Содержание
Обзор вкладов для физических лиц в банке Траст
Свою деятельность финансовая компания Траст банк начала в 1995 году. Это одна из самых крупных кредитных компаний, которая относится к группе «открытие». Этот банк вошел в десятку лучших российских банков. Главное его направление – кредитование бизнеса, физических лиц, оформление депозитов населению. Выдачу средств и прием осуществляют через свои банкоматы и устройства финансовой организации «Открытие». Учреждение владеет большой сетью филиалов, которые находятся в каждом большом городе в России.
Траст онлайн банк: вход в личный кабинет
Чтобы проводить операции по счету, можно воспользоваться удобным онлайн – банком, через персональный кабинет. Существует несколько причин, по которым нужно пользоваться этим сервисом: удобство и экономия времени. Транзакции могут проводиться в любом месте, не привязываясь к местности. Главное, чтобы был доступ к Интернету.
Перейдите по ссылке чтобы выполнить вход в личный кабинет, выберете «онлайн – банк». Также укажите вид кабинета: для бизнеса или для физических лиц. Вы попадете на страницу входа в клиент – банк. Пропишите логин, пароль и выберете «вход». Вы зайдете в личный кабинет.
В сервисе вы сможете проводить такие операции:
- просматривать информации по счетам;
- контролировать движение средств;
- анализировать расходы за определенный период;
- оплачивать услуги;
- создавать шаблоны платежей;
- перечислять средства;
- оплачивать штрафы, налоги;
- активировать или блокировать карту;
- активировать опцию автоплатеж.
Регистрация личного кабинета в Траст банк
Чтобы зарегистрироваться в персональном кабинете финансовой организации, нужно стать ее клиентом и оформить хотя – бы один из ее продуктов. Это может быть кредитная карта или депозит. Затем перейдите на сайт компании, выберете «онлайн – банк», «физ.лицам», «получить доступ».
С учетом способа регистрации, может быть предоставлен такой доступ к персональному кабинету:
- доступ операционный: дает возможность проводить банковские операции (нужно зарегистрироваться, указав номер карты);
- доступ информационный: дает возможность просматривать информацию (для этого нужно регистрироваться, указав номер счета).
Откроется поле, в котором нужно указать номер карты или счета. Далее выполняйте подсказки системы. На завершающем этапе вы получите сообщение с паролем для подтверждения входа в аккаунт. После первого входа в свой профиль для безопасности измените свой пароль. Регистрация завершена. Можете пользоваться сервисом.
Восстановление пароля личного кабинета Траст банк
Когда у вас не получается войти в сервис, проверьте правильность указанных данных. Вы могли где – то ошибиться. Если войти не можете и после этого, нужно восстанавливать доступ к профилю. Помните, что аккаунт заблокируется, если несколько раз подряд неправильно ввести данные.
Для восстановления доступа в сервис предусмотрены такие способы:
- через отделение банка;
- позвонив в колл – центр;
- через официальный сайт.
Банк имеет службу поддержки онлайн – банка. Обращаться сюда можно по бесплатному по территории России номеру 8-800-200-22-05. Не нужно его путать с номером колл – центра.
При восстановлении доступа третьим способом перейдите по адресу , нажмите «получить доступ». Затем укажите шестнадцать цифр номера карты и направляйтесь по подсказкам сервиса. На завершающем этапе регистрации нужно будет создать логин. В сообщении вы получите пароль для входа в аккаунт. Он поступит на ваш финансовый телефон.
При восстановлении доступа вторым способом, нужно просто позвонить по телефону в клиентскую поддержку. Вы должны сказать работнику компании о том, что хотите восстановить доступ к своему профилю. Нужно будет пройти процедуру идентификации по номеру карты, паспортным данным и кодовому слову. На свой телефон вы получите новый пароль.
И, наконец, если восстанавливать доступ первым способом, нужно взять паспорт и отправиться в отделение банка. Здесь нужно будет подать заявку на восстановление доступа к профилю. Вам будут предоставлены новые данные для входа в сервис. Для всей операции понадобится не более пяти минут.
Скачать мобильное приложение Траст банка
При помощи мобильного клиента “Траст Мобайл” можно легко управлять деньгами в любом месте, где есть доступ к Интернету. В приложении представлены все те функции, что и в персональном кабинете. Приложение работает на устройствах с операционной системой Android и iOS. Пользоваться мобильным клиентом можно совершенно бесплатно. Чтобы войти в приложение, нужно использовать данные для входа, полученные в процессе регистрации. Скачать это приложение можно в магазине приложений на вашем устройстве. Укажите в поисковике “Траст Мобайл”. Отобразится нужное приложение, скачайте его и установите. На вашем мобильном появится новый значок.
