Инвестирование в ПАММ счета – что это такое?

На сегодняшний момент один из самых менее рискованных способов получения пассивного дохода в интернете является инвестирование в ПАММ счета. Почти 2 года я инвестирую в ПАММ счета различных брокеров на форексе, о чем регулярно рассказываю на страницах ленивого блога. Этот обзор я решил полностью посвятить теме инвестирования в ПАММ счета на форексе и поделиться своим опытом. Для порядка перечислю темы, о которых пойдет речь в этой статье:

• ПАММ счет – что это такое;
• Инвестирование в ПАММ счета для чайников на примере;
• Какие бывают ПАММ площадки брокеры;
• Как выбрать ПАММ счета в рейтинге;
• Лучшие и надежные ПАММ счета;
• Мониторинги ПАММ счетов.

Надеюсь, что после прочтения данной статьи процесс инвестирования в ПАММ счета даже для полных чайников станет понятнее и проще. Для начала поговорим о том, что это вообще такое ПАММ счета и откуда они появились.

ПАММ счета – что это такое?

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Сервис ПАММ счетов (аббревиатура PAMM – Percent Allocation Management Module – модуль управления процентным распределением) – это система процентного распределения прибыли и убытков между управляющим и инвестором. Другими словами, ПАММ счет – это один из видов управляемых торговых счетов на форексе, где управляющий трейдер имеет возможность использовать в торговле привлеченные средства инвесторов.

Инвестирование в ПАММ счета доступно в автоматическом режиме, а профит и убытки распределяются среди инвесторов и управляющего в зависимости от процента, который установил управляющий трейдер в оферте управляющего. Говоря простым языком, оферта – это договор, в котором регламентируются отношения между трейдером и управляющим (подробности читайте в словаре инвестора). Прибыль или убыток, получаемый в результате торговой деятельности управляющего, распределяется между инвесторами пропорционально вложенной сумме.

Инвестиции в ПАММ счета для чайников на примере

Для наглядности рассмотрим работу инвестиций в ПАММ счета на примере. Допустим, что трейдер, торгует на рынке форекс с депозитом 1000$ и средней доходностью 5% в месяц. Прибыль в этом случае составляет 50$. Валютный рынок форекс позволяет торговать по одной той же стратегии практически любыми объёмами. Это значит, что при одной и той же доходности (в нашем случае 5 % в месяц) обладая большим торговым капиталом, трейдер может получать существенно- большую прибыль.

В какой-то момент наш трейдер принимает волевое решение открыть ПАММ счет и начать использовать в торговле привлеченные средства инвесторов. Представим, что сразу 2 инвестора решили инвестировать в этот ПАММ счет. Первый вложил 1000$, а второй 3000$. Общий объем средств на счета в этом случае составит 5000$ (1000+1000+3000).

При средней доходности 5% общая прибыль на ПАММ счете составит 250$. При создании счета наш трейдер, в оферте установил процент вознаграждения управляющего 40%. (средне-статистическое значение). Это значит, что за управление привлеченным капиталом, трейдер получит 40% от прибыли инвесторов. В таблице ниже можно посмотреть распределение прибыли в нашем ПАММ счете.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Думаю, комментарии к таблице излишни, невооруженным взгядом видно, что использование ПАММ площадок выгодно как трейдеру, так и инвесторам. Все убытки распределяются среди управляющего и инвесторов в том же отношении что и прибыль, причем в этом случае управляющий не получает никакого вознаграждения.

До возникновения ПАММ площадок, инвесторы на рынке форекс были вынуждены работать с трейдером напрямую, через предоставление пароля для доступа к торговому счету инвестора. Либо передавать инвестируемую сумму непосредственно в руки трейдеру. Первый способ предполагает необходимость наличия у инвестора приличной суммы под управление, т.к. уважающий себя трейдер не будет брать в управление счет с балансом 100$. При втором способе альтернативного инвестирования в ПАММ счета, существует высокая вероятность мошенничества. Именно по такой схеме работали большинство соскамившихся проектов, такие как ВладимирFX, Gamma IC и др.

