Сколько акций нужно купить, чтобы получать дивиденды от компании

Сколько акций нужно купить, чтобы получать прибыль? Такой вопрос часто задают начинающие инвесторы, и это неудивительно — люди, планирующие инвестировать, очень заинтересованы в том, чтобы узнать прибыльность своих вложений. Вокруг инвестиций в акции сложилось очень много мифов, и один из них — для получения любых дивидендов необходимо купить определенное количество акций.

Сколько акций нужно купить, чтобы получать дивиденды

Иногда начинающие инвесторы путаются и думают, что для получения дивидендов нужно набрать определенное количество акций. На самом деле все намного проще. Если компания выплачивает дивиденды, она выплачивает их всем (без исключения) акционерам. Чтобы вам было проще понять эту схему, я вкратце опишу процесс выплаты дивидендов.

После публикации финансового отчета управление компании решает, какую долю от прибыли оно направит на выплаты дивидендов. Как правило, эта сумма колеблется от 10 до 30%, но некоторые фирмы стараются выплачивать акционерам до 50% своей прибыли (например, к таким показателям стремится Сбербанк). Соответственно, общая сумма дивидендов зависит от прибыли компании и ее дивидендной политики. Затем вся эта сумма делится на количество выпущенных акций. Владельцы этих акций зафиксированы в реестре, и на их счета начисляются выплаты соответственно количеству акций во владении.

Даже если у вас всего одна акция компании, вы тоже будете получать регулярные выплаты, как и другие владельцы акций. Другой вопрос, что размер этих выплат будет прямо пропорционален количеству акций у вас во владении — разумеется, что наличие одной акции обеспечит вам гораздо меньший доход, чем покупка сотни. Вы сами решаете, сколько акций нужно купить, отталкиваясь от желаемого дохода и своих возможностей.

Имейте в виду, что не все акционерные общества выплачивают дивиденды. Например, «Яндекс» сейчас не платит свои акционерам; те зарабатывают только на росте котировок. У каждой компании своя дивидендная политика, и с ней лучше ознакомиться перед покупкой акций.

Количество акций влияет только на права в управлении компанией, и то не всегда. Большинство фирм устанавливают определенные пороги для каждого действия по управлению — например, чтобы участвовать в голосовании, нужно иметь не менее 1 000 акций, а чтобы иметь доступ к спискам других акционеров — не меньше сотни. Это условный пример, каждая фирма вправе устанавливать свои ограничения.

Покрытие комиссии

Впрочем, миф о необходимости определенного количества акций не возник на пустом месте. Дело в том, что при очень малом доходе всю прибыль может съесть комиссия брокера. Не забывайте и про налог в 13%, который должны платить акционеры, не открывшие ИИС. Всегда учитывайте комиссию и налог, рассчитывая, сколько акций нужно купить для получения нужного дохода.

Привилегированные и обыкновенные акции

Стоит отдельно упомянуть об особенностях привилегированных акций (на профессиональном сленге их называют префами). Их легко отличить от обычных — в конце тикера пишется буква P (например, обыкновенные акции Сбербанка имеют тикер SBER, а привилегированные — SBERP). В чем разница? Особенность префов в том, что их владельцы получают приоритет при выплате дивидендов и наличие фиксированной суммы (она обычно немного выше выплат по обычкам), но теряют все права на управление компанией, то есть не могут участвовать в собраниях акционеров. Но и здесь тоже нет нижнего предела, сколько акций нужно купить — чтобы получать дивиденды, достаточно владеть одной акцией.

Владельцы привилегированных акций тоже начинают получать прибыль от покупки всего одной акции. Разница в том, что привилегированные акции дают своему владельцу право на гарантированную сумму выплат. Эта сумма фиксируется вне зависимости от публикации финансового отчета, но может меняться со временем, чтобы покрывать инфляцию и сохранять префы конкурентоспособными. Так, привилегированные акции Сбербанка в 2016 году давали право на 1,97 рублей в год, а с 2020 года дивидендная ставка повысилась — теперь за каждую акцию владелец получает по 18,7 рублей в год. Обычно суммы выплат по префам растут с течением лет, но иногда эта сумма может и уменьшаться.

Дата закрытия реестра

Если вы хотите купить акции незадолго до выплаты дивидендов, то вам нужно знать, какого числа будет закрываться реестр. Закрытие реестра означает окончательное фиксирование списка акционеров. Если вы купите акции после определенного срока, ваше имя в реестре не окажется, и ближайшие дивиденды вы не получите (но сможете рассчитывать на следующие).

Чтобы попасть в реестр, нужно купить акции не позднее, чем за два рабочих дня до закрытия. Это означает, что если реестр закрывается в следующий понедельник, то в реестр попадут те акционеры, что купили бумаги до четверга текущей недели.

