Акции Сбербанка – доходы для физических лиц

Прежде всего, нужно понимать, что основной поток акций ПАО Сбербанк расположен на фондовых биржах. В России – это Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ). Покупка акций Сбербанка физическим лицом предусмотрена только через посредника.

За счет объемных запросов, биржа позволяет заключать участникам мгновенные сделки, а сама же выступает в качестве посредника. Также клиент может воспользоваться услугами брокера. В России их около 20, но одним из самых надежных считается «Банки ру». В брокерских компаниях необходимо пройти регистрацию, после которой нужно обязательно набрать по телефону указанный номер брокера и сообщить свое имя со специальным паролем, полученным при регистрации. Далее стоит выбрать: покупать привилегированные акции Сбербанка или обычные акции Сбербанка, а также указать их количество.

Типы акций СБ и их преимущества

Банк выпускает акции двух типов:

Обычные акции Сбербанка – это основа корпоративного бизнеса. Среди их преимуществ можно выделить то, что выплачиваемые дивиденды зависят от дохода компании за прошлый год. Покупая данные акции, физическое лицо подвергает себя риску, ведь ни у одной компании нет фиксированной прибыли, он может получить как значительную сумму, так и «сущие копейки» по сравнению с вложениями.

Привилегированные акции Сбербанка – обеспечивают держателя стабильной суммой дохода в 15% от номинала одной акции. Правда в случае получения банком дополнительной прибыли, между владельцами привилегированных акций она распределена не будет.

Стоит отметить, что стоимость данного типа акций значительно ниже по сравнению с обычными, поэтому для физических лиц это открывает большие перспективы. На сайте Банки ру, вы можете изучить динамику изменения акций, посмотреть историю дивидендной доходности, а также купить акции Сбербанка, и уберечь свои сбережения от инфляции.

Почему стоит покупать акции Сбербанка?

Ни для кого не секрет, что Сбербанк занимает лидирующую позицию в банковской отрасли России. Выплаты происходят ежегодно в середине года, а с 2015 года курс ценных бумаг только увеличивается, что позволяет выплачивать все большие суммы. Так же СБ заявил о возможном увеличении выплат в последующие годы:

• По состоянию на 2017 год сумма выплат составила 25% от прибыли в 2016 г.
• По состоянию на 2018 год сумма увеличена до 36,2% от прибыли в 2017 г.
• В 2019-м планируется увеличить сумму до 50% от прибыли 2018 г.

Котировка на текущий момент составляет порядка 230 рублей. Рост уровня выплаты дивидендов в Сбербанке на 2018 год делает покупку акций банка весьма прибыльным делом. Политика банка также дает возможность приобрести акции и получить доход перед закрытием реестра.

Как получить выплаты, и какое налогообложение доходов по акциям предусмотрено в РФ?

После ежегодного собрания, посвященному данной теме, выплаты средств производятся безналичным путем. Каждый год размер начисляемых дивидендов за одну акцию разный. В 2018 году была установлена цена в 12 рублей за одну акцию. Наблюдательным советом Сбербанка устанавливается дата выплаты, для каждого держателя ценных бумаг она индивидуальна (но не более 25 рабочих дней после окончания собрания).

Налогообложение физических лиц резидентов РФ составляет 13% от полученных дивидендов. Для физических лиц нерезидентов РФ налог составляет 15% от полученных дивидендов.

В случае если средства не были получены, следует обратиться к реестру с данными о выплатах и сверить номер лицевого счета и реквизитов. При обнаружении ошибки нужно в срочном порядке обратиться к ответственному лицу, с которым составлен договор о депозитном обслуживании, и составить новую анкету. При составлении требуется удостоверение личности и банковские реквизиты для зачисления дивидендов. Федеральный закон «Об акционерных обществах» требует, от клиентов банка, своевременно предоставлять информацию регистратору во избежание неудобств и убытков.

В случае получения сообщений и звонков от лиц, представляющих различные инвестиционные компании, предлагающих купить либо продать акции по выгодной стоимости, Сбербанк не рекомендует вступать в диалог и рекомендует обратиться в службу поддержки для держателей ценных бумаг по телефону 8 (495) 974-87-43. Также рекомендуется задать вопрос о стоимости акций на текущий момент.

