Ожидание и реальность: как я фьючерсами Сбербанка поторговала

Кнопка для открытия счета на сайте спрятана. Рассмотрим алгоритм действий:

1. Находим вкладку «Прочее».
2. Далее находим «Брокерское обслуживание».
3. Где расположена кнопка «Открыть брокерский счет».

Обратите внимание, что компания предоставляет на выбор тип рынка:

• фондовый − приобретение различных активов;
• валютный − для приобретения/ продажи валюты, такой как: евро, долларов;
• срочный − для работы с инструментами, которые отличаются повышенным риском. Галочку можно поставить, за обслуживание на срочном рынке платить не нужно, но эта история сопряжена с повышенными рисками и новичкам не всегда будет легко работать.

О фьючерсах РТС

Сегодня операциями с фьючерсами РТС занимается специализированный спот-рынок FORTS. Именно он является одним из наиболее популярных торговых площадок среди граждан России. Порядка 90% всех совершаемых срочных контрактов приходится именно на него.

Нужно сказать, что эта торговая площадка популярна не только в России, но и во всем мире в целом. Она высоко востребована в сегменте рынка, занимающемся продажей отдельно взятых акций.

Говоря об успешности этого рынка, нельзя не отметить объемы торговых сделок. За год он составляет более 300 тысяч фьючерсных контрактов, что очень много для данной сферы.

Рынок РТС сегодня активно используется трейдерами для работы с базовыми активами российских эмитентов. При этом компании, торгующие собственными акциями, работают на спот-рынке все более активно. Число их постоянно растет.

На рынке РТС можно встретить представителей практически всех самых важных сегментов российского рынка. Это и энергетика, и металлургия, и коммуникации, и добыча нефти, газа.

Спецификация фьючерса

Под этим понятием подразумевают определенны документ, типовой образец которого предварительно утверждается отдельно взятой биржей, на котором фиксируют наиболее важные условия фьючерса.

В спецификации обязательно указывают следующие данные:

• название фьючерса;
• его сокращенное наименование;
• разновидность заключенного контракта (это может быть поставочный или расчетный фьючерс);
• размер;
• сроки окончания;
• дата, в которую будет поставлен товар;
• колебание цены, которое считается минимальным для данного контракта;
• цена минимального шага.

Сбербанк Инвестор: тарифы

Сбербанк предлагает определиться с тарифом:

• инвестиционный − этот тариф дороже в обслуживании;
• самостоятельный.

Лучше остановиться на втором тип, комиссии нормальные, особенно после сентября 2021 года, когда была отменена комиссионная издержка за депозитарное обслуживание. На этом тарифе на фондовом рынке, комиссия на сумму до 1 млн. рублей за день 0,6%, на валютном Мосбиржи комиссия при объеме сделок до 100 млн рублей 0,2%. На срочном платим 50 копеек за контракт и 10 за принудительное завершение сделки.

Далее потребуется решить, готовы ли вы давать ценные бумаги в долг, для того чтобы Сбербанк использовал овернайт. Пользователь получает за предоставление активов дополнительный доход, около 2% годовых, но таким образом ваши ценные бумаги пребывают в более рискованном положении. Если Сбербанк обанкротиться, назад их можно не получить, каждый выбирает для себя. И далее потребуется решить, будете ли вы использовать заемные средства. Если вы хотите себя оградить от лишних соблазнов при наличии торгового плеча, галочку можно снять.

Sberbank сразу моментально открывать ИИС. Помним что один пользователь − один счет. Если счет имеется, но у другой организации, нужно галочку убрать, чтобы избежать штрафов.

Далее вам высылают код договора − это логин для вхождения в персональный кабинет брокерского сервиса Сбербанк.

Нужно понимать, что инвестировать можно с нескольких инструментов: классический QUIK или веб-версия/мобильная, приложение Сбербанк инвестор. Рассматриваем как раз мобильное приложение.

Поле C (базовый актив) кода фьючерса

Самое трудно запоминающееся поле кода фьючерса — это непосредственно код актива. Мы специально предлагаем вам разбивку по типу актива для удобства поиска нужного.

