Какие есть биржи

Начинающему инвестору не просто разобраться на какой бирже можно купить нужный актив. Поэтому рассмотрим основные биржи, которые доступны инвестору из России. Также остановимся на обзоре инструментов, которые не торгуются на российских биржах. Базовые знаний школы инвестора помогут начать совершать первые сделки с ценными бумагами, валютой или фьючерсами.

На какой бирже можно купить

В этом вопросе необходимо отталкиваться от ваших целей. Если вы еще не определились что именно вам нужно, то можно начать с Московской биржи, где торгуются российские акции. Если вам нужны американские акции в долларах, то это на Санкт-Петербургскую биржу. На этом список бирж в России закончился. Но есть еще зарубежные биржи, где можно купить акции практически всех публичных компаний. Однако для доступа к такой бирже нужно иметь статус квалифицированного инвестора.

При открытии брокерского счета обычно вам автоматически открывается доступ на Мосбиржу и СПБ. Иногда требуется дать брокеру дополнительное поручение на регистрацию. Таким образом в базовом сценарии все начинающим инвесторам доступно минимум две площадки. При этом нет каких-либо минимальных сумм в виде ограничений. То есть можно внести на счет хоть 80 рублей и, например, купить 1 доллар с запасом на брокерскую и биржевую комиссии. Теперь остановимся подробнее на каждой из площадок.

Московская биржа — MOEX

Самой понятной и доступной биржей является MOEX. Про историю рассказывать не буду, с ней можно ознакомиться на вики. Стоит только знать, что это на данный момент единственная в России биржа, где торгуются акции российских эмитентов. Хотя Санкт-Петербургская биржа планирует добавлять акции российских компаний на свою площадку, но небольшими партиями. Поэтому Мосбиржа бесспорный лидер по торговому обороту и ликвидности. Таким образом, если хотите купить акции Сбербанк или Газпром, то добро пожаловать на MOEX.

Московская биржа на фотографии

На текущий момент торгуется несколько тысяч инструментов. Однако львиную долю торгового оборота забирает на себя несколько десятков акций российских компаний. Их называют голубыми фишками. Например, это Магнит, Сбербанк, Газпром, Лукойл и т.д. Также на Мосбирже есть интересный класс инструментов — облигации. Самые большие обороты проходят по ОФЗ, это когда вы покупаете долг у Минфина России. Такие бумаги считаются самыми надежными на фондовом рынке. Дополнительно можно купить корпоративные облигации, которых несколько сотен.

Отдельными секциями среди спекулянтов пользуются большим спросом Валютный рынок и Срочный рынок. Здесь суммарно дневные обороты проходят намного больше, чем торговля акциями и облигациями. Ведь все слышали рекламу, что можно зарабатывать на разнице курсов валют. Это именно про Валютный рынок Московской биржи.

Все большей популярностью пользуются фьючерсы и опционы. Это довольно рискованные инструменты, но потенциал высокой доходности привлекает многих. Если на акциях при хорошем раскладе можно заработать несколько десятков процентов за год, то на фьючерсах несколько сотен. Но можно все потерять. Таким образом на Московской бирже представлена широкая линейка инструментов на любой вкус и кошелек.

Санкт-Петербургская биржа — SPBEX

Для всех интересующихся покупкой акций иностранных компаний, в первую очередь американских — входной точкой является СПБ Биржа. На текущий момент представлено более 1800 акций иностранных компаний. Подавляющее большинство это американские эмитенты, которые торгуются на Nyse и Nasdaq. Также есть еврооблигации и планируется запуск российских компаний. Кстати, MOEX недавно запустил торговлю американскими компаниями в рублях. Таким образом между двумя биржами в России нарастает конкуренция.

Здание Санкт-Петербургской биржи фото

Конечно, многих инвесторов интересует покупка знаменитых ETF фондов от Vanguard или BackRock. Такие бумаги в небольшом количестве представлены на СПБ бирже для квалифицированны инвесторов. Остальной перечень ETF фондов доступен через внебиржевые сделки. Доступ к внебирже предоставляет практически каждый российский брокер. У СПБ биржи большие планы по листингу деривативов (фьючерсы и опционы), а также расширений линейки долговых инструментов.

Для классического инвестора минимальных требований по порогу входа нет. Если вы хотите купить акцию Apple или Tesla, то вам однозначно на Санкт-Петербургскую биржу. Доступ к ней обычно дают все брокеры из ТОП-5. Но иногда бывают нюансы для нерезидентов. Здесь лучше заранее уточнить условия доступа у вашего брокера. Размер биржевых комиссий одинаков на СПБ и на MOEX — это 0,01% от торгового оборота. Есть некоторые брокеры, которые не берут эту комиссию напрямую с клиентов, но брокерская комиссия является повышенной.

