Главная / Дебетовые карты / Лучшие карты с кэшбэком в 2022 году
Опубликовано: 16 января 2022

Лучшие карты с кэшбэком в 2022 году

Содержание

Лучшие карты с кэшбэком в 2022 году

Ниже представлен рейтинг лучших карт с кэшбэком на 2022 год, составленный специалистами Много-Кредитов.ру.

  • Стоимости обслуживания
  • Cash Back
  • Проценту на остаток
Обслуживание 0₽
Cash Back До 5 %
Процент на остаток До 5 %
Обслуживание 0₽
Cash Back До 10 %
Процент на остаток До 7.5 %
Обслуживание 0-99₽
Cash Back До 3 %
Процент на остаток До 6 %
Обслуживание 0₽
Cash Back До 2 % на всё
Процент на остаток До 8 %
Обслуживание 0–99₽
Cash Back До 15 %
Процент на остаток До 4 %
Обслуживание 0–99₽
Cash Back До 6 %
Процент на остаток До 6 %
Обслуживание 0–99₽
Cash Back До 3 % на всё
Процент на остаток До 8 %
Обслуживание 0₽
Cash Back До 2,5 % на всё
Процент на остаток До 7 %
Обслуживание 0₽
Cash Back До 1.5 % на всё
Процент на остаток До 4 %
Обслуживание 0–149₽
Cash Back До 5 %
Процент на остаток До 4 %

Желание сэкономить на покупках сегодня особенно актуально для большинства граждан, пользующихся пластиковыми картами для оплаты товаров и услуг. Некоторые банки позаботились о комфорте клиентов, введя услугу кэшбэка. Однако не все в курсе, что представляет собой данная услуга, какие у неё особенности, а также, какие организации предоставляют карты с такими возможностями. В этой публикации рассмотрим рейтинг лучших кэшбэк-карт в 2022 году.

Рейтинг лучших карт с повышенным кэшбэком

Финансовые организации расширяют свои зоны влияния, пытаясь охватить все слои населения. Большинству хочется пользоваться услугами банков с надёжной репутацией. В поисках лучшего предложения приходится постоянно сравнивать различные финансовые организации и их предложения друг с другом. С целью облегчения выбора был произведён обзор карт с функцией возврата определённого процента от стоимости покупки. Итак, ниже представлен список ТОП-10 дебетовых карт, имеющих лучшие показатели по кэшбеку на любой вкус.

1 место. Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банка

Этот пластик выпускается в системе Виза Платинум, имеет встроенный чип-защиту, а также выгодную кэшбэк-программу со следующими характеристиками:

  • возврат 5% от покупок в трёх выбранных категориях (по лимитам баллы возвращаются не более 3 000 в месяц для категорий с повышенным кэшбэком);
  • кэшбэк за прочие покупки равен 1%;
  • повышенный возврат в магазинах-партнёрах.

Возврат средств происходит баллами. 1 бонусный балл равняется 1 рублю. После начисления средств можно конвертировать баллы в рубли и наоборот, если такая операция потребуется.

Можно отслеживать список партнёров, в сотрудничестве с которыми карта «Польза» помогает нередко сэкономить до 30%. На сегодняшний день эта карта с весьма внушительным кэшбэком уже привлекла внимание сотен тысяч пользователей.

Преимуществом карты является отсутствие необходимости добавлять баллы для конвертации в рубли. Она происходит автоматически в определённый период времени — чаще всего в начале месяца. Ещё одно преимущество карты — это процент на остаток, который доходит до 5% годовых. Польза обслуживается бесплатно без каких-либо дополнительных условий.

2 место. Дебетовая Умная карта от Газпромбанка

По «Умной карте» от Газпромбанка действует особая бонусная программа. Повышенный кэшбэк начисляется за покупки в той категории, на которую приходится основная часть трат клиента. Процент возврата средств в данной категории определяется так:

  • 3% — при тратах по карте на сумму свыше 5 000 рублей в месяц;
  • 5% — при совершении покупок на сумму от 30 000 рублей в месяц;
  • 10% — если расходы по карте превышают 75 000 рублей в месяц.

За прочие покупки по карточке начисляется 1%. Максимальный размер вознаграждения составляет 3 000 рублей в месяц.

Вместо денежного кэшбэка по «Умной карте» также можно получать мили, которые используются для оплаты услуг на сайте «Газпромбанк — Travel». За каждые потраченные 100 рублей начисляется до 4 миль (не более 3 000 в месяц). Клиент может менять тип бонусов не чаще одного раза в месяц.