Валютные фьючерсы

Код базового актива в поле «C» (Код базового актива на основном рынке) — название базового актива

• AU (AUDU) — Курс пары австралийский доллар – доллар США (AUD/USD)
• ED (ED) — Курс пары евро-доллар (EUR/USD)
• Eu (Eu) — Курс пары евро-рубль (EUR/RUB)
• GU (GBPU) — Курс пары фунт стерлингов – доллар США (GBP/USD)
• Si (Si) — Курс пары доллар-рубль (USD/RUB)
• CY (CY) — курс китайский юань – российский рубль (CNH/RUB)
• CA (UCAD) — курс доллар США – канадский доллар (USD/CAD)
• CF (UCHF) — курс доллар США – швейцарский франк (USD/CHF)
• JP (UJPY) — курс доллар США – японская йена (USD/JPY)
• TR (UTRY) — курс доллар США – турецкая лира
• IN (UINR) — курс доллара США к индийской рупии
• UU (UUAH) — курс доллар США – украинская гривна

Фьючерсы на сырье

Код базового актива в поле «C» (Код базового актива на основном рынке) — название базового актива

• BR (BR) — фьючерс на нефть сорта «BRENT»
• Co (Co) — фьючерс на медь Grade A
• DZ — дизельное топливо марки Л-0,2-62 (ГОСТ 305-82)
• GD (GOLD) — фьючерс на аффинированное золото в слитках
• PD (PLD) — фьючерс на аффинированный палладий в слитках
• PT (PLT) — фьючерс на аффинированную платину в слитках
• UR (UR) — фьючерс на нефть сорта «URALS»
• SV (SILV) — фьючерс на серебро
• SL (SLV) — фьючерс на серебро (поставочное)
• AM (ALMN) — фьючерс на алюминий
• CL (CL) — фьючерс на нефть сорта Light Sweet Crude Oil
• GO (GLD) — фьючерс на золото (поставочный)
• Nl (Nl) — фьючерс на никель с чистотой 99,80% (минимум)
• Zn (Zn) — фьючерс на цинк
• NG (NG) — фьючерс на природный газ

Агрофьючерсы

Код базового актива в поле «C» (Код базового актива на основном рынке) — название базового актива

• SU (SUGA) — фьючерс на сахарный песок, изготовленный в соответствии с ГОСТ 21-94
• SA (SUGR) — фьючерс на сахар-сырец

Фьючерсы на индексы

Код базового актива в поле «C» (Код базового актива на основном рынке) — название базового актива

• MX (MIX) — фьючерс на индекс МосБиржи
• MM
  (MXI ) — фьючерс на индекс МосБиржи (мини)
• RI (RTS) — фьючерс на индекс РТС
• RS (RTSS) — фьючерс на индекс голубых фишек
• 4B (ALSI) — фьючерс на индекс FTSE/JSE Top40
• VI (RVI) — фьючерс на волатильность российского рынка

Фьючерсы на акции

Код базового актива в поле «C» (Код базового актива на основном рынке) — название базового актива

• CH (CHMF) — обыкновенные акции ПАО «Северсталь«
• FS (FEES) — обыкновенные акции ПАО «ФСК ЕЭС«
• GM (GMKR) — акции ГК «Норильский никель«
• GZ (GAZR) — акции ПАО «Газпром«
• HY (HYDR) — обыкновенные акции ПАО «РусГидро«
• LK (LKOH) — акции НК «ЛУКОЙЛ«
• MT (MTSI) — обыкновенные акции ПАО «МТС«
• NK (NOTK) — обыкновенные акции ПАО «НОВАТЭК«
• PZ (PLZL) — обыкновенные акции ОАО «Полюс«
• RN (ROSN) — акции ПАО «НК Роснефть«
• RT (RTKM) — акции ПАО «Ростелеком«
• SG (SNGP) — привилегированные акции ОАО «Сургутнефтегаз«
• SN (SNGR) — обыкновенные акции ОАО «Сургутнефтегаз»
• SP (SBPR) — привилегированные акции ПАО «Сбербанк»
• SR (SBRF) — обыкновенные акции ПАО «Сбербанк«
• TN (TRNF) — привилегированные акции ПАО «Транснефть«
• TT (TATN) — обыкновенные акции ПАО «Татнефть» им. В.Д. Шашина
• VB (VTBR) — обыкновенные акции ПАО Банк ВТБ
• AF (AFLT) — обыкновенные акции ПАО «Аэрофлот«
• AL (ALRS) — обыкновенные акции АК «АЛРОСА» (ПАО)
• MN (MGNT) — обыкновенные акции ПАО «Магнит«
• ME (MOEX) — обыкновенные акции ПАО Московская Биржа
• NM (NLMK) — обыкновенные акции ПАО «НЛМК»
• MG (MAGN) — обыкновенные акции ПАО «Магнитогорский металлургический комбинат»
• BW (GBMW) — обыкновенные акции BMW AG
• DM (GDAI) — обыкновенные акции Daimler AG
• DB (GDBK) — обыкновенные акции Deutsche Bank AG
• SM (GSIE) — обыкновенные акции Siemens AG
• VM (GVW3) — привилегированные акции Volkswagen AG