Сколько нужно акций, чтобы хорошо зарабатывать

Многие люди начинают инвестировать, потому что надеются выйти на полностью пассивный доход. Это достойная цель, но нужно здраво оценивать свои возможности. Если у вас в кармане 100 000 рублей, которые вы готовы инвестировать, не рассчитывайте, что сразу будете получать по 10–20 тысяч каждый месяц.

Ниже я научу вас, как рассчитывать, сколько акций нужно купить, чтобы получать дивиденды, достаточные для достойной жизни. Конечно, нужную денежную планку вы установите сами — кому-то достаточно 10 тысяч в месяц, а кому-то и 80 000 будет мало.

Параметры расчетов

Чтобы рассчитать приблизительную сумму дивидендов в год, вам нужно знать следующие данные:

• частота выплат. Большинство российских компаний платят дивиденды один раз в год, но некоторые платят каждый квартал, то есть четыре раза в год;
• примерная сумма выплат. Посмотрите на прошлогодние суммы, почитайте дивидендную политику. Точно вычислить сумму дивидендов до непосредственной выплаты не получится, если только вы не владеете привилегированными акциями.

Вы сможете пересчитать сумму дивидендов на одну акцию, а затем решить, сколько акций нужно купить, чтобы получать приличный доход. Учтите, что все расчеты будут примерными! Объем дивидендов может резко измениться по сравнению с прошлыми выплатами — например, если у компании был форс-мажор, она вовсе может отказаться от уплаты дивидендов в текущем году. Но этот метод расчета поможет вам приблизительно оценить, какую прибыль вы сможете получить от вложений.

Где искать всю эту информацию? Большинство крупных компаний размещает информацию для акционеров на своем официальном сайте. Если же вы хотите сравнить несколько фирм, отправляйтесь на такие информационные порталы, как BCS Express.

Пример расчета количества акций

Давайте для примера рассчитаем, сколько акций камаза нужно купить, чтобы заработать тысячу рублей за год.

КАМАЗ выплачивает дивиденды один раз в году, обычно в июле-августе. В 2021 году сумма дивидендов за каждую акцию составила 0,54 рубля. В 2020 и 2019 году дивиденды не выплачивались. В 2018 выплатили 1,06 рубля за акцию, а в 2017 — 0,42 рубля за акцию (вся информация взята с официального сайта КАМАЗ.) Дивидендная политика КАМАЗа не стремится к увеличению выплат акционерам — так, компания открыто заявляет, что будет платить по дивидендам не более 25% от чистой прибыли, а итоговое решение о суме выплат принимается советом директоров. Предположим, что в дальнейшем выплаты будут производиться в размере 0,4 рубля за каждую акцию. Сколько акций нужно купить, чтобы получить в качестве дивидендов 1 000 рублей? Давайте посчитаем — вам нужно приобрести 1000 / 0,4 = 2 500 акций. Но давайте не забывать о налогах — если у вас нет ИИС, то вам предстоит выплатить 13% от дивидендов. Соответственно, чтобы заработать 1000 рублей, вам нужно получить в форме дивидендов 1130 рублей, а это уже 1130 / 0,4 = 2 825 акций КАМАЗа. Отдельно можно посчитать сумму комиссии брокера и биржи, но, поскольку ставки у всех разные, я не буду усложнять этот пример. Вы поняли суть этих расчетов, так что в будущем сможете легко определить количество нужных акций самостоятельно.

Сейчас акции КАМАЗа стоят 118 рублей, так что на покупку 2 825 акций вы потратите 333 350 рублей. Если предположить, что вы действительно получите 1000 рублей в год за такие инвестиции, то дивидендная доходность оказывается равной 0,29%. Это очень низкий показатель — большинство крупных компаний, пользующихся популярностью среди инвесторов, предлагают доходность от дивидендов около 3–6%. Впрочем, сравнительно недавно акции КАМАЗа стоили по 70 рублей (в апреле 2021 года), резкий скачок цены случился лишь в октябре 2021 года. Возможно, такое поднятие котировок положительно скажется на сумме выплат и доходности, но никаких гарантий этого нет.

Если бы КАМАЗ выплачивал такие же дивиденды, но ежеквартально, годовая сумма выросла бы в 4 раза. Это очень значимое изменение, поэтому всегда уточняйте, как часто компания выплачивает прибыль акционерам.

Теперь попробуем рассчитать вложения по доходности, без привязки к конкретной компании. Если предположить, что ваш инвестиционный портфель дает дивидендную доходность в 5%, то для получения 1000 рублей в год вам нужно вложить 20 000 рублей (формула для расчета — делим 1000 рублей на 5%, чтобы найти денежный эквивалент 1%, а затем умножаем полученную сумму на 100%).