Получить информацию о работе банка клиент может в приложении «Сбербанк IR». Здесь же можно изучить котировки, получить свежую финансовую и корпоративную информацию, ознакомиться с разного рода материалами и другой информацией о Сбербанке.

Время идет, а деньги обесцениваются. Я начал искать, куда их вложить. Сперва открыл счет и начал торговать на Форексе. Пришел к выводу, что это не мое.

Потом решил инвестировать в биткоин. И вот тут я не прогадал. Вы посмотрите, какой сейчас у него курс! За криповалютой будущее, ее уже в магазинах принимают.

Как купить акции Сбербанка физическому лицу и получать дивиденды, цена на сегодня

Сбербанк – это технологичная компания, делающие свои сервисы одними из самых удобных и передовых не только в России, но и в мире. Сбербанк занимает лидирующие позиции во всех ключевых сегментах российского финансового рынка. Потому неудивительно, что многие задаются вопросом – как купить акции Сбербанка физическому лицу и получать дивиденды ? В статье мы ответим на все вопросы, рассмотрим способы покупки акций Сбербанка, актуальную цену на сегодня и многое другое.

Как купить акции Сбербанка физическому лицу и получать дивиденды

Цена акций Сбербанка на сегодня

Стоимость акций Сбербанка на момент написания статьи составляет 281,36 руб. Ниже приведен скриншот с официального сайта Тинькофф Инвестиции.

Стоимость акций Сбербанка

Какие акции Сбербанка покупать и как это сделать?

На фондовом рынке акции Сбербанка находятся в свободном обороте. Стикер этих акций на объединенной московской бирже ММВБ-РТС – SBER. Чтобы приобрести ценные бумаги , потребуются услуги брокера – своего рода посредника между инвесторами и биржей . В России насчитывается свыше 20 брокеров, имеющих выход на Московскую биржу, но не все они могут предоставить качественные услуги, надежный счет, поддержку и аналитику.

На заметку! Открыв брокерский счет и внеся денежные средства, можно приступить к покупке ценных бумаг. У каждого брокера есть торговый терминал – специальная программа для ПК, позволяющая из полного листинга выбирать акции, указывая количество и стоимость.

Структура капитала банка

Также купить акции Сбербанка можно и традиционным способом – по телефону. После регистрации вам предоставят специальный номер телефона вашего брокера – звоня на него, нужно каждый раз указывать имя и пароль. Затем остается лишь дать поручение на покупку определенного количества акций (или на определенную сумму).

ПАО Сбербанк – это безусловный лидер отечественного банковского сектора. Общее количество клиентов Сбербанка составляет около 98 млн. В стране насчитывается 88 филиалов (+ еще один работает в Индии), свыше 13 000 дополнительных офисов и больше 930 других внутренних структурных подразделений.

Важно! На Сбербанк приходится около 50% частных вкладов и 30% кредитов (розничных и корпоративных). Этот банк – базовый кредитор российской экономики, стабильно занимающий лидирующие позиции на рынке вкладов.

Об акциях Сбербанка

Учредителем и главным акционером Сбербанка является Центральный банк РФ. Именно он является владельцем 50% уставного капитала + 1 голосующая акция. Сбербанк эмитирует обычные и привилегированные акции. Общее их количество превышает 22.500.000.000 шт., из них 21 586 948 000 – обычные, номиналом 3 руб., и 1 000 000 000 – привилегированных, номиналом 3 руб.

Обыкновенные и привилегированные акции

На заметку! В июне 2020 года Сбербанком были зарегистрированы права на новый товарный знак «Сбер», а также на новый логотип. Уже в сентябре название было полностью изменено на «Сбер».

Где можно купить акции обычному человеку?

Как уже упоминалось выше, акции Сбера можно приобрести на бирже . Это самый быстрой и простой способ, при котором не нужно даже выходить из дома. Можно, конечно, приобрести ценные бумаги и на внебиржевом рынке, в том числе непосредственно у эмитента . Отметим, что у Сбербанка есть лицензия на брокерскую деятельность (лицензия ФКЦБ от 27.11.2000 г), а потому при желании ценные бумаги можно приобрести в ближайшем отделении. Но в таком случае вы купите акции не по рыночной биржевой стоимости, а по банковскому курсу. Получается, покупка акций Сбера в самом банке не очень выгодна.