Фьючерсы на инструменты денежного рынка

Код базового актива в поле «C» (Код базового актива на основном рынке) — название базового актива

• OX (OF10) — фьючерс на «десятилетние» облигации федерального займа
• OV (OF15) — фьючерс на «пятнадцатилетние» облигации федерального займа
• MP (MOPR) — фьючерсный контракт на ставку трехмесячного кредита MosPrimeСтавку трехмесячного кредита MosPrime
• O2 (OFZ2) — фьючерс на «двухлетние» облигации федерального займа
• O4 (OFZ4) — фьючерс на «четырехлетние» облигации федерального займа
• O6 (OFZ6) — фьючерс на «шестилетние» облигации федерального займа
• RR (RUON) — ставка RUONIA
• MF (1MFR) ставка RUSFAR
• DF (1MDR) — ставка RUSFARUSD

Сбербанк Инвестор: анализа софта

1. «Мои счета» — это обзор инвестиционного портфеля на момент открытия вкладки, можно посмотреть, сколько денежных средств, бумаг, можно изменить валюту.
2. «Рынок» − котировки по всем базовым активам от облигаций до внебиржевого рынка. Можно при необходимости сортировать инструменты. Есть лупа для поиска нужного инструмента.
3. Вкладка «Идеи аналитиков Сбербанк». Обратите внимание, что все идеи сортируются по степени риска.
4. «Заявки и сделки».
5. «Прочее» вкладка с различными настройками. Именно здесь можно открыть чат, чтобы задать вопрос.

Обратите внимание, если кликнуть на определенный актив, перед вами откроется отдельный обзор, в котором есть график, но по сути информации полезной нет. Отсутствует возможность переключиться на свечной график, стаканы здесь отсутствуют. И вообще информация по активу скромная.

Если кликнуть на «Купить», по умолчанию брокер резервирует на счете плюс 2% от текущей цены, покупая по текущему курсу, но делает резерв на случай, если произойдет резкое волатильное движение.

На валютном рынке, если вы нацелены купить через Сбербанк Инвестор брокер будет резервировать 3,10% от суммы сделки, минусы такой работы − минимальный размер лота тысяча условных единиц, меньше купить нельзя. В Тинькоффе можно покупать от 1 доллара/евро.

Фьючерсы Сбербанка – их плюсы и минусы

Фьючерс, как и любой финансовый контракт такого рода, не является ценной бумагой. Это своеобразное соглашение между покупателем и продавцом о том, что в будущем акции компании будут проданы по заранее оговоренной цене.

Московская биржа предлагает трейдерам и инвесторам фьючерсы на обычные акции с аббревиатурой SR. Такие контракты имеют различный срок действия. Он может составлять до 13 месяцев.

Однако в основном популярностью у игроков биржи пользуются трехмесячные инструменты. Ими охотно пользуются трейдеры среднего звена. Проводить манипуляции с фьючерсами такого рода можно со стартовым капиталом от 2000 рублей. Подобные контракты обеспечивают инвесторам скромную комиссию и кредитное плечо, которое может достигать показателя 1:30.

