Торговля на бирже через Сбербанк — пошаговая инструкция

На рынке наметилась устойчивая тенденция к упрощению доступа клиентов на биржу. Ведущие брокеры стараются сделать процесс открытия брокерского счета и торговли максимально удобным и понятным. И, конечно, Сбербанк, самый крупный брокер, тоже не является исключением.

Раньше для заключения договора на брокерское и депозитарное обслуживание требовалось обязательно приходить в офис, а сейчас это можно сделать онлайн, не выходя из дома. Еще несколько лет назад невозможно было совершить ни одной сделки без освоения программы QUIK, интерфейс которой отпугивал новичков, а процесс установки и настройки этого терминала отбивал всю охоту к инвестированию.

Сейчас же у многих брокеров появились удобные и интуитивно понятные мобильные приложения, разобраться в которых под силу каждому. Самое распиаренное из них – «Тинькофф Инвестиции» от «Тинькофф Брокер», однако подобные продукты есть и у «Альфа-Банка», и у «Открытия», и у «ВТБ» и т.д. Темой сегодняшней статьи будет мобильное приложение «Сбербанк Инвестор».

Мы рассмотрим механизм открытия брокерского счета в Сбербанке, его пополнение, покупку ценных бумаг и валюты и вывод денежных средств на банковский счет.

Также остановимся на некоторых особенностях индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке, проанализируем комиссии, выявим достоинства и недостатки.

В качестве примера мы купим 1000 долларов США с помощью приложения «Сбербанк Инвестор».

Перед прочтением статьи полезно будет освежить в памяти обзоры других брокеров: «Открытия» (рассматривалась покупка валюты через QUIK), «Альфа Директ» (покупка валюты с помощью терминала «Альфа Директ»), «Промсвязьбанка» (покупка ОФЗ через webQUIK), а также «Тинькофф Брокер» с их мобильным приложением «Тинькофф Инвестиции».

Простота открытия брокерского счета в Сбербанке

Проще всего открыть брокерский счет в Сбербанке через «Сбербанк Онлайн». Кнопка «Открыть брокерский счет» скрывается в разделе «Прочее» — «Брокерское обслуживание»:

Далее выбираем интересующие нас рынки: Фондовый (для покупки/продажи акций, облигаций, ETF, ПИФов, депозитарных расписок), Валютный (для покупки/продажи долларов и евро) и Срочный (для покупки/продажи фьючерсов и опционов. Данный рынок считается высокорисковым, поэтому новичкам сразу туда лезть не стоит).

Лучше проставить галочки во всех полях, даже если что-то вам на данный момент не нужно, вдруг потом понадобится. У Сбербанка нет платы за обслуживание при отсутствии сделок.

Затем нужно выбрать один из двух тарифов, «Инвестиционный» или «Самостоятельный», подключение обоих тарифных планов бесплатно. На тарифе «Инвестиционный» установлена единая комиссия за сделки на фондовой секции Московской Биржи в 0,3%. На «Самостоятельном» тарифе комиссия за сделки меньше, при обороте до 50 000 руб./день она составит 0,165%, при обороте от 50 000 до 500 000 руб. — 0,125%, при больших оборотах комиссия ещё ниже. Повышенную комиссию обладатели «Инвестиционного» тарифа платят за возможность оформления подписки на аналитические обзоры команды Сбербанка. Комиссии за сделки на Срочном рынке (0,5 руб. за контракт и 10 руб.

за принудительное закрытие позиции) и на Валютной секции (0,3%) на обоих тарифах одинаковые:

С 1 апреля Сбербанк существенно снизил комиссию за сделки на Московской Бирже на тарифе «Самостоятельный». Теперь при дневном обороте до 1 млн руб. комиссия за сделку на Фондовой секции составит 0,06%, при обороте от 1 млн руб. до 50 млн руб. — 0,035%. На Валютной секции комиссия была снижена с 0,3% до 0,2%.

На обоих тарифах есть комиссия за депозитарий (за хранение ценных бумаг), которая составляет 149 руб./мес. (взимается, если в данном месяце были сделки покупки или продажи ценных бумаг; если таких операций на фондовом рынке не было, то и комиссии нет).

С сентября «Сбербанк» объявил об отмене комиссии за депозитарное обслуживание в 149 руб./мес.:

Я выбрал тариф «Самостоятельный». Далее необходимо указать счета для вывода денежных средств с брокерского счета.

Для этих целей лучше открыть в «Сбербанк Онлайн» сберегательные счета, с которых можно снимать денежные средства без комиссии, без отлежки и без ограничений по суммам.

Можно указать и карточные счета, а перед обналичкой самостоятельно переводить денежные средства на сберегательные счета. Вывод денежных средств с брокерского счета на счета в других банках у Сбербанка не реализован:

На следующем шаге можно запретить Сбербанку использование своих ценных бумаг для сделок овернайт, т.е. не давать их банку в долг. Если разрешить, то будем получать дополнительный доход до 2% годовых:

Я отметил, что меня не интересует получение дополнительного дохода, пускай мои бумаги будут при мне.

При банкротстве брокера с ценными бумагами, которые находятся в депозитарии, ничего не случится, их просто нужно будет перевести в другой депозитарий, а вот с бумагами, которые были отданы брокеру в долг, все будет гораздо сложнее.

В этом случае выцарапывать свои бумаги придётся в рамках процедуры банкротства, и вполне возможно, что вы их больше не увидите. Впрочем, вероятность банкротства Сбербанка стремится к нулю.

Использование заемных средств брокера для торговли очень часто влечет к сливу депозита. Я рекомендую использовать для торговли только собственные средства, никаких плеч, поэтому не ставим галочку в поле «Хочу использовать заемные средства для фондового рынка»:

Сбербанк предлагает открыть заодно и индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). У меня он уже открыт у другого брокера, а один человек может иметь только один ИИС, поэтому я отметил, что мне ИИС в Сбербанке не требуется:

Затем проверяем персональные данные (они подставляются автоматически), указываем цель открытия брокерского счета (например, «для сохранения накоплений» или «для получения дополнительного дохода») и подтверждаем, что мы являемся налоговым резидентом только РФ. Дальше нужно нажать на кнопку «Отправить заявление» и подтвердить смс-паролем:

Теперь остается только ждать, Сбербанк обещает открыть брокерский счет в течение 2-х рабочих дней:

На следующий день Сбербанк прислал смс о том, что брокерский счет открыт, и сообщил код договора (который будет являться логином для входа в приложение «Сбербанк Инвестор»), вторым смс пришел временный пароль.

Брокер сбербанк демо счет

Программа Сбербанк QUIK позволяет трейдерам в режиме реального времени работать с активами Московской биржи путем выставления различного рода заявок. Площадка объединяет в себе сразу три секции ММВБ, а также позволяет вести маржинальную торговлю.

Функциональность программы для трейдинга Сбербанк QUIK

Наиболее простой способ приобретать и продавать активы на фондовом, срочном и валютном рынке – использовать специальную торговую систему, инсталлированную на компьютер или мобильный телефон.