Проще всего купить акции на бирже

Также к внебиржевым способам относится покупка ценных бумаг у частных лиц , что тоже не очень эффективно. Невзирая на то, что рассматривать нужно все варианты, самый оптимальный, доступный и простой – это биржа. Ведь в таком случае вы не будете ни от кого зависеть и сможете в любое время контролировать инвестиции.

Как купить акции Сбербанка физическому лицу?

Современные акции представляют собой записи в электронном реестре. А потому вам не удастся получить «на руки» красивую бумажную акцию. Для покупки акций Сбера через брокера потребуется лишь Интернет или телефон, дабы отдать распоряжение на продажу/приобретение ценных бумаг .

Современные акции представляют собой записи в электронном реестре

На основе вашего заявления брокер подаст заявку на покупку акций на бирже. В реестре компании будет прописано, что вы владеете акциями (в нем же прописаны все остальные акционеры ). После того как ваше имя впишут в реестр, вы станете полноправным владельцем ценных бумаг, а на ваш счет начнут поступать дивиденды (о них мы поговорим чуть позже).

Какого брокера выбрать для инвестиций в акции?

Ознакомимся вкратце с несколькими лучшими брокерами, которым стоит отдать предпочтение.

Тинькофф Инвестиции. Компания предлагает более современный способ заработка на инвестициях , ведь в данном случае вкладываться можно даже со смартфона. Понятный, простой и дружелюбный интерфейс, множество инструментов, аналитика, идеи и новости. Вывод средств – мгновенный и бесплатный, за все операции предусмотрена единая комиссия.

FinmaxFX. У этого брокера свыше 2000 активов . Современная и интуитивно понятная торговая платформа. Собрав внушительный портфель , здесь можно зарабатывать не только на росте ценных бумаг, но и на дивидендах.

Just2Trade. Это международный брокер от ФИНАМ, имеющий европейскую регистрацию. Доступно свыше 30 000 акций, порядка 2000 биржевых фондов и облигаций . Сумма минимального депозита составляет 500 долларов.

Есть и другие брокеры, но останавливаться на них мы не будем. Если хотите, можете самостоятельно изучить рейтинг лучших брокеров для торговли акциями. Мы же рассмотрим именно Тинькофф Инвестиции – одного из самых современных и удобных брокеров.

Как открыть брокерский счет в Тинькофф Инвестиции?

Для отправки заявки на открытие брокерского счета в Тинькофф Инвестиции перейдите на официальный сайт tinkoff.ru и выполните несколько несложных шагов.

Шаг 1. Заполните заявку онлайн. На этой нужно не более нескольких минут, для заполнения потребуется лишь паспорт.

Шаг 2. Документы доставит вам представитель банка. При наличии дебетовой карты Тинькофф документы можно подписать в онлайн-режиме.

Шаг 3. В течение 5 минут будет открыт счет. Если это ночь или выходной, то счет откроют на следующий торговый день.

Простые решения инвестиционных задач

На заметку! Если вы уже клиент банка Тинькофф, то счет можно открыть через личный кабинет. Новым клиентам придется пройти регистрацию, она происходит при открытии брокерского или инвестиционного счета.

Итак, для открытия счета необходимо:

• выбрать тип счета – брокерский либо ИИС ;
• указать ФИО, телефонный номер, адрес электронной почты, после чего нажать «Далее»;

• ввести паспортные данные, адрес проживания/регистрации, а затем нажать «Оформить»;

• после автоматического рассмотрения заявки (если ее одобрят) укажите, когда и куда доставить все необходимые документы. После заполнения всех полей нажмите кнопку «Заказать доставку».

Покупка акций Сбера через Тинькофф Инвестиции (или другого брокера)

Процедура покупки акций ничего сложного собой не представляет:

• выберите и зарегистрируйтесь у брокера (инструкция приведена выше);
• пополните брокерский счет;
• дайте брокеру поручение на покупку ценных бумаг – выберите в торговом терминале SBER, затем нажмите «Купить»;
• дать брокеру поручение на продажу можно как через минуту, так и через 20 лет. А можно вообще ничего не продавать, передав акции по наследству.

Стоит ли оно того?