Как увеличить пассивный доход

Напоследок я хочу дать несколько рекомендаций, которые помогут вам получать от своих инвестиций больше прибыли.

• Реинвестируйте! Я не устану повторять это, ведь реинвестиция — это самый надежный способ постоянно увеличивать свою прибыль. Если вы хотите выйти через несколько лет на приличный пассивный заработок, не тратьте полученные дивиденды полностью. Лучше купите на эти деньги еще акций. Постоянное увеличение дохода — это важное преимущество инвестирования перед другими способами пассивного заработка, так что не упускайте такую возможность. Без реинвестиций ваш доход через 10 лет останется на прежнем уровне. А вот реинвестирующий человек сможет получать намного больше!
• Покупайте разные активы. Не нужно останавливаться на акциях одной компании, да и на акциях вообще. Благодаря инвестициям в разные инструменты вы сможете компенсировать возможное падение дивидендов в одной сфере повышением выплат в другой. Диверсификация может снизить потенциальную прибыль, но она также балансирует риски, так что средний доход вырастает и становится более гарантированным.
• Хотя бы раз в год пересматривайте свой инвестиционный портфель. Какие-то компании могут изменить дивидендную политику. Рассчитывайте, сколько акций нужно купить, а сколько — продать.

Выводы

Теперь вы знаете, сколько акций нужно купить, чтобы получать дивиденды — хоть одну, лишь бы компания выплачивала прибыль акционерам. Покупка привилегированных акций дает больше гарантий по выплатам и их сумме, но большинство инвесторов предпочитают покупать не только префы, но и обыкновенные бумаги.

Работая с акциями, можно постепенно выйти на достойный пассивный заработок. Конечно, без крупных финансовых вложений вы не сможете полностью перейти на жизнь за счет дивидендов. Но любой человек со средним заработком способен превратить свои накопления в источник регулярного дохода.

Как заработать на акциях: торгуем, инвестируем и получаем дивиденды

Не всем же быть спекулянтами, как я, некоторые хотят быть инвесторами -) Не сидеть часами наблюдая за графиками, не париться с анализом каждый день, а просто купить акции например, и регулярно получать определённый процент.

Да, как выясняется, многие только за этим и приходят на финансовые рынки. То есть у доморощенных инвесторов такая психология: «Делать ничего не хочу, хочу просто вложить деньги и получать прибыль».

К сожалению, они же первыми оказываются жертвами мошенников, так как на этом их и ловят! Что же делать начинающим, как зарабатывать на акциях и не попасть в лапы лоховодов?

На самом деле меня уже давно спрашивают именно о том, как инвестировать в акции и получать с них дивиденды. И специально для таких инвесторов сегодняшняя статья.

Статья подготовлена при поддержке брокера Evotrade, который работает на финансовых рынках с 2009 года. Подробный обзор Эвотрейд в этой статье.

На сайте брокера, в разделе «Образование», есть краткий вводный курс по акциям. Более глубоко тему изучают на регулярно проводимых бесплатных вебинарах для инвесторов. Если хотите посещать, зарегистрируйтесь и будете получать приглашения на вебинары на почту.

В статье разбираемся, как заработать на акциях (для начинающих) получать дивиденды и торговать акциями , собственно.

Как начать покупать акции и зарабатывать дивиденды

Начало года или квартала является знаковым временем для держателей акций. Именно в этот период они получают информацию о размере дивидендов по результатам прошедшего периода. Во многих странах выплаты производятся ежеквартально, а многие отечественные компании выплачивают дивиденды раз в год.

Но на самом деле, чтобы получить доход, держателям акций не нужно ждать целый год или даже квартал, брокер Evotrade предлагает своим клиентам возможность получать прибыль в виде дивидендов практически ежедневно.

Как это сделать, вы узнаете чуть позже, а пока разберемся с терминологией и узнаем, что такое дивиденды и как их получить.

Что такое дивиденды и как их выплачивают

Дивидендами называется прибыль, которую компания эмитент распределяет между держателями своих акций.

Американские гиганты (МакДональдс, Apple, Facebook и т.д.) предлагают акционерам дивидендную доходность в пределах 5%. На российском фондовом рынке этот показатель несколько выше и может доходить до 10%.

Например, купив бумаги Газпрома по 165 рублей за штуку, размер дивидендов, утвержденных руководством компании, может доходить до 16,6 рубля на 1 акцию.

