Фондовый рынок: определение, ТОП лучших бирж, как заработать

В этой статье поговорим о таком глобальном явлении, как фондовый рынок. Расскажем вам, что же это такое, чем торгуют на фондовых биржах. Перечислим все ведущие мировые и российские торговые площадки данного сегмента. Дадим пошаговую инструкцию по заработку на фондовой бирже для новичков и, конечно, наши традиционные полезные советы.

Что такое фондовый рынок

Фондовый рынок — это просто рынок ценных бумаг. Очень важная часть общемирового финансового рынка, где обращаются все существующие сегодня виды ценных бумаг. Все компании, которые выпускают акции и облигации, становятся участниками фондового рынка.

Есть два вида участников фондового рынка:

1. Межрыночные. Это инвесторы, которые вкладывают деньги не только в акции, но и другие объекты, то есть работают на разных рынках. Сюда же относятся агентства, предоставляющие информацию, дающие консультации, составляющие рейтинги. И другие участники сразу нескольких рынков.
2. Внутрирыночные. Работают исключительно с ценными бумагами. Сюда входят трейдеры фондового рынка, брокеры, дилеры, регистраторы, депозитарии, управляющие компании и прочие сотрудники фондовых бирж.

У фондового рынка есть несколько важных функций:

• Учетная. Все ценные бумаги отражаются в реестрах, то есть учитываются. Составляются протоколы операций, все участники сделок проходят регистрацию. Государство тоже контролирует ситуацию на фондовом рынке.
• Ценообразовательная. Спрос и предложение формируют уровень цен на те или иные ценные бумаги.
• Информационная. Можно следить за положением дел на рынке, за стоимостью акций той или иной компании.
• Регулирующая. Фондовый рынок влияет на экономику государств, на различные процессы в обществе.
• Коммерческая. На фондовом рынке можно зарабатывать.
• Перераспределительная. Относится к первичному рынку. Появились акции или облигации какой-то компании и перераспределились между участниками. А деньги влились в область производства.
• Страхования рисков. Это хеджирование. Можно пользоваться разными инструментами, прибыльность тоже будет различной. Каждый инвестор может выбрать объект вложения с различной степенью рискованности и прибыльности.

Современные фондовые рынки по большей части организованные, биржевые. Могут различаться по срокам заключения сделок, типу торговли и этапу обращения ценных бумаг. Но в любом случае это очень важное и значимое современное явление, неотъемлемая часть мировой экономики, оказывающая на нее серьезное влияние.

Ведущие мировые и российские фондовые биржи

Составим свой, актуальный на сегодня рейтинг ведущих мировых фондовых бирж, которые, как вы уже поняли, выступают важнейшей частью фондового рынка, его основой:

NYSE Euronext. Нью-Йоркская фондовая биржа. Одна из самых влиятельных, появилась в итоге слияния NYSE и Euronext в 2007 году. Как вам капитализация этого гиганта — 16 триллионов долларов!
• NASDAQ. Американская фондовая биржа. Открылась в 1971 году, отличается уникальной соревновательной системой проведения торгов.
• Tokyo Stock Exchange. Токийская фондовая биржа. Одна из самых старых, возникла в 1878 году. Количество эмитентов превышает 2,3 тысячи.
• London Stock Exchange. Лондонская фондовая биржа. Настоящий долгожитель, начавший работать в 1570 году! Рассчитывает индекс FTSE100, который показывает состояние британской экономики.
• Shanghai Stock Exchange. Шанхайская фондовая биржа. Как и токийская «коллега» была создана в 19 веке. Требует, чтобы компании-участники проработали на рынке не меньше 3 лет.
• Hong Kong Stock Exchange. Гонконгская фондовая биржа. Официально основана в 1891 году. Тоже рассчитывает свой собственный индекс.
• Toronto Stock Exchange. Фондовая биржа в Торонто (Канада). Большая часть компаний-участников связана с добычей полезных ископаемых.

Что касается России, то здесь лучшими фондовыми биржами на сегодняшний день являются «БКС Брокер», «Финам», «Открытие-Брокер» и «Альпари». Последняя площадка чаще всего используется с целью работы на Форексе. Этой теме мы посвящали отдельную ю.