Фьючерс на Сбербанк – идеальный инструмент для спекулятивных операций. Он прост в обращении. Такие контракты позволяют играть на понижение и повышении цены базового актива. Главными преимуществами подобных финансовых инструментов можно назвать:

• упрощенные схемы сделок;
• ненадобность большого стартового капитала;
• приличное кредитное плечо, значительно увеличивающее возможности игроков;
• высокую ликвидность, обеспечивающую быструю реализацию контракта;
• гарантированное выполнение обязательств второй стороной договора.

Такие контракты не подходят для инвестирования или долгосрочных сделок. Они – отличный инструмент для спекуляций. Однако инструмент, порой связанный со значительными рисками.

Для того, чтобы получать на контрактах деньги необходимо четко рассчитывать уровень риска. Поэтому каждый трейдер просто обязан постоянно совершенствоваться в техническом анализе.

Торговля контрактами выгоднее манипуляций с акциями. Практически все фьючерсы этой линейки относятся к категории расчетных. Они не требуют от своего владельца совершения каких-либо поставок или отправок. В компетенции данных инструментов обычный денежный расчет. Произошел акт купли-продажи и все. Позиция закрылась. На счет трейдера упала определенная сумма рублей.

Стоит ли пользоваться приложением?

Из преимуществ приложения, можно выделить комиссии более адекватные, благодаря отмене депозитарного вычета. Хороший момент по ИИС, что можно сделать, так что купоны, дивиденды начисляются на отдельный банковский счет, тогда можно перебрасывать деньги, что является новым пополнением.

Касательно минусов, здесь их больше.

1. Софт работает нестабильно. Часто вылетает, обнуляет информацию по счетам.
2. Поддержка работает нестабильно, даже комментарии пользователей подтверждение того, что нереально дозвониться и в приложении ситуация идентичная.
3. Отсутствие стакана в приложении. Особенно если речь идет об облигациях, и не очень ликвидных инструментах. Стакан можно смотреть на КВИКе.
4. Навязывание пользователям открытие ИИС с обязательным пополнением 90 тыс. рублей и ДУ.
5. ИОС от Сбербанка преподноситься как надежный инструмент. Это не совсем так.
6. В момент совершения сделки нет информации о комиссии. В Тинькоффе видна комиссия, и можно планировать операции.
7. Приобретение ценных бумаг иностранных фирм не предусмотрено. Если у некоторых брокеров нельзя купить этот актив на СПБ на ИИС, здесь нет доступа к ним.

Если резюмировать, приложение Сбербанк Инвестор неудобное, плюсов меньше, чем минусов. Если верить слухам, банк разрабатывает новое приложение, возможно, будет более современная версия. Если будет обновление, работа улучшится. Ведь как к брокеру особых претензий нет, поскольку комиссии вполне лояльные, проблема именно в софте.

Что я решила сделать, расчет идеи

Для начала я решила проштудировать информацию о видах фьючерсов, брокерах и российских биржах. Выбрала для себя наиболее надежный вариант – фьючерсы сбербанка на Московской бирже (ММВБ). Брокера выбрать можно любого, для меня оптимальным вариантом стал Финам.

Минимальная цена одного лота в октябре 2021г варьируется в диапазоне 3800—4000р., стоимость незначительно может меняться каждый день. Мои первоначальные вложения составили 6000р., этого достаточно для покупки 1 лота.

Планируемая чистая прибыль в размере 30% в месяц от стартового портфеля.

Мой метод – скальпинг, это вид трейдинга, когда за короткий промежуток времени (6-15 минут) совершается огромное количество сделок как по продаже, так и по покупке активов. На каждую сделку есть комиссия (она не большая), поэтому первоначальный бюджет должен быть с запасом, больше гарантийного обеспечения в 1.5-2 раза.

Мои действия и результат

1. Выбрав брокера, заключила договор;
2. Зарегистрировалась в системе QUIK;
3. Ввела кровные 6000р. в систему;
4. Настроилась на активную, осознанную торговлю фьючерсом.

Для тех, кто считает торговлю на бирже игрой, можно дальше не читать. Я честно говоря сама до конца не понимала куда ввязалась. Оказалось, это ежедневный мозговой штурм, аналитика и высокая доля риска. При неправильных действиях можно слить весь бюджет за 5 минут, но, если вы все делаете верно – это безграничные возможности.