Величина выплат будет зависеть от количества и вида акций, имеющихся в распоряжении держателя. Общий размер прибыли, которая распределяется на выплату дивидендов, определяется руководством компании-эмитента после того, как будут учтены все налоги и отчисления на модернизацию бизнеса.

Кроме того, величина выплат акционерам зависит от дохода организации за прошедший период.

Данные о том, какой частью от своей прибыли компания готова поделиться с акционерами, можно увидеть в ее уставе или в дивидендной политике. Не каждое предприятие делает дивидендные выплаты. В ряде случаев дивиденды могут и не выплачиваться, или прибыль уходит полностью на модернизацию производства.

После того как руководство компании приняло решение о выплате дивидендов, они выплачиваются в национальный расчетный депозитарий. Далее эти средства распределяются между брокерами, а они уже в свою очередь выплачивают их акционерам.

Как получить дивиденды: пошаговая инструкция

На получение дивидендов может рассчитывать держатель акций, который владел ими на момент наступления даты фиксации реестра или на время так называемой дивидендной отсечки.

Поскольку выплата процентов акционерам – это достаточно сложная финансовая операция, она может проходить в несколько этапов:

• Объявление дивидендов. В определенный день компания объявляет о дате выплаты дивидендов и об их объеме;
• Закрытие реестра. В этот день составляется список держателей акций, претендующих на выплаты. Чтобы попасть в список, акционеры к этому дню уже должны быть включены в реестр;
• Экс-дивидендный период. Это первый торговый день, когда право на получение последних процентов по ценным бумагам остается у продавца и не переходит к покупающей стороне;
• Время выплаты. Акционеры получают дивиденды приблизительно через 30 дней после закрытия реестра. В США с момента начисления дохода до его фактического перевода на счет может пройти от 1 до 3 недель.

Клиенты брокера Эвотрейд также имеют возможность получать дивиденды, для этого им нужно стать владельцами акций выбранных компаний до того, как закроется реестр акционеров. Алгоритм простой:

1. Открываете аккаунт у брокера;
2. Вносите средства на депозит;
3. Покупаете бумаги предприятия не позже, чем за двое рабочих суток до закрытия реестра держателей акций. Это обуславливает режим торгов Т+2, при котором стать владельцем бумаг можно только через 2 дня после из покупки;
4. Ждёте момента, когда выплаты зачислятся на ваш брокерский аккаунт. На это зачастую уходит до 25 банковских дней с даты закрытия реестра.

Дополнительно инвестору делать ничего не нужно, поскольку информация о том, что ему нужно выплатить положенные средства, уже находится во всех необходимых реестрах. Даже если вы продаете ценные бумаги на следующий день после закрытия реестра, за вами все равно сохраняется право на получение дивидендов .

Держать или продавать акции? Несколько способов заработать

Алгоритм осуществления дивидендных выплат всегда неизменен, но есть возможность заработать на акциях несколькими методами . Дивидендная торговля может быть спекулятивной или инвестиционной.

При первом варианте прибыль состоит из величины выплаченных дивидендов, при втором варианте заработать можно на изменении цены на акции.

С приближением дивидендной отсечки стоимость акций возрастает, а когда наступает этот момент, их цена падает на величину выплат. Происходит так называемый дивидендный ГЭП.

Нужно понимать, что просто купить ценные бумаги под получение выплат, подождать отсечку, продать их и получить от этого прибыль так просто не получится. Восстановление цены может происходить достаточно долго.

В свете этого есть несколько вариантов заработка на акциях:

Покупай и держи

Это хоть и не самый выгодный, но наиболее популярный метод дивидендной торговли. Его смысл состоит в том, чтобы целенаправленно покупать акции организаций, которые славятся регулярными выплатами дивидендов.

Выгоднее всего покупать бумаги тех организаций, которые не просто выплачивают часть прибыли акционерам, но и наращивают с годами свои финансовые показатели. В таком случае и размер дивидендов с каждым годом будет только увеличиваться.

Примером могут служить акции компании Walt Disney, стоимость которых в 2010 г. была 30 у.е. за штуку, а доходность доходила до 1,3% годовых. При этом в прошлом году их доходность составляла уже 5,8%.

Покупка в просадке

Это инвестиционная методика заработка на акциях. Ее суть состоит в том, чтобы покупать ценные бумаги компаний, выплачивающих дивиденды, в период их удешевления. Этот метод выбирают инвесторы, сформировавшие свой портфель дивидендных активов и регулярно следящие за ситуацией на рынке.

Купив бумаги по дешевке сейчас, можно увеличить свою дивидендную прибыль в будущем.

Ранняя покупка

Чтобы получить дополнительный доход, нужно использовать подорожание дивидендных активов в период между публикацией информации о величине выплат и моментом отсечки. В это время повышается заинтересованность инвесторов в покупке дивидендных активов, что увеличивает стоимость акций.