Финансовые инструменты фондового рынка

На фондовом рынке торгуют следующими видами ценных бумаг:

• Акция. Собственно, это доля предприятия, вы получает его часть. То есть имеете право на соответствующую часть прибыли компании. Если у инвестора свыше 50% акций предприятия, он может влиять на его деятельность. Акции не гарантируют получение прибыли, компания может сработать в убыток.
• Облигации. Это долговые бумаги, инвестор дает средства в заем предприятию. Риски ниже, чем в случае с акциями, но и прибыль обычно меньше.
• Фьючерсы. Это срочные контракты, связанные со сделкой какого-либо актива. Цена сразу фиксируется в фьючерсе. Чаще всего активами выступают сырье, сельскохозяйственная продукция, а также валюты. Чем выше поднимается стоимость контракта, тем больше можно заработать на фьючерсе.
• Опционы. Это уже срочные контракты. Мы писали о бинарных опционах, например. Чаще всего базовыми активами выступают драгоценные металлы и валюты. Для получения прибыли цена контракта должна вырасти.

Есть, конечно, еще векселя, свопы, чеки. Но данные четыре биржевых инструмента являются самыми популярными среди трейдеров.

Пошаговая инструкция по торговле на фондовом рынке для новичков

Для начала давайте посмотрим, как можно зарабатывать на фондовом рынке:

1. Заняться трейдингом, то есть торговлей. Трейдерам мы посвятили отдельную обширную статью. Занятие довольно рискованное, требующее знаний и опыта.
2. Передать средства в доверительное управление. Чаще всего в ПИФ. О таком варианте мы тоже писали в цикле статей, посвященных инвестициям и инвестированию.
3. Портфельное инвестирование. Собственно, это симбиоз, сочетание первых двух вариантов заработка на фондовом рынке. Количество операций обычно невелико, но участник рынка может сам выбирать объекты для покупки. И время продажи.

Теперь расскажем, как новичку начать зарабатывать на фондовом рынке:

1. Выбрать брокера, то есть посредника в биржевой торговле. Изучите условия торговли, как быстро можно пополнить счет и снять средства с него, изучите отзывы, уточните, есть ли обучающие материалы. Вам должно быть удобно и безопасно работать.
2. Установить на компьютер программное обеспечение. Торговля происходит через терминал, специальную программу, позволяющую проводить сделки и в режиме онлайн посещать биржевую площадку. Терминал нужно будет настроить, выбрать удобные параметры графиков, добавив нужные инструменты и индикаторы.
3. Провести тренировку на демо-счете. Да-да, не спешите тратить реальные деньги. Тренируйтесь. И не одну неделю, чтобы разработать свою стратегию заработка на ценных бумагах.
4. Открыть реальный счет. То есть завести на него реальные деньги. Делать это нужно только после того, как тренировка с демо-счетом принесла положительные результаты, он как минимум удвоился.
5. Приступить к реальной торговле. То есть, придерживаясь выбранной стратегии, торговать ценными бумагами.

На первый взгляд все просто. Но фондовый рынок не терпит ошибок и к новичкам относится жестко. Так что на самом деле на суперприбыль на первом этапе рассчитывать не приходится.

Полезные советы по торговле на фондовом рынке

Как всегда, по традиции, напоследок предоставим новичкам фондового рынка полезные советы от экспертов:

1. Разработайте свою торговую систему. Хотя бы касательно самого важного момента — открытия и закрытия позиций. И сразу проверьте работу системы на демо-счете.
2. Держите себя в рамках имеющегося лимита и не увлекайтесь. Этот совет касается не только торгов на фондовом рынке, мы уже давали аналогичные и касательно ставок на спорт, и инвестиций, и в других сферах. На фондовом рынке не стоит открывать сразу массу позиций и пытаться «объять необъятное». Пока проведите одну сделку, но пусть она будет тщательно продуманной.
3. Не спешите. Не гонитесь за прибылью. Установите себе Stop Loss, фиксируйте убытки, не открывайте позиции максимально к уровню поддержки.
4. Научитесь управлять убытками. Не бойтесь небольших минусов, они неизбежны. Лишь управление такими убытками сделает вас успешным трейдером.
5. Не пытайтесь сразу отыграться. Не наломайте дров, пытаясь что-то исправить после совершенной ошибки и лихорадочно открывая новые позиции. Точно сделаете хуже. Лучше спокойно сесть, проанализировать причины неудачи, подумать. И уже на следующий день продолжить работу на бирже.
6. Не жадничайте. Вовремя закрывайте позиции. После подхода к линии сопротивления стоимость ценной бумаги может начать резко уменьшаться. Так что не тяните до последнего, вовремя закрывайте сделку, не гонитесь за ценой, приговаривая «ну, ну, ну еще чуть выше».
7. Не нужно использовать все виды анализа информации сразу. Следите за графиком, читайте новости, но не обязательно делать это одновременно.
8. Действуйте хладнокровно и продуманно. Азарт будет, игра на бирже — тоже игра. Вам же нужно оставаться мудрым трейдером, который спокойно анализирует ситуацию и принимает продуманное решение.
9. Учитесь! В том числе на своих ошибках. Все придет с опытом, но фондовый рынок так быстро меняется, что и знания нужно обновлять постоянно. Новые знания будут помогать вам увеличить прибыль, снизить риски.
10. Не доверяйте непроверенным торговым стратегиям, техническим индикаторам, неким советчикам. Проверяйте и анализируйте полученную информацию, чтобы точно принять правильное решение.