Для быстрого входа в программу можно настроить вход по коду доступа. Нажмите «установить код доступа» и укажите четыре любые цифры. Их нужно сохранить. Для входа в мобильный клиент понадобится еще меньше времени.
Войти в программу можно будет при помощи логина и пароля, если вы забудете код доступа. При этом он будет автоматически сброшен. Потом можно создать новый код.
В мобильном приложении доступны многие операции:
- просмотр информации по счетам;
- оплата услуг;
- перечисление средств;
- формирование шаблонов платежей и оплата по ним;
- просмотр курсов валют;
- активация и блокировка карт;
- быстрый звонок в колл – центр при помощи одной кнопки;
- поиск банкоматов и отделений.
Помните, что разблокировать заблокированную карту можно только через горячую линию или Интернет – банк.
Для скачивания мобильного клиента также можно воспользоваться этими ссылками:
Телефон горячей линии Траст банка
Если у вас появляются вопросы, относительно продуктов финансового учреждения, работы в сервисе или обслуживания, вы можете позвонить в колл – центр по специальным номерам:
- 8 (495) 587-90-44 (для звонков физическим лицам);
- 8 (800) 200-11-99 (для звонков юридическим лицам).
Сервис работает круглосуточно. Чтобы совершить значимую операцию, нужно будет идентифицироваться, как клиенту. Нужно будет назвать сотруднику колл – центра шестнадцать цифр номера карты, серию, номер паспорта и кодовое слово.
Когда вопрос не требует срочного решения, можно воспользоваться другими способами для связи с компанией:
- отправить сообщение на электронную почту ;
- задать свой вопрос через обратную связь по ссылке .
Ваше обращение обязательно будет рассмотрено, ответ вы получите по электронной почте, на указанный вами адрес.
Обзор вкладов для физических лиц в банке Траст
Вклады в банке Траст представлены широкой и необычной линейкой программ, так как имеют уникальные условия, дополнительные возможности и льготы в виде повышения процентных ставок.
Виды вкладов в банке Траст
Национальный банк «ТРАСТ» создал необычайно привлекательную и разнообразную линейку вкладов для физических лиц. Так как вкладывать деньги под высокий процент в банки становится все более популярно, люди стали выбирать программы, удовлетворяющие полностью их условиям – начиная от сроков и заканчивая способом начисления процентов.
Это поспособствовало тому, что Траст банк начал расширять свою линейку и уже в 2018 году представил шесть видов вкладов:
- Надежный — новая депозитная программа от Траст банка, позволяющая вложить свои сбережения на комфортный срок под хороший процент.
- Основной доход — это самый доходный депозит в банке на сегодня, так как он имеет наивысшие процентные ставки.
- Активное пополнение — возможность вносить на счет дополнительно денежные средства делает вклад более доходным, так как проценты каждый раз капают на все большую сумму.
- Свободное управление — здесь можно снимать средства с вклада или вносить их весь срок, Траст банк практически не ограничивает своих клиентов в управлении счетом.
- Премиальный — для определенных категорий вкладчиков, держателям премиальных карт, доступен вклад на максимально выгодных условиях.
- До востребования — хранить на этом счету сбережения в рублях, долларах и евро удобно и просто.
Депозитные счета в банке Траст на сегодняшний день имеют привлекательные годовые ставки, а разнообразие программ позволит потенциальным вкладчикам выбрать удобный для себя вариант. Здесь найдутся программы для пенсионеров, студентов и просто рабочих людей, и ни для кого из них вклад не станет обременительным или малодоходным.
Надежный
Большим плюсом является возможность ежемесячно получать процентный доход с депозита, но если вкладчик пожелает иметь более высокую процентную ставку, то Траст банк может предложить присоединять проценты к вкладу для увеличения доходности.