Это рискованный метод, прибыльность которого зависит от размеров дивидендов, за которые проголосует руководство организации-эмитента. Метод позволяет иметь дивидендную доходность лучше, чем у тех инвесторов, которые купили бумаги непосредственно перед отсечкой.

Ранняя покупка и продажа в день отсечки

Это спекулятивная методика дивидендной торговли. Покупка акций осуществляется во время принятия руководством компании решения о размере дивидендов, а для их продажи акционер дожидается отсечки.

В этом случае не нужно замораживать собственный капитал при покупке бумаг, и нет необходимости дожидаться завершения дивидендного ГЭПа.

Покупка после отсечки

Если эмитент финансово устойчивый и перспективный, его бумаги после отсечки зачастую восстанавливаются. Хотя на это могут уйти дни или даже месяцы. Спрогнозировать длительность дивидендного ГЭПа довольно сложно.

Чтобы максимально приблизиться в дате, нужно проанализировать историю цены за предыдущие периоды. При оптимистических раскладах можно купить ценные бумаги после отсечки, дождаться, когда их цена пойдет вверх и немного на этом подзаработать.

Но можно оставить акции в «портфеле» на более длительный период и со временем получить больший доход, чем у остальных инвесторов, которые купили бумаги еще до отсечки.

Кстати, эксперты отмечают, что каждый трейдер может стать акционером и проводить спекулятивную торговлю акциями, получая прибыль в виде дивидендов.

Вот так примерно зарабатывают на акциях и получают дивиденды трейдеры, в терминале брокера:

Что еще стоит знать о заработке на акциях

Чтобы начать зарабатывать на акциях, достаточно зарегистрироваться, открыть счет и внести депозит . Evotrade предлагает широчайший выбор акций самых популярных компаний мира, которые станут для вас отличным вариантом инвестирования и заработка.

Сколько нужно денег для покупки акций?

Раньше оправданно считалось, что для покупки акций известных компаний нужно владеть солидным состоянием. Сегодня же стать акционером можно имея от 250$ и потратив на это минут десять времени.

Ценовой диапазон акций достаточно широк. Вы можете приобрести ценные бумаги «Газпрома» за 70 рублей или же рассматривать вариант покупки активов Tesla за 100 долларов и более.

Оцените для себя, акции каких компаний для вас будут самыми интересными и выгодными. Здесь стоит изучить историю каждой компании, особенности ее дивидендной политики, следить за актуальными новостями и прогнозами экспертов, проводить самостоятельный анализ.

Большинство брокеров устанавливают минимальный лимит, который может составлять 10 или 100 акций. После изучения всех доступных предложений можно делать выводы и далее планировать покупку активов.

Средний показатель на рынке по минимальной инвестиции в акции составляет 500 долларов. Начать зарабатывать на акциях можно и с 250$, но тут всё индивидуально!

На платформе Эвотрейд можно покупать и продавать ценные бумаги компаний с любым уровнем дивидендной доходности. Своим клиентам брокер предоставляет помощь в виде кредитного плеча 1:20, обеспечивающего более прибыльную торговлю.

В новостных ресурсах всегда освещаются данные о компаниях и их планах по выплате дивидендов, поэтому трейдеры Evotrade получают рекомендательные списки по компаниям, которые будут выгодны и перспективны для того, чтобы купить их акции.

На акциях каких компаний зарабатывать и получать дивиденды?

Информацию о компаниях и том, когда будут выплачиваться дивиденды и каким будет их размер, каждая компания-эмитент размещает на своем Интернет-ресурсе.

Эти данные также подаются биржевыми площадками и службами обязательного раскрытия информации – e-disclosure.ru, disclouser.ru, prnewswire.com. В разделе «для инвесторов» обычно указывается дата проведения собрания руководством компании и время фиксации реестра.

Клиенты Эвотрейд от аналитиков получают актуальную информацию о выплатах дивидендов по разным компаниям с минимальным промежутком времени. Это позволяет инвесторам, открывшим счет у Evotrade, получать доход по дивидендам практическим ежедневно или через день, покупая ценные бумаги за 2 дня до публикации отчетов.

После получения дохода, приобретенные акции можно продавать, чтобы вернуть вложенные в них средства.

Советы для начинающих трейдеров-акционеров

Несмотря на простую схему − «купил акции => получай диведенды и живи в достатке», на самом деле, чтобы зарабатывать на акциях солидные суммы, нужно работать !