Заключение

Фондовый рынок многолик и многообразен, здесь заключается огромное количество сделок, работают, без преувеличения, миллионы трейдеров. Попробовать свои силы в торговле ценными бумагами может каждый, у кого есть хотя бы небольшая сумма денег.

Новичкам будет сложно, да. Необходимо разбираться хотя бы в азах торговли на бирже, получать опыт. Впрочем, не попробовав торговать на фондовом рынке, не узнаешь — подходящее ли это занятие именно для меня. А наши советы и инструкции, как всегда, станут для вас основой начала активной деятельности и получения стабильного дохода.

Топ-7 способов инвестировать в фондовый рынок

Предположим, у вас есть сбережения, и вы хотите вложить их с пользой — чтобы не только покрыть, но и обогнать ползущую вверх инфляцию. В этом случае вас наверняка волнуют два вопроса: во что инвестировать деньги и как это сделать правильно. В этой статье мы расскажем об основных инвестиционных инструментах — как они устроены, кому подходят и что нужно учесть перед покупкой.

Акции

Инвестиции в акции — один из самых доходных, но при этом рискованных способов вложить деньги. Акция — это ценная бумага, удостоверяющая право ее владельца на долю в компании. Проще говоря, вместе с акцией вы покупаете часть бизнеса. Если он окажется успешным, вы можете заработать, а если обанкротится — рискуете все потерять.

Есть два способа заработать на акциях:

• За счет дивидендов.Покупая акции, вы получаете право на дивиденды по ним до тех пор, пока владеете бумагой. Но компания может и не делиться прибылью с инвесторами — если деньги ей нужны для модернизации оборудования, развития нового проекта, уплаты долгов или других целей. Например, в 2018 году компания «М.Видео» отказалась от выплаты дивидендов, чтобы купить на эти деньги сеть-конкурента MediaMarkt.
• За счет торговли на бирже.Стоимость акций постоянно меняется, и на этом можно заработать. Например, купить бумаги перспективной компании, дождаться их роста и продать дороже. Разница между ценой покупки и продажи и есть доход. Но в этом сценарии не все так просто: во-первых, рынок непредсказуем, и угадать движение акций практически невозможно, а во-вторых, чтобы выбрать действительно перспективную бумагу, нужно следить за рынком, изучать аналитику и учитывать множество параметров.

Восхищаясь очередной историей взлета акций, не забывайте о возможности провала. Пока инвесторы Tesla ликуют, потому что за последний год акции компании взлетели на 500%, где-то рядом грустят те, кто вложился в нефтегазового гиганта Chesapeake Energy. В этом году компания объявила себя банкротом после падения акций на 93%.

Снизить риски можно с помощью диверсификации:покупайте акции не одной, а сразу нескольких компаний из разных отраслей и стран. Если одна бумага упадет, рост остальных может компенсировать потери.

Облигации

Когда людям нужны деньги в долг, они обычно обращаются в банк за кредитом. А когда деньги нужны компаниям или государству, они выпускают облигации. Это долговые ценные бумаги, которые обязывают должника вернуть долг с процентами в установленный срок. То есть, покупая облигацию, вы даете в долг компании с условием, что она вернет деньги и доплатит за пользование ими.

Самыми надежными считаются облигации федерального займа (ОФЗ). Это ценные бумаги, которые выпускает Минфин. Покупая их, вы фактически одалживаете деньги государству и получаете доход по фиксированной ставке. При этом государство выступает гарантом возврата ваших вложений.