Процентные ставки по вкладам программы Надежный следующие:
| Размер капиталовложения | Период действия (дни) и процентные ставки в зависимости от способа начисления процентов (с капитализацией/с выплатой на сторонний счет) | |
|---|---|---|
| 91 | 181 | |
| Рубли | ||
| 50 000 – 250 000 | 5.55%/5.52% | 5.8%/5.73% |
| 250 000 – 750 000 | 5.85%/5.82% | 6.1%/6.02% |
| 750 000 – 1 250 000 | 6.05%/6.02% | 6.3%/6.22% |
| Более 1 250 000 | 6.15%/6.12% | 6.4%/6.32% |
| Доллары | ||
| 1 000 – 3 000 | 0.2%/0.2% | 0.5%/0.5% |
| 3 000 – 10 000 | 0.25%/0.25% | 0.6%/0.6% |
| 10 000 – 15 000 | 0.35%/0.35% | 0.7%/0.7% |
| Более 15 000 | 0.4%/0.4% | 0.8%/0.8% |
Основной доход
Человек может открыть рублевый или валютный депозит на себя дистанционно или в отделении банка, а на третье лицо открытие банк проводит только в отделении и при выборе рублевой программы.
Вклад имеет такие условия открытия для всех клиентов Траст банка:
- От 50 000 рублей и 1 000 долларов стартует сумма для открытия.
- Три срока хранения средств — 91, 181 и 367 дней.
- Будет происходить ежемесячное начисление процентов на счет вклада, либо на карту или другой счет Траст банка.
- Депозит не пополняемый и не расходуемый.
- Закрытие вклада досрочно проводится по ставке «До востребования».
Вкладчик получит наибольше процентов, если выберет капитализацию, но даже с другим способом ставки остаются высокими:
| Размер капиталовложения | Период действия (дни) и процентные ставки в зависимости от способа начисления процентов (с капитализацией/с выплатой на сторонний счет) | ||
|---|---|---|---|
| 91 | 181 | 367 | |
| Рубли | |||
| 50 000 – 250 000 | 4.60/4.58 | 5.40/5.34 | 5.50/5.37 |
| 250 000 – 750 000 | 4.90/4.88 | 5.70/5.63 | 5.80/5.65 |
| 750 000 – 1 250 000 | 5.10/5.08 | 5.90/5.83 | 6.00/5.84 |
| Более 1 250 000 | 5.20/5.18 | 6.00/5.93 | 6.10/5.94 |
| Доллары | |||
| 1 000 – 3 000 | 0.20/0.20 | 0.50/0.50 | 0.60/0.60 |
| 3 000 – 10 000 | 0.25/0.25 | 0.60/0.60 | 0.70/0.70 |
| 10 000 – 15 000 | 0.35/0.35 | 0.70/0.70 | 0.80/0.80 |
| Более 15 000 | 0.40/0.40 | 0.80/0.80 | 0.90/0.90 |
Траст банк может повысить годовую процентную ставку по депозиту Основной доход если:
- Вкладчик приобретёт Инвестиционный или Накопительный полис страхования жизни у партнёров Траст банка. Надбавка будет составлять 1% к действующей ставке.
- Вкладчик приобретет полис медицинского страхования «Медицина без границ» в отделении банка или у его партнеров. Надбавка составит 0.25% к действующей ставке.
Активное пополнение
Депозитная программа во многом по условиям соответствует вкладу Основной доход (сумма, сроки, способы открытия, способы и частота начисления процентов), но есть незначительные отличия:
- Вклад можно пополнять на суммы свыше 3 000 рублей и 100 долларов, если использовать зачисление наличных, а если пользоваться денежным переводом через систему интернет-банк, то без ограничений.
- Для депозитов сроком 91 день пополнения доступны весь период, 181 день — кроме последнего месяца, 367 дней — кроме последних 90 дней.
- Остаток по вкладу должен быть не более 10-кратной суммы первоначального взноса.
У данного депозитного счета также присутствует возможность автопролонгации, а проценты начисляются согласно выбранному сроку действия и сумме:
| Размер капиталовложения | Период действия (дни) и процентные ставки в зависимости от способа начисления процентов (с капитализацией/с выплатой на сторонний счет) | ||
|---|---|---|---|
| 91 | 181 | 367 | |
| Рубли | |||
| 50 000 – 250 000 | 4.35/4.33 | 5.15/5.10 | 5.25/5.13 |
| 250 000 – 750 000 | 4.65/4.63 | 5.45/5.39 | 5.55/5.41 |
| 750 000 – 1 250 000 | 4.85/4.83 | 5.65/5.59 | 5.75/5.60 |
| Более 1 250 000 | 4.95/4.93 | 5.75/5.68 | 5.85/5.70 |
| Доллары | |||
| 1 000 – 3 000 | 0.10/0.10 | 0.40/0.40 | 0.50/0.50 |
| 3 000 – 10 000 | 0.15/0.15 | 0.50/0.50 | 0.60/0.60 |
| 10 000 – 15 000 | 0.25/0.25 | 0.60/0.60 | 0.70/0.70 |
| Более 15 000 | 0.30/0.30 | 0.70/0.70 | 0.80/0.80 |
Свободное управление
Активно управлять счетом в плюс и минус хорошая возможность, когда нет четкой уверенности в том, что капиталовложение на потребуется забрать из банка в срочном порядке.