Лондонская фондовая биржа — LSE

Про длинную историю этой биржа долго рассказывать не будем. Только скажем, что эта биржа появилась почти на 20 лет старше Московской. По торговому обороту LSE забирает на себя около 50% международной торговли акциями. На ней торгуются и ряд российских компаний, например Северсталь, ВТБ, Газпром, Россети и т.д.. Для сравнения можно сказать, что всего в Великобритании действует 22 биржи, что на 2 штук больше, чем в России. Поэтому российскому фондовому рынку еще есть куда расти.

Здание лондонской биржи LSE фото

Если на MOEX главным индексом является ММВБ (для срочников РТС), то на Лондонской бирже это FTSE 100. Были в истории дни, когда он снизился за один день на 30%. Конечно, сейчас такие аномалии недопустимы, так как существует ряд защитные инструментов виде планок (приостановка торгов). На индекс FTSE ориентируются многие трейдеры и европейские аналитики. Благодаря особенности более поздних торгов (торговая сессия открывается позже Московской биржи) можно торговать целые стратегии.

Нью—Йоркская фондовая биржа NYSE

Безусловным лидером мировой торговли акциями является NYSE. Здесь проходят максимальные дневные обороты трейдеров. Также впечатляет количество торговых инструментов — более 6000. При наличии статуса квала некоторые брокеры (не российские) готовы предоставить прямой доступ к бирже. Поэтому здесь максимальная ликвидность и минимальные спреды. Конечно, Нью-Йоркская фондовая биржа не может похвастаться такой низкой биржевой комиссией, как MOEX. Несмотря на это каждый год все больше количество инвесторов приходит на эту биржу.

Если вы спросите чем отличается покупка акции Apple на Санкт-Петербургской бирже от покупки на NYSE, то глобально ничем. У бумаги один и тот же ISIN номер, потому что это одна и также акция. Поэтому у вас будет все та же 0,0000001% (условно) доля в компании Apple. Вы такой же акционер и будете получать дивиденды в долларах. Срок перечисления дивидендов к российскому брокеру просто будет чуть дольше (около месяца). Поэтому большой разницы нет, на какой площадке купить инструмент. Другое дело, что не все акции доступны на СПБ бирже. За некоторыми приходится идти напрямую на NYSE или NASDAQ.

Выбираем брокера для покупки американских акций

Акции США продолжают привлекать все больше и больше инвесторов со всего мира, и это не случайно. В конечном счете, фондовый рынок США демонстрирует исключительные темпы роста, и крупнейшие существующие компании нашего времени (такие как Apple, Amazon, Facebook, Google и Microsoft) являются американскими компаниями.

Чтобы инвестировать на фондовой бирже США (NASDAQ или NYSE), вам нужен брокер, который сделает эти рынки доступными для вас, чтобы вы могли торговать прямо со своего компьютера или смартфона всеми финансовыми инструментами, перечисленными на них.

Как выбрать брокера?

Как выбрать брокера, который позволит вам торговать иностранными акциями? У вас есть два варианта:

Открытие брокерского счета у иностранного брокера Преимущество этого решения — низкие транзакционные издержки и прямой доступ к различным торговым платформам. Наиболее важным недостатком является тот факт, что иностранные брокеры, базирующиеся за пределами России, не подлежат контролю со стороны местных организаций, таких как Росфиннадзор.

Что нужно учитывать при выборе брокера?

При выборе брокера стоит опираться на такие критерии:

• рейтинг надежности (Национальное рейтинговое агентство регулирует рейтинг брокеров, присваивая латинские буквы от A до D, в соответствии с их надежностью);
• наличие аккредитации на той платформе, которую вы рассматриваете для потенциальной торговли;
• ассортимент предлагаемых финансовых инструментов;
• комиссия, взимаемая за введение счета и проведение сделок;
• страховое покрытие, как показатель уровня защиты частных инвесторов.

Естественно, также стоит обратить внимание на удобство торговой площадки, качество поддержки клиентской базы, а также наличие дополнительных функций, таких как аналитические инструменты или обучающие курсы.

Как покупать акции США: лучшие онлайн-брокеры

Перейдем к выбору лучших брокеров, у которых мы можем покупать акции США. Под рассмотрение попадут как иностранные, так и отечественные регулируемые платформы, которые гарантируют доступ к биржам США (NASDAQ, NYSE).

Interactive Brokers

Interactive Brokers — это крупнейший американский онлайн брокер, обслуживающий более 400 000 клиентов. Компания предоставляет вам возможность инвестировать в Forex, акции, опционы, фьючерсы, облигации, ETF и CFD – всего предлагается около 120 рынков. С 2007 года Interactive Brokers также котируется на NASDAQ.