Для чего нужно скачать quik

Программа QUIK разрабатывается профессиональными программистами и трейдерами, которые делают ее максимально удобно. Гибкость системы заключается в том, что каждый брокер может настроить условия торговли в соответствии со своими правилами.

Установив программу QUIK Сбербанк, вы получите готовую площадку для доступа к различным секциям Московской биржи через единый интерфейс.

Так, вы получите выход на:

• фондовую биржу (акции, облигации, в том числе муниципальные и федеральные);
• срочную биржу (фьючерсные контракты и опционы);
• валютную биржу (покупка иностранных денежных знаков по рыночному курсу, более выгодному по сравнению с банковским за счет минимальных спрэдов).

Получить консультацию в Сбербанке по трейдингу QUIK можно по телефонам горячей линии. Работает персональная служба поддержки клиентов, имеется возможность решить возникающие технические проблемы из интерфейса личного кабинета трейдера на сайте Сбербанка.

Какие возможности дает система

Система QUIK Сбербанк предоставляет своим трейдерам базовые и продвинутые возможности:

• просмотр котировок в режиме реального времени;
• стакан цен;
• выставление и снятие заявок лонг и шорт;
• возможность выставления отложенных ордеров в Карман транзакций;
• инициация условных заявок (стоп-лимит, тейк-профит, по времени и т.д.);
• импорт и экспорт операций и заявок, созданных другими программами и системами;
• возможность использования роботов и советников;
• большой выбор инструментов для проведения технического анализа;
• организована возможность маржинальной торговли и субброкерское обслуживание;
• автоматическое списание комиссий и налоговых выплат.

Сама программа QUIK построена на модульной системе, ее интерфейс можно изменить в соответствии со своими потребностями. Есть возможность самостоятельного создания модулей и скачивания готовых у поставщиков.

Инструкция, как установить QUIK

Существует несколько способов, как произвести установку QUIK Сбербанк. Первый заключается в использовании кодов аутентификации. Второй способ – установка с использованием 2-факторной аутентификации.

Скачать с помощью кода доступа

Защита и шифрование данных обеспечиваются уникальным криптографическим программным обеспечением, так что за утечку данных можно не беспокоиться.

После заключения договора на брокерское обслуживание и пополнения лицевого счета необходимо:

• получить у менеджера флэшку с личным VPN-ключом;
• на компьютере, с которого будет вестись трейдинг, скачать драйверы ФПСУ по ссылке sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tradesystems/quik (там же можно закачать дистрибутив самой программы QUIK);
• перезагрузить компьютер и вставить в USB-вход флэшку с VPN-ключом;
• ввести ПИН-1 и убедиться, что наладилась связь с сервером брокера;
• скачать Сбербанк QUIK по ссылке выше и установить программу;
• запустить терминал, еще раз ввести ПИН-1. Система готова к работе.

Скачать с повышенными требованиями безопасности

Особенно актуально использовать этот способ, если компьютером пользуется несколько человек. Как инсталлировать Сбербанк QUIK – инструкция ниже:

• установить систему онлайн-трейдинга с официального сайта брокера;
• с помощью вложенной программы создать публичный и секретный ключи (pubring.txk и secring.txk);
• найти в папке C:SBERBANKQUIK_SMSKEYS ключ pubring.txk и загрузить его на сервер брокера через специальную форму по ссылке sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tradesystems/quik (важно: при загрузке укажите верный код договора и e-mail, иначе система не даст допуск);
• дождаться подтверждения по e-mail, что публичный ключ зарегистрирован;
• открыть Сбербанк QUIK и ввести свой логин и пароль;
• подтвердить вход по паролю, который будет доставлен в СМС.

Банк москвы на савеловской

Второй способ позволяет защищать вашу учетную запись более надежно и гарантирует, что никто, кроме вас, не сможет войти в систему онлайн-трейдинга.

Демонстрационный счет QUIK

Торговля на фондовом или срочном рынке требует от трейдера хотя бы минимальной подготовки. Оптимальным способом узнать все подводные камни и особенности интернет-трейдинга с QUIK Сбербанк является подключение демонстрационной системы торговли.

Чем полезен демо-счет Сбербанка

Демо позволяет принять участие в реальных торгах на Московской бирже, но с виртуальным капиталом – это позволит вам освоиться с интерфейсом и изучить все особенности программы.

Изначально вы можете задать произвольное число любых денежных единиц, но лучше указывать то количество, которым вы реально планируете торговать: это создаст условия, максимально близкие к реальности.

Предоставляет Сбербанк QUIK демо компания ARQA Technologies на основании договора с Московской биржей. Функционально вы не будете ничем ограничены – сможете выставлять ордера, в том числе отложенные, настраивать условия исполнения сделок, ознакомитесь с особенностями взимания спрэдов и комиссий. Будет обеспечен допуск на все секции Московской биржи.

Особенности пробного счета

Однако некоторые особенности терминала QUIK демо-счета Сбербанк нужно учесть:

• вы не сможете использовать «продвинутые» модули – будет открыт только базовый функционал;
• доступны будут не все финансовые инструменты – только эмитенты «голубых фишек»;
• график формируется с опозданием на 10 минут по сравнению с реальными котировками;
• работать на демо можно только в течение 1 месяца;
• рассмотрение заявки длится 1 рабочий день.

Для того, чтобы получить доступ к демо-счету брокера Сбербанка, нужно перейти по ссылке arqatech.com/ru/support/demo/ , пройти несложную регистрацию и ожидать письма с дальнейшими инструкциями (в том числе со ссылкой на инсталлируемый дистрибутив) на электронную почту.

Заключение

Таким образом, наиболее удобный способ осуществлять трейдинг в режиме онлайн – использовать систему Сбербанк QUIK. Она предоставляет широкие возможности трейдерам любого уровня. У клиентов есть возможность подключить демо-счет для знакомства с функционалом системы.

Отзывы и комментарии

Доброго времени суток! Сразу к делу: хочу разработать вспомогательную систему для торговли на QUIK. Нужен адрес, с помощью которого я мог бы получать потоковые данные о курсе котировок сбербанка. Видимо это тот же адрес, который использует приложение (площадка) QUIK.

Торговля на межбанковском валютном рынке и фондовой бирже – это серьезный шаг, который предусматривает знание законов рынка и колебания амплитуд котировок. И если вы окончательно приняли решение испытать свою удачу, то Сбербанк предлагает Вам возможность открыть демо-счет на торговой платформе quik.

В чем отличие основной платформы от учебной

На первый взгляд, открывая демо-счет, вы ничем не рискуете, так как открытие учебного счета бесплатное и, кроме того, вам выделяются средства для виртуальной торговли.

А на самом деле есть множество подводных камней:

• котировки учебной платформы отличаются от реальных;
• заявки на покупку/продажу выполняются, мягко говоря, некорректно;
• невозможно проанализировать текущий баланс;
• отсутствует доступ к просмотру истории операций за предыдущий период;
• отсутствует психологический фактор.

