Содержание
Как привлечь инвестиции для бизнеса: практическое руководство
Каждый предприниматель иногда испытывает дефицит средств. Ресурсы нужны на реализацию нового проекта, масштабирование, покупку оборудования, для пополнения «оборотки» и т. д.
Как привлечь инвестиции в бизнес? Какие подводные камни и риски могут возникнуть на этом пути?
Разобраться в вопросе помогли эксперты, поднявшие инвестраунды для своих компаний.
Алексей Федоров, основатель Startpack. Компания разработала рекомендательный сервис облачных IT-решений для бизнеса. В 2012 году стартап стал резидентом Сколково.
Дмитрий Чистов, основатель Copiny и WhatsHelp. Компания разработала онлайн-сервисы для поддержки клиентов Copiny (привлечено более 500 000 $) и WhatsHelp (привлечено 140 000 $ инвестиций).
Аскар Рахимбердиев, сооснователь сервиса «МойСклад». Компания разработала первый в России одноименный интернет-сервис управления торговлей и складом. Рахимбердиев с коллегами получил инвестиции от эстонского инвестиционного холдинга, созданного основателями Skype. Затем основным инвестором стала компания 1С.
Наталья Нармин Ичаева, сооснователь WANDI Group. Компания специализируется на продвижении мусульманских брендов. Организация не привлекала инвестиций, что не помешало ей реализовать целый ряд масштабных проектов (например, WANDI BAZAR).
Нужны ли компании инвестиции
Перед размышлениями о том, как привлечь инвестиции, стоит понять, так ли они необходимы. Эксперты предостерегают от скоропалительных решений.
Алексей Федоров, утверждает, что инвестиции лучше не искать без очень веских причин:
Эксперт упоминает всего два случая, когда имеет смысл задуматься о деньгах со стороны:
- Компания изначально создавалась для продажи, бизнес успешно развивается, но основатель хочет зафиксировать прибыль лично для себя, и немного отойти от дел.
- Предприниматель видит надежную возможность вложить средства в некий подпроект и заработать на этом. Например, выигран тендер, нужны средства на выполнение проекта.
С Федоровым согласна и Наталья Нармин Ичаева:
О вынужденной необходимости привлечь инвестиции в сложные проекты упомянул и Дмитрий Чистов:
Инвестиции нужно брать, если есть понятная и простая модель бизнеса, рассуждает эксперт. Предприниматель должен понимать, как на каждый вложенный рубль он заработает три, пять или десять рублей. Если деньги нужны на «попробовать», то их никто не даст.
Алексей Федоров добавляет:
Мнение спикеров подтверждается данными статистики. По информации Российской венчурной компании (РВК) (опубликованы в издании «Навигатор венчурного рынка») инвесторы стремятся к минимизации рисков.
Резюмируем. Ищем инвестиции, если:
- Вы готовы «выпасть» из процесса операционного управления на длительный срок.
- Вы понимаете, что можете потерять полный контроль над своей компанией.
- Хотите зафиксировать часть прибыли и отойти от дел, при этом ваш бизнес уже успешно генерирует прибыль.
- Имеете надежную возможность вложиться в подпроект и хорошо на нем заработать.
- Ваш стартап – будущий единорог, но об этом пока знаете только вы и ваша команда. Шансы получить инвестиции в этом случае снижаются вчетверо, но вероятность этого события все равно выглядит неплохо.
Где получить инвестиции
Следующий важный вопрос, на который мы попросили ответить экспертов – где искать инвестиции.
Самый понятный и результативный путь – начать со списка контактов в вашей записной книге, утверждает Дмитрий Чистов. Эксперт говорит о классической формуле 3F – friends, family and fools (друзья, семья и дураки). Чистов уточняет, что эта схема сработает в том случае, если компания делает простой и понятный офлайн продукт, который достаточно быстро начнет генерировать кэш.
К этой же категории 3F эксперт причисляет хайнетов (люди с капиталом свыше 1 млн долларов). Под хайнетами эксперт подразумевает ТОП-менеджеров крупных компаний и успешных предпринимателей, которые обладают свободными средствами и желанием их инвестировать. Они могут оказаться вашими знакомыми или знакомыми знакомых.
Алексей Федоров говорит еще о двух источниках денег:
Оба собеседника отмечают, что эти источники подходят для получения относительно небольших сумм для развития простых проектов. Если компания реализует сложный (и дорогостоящий проект), то самое время искать венчурный фонд или бизнес-ангела.
