Пять советов начинающим инвесторам в 2021 году

alt=»Длинный горизонт инвестиций увеличивает вероятность положительного результата. Фото: scyther5 / iStock» />

В любом деле главное — начать. Если боитесь инвестировать, начните с консервативных инструментов

В 2021 году из-за повышенной инфляции ЦБ перешел к ужесточению денежно-кредитной политики, ключевая ставка с начала года уже выросла на 2,25 процентного пункта. Можно ожидать еще одно повышение в этом году, однако в следующем по мере снижения инфляции регулятор может приступить к снижению ставки.

И если 2021 год стал не самым удачным для рынка облигаций, то к концу 2022 года инвесторы могут увидеть двузначные доходности. Облигации — это консервативный инструмент с хорошо прогнозируемой доходностью, при этом купоны выплачиваются с четко обозначенной периодичностью.

Также с 1 октября неквалифицированным инвесторам станут вновь доступны структурные продукты с полной защитой капитала при условии прохождения тестирования. Можно начать и с них.

Учитесь работать на фондовом рынке

Одна из распространенных ошибок — вложение в незнакомые инструменты. Не стоит торопиться и принимать на себя неизвестный риск, это может привести к разочарованию.

Существует много полезной литературы по финансовому рынку, в первую очередь рекомендую выбирать зарубежную. Также вы можете пройти обучающие курсы.

Инвестируйте регулярно

Инвестирование приносит результат тогда, когда им занимаются на регулярной основе. Длинный горизонт инвестиций существенно увеличивает вероятность положительного результата: краткосрочная волатильность рынка всегда отыгрывается в долгосрочной перспективе. Кроме того, докупая активы регулярно, вы делаете это по усредненной цене — снижается риск единовременных вложений по завышенной стоимости.

Не переоценивайте свои силы

Нередки случаи, когда начинающие инвесторы с момента выхода на рынок ищут в себе талант Сороса или Баффета и начинают активно спекулировать. Но такие способности есть далеко не у всех, и редко кому удается за короткий срок заработать миллионы. Самая распространенная ошибка — купил на длинный срок, но продал с убытком при первой или второй коррекции рынка.

Не забывайте использовать налоговые льготы от государства

Инвестиции позволяют пользоваться различными налоговыми льготами. Например, индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) первого типа позволяет получать вычет до 52 тыс. рублей в год при условии, что инвестор не закрывает этот счет минимум 3 года.

Также нужно не забывать о преимуществах ПИФов — при удержании пая более трех лет инвестор может рассчитывать на вычет в размере до 3 млн рублей ежегодно.

Что такое фондовый рынок

Фондовый рынок (англ. stock market) – это финансово-экономический инструмент мирового масштаба, основная функция которого заключается в регулировке оборота ценных бумаг путём купли, продажи, обмена или залога. Кроме акций на фондовом рынке торгуют облигациями и векселями. Первая фондовая биржа заработала в Амстердаме в 1611 году, а в современном виде этот рынок стартовал в Нью-Йорке в мае 1792 года.

Второе расширенное определение фондового рынка может прозвучать следующим образом. Фондовый рынок – это сегмент всеобщей капитализации, который позволяет торговать акциями в биржевом и во внебиржевом формате. В совокупности с финансово-кредитным рынком этот внушительный сектор капитала формирует мировую экономику. Сегодня известная валютная биржа Форекс предоставляет возможность заработка на фондовых активах.

Многие начинающие компании не имеют в своём распоряжении больших капиталов, а развитие прогрессивных идей и технологий требует серьёзных денег. В этом случае перед стартом бизнес-проекта проводится выпуск ценных бумаг – акций, которые приобретаются инвесторами в надежде на рост стоимости и ежегодные дивиденды.

Зачастую на определённом этапе развития коммерческое предприятие также выпускает первичные акции или предлагает к продаже дополнительные объёмы акционных активов. Во всех случаях акции и другие ценные бумаги продаются на фондовом рынке через централизованные биржи или автономных брокеров.

Ключевые возможности фондового рынка

• Получение стабильного дохода в виде дивидендов от приобретённых акций.
• Эволюция перспективных коммерческих проектов с привлечением средств сторонних инвесторов.
• Получение прибыли за счёт купли-продажи ценных бумаг в рамках изменения котировок (трейдинг).
• Предоставление собственных капиталов в доверительное управление успешным брокерам и трейдерам с получением соответствующего вознаграждения.
• Дополнительная эмиссия ценных бумаг, позволяющая развитым коммерческим проектам выйти на принципиально новый уровень развития и прибыльности.