Конечно, приумножить вложенные 6000р в первый месяц мне не удалось. Были ошибки, была потеря денежных средств. В конечном итоге, в первый месяц удалось сохранить портфель на прежнем уровне. Можно потерять сегодня, но заработать завтра.

Главное, умение сохранять спокойствие, хладнокровие, думать головой, а не действовать эмоционально. В этом специфика биржи.

Естественно что мой план делать по 50% в месяц провалился с треском. Но за полгода работы на купле-продаже фьючерсов есть положительная динамика. Сейчас уже торговля отнюдь не одним лотом. Больше возможностей и больше осознанного риска. Это мой выбор, позволяющий заработать, без отказа от основной работы.

Единственная проблема, план по покорению биржи быстрым штурмом не удался.

Обзор приложения Сбербанк Инвестор

Мобильное приложение Сбербанк Инвестор предназначено для работы на финансовом рынке. С его помощью каждый желающий может вкладывать деньги в акции успешных компаний или другие ценные бумаги, а также продавать их и получать прибыль.

• Демо-версия
• Начало работы
• Формирование портфеля
• Открытие и пополнение счетов
• Типы портфелей
• Структура приложения
• Ставки и комиссии

Приложение необходимо для оценки состояния своих счетов в реальном времени, рабочих курсов акций, актуальных котировок, графиков, осуществления сделок. Все сведения, касающиеся денежных средств, тщательно защищены.

Выбрать лучшие направления вложений помогают рекомендации экспертов Сбербанка, включенные в приложение. Для использования такого программного обеспечения обязательно открыть брокерский счет. Торговля с депозита или на кредитные средства невозможна.

Демо-версия

Для желающих попробовать свои силы в данном направлении без открытия такого счета существует демо-версия приложения. Когда пользователь работает в таком режиме, он не рискует своими средствами, но получает возможность проработать собственную стратегию инвестирования, при необходимости подкорректировать ее, изучить все предлагаемые опции.

Тестовый режим без регистрации доступен на 30 суток. Пользователь получает 100 тысяч рублей для проведения условных сделок. Система отслеживает выполняемые действия и анализирует их для составления отчета.

В приложении реализована функция открытия личного инвестсчета либо счета со стандартными условиями, можно воспользоваться привилегиями в части налогообложения. Еще один интересный вариант – создание двух счетов с простым переключением между ними.

Начало работы

Чтобы начать зарабатывать, достаточно нескольких несложных шагов:

1. Установить Сбербанк Инвестор на мобильное устройство.
2. Войти в программу.
3. Открыть специальный счет на сайте банка либо в самом приложении.
4. Пополнить счет.
5. Выбрать ценные бумаги для инвестирования.

Скачать приложение Сбербанк Инвестор возможно для Android или iPhone/iPad. Инструкцию можно найти на сайте.

Об актуальных рыночных тенденциях можно узнать прямо в приложении, здесь отображается информация о наиболее значимых явлениях в этой сфере.

Формирование портфеля

Инвестпортфель можно составлять из ценных бумаг различных типов. Это позволяет диверсифицировать вложения, сокращать риски и повысить доход. В момент первого входа нужно будет ответить на несколько вопросов для определения стратегии инвестирования. Пользователь может сделать выбор в пользу умеренного дохода при низких рисках или высокой доходности с повышенным риском.

На данный момент доступно порядка трех сотен эмитентов, найти нужный вариант можно целевым поиском по тикеру. Покупать акции можно по рынку с начислением 2% при покупке и снятием тех же 2% при продаже. Это обеспечивает гарантированное исполнение заявок. Есть режим для установки цены самим трейдером. Если ордер не выполняется по выставленной цене, он снимается без перенесения позиций.

Открытие и пополнение счетов

Для открытия в Сбербанке брокерского счета нужно воспользоваться приложением и заполнить поля заявки. Также придется посетить представительство банка и подписать официальное соглашение. Актуальные счета отобразятся в программе на протяжении трех суток.

Для клиентов банковского учреждения, подключивших Quik, алгоритм будет состоять из следующих пунктов:

1. Подготовка кодовой идентификационной таблицы.
2. Звонок в банковскую службу поддержки с целью авторизации без ключей, по паролю и логину.
3. Получение временного пароля посредством СМС-сообщения.
4. Скачивание и установка программы.
5. Ввод в окошке авторизации кода договора вместо логина и полученного пароля.

