Как правильно вкладывать деньги в акции и особенности работы с биржей

Приветствую читателей блога! Все знают, что на банковских вкладах много не заработаешь, а большинство способов инвестирования достаточно сложны и требуют определенного опыта.

Но следует рассказать вам, как вкладывать деньги в акции. Многие даже не знают обо всех особенностях этого рынка, поэтому в данной статье вы сможете получить множество полезной информации.

Некоторые особенности

Многие новички путают два совершенно разных понятия:

• Инвестиции в акции. .

В первом случае вы вкладываете деньги с расчетом на среднесрочный или долгосрочный период. Вы ждете постепенного повышения стоимости и ее стабилизации на определенном уровне, а также выплаты дивидендов.

Кстати, сейчас есть возможность покупать акции не выходя из дома через брокера Финам, а также открыть дистанционно индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
Чтобы купить на пробу небольшой пакет акций, можно воспользоваться кнопкой ниже:

Купить акции онлайн

Когда вы уверены, что цена бумаги достигла пика на текущий момент, осуществляется продажа. Много заработать на этом сложно, все зависит от используемого капитала.

Другое решение – торговля на фондовом рынке. Покупка осуществляется на краткосрочную перспективу. Трейдер дожидается определенной стоимости актива и покупает, либо продает его.

В дальнейшем он отлеживает ситуацию и при достижении максимальной цены осуществляет продажу. Зарабатывать на этом удается намного больше, все опять же зависит от объема средств. Но и риски тут значительно выше.

Работа на фондовом рынке достаточно сложна. Необходимо иметь комплекс знаний, понимать особенности прохождения различных процессов, уметь проводить аналитику и определять дальнейшее развитие событий.

Если у вас нет даже минимального опыта, то можно все потерять.

Если вы хотите воспользоваться подобным способом, но не желаете проходить продолжительное обучение, то лучше доверить средства опытному управляющему. Он получает определенный процент с прибыли, но ваши риски будут значительно ниже.

Для тех, кто не хочет сильно рисковать, лучше рассчитывать на долгосрочные вложения. Это бывает достаточно выгодно, все зависит от скорости роста компаний. Но потребуется изначальный капитал, который вы будете использовать.

Вы можете покупать акции как российских, так и зарубежных фирм.

Вложиться в отечественные компании значительно легче, стоит лишь воспользоваться услугами брокеров БКС , Финам или Открытие и держать приобретенные активы определенное время.

Иностранные организации иногда способны принести большую прибыль, но купить их бумаги будет значительно сложнее. Вам потребуется обратиться в брокерскую компанию, которая может торговать на зарубежных рынках.

Именно через нее осуществляется покупка.

Во что можно вложиться

Важно правильно сформировать инвестиционный портфель. Никогда не покупайте ценные бумаги только одной компании, насколько быстрорастущей она бы ни была. В портфеле инвестора должно быть от 3 до 8 фирм.

Почему следует соблюдать это правило? Ситуацию сложно предсказать, у организации могут плохо пойти дела, возникнут проблемы или наступит банкротство. Но вы возместите убытки прибылью с других вложений, и даже, вероятнее всего, останетесь в плюсе.

Нельзя делать ставку только на одну позицию, всегда необходимо иметь варианты для подстраховки.

Максимальное количество фирм, бумаги которых могут войти в ваш портфель, определяется только способностью анализировать ситуацию и своевременно принимать правильные решения.

Инвестировать рекомендуется в акции организаций из разных секторов экономики. Нередко в отдельной отрасли наблюдается спад, но если проблема не системная и не связана с ошибками в управлении рынком страны, то можно получить прибыль в других областях.

Выбор страны

Конечно, лучше всего вкладывать средства в отечественные организации, тем более это намного проще для начинающих. Но если возникла сложная экономическая ситуация и роста не наблюдается, то от такого варианта стоит отказаться.

Вы не сможете получить доходы от инвестиций и рискуете потерять часть капитала.

Правильно выбрать страну достаточно сложно. Необходимо внимательно изучить процессы, основу построения экономики, на чем она базируется. Потребуется определить наличие роста или падения в последние годы, скорость развития и другие параметры.