Три основных сегмент фондового рынка

1. Первичный (стартовый) рынок. Именно здесь молодые компании осуществляют продажу своих акций через листинговых операторов. Именно здесь обычно вращаются большие деньги в поиске инновационных проектов с перспективой быстрого роста. Основные игроки этого сегмента – это крупные инвестиционные банки и хедж-фонды, которые тщательно анализируют предстоящие стартапы.
2. Вторичный (торговый) рынок. В этом секторе ведётся активная купля-продажа выпущенных акций, реализуемых по текущему курсу. Компании, выпустившие акции, уже не участвуют в этих автономных сделках.
3. Внебиржевой фондовый рынок. В данной нише работают два основных игрока – трейдер и брокер, которые заключают сделки между собой в удаленном или телефонном режиме. В таких CFD контрактах активно используются торговые платформы, работающие в интернете. В настоящее время онлайн трейдинг становится самой популярной профессией десятков тысяч пользователей Сети.

• FTSE MIB
• FTSE Italia All-Share
• FTSE Italia Mid Cap
• FTSE Italia Small Cap
• FTSE AIM Italia

• Hang Seng Index

• SSE 50 Index
• SSE 180 Index
• SSE 380 Index
• SSE Composite Index

Какими бывают акции

Акция представляет собой самую популярную ценную бумагу, которая подтверждает право владельца на часть имущества соответствующего предприятия с получением дивидендов от прибыли.

Акции подразделяются на две основные категории:

1. Непривилегированные ценные бумаги. Такие акции предоставляют владельцу право участия в общих собраниях акционеров и получение дивидендов в обычном распределении. Именно такие активы являются основным объектом купли-продажи на фондовом рынке.
2. Привилегированные акции обычно распространяются среди учредителей компании и близких к ним лиц. Предоставляют возможность получать дивиденды и претендовать на имущество ликвидируемых компаний в приоритетном порядке.

Чтобы понять перспективы вложения в акции молодых компаний, стоит напомнить, что на старте ценные бумаги IBM стоили всего $1. Сегодня акции этой международной корпорации котируются на уровне $150 за штуку. Таким образом, менее чем за 30 лет акции выросли в 150 раз, принося солидный ежегодный доход крупным акционерам. И это далеко не рекордные показатели роста, который в случае верного решения может стать источником мощного личного капитала. Конечно, акции растут не так быстро, как криптовалюта, но данный фондовый актив выгодно отличается высокой стабильностью и выплатой дивидендов.

Как зарабатывают на акциях

Сегодня на фондовом рынке применяются следующие основные стратегии, позволяющие получать прибыль от купли-продажи ценных бумаг даже с небольшим стартовым капиталом:

• Поиск недооценённых акций с инвестицией в перспективу роста стоимости (value investors).
• Заключение сделок с учётом коэффициента P/E ( цена/прибыль), представляющим собой сумму в долларах, которую трейдер должен потратить на получение $1 чистой прибыли. В этом случае P – это цена одной акции, а E – это прибыль компании на одну акцию, которая указывается в консолидированном годовом отчёте. Небольшое значение коэффициента (ниже 5) свидетельствует о том, что данные акции недооценены.
• Определение общего тренда рынка с использованием стратегии swing trading. Суть таких операций заключается в вычислении общей тенденции рыночных операций к росту или падению с оперативным заключением сделок на коротких позициях.
• Использование контрактов CFD, заключаемых на разницу в цене. Самый простой способ, позволяющий начать работу практически без подготовки.

Однако стоит понимать, что любая сделка на фондовом рынке несёт в себе определённые риски. Сводить эти риски к минимуму и является основной задачей профессиональных трейдеров и брокеров. Обучение торговле на фондовом рынке сегодня активно занимаются операторы, работающие в рамках торговой платформы Форекс.

AvaTrade предоставляет возможность торговать акциями более 100 компаний, в том числе:

Акции Apple	#APPLE
Акции Tesla	#TESLA
Акции Amazon	#AMAZON
Акции Google	#GOOGL/ GOOG
Акции Coca Cola	#COCA-COLA
Акции Tesco	#Tesco
Акции Facebook	#FACEBOOK
Акции Microsoft	#MICROSOFT
Акции Boeing	#BOEING
Акции Adidas	#ADIDAS
Акции Netflix	#NETFLIX
Акции Att	#AT&T
Акции Hsbc	#HSBC
Акции PayPal	#PAYPAL
Акции Teva	#TEVA
Акции Walt Disney	#DISNEY
Акции Siemens	_SIEMENS
Акции Vodafone	_VODAFON
Акции Groupon	#GROUPON
Акции Exxon Mobil	#EXXONMOBIL
Акции Bayer	_BAYER
Акции Nike	#NIKE
Акции Adobe	#ADOBE
Акции Bank of America	#BOA

Полный список акций, доступных для торговле, можно найти в указателе финансовых инструментов.