Оплата с мегафона на мтс

Методика открытия демо-счета

• Если вы готовы окунуться в стихию котировок, то вам необходимо установить на свой компьютер или мобильное устройство учебную платформу системы интернет-трейдинга QUIK-Junior а затем пройти регистрацию в демонстрационной программе.
• Для этого выполним ряд несложных действий, придерживаясь ниже предложенной последовательности:

Заполняем анкету на сайте quik.ru.

В течение 5-10 минут на электронный почтовый ящик, который вы указали при регистрации, поступит уведомление от QUIK с логином, паролем и ключами доступа к демо-версии.

Скачиваем демо-версию QUIK-Junior: для этого необходимо загрузить Дистрибутив QUIK-Junior для подключения к учебному серверу и установить его.

Если интернет-доступ на вашем компьютере поставляется с прокси-сервера, необходимо настроить соединение:

• заходим в пункт меню «Настройки»;
• выбираем подпункт «Соединение с интернет»;
• в появившейся на экране форме необходимо отменить пункт «Выходить в интернет, используя прокси-сервер» – вместо этого прописываем ІР-адрес прокси-сервера и порт.
• Теперь необходимо подвязать ключи, которые пришли на почтовый ящик во время регистрации, к вашему компьютеру: просто скопируйте их в папку с демо-версией.
• При входе в QUIK-Junior вам необходимо будет указать логин и пароль, который вам пришел при регистрации на электронный почтовый ящик.

Демо-счет с определенной величиной доступных виртуальных денег и ценных бумаг администратор откроет вам самостоятельно. В течение 24 часов вам на электронную почту должно прийти подтверждение успешной регистрации.

Открываем демо-счет и устанавливаем QUIK на компьютер

С этого момента на протяжении месяца у вас есть свободный доступ к демо-счету Сбербанка на демо-версии QUIK-Junior. Теперь вы сможете наблюдать за ходом торгов на Фондовой бирже и Срочном рынке, будете учиться открывать и закрывать сделки, анализировать изменение графиков, учиться накладывать на графики различные индикаторы.

Люди могут торговать ценными бумагами, находясь где угодно. Сбербанк предлагает своим клиентам выгодные условия брокерского обслуживания. Связь с брокером происходит в том числе через приложение Quik от Сбербанка. Это программа доступна на персональном компьютере и мобильных устройствах, а также через Web-интерфейс.

Общая информация

Quik – это программа, позволяющая формировать заявки на покупку и продажу биржевых активов. Это торговый терминал, посредством которого клиент поддерживает связь с брокером. С помощью Quik пользователь может:

• просмотреть количество денег и ценных бумаг в портфеле;
• создавать заявки различных типов, контролировать их статус;
• заключать сделки;
• строить графики любой сложности;
• использовать инструменты технического анализа;
• узнавать объем торгов;
• экспортировать данные;
• изучать текущие котировки и новости.

Как скачать и установить: инструкция

Работать с программой Quik можно непосредственно в браузере, а также установив программу на компьютер или на мобильное устройство.

На компьютер

Пользователь загружает архив с дистрибутивом с сайта Сбербанка. Далее требуется распаковать файл и запустить программу. После этого откроется мастер установки. Человеку будет необходимо ответить на несколько вопросов:

• тип аутентификации (с помощью СМС-паролей или USB-токена);
• адрес директории для установки;
• выбор папки в меню Пуск;
• создание ярлыка на рабочем столе.

Если выбрана двухфакторная аутентификация по ключам, то для работы необходимо создать ключ для криптографической защиты данных. Решить эту проблему можно с помощью программы KeyGen, которая устанавливается вместе с Quik.

После запуска KeyGen появится окно, где нужно указать:

• Ф.И.О. владельца ключа;
• имя файла публичной части ключа;
• имя файла секретной части ключа;
• пароль (не менее 5 символов).

Далее потребуется подтверждение пароля. Если все введено верно, пользователь попадет на 5-й этап, где происходит проверка введенной информации.

Следующий этап – генерация ключа. Пользователю предложат набрать любой текст, чтобы случайным образом создать шифр. После этого появится сообщение «Готово!». Работу в KeyGen можно завершить.

Следующий этап – отправка публичной части ключа в банк. На сайте банка в разделе «Интернет-трейдинг в системе Quik» есть меню подключения. В нем нужно ввести:

• номер договора из 5 знаков;
• e-mail;
• капчу с картинки.

Заработать 200 000 рублей

Также пользователь выбирает и загружает файл ключа. После этого нужно дождаться письма с подтверждением регистрации. Когда сообщение придет на e-mail, клиент может запускать Quik и приступать к работе.

Проще всего установить терминал с аутентификацией по логину и паролю:

1. Скачайте приложение и запустите установку.
2. Установите программу Сбербанк инвестор или перейдите на сайт веб-интерфейса https://webquik.sberbank.ru.
3. Войдите в систему. В качестве логина используется код инвестора, пароль же приходит в смс.
4. После авторизации создайте свой пароль из 8 знаков.
5. Далее введите код подтверждения, полученный в смс.

Webquik

Версия программы, которая не требует установки на устройство пользователя. Для работы нужно перейти по ссылке на сайте Сбербанка, ввести логин (это номер договора) и пароль (автоматически приходит с номера 900 при открытии счета). Для доступа потребуется подключение к интернету и браузер.

При первом входе система попросит установить иной пароль из 8 символов. Также пользователю придет СМС-код для подтверждения.

Покупка и продажа долларов на бирже через Сбербанк

Некоторое время назад мы с Васей писали статью насчёт обмена валюты на бирже через брокера Альфа-Директ. Краткий смысл статьи – обменять доллары на рубли (и наоборот) у брокеров можно заметно более выгодно, чем в банках и обменных пунктах. Хотя значительная экономия, конечно, достижима только при крупных суммах (в банках и обменных пунктах спред зачастую составляет около рубля, у брокера можно добиться даже на малые суммы приведённого спреда в 20-25 копеек, что в 4 раза меньше, но в деньгах это всего порядка 1% экономии от суммы обмена). При этом некоторые читатели спрашивали, а каковы условия по обмену у других брокеров. Мне это тоже было интересно, и не так давно я завёл аккаунт у брокера Сбербанка и сравнил его с Альфа-Директом. Результаты в этой небольшой статье.

Открыть брокерский счёт в Сбербанке, очевидно, могут только клиенты банка. Для 90% населения этой страны это, пожалуй, не проблема – тем или иным образом (зарплатные проекты, вклады, пенсия или же просто заведённая самостоятельно карточка) люди в большинстве случаев уже являются его клиентами (в отличие от того же Альфа-Банка, который в целом по стране не так популярен).Поэтому для открытия счёта в большинстве случаев не требуется никуда ехать, достаточно лишь нажать несколько кнопок в приложении «Сбербанк Онлайн» на своём телефоне.

Процедура открытия счёта такая:

Скачиваем приложение «Сбербанк Инвестор», открываем его, жмём «Открыть брокерский счёт».