Говоря о том, что такое ПАММ счета нельзя не сказать о преимуществах перед описанными выше способами:

• ПАММ-брокер выступает в роли независимого гаранта выполнения обязательств как трейдера, так и инвестора. Отсюда вытекает следующее преимущество.
• ПАММ брокер предоставляет реальную историю ПАММ счета. Можно сказать, что брокерская компания, предоставляя доступ к статистике управляющего, выступает в роли независимого ПАММ мониторинга
• Управляющий не может взять и уйти с деньгами инвесторов. Капитал инвесторов хоть и поступает в управление трейдеру, но вывести его он не сможет.
• Удобство инвестирования в ПАММ счета различных управляющих на одной площадке. Инвестор может всего один раз пополнить счет и распределить сумму по нескольким управляющим.
• Трейдер рискует не только деньгами инвесторов, но и собственным капиталом. Благодаря ПАММ брокерам любой инвестор может посмотреть сумму капитала управляющего. Управляющих, у которых объем собственных средств на торговом счете слишком мал, опытные инвесторы обходят стороной.
• Удобство выбора ПАММ счета в рейтинге брокера. Благодаря ПАММ брокерам, разработавшим удобные интерфейсы рейтингов и фильтров, выбор управляющего может занимать буквально несколько минут.
• Экономия времени на согласовании деталей инвестирования в ПАММ счета. Инвестору не нужно переписываться с управляющим и обсуждать условия инвестиций, этот процесс сводится к нажатию одной кнопки.

ПАММ брокеры на форексе

В 2008 году компания Альпари разработала систему инвестирования в ПАММ счета. Именно компания Альпари стала первым ПАММ брокером, после которого крупные игроки рынка форекс принялись копировать данную схему инвестирования. Перечислю лучшие ПАММ площадки, присутствующие в моем портфеле:

• ПАММ брокер Альпари (официальный сайт)

Компания первой разработала и внедрила PAMM систему для своих клиентов, поэтому именно на Альпари самый большой выбор в рейтинге ПАММ счетов среди брокеров. Отзывы об Альпари в интернете самые различные, средняя оценка сервиса 4 балла по 5-ти бальной шкале. Что касается моего мнения, то я считаю, что инвестиции в ПАММ счета Альпари могут приносить достойную прибыль при активном управлении портфелем.

• ПАММ брокер FxOpen (официальный сайт)

Международный ПАММ брокер FxOpen привлекает трейдеров достаточно выгодными условиями торговли. Тем не менее, успешных консервативных управляющих, в которых можно было бы вложиться на долгий срок, на площадке можно пересчитать по пальцам. Это главный недостаток ПАММ брокера Форекс Опен. Для более подробного знакомства читайте мои отзывы о FxOpen.

• ПАММ брокер Амаркетс (официальный сайт)

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

ПАММ сервис Амаркетс начал свою работу относительно недавно летом 2013 года. Тем не менее, за это время в рейтинге ПАММ счетов уже обосновались несколько весьма привлекательных для инвестирования ПАММ счетов. Рекомендую прочесть мой подробный обзор и отзывы о Amarkets.

Как выбрать лучшие ПАММ счета в рейтинге управляющих

После того, как мы разобрались с тем, что это такое ПАММ счета, возникает резонный вопрос – как выбрать ПАММ счета среди великого множества в рейтинге управляющих? Дело осложняется еще и различием интерфейсов ПАММ площадок, но можно выделить ряд общих показателей, фильтрация и отбор по которым поможет выбрать надежные ПАММ счета. О том, где посмотреть эти показатели у основных брокеров я расскажу в конце статьи, когда речь пойдет о ПАММ мониторингах. Итак, перечислю их в порядке важности:

• Время работы счета

Первым делом при выборе ПАММ счетов в рейтинге брокера, я фильтрую список управляющих по продолжительности жизни счетов. Именно этот показатель я считаю наиболее важным при выборе, т.к. во-первых, исключается возможность банального везения управляющего.

Во-вторых, счет с продолжительной историей поддается более глубокому анализу. Я рекомендую обращать внимание на ПАММ счета со сроком жизни не менее 6 месяцев. Исключениями можно считать новые ПАММ счета открытые проверенными управляющими, при этом нужно анализировать еще и историю старых счетов управляющего.

• Показатель максимальной просадки

После фильтрации по времени жизни счета, следует отфильтровать рейтинг (если это возможно) по показателю максимальной просадки. Именно этот показатель дает ясное представление, каким рискам подвергаются деньги инвесторов при инвестировании в ПАММ счет. Для начинающих инвесторов рекомендую ориентироваться на счета с уровнем максимальной просадки не более 40%.

• Доходность ПАММ счета

Только после фильтрации рейтинга ПАММ счетов по времени работы и уровню максимальной просадки, можно обратить внимание на потенциальную доходность. Выбор счетов по показателю доходности зависит от индивидуального подхода инвестора. Могу лишь сказать, что показатель доходности нужно смотреть в купе с показателем максимальной просадки, т.к. в случае заоблачных показателей доходности риски повышаются до соответствующего уровня.