А если вкладчик точно уверен, что временами придется снимать сбережения, то такой депозит для него будет идеальным вариантом и имеет он такие условия:
- При открытии в офисе Траст банка минимальная сумма составляет 50 000 рублей и 1 000 долларов, а при открытии через дистанционный сервис — 100 000 рублей и 3 000 долларов.
- Можно вносить дополнительно наличные (от 3 000 рублей, 100 долларов), либо без ограничений при электронном переводе, но так чтобы сумма вклада с пополнениями не превышала десятикратный размер первоначального взноса.
- Вклад открывается на три срока и от этого зависит возможность и длительность пополнения 91 день (весь срок), 181 день (первые 151 день), 367 дней (первые 277 дней).
- Вкладчику разрешено снимать частично средства неограниченное число раз при сохранении неснижаемого остатка (устанавливается вкладчиком, но не менее разрешенной минимальной стартовой суммы).
- Проценты причисляются к остатку по вкладу, либо переводятся на иной счет ежемесячно.
- Присутствует автопролонгация.
- Досрочное закрытие по ставке «До востребования».
Годовая процентная ставка высчитывается исходя из способа начисления процентов, сроков и суммы вклада:
| Размер капиталовложения | Период действия (дни) и процентные ставки в зависимости от способа начисления процентов (с капитализацией/с выплатой на сторонний счет) | ||
|---|---|---|---|
| 91 | 181 | 367 | |
| Рубли | |||
| 50 000 – 250 000 | 4.05/4.04 | 4.85/4.80 | 4.95/4.84 |
| 250 000 – 750 000 | 4.35/4.33 | 5.15/5.10 | 5.25/5.13 |
| 750 000 – 1 250 000 | 4.55/4.53 | 5.35/5.29 | 5.45/5.32 |
| Более 1 250 000 | 4.65/4.63 | 5.45/5.39 | 5.55/5.41 |
| Доллары | |||
| 1 000 – 3 000 | 0.10/0.10 | 0.25/0.25 | 0.35/0.35 |
| 3 000 – 10 000 | 0.10/0.10 | 0.35/0.35 | 0.45/0.45 |
| 10 000 – 15 000 | 0.15/0.15 | 0.45/0.45 | 0.55/0.55 |
| Более 15 000 | 0.20/0.20 | 0.55/0.55 | 0.65/0.65 |
Премиальный
Так как вклад предоставляется для привилегированных клиентов, то и имеет он уникальные и выгодные условия:
- Депозитный счет подлежит открытию только в национальной валюте на сумму свыше 50 тысяч.
- Не разрешается проводить пополнения счета и снятие с него средств (личных или процентов).
- Капитализация условиями договора не предусмотрена, а потому весь доход вкладчик получит в конце срока.
- Доступен депозит в трех сроках — 91, 181, 367 дней, по окончанию любого из них может быть подключена услуга пролонгации при не востребовании вклада.
Процентные ставки здесь будут зависеть от того, какой премиальной картой обладает клиент Траст банка. Если он имеет на руках карту MasterCard Black Edition с лимитом овердрафта равного нулю, ставки будут такими:
| Размер капиталовложения (рубли) | Период действия (дни) | ||
|---|---|---|---|
| 91 | 181 | 367 | |
| 50 000 – 250 000 | 4.8 | 5.6 | 5.7 |
| 250 000 – 750 000 | 5.1 | 5.9 | 6 |
| 750 000 – 1 250 000 | 5.3 | 6.1 | 6.2 |
| Более 1 250 000 | 5.4 | 6.2 | 6.3 |
Если на руках у клиента имеется одна из карт (MasterCard World или MasterCard Platinum) с нулевым овердрафтом, то проценты Траст банк будет начислять иные:
| Размер капиталовложения (рубли) | Период действия (дни) | ||
|---|---|---|---|
| 91 | 181 | 367 | |
| 50 000 – 250 000 | 4.7 | 5.5 | 5.6 |
| 250 000 – 750 000 | 5 | 5.8 | 5.9 |
| 750 000 – 1 250 000 | 5.2 | 6 | 6.1 |
| Более 1 250 000 | 5.3 | 6.1 | 6.2 |
До востребования
Траст банк имеет в депозитной линейке счет, который позволит надежно хранить средства, но не получать высокий доход, так как здесь маленькие процентные ставки, зато комфортные условия:
- Мультивалютность с минимальными суммами в 100 рублей, 10 долларов, 10 евро.