Чтобы грамотно совершить приобретение ценных бумаг и не прогадать, следуйте таким советам, например:

• Всегда проводите фундаментальный анализ, учитывая актуальные новости и прогнозные данные. Стоит также учитывать и не рыночные риски;
• Выбирайте компании, основываясь на достоверных рекомендациях или отзывах, изучать рейтинги у брокера;
• Не продавайте акции, если вдруг после покупки их цена немного увеличилась – лучше дождаться максимально выгодного момента для этого;
• Всегда следите за новостями и соотносите величину риска, придерживайтесь правил мани-менеджмента.

Нюансы, плюсы и минусы заработка на акциях

При том, что популярность фондового рынка с каждым днем возрастает, любая методика дивидендной торговли все еще остается достаточно рискованным занятием. Нет стопроцентной уверенности в том, что в следующем квартале или даже месяце организация-эмитент не изменит свою дивидендную политику или вообще перестанет выплачивать дивиденды.

Кроме того, непросто спрогнозировать будущий рост или падение цен на акции. Чтобы уменьшить риски инвестиций в дивидендные активы, нужно учитывать следующие нюансы:

• До покупки ценных бумаг тщательно изучите политику компании-эмитента в отношении выплаты дивидендов. Формулировки в ней могут быть размытыми, поэтому тем более с ними нужно ознакомиться, в особенности новичкам;
• Просмотрите историю дивидендных выплат. Если организация ранее не делала выплат, а в нынешнем году вдруг неожиданно расщедрилась на них, то, скорее всего, после дивидендной отсечки, оставив на руках бумаги, вы по сделке уйдете в огромный минус;
• Вкладывайте средства в различные ценные бумаги. Не стоит зацикливаться только на акциях Google или Газпром, важно диверсифицировать риски, даже если по прогнозам дивидендная доходность ценных бумаг этих компаний составляет 100%.

Чтобы увеличить вероятность получения прибыли, пользуйтесь рекомендациями аналитиков Evotrade. Брокер делится полезной информацией со своими клиентами, позволяя им эффективно зарабатывать и становиться успешными.

Заключение

Еще раз напомню сказанное вначале: я спекулянт, мне совершенно неинтересно инвестировать в акции и ждать. Намного интереснее, прийти, увидеть и победить! То есть получить прибыль и спать спокойно, если хотите! -)

Тем не менее, я понимаю, что таких, как я, единицы. Большинство всё же инвесторы и не хотят заморачиваться, тем более сейчас, в эпоху Ковида. И зачастую мне жаль людей, которые желая зарабатывать на акциях, просто дарят свои деньги различным лоховодам!

Как вы обратили внимание в статье я рекомендую Эвотрейд. Исключительно по той простой причине, что брокер действительно проверенный и заслуживающий доверия. Но решать с кем работать каждый должен сам, главное потом не плакаться, что обманули! -)))

Регистрируйтесь у брокера Evotrade, чтобы пользоваться рекомендациями экспертами и списком лучших компаний, у которых следует покупать акции, чтобы приумножить свой капитал, а не стать жертвой мошенников!

А кто хочет, может сначала пройти небольшой тест, дабы понять, готовы ли вы стать инвестором -)

Как заработать на дивидендах физическим лицам

Вкладывая собственные средства в ценные бумаги, каждый инвестор стремится не только сохранить свои сбережения, но и приумножить их. В случае с акциями существует два способа заработка: получение прибыли за счет колебаний цены актива и выплата дивидендов. И если с первым вариантом все просто: купил дешевле, продал дороже, то со вторым необходимо учесть несколько важных нюансов. Как заработать на дивидендах — тема сегодняшней статьи.

Покупка акций физическими лицами для получения дивидендов

Приобретая акции компании, инвестор становится одним из ее совладельцев. Он получает долю, пропорциональную количеству купленных им ценных бумаг. Как любой другой владелец бизнеса, он имеет право на получение дохода по результатам работы компании за определенный период.

Дивиденды — это часть чистой прибыли предприятия или организации, которая распределяется между акционерами пропорционально их долям.

Но при этом важно учитывать, что не каждая компания регулярно выплачивает инвесторам дивиденды.

Выплата дивидендов зависит от:

• дивидендной политики компании;
• решения Совета директоров;
• результата голосования общего собрания акционеров.

От дивидендной политики зависит, как будет распределяться прибыль между инвесторами, и какие методы для этого используются. Ознакомиться с ней может любой желающий на сайте компании-эмитента в разделе для акционеров. Здесь же можно получить информацию о периодичности выплат.

Совет директоров принимает решение о том, будут ли начислены дивиденды за конкретный период, и если будут, то в каком размере. Если он решит потратить всю полученную прибыль на развитие компании, инвесторы останутся без дохода.