При выборе облигаций стоит обращать внимание на такие параметры:

• Эмитент — тот, кто выпустил облигацию. Это может быть компания или правительство.
• Номинал — стоимость облигации, установленная при ее выпуске. Обычно составляет 1000 рублей.
• Срок погашения — дата, в которую облигация перестанет существовать, а эмитент вернет ее номинальную стоимость держателям.
• Купон — вознаграждение, которое получает владелец облигации. Обычно купон выплачивается раз в полгода или квартал, а его размер известен заранее.

Возьмем для примера облигацию «ОФЗ-26223» с доходностью около 5% годовых.

Она имеет такие параметры:

• Номинал:1000 ₽
• Размер купона:32,41 ₽
• Выплаты:2 раза в год
• Дата погашения:28 февраля 2024 года

Обратите внимание:сейчас бумага торгуется по 105% от номинала, а это значит, что купить одну облигацию можно за 1050 рублей. При этом в конце срока вы получите обратно только 1000 рублей за бумагу.

Если нет времени разбираться в отдельных бумагах и изучать ситуацию на рынке, можно вложиться в несколько инструментов сразу с помощью паевого инвестиционного фонда. Вкладывая деньги в ПИФ, вы становитесь владельцем готового портфеля из множества активов. Он может включать акции, облигации, валюту, ETF и другие инструменты финансового рынка.

Собирать такой портфель самостоятельно было бы сложно и затратно. А в случае с ПИФом — всю работу по созданию портфеля и управлению активами берет на себя управляющая компания, а минимальная сумма вложений в фонд не превышает 300 рублей.

Чтобы стать владельцем инвестиционного пая ПИФа, достаточно купить пай — именную ценную бумагу, подтверждающую право на долю в фонде. От изменения стоимости паев и будет зависеть ваш доход.

Доверительное управление

Если нет времени заниматься инвестициями самостоятельно, можно воспользоваться услугой доверительного управления. Для этого нужно обратиться в управляющую компанию и выбрать подходящую инвестиционную стратегию, исходя из целей и отношения к риску. Остальное сделает профессиональный управляющий — он будет следить за рынками, изучать аналитику, искать перспективные инвестидеи, управлять активами и регулярно отчитываться о результатах.

Результаты доверительного управления во многом зависят от выбранной стратегии и компетенций управляющего, но при этом важно помнить, что доходность ДУ не гарантирована.

Валюта

Хранить все сбережения в рублях — не самая лучшая затея, особенно в условиях экономической нестабильности. Курс национальной валюты зависит от множества факторов: цен на нефть, геополитической обстановки, ситуации на глобальных рынках, и предсказать, куда он двинется завтра, невозможно. Но вы можете защититься от падения рубля, включив в инвестиционный портфель валютные активы. Например, можно купить валюту в банке или на бирже, открыть валютный вклад, вложиться в валютный ПИФ, структурный продукт или акции зарубежных компаний. Выбор зависит от отношения к риску и финансовых целей.

Совет:чтобы избежать банковских наценок, обменивайте валюту через биржу по рыночному курсу. Это особенно выгодно, когда речь идет о крупных суммах и важна даже десятая доля котировки. Для доступа к бирже понадобится только брокерский счет.

Что нужно запомнить

Выбирая среди множества инвестиционных инструментов, всегда помните о собственных целях и возможных рисках. Если хотите иметь гарантию сохранности сбережений — обратите внимание на ОФЗ или облигации надежных компаний. А если готовы рискнуть ради повышенной доходности, присмотритесь к акциям и ПИФам. Если же у вас нет времени и желания разбираться в инвестиционных инструментах, можно воспользоваться услугой доверительного управления.

Если вы давно присматриваетесь к инвестициям, мы поможем сделать первый шаг максимально комфортным. Откройте брокерский счет за 5 минут в приложении БКС Мир инвестиций и выберите режим «Легкие инвестиции». Проходите обучение, применяйте новые знания на практике и получайте медали за достижение целей!

Источник https://finach.ru/fondovyj-rynok-opredelenie-top-luchshih-birzh-kak-zarabotat/

Источник https://bcspremier.ru/knowledge/basics/top-7-sposobov-investirovat-v-fondovyj-rynok/

Источник

Источник