- Разрешение на проведение расходных и приходных операций без ограничений, но с сохранением на счету постоянного остатка равного минимальной сумме.
- Процентный доход клиент банка сможет получать ежегодно.
Ставка у вклада До востребования не зависит от суммы и сроков (сам депозит бессрочный, а закрывается по требованию вкладчика):
| Валюта вклада | Годовая процентная ставка |
|---|---|
| Рубли | 0.1% |
| Доллары | 0.1% |
| Евро | 0.01% |
Видео
Калькулятор
Пользоваться калькулятором просто — требуется заполнить отведенные графы, и система тут же покажет данные о доходе, на основании которых можно будет принимать решение.
Страхование вкладов
Отзывы
Виктория, Самара
Мне очень нравится обслуживание в Траст банке, всегда отзывчивые и компетентные сотрудники. При оформлении вклада мне все объясняли и считали прибыль, поэтому депозит открыла с четким пониманием своих возможностей.
Андрей, Волгоград
Открыл вклад Свободное управление. Очень доволен условиями и процентные ставки также высоки. Так что все мои пожелания банк учел в этой программе и теперь получаю стабильный доход.
Кристина, Санкт-Петербург
Открыла вклад Активное пополнение в пару кликов через личный кабинет. Без тормозов и глюков почти с моментальным переводом денег, так что всем советую – открывайте через интернет – просто, быстро и без очередей.
Уточнения в последних новостях, как у банка Траст отобрали лицензию
Новости в средствах массовой информации о том, что у очередного банка отозвана лицензия, стали регулярными. Теряют лицензии не только небольшие финансовые организации, но и крупные банковские структуры.
В итоге это привело к тому, что активы Менатеп Санкт-Петербург были объединены с приемниками. Результатом объединения в 2005 году стал Национальный банк Траст. Проблемы у банка начались в 2014 году. В декабре он объявил о том, что по всем вкладам повышаются ставки. Как сигнал о начале трудностей это восприняли не многие.
Но 17 декабря 2014 года банковская организация сообщила о том, что тем, кто хочет снять валюту, нужно заказывать ее заранее. 22 декабря появляются новости о снижении рейтинга банка из-за недостаточности основного капитала. Сегодня многих граждан, особенно вкладчиков Траста, волнует ситуация с банком.
Новости насчет изменений
По последним новостям Траст заработает как фонд непрофильных активов уже в 2020 году, в апреле. Объем этих активов пока не установлен. Известно то, что они будет формироваться по отраслевому принципу. Фонд должен работать с прямыми инвестициями не менее трех лет. При этом Центробанк будет являться его собственником.
Запланированные действия
Центробанком было принято решение сделать Траст фондом для сливания непрофильных долгов, он будет забирать проблемные активы у банков по списку. Как только на основании банка Траст будет создан банк плохих долгов, продолжать свою работу он не сможет.
Кредитная организация станет фондом прямых инвестиций. Она должна будет забрать все проблемные активы у ряда банков. В первую очередь это будет Промсвязьбанк, затем Автовазбанк и Рост Банк. Сюда будут включены активы после объединения Открытия и Бинбанка.
После проведения процедуры передачи активов финансовая организация будет прокредитовано Центробанком. Затем по плану должна начаться масштабная работа по возврату долгов. Всего в планах Центробанка добиться возврата более 60% вложенных средств.
Уже во втором квартале 2020 года запланировано начало работы банка с плохими долгами. Но вот про то, какими путями все-таки планируется вернуть 60% средств, заместитель председателя Центробанка средствам массовой информации точно не ответил.
Новые схемы и трудности
Утвержденный план мероприятий Центробанка в отношении банка Траст направлен на предотвращение процедуры банкротства финансовой организации. Одновременно проводятся мероприятия по оздоровлению АО «Рост Банк». Новые схемы санации предполагают участие ЦБ в качестве инвестора.
По данным на 1 июля 2017 года у Траста были обязательства по двум договорам. Деньги были предоставлены Агентством по страхованию вкладов. Один займ составляет 28 миллиардов рублей, второй — 100 миллиардов. Все средства были предоставлены в рамках санации.
Привлечение Фонда консолидации банковского сектора для финансового оздоровления двух вышеуказанных банков позволит ускорить процесс объединения Бинбанка и ФК Открытие, о котором было заявлено еще в феврале 2020 года. Этот процесс объединения может занять от девяти до двенадцати месяцев. При этом Бинбанк потеряет свой бренд.