По моим наблюдениям, лучше всего работают счета, где отношение максимальной просадки к доходности не превышает 1:3, т.е. при доходности 5% в месяц, максимальная просадка не превышает 15%. Под это условие подходит небольшое количество ПАММ счетов, но те что подходят определенно заслуживают внимание инвесторов.

• Объём капитала управляющего

При выборе ПАММ счета стоит обратить внимание и на объем собственных средств управляющего. Понятно, что чем больше КУ (капитал управляющего), тем большим количеством собственных средств рискует трейдер при заключении сделок. Это значение следует рассматривать в купе с общим балансом ПАММ счета (Капитал инвесторов + Капитал управляющего), при этом лучше, если доля КУ составляет не меньше 10% от всего счета.

• Объём капитала инвесторов

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Здесь логика достаточно простая, большое количество средств, находящихся в управлении трейдера, свидетельствует о высоком уровне доверия инвесторов. Об отношении, о приемлемом отношении КУ к КИ я писал в предыдущем пункте.

Лучшие и надежные ПАММ счета

Для экономии времени начинающих чайников в ПАММ счетах, перечислю лучшие счета, заслуживающие внимания инвесторов. Начну с наиболее привлекательных для инвестирования в ПАММ счета площадок.

• Лучшие ПАММ счета Альпари

ПАММ управляющие на Альпари отличаются нестабильностью результатов торговли, поэтому понятие лучшие ПАММ счета весьма условное, т.к. нужно смотреть текущие успехи управляющих. Зато инвестирование на ПАММ площадке доступно инвесторам с небольшим стартовым капиталом.

• Лучшие ПАММ управляющие FXOpen

Среди управляющих ФХОпен можно выделить 3 счета:

ПАММ счета FxOpen

ECNp20

ECNp40

Инвестирование в ПАММ счета — мониторинги

Чуть выше я уже писал, на какие показатели стоит обратить внимание перед тем, как выбрать ПАММ счет в рейтинге управляющих. Эти показатели, конечно, можно посмотреть и на официальном сайте ПАММ брокера, но иногда удобнее воспользоваться ПАММ мониторингами, где можно посмотреть актуальные показатели большого количества ПАММ счетов.

ПАММ мониторинги — это сервисы, помогающие инвесторам выбирать, анализировать и следить за ситуацией на ПАММ счетах. Я уже писал об удобствах использования ПАММ мониторингов в статье про стратегию доливки на просадках управляющих, поэтому в этой статье только перечислю мониторинги, которыми я пользуюсь при инвестировании в ПАММ счета.

Самым удобным для меня ПАММ мониторингом счетов Альпари, FXOpen, RvdMarkets и др. сервис fastpamm.com, графики удобнее смотреть на investflow. Для мониторинга ПАММ счетов Альпари рекомендую использовать сервис pammin.ru, который предоставляет еще и достаточно качественную аналитику.

P.S. Про инвестирование в ПАММ счета

Завершая повествование об инвестициях в ПАММ счета хочется сказать, что хоть это и хорошо продуманная система инвестирования, но все же это лишь инвестиционный инструмент. Успешность использования данного инструмента полностью зависит от действий инвестора. Если вы только начинаете инвестировать в ПАММы — не гонитесь за доходностью и быстрыми деньгами.

Для начала лучше выбирать консервативных управляющих с доходностью, не превышающей 100% годовых, как правило, при такой доходности риски находятся в разумных пределах. Также следует придерживаться золотых правил инвестора и помнить, что доходы управляющего в прошлом не гарантируют инвестору прибыль в будущем.

Я инвестирую в ПАММ счета уже более 2 лет и за это время эта технология принесла мне наибольшую прибыль среди всех инструментов моего инвестиционного портфеля. На сегодняшний день инвестиции в ПАММ счета являются эффективным способом получения пассивного дохода, однако не стоит забывать про риски. Обязательно прочитайте статью посвященную инвестиционным рискам. Если вы дочитали до этого момента, значит вы уже стоите на правильном пути к финансовой независимости. Если на этом пути возникнут вопросы — пишите в комментариях.

ПАММ-счета — что это такое и как начать инвестирование

Пассивный заработок на национальном финансовом рынке пользуется огромной популярностью. Однако стоит помнить, что не каждый трейдер может стать богатым и успешным. Новичкам и бывалым инвесторам предлагается ознакомиться с главными особенностями ПАММ-счетов, а также разобраться в том, являются ли они успешным инструментом для заработка и какие действуют условия для повышения эффективности дохода.