Правда и здесь есть нюансы. Венчурные фонды и профессиональные инвесторы неохотно работают со стартапами и компаниями на начальной стадии. По словам Чистова, шанс получить финансирование выше, если продукт изначально ориентирован не на локальный рынок РФ, а на глобальный, то есть изначально может быть интересен заграничным инвесторам:
Государственные гранты и инвестиции от госфондов – последнее, что эксперты рекомендуют для финансирования бизнеса. Федоров рассказывает:
Аскар Рахимбердиев еще более категоричен в оценках:
Примерно те же эпитеты мы услышали от Чистова.
Резюмируем:
- Инвестиции в проект реального сектора ищем по схеме 3F или на краудинвестинговых платформах.
- Инвестиции в сложные инновационные и дорогостоящие проекты, возможно, найдутся у бизнес-ангелов или в венчурных фондах.
- Профессиональным инвесторам более интересны продукты для глобального рынка.
- Оцените риски, перед тем как привлекать инвестиции от государственных венчуров в России.
Что делать до встречи с инвестором, и какие моменты важны в презентации
Перед встречей с потенциальным инвестором владельцу компании нужно навести порядок в финансовых вопросах и подготовить презентацию.
Наведение порядка в финансовых отчетах и бизнес-процессах компании – задача непростая, но решаемая. Автоматизировать учет денег и получить полноценные отчеты о состоянии финансов в компании позволяет онлайн-сервис ПланФакт.
Организация «ПЕРМПРОЕКТБЮРО» внедрила сервис в 2018 году и решила проблемы, связанные с кассовыми разрывами. Павел Синицын, руководитель компании, не только навел порядок в собственном бизнесе, но и помог партнерам – поставщикам оборудования. Директор компании-партнера безуспешно пытался получить у потенциальных инвесторов определенную сумму на модернизацию бизнес-процессов. Но доводы не подкреплялись аналитикой. После внедрения ПланФакта у партнера появились наглядные финансовые отчеты и данные по рентабельности проектов. Это стало весомым аргументом и ответом на вопрос – как привлечь инвестиции.
После того, как порядок в финансовых процессах наведен, нужно готовиться к встрече с инвестором. Для презентации важна история и эмоциональная составляющая, которая должна присутствовать в выступлении.
Как привлечь инвестиции в проект
У вас есть идея , вы написали бизнес-план , но нужен стартовый капитал для того , чтобы свое дело начать. Если идея хорошая , и вы собираетесь реализовать ее с размахом , то можно поискать инвестора — человека или организацию , которая вдохновится вашими планами и даст под проект деньги.
Прежде , чем начать поиски инвестора , вы должны понять , что никто не вложит деньги в ваш бизнес просто так ( кроме , возможно , ваших родственников).
Любой инвестор хочет получить прибыль.
Это его основной мотив.
Именно с этой точки зрения он оценивает риски вашего бизнес-проекта . Значит , ваш проект должен быть не только интересен , но и приносить прибыль. Есть множество бизнесов , которые существуют ради самого процесса — они приносят владельцу моральное удовлетворение — он творит , приносит пользу людям и при этом ни от кого не зависит материально. Но при этом большой прибыли у него нет — он лишь окупает свои затраты и , возможно , получает еще чуть-чуть сверху. Такой бизнес вряд ли вдохновит инвестора.
Где искать инвестора для бизнес проекта
Если вы все просчитали и уверены: прибыль будет — можно поступить тремя способами.
Николай Косяк , руководитель проекта « Рамблер/финансы»:
Первым делом , обратите внимание на бизнес-инкубаторы ( такие есть в «Сколково», при НИУ ВШЭ и МГИМО) и инвестиционные фонды. Для реализации относительно некрупных проектов идеально подойдут краудфандинговые площадки: «Планета», Boomstarter и Kickstarter , занимающиеся привлечением средств для стартаперов. Еще в последнее время становятся популярными всевозможные инвесторские встречи и конкурсы для стартапов , позволяющие выиграть приличную стартовую сумму.
Второй путь — это венчурные фонды и бизнес-ангелы. И те , и другие занимаются поиском интересных инновационных стартапов. Большой шанс получить их поддержку у IT-проектов , так как они не ограничены географической привязкой к месту и имеют широкую аудиторию охвата.
Третий путь — попытаться получить госфинансирование. Московские субсидии на открытие бизнеса , к примеру , составляют от 500 тысяч рублей.