Вкладывать в экономику развивающихся стран бывает достаточно выгодно. Вы можете получить большую прибыль за счет быстрого роста. Но основной минус – это нестабильность. Под воздействием некоторых факторов рост способен смениться стагнацией и рецессией, что грозит убытками.

Один из самых надежных вариантов ― развитые страны Европы и США. В них можно выгодно инвестировать в компании, но большого роста и серьезной прибыли ждать не стоит. Преимуществом станут достаточно невысокие риски и гарантия доходности.

Какие факторы важно учитывать?

Минимальный объем капитализации фирмы должен составлять от 300 миллионов долларов. Чем больше компания, тем меньше будет ее рост, но и ваши риски значительно ниже.

Минимальная стоимость одной акции должна начинаться от 5 долларов. Если этот параметр меньше, то возникает нестабильность, возможны резкие взлеты и падения стоимости.

Минимальный объем торгов ― от 30 тысяч. При таком показателе наблюдается высокий спрос на ценные бумаги, в дальнейшем вы сможете реализовать их по рыночной стоимости, без дополнительных потерь.

Учитывайте все важные показатели и правильно подбирайте организации. Порекомендуйте эту статью в социальных сетях, вашим друзьям подписчикам будет интересно узнать подобную информацию.

Чтобы постоянно получать новые материалы с блога, подпишитесь на обновления.

.
• Подпишись на мой канал в Телеграме

Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.

Активно инвестирую в различные направления.

На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Как правильно инвестировать в акции деньги + выгодный способ покупки новичку

Акция-это ценная бумага, которая дает право ее держателю на часть собственности компании или ее прибыли. Например, приобретая 1 % компании стоимостью 1млн рублей, ее держатель владеет частью компании стоимостью 10 тысяч рублей. При этом вовсе необязательно, чтобы 1 % акций стоил 10 тысяч рублей. Стоимость акций (котировки) может быть как выше, так и ниже этой суммы. Котировки акций зависят от множества факторов: экономических, социальных, политических и многих других. Успех инвестора во многом зависит от умения учесть эти факторы и правильно все рассчитать.

Кроме этого, держатель акций имеет право на часть прибыли. При годовой прибыли в 120 тысяч рублей за 1 % акций держатель получит 1 200 рублей. Доходность инвестирования в акции составит 12 % годовых, что выше официальной инфляции, ставок по банковскому вкладу и роста курса валют.

Акция Сбербанка в 1992 году

Как купить акции новичку

Бумажные акции «канули в лету» и все ценные бумаги имеют электронный оборот. Случаи подделки ценных бумаг остались в прошлом. Чтобы купить акции необходимо открыть специальный счет и внести на него определенную сумму. Счет для инвестирования в акции называется брокерским (статья к прочтению – какого брокера выбрать!).

Как можно понять из названия открывается только специальным уполномоченным лицом-брокером. Он имеет лицензию и аккредитацию. Именно поэтому брокеру открыт доступ на биржу, где продают и покупают акции, облигации и прочие ценные бумаги. Выгода компании-брокера заключается в удержании определенной комиссии с оборота или процента от суммы сделки. Размер комиссии обычно невелик и в большинстве компаний составляет 0,01-0,0357% от оборота или 177-350 рублей ежемесячно. Именно на эти факторы и стоит обращать внимание при выборе посредника, иначе комиссия может свести на нет доходность от покупки акций. Также брокер предоставляет круглосуточный доступ к личному кабинету. С помощью специальной программы (QUIK) держатель акций может осуществлять сделки с помощью смартфона или компьютера.

Брокер предоставляет доступ к торговой площадке, именуемой биржей. В России существуют 2 крупные биржи: Московская и Санкт-Петербургская. Именно на них приобретаются акции как российских, так и зарубежных компаний. Они работают каждый день с 9.00 до 18.00, за исключением субботы и воскресенья.

Обычные будни биржи ценных бумаг

В акции каких компаний стоит инвестировать

На каждом рынке (и рынок ценных бумаг не исключение) тон задают крупные игроки.

Следует ориентироваться на компании, которые «слишком большие, чтобы разорится».

Сюда относятся компании из крупной промышленности, добывающей отрасли и сферы высоких технологий. Портфель акций даже крупных инвесторов нередко больше, чем наполовину состоит из «голубых фишек». Так называют акции нефтегазодобывающих предприятий: Газпром, Роснефть, Лукойл и т.д. Кроме роста котировок (и как следствие дохода держателя акции), крупные компании платят дивиденды, т.е. процент от прибыли.