Содержание

Что такое ПАММ-счет и выгодно ли в него инвестировать

Прежде чем заключить договор и начать вкладывать личные средства инвестор должен изнутри изучить рассматриваемый инвестиционный инструмент. ПАММ-счет представляет собой одну из форм доверительного управления на Форекс, при которой активы хранятся в личном кабинете вкладчика, а управляет ими опытный менеджер. Его задача состоит в заключение прибыльных сделок с соблюдением точной последовательности этапов инвестиционного процесса. Соответственно, такой вид услуг предоставляется не на благотворительной основе. Размер вознаграждения может варьироваться от 20 до 50% от суммы прибыли.

Если изучать ПАММ-счет по терминам, содержащимся в общеэкономической литературе, то можно сказать, что он является финансовым инструментом, предоставляющим возможность применять торговый счет для отчисления материальных средств в доверительное управление опытному инвестору с целью получения дополнительного дохода. В отличие от дилинговых центров и брокеров на Форекс для ПАММ-счетов предоставляется более обширная система торговли. Это может быть как обычное перечисление денег управляющему менеджеру для торгов, так и масштабирование сделок.

В первом случае, способ предусматривает аккумулирование капитала у опытного трейдера для избавления вкладчика от проведения инвестиционных операций. Главным недостатком такого варианта является отсутствие механизмов воздействия на торговый процесс, кроме вывода собственных средств из инвестиционного потока.

Второй способ является более перспективным и достойным внимания опытных пользователей. Так, масштабирование сделок можно охарактеризовать наглядным примером: торговля на счете трейдера производится небольшими капиталами, размер которых не превышает 10 тысяч долларов, а желание инвесторов состоит в стремлении вложить средства в него. Следовательно, цель вкладчика – заключить договор с целой системой, осуществляющей подобные операции с аналогичными процентами.

Всего в инвестиционном процессе с задействованием ПАММ-счетов участвует три стороны:

• Трейдеры – представители, которые накапливают на своих счетах деньги вкладчиков.
• Инвесторы – субъекты, вкладываемые личные активы в трейдеров.
• Брокеры – лица, обеспечивающие доступ к сделкам.

Тесное сотрудничество первых двух сторон является гарантией получения дохода для всей системы: брокер приобретает новых клиентов, а, следовательно, дополнительное вознаграждение от производимых операций. Инвестор получает чистую прибыль, которая является разницей между величиной инвестиций и суммой после завершения сделки с учетом вычета комиссионной платы посреднику.

Прибыль от капиталовложения распределяется между трейдером и вкладчиком в зависимости от условий соглашения. Чаще всего договоренность останавливается на делении прибыли пополам. Такое решение является прекрасным стимулом для трейдеров использовать весь свой потенциал для заключения успешных и высокодоходных сделок.

Несмотря на огромное количество преимуществ такого инвестирования, остаются вкладчики, которые до сих пор сомневаются нужно ли открыть ПАММ-счет на Форекс. Железным доводом является доходность данного инструмента, которая в среднем превышает рентабельность обычного банковского депозита от 6 до 50 раз. Это при том, что он, как и вклад в финансовую организацию является стандартным пассивным методом заработка. При выборе ПАММ-инвестирования от будущего вкладчика не требуется принятия решений и осуществления конкретных операций. Его задача состоит в наблюдении за торговым счетом с момента заключения сделок трейдером.

Однако не стоит недооценивать изменчивости ПАММ-счетов, так как на первый взгляд безопасный и стабильный финансовый инструмент, может привести к потере капитала. И это не мудрено, ведь чем выше доход, тем сильнее воздействие внешних раздражителей, а в данном случае – рисков. При агрессивном подходе к торгам существует большая вероятность проигрыша всех денежных средств, а пассивная позиция – верный шаг к упущению потенциальной прибыли. Трейдеру необходимо найти баланс между двумя принципами, который станет ключом к внушительной прибыли на Форекс.

Выбор брокерской площадки для работы с ПАММ-счетом

Сложно сказать, что выбор наиболее перспективного брокера имеет однозначный характер, ведь вариант, который может стать оптимальным для одного вкладчика, будет абсолютно не приемлем другому инвестору. Однако для всех пользователей существует стандартный комплект параметров, которым должна соответствовать площадка для торгов:

• иметь лицензию на предоставление брокерских услуг;
• обладать большим опытом и прозрачной историей ведения деятельности;
• радовать клиентов командой высококвалифицированных управляющих, готовых показать максимальные показатели доходности;
• участвовать в рейтинге выгодных брокерских площадок;
• владеть точно продуманными структурными подходами для управления капиталовложениями;
• располагать наименьшим порогом входа в счет;
• иметь оптимальную продолжительность периода сделки.