Открывается приложение «Сбербанк Онлайн», в нём заполняем все предоставляемые поля и открываем брокерский счёт одного из двух типов — обычный счёт, или ИИС. Второй нужен, если собираетесь покупать акции/облигации на свои средства и получать на них налоговый вычет.

Ждём около 1 дня и получаем на свой телефон необходимые данные для входа. С этого момента можно пополнить счёт.

В рублях пополнять счёт в Сбербанке не сложнее, чем в Альфа-Директе — перевод осуществляется из Сбербанк Онлайн. Правда перевод, в отличие от Альфа-Директа не мгновенный, и пришлось подождать его несколько часов.

В случае пополнения счёта в долларах необходимо личное присутствие в офисе.

Причём на мой вопрос «как пополнить брокерский счёт Сбербанка валютным переводом» собралась половина далеко не самого маленького московского отделения и оказалось, что никто из сотрудников не в курсе, как этот перевод выполняется.

Через пару минут где-то во внутренней сети нашли инструкцию и перевод выполнили, но сам факт, что никто из сотрудников раньше с подобным не сталкивался, удивил.

Перевод в долларах шёл у меня более суток. Выполнил его с утра, получил средства на брокерский счёт ближе к обеду через день.

Естественно, что за эти сутки USDRUB заметно упал, так что обменивать мне пришлось, хоть и на бирже, но уже по заметно менее выгодному курсу.

Желающим обменять валюту у брокера Сбербанка стоит учитывать это и заводить средства заранее, мгновенных валютных переводов из мобильного приложения, как в Альфа-Директе, тут нет.

Обмен валюты

Теперь можно сделать главное, ради чего всё это затевалось – обменять валюту. Заходим в валютную секцию брокера в приложении «Сбербанк Инвестор»:

Если биржа открыта (с 10:00 до 17:15 для покупок/продаж с поставкой сегодня, и с 10:00 до 23:50 при поставке на следующий день), заходим на вкладку нужного инструмента (USDRUB или EURRUB) и покупаем/продаём. В моём случае нужно было обменять $1000 на рубли, так что выбрал продажу.

Первое, что видим – никакого стакана, как в приложении Альфа-Директа, тут нет. Хотя есть возможность выставлять лимитные ордера, но без стакана сложно понять, куда их вообще нужно ставить. Поэтому я просто продал по рынку без лишних заморочек.

Одновременно с продажей в Сбербанке зашёл в терминал Альфа-Директ, и выполнил продажу по рынку там, заглянув в стакан.

По итогу обмена с учётом всех комиссий на счёт в Сбербанке мне пришло 65386 руб. На счёт в Альфа-Банке (продал 10 секунд спустя, цена активно в этот момент не двигалась) пришло больше – 65493 руб.

Исходя из этих данных, можно прикинуть, что «эффективный спред» в Альфа-Директе составил порядка 22 копеек, а в Сбербанке почти в 2 раза больше – 42 копейки.

Сравнение Сбербанк vs Альфа-Директ

В общем-то, из этого описания ясно, что Альфа-Директ выигрывает почти по всем направлениям: скорости и удобству переводов, информативности приложения и размеру комиссий. Для удобства свёл всё это в одну табличку.

Параметр	Альфа-Директ	Сбербанк
Скорость пополнения	Мгновенно	От пары часов до нескольких суток
Пополнение в рублях не выхода из дома	+	+
Пополнение в долларах не выходя из дома	+	—
Наличие стакана в мобильном приложении	+	—
Эффективный спред (с учётом всех комиссий)	20-25 копеек	40-50 копеек

Справедливости ради отмечу, что для Сбербанка доступна также торговля через Quik, возможности которого я не проверял. Вполне возможно, что стакан там есть.

Но в любом случае Сбербанк значительно уступает по удобству, скорости и комиссиям Альфа-Директу. Поэтому выбор здесь весьма очевиден — пользоваться Сбербанком не стоит в большинстве случаев.

Как торговать на бирже через Сбербанк-пошаговая инструкция для новичков

В жизни каждого из нас были и будут попадаться крутые возможности изменить свою жизнь. Иногда эта возможность лежит на поверхности долгое время, как бы предлагая себя в дело. Кто-то из нас ее подхватывает в последний момент, а кто-то так и не узнает, что судьба давала ему шикарный шанс.

Одним из таких шансов является быстрое открытие брокерского счета у нашего российского банка Сбербанк. Мы подробно разберем, как торговать на бирже через Сбербанк.

Он же является мега брокером в России по количеству клиентов из нас с вами, обычных физических лиц.

В этой статье я не буду это доказывать, а если сомневаетесь в моих словах, то очень рекомендую почитать мои исследования этого вопроса вот здесь.

Я бы даже эту возможность сравнила с дверцей в страну Чудес в Сказке про Алису. Помните?)) Сбербанк нам открывает дверцу в мир больших денег, где любой гражданин может при соблюдении ряда правил и применении нехитрых фишек зарабатывать себе суммы денег, не меньше, чем топ-менеджер Газпрома.

А на секундочку, топ-менеджер Газпрома может получать в месяц от 300 000 рублей.

Несмотря на то, что у Сбербанка есть много неудобных для спекулянтов моментов в торговле на Московской бирже, все же я его рекомендую. Ну а о неудобных моментах мы поговорим дальше в статье.

Какие брокерские услуги у Сбербанка есть

Вообще Сбербанк позиционирует свою брокерскую деятельность именно, как инвестирование. Это мне кажется вводит многих людей в заблуждение. В моем понимании инвестирование-это покупка на длительный срок ценных бумаг. В ходе этого длительного срока часть активов может докупаться в инвестиционный портфель или сбрасываться. И под этим лозунгом Сбербанк дает доступ:

1. К акциям российских компаний на Московской фондовой бирже
2. К облигациям российских компаний
3. К товарным фьючерсам
4. К фьючерсным и опционным контрактам на акции, на фондовые индексы, на иностранную валюту
5. К операциям с еврооблигациями на внебиржевом рынке
6. К внебиржевому рынку, где можно покупать акции иностранных компаний
7. К инвестициям в ETF (ETF-это инвестиционный фонд, который на деньги инвесторов проводит сделки по секторам экономики)

Разгуляться есть где, хоть новичку, хоть опытному трейдеру. Осталось только разобраться с чего, собственно, начать. Но это очень обширная тема. Затронем частично.

Что нужно сделать, чтобы торговать через Сбербанк

Проще процедуры открытия счета, чем в Сбербанке я не встречала. Но, конечно, желательно,чтобы у вас был какой-то вклад или карта в этом банке. Я открывала брокерский счет онлайн в Сбере и тут же получила номер брокерского договора, который нужен для установки того же Сбербанк-инвестор. А на следующий день мне пришла sms на телефон с паролем.

Получается, чтобы торговать через Сбербанк, нам нужен счет в банке и смартфон. Даже компьютера не надо. Нет, компьютер нужен, конечно.

Но у Сбербанка уже можно торговать через маленький экран смартфона через приложение Сбербанк Инвестор.