Ежегодный рост прибыли (а значит и суммы дивидендов) происходит по причине:

1. увеличения объема продаж;
2. продажа сырья за иностранную валюту;
3. рост курса валют по отношению к рублю.

Бюджет получает больше налоговых отчислений (в рублях), а компании увеличивают объем прибыли (в валюте). Отсюда следует, что чем выше курс доллара-тем лучше. Самыми доступными являются акции «Газпрома», «Роснефти», «Башнефти». Акции «Лукойла» несколько дороже, но и доходность выше. Показатели «Сбербанк» также растут день ото дня, т.к. самый крупный банк страны выдают все больше кредитов и увеличивает количество отделений по всей стране.

Акции IT-компаний –это высокодоходные инвестиции с минимальным риском и с высокой надежностью. Флагманы индустрии- американские «Apple», «Microsoft», «Nvidia».Успехи первых двух компаний определяются ее продукцией-смартфонами и программным обеспечением. «Nvidia» увеличивает прибыль за счет растущей потребности в мощных видеокартах для добычи криптовалюты.

Производство мощных видеокарт дает толчок к развитию рынка криптовалют

Высокий доход могут принести вложения в компании, занимающиеся созданием жидкокристаллических мониторов и литиевых аккумуляторов. Потребность в мониторах растет постоянно, как и в качественных и мощных источниках питания. Кроме этого, растет капитализация компаний онлайн-торговли («Amazon», «Ebay»).

Рейтинг лучших компаний для инвестиций замыкают предприятия потребительского сектора экономики. Их перечень необычайно широк и разнообразен: от «МВидео» до «Аэрофлота» и от «Магнита» до «Netflix». Например, компания «Мвидео» купила «Эльдорадо» и расширила рынок сбыта бытовой техники и электроники. Из-за роста курса валют и цен на железнодорожные перевозки авиабилеты покупаются чаще именно на внутренние авиалинии.

• 70 %-акции нефтегазодобывающих компаний («Газпром», «Лукойл», «Роснефть», «Башнефть», «Сургутнефтегаз»)
• 20% акцииIT-компаний (Apple, Microsoft, Nvidia)
• 10 % акции предприятий сферы товаров и услуг («Мвидео», «Аэрофлот», «Магнит», «Детский мир», «Мегафон»).

Высокодоходные инвестиции без риска и высокой надежностью

Если собрать в инвестиционный портфель несколько акций из различных сфер деятельности-то можно максимально снизить риски и получить хорошие показатели прибыли. Цены на продукты, товары и услуги растут ежегодно, т.к. в конечную стоимость товаров заложены и НДС (увеличен на 4 % с 2019 года), и стоимость транспортировки ( в т.ч. рост цен на топливо). Значит растет не только прибыль, но и размер выплачиваемых дивидендов.

Американские компании за последние годы показали максимальную историческую доходность. Стоит учесть, что некоторые компании росли непрерывно в течении целых 20 лет. Допустим, что в 1997 году мы приобрели 1 000 акций «Apple» ( 590 долларов по 6 руб.доллар=3 540 рублей). В 2017 году стоимость пакета в 1 000 акций составляет 132 000 долларов. За 20 лет и курс валют немного изменился (примерно в 11 раз). Общая доходность составила 22 372 % в долларах США.

Доход за 10 лет на каждые 100 долларов, вложенные в компанию

Инвестирование денег в акции связано не только с высокой прибылью, но и с высокой степенью риска.

Практически никто не может гарантировать доходность, ее можно лишь прогнозировать. Чтобы максимально диверсифицировать риски необходимо инвестировать в акции:

• разных стран;
• компаний различных отраслей экономики;
• исчисляемые в различных мировых валютах.