Также не менее важным показателем является начисление штрафов и прочих видов санкций за преждевременное выведение прибыли. Инвестор должен приглядеться к той площадки, у которой такие платы отсутствуют или характеризуются минимальными размерами. Также трейдеры, которые стремятся привлекать крупный капитал в компанию, должны вести учет торговых условий.

Принцип работы

Формируется инвестиционный портфель посредствам ПАММ-счетов, которые выбирает управляющий брокерской платформы. Классическая схема создания комплекса состоит из следующих этапов:

1. Брокер выбирает несколько ПАММ-счетов, которые подходят по интересующим его параметрам, при этом инвестирует в них не только капитал вкладчика, но и свои материальные средства. Такой шаг является для инвестора гарантией ответственности и надежности выбранного менеджера.
2. После этого посредник привлекает людей, которые готовы вложить личные деньги, и распределяет инвестиции между счетами. Кроме того, управляющий имеет право менять состав ПАММ-портфеля, в этом случае задача инвестора регулярно и с особым вниманием проверять доходность вложений и всю информацию по счету.
3. Затем управляющий распределяет инвестируемые средства в портфеле между вкладчиками в процентном соотношении.
4. При возникновении убытков их объем также делится между участниками.
5. Когда закрылась сделка, из дохода удерживается вознаграждение и комиссия управляющего.

Инвесторы должны обратить внимание на то, что специалист брокерской компании получает выплату за правильный подбор нескольких вариантов капиталовложения. Также он считается посредником, который взимает отдельную комиссию за предоставление своих услуг, при этом являясь таким же инвестором, как и клиенты площадки. При выборе ПАММ-портфеля клиент обязан акцентировать на размере комиссионной платы, а также проверить статистику потенциального счета.

Пошаговая инструкция открытия счета

После того как были рассмотрены основные требования, которые необходимо учитывать при работе с ПАММ-счетом можно приступить к освоению инструкции его открытия.

1. Регистрация аккаунта. После создания учетной записи пользователь получает возможность открыть ПАММ-счет и привлечь инвестиции. Обязательным условием является авторизация, которая позволяет зайти в личный кабинет.
2. Открытие счета. В окне профиля будет предложено три вкладки: «Открыть счет», «Пополнить счет», «Инвестировать». Среди имеющихся вариантов понадобится первый.
3. Выбор способа инвестирования. Пользователь может остановиться на самостоятельной торговле или обратиться за помощью к брокеру, тогда необходимо выбрать кнопку «Управление средствами клиента».
4. Тип счета и номинал валюты. Это одни из главных параметров, которые необходимо учесть, прежде чем открыть ПАММ-счет.
5. В завершении необходимо перейти во вкладку, где указана информация о логине и пароле. Чтобы обезопасить личные данные их необходимо хранить в надежном месте.

Продолжить работу со счетом можно после внесения на баланс денежных средств, которые способствуют открытию таких дополнительных функций, как «Инвестиционные счета», «Партнеры», «Декларация», «Оферта», «Заявка и планировщики» и другие.

Как рассчитать доходность инвестирования

При долгосрочном инвестировании вкладчику интересно знать приблизительный показатель прибыльности ПАММ-счета. Существует несколько методов для проведения расчета, при этом формулы могут быть:

• С учетом вознаграждения управляющему;
• Без учета выплаты управляющему.

Первый способ расчета доходности довольно прост, а также обладает высокой ценностью на начальном этапе инвестиционного планирования. Так как полученный показатель имеет большое значение при предварительной оценке привлекательности ПАММ-счетов. Кроме того, на его основании будет создаваться портфель инвестиций. Чтобы рассчитать прибыльность ПАММ вложений без учета вознаграждения управляющему понадобится следующая формула:

Для наглядности можно рассмотреть следующий график прибыльности ПАММ-счета за 10 месяцев, при росте инвестирования с 300 до 700 долларов. Следовательно, расчет будет выглядеть следующим образом:

Таким образом, в предложенном примере годовая прибыльность от ПАММ инвестирования составит 160%. Следующая методика подразумевает учет выплат специалисту, управляющему торговым счетом при расчете показателя доходности. Для этого используется такая формула:

Теперь можно узнать вероятный размер чистой прибыли в год, если, например, в договоре установленная процентная ставка равна 30%:

На окончательный показатель доходности может оказывать воздействие еще один фактор – погрешность, однако это редкое явление, которое встречается в исключительных случаях.