Если Совет директоров выносит заключение о выплате дивидендов, он дает рекомендации по этому поводу общему собранию акционеров. И только при условии утверждения выплат путем голосования, инвесторы могут рассчитывать на получение дохода.

Преимущества и недостатки, сколько прибыли можно получить

Дивидендная стратегия предоставляет инвестору следующие преимущества и возможности:

1. Получение пассивного дохода с возможностью создания стабильного финансового потока при покупке акций нескольких компаний с разным сроком выплат дивидендов.
2. Обретение источника дохода на продолжительный срок путем инвестиций в ценные бумаги финансово стабильных предприятий и организаций.
3. Возможность получения дохода во времена кризиса. В период упадка котировки акций компаний, выплачивающих дивиденды, бывают менее подвержены негативному влиянию рынка. Иногда во время кризиса они даже прибавляют в цене. Но это нельзя считать закономерностью.
4. Перспектива роста выплат. По мере развития компании сумма дивидендов может начать увеличиваться. Во многих иностранных организациях применяется практика регулярного повышения выплат инвесторам. Некоторые дивидендные аристократы и короли периодически наращивают сумму дохода акционеров на протяжении 10, 25, а иногда и 50 лет подряд.
5. Увеличение прибыли за счет реинвестирования финансовых поступлений. Используя полученный доход для новых инвестиций, можно увеличить сумму капитала и объем денежного потока.
6. Минимальный риск получения убытков за конкретный период. Наихудшее, что может произойти — компания не выплатит дивиденды. Но при этом нельзя забывать о возможности ее банкротства.

Недостатки дивидендной стратегии:

1. Риск, который заключается в том, что компания может не справиться с регулярной выплатой дивидендов. В результате доход инвестора теряет свою стабильность.
2. Риск снижения размера капитала инвестора. Если эмитент прекратит выплату дивидендов, котировки его акций могут упасть. Кроме того, объем средств для реинвестирования уменьшается.
3. Сопутствующие расходы. Дивиденды — это один из видов дохода физического лица, из которого удерживается НДФЛ по ставке 13 %. При этом на него не распространяются налоговые вычеты. Кроме обязательств в бюджет инвестору придется уплатить также комиссию брокеру.
4. Медленный рост капитала. Компании, которые распределяют всю прибыль между инвесторами, отличаются более низким темпом роста, чем те, которые направляют определенные средства на свое развитие. Как правило, даже 1 % дополнительной доходности акции может ощутимо отразиться на росте капитала владельца ценных бумаг.

Размер прибыли инвестора зависит от размера процентов, так как заработать на дивидендах по акциям можно только в том случае, если их дивидендная доходность достаточно высокая. Этот показатель для российского фондового рынка — один из самых высоких по всему миру, составляет в среднем 6-12 % годовых, в то время как для американских компаний — 1,5-3 %.

Важные показатели для заработка на дивидендах компании

Для оценки перспективности инвестиций применяются следующие показатели:

1. Прибыль в расчете на одну акцию (EPS). Этот показатель публикуется эмитентом ежеквартально в финансовых отчетах. Он отражает, сколько прибыли компания получила по результатам своей деятельности в прошедшем периоде в расчете на одну ценную бумагу. Повышение значения EPS свидетельствует об эффективности работы бизнеса. Но продолжительный рост показателя может являться следствием продажи активов компании или сокращения ее расходов.
2. Выручка. Она является показателем того, как компания правильно организует свой бизнес. Рост выручки свидетельствует о его развитии. При этом прибыли может и не быть, если заработанные средства направляются на освоение новых рынков, технологий, видов деятельности и т. д.
3. Соотношение стоимости актива с прибылью отчетного периода к ожидаемой прибыли (PEG). Он рассчитывается как (P/E)/G. P/E — отношение цены акции к полученной прибыли, а G — показатель прогнозированной годовой прибыли. Хорошо, если PEG ниже 1. Значение выше 2 говорит о переоцененности актива.
4. Соотношение заемных и собственных средств компании. Этот показатель характеризует степень финансовой стабильности эмитента. Зависимость от кредиторов делает компанию уязвимой. Условия займов могут в любой момент быть ужесточены, а организация — признана неплатежеспособной или банкротом. Идеальное значение показателя — 0,1. Если он выше 0,5 — существуют риски возникновения проблем в будущем.
5. Прогноз руководства акционерного общества. Стоимость акций часто подвержена его влиянию больше, чем влиянию реальных изменений показателя прибыли и выручки.
6. Прогнозы аналитиков. Несмотря на то, что такие прогнозы не совершенны, они помогают инвестировать в надежные компании.
7. Дивидендная доходность. Это отношение суммы годовых дивидендов на одну акцию к ее стоимости, выраженное в процентах. Высокое значение данного показателя свидетельствует о наличии возможных рисков. Например, в США доходность более 5 % уже считается рискованной.