Именно этим требованиям соответствуют акции в ETF-фондах. Каждый такой фонд сбалансирован по составу и включает огромное количество акций различных компаний (до нескольких сотен). Поэтому начинающие трейдеры чаще всего обращают внимание именно на ETF. Почти все страны выпускают свои облигации для ETF-фондов: от Казахстана до Австралии. Валютой фонда может быть как национальная (юань, тенге, рубль и т.д.), так и мировая (доллар, евро, йена и т.д.). Доходность варьируется от 4 до 16 % годовых. Самыми распространенными долларовыми ETF-фондами являются:

• FXIT (Apple-15,66%, MICROSOFT CORP-12,21%, FACEBOOK A– 5,72%, ALPHABET C-5,36%, ALPHABET A-5,13%, VISA A-3,92%, CISCO SYSTEMS-3,34%, INTEL CORP-3,18%, MASTERCARD A-3,01%, ORACLE CORP-2,29%)
• FXRB (GAZPRU 6.51 03/07/22-5,68%, SBERRU 5 1/8 10/29/22-5,34%, GAZPRU 3.389 03/20/20-5,18%, VTB 6.95 10/17/22-4,54%, RURAIL 5.7 04/05/22-4,36%, GAZPRU 4.95 07/19/22-4,20%, SBERRU 6 1/8 02/07/22-4,17%, VIP 5.95 02/13/23-4,09%,VEBBNK 6.902 07/09/20-4,08%,ROSNRM 4.199 03/06/22-3,94%
• FXUS (APPLE-4,12%, MICROSOFT CORP-3,21%, COM-3,05%, JPMORGAN CHASE & CO-1,55%, FACEBOOK A-1,51%, JOHNSON & JOHNSON-1,48%, ALPHABET C-1,41%, EXXON MOBIL CORP-1,39%, ALPHABET A-1,35%, BANK OF AMERICA CORP-1,15%.

Риск иностранных инвестиций не пугает наших сограждан, что помогает им получать постоянный пассивный доход в твердой валюте. Доходность инвестиционных фондов достигается тем, что падение стоимости одних акций компенсируется ростом других акций. Особенно сильно это проявляется при колебаниях курса иностранной валюты: выше курс валюты- больше доход.

Пассивные инвестиции без риска (ИИС)

Примерная доходность за 3 года владения ИИС

При инвестировании денег в акции на длительный срок (от 3 лет) можно получать пассивный доход практически без риска. Как известно, период роста сменяется падением, которому, в свою очередь, приходит на смену еще более сильный рост. Начинающие трейдеры часто открывают индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), который позволяет увеличить доход на 13 % годовых. Средняя доходность ИИС составляет 20% ( 7% -акции и 13 %-налоговый вычет).

Минусы ИИС:

• Нельзя снять деньги раньше, чем через 3 года
• Максимальная сумма для начисления дополнительных 13 %-400 000 рублей

Допустим, мы приобрели акции на 100 000 рублей в 2019 году. Так сложилось, что доходность составила-7 % ( 107 000 рублей на счете). В 2020 году после возвращение налогового вычета в 13 % на ИИС находится уже 120 000 рублей. Доходность-20 %. В 2021 году-144 000, в 2022- 172 800. То есть за 3 года мы увеличили первоначальную сумму на 72,8 процента. Реальная доходность будет немного отличаться из-за комиссий брокера и роста стоимости акций.

В долгосрочной перспективе инвестиции в крупные компании и потребительский сектор экономики принесут максимальный доход.

Как правильно инвестировать деньги в акции российских и зарубежных компаний – пошаговая инструкция

Здравствуйте, дорогие читатели. В прошлой статье мы разобрали тему «Основы инвестирования в акции, а также преимущества и недостатки этой деятельности». Сегодня мы разберем пошаговую инструкцию о том, как инвестировать в акции. Вы узнаете, как правильно инвестировать в ценные бумаги зарубежных и российских компаний, а также заключать выгодные сделки без брокера.

Предварительная подготовка

Фондовый рынок – это специальная торговая площадка, на которой могут обращаться акции местных и зарубежных компаний. Фондовые рынки есть во многих экономически развитых странах. Однако, для инвестора из СНГ наибольшую ценность представляют биржи США и России.

• В США самая крупная торговая площадка, на которую выходят все крупные международные корпорации.
• В России самый развитый фондовый рынок на всем постсоветском пространстве.

Чтобы купить ценные бумаги какой-то определенной компании, нужно поступить следующим образом:

1. Выбрать страну, на бирже которой обращается нужная акция.
2. Подобрать брокера – посредника, открывающего инвестору доступ к торгам.
3. Перейти к торговле.