Правила выбора ПАММ-счета

Чтобы удачно инвестировать свободный капитал необходимо научиться определенным тонкостям работы в сфере капиталовложений. Те, кто думает, что при выборе ПАММ-счета необходимо знать только размер потенциальной прибыли – глубоко заблуждается. Чтобы ознакомиться с перечнем предложений в рейтинге площадок, необходимо выбрать соответствующий пункт, где в окне появится график изменения депозита.

Для получения подробной информации следует нажать на интересующее название счета, после чего пользователь сможет изучить общие данные в правом блоке, среди которых:

• показатель прибыльности за текущий период;
• доходность с момента открытия счета;
• сумма инвестируемых средств в долларах;
• собственность трейдера;
• уровень агрессивности;
• возраст ПАММ-счета.

Немаловажными критериями, на которые следует обратить внимание при выборе счета, являются:

1. Форма линии прироста вклада. При восходящем тренде кривая не должна иметь резких крушений, которые чаще всего свидетельствуют о том, что управляющий пережидает убыточные моменты.
2. Объем прибыли. Чтобы добиться внушительной прибыли необходимо иметь просадку более 50% от общей суммы инвестиций.
3. Возраст счета. Надежным и стабильным ПАММом является тот, который действует на протяжении нескольких лет и приносит хороший доход инвесторам.
4. Восстановление. Этот фактор олицетворяет соотношение текущей прибыльности к показателю, который нужен для выхода из максимальной фиксированной просадки. Чем выше значение восстановления, тем стабильнее и устойчивее ПАММ-счет.

Какие существуют риски

При этой форме инвестирования трейдера могут ожидать торговые и неторговые риски. Каждый из разновидностей имеет особые характеристики и нюансы. Например, неторговые риски обосновываются возможностью потери денежных средств вследствие скама или закрытия брокерской платформы. При этом именно неторговая категория имеет низкий уровень опасности, так как:

• отсутствует возможность у трейдера украсть деньги;
• брокерам с большим опытом работы невыгодно осуществлять мошеннические манипуляции с материальными средствами.

Торговые риски характеризуются вероятностью получения убытков вместо прибыли. Если подойти к этому вопросу с профессиональной точки зрения, то можно найти эффективные рычаги для минимизации опасности и грамотного создания ПАММ-портфеля. Для получения высокой прибыли и снижения уровня рисков существуют надежные стратегические подходы. Если сделать правильный выбор можно исключить торговые и неторговые риски и создать стабильный метод пассивного заработка.

Стратегии минимизации убытков

1. Способ ограничения убытков. Он позволяет выводить деньги со счетов в автоматическом режиме, в случае если они теряют прибыльность. Закрытие счета с выводом средств возможен 1 раз в сутки.
2. Реструктуризация инвестиционного портфеля. Данное решение обуславливается возможностью перераспределять денежные средства между ПАММ-счетами через установленный период времени, например, раз в месяц, квартал или полгода.
3. Инвестиционный горизонт. Стратегия подразумевает перераспределение активов между ПАММ-счетами. Такое решение преобразовывает агрессивные риски в консервативные. При этом следует учитывать, что рассортировке подвергается не доход, а полностью вся сумма счета и зависит тактика от периода продолжительности инвестирования.
4. Пересмотр ПАММ-портфеля. Своего рода генеральная уборка даст возможность исключить из комплекса убыточные счета.

ТОП-5 лучших брокерских компаний для ПАММ вложений

Для выбора хорошего посредника, у которого можно открыть ПАММ-счет предлагается несколько фирм, часто интересующих инвесторов:

Alpari

Крупнейшая Форекс-площадка, которая много лет находится в сфере российского трейдинга. Она была основана в 1998 году и практически сразу завоевала популярность среди вкладчиков. Уникальность компании заключается в предоставлении максимально комфортных условий для работы, что является в приоритете для инвесторов. Существуют и недостатки функционирования платформы – это дефицит высококвалифицированных кадров.

Следовательно, число профессиональных управляющих предельно низкое, а минимальный размер для открытия счета стартует от 1000 долларов. Несмотря на это «Альпари» считается лучшей Форекс-площадкой для начинающих трейдеров, цель которых улучшить навыки, при этом не потерять все сбережения.

Insta Forex

Довольно привлекательная брокерская площадка, для которой свойственно наличие множества обучающих рычагов. Благодаря ей топовые представители посреднических компаний смогли набраться бесценного опыта, в частности среди них Азиатские трейдеры. По мнению экспертов, Insta Forex подходит как для брокеров, так и инвесторов, начинающих свою работу на финансовом рынке СНГ.