Когда нужно покупать акции, чтобы получить дивиденды

Каждая компания перед выплатой дивидендов устанавливает дату отсечки реестра акционеров. Информация о ней публикуется на сайте акционерного общества в открытом доступе. Все инвесторы, которые владели долей бизнеса компании в день отсечки, имеют право на получение дохода.

Существует 3 варианта приобретения акций:

1. До момента публикации годовой финансовой отчетности эмитента и принятия решения Советом директоров о выплате дивидендов. В это время акции еще не успели вырасти в цене, и их можно выгодно приобрести. Но существует риск того, что эмитент не получит прибыли за прошедший год, в связи с чем инвесторы не смогут рассчитывать на доход. Или Совет директоров по какой-либо причине примет решение не выплачивать дивиденды.
2. За два дня до даты отсечки. Придется заплатить за акцию дороже, но зато в этом случае выплата дивидендов гарантирована. Инвестор получит свой доход в течение 25 дней после закрытия реестра. Но следует учесть, что продажа ценных бумаг в период дивидендного гэпа может привести к обнулению полученной прибыли. А уплатив НДФЛ, инвестор понесет убыток. Чтобы этого не случилось, рекомендуется дождаться момента, когда стоимость актива восстановится. Это может произойти в течение нескольких дней либо месяца. Но иногда цена так и не возвращается к своему прежнему уровню.
3. Сразу после даты отсечки. Акции удастся приобрести по низкой стоимости, но получения дивидендов придется ждать до следующего сезона выплат.

Как зарабатывать на дивидендных акциях и где это можно сделать

Российское законодательство запрещает физическим лицам заключать сделки на фондовом рынке без участия брокера. Поэтому для торговли акциями в первую очередь следует подобрать надежного посредника, которому без опасений можно доверить свой капитал. Рекомендуется обратить внимание на крупную брокерскую фирму с хорошей репутацией и положительными отзывами.

С такой компанией следует заключить договор и открыть у нее счет. Затем нужно перевести деньги на баланс. Лишь затем, получив доступ к торгам на бирже, можно приступать к покупке ценных бумаг и формированию инвестиционного портфеля.

Стратегия покупки акций под дивиденды каждый месяц

Рассмотрим, как зарабатывать на дивидендах ежемесячно. Даже опытным инвесторам не всегда удается подобрать самый выгодный момент для приобретения акций. Чтобы не ждать такого случая, используется стратегия усреднения. Метод заключается в регулярном приобретении акций, например, каждый месяц. При этом не следует обращать внимания на колебания цен. Покупая акции то дороже, то дешевле, инвестор достигает эффекта усреднения стоимости актива.

Какие акции покупать для получения максимального дохода

Наименее рискованными активами являются «голубые фишки». Это ценные бумаги самых надежных компаний. Но они не приносят большой прибыли. Ситуация на рынке складывается таким образом, что чем выше риск, тем больше прибыли можно извлечь от инвестиций.

Поэтому оптимальным вариантом для получения максимальных дивидендов считаются акции второго эшелона. Они отличаются повышенным риском, но имеют хорошую доходность. При выборе активов следует обращать внимание на их ликвидность, волатильность, репутацию эмитента. Компания должна развиваться и получать стабильную прибыль.

Портфель рекомендуется формировать из акций нескольких эмитентов. Сочетание высокодоходных ценных бумаг и надежных «голубых фишек» поможет повысить эффективность инвестиций и одновременно снизить риски.

Чтобы обеспечить себе стабильный ежемесячный доход, рекомендуется приобрести акции компаний, которые выплачивают дивиденды каждые 30 дней. Или вложить средства в активы нескольких эмитентов с разным сроком выплат. Достаточно собрать ценные бумаги таким образом, чтобы выплата дивидендов по ним происходила поочередно каждый месяц.

Заработок на дивидендах сопряжен с определенными рисками, которые необходимо учитывать при формировании инвестиционного портфеля. Перед покупкой акций следует оценить их доходность и финансовую устойчивость компании. Инвестиции в ценные бумаги нескольких эмитентов помогут снизить риски и спланировать график получения дохода. Сколько можно заработать на дивидендах, зависит от первоначальных вложений и систематического реинвестирования.

Источник https://bayturin.ru/skolko-aktsij-nuzhno-kupit-chtoby-poluchat-dividendy-ot-kompanii/

Источник https://sergmedvedev.ru/binarnye-opciony/obuchenie-treiding/kak-zarabativat-na-akciyah/

Источник https://a2-finance.com/ru/posts/kak-zarabotat-na-dividendah

Источник