После этих действий можно начинать пользоваться приложением, а также изменить свой пароль. Для восстановления забытого пароля нужно позвонить по номеру 8(800) 555–55–51.

Пополнение счетов производится с помощью личного кабинета Сбербанк Онлайн.

Регистрация в сервисе доступна на сайте финансового учреждения, в его офисах, через банкоматы.

Типы портфелей

Первым этапом работы в системе станет отображение инвестпортфеля. Здесь можно увидеть:

1. Размер портфеля.
2. Долю в ценных бумагах (если они уже куплены).
3. Ежедневный прирост.
4. Кнопки «Рынок» и «Идеи».

Всего существует три типа портфелей: Агрессивный, Умеренный и Консервативный. В зависимости от выбранного варианта, отображаются аналитически идеи экспертов. Если одна из идей вам подходит, инвестировать средства можно сразу. Для этого под каждой идеей есть соответствующая кнопка. Просмотр других инструментов возможен на вкладке «Рынок».

Ценные бумаги сортируются по тиккеру. Судя по отзывам клиентов, это не слишком удобно, но есть возможность включить интересные инструменты в Избранное и не просматривать остальные. Фонды, торгуемые на бирже, размещены отдельно от облигаций и акций.

Структура приложения

Приложение включает несколько страниц:

1. Профиль – здесь есть возможность пройти тест с целью определения оптимальных параметров портфеля и уровня риска. С учетом риск-профиля уточняются персональные рекомендации.
2. Портфель – для отображения истории операций, статистики по покупкам.
3. Рынок – для обзора действующих эмитентов.
4. Новости – для анализа сведений, поступающих с крупных порталов финансовой направленности.
5. Инвестиционные идеи – для изучения советов, прогнозов, рекомендаций экспертов, а также проведения продаж и покупок ценных бумаг.

Отметки о покупках отражаются в кабинете пользователя и на счете депо.

Ставки и комиссии

Обслуживание счета в рамках Сбербанк-Инвестор по стоимости аналогично тарифному плану под названием «Самостоятельный». Размер комиссии рассчитывается с учетом оборота на фондовом рынке за день. Ставка составляет:

1. При обороте в пределах 50 тысяч рублей – 0,165%.
2. При обороте до 500 тысяч рублей – 0,125%.
3. До 1 миллиона рублей – 0,075%.
4. В остальных случаях комиссионные варьируются от 0,045% до 0,006%.

Обзор тарифов доступен при покупке эмитентов в приложении. Это позволяет пользователю всегда точно знать сумму, которая спишется со счета.

Если пользователь планирует вывести деньги на счет в Сбербанке, такая услуга предоставляется бесплатно. При переводе в другие банки придется заплатить 2% от суммы перевода. Дивиденды и купонные выплаты зачисляются непосредственно на брокерский счет, их можно направить на приобретение новых бумаг и акций. В случае продажи клиентом ценных бумаг с прибылью, банк должен удержать из полученного дохода налог в размере 13%. То же самое касается купонов и дивидендов.

За счет простого интерфейса и встроенного помощника проводить эффективные операции на рынке может любой пользователь, даже если у него нет опыта в инвестировании. В приложении есть раздел с ответами на часто возникающие вопросы. При необходимости можно обратиться за поддержкой в соответствующую службу или уточнить нужные данные через форму онлайн-заявки.

Как новичку купить акции Американских компаний?

Экономика США во втором квартале 2020-го буквально «рухнула» — на рекордные 33 % в годовом исчислении. После представленного Bureau of Economic Analysis (BEA) отчета, рейтинговое агентство Fitch снизило свой прогноз до негативного.

Правда, инвесторы неоднозначно отреагировали на известие об угрозе дефолта. Эталонные гособлигации США были практически моментально распроданы. Явно меняется настроение инвесторов, желающих вложиться в бумаги государственного долга, а акции американских компаний теряют свою привлекательность.