Рассматриваемая платформа придется по душе торговцам, которые при ведении инвестиционной деятельности предпочитают использовать статистику и умеют выбирать нужные данные из огромного количества информации. В терминале представлены различные показатели, начиная от количества операций и заканчивая выбором валюты сделок. Кроме того, прибегнув к демонстрирующим параметрам можно провести анализ и установить потенциальную величину максимальной потери средств.

Forex Trend

Брокер создал отличные условия для ПАММ-инвестирования, именно поэтому такая площадка является одной из наиболее востребованных в РФ. Благодаря креативному подходу и широкому кругозору управляющих менеджеров удалось добиться признания компании. В частности именно Forex Trend предложит инновационную тактику переноса торговых сделок на счет инвестора. Следовательно, они являются первыми в создании и тестировании новых технологических решений. Еженедельно производится обновление списка аналитических и торговых инструментов на брокерской площадке.

Альфа-Форекс

Предлагаемая компания рассчитана на предоставление услуг инвесторам. Ключевая особенность площадки заключается в безупречной работе управляющих, так как вознаграждение они получают только при положительном результате сделок. Кроме того, инвестирование в ПАММ-счета этого посредника гарантирует клиенту абсолютную прозрачность действия со стороны трейдера. Благодаря современной программе инвестор может следить за операциями и передвижениями денежных средств в режиме реального времени.

Forex4You

Чтобы направить свои силы и материальные блага на усовершенствования пассивного заработка рекомендуется воспользоваться услугами этой брокерской площадки. С помощью управляющих у вкладчика есть возможность инвестировать свободный капитал на выгодных условиях. Кроме того, посредник предлагает особую опцию – фиксация и выведение дохода в автоматическом режиме. Не менее значимыми преимуществами Forex4You являются надежность и стабильность работы.

Помимо вышеизложенных площадок существует множество других брокеров, которые учитывая отзывы и комментарии инвесторов, являются привлекательными для ПАММ-инвестирования. Обладая большим опытом работы в трейдинговой сфере, можно воспользоваться услугами менее известных компаний. Благодаря им есть шанс приумножить объем прибыли и опираясь на профессиональное чутье вовремя покинуть площадку, чтобы не потерять деньги от скама.

В заключении следует отметить, что ПАММ-вложения являются эффективным инструментом в руках капиталовкладчика. По ряду причин многие новички стараются обойти стороной такую форму инвестирования. Объяснить данное решение можно только единственным способом – отсутствием желания познавать научную литературу и загружать свое сознание большим количеством новой информации. Однако те, кто вник в суть ПАММ-инвестирования, понимают, что нет ничего сложного в этом финансовом инструменте и продуктивное использование его возможно на минимальных условиях.

Как получить доход от вложений в ПАММ-счета

Инвестиции в ПАММ-счета означают, что человеку нужно будет принять единственное решение — какому трейдеру отдать деньги, чтобы получить доход. В чем особенности такого вклада, узнаем в материале Нурфин.

Чтобы заработать, например, на валютном рынке, нужно открыть свой счет в брокерской компании. После чего можно покупать и продавать ту или иную валюту, получая прибыль в случае успешных сделок.

Люди, которые самостоятельно принимают решения на рынке инвестиций, то есть проводят сделки и рискуют вложенными деньгами, называются трейдерами.

Трейдеры могут вкладывать не только свои деньги, но и привлекать средства других людей, которые хотят инвестировать, но по каким-то причинам не могут принимать своих решений.

Тогда трейдер создает ПАММ-счет. В него вложены деньги создателя или управляющего, а также в этот счет могут вкладываться все желающие инвесторы.

Аббревиатура ПАММ имеет иностранное происхождение и расшифровывается как "Percent Allocation Management Module", что в переводе означает "модуль управления процентным распределением".

Управляющий ПАММ-счетом вкладывает уже общие деньги, после чего прибыль между инвесторами делится пропорционально их вложениям. Основной трейдер получает за свою работу небольшой процент от их дохода.

По каким критериям можно выбрать подходящий для инвестирования ПАММ-счет, мы узнали у разработчика этого сервиса, компании Alpari.

Кто может открыть ПАММ-счет

Создать такой счет и стать его управляющим может любой опытный трейдер. Для этого достаточно зарегистрироваться на сайте, внести капитал управляющего, начать торговать и привлекать инвесторов.