Приложение Сбербанк Инвестор на смартфоне

Не считаю, что это хороший вариант для торговли, но имеет место быть. Мне лично, не по душе торговля через приложение. Лучше бы его не было. Мало того, что люди и так в иллюзии легких денег, так еще и доступность к рынкам через смартфон. А смартфон сейчас есть у каждого. Вряд ли кто-то будет обучаться и разбираться. Все сразу хотят миллионы, чтобы улучшить свою жизнь.

Для торговли на бирже через Сбербанк желательно, но не обязательно, иметь счет в этом банке.

Для торговли можно использовать компьютер и смартфон (планшет). Можно вместе использовать, а можно и по отдельности.

Не нужно быть индивидуальным предпринимателем. Брокер работает с физическими лицами, и отчитывается по налогам за них сам.

Какие комиссии есть при торговле через Сбербанк

Комиссии за сделки на Фондовом рынке

При объёме сделок до 1 000 000 ₽ включительно	0,060%
1 000 000 – 50 000 000 ₽ включительно	0,035%
Свыше 50 000 000 ₽	0,018%

Комиссии на Срочном рынке

Комиссия за совершение сделок	0,5 ₽ за контракт
Комиссия за принудительное закрытие позиций	10 ₽ за контракт

Комиссии на Валютном рынке

При объёме сделок до 100 000 000 ₽ включительно	0,2%
Свыше 100 000 000 ₽	0,02%

Каков минимальный порог входа на биржу

Нет никаких ограничений по входу. Уже по самой процедуре заключения брокерского договора видно, что они готовы открыть врата биржи для любого, у кого хватит серого вещества в голове, чтобы открыть счет. Он готов стать посредником между биржей и вами, даже если у вас на карту падает только пенсия в размере 12 000 рублей.

Брокер заинтересован в большом привлечении клиентов. Пускай даже они не сразу будут торговать. Главное, чтобы открыли брокерский счет!

Но не пугайтесь!

Брокер преследует свои цели, а у нас физических лиц свои. Поэтому использовать эту возможность надо, потому что не у всех брокеров нет минимального порога вхождения. У Сбербанка нет такого порога!

Как пополнить брокерский счет и как закрыть его

Проблем с пополнением счета у Сбербанка нет вообще. При заключении брокерского договора, банк предоставит Вам реквизиты.

Они выглядят достаточно банально, все примерно также, как мы оплачиваем в повседневной жизни счета.

Пополняем брокерский счет в интернет-банке Сбербанк

1. Заходим через компьютер в Сбербанк-онлайн
2. В Меню выбираем-Брокерское обслуживание
3. Выбираем пункт-Пополнить счет
4. Выбираем торговую площадку
5. Указываем счет, откуда списать сумму денег
6. Указываем сумму списания

Пополнение брокерского счета в Сбербанке

Если подзабыли информацию про торговые площадки, вот вам напоминалочка:

1. На срочном рынке проходят операции с фьючерсами и опционами
2. На фондовом рынке проходят операции с акциями и облигациями
3. На валютном рынке проходят операции с долларами США и евро
4. На внебиржевом рынке проходят операции с акциями иностранных компаний и еврооблигаций.

Пополняем брокерский счет в мобильном приложении Сбербанка

• Здесь пополнение брокерского счета даже удобней и можно сделать в любой момент.
• Заходим со своего телефона по паролю в Сбербанк и выбираем пункт «Платежи»-«Остальные»

Пополнение брокерского счета через мобильный Сбербанк

В поисковой строке вручную с помощью виртуальной клавиатуры набираем фразу-Пополнение брокерского счета.

Появится окно для заполнения нужных анкетных данных: наименование рынка ( где вы собираетесь проводить торговые операции), код брокерского договора.

В мобильном Сбербанке выбираем рынок для пополнения брокерского счета

Всю финансовую операцию подтверждаем через sms.

Пополнение брокерского счета через офис Сбербанка

1. Приходите в любой офис Сбербанка
2. Сообщаете специалисту на какую площадку хотите завести деньги и номер брокерского договора.

Пополнение брокерского счета с карт других банков

1. Если вы хотите пополнить брокерский счет не со своих счетов, открытых в Сбербанке, а других банков, то нужно прийти в офис банка с этими данными:
2. ИНН: xxxxxxxxxx
3. БИК: xxxxxxxxx
4. Корреспондентский счет: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx
5. Банк получателя: ПАО Сбербанк
6. Счет получателя: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx
7. Получатель: УСОФР
8. Код участника: xxxxxxxxxx (указывается при платежах со счета, открытого в Сбербанке)
9. Точное наименование торговой системы в которой собираетесь совершать операции (например, ТС ФБ ММВБ или ТС FORTS)
10. Код договора xxxxx

Демосчет у брокера Сбербанк

Здесь для вас две новости:

У брокера Сбербанк на январь 2020 года нет услуги открыть демо-счет в программе QUIK или Webquik.

Но в приложении Сбербанк-Инвестор можно открыть демо-счет.

Хотя на мой взгляд, демо-счет в Инвесторе бесполезный. По мне так, если и ставить демо, то для ознакомления с функционалом самого приложения. Я так и сделала, но потом удалила.

Торговать через приложение Сбербанк Инвестор-это прямой слив капитала!

Я даже не представляю как можно спокойно спать, выставляя там приказы вслепую, опираясь на какой-то не информационный график в маленьком окне смартфона.

Торговля на бирже через Сбербанк

Фондовая биржа – это рынок ценных бумаг, внутри которого происходит купля-продажа. При этом между участниками происходит взаимодействие с помощью посредника. Сама биржа является некой гарантией безопасности совершаемых сделок.

Торговля на бирже через Сбербанк может осуществляться не только физическими лицами, но и юридическими.

Сбербанк является одним из самых крупных акционеров Московской биржи, которая объединила ММВБ и РТС летом 2012 года. Банк предоставляет своим клиентам посреднические услуги. Пользователь может осуществлять торговлю акциями через Сбербанк. Именно Московская биржа считается самой крупной в России. Там можно торговать акциями, металлами, валютой, облигациями.

Торговля акциями через Сбербанк подразумевает куплю-продажу ценных бумаг даже таких известных компаний как Газпром и Лукойл. Такой вид бизнеса имеет высокий уровень, особенно для разбирающихся инвесторов. Люди осуществляют торговлю ценными бумагами через Сбербанк неслучайно, организация зарекомендовала себя как надежный брокер, предлагающий выгодные условия.

Как происходит заключение сделок?

Сначала происходит подача заявок лицами, желающими продать имеющиеся акции. Потенциальные покупатели в ответ оставляют свои заявки. Система биржи налажена так, что все поступающие предложения обрабатываются автоматически.

Механизм ищет встречные заявки (когда спрос совпадает с предложением). Если таковые есть, то происходит автоматическое заключение сделки.

Продавец получает на счет вознаграждение за проданные акции, а покупатель становится собственником ценных бумаг.

Есть ли у физического лица права торговать на бирже через Сбербанк?

Самостоятельно физическое лицо осуществлять торговлю не может, зато через брокера он это делать имеет полное право. В данном случае Сбербанк осуществляет ведение учета всех операций и выплачивает подоходный налог.