В качестве основных преимуществ, помимо низкой стоимости, стоит упомянуть очень обширную, но в то же время простую в использовании платформу. На ней, помимо данных необходимых для фундаментального анализа (как различных индикаторов, так и прогнозов аналитиков), публикуются наиболее важные рыночные события. К тому же, Interactive Brokers регулируется многочисленными учреждениями, контролирующими финансовый рынок по всему миру.

Предлагаемая платформа- одна из самых функциональных и подходящих для профессионалов. Хотя для этого требуется определенная практика, сочетание возможностей настройки экрана и расширенных инструментов для создания анализа делает её по-настоящему надежной рабочей средой.

Naga Trader — биржевой брокер, который был создан относительно недавно, однако это не мешает ему быть одним из лучших в мире.
Используя приложение и платформу Naga, вы можете покупать и продавать реальные акции (не CFD) крупнейших существующих компаний, котирующихся на 9 различных мировых биржах, бесплатно и с очень низким спредом.

В частности, в настоящее время вы можете купить на Naga без дополнительной платы 364 акции, в том числе акции Amazon, Apple, Tesla, Facebook, Google, Microsoft и всех других крупных американских компаний.

Также есть возможность социальной торговли, благодаря которой можно использовать возможность автоматического копирования инвестиционных вариантов других, более опытных пользователей, чтобы получить такую ​​же прибыль, что не может не радовать начинающих инвесторов.

Сбербанк

На данный момент из российских банков, выступающих брокерами, именно Сбербанк ассоциируется с надежностью. Банк владеет брокерской лицензией, предоставляет бесплатное программное обеспечение для торговли и высококвалифицированную поддержку. Из минусов можно выделить достаточно высокую комиссию и ограниченный доступ к бумагам (из доступных площадок только ММВБ).

Через ВТБ инвестиции вы можете купить акции как на ММВБ, так и СПБ. Данный брокер взимает невысокие комиссии и имеет большое количество активов под управлением, что свидетельствует о его надежности и хорошей репутации.

Тинькофф

Тинькофф инвестиции, пожалуй этого брокера можно назвать самым молодым в этом списке, но также самым быстрорастущим. В тинькофф инвестиции обслуживание бесплатное, но на базовом тарифе комиссии довольно высокие. Также брокер предоставляет весьма удобное мобильное приложение, очень компетентную службу поддержки и доступ к большому количеству зарубежных акций.

Во всяком случае всегда полезно провести собственное исследование, обратить внимание на удобство интерфейса сайта или приложения выбранного брокера, а также на фиксированные платежи (которые списываются ежемесячно, в отличии от обычной комиссии, взимаемой тогда, когда вы торгуете).

«Следите за финансовыми новостями и анализируйте текущую обстановку. Брокеру доверяют свои деньги и операции с ценными бумагами. Поэтому перед тем как заключить с ним договор, стоит проверить его максимально внимательно, руководствуясь только здравым смыслом», — советует профессиональный трейдер и эксперт в сфере дивидендного инвестирования Дмитрий Субботин.

Какие лучшие акции США можно купить сегодня?

В 2021 году американские акции с лучшими перспективами роста — это акции технологических компаний, которые входят в индекс Nasdaq 100: Apple, Microsoft, Amazon, Google, Facebook, Tesla, Visa, Mastercard. Цена этих акций на данный момент уже достаточно высока, но в ближайшие годы может вырасти еще больше.

Если, с другой стороны, вы предпочитаете нацеливаться на более «недооцененные» акции США (так называемые стоимостные акции), хорошим вариантом могут быть Intel, AT&T, General Motors, Citigroup, Ford и Cisco Systems.

Какое налогообложение облагается акциями США в России?

Россия имеет соглашение с США об избежании двойного налогообложения. В случае дивидендов налог составляет 9% (удерживаемый налог). Однако, когда дело доходит до продажи акций и прироста капитала, вы, как налоговый резидент России, должны будете заплатить налог в размере 13%.

Чтобы избежать двойного налогообложения и очень неблагоприятного налога в размере до 30%, вам нужно подтвердить свое место жительства с помощью соответствующей формы (W-8BEN).

Нюансы приобретения акций американских компаний через ВТБ инвестиции

Начинающим инвесторам не всегда очевиден выбор между отечественным и иностранным рынками: в первом случае большие риски с высокими дивидендами, а во втором — надежность вкладов с низким доходом. В данном вопросе поможет разобраться команда ВТБ Инвестиции, так как купить американские акции позволяет не каждый брокер.

Общая информация об акциях компаний США

На сайтах бирж США можно узнать актуальную информацию по рынку ценных бумаг.