Перед покупкой акций Сбера хорошенько подумайте, стоит ли оно того. Ценные бумаги Сбербанка котируются на рынке еще с 1996 года. А сегодня, например, на Московской бирже порядка 40% ежедневных сделок приходится именно на них. Если проанализировать всю доступную информацию, можно сделать вывод, что акции Сбера стабильно чувствуют себя лучше, чем общий рынок (иными словами, кривая их котировок находится выше кривой индекса).

На заметку! Вполне очевидно, что прибыльность акций Сбера намного превышает прибыльность депозита в этом же банке.

К примеру, вы решили купить акций по 290 рублей за 1 шт. на сумму 200 000, а спустя несколько дней продали их по 300 рублей за акцию, то получите прибыль свыше 8800 рублей. Чтобы увидеть это наглядно, ознакомьтесь с графиком котировки банка. Если бы вы инвестировали 10 000 рублей в 2000 году, когда акция стоила 1 рубль, то сейчас вернули бы порядка 3 млн. рублей!

Прибыльность акций Сбера намного превышает прибыльность депозита в этом же банке

Как получать дивиденды по акциям Сбера?

Каждый год банк начисляет дивиденды – то есть часть дохода акционерного общества. Сумму дивидендов устанавливает совет директоров. Деньги выплачиваются акционерам с вычетом налога в течение 30 дней с момента принятия решения об их выплате. Средства переводятся в безналичном порядке на брокерский или банковский счет.

Таблица. Выплаты дивидендов по акциям Сбербанка (в рублях).

Год	Дивиденды по обыкновенным акциям	Выплата за 1 акцию	Дивиденды по привилегированным акциям	Выплата на 1 акцию
2010	1 726 955 840,00	0,08	450 000 000,00	0,45
2011	19 859 992 160,00	0,92	1 150 000 000,00	1,15
2012	44 900 851 840,00	2,08	2 590 000 000,00	2,59
2013	55 478 456 360,00	2,57	3 200 000 000,00	3,2
2014	69 078 233 600,00	3,2	3 200 000 000,00	3,2
2015	9 714 126 600,00	0,45	450 000 000,00	0,45
2016	42 526 287 560,00	1,97	1 970 000 000,00	1,97
2017	129 521 688 000,00	6	6 000 000 000,00	6
2018	259 043 376 000,00	12	12 000 000 000,00	12
2019	345 391 168 000,00	16	16 000 000 000,00	16
2020	403 675 927 600,00	18,7	18 700 000 000,00	18,7

Важно! В текущем году выплачиваются дивиденды за прошедший год. В целом же, Сбербанк исправно выполняет обязательства и стабильно выплачивает дивиденды.

О дочерних компаниях Сбера

1. Страховой брокер Сбербанка. Предоставляет услуги страхового консультанта и посредника.
2. Объединенное Кредитное Бюро. Предоставляет услуги хранения/выдачи кредитных историй и отчетов, которые с ними связаны.
3. Сбербанк-Телеком (СберМобайл). Предоставляет услуги виртуального мобильного оператора.
4. Центр недвижимости от Сбербанка. Предоставляет услуги в сфере покупки жилья.
5. Сетелем Банк. Предоставляет кредиты на неотложные нужды и покупку автомобиля.
6. Sberbank CIB. Предоставляет услуги брокера на фондовом рынке, а также услуги в сфере банковской деятельности крупным холдингам.
7. АО «Сбербанк Управление Активами». Управляет активами через паевые инвестиционные фонды , а также предоставляет услуги доверительного управления .

В экосистему Сбера входит множество онлайн-бизнесов – служба доставки еды Delivery Club, доставка продуктов СберМаркет, сервис консультаций врачей СберЗдоровье, интернет-аптека Сбер Еаптека, доставка посылок СберЛогистика, сервисы в сфере развлечения, транспорта и многое, многое другое.

Выводы и перспективы

Сбербанк планирует активно развиваться на рынке электронной коммерции, повышать рентабельность и уровень дивидендных выплат. Компания планирует повысить рост прибыли от нефинансовых сервисов на 100% в год и развивать собственную цифровую платформу.

Акции банка торгуются по тикеру SBER

На сегодняшний день наиболее ликвидными и выгодными являются обыкновенные акции Сбербанка. Они торгуются на РТС и ММВБ по тикеру SBER. Их цена в основном меняется так же, как торговый индекс площадки, на которой они торгуются. В зависимости от текущей ситуации на рынке, котировки акций могут повышаться или падать, причем диапазон изменений иногда достигает 10% в день. Как только цена акций поднимется выше желаемой отметки, вы можете составить распоряжение брокеру на их продажу.