При этом время проведения операции через интернет-биржу не увеличивается, оно такое же, как и при торговле напрямую. Все заявки пользователя отображаются через несколько секунд после создания.

Каков минимальный порог входа на биржу?

Сбербанк – это биржа, у которой практически нет денежных ограничений по входу. Некоторые лоты стоят меньше ста рублей. Sberbank является крупным брокером. Он готов стать посредником даже для тех инвесторов, которые имеют мелкие депозиты.

Как начать торговать на бирже?

Перед тем как осуществлять посредством Сбербанка торговлю на бирже, нужно выполнить необходимые условия:

• Выбрать подходящего брокера.
• Заключить договор со Сбербанком, предметом которого будет депозитарное и брокерское обслуживание клиента.
• Скачать на компьютер специальную программу, с помощью которой будет производиться торг.
• Получить личный код доступа, который необходим для начала работы в брокерской программе.
• Зарегистрировать торговый счет.Как осуществить выбор наиболее подходящего брокера для торговли акциями?

Начинающие торговцы акциями задаются вопросом, а какие критерии нужно учитывать при выборе брокера? Многие выбирают торговлю на бирже через Сбербанк после прочтения массы положительных отзывов.

Важно понять для себя, что будет важным, а на что можно не обращать особого внимания. Обычно оценивают следующие факторы:

Брокер берет процент от оборота клиента. Обычно он может варьироваться от 0,04% до 0,1%.

Особое внимание на этот фактор стоит обратить тем пользователям, которые собираются инвестировать имеющиеся денежные средства на короткий срок, частота сделок при этом будет высокой.

Постоянная купля-продажа обуславливает большее взимание комиссии. Доход от каждой операции будет снижаться на процент именно от оборота, а не прибыли.

Можно выбрать для себя брокера не с процентной, а фиксированной платой за обслуживание. Этот тип торгового посредника больше подойдет лицам, имеющим большой или средний депозит.

Размер минимального депозита

Ограничения по размеру минимального депозита могут отсутствовать. Как правило, крупные торговые посредники готовы работать даже с мелкими инвесторами.

Возможность использования кредитного плеча

Любая биржа предоставляет своим клиентам возможность получить кредитное плечо. Однако не на все виды ценных бумаг они предоставляются. Брокер обычно предоставляет список маржинальных бумаг клиенту.

Если инвестор хочет пользоваться кредитным плечом, ему необходимо узнать, есть ли возможность получить его на конкретный вид ценных бумаг, а также размер плеча.

Размер максимального плеча

Максимальный размер плеча устанавливается на конкретный вид ценных бумаг. Некоторые брокеры готовы позволить инвестору распоряжаться средствами, в десятки раз большими, чем имеются у него на депозите.

Подобных терминалов очень много. Не всегда они являются надежными и удобными. Некоторые могут не выполнять определенных функций.

Возможность просмотра информационных лент и аналитических данных

Этот фактор позволяет работать и собирать необходимую информацию и новости на рабочей платформе и быть в курсе последних событий.

Как осуществить покупку акций в интернете?

После того, как договор со Сбербанком о брокерских услугах заключен, а платформа скачана, настроена и находится в рабочем состоянии, можно начинать торговать акциями в интернете.

Клиенту необходимо после авторизации в системе создать заявку на продажу или покупку. Делать это нужно в стакане заявок. Предварительно стоит ознакомиться с его интерфейсом.

Инвестор, начиная торговать акциями на бирже, должен помнить, что не стоит все средства вкладывать в один проект.

Если человек делает только первые шаги на фондовой бирже, ему стоит использовать только свои денежные средства и не прибегать к получению кредитного плеча. Оно выдается не безвозмездно, а под проценты. К тому же, можно потерять все и остаться в долговой яме.

Обзор торговли на бирже через Сбербанк с отзывами трейдеров

Это доступно всем совершеннолетним гражданам России, а также юридическим лицам, зарегистрированным на территории РФ.

Точный перечень требований к трейдерам можно увидеть на официальном сайте Сбербанка.

Нужно отметить, что банк в данном случае (при решении вопроса организации соответствующего доступа) руководствуется нормами текущего законодательства и собственной политикой, что не скрывает.

Особых требований к размеру капитала нет. Как и многие другие крупные брокеры, Сбербанк даёт возможность торговать даже с очень небольшой стартовой суммой, например, размером в 100 рублей. Иногда какой-то лот может стоить и меньше. А специалисты Сбербанка даже рекомендуют начинать с не очень больших сумм.

Как начать торговать на бирже через Сбербанк

У большинства новичков, которые впервые слышат о такой возможности, возникает много вопросов.

И один из самых популярных – это, собственно, вопрос: как торговать на бирже через Сбербанк, с чего начать? Для начала вам стоит определиться, действительно ли вы решили выбрать именно это финансовое заведение.

Дальше –заключить договор о депозитарном и брокерском обслуживании конкретного клиента, причём стоит внимательно изучить каждый пункт и подпункт, если таковой или таковые будут, поскольку именно содержание этого документа и определит основу ваших дальнейших взаимоотношений.

Дальше клиент скачивает программу, через которую он и станет вести торговлю (соответствующая система уже упоминалась выше), устанавливает её на свой компьютер, получает личные ключи доступа, которые нужны для того, чтобы через софт можно было работать. После этого создаётся торговый счёт, после чего его необходимо пополнить, а потом уже можно начинать торги. Если на каком-то этапе что-то станет совсем не понятно, возникнут проблемы, можно обратиться в техподдержку.

Чем можно торговать

Сбербанк предоставляет возможность торговать акциями, причём, поскольку речь идёт о выходе на Московскую биржу, которая в 2012 году появилась в результате слияния двух крупнейших бирж РТС и ММВБ, то можно представить себе, какое количество ценных бумаг становится доступным трейдеру. Если вкратце, то клиент получает возможность без проблем покупать акции всех самых известных игроков на рынке.

Условия и специфика торговли

Сбербанк берёт процент от оборота своего клиента. На это следует обратить особое внимание, потому что многие автоматически воспринимают как это процент с прибыли. Но речь идёт не о прибыли, а именно об обороте.

То есть, если вы совершаете много небольших сделок, покупая и продавая акции, фактически, перегоняя средства, то сумма оборота у вас может оказаться довольно высокой.

Соответственно, возрастёт и процент, что нужно иметь в виду.

В целом же никакой особой специфики торговли здесь нет. Сбербанк работает стабильно и надёжно, открыто, он выплачивает все налоги, в том числе самостоятельно производит все необходимые отчисления со счёта клиента. Это нужно иметь в виду, чтобы не удивляться исчезновению средств после окончания отчётного периода.

Сам по себе Сбербанк предоставляет возможность вести торговлю без временных задержек. То есть, в этом плане трейдер получит доступ, который можно смело приравнивать к прямому доступу на биржу без посредника.

Сделки осуществляются в следующем режиме: сначала выставляются предложения продавцов, потом – от покупателей.