Банк Траст закроется или нет
Вкладчиков в первую очередь интересуют последние новости, как у банка Траст отобрали лицензию. Национальный банк Траст всегда считался крупной финансовой организацией с большим количеством филиалов.
С 2015 года Траст и Открытие стали существовать вместе. Траст представлял одну из мощнейших кредитных организаций в банковском бизнесе. Он ориентируется на работу с малым и средним бизнесом, частными клиентами. По объему своих сбережений он занимает 26-е место среди российских банков.
На данный момент лицензия у банка не отозвана, он работает в прежнем режиме. Но в сторону Траста появляются обвинения о том, что он намеренно производит вывод денежных активов. Это может быть связано с тем, что банк занимался инвестированием проектов, которые на самом деле никакой прибыли не приносили.
На что стоит рассчитывать вкладчикам
Кризис банковской системы больнее всего бьет по вкладчикам. Центробанк успокаивает граждан, которые открыли вклады в банке Траст. Он говорит о том, что санация кредитной организации не означает ее закрытие.
Но и проблемы банка никто не отрицает:
- Аналитики и специалисты Центробанка говорят о том, что финансовые активы Траста на 60 миллиардов меньше, чем он заявляет в своих отчетах.
- Банк сделал большую ставку на потребительные кредиты. Но при этом не были подсчитаны все риски. В период экономического кризиса существенно возросли проценты невозврата по кредитным договорам.
- Траст имел большую задолженность в валюте, что создало новую проблему при резком росте курса.
Сложная ситуация в банке длилась несколько лет. Но первое время они могли держаться на плаву за счет вкладов населения. Но в последние несколько лет люди реже стали оставлять деньги на хранения в банках. И это касается не только Траста, но и всех российских кредитных организаций.
Паника среди вкладчиков, которые стараются раньше срока забрать свои вклады, ухудшает положение банка.
Клиентам банка следует помнить, что все вклады до 700 тысяч застрахованы. Это означает, что даже если санация не поможет, и у банка вынуждены будут отозвать лицензию, все денежные средства вернутся вкладчикам.
Предпосылки и итоги
С 1995 года банк Траст при поддержке Газпрома занимал лидирующие позиции в сфере банковского бизнеса. Он активно увеличивал свой капитал. Но в 2010 году Траст начинает скидывать непрофильные активы, закрываются филиалы в регионах, сокращается штат сотрудников. Репутация организации начинает стремительно идти вниз, ведущие менеджеры уходят в другие банки.
Причины возникновения проблем следующие:
- увеличение ключевой ставки ЦБ;
- активный отток вкладов населения;
- ложные отчеты о финансовом состоянии компании.
В 2014 году Траст сообщил о том, что увеличивает проценты по вкладам. Это было заманчивым предложением, так как редко банки идут на такие действия. Но вскоре появилась информация о том, что банк не в состоянии выплачивать деньги вкладчикам.
Мероприятия дали свои результаты еще в 2015 году. Минусовой капитал компании уменьшился на 6 миллиардов. Появился новый приток клиентов как среди физических, так и юридических лиц.
Таким образом, лицензия у банка Траст не отобрана, но по планам Центробанка, как кредитная структура он больше существовать не будет.
Как открыть вклады в Траст банке
Несмотря на процедуру финансового оздоровления НБ ТРАСТ работает в обычном режиме, осуществляет прием и выдачу вкладов, расчетно-кассовое обслуживание клиентов, возобновлено кредитование, предоставляются другие банковские услуги.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:
+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Это быстро и БЕСПЛАТНО!
Конечно, некоторые вкладчики испытывают определенные опасения при рассмотрении вопроса о размещении сбережений в банке, находящемся под санацией.
Однако, само применение подобных мер со стороны Центробанка и Агентства по страхованию вкладов, в том числе финансовые вливания для поддержки ликвидности, и их размер, свидетельствует о заинтересованности контролирующих органов в дальнейшей нормализации работы финансового учреждения.
На данный момент будущее НБ ТРАСТа выглядит уже вполне определенным и по большей части не вызывает сомнений в дальнейшей работе банка на финансовом поприще страны, поэтому многие из бывших вкладчиков интересуются возможностью оформления и условиями депозитных программ банка.
О банке
Национальный банк «ТРАСТ» один из крупнейших игроков в банковском секторе России, осуществляющий свою деятельность с 1995 года. Входит в ТОП 25 банков РФ. Имеет одну их самых крупных филиальных сетей в стране.