Например, если вы захотите инвестировать в акции Газпрома и Роснефти, то для работы вам подойдет российская фондовая биржа. Более подробно о том, как выбрать акции для инвестирования, мы поговорим в следующей статье.

Инструкция по инвестированию в акции российских компаний

В 2012 году произошло слияние двух крупнейших торговых площадок: РТС и ММВБ. Объединенная организация стала называться «Московской биржей». Именно здесь будут работать все инвесторы, которые выбрали российский фондовый рынок.

Изучите материал для начинающих

Откройте сайт Московской биржи и найдите вкладку «Акции». После найдите категорию «Как начать». Перед вами сразу откроется пошаговый план работы на бирже.

Подготовьте список рабочих инструментов

Список акций Московской биржи периодически обновляется. Самые крупные фирмы называются «голубыми фишками». Поскольку такие инструменты регулярно создают отличные возможности для заработка – с ними любят работать инвесторы.

Акции Сбербанка считаются одной из самых крупных «голубых фишек».

Чтобы посмотреть перечень всех инструментов, на сайте биржи откройте подраздел «Частным инвесторам» – «Фондовый рынок». После этого нажмите на вкладку «Ход торгов». Сразу после этого сформируется список всех доступных акций.

Определите способ торговли

Открывать сделки можно самостоятельно или с помощью специально обученного человека – управляющего, который за определенный процент будет работать с вашим капиталом. Про существующие стратегии инвестирования в акции мы более подробно поговорим в следующих статьях.

Инструкция по инвестированию в акции зарубежных компаний

Чтобы начать инвестировать в акции зарубежных компаний частному лицу, достаточно в стране проживания подобрать брокерскую компанию, у которой есть выход на нужную фондовую биржу.

Если вы живете в России и хотите инвестировать в Apple, то вам нужен брокер, работающий с американской биржей NASDAQ. Предположим, вам понравились торговые условия в компании Финнам. Вы находите сайт этой фирмы, проходите регистрацию, пополняете торговый баланс и начинаете работать.

Разобраться со всеми техническими моментами совершенно несложно. На сайте любой брокерской фирмы есть пошаговые инструкции для новичков. Если у вас нет времени с ними знакомиться – обратитесь в техподдержку. Менеджеры брокера вас бесплатно проконсультируют и помогут разобраться со всеми возникающими сложностями.

Примечание! Фондового брокера Финнам мы взяли исключительно в качестве примера. Аналогичную процедуру вы будете осуществлять с абсолютно любой другой брокерской фирмой.

Инструкция по инвестированию в акции без брокера

Для реализации этого способа вам необходимо самостоятельно найти в своей стране проживания специализированные сайты, которые занимаются продажей коллекционных акций. Если вы проживаете в Украине, то можете посетить интернет-магазин capitalstore.com.ua .

Когда нужный сайт найден – вложите деньги в те акции, которые по вашему мнению в будущем подрастут. После этого дождитесь, когда ваш прогноз реализуется и продаете имеющийся портфель акций. Разница – это прибыль, которую вы смогли получить без привлечения брокера.

Если вы купите акции Фейсбук по цене 7 749 гривен и дождетесь, когда их стоимость увеличится до 10 000 гривен, то сможете на одной ценной бумаге заработать 2 251 гривну.

Инвестирование без брокера подходит только для тех граждан, которые точно уверены в будущем успехе выбранной компании и готовы ждать до тех пор, пока сделанный прогноз не оправдается.

Заключение

• Фондовый рынок – это специальная торговая площадка, на которой могут обращаться акции местных и зарубежных компаний.
• Чтобы начать инвестировать в ценные бумаги необходимо: подобрать фондового брокера, найти нужные инструменты и внести денежные средства на депозит.
• Инвестировать в акции можно и без брокера. Для этого достаточно воспользоваться коллекционными сайтами, которые продают ценные бумаги популярных мировых корпораций.

Друзья, а как вы считаете, выгодно ли торговать на фондовом рынке? Делитесь своим мнением в комментариях под статьей.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

Источник https://investbro.ru/kak-vkladyvat-dengi-v-akcii/

Источник https://investobox.ru/kak-pravilno-investirovat-v-akcii-dengi-vygodnyj-sposob-pokupki-novichku/

Источник https://artem-bilenko.com/investoru/akcii/kak-investirovat.html

Источник