие комиссии и адекватная поддержка. Рекомендую!

Инвестотдел известного банка. Особых плюсов нет, но и минусов тоже. Середнячок.

Один из самых первых российских брокеров. Комиссии высоковаты, но зато есть интересные стратегии автоследования.

Еще один очень крупный брокер. Хорошая поддержка и низкие комиссии — их конек.

Маленький, но надежный брокер. Отлично подходит новичкам, потому что не навязывает свои услуги и комиссии очень низкие. Рекомендую.

Самый молодой брокер РФ. Есть классное приложение для инвесторов, но комиссии слишком высокие.

Самая крупная инвесткомпания России. Самый большой выбор инструментов, свой собственный терминал. Комиссии средние.

Вносим деньги

После выбора брокера с инвестором заключается договор на брокерское обслуживание. В зависимости от внутренних правил компании денежные средства клиента зачисляются на торговый счет наличным или безналичным путем.

Последний вариант предпочтительнее: проводка через банк — достаточное подтверждение внесения средств в случае проблем с брокерской компанией. Крупные брокеры выпускают собственные кобрендинговые расчетные карты, совместимые с международными платежными системами.

Покупка акций

Процесс покупки акций сегодня упрощен и доступен. Можно по старинке отдать приказ голосом брокеру, но гораздо удобнее сделать это через интернет. Начиная от простых программ, устанавливаемых на смартфонах, до полноценных торговых терминалах с массой встроенных функций и просмотра графиков с инструментами технического анализа.

На российском рынке самый распространенный терминал — Quik. Также используются MetaTrader, SMARTx, TRANSAQ. У иностранных брокеров гораздо шире выбор — MetaStock, eSignal, OECTrader, NinjaTrader.

Дивиденды

Дивиденды — стимул для инвестирования, в том числе в американские ценные бумаги. С учетом устойчивости американского доллара по отношению к другим валютам, эти вложения вдвойне интересны.

При покупке американских бумаг с точки зрения дивидендов стоит обратить внимание на риски. Отличный инструмент — индекс S&P 500 Dividend Aristocrats. В списке тикеры компаний, по нарастающей увеличивающие выплаты в срок 25 лет и более.

В таблице ниже — американские эмитенты из индекса.

Акции из таблицы котируются на Санкт-Петербургской бирже.

Подбор самых интересных американских компаний по размеру дивидендов c определением параметров можно сделать на ресурсе Finviz.com.

Стратегии под акции

Американский фондовый рынок удобен для инвесторов с долгосрочными вложениями. В первую очередь это касается клиентов с небольшими торговыми депозитами.

Рассмотрим некоторые стратегии при вложениях от года и более:

1. Дивидендная. Покупка американских акций, регулярно выплачивающие дивы. Выплаты проходят раз в 3, 6, 12 месяцев. Дивидендные истории бумаг американского рынка доступны для анализа и прогноза. По некоторым компаниям регулярно выходят прогнозные статьи экспертов инвестиционных компаний.
2. Стоимостная. Приобретение акций недооцененных компаний. Любимый подход Уоррена Баффета. Акции подбираются в первую очередь по финансовым показателям фундаментального анализа (EV/EBITDA, Р/В, EPS и др.) и новостному фону.
3. Asset Allocation. Инвестиции в разные инструменты по классам и происхождению. Точка отсчета при подборе — минимальный коэффициент корреляции между ними, в идеале — минусовое значение. Чтобы потери одного не тянули за собой других. Инвестор при этом приобретает параллельно ценные бумаги, предметы искусства, валюту, золото и т. п.
4. Стратегия роста. Основа — предположение, что идущий бычий тренд сохранится в будущем. Купил дешевле, продал дороже. Прекрасно сочетается с другими подходами.

Альтернативы: если не американские акции, то что

Альтернатива американским по параметрам надежности — покупка российских долговых бумаг (ОФЗ). Годовая доходность в пределах 7-8%. Сам процесс покупки прост (покупка на ММВБ), при этом приобрести облигации можно с индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Другие вложения (предметы искусства, драгметаллы, вино и т. п.) рассматривать не будем — тут требуются профессиональные знания и нет достаточных гарантий положительного дохода.

Заключение

Я рассмотрел возможности и шаги по инвестированию в американский фондовый рынок — самый крупный в мире по размеру капитализаций компаний, которые на нем торгуются. Это хороший выбор для среднесрочных вложений и на долгосрочный период.

А вы во что инвестируете? Есть ли у вас акции американских компаний? Пишите в комментариях. До свидания, читайте мои статьи!

Источник https://beststocks.ru/journal/top-american-etfs/

Источник https://rusfinrevolution.ru/why-i-invest-in-stock-market-usa/

Источник https://fonda.pro/investirovanie-v-amerikanskie-aktsii.html

Источник