В 2011-м, когда рейтинговые агентства стали массово пересматривать свои прогнозы относительно темпов роста экономики США, котировка акций американских компаний просела на 15 % . Зато приток средств в госдолг США был настолько масштабным, что ставка доходности упала более, чем в 1,75 раза ( с 3,5 % до 2 % ).

Значит ли это, что пришло время покупать ценные бумаги фирм из США? Или это лишь первые признаки того, что на фондовых рынках возобладают медвежьи тенденции? Следует накапливать средства для приобретения активов компаний в момент их наибольшего падения?

Акции американских компаний. В чем их преимущество?

Фондовый рынок США отличается от российского не только доходностью ценных бумаг и операций на бирже. Здесь оборачиваются активы различных международных брендов. Это открывает новые возможности для инвестора, предлагая разные биржевые инструменты и масштабную «торговую площадку». Американский фондовый рынок характеризует:

• огромная капитализация – более 30 триллионов $ , а это около половины капитализации глобального фондового рынка;
• здесь торгуются активы не менее 5 тысяч компаний и ценные бумаги 2 тысяч инвестиционных фондов (ETF);
• последние четверть века доллар устойчиво растет, следовательно, при увеличении стоимости ценных бумаг на 10 % и росте курса американского доллара на 20 % , доходность возрастет минимум на 30 % ;
• «авторитетность» — биржи США в определенной мере стали «законодателями моды» (если здесь начинается падение, жди обвала по всему миру).

Американский фондовый рынок – достаточно скупой на выплату дивидендов. Платят немного, но регулярно. Своевременная выплата дивидендов для многих компаний, чьи ценные бумаги торгуются на биржах США – это святое. Некоторые даже берут кредит, чтобы обеспечить акционерам полагающиеся выплаты.

Существуют эмитенты, которые в течение 20 и более лет регулярно производят эти выплаты. Их еще называют « дивидендными аристократами » и даже «королями». Естественно, отмечается стремление инвесторов купить акции американских компаний из этой категории для долговременного ими владения с целью получения дивидендов.

Самый успешный инвестор Уоррен Баффет неоднократно заявлял, что его состояние было обеспечено соблюдением основного правила. Вкладывать деньги в ценные бумаги только в том случае, если хорошо знаком с бизнесом эмитента.

В инвестиционном пакете « Оракула из Омахи » долгое время преобладали акции Coca-Cola и финансовых структур. А инвестировать в Amazon и «яблочный бренд» (Apple) он решился лишь недавно.

Активы, торгующиеся на американском фондовом рынке, можно условно разделить на:

1. Акции роста (growth stocks) – в этом случае темпы роста получаемой компанией прибыли превышают среднерыночные, что привлекает инвесторов надеждой увеличить капитал за счет дивидендов .

2. Доходные акции (income stocks) — фирма выплачивают дивиденды постоянно, а приобретаются эти ценные бумаги для обеспечения постоянного денежного потока.

3. Акции стоимости (value stocks) – в этом случае осуществляется инвестирование в явно недооцененные активы, в надежде на переоценку их рыночной стоимости.

4. Голубые фишки (blue chips) – ведущие бренды международного уровня, которые регулярно платят дивиденды.

5. «Грошовые» ценные бумаги (penny-stocks) – имеют крайне низкую цену, к ним обычно относят ценные бумаги, стоимостью менее 1 $ /акция.

Как новичку купить американские акции? С чего начать и сколько нужно денег для этого?

Новичку, мечтающему начать торговать североамериканскими ценными бумагами, достаточно легко выйти на иностранные биржи. Особенностью фондового рынка США является относительно низкий порог для эмиссии ценных бумаг, что позволяет инвестору выбрать оптимальные для себя объекты. Здесь торгуются и активы международных брендов, и «грошовые» ценные бумаги.

Несмотря на это, покупка акций американских компаний на первых этапах может сопровождаться определенными проблемами. Как и в России, торговать на бирже физическое лицо не имеет права. Следовательно, потребуется заключать договор с брокерской компанией, открывать торговый счет.

На Санкт-Петербургской бирже определенное время уже работает секция зарубежных ценных бумаг. Чтобы начать торговать этими активами, не нужно даже открывать счет у американского брокера.