Основная часть американского фондового рынка представлена 3 биржами, у каждой из которых различные сферы деятельности:

1. New York Stock Exchange(NYSE). Первая по капитализации в мире, вторая по количеству зарегистрированных компаний. Работает по принципу открытого аукциона, где участники предлагают друг другу свои цены. Однако все сделки проходят через маркет-мейкеров.
2. National Association of Securities Dealers Automated Quotations(NASDAQ). Не имеет физического адреса — полностью автоматизирована.
3. American Stock Exchange(AMEX). Здесь также работает система открытого аукциона, однако большинство сделок проходит автоматически. Специалисты осуществляют выборочные проверки.

С 24 августа 2020 г. у российских инвесторов появилась возможность покупать акции некоторых крупных американских предприятий. Если полгода назад на Московской Бирже были доступны 19 бумаг, то сегодня их 49. Площадка планирует добавить еще 70 в начале следующего года.

Преимущества приобретения

Отказавшись от сделок в национальной валюте, вкладчики получают:

1. Доступ к покупке и продаже бумаг с минимальным спредом, высокую ликвидность.
2. Возможность разработки более гибкой стратегии, что обусловлено разнообразием торгуемых инструментов:
   • акций;
   • облигаций;
   • депозитарных расписок;
   • производных.
3. Вложение в надежные компании, многие из которых имеют вековую историю.
4. Защиту прав, разработанное законодательство.
5. Больший объем торгов.
6. Куплю и продажу внутри 1 дня.

Условия для совершения сделок

Прибыль начисляется в долларах, однако покупка осуществляется в рублях. Бумаги выставлены лотами, в каждом из которых находится 1 акция и более. Вы будете платить брокеру по стандартному тарифу без дополнительных комиссий.

Налог по акциям можно уменьшить достаточно заполнить специальную форму.

Торги происходят в рабочие дни Московской Биржи: 10:00-19:00 и 19:00-23:50 по Мск.

Для участия не нужно получать статус квалифицированного инвестора, однако наличие брокерского счета может быть недостаточным. В частных случаях придется подать заявку на получение доступа.

С акций США взимаются 2 вида налогов:

1. НДФЛ (13%), который автоматически удерживает брокер с дохода.
2. Налог с дивидендов. По умолчанию для россиян он составляет 30%. Но если заполнить декларацию W8 BEN, он снизится до 13%. Американская сторона удерживает 10%, а оставшиеся 3% инвестор уплачивает сам, подав декларацию НДФЛ-3 на сайте ФНС в «Личном кабинете».

Условия торговли на ВТБ:

• расчеты Т+2;
• фондовый портфель;
• лимитированные заявки;
• комиссия брокера как у ФР Московской Биржи;
• комиссия биржи 0,01%.

Как купить американские акции через ВТБ Инвестиции

Для начала откройте брокерский счет, что можно сделать на сайте банка. После подтверждения заявки скачайте приложение «ВТБ мои Инвестиции» из AppStore или GooglePlay и авторизуйтесь. Далее выполните действия по алгоритму:

1. Зайдите в раздел «Биржи».
2. Выберите вкладку «Иностранные компании».
3. Найдите акции интересующей организации и ознакомьтесь с:
   • графиком колебания цен;
   • историей дивидендов, если они когда-либо платились;
   • пролистав вниз, прочитайте новостную ленту и сводный прогноз от инвестдомов;
4. Нажмите кнопку «Купить».
5. Укажите количество лотов.
6. Выставьте рыночную цену покупки либо создайте заявку и дождитесь падения стоимости акции.

Посмотреть активные заявки можно в истории операций. Если в течение торгового дня она не исполнится, то будет удалена программой.

Топ-акций американских компаний

Аналитики Bank of America заверяют, что на рынке США снизился риск торговых конфликтов, а макроэкономические сигналы демонстрируют признаки стабилизации. С учетом этих факторов вниманием следует удостоить бумаги следующих компаний:

• Walt Disney — лидер в секторе развлечений и телекоммуникаций;
• Tyson Foods — производитель говядины, кур и свинины;
• CarMax — ритейлер подержанных автомобилей;
• Exxon Mobil — нефтегазовая отрасль;
• American Electric Power — генерация и распределение электроэнергии;
• Citigroup — один из крупнейших американских банков;
• Dentsply Sirona — производитель стоматологического оборудования и расходных материалов;
• Raytheon Company — военная промышленность;
• Intel — производитель компьютерных процессоров;
• WestRock Company — производитель бумаги и упаковочного материала;
• Kimco Realty Company — фонд, инвестирующий в торговые центры.

Специалисты советуют не вкладывать весь капитал в одно направление, а собрать сбалансированный портфель.

Источник https://investor-portfel.ru/exchange/

Источник https://bigbankir.ru/brokers/broker-amerikanskie-akcii/

Источник https://monest.ru/nyuansy-priobreteniya-akcij-amerikanskix-kompanij-cherez-vtb-investicii/

Источник