Обслуживание карты полностью бесплатное без дополнительных условий. Наличные можно снимать без комиссии в любых банкоматах (не более 3-х раз в месяц). Лимит бесплатного снятия составляет 100 000 рублей.

3 место. Дебетовая карта #МожноВСЁ от Росбанка

Размер кэшбэка по карте #МожноВСЁ не зависит от выбранного пакета услуг. Категория карты влияет на количество одновременно действующих рубрик повышенного кэшбэка. Всего доступных пакетов услуг три:

  1. Классический. В рамках данного тарифа 3% кэшбэка начисляется на покупки в одной выбранной категории и 1% — на все прочие траты.
  2. Золотой. Здесь можно получать 3% за оплату товаров и услуг сразу в двух выбранных категориях и 1% — на все остальные покупки.
  3. Премиальный. При выборе этого пакета клиент получает 3% кэшбэка на покупки в трёх категориях плюс 1% на прочие траты.

Максимальная сумма вознаграждения составляет 10 000 рублей в месяц. Дополнительный кэшбэк начисляется в рамках акционных предложений от партнёров.

Вместо денежного кэшбэка клиент может подключить к карте программу «Travel-бонус». Полученные бонусы (по аналогии с милями) используются для оплаты туристических услуг на портале Росбанк OneTwoTrip. Количество начисленных бонусов зависит от общей суммы покупок по карте.

Стоимость обслуживания карты при подключении классического пакета услуг составляет 99 рублей в месяц. Плата не взимается при соблюдении одного из условий:

  • совокупный остаток на всех счетах — от 100 000 рублей;
  • покупки от 15 000 рублей в месяц;
  • ежемесячные поступления на карту и другие счета в Росбанке — не менее 20 000 рублей.

4 место. Дебетовая Альфа-Карта от Альфа-Банка

Кэшбэк-программа по данной карте работает на следующих условиях:

  • 1,5% — при сумме покупок от 10 000 до 100 000 рублей в месяц;
  • 2% — при сумме покупок от 100 000 рублей в месяц.

Кэшбэк будет начисляться за абсолютно любую покупку. Важная особенность также состоит в том, что средства будут возвращены на счёт только тогда, когда сумма всех трат по карте за месяц достигнет лимита, установленного банком. Максимальный размер кэшбэка — 5 000 рублей в месяц.

Для бесплатного снятия наличных в любых банкоматах (до 50 000 рублей в месяц) нужно выполнить хотя бы одно из следующих условий:

  • сумма покупок должна превышать 10 000 рублей в месяц;
  • остаток на карточном счёте должен быть не меньше 30 000 рублей.

Если ни одно условие выполнено не было, то снимать наличные без комиссии можно будет только в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров. В сторонних устройствах самообслуживания комиссия за вывод средств составит 1,99% от снимаемой суммы (но не менее 199 рублей).

По карте можно получать доход на остаток средств. Величина процента выплачивается следующим образом:

  • >до конца следующего месяца с даты активации пластика — 8%;
  • >далее (не зависимо от суммы покупок) — 3%.

Бесплатное обслуживание действует без дополнительных условий. За выпуск карты плата не взимается.

5 место. Дебетовая карта Tinkoff Black от Тинькофф Банка

Кэшбэк-программа от Тинькофф выгодна как держателям карты, так и самому банку. Организация стимулирует использование безналичных расчётов среди населения путём применения повышенного кэшбэка до 30%, что очень выгодно клиентам.

Однако бонусы кэшбэка не начисляются при получении средств с карты, переводах и пополнениях. Кроме того, на официальном сайте банка указаны коды операций, по которым кэшбэк также не начисляется.

При необходимости округления банк считает сумму в меньшую сторону. Кэшбэк становится доступным в дату последней выписки. Если траты были менее 100 рублей, то бонусами в 1% средства возвращены не будут.

В Тинькофф есть и предел по начисляемым бонусам — не более 3 000 рублей за установленный расчётный период (на покупки в спецкатегориях). Преимуществом является возможность использования бонусных средств на любые нужды, а то, что было накоплено сверх лимита в 3 000 — сгорит. Поэтому нет смысла стараться накопить больше — баллы использовать не получится.

Система конвертации происходит в обычном режиме — 1 балл равняется 1 рублю. Всего есть три величины процента кэшбэка