Кредитная организация является участником системы государственного страхования вкладов частных лиц, полноправным членом МПС Visa и MasterCard, а также одним из крупнейших в России эмитентов международных платежных карт.
Приоритетными направлениями деятельности финансового учреждения являются розничное кредитование, рассчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, привлечение вкладов населения.
С 2015 года банк проходит процедуру финансового оздоровления с участием банка «ФК Открытие», в ходе реализации которой планируется присоединение НБ ТРАСТ до конца 2020 года к инвестору.
По результатам 2015 года прибыль банка составила 4,7 млрд.руб.
Условия
Линейка депозитных продуктов НБ ТРАСТ предусматривает широкие возможности для вкладчиков:
Виды вкладов в Траст банке
На данный момент в банке действует 11 депозитных программ для частных лиц:
| Вклад | Дистанционное открытие вклада | Возможности | ||
| Пополнение | Частичное изъятие | Автопролонгация | ||
| Свои люди | ДА | |||
| Щедрые проценты | ДА | ДА* | ||
| Накопительный 2020 | ДА | ДА | ДА | |
| Все включено плюс | ДА | ДА | ДА | ДА |
| Максимум плюсов 2020 | ДА | ДА | ДА | ДА |
| Мультивалютный 2020 | ДА | ДА | ДА | |
| Пенсионный доход | ДА | ДА | ||
| VIP-клиент 2020 | ДА | ДА | ||
| VIP-накопительный | ДА | ДА | ДА | |
| VIP-все включено | ДА | ДА | ДА | ДА |
| До востребования | ДА | ДА | ||
*-пролонгация на условиях и поставке вклада «Сезонный» прекращена, на данный момент продление вклада осуществляется на условиях по ставке вклада «До востребования».
Видео: Почему большая часть пассивов банка состоит из вкладов физлиц
Как открыть
Оформить вклад в НБ ТРАСТ можно следующими способами:
- посетив офис банка (при себе нужно иметь паспорт и денежные средства для внесения минимального взноса);
- через интернет-банкинг TRUST ONLINE (при наличии карты, кредита или другого продукта банка, подключенного к интернет-банку, а также денежных средств для первичного взноса на текущем/карточном счете клиента в банке).
Ставки
Процентные ставки по вкладам в НБ ТРАСТ зависят от срока размещения, первичного взноса, вида и валюты вклада:
Почему большая часть пассивов банка состоит из вкладов физлиц
Следует иметь в виду, что большинство депозитных продуктов банка предусматривают суммовые диапазоны, влияющие на размер процентной ставки по вкладу (чем больше сумма вклада – тем выше процентная ставка).
Как в Генбанке оформить вклад? Читать статью, депозит у Генбанке.
Как в БПС банке оформить вклады в иностранной валюте? Подробнее тут.
Начисление процентов
В отличие от сроков начисления процентов, которое производится банком на ежедневной основе (это регламентировано законодательством), сроки и способы выплаты дохода по вкладу устанавливаются договором банка с вкладчиком.
На данный момент выплата процентов по вкладам финансового учреждения проводится на выбор клиента ежемесячно или в конце срока, за исключением вкладов Свои люди, Щедрые проценты, Накопительный 2020 и Мультивалютный 2020, в которых получить доход можно только в конце срока договора.
Стоит отметить, что, не смотря на предоставление возможности пополнения по большинству вкладов банка, капитализация процентов условиями депозитных продуктов НБ ТРАСТ не предусмотрена.
К преимуществам вкладов НБ ТРАСТ стоит отнести применение повышенных процентных ставок при досрочном расторжении вкладов.
На данный момент в случае досрочного изъятия вкладчиком суммы вклада или его части проценты по вкладу по дату востребования включительно начисляются и уплачиваются:
- по специальной ставке, зависящей от срока нахождения средств во вкладе:
- до 90 дней включительно применяется ставка вклада «До востребования»;
- свыше 90 дней – 7% в руб., 1% в $, 0,5% в €;
Страхование
Банк является участником системы страхования вкладов, что гарантирует выплату компенсации от государства в случае ликвидации организации или ее банкротства в размере вклада, но не более 1 400 000 рублей.
С декабря 2014 года и по сегодняшний день НБ ТРАСТ находится в процессе финансового оздоровления, главным инвестором которого является банк «ФК Открытие».
Не смотря на процедуру санации, финансовое учреждение работает в обычном режиме, обязательства перед вкладчиками выполняет своевременно и в полном объеме, демонстрирует хорошие показатели по прибыли.