Заключение

Международный фондовый рынок чутко реагирует на все явления в экономической и политической жизни развитых стран. Чем больше трейдер имеет в своём распоряжении информации, тем выше вероятность заключения прибыльной сделки с ценными бумагами. При этом используемые для анализа сведения могут находиться в открытом доступе. Главное преимущество профессионального торговца акциями или облигациями заключается в умении увидеть скрытые механизмы будущих знаковых событий.

Фондовый рынок предоставляет всем желающим широкие возможности для выгодных инвестиций и текущих заработков на разнице котировок. Именно этот сегмент мировой экономики способен стать местом для новой интересной профессии трейдера.

Как торговать на фондовом рынке: подробности для начинающих

Рынок ценных бумаг, его чаще называют фондовым рынком — это определенное пространство для торговли, в границах которого продаются и покупаются ценные бумаги разных эмитентов. Фондовый рынок, наряду с товарным рынком, рынком ссудных капиталов и рынком форекс, относится к четверке самых крупных мировых рынков.

Как и чем торгуют на фондовом рынке

Торговля здесь осуществляется с использованием функциональных возможностей фондовых бирж. Ранее, еще в конце XX века, торговать ценными бумагами могли лишь избранные — профессиональные участники рынка. Но сейчас это может делать практически каждый, кто имеет под рукой выход в интернет и компьютер. Торговля в основном идет облигациями и акциями.

Акция — это определенная доля стоимости компании-эмитента. Время от времени каждая компания наращивает активы или теряет их, потому стоимость акций меняется вместе с изменением рыночной стоимости компании. Чем крепче компания стоит на рынке на собственных «ногах», тем дороже стоят ее акции. Заработать на акциях можно 2 способами:

1. Приобретая акции и продавая их в нужный момент по более высокой цене, можно зарабатывать на разнице стоимости — марже.
2. Или просто получая дивиденды, то есть часть прибыли компании, которая распределяется между владельцами акций.

Облигации кардинально отличаются от акций тем, что они являются долговым обязательством компании-эмитента перед инвесторами. Стоимость облигации также меняется, но она зависит не от рыночной цены компании, а от ее надежности и ответственности перед кредиторами. По сути, чем ниже надежность компании, выпускающей облигации, тем более доходными являются ее облигации. И наоборот. Если компания-эмитент близка к банкротству, стоимость ее акций и облигаций падает, причем значительно.

Фондовый рынок в России и за рубежом

Данный рынок условно разделяется на зарубежный и отечественный рынки, где устанавливается биржевая стоимость ценных бумаг зарубежных и российских компаний. В других постсоветских странах, в отличие от России, фондовый рынок практически отсутствует, хотя определенная торговля ценными бумагами там все-таки происходит. Помимо российского рынка, довольно интересны в плане заработка фондовые рынки ЕС и США, где происходит торговля акциями и облигациями крупнейших мировых корпораций.

Финансовая грамотность большей части жителей стран постсоветского пространства находится на достаточно низком уровне и вряд ли уходит дальше владения банковским вкладом. Фондовый рынок для них — это «темный лес», абсолютно непонятный и слишком далекий от повседневной жизни. Жители ЕС и США, напротив, довольно подкованы в данном вопросе: для них привычно вкладывать заработанные деньги в акции компаний, получать купонный доход или дивиденды, инвестировать в фондовый рынок и даже постоянно торговать акциями. Там этим всем порой занимаются даже подростки, не говоря уже о студентах и людях постарше.

Однако на российском фондовом рынке тоже можно торговать, и можно неплохо зарабатывать. Но для этого нужно знать многое, и многому научиться — чтобы в итоге не потерять за один день всё вложенное.

Отличия инвестиций от торговли ценными бумагами

Тем, кто собирается зарабатывать на фондовом рынке, стоит знать основные отличия инвестиций от спекулятивной торговли. Торговля на фондовой бирже — это регулярный процесс заключения сделок купли-продажи акций, облигаций различных компаний-эмитентов через торговые терминалы. Инвестиции же — долгосрочное финансовое вложение, результатом которого является получение по облигациям купонного дохода, и по акциям — дивидендов. Порой инвестиции предполагают покупку активов, стоимость которых может в будущем значительно возрасти, но для этого нужно в совершенстве освоить фундаментальный и технический анализы фондового рынка.