Видео – Анализ акций Сбербанка

Как купить акции Сбербанка физическому лицу

Покупка ценных бумаг крупных компаний – это один из способов инвестирования. Его особенность в том, что он доступен не только юридическим и физическим лицом. Говоря простыми словами, каждый из нас, кто обладает собственными сбережениями, может заработать дополнительные средства на акциях. Причем большинство инвесторов отдают предпочтение крупным и стабильно развивающейся компании, одной из которых является Сбербанк России. Рассмотрим подробно вопрос, как купить акции Сбербанка частному лицу и получать дивиденды.

Виды акций Сбербанка

На текущий момент каждый частный инвестор может купить акция Сбербанка, как именно об этом чуть позже. Для начала стоит рассказать о том, что можно приобрести как простые акции, так и привилегированные. Простые акции более дорогие в цене, но они дают права получать выплаты по дивидендам, а они зависят от годовой прибыли предприятие. Привилегированная акция также приносят доход ежегодно, но он не зависит от годового дохода компании, владельцы не имею право голоса, и не принимают участие в управлении компанией.

Кроме того, стоит отметить, что покупка акций Сбербанка физическими лицами довольно выгодное капиталовложение. Данная компания является одной из самых крупных в России и странах СНГ, ее годовой оборот составляет одну треть от всего оборота российских коммерческих банков. Контрольный пакет акций Сбербанка принадлежит Центральному банку России, а именно 60%. И, несомненно, в рейтинге надежности российских банков Сбербанк на протяжении долгих лет занимает первое место.

Обратите внимание, что стоимость ценных бумаг значительно различается и меняется по несколько раз в день, причем в последнее время их цена упала на несколько процентов, но в среднем в год вырастает до 40%. Итак, текущая стоимость обыкновенной ценной бумаги около 140 рублей, а привилегированной около 110 рублей.

Где можно купить акцию

В первую очередь вам стоит определиться, что именно вы хотите приобрести, то есть простые или привилегированные акции. Ведь стоит учитывать, что если вы рассчитываете на максимальную прибыль, то разумнее приобрести привилегированные акции. А если вы рассчитываете на прирост капитала за счет повторно перепродажи ценных бумаг то на данный момент, точнее в текущем году, это наиболее подходящий момент, потому что стоимость в среднем снизилась на 20%, притом что в прошлом году увеличилась на 36%, вероятнее всего, в ближайшем будущем цены снова вырастут.

Теперь вернемся к вопросу, где купить акции Сбербанка онлайн. Для начала покупателю нужно выбрать профессиональную инвестиционную компанию и заключить с ней договор на брокерское обслуживание. Среди таких компаний «Открытие» «Тройка диалог» и другие. Собственно, вы можете обратиться непосредственно в Сбербанк постольку, поскольку в состав его услуг для физических лиц входят брокерские услуги.

Кстати, купить акции Сбербанка физическому лицу нельзя, так как доступ к торгам закрыт, а с помощью профессионального посредников брокера можно стать игроком на фондовых биржах в нашей стране. Соответственно, первое, что нужно сделать потенциальному инвестору – выбрать инвестиционную компанию, и заключить договор. Они тоже между собой различаются по доходности и надежности.

Выбор посредника

Брокер – это профессиональный игрок на рынке ценных бумаг, или юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление деятельности, он является посредником между покупателем и продавцом. Самая основная задача для потенциального инвестора, найти брокера. Сделать это будет довольно-таки сложно, ведь ему вам предстоит доверить свои сбережения. Поэтому вам первую очередь нужно ориентироваться по некоторым показателям:

• отзывам других пользователей;
• объему проведенных сделок;
• опыт работы;
• размер комиссионных сборов;
• минимальным суммам инвестиций;
• качество предоставляемых услуг.

Обратите внимание, что профессионализм инвестиционных компаний заключается не только в проведении сделок на фондовых рынках между продавцами и покупателями, они также должны оказывать консультационные услуги, а именно предупреждать своих инвесторов о ситуации на фондовой бирже, изменение котировок, а также прогнозы на будущее.