Здесь достаточно демократичные условия работы. Общее количество биржевых инструментов, оборачивающихся в секции иностранных акций – превышает тысячу. Здесь также торгуются и активы, на основе которых формируется индекс S&P 500 .

Кроме того, покупка ценных бумаг североамериканских фирм новичками может быть осуществлена одним из следующих способов:

1. Заключив договор с иностранным брокером, который может предоставить возможность совершать сделки на площадках США.
2. Открыв торговый счет через брокера-посредника на бирже североамериканского континента.
3. Купив паи фондов, в которых есть акции американских компаний — на Мосбирже за рубли торгуется FXIT (ценные бумаги 90 американских компаний IT-сектора) и FXUS (530 активов юридических лиц США).

Одним из недостатков работы с ценными бумагами на фондовом рынке США является достаточно высокий порог для входа. У многих — котировка превышает 200 $ /акция. Очень часто минимальный лот оценивается в 1000 $ . Поэтому, покупке акций американских компаний часто предшествует приобретение долларов.

У брокера должна быть такая функция. Приобретая валюту через брокерский счет, не придется переплачивать по повышенному обменному курсу. Хоть какая-то радость. И возможность сэкономить. Порой, существенно.

Выбор брокера для покупки американских акций

Решив инвестировать в активы иностранных компаний, в первую очередь зарегистрированных на территории США, необходимо выбрать брокера, чтобы открыть торговый счет для инвестирования и трейдинга.

Одним из активно продвигаемых в Интернете решений является сервис « Брокер Тинькофф » — акции американских компаний здесь предлагается купить, используя удобный и быстрый доступ к инвестированию и торговле:

• интерфейс действительно позволяет осуществлять все сделки комфортно;
• алгоритм действий — интуитивно понятный;
• предоставляется быстрая тех поддержка;
• практически моментально проводится пополнение торгового счета трейдера;
• вывод средств на банковскую карту – тоже быстрый, требует буквально секунды (в Сбербанке на это уходит несколько часов, как минимум).

Международное подразделение российского on-line брокера « Финам », брокер Just2Trade , дает возможность начать инвестирование на американском фондовом рынке , имея на торговом счету 100 $ . Трейдерам и инвесторам предлагается широкий выбор торговых платформ (терминалов) для работы.

Это и «Metatrader 4» («Metatrader 5») – самые распространенные программные инструменты для торговли валютными парами. И «Rox» – терминал профессионального уровня для торговли акциями американских компаний.

А также «Transaq ММА», обеспечивающий одновременный доступ к различным биржевым и внебиржевым площадкам. Подробный обзор этого брокера есть на моем сайте.

Выводы о выгодах инвестирования в американские акции

Фондовый рынок США очень развит, на нем представлены активы огромного количества международных компаний. Это затрудняет выбор объекта для инвестирования. Брокерами предлагаются разнообразные программные инструменты для оценки перспектив компаний и облегчения инвестиционного выбора (скринеры акций).

Но, это нарушает основное правила Уоррена Баффета , который инвестирует средства лишь в ценные бумаги компаний, чей бизнес для него ясен и понятен. Слов нет, все знают о McDonald’s или Microsoft. Но ведь не только эти активы оборачиваются на биржах.

С другой стороны, несомненным преимуществом инвестирования в дивидендные ценные бумаги США является сложность в манипуляциях. Составить бухгалтерский отчет, указав прибыль, не сложно. А регулярные выплаты дивидендов – совсем иное дело.

Ценные бумаги североамериканских фирм привлекательны своей понятностью. Их котировка адекватно реагирует на новости и заявления официальных лиц.

К примеру, достаточно было президенту Дональду Трампу заявить, что китайская соцсеть TikTok должна быть продана американской компании до 15.09.2020, как капитализация Microsoft взлетела на 5 % .

Инвестируйте в американские акции с проверенным брокером и не забывайте заглядывать на страницу с новыми онлайн курсами . Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»

Источник https://stone-stream.ru/forts/grafik-fyuchersa-sberbanka.html

Источник https://sberech.com/instruktsii/obzor-prilozheniya-sberbank-investor.html

Источник https://maxdohod.info/investoru/fondovyj-rynok/kak-novichku-kupit-akcii-amerikanskix-kompanij.html

Источник