Торговля акциями и облигациями компаний на фондовом рынке — это шанс получить намного больший доход, чем в случае инвестирования собственного капитала в ценные бумаги. Однако здесь есть немало «подводных камней» — рисков потери вложенных денег. Как же начать торговать на фондовой бирже? По сути, для этого придется пройти 6 основных шагов.

1. Нужная для начала торговли сумма. Чтобы начать зарабатывать, совсем не обязательно быть миллионером. Конкретный размер пороговой суммы зависит от вашего выбора посредника для торгов. Необходимый минимум сейчас составляет вполне реальную сумму от 1 до 10 тысяч долларов, а на российском фондовом рынке порой хватает и 10 тысяч рублей.

2. Обязательное обучение навыкам биржевой торговли. Это условие не поддается обсуждению, ведь для получения прибыли нужно изучить во всех подробностях основные принципы проведения торгов на фондовом рынке, научиться чувствовать и грамотно прогнозировать изменение котировок ценных бумаг. Также стоит освоить технический и фундаментальный анализ рынка. Если говорить о них кратко, то стоит запомнить, что фундаментальный анализ — это изучение политических, экономических реалий и психологических нюансов, которые сказываются на биржевых котировках, а технический анализ биржевых графиков помогает освоить прогнозирование движения котировок с помощью математических методик.

3. Правильный выбор торгового посредника. От этого зависит многое, ведь самостоятельно выйти на биржевые торги простому обывателю практически нереально. Посредниками в данном случае становятся определенные коммерческие банки и брокерские компании, причем выбирать их нужно очень тщательно. Стоит проанализировать все нюансы — от репутации и надежности до суммы комиссионных, которые традиционно выплачиваются за обслуживание торгового счета и совершаемые на фондовой бирже операции.

4. Нужно установить торговый терминал. Это специальная программа позволяет вести торговлю на фондовом рынке, она скачивается через сайт посредника — выбранной брокерской компании или банка.

5. Демо-версия торгов. Каждому начинающему участнику торгов стоит открыть демо-счет и попробовать совершать операции купли-продажи без риска потерять деньги. С его помощью можно быстро научиться работать на торговом терминале. Еще один несомненный «плюс» — подобная тренировка поможет спокойно выстроить собственные тактику и стратегию биржевой торговли, которые гарантированно принесут прибыль.

6. Открытие реального торгового счета и старт торгов. К этому этапу стоит переходить лишь тогда, когда вы полностью освоите предыдущий. Нужно также понимать, что начальная стадия торгов на фондовом рынке всегда рискованна по причине азарта, который охватывает трейдера. Он может на эмоциях начать совершать слишком рискованные сделки, а эмоции — это враг №1 не только фондовых рынков, но и любых операций с деньгами. Поэтому не стоит отступать от стандартной стратегии, выработанной с помощью демо-счета. Внимательность и осторожность при совершении биржевых сделок — главное в данном деле.

Легко ли зарабатывать на фондовом рынке

Не верьте разнообразным историям о слишком быстром и легком заработке на фондовом рынке. Конечно же, история помнит биографии известнейших людей, заработавших таким способом миллиарды. И люди, находящиеся в первых строчках списка богатейших людей мира, конечно же, зарабатывают немалые средства на инвестировании в акции, но они обладают не только деньгами, но и опытом, и достаточными знаниями. Это, по сути, единичные случаи — намного больше обычных людей ежедневно теряют здесь свои средства. И вы, наверное, не хотите пополнить этот скорбный список.

Тем, кто не рискует зарабатывать на фондовом рынке самостоятельно, стоит задуматься о реальных альтернативах заработка: передаче собственного капитала в доверительное управление специализированным компаниям, которые участвуют в торгах на фондовом рынке, или обдуманном вложении средств в инвестиционные фонды.

Также стоит знать о том, что с 2015 года в Российской Федерации можно открыть собственный инвестиционный счет. Данный шаг позволит оптимизировать налоговую нагрузку на прибыль, которую владелец получает от торговых сделок купли-продажи ценных бумаг — как самостоятельных, так и проведенных управляющими компаниями.

Фондовый рынок — это действительно очень интересный и довольно неплохой способ заработка на ценных бумагах компаний-эмитентов. Он может быть как дополнительным, так и основным источником дохода. Однако этот прибыльный инструмент обязательно должен находиться в умелых руках — в противном случае есть риск потерять все вложенное, и риск этот предельно реален.

Источник https://rg.ru/2021/08/10/novichkam-na-fondovom-rynke-stoit-nachat-s-konservativnyh-instrumentov.html

Источник https://www.avatrade.ru/cfd-trading/stocks/stock-market

Источник https://www.exocur.ru/kak-torgovat-na-fondovom-ryinke-podrobnosti-dlya-nachinayushhih/

Источник