Международные рейтинговые агентства также позитивно оценивают работу банка и прогнозируют НБ ТРАСТу стабильный рейтинг.
Документы
Для открытия вклада в отделениях НБ ТРАСТа потребуется стандартный пакет документов:
Паспорт иного государства или вид на жительство для нерезидента;
Налогообложение
Согласно действующему законодательству процентные доходы по вкладам облагаются подоходным налогом, размер которого составляет от 30 до 35%.
Применяется данный налог в случае превышения процентной ставки по вкладу установленным законом ограничениям:
- для вкладов в рублях – 5% + ставка рефинансирования (ключевая ставка с 01.01.2016г.), размер которой на дату написания статьи составляет 11%;
- для вкладов в валютах иных государств — 9%.
На данный момент установленные ограничения не превышают действующие ставки по вкладам НБ ТРАСТ, однако, если потребуется платить налог, следует иметь в виду, что налогообложению подлежит только та сумма, которая получена сверх установленных законом ограничений.
Также, вкладчикам не стоит переживать по поводу уплаты налога – банк самостоятельно рассчитает, удержит и перечислит всю необходимую сумму в бюджет при выплате процентов налогоплательщику.
Как пополнить вклад
Если в договоре банковского вклада предусмотрена возможность пополнения вклада, клиенту следует ознакомиться с реквизитами вклада, которые необходимы для перевода денежных средств, а также стоимостью и сроками проведения данной операции.
На данный момент существует несколько вариантов пополнения вкладов в НБ ТРАСТ:
- через отделение банка, банкомат или TRUST Online;
- через платежные устройства, банкоматы и отделения других финансовых учреждения;
- через функционал различных сервисов платежных систем;
- с использованием мобильного и интернет-банка других финансовых учреждений;
- через бухгалтерию предприятия, при выплате зарплаты.
Стоит отметить, что при прочих равных условиях, пополнение через собственные сервисы банка будет более выгодным для клиентов и по сроку зачисления денежных средств, и по стоимости.
Для тех клиентов, которые планируют пополнять вклад регулярно, достаточно удобным будет возможность пополнения через бухгалтерию предприятия. В этом случае комиссию платить не придется, а периодичность платежа будет соответствовать срокам выплаты зарплаты.
Как снять средства
В зависимости от условий договора банковского вклада и сроков фактического размещения денежных средств на депозитном счете процедура возврата денег вкладчику, а также полученный доход несколько отличаются:
- если денежные средства снимаются по окончания срока договора наличными, то, обычно. клиенту достаточно просто перезвонить на обслуживающее отделение и предупредить сотрудников отделения о дате и сумме ;
- на основании заявления клиента в случае досрочного расторжения вклада или при наличии возможности частичного снятия вклада на основании соответствующего заявления клиента.
Получить деньги клиент может как наличными, в отделении банка, так и в безналичной форме, путем перевода денежных средств на текущий или карточный счет.
Как закрыть
Чтобы закрыть вклад в отделении банка клиенту достаточно предъявить паспорт, документы на вклад и оформить соответствующее заявление.
Для вкладов, оформленных через систему интернет-банкинга, предусмотрена возможность дистанционного закрытия.
Если упустить тот факт, что банк находится под санацией ЦБ РФ, то действующие депозитные программы ничем не отличаются от программ любого другого учреждения.
Возможно, сейчас к вкладчикам у кредитной организации особо трепетное отношение, однако особых привилегий для бывших клиентов, которые готовы вернуться в НБ ТРАСТ, в открытых ресурсах не представлено. Вполне возможно, что проводится персональная работа с бывшими клиентами, однако, информацией об этом мы не владеем.
Как получить депозит юридическим лицам у Сбербанке? Ответ по ссылке.
Топ 50 вкладов в банках Москвы под максимальный процент. Узнайте далее.
В целом, оценивая в комплексе возможность размещения денежных средств в НБ ТРАСТе, можно сказать, что на данный момент условия, предлагаемые банком, находятся в рынке, а финансовая устойчивость кредитной организации достаточно стабильна.
- В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
- Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
- Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
- Позвоните на горячую линию:
- Москва и Область — +7 (499) 110-43-85
- Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-60-09
- Регионы — 8 (800) 222-69-48
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.
Источник https://vidigi.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B/obzor-vkladov-dlya-fizicheskih-licz-v-banke-trast.html
Источник https://finans-info.ru/banki/depozity/vklady-trast-banka-procenty-svoi-lyudi-sezonnyj-straxovanie-stavki-shhedrye-procenty-usloviya/
Источник
Источник