Если критерии (условия) совпадают, то сделка автоматически одобряется, на счёт продавца приходит вознаграждение, у покупателя деньги, соответственно, списываются, зато к нему поступает контроль над ценными бумагами.

Итоги обзора

Надёжность работы Сбербанка и его репутация не вызывают сегодня на российском рынке ценных бумаг сомнений. О репутации банка красноречиво говорит общее количество вкладчиков, деловых партнёров, мнения представителей других крупных банков, прогнозы аналитиков и так далее.

Достаточно часто положительные отзывы вызывает и торговля на бирже через Сбербанк, она привлекает тем, что удобна, даёт возможность быстро покупать и продавать. С основными инструментами довольно легко можно разобраться.

Причём Сбербанк ориентирован далеко не только на трейдеров с большим начальным капиталом.

Сбербанк брокер: простые решения, «народные» облигации

Сбербанк брокер — представитель главного российского банка. Этим объясняется его надежность и востребованность среди частных инвесторов.

Сбербанк инвестор брокер имеет ограниченный набор финансовых инструментов. Выходит только на Московскую биржу. Держит высокие позиции в рейтинге как надежный. Продает много государственных облигаций через свои многочисленные отделения Сбербанка.

Основные привлекающие моменты Сбербанк брокер по отзывам инвесторов:

• Доверие как к государственному банку.
• За хранение активов в депозитарии не берется плата.
• Разработка сервисов, мобильных приложений.
• Комиссия брокера Сбербанк имеет тенденции к снижению.

Опытных инвесторов, которые активно торгуют корпоративными бумагами и еврооблигациями, не устроят такие минусы:

• выход только на Мосбиржу;
• привлекательная комиссия только на Срочном рынке;
• нет доступа к иностранным фондовым биржам;
• маржинальное кредитование предлагается по высоким ставкам.

Сбербанк брокер и его тарифы приемлемы для держателей ОФЗ, и тех, кто не торгует активно ценными бумагами. Торговый терминал имеет довольно ограниченные функции.

Мобильное приложение Сбербанк брокер

Сбербанк брокер активно работает над ПО, и выпустил обновленное мобильное приложение. Это «СберИнвестор» — софт на новой платформе.

Что появилось в новинке:

• техподдержка 24/7;
• обучение;
• брокерская поддержка в чате.

Что же происходит с тарифами, и какой из них лучше выбрать? Сбербанк брокер предлагает два вида тарифов:

• Инвестиционный с комиссией 0,3%, с бесплатным доступом к информационному дайджесту, и порталу Сбербанковского инвестиционного ресурса.
• Самостоятельный с комиссией 0,06% с операциями до 1 млн. руб., до 50 млн.руб. — 0,035%, выше этой суммы — 0,018%.

В обоих тарифах отсутствует депозитарная комиссия. Видно, что самостоятельный тариф намного выгодней. Его можно установить или изменить в мобильном приложении. При выборе тарифа нужно указать, как будет приходить отчет брокера Сбербанк.

Как пополнить брокер счет Сбербанк Инвестор? Есть три способа:

1. Непосредственно в отделении. Это самый медленный метод.
2. С карты Сбербанка через мобильное приложение — быстро и удобно.
3. Перевод с другого банка, введя реквизиты в личном кабинете.

Выводить деньги легко также через приложение. Нужно учесть, что зачисление денег происходит только в так называемое рабочее время, в будние дни.

Минус в том, что вечером или в выходные деньги не придут на счет. В случае выведения денег на карту другого банка, придется обращаться непосредственно в офис. Так что лучше иметь карту Сбербанка.

Нововведения посредника

Сбербанк брокер привлекает консервативных инвесторов своей надежностью. Также у посредника отсутствует плата за открытие счета и ведение депозитария. Доступны инвестиции на небольшие суммы — от 1 тыс. рублей.

Сбербанк биржа брокер занимает второе место в рейтингах по таким показателям:

• количество зарегистрированных клиентов — более 4,5 млн.;
• число активных клиентов, то есть тех, кто совершил хоть одну сделку в месяц;
• беспрекословное первое место по количеству клиентов с ИИС.

Одно из изменений — появилась возможность через Сбербанк брокер купить акции США. Хотя приобрести их можно только за рубли, Сбербанк брокер переводит дивиденды по ним в долларах.

Какие финансовые инструменты предлагает данный посредник:

• валюты — доллар или евро, лот начинается от 1 тыс. у.е.;
• акции;
• облигации ОФЗ и корпоративные;
• фьючерсы;
• активы;
• ПИФ и ETF фонды.

Теперь брокер предлагает и долларовые еврооблигации. Количество их очень ограничено по сравнению с другими брокерскими компаниями. Фонды также у СбербанкИнвест продаются только за рубли.

Основное направление Сбербанк брокера — акции России. Очень большой объем и разнообразие российских акций. Кроме того, брокер переводит дивиденды или купоны ценных бумаг прямо на карту клиента, минуя брокерский счет.

Сбербанк брокер: доступное инвестирование для всех

С помощью брокерского сервиса от Сбербанка даже начинающему инвестору легко будет разобраться в биржевых торгах. Предусмотрена система обучения и моделирования стратегий для успешных вложений.

Сбербанк разделил брокерские услуги между несколькими специализированными посредниками. Например, одна из группы компаний — «Страховой брокер Сбербанка», подбирает программу страхования с учетом всех финансовых рисков.

При открытии брокерского счета в сервисе Сбербанка доступны такие виды рынков:

• Фондовый. Тут доступны сделки, как с российскими, так и иностранными ценными бумагами.
• Валютный предусматривает продажу или покупку валюты на Московской бирже.
• Срочный, где торгуются фьючерсные и опционные контракты.

Для начинающих инвесторов Сбербанк брокер разработал сервис «Простые инвестиции». Тут предлагаются стратегии и рассчитывается ожидаемая доходность. Если инвестор согласен с предложением, он подписывает договор и переводит деньги на брокерский счет.

Сбербанк инвестиции. Как и с чего начать?

На портале «Инвестиции. Доходчиво» размещены полезные материалы про инвестиции для начинающих: Сбербанк создал специальный сайт для новичков. Крупнейший российский банк еще в 2018 году добавил к своим сервисам модуль «Инвестиции». Сначала это была просто часть личного онлайн-кабинета. Теперь Сбер создал отдельное приложение, которое называет «биржей в кармане», и много всяких полезных сервисов для участников рынка. С чего начать?

Открытие брокерского счёта

Без брокерского счета инвестировать в ценные бумаги не получится. Он похож на банковский, только позволяет покупать акции, облигации и т. д. Есть несколько вариантов для открытия брокерского счета для физических лиц в Сбербанке. Например, можно взять паспорт, ИНН, СНИЛС и поехать в филиал. Там сотрудники примут заявление и подскажут, если возникнут вопросы.

ВАЖНО ЗНАТЬ!
Список отделений, которые могут предоставлять брокерские услуги, есть на этой странице. Остальные офисы Сбербанка будут предлагать свои инвестиционные продукты и доверительное управление активами.