Анастасия Золотухина , владелец кондитерской « Baracookie» ( г. Екатеринбург):
Кто-то считает , что получить грант на развитие нового бизнеса от государства невозможно — это не так. Я подавала заявку на открытие кондитерской в 2015 году , тогда из 700 заявок 400 человек получили гранты — мне кажется , это хороший процент , стоит попробовать. Конечно , 300 тысяч рублей — не такая уж большая сумма , но лишней точно не будет. Я рекомендую начинающим бизнесменам обращаться в Фонд поддержки предпринимательства. При составлении бизнес-плана они оказывают информационную поддержку , юридическую — это очень полезно , так как поначалу знаний в этих областях не хватает.
Возможно , вас удивляет , что в списке инвесторов нет банковских учреждений. Дело в том , что получить кредит в банке под запуск нового бизнеса сложно. Банки сами проводят оценку рисков бизнес-процесса заемщика , и ведут очень осторожную политику.
Тарас Кожанов , совладелец козьих ферм в Республике Марий Эл:
Нам три раза отказывали в кредите на строительство новой козьей фермы , хотя на тот момент у нас была уже первая небольшая ферма , и она успешно работала . Мы обращались и в Сбербанк , и в Россельзозбанк и в Росагролизинг , но никак не могли убедить банкиров , что-то , чем мы занимаемся , это серьезный бизнес и будет приносить прибыль. Нам отвечали: мы не видим рынка сбыта вашей продукции , предъявите контракты с торговыми сетями на реализацию молока.
В итоге деньги на строительство фермы Кожанов получил от частного инвестора. Мотив у инвестора был своеобразный — он хотел , чтобы самая крупная в России козья ферма находилась на территории республики Татарстан.
Мостик между инвесторами и стартапами
Существуют даже специальные площадки для того , чтобы соединить стартаперов и инвесторов. Одна из них — это деловая сеть стартапов и инвесторов InnMind. com. Здесь начинающие бизнесмены могут зарегистрировать свой проект и предложить его инвесторам.
Но мало встретить потенциального инвестора , надо его еще чем-то заинтересовать. Как это сделать?
Нелли Орлова , основатель сети InnMind. com:
Мы провели опрос более 100 инвесторов из разных стран мира ( венчурные фонды , бизнес-ангелов) и спросили: каковы критерии для принятия решения о вложении денег в тот или иной проект? Ответ нас несколько удивил.
Подавляющее большинство ответили , что подробный БП им не нужен , достаточно толковой презентация проекта в любой понятной форме ( хоть в Power Point), которая отвечает на вопросы о команде , о цели проекта , о его бизнес-модели . Также им хотелось бы видеть , что ребята анализируют рынок , строят прогнозы не на основании информации из интернета , а на основании живых опросов целевой аудитории. Нужно оторваться от компьютера и пойти пообщаться с твоими будущими клиентами: узнать , какие у них есть потребности , как ты сможешь их удовлетворить с помощью своего продукта , готовы ли эти люди покупать товар с определенными свойствами , получить какие-то отзывы о продукте.
В такой презентации дайте больше информации о команде — тех , кто будет этот проект реализовывать. Регалии не нужны ( в каких конкурсах стартапов вы участвовали — это инвестору неважно , может даже его и отпугнуть). Надо говорить о реальном опыте , в том числе , и негативном. Если у вас были провалы , инвесторы оценивают это как важный жизненный опыт. А если кандидат весь « белый и пушистый», это наводит на мысли о том , что такой везунчик может оказаться не готов к трудностям и спасует в решительный момент.
Финансовые гарантии и оценка рисков бизнес проекта
Николай Косяк , руководитель проекта « Рамблер/финансы»:
Главное помнить: денежные вложения интересны потенциальному инвестору только при условии их возврата. Поэтому в бизнес-плане отдельным пунктом следует прописать финансовые гарантии инвесторов. Не будет лишним также показать механизм вывода инвестиций из неудавшегося бизнеса.
Нелли Орлова , основатель сети InnMind. com:
А еще инвестор проводит оценку рисков бизнес проекта. Он смотрит , какие риски несет он и какие риски несет стартапер. Если начинающий предприниматель не вкладывает в проект ни гроша , а собирается рисковать только средствами инвестора , то последнему этот обычно не очень-то нравится. Если ты не смог найти хоть небольшую сумму ( занять , что-то продать) — значит , ты не очень-то веришь в свою идею. Когда мы начинали свой проект , то два основателя — мы вложили все , что у нас на тот момент было , я заложила квартиру. А если вы не готовы идти до конца для реализации своей идеи , как вы сможете убедить кого-то постороннего , что дело действительно стоящее?
Источник https://planfact.io/blog/posts/kak-privlech-investicii-dlya-biznesa-prakticheskoe-rukovodstvo
Источник http://www.srosvod.ru/news/2017/02/2039
Источник
Источник