После того как вы выбрали инвестиционную компанию, вам нужно заключить с ней договор об оказании услуг. У каждой компании своя политика и свои способы заключения договоров поэтому, как именно будет происходить подписание соглашения, нужно выяснить индивидуально. Например, если в качестве инвестиционной компании вы выбрали Сбербанк России, то подписать договор на оказание брокерских услуг вы можете абсолютно в любом отделении.

После, сотрудничество будет выглядеть следующим образом, компания открывает на каждого инвестора, в роли которого может выступать физическое лицо, индивидуальный брокерский счет, который нужно пополнить. В будущем вы можете на свой компьютер установить торговый терминал, с помощью него будут проходить сделки в режиме онлайн. Но делать этого не обязательно, ведь совершение сделок может осуществляться с помощью онлайн-терминала или с помощью подачи распоряжения брокеру.

Когда покупать ценные бумаги

Сложность многих из нас состоит в том, что мы не обладаем аналитическими способностями, которые просто необходимы при инвестировании сбережений. Поэтому, перед тем, как приобрести акции Сбербанка физическому лицу, стоит внимательно проанализировать график, определяющий курс акций. Сделать этого не составит труда, ведь даже сам Сбербанк публикует на своем официальном сайте графики. Кроме того, вам нужно ответить на несколько вопросов:

1. На какой срок вы планируете инвестировать сбережения?
2. Какую потенциальную прибыль хотели бы получить?
3. Какие риски вы можете себе позволить понести?

Речь идет о том, что у каждого свои цели инвестирования, например, некоторые лишь рассчитывают на прибыль от дивидендов, об этом чуть позже. Другие, напротив, покупают ценные бумаги в момент падения цены и продают их на тот момент, когда цена возрастает. Кстати, стоит отметить, что в период кризиса стоимость ценных бумаг снижается, причем разница может доходить до 50%. Отсюда можно сделать вывод, что вероятнее всего в ближайшее время, ситуация на фондовом рынке значительно улучшится.

Обратите внимание, что даже профессиональные аналитики не могут на 100% дать гарантию, когда упадет и возрастет цена, а также стоит помнить, что у каждого инвестора есть риски не получить прибыль или понести убыток.

Выплата дивидендов

Обладатели простых ценных бумаг Сбербанка имеет право один раз в год получить прибыль в виде дивидендов. Дивиденды – это выплаты всем акционерам банка по итогам года, соответственно, их размер будет зависеть от реальной прибыли предприятия. Размер дивидендов определяет совет директоров компании, он обычно составляет всего несколько процентов от годовой прибыли, которые делятся на всех акционеров.

Дивиденды составляют всего лишь около 2% от номинальной стоимости ценной бумаги. Например, если стоимость акции 100 рублей, то размер прибыли от нее 2 рубля в год. Хотя само предприятие на выплату дивидендов по простым акциям выделяет около 15% от годовой прибыли. Кроме того, выплата дивидендов осуществляется только тем акционерам, которые внесены в реестр до закрытия года. В 2017 году закрытие реестра было произведено 12 апреля за 2016 год.

Обратите внимание, что физические лица обязаны уплачивать подоходный налог от прибыли по дивидендам по ставке 9%.

Отсюда можно сделать вывод, что много на дивидендах заработать не получится. А вот на перепродаже ценных бумаг вполне возможно, но здесь тоже есть нюанс налогообложения. То есть если вы получили доход от перепродажи акций, то должны уплатить подоходный налог в размере 13% он исчисляется лишь от разницы в цене, то есть не на полную стоимость.

Если подвести итог, то купить ценные бумаги самого крупного банка нашей страны может абсолютно каждый из нас. Ведь большинство инвестиционных компаний учитывают материальное положение физических лиц, и не ограничивают размер инвестиций минимальной суммой в сотни тысяч рублей. Но, стоит понимать, что чем больше размер инвестиций тем, больше прибыли вы сможете получить. К тому же не стоит забывать про то, что работа брокеров оплачивается отдельно в виде комиссионных сборов.

Источник https://money-creditor.ru/news/investicii/akcii-sberbanka.html

Источник https://trading-expert.ru/kak-kupit-aktsii-sberbanka-fizicheskomu-litsu/

Источник http://znatokdeneg.ru/investirovanie/kak-kupit-aktsii-sberbanka-fizicheskomu-litsu.html

Источник