Намного быстрее и проще подать заявку на открытие брокерского счета в личном кабинете Сбербанк-Онлайн (конечно, для этого нужно быть клиентом банка). На главной странице нужно выбрать вкладку «Все продукты»

Путь к странице с брокерским обслуживанием в Сбербанк Онлайн

Здесь есть кнопка «Инвестиции». После нажатия откроется страница с брокерским обслуживанием, предлагающая бесплатно открыть счет.
После подтверждения российского налогового резидентства, Сбер предложит выбрать параметры для открываемого брокерского счета:

Настройка параметров брокерского счета в Сбербанк Онлайн

Тут есть несколько нюансов.

• Первое – тариф. У брокера всего два тарифа: Самостоятельный и Инвестиционный. Последний намного дороже (0,3% от сделок против 0,06%). Основное преимущество тарифа Инвестиционный в доступе к аналитике и рассылке от Сбера.При этом исследования открыты только для квалифицированных инвесторов.Получается, нет смысла переплачивать за сервис, которым всё равно нет возможности воспользоваться. Поэтому лучше сразу сменить тариф на Самостоятельный (по умолчанию, конечно, стоит более дорогой).

• Второе – доступные рынки. Есть возможность включить Срочный рынок. Новичкам этого делать не стоит, так как операции с деривативами несут в себе очень высокие риски.
• Третье – использование заёмных средств для фондового и валютного рынков. Как и срочный рынок, использование кредитных денег может уничтожить капитал. Начинающим инвесторам лучше эти опции не подключать.

На следующем шаге будет возможность дополнительно открыть Индивидуальный Инвестиционный счет, если у инвестора его ещё нет. Это особый вид брокерского счета с налоговыми льготами при условии, что деньги не будут выводиться 3 года.

Добавить рынки, изменить тариф или счет для вывода денег в дальнейшем можно будет в личном кабинете СберБанк Онлайн на странице «Брокерское обслуживание». Там же можно заказать справку 2-НДФЛ и отчет брокера.

Инструменты и сервисы Сбербанк Инвестиций

Те, кто только заинтересовался фондовым рынком, могут узнать, как начать инвестировать за 10 шагов. А также подключить демо-режим приложения Сбербанк Инвестор, чтобы освоиться с интерфейсом и разобраться, как оно работает. Банк зачислит виртуальные «деньги», которыми можно оплачивать ценные бумаги. Включить пробный режим можно, выбрав «Гостевой вход» при входе в приложение.

Настоящую торговлю можно вести с помощью нескольких инструментов:
терминал QUIK, его мобильная и веб-версия,
Приложение Сбербанк Инвестор,
Приложение Сбербанк Онлайн (в разделе «Инвестиции и пенсии», доступны только некоторые готовые продукты).

MetaTrader, программа для активной краткосрочной торговли, не поддерживается. Самый популярный способ совершать операции – через приложение Сбербанк Инвестор. В нем 5 закладок.

Информацию о счетах, остатках, имеющихся активах видно на странице «Мои счета».
На вкладке «Рынок» в приложении показаны все доступные ценные бумаги. Их можно отсортировать по обороту, алфавиту или изменению цены. Или просто найти по тикеру или названию компании.

Вкладка «Рынок» в приложении Сбербанк Инвестиции

Варианты для покупки Сбер предлагает на вкладке «Идеи». Здесь инструменты сгруппированы по терпимости к риску: от консервативных до агрессивных. Открыв страницу ценной бумаги, можно посмотреть график изменения цены за период до 10 лет, информацию о компании. Купить можно прямо тут, выбрав понравившуюся бумагу. Или вернуться на страницу «Рынок» и оттуда подать заявку.

Опция «по рынку» означает, что акция продаётся с наценкой в 2% на тот случай, если во время обработки сделки цена увеличится. Если этого не произойдёт, брокер вернёт излишне списанные деньги. Можно убрать эту галочку и выставить свою цену. Сделка состоится, если найдётся продавец, готовый расстаться со своей бумагой за указанную сумму. Если нет – заявка аннулируется с закрытием биржи. К сожалению, в приложении не видно стакана рыночных ордеров.

Форма заявки на покупку в Сбербанк Инвестициях

Список заявок, исполненных и ещё нет, видно на вкладке «Заявки»
На последней вкладке, «Прочее», можно задать вопрос поддержке, пополнить счёт или вывести деньги.

Сбербанк осознал, что популяризация инвестиций и обучение начинающих принесёт ему новых клиентов на брокерское обслуживание.

Андрей Шеметов сказал РБК: «Частному инвестору, вероятно, стоит начать с обучения, чтобы понять, с какими негативными факторами и рисками он может столкнуться и как работает соотношение риск — доходность.

После этого он может разделить свой модельный портфель на несколько частей в зависимости от класса активов и степени риска и уже потом приступить к инвестированию».

На портале Инвестиции. Доходчиво Сбербанк объясняет инвестиции для начинающих. Там же есть аналитические материалы от SberCIB Investment Research, бесплатный курс «Как инвестировать» из 13 уроков и много обучающих статей.

Интересный сервис «Инвестиционный калькулятор» в зависимости от заданных параметров возраста и дохода рассчитает, сколько удастся скопить к пенсии.
«Прогноз инвестиционной погоды» ежедневно анализирует настроения инвесторов и даёт прогнозы трендов на рынке в забавной форме от «шторма» до «солнечно».

Старший вице-президент Сбербанка, Андрей Шеметов, ведёт на Youtube подкаст в формате видео «Главный Инвестор».
В Telegram есть достаточно популярный официальный канал «СберИнвестиции».

Плюсы и минусы Сбербанк Инвестиций

Несмотря на то, что Сбер – крупнейший банк России, его брокерский сервис далёк от совершенства.

Отзывы о нём часто содержат жалобы на:

• зависание инвестиционного приложения,
• недоступность техподдержки,
• отсутствие выхода на биржу СПб, где торгуются акции иностранных компаний,
• возможность купить валюту только полным лотом (например, $1000),
• отсутствие дивидендных календарей и свечных графиков.

Есть и положительные моменты в работе с брокером Сбер:

• интуитивно понятное приложение,
• возможность выгодно купить валюту,
• надёжность Сбербанка,
• возможность дивиденды и купоны с ИИС зачислять на банковский счёт, чтобы потом реинвестировать в
• ИИС и получить дополнительный вычет.

Заключение

Более активным инвесторам или желающим вложиться в акции иностранных компаний лучше присмотреться к другим брокерам.
Начинающие инвесторы, планирующие покупать российские бумаги на средний и долгий срок, вполне могут игнорировать недостатки Сбербанк Инвестиций. Этот брокер подойдёт участникам рынка, для которых важна стабильность и сохранность капитала.

Источник https://s7reut.ru/trejding/torgovlya-na-birzhe-cherez-sberbank-poshagovaya-instruktsiya.html

Источник https://financial-sector.ru/sberbank-broker/

Источник https://bigbankir.ru/investments/sberbank-investiczii-kak-i-s-chego-nachat/

Источник