При этом минимальный объем инвестиций в ПАММ-счет составляет 10 долларов США или примерно 4 300 тенге, а в ПАММ-портфель, то есть несколько объединенных ПАММ-счетов – 100 долларов США или примерно 43 000 тенге.

Иллюстративное фото: pixabay.com

Получается, что такой трейдер является самым первым инвестором в свой ПАММ-счет. Он показывает результат, торгуя на свои собственные средства, а в дальнейшем рискует своими деньгами так же, как и инвесторскими.

У управляющего есть лишь финансовая мотивация – торговать, получать прибыль, привлекать инвесторов, тем самым увеличивать объем инвестиций в свой ПАММ-счет, и получать еще большую прибыль от положительного результата.

Инвестору при этом обязанностей не остается.

Тулеген Уразалиев, директор офиса официального партнера Alpari в Алматы: «Вся прелесть ПАММ-сервиса и заключается в том, что инвестору не нужно ничего делать и, тем более, торговать самостоятельно. Прибыль обеспечивается торговлей управляющего.

Инвестор же решает, когда вывести прибыль, путем подачи заявки на вывод или закрытие счета. Для этого можно воспользоваться приложением Alpari Invest, где удобно отслеживать результаты, инвестировать и выводить прибыль.

Как инвестору выбрать подходящий ПАММ-счет

Если человек хочет просто вложить деньги и получать прибыль, то есть стать инвестором, он может выбрать ПАММ-счет из представленного рейтинга, где описаны его различные параметры, включая возраст счета, количество вложившихся инвесторов, объем вложенных средств и самое главное — доходность.

Каждый инвестор выбирает подходящий именно для него продукт. Для кого-то важна скорость и объем прибыли, а кто-то предпочитает тише ехать, но дальше. Критериев выбора много.

Иллюстративное фото: pixabay.com

Тулеген Уразалиев, директор офиса официального партнера Alpari в Алматы: «Для того, чтобы облегчить выбор, Alpari разработала классификацию достижений. ПАММ-счета, находящиеся в открытом рейтинге на сайте компании, имеют специальные отличительные знаки, которые символизируют сильную сторону того или иного счета.

Всего в классификации 34 знака, которые помогут выбрать лидеров по продолжительности положительной доходности, по максимальной доходности, наибольшему количеству инвесторов, наибольшему размеру средств в управлении, самому длительному сроку существования и так далее.

Лидеры публичного рейтинга как правило имеют наибольшее количество отличительных знаков, а это говорит о том, что управляющие этих ПАММ-счетов преуспевают по многим критериям. Поэтому можно сказать, что лидеры рейтинга заслуживают особого внимания».

Можно ли вложиться в несколько ПАММ-счетов

Специалисты отмечают, что, если инвестор решил получать доход от инвестиций в ПАММ-счета, лучше вложиться в несколько таких счетов. Ведь диверсификация рисков — очень важный момент в любом виде инвестиций.

Можно самому выбрать несколько ПАММ-счетов, а можно воспользоваться уже готовым продуктом — ПАММ-портфелем, который представляет собой комбинации ПАММ-счетов с различными инвестиционными характеристиками.

Как правило портфели имеют долгосрочную стратегию, поэтому входящие в них ПАММ-счета работают на сохранение баланса между риском и доходностью.

Как вывести доход от вложений в ПАММ-счета

Главное правило «немошеннических» инвестиций – это возможность забрать накопленные деньги или остатки средств после проведения сделок, сразу же или в оговоренные сроки.

Тулеген Уразалиев, директор офиса официального партнера Alpari в Алматы: «Прибыль, полученную от инвестиций, можно в любой момент вывести на карту одним нажатием кнопки. Однако, если ты управляющий, то вывести можно только свою прибыль, а вот забрать все свои средства с ПАММ-счета (уставной капитал) невозможно без официального закрытия ПАММа.

Это сделано для того, чтобы управляющий не смог «сбежать», оставив ПАММ-счет без управления и без средств инвесторов. Безопасность и защита интересов инвесторов в Alpari превыше всего!»

Потенциальным инвесторам стоит помнить, что ПАММ-счета относятся к высокорисковым и высокодоходным инвестиционным продуктам. Поэтому, даже если ПАММ показывал прибыль на момент вложения средств, это не гарантирует успешную торговлю в будущем.

Источник https://smfanton.ru/forex/pamm-scheta.html

Источник https://finswin.com/vlozheniya/kuda/investicii-v-pamm-scheta.html

Источник https://www.nur.kz/nurfin/stock/1880230-kak-polucit-dohod-ot-vlozenij-v-pamm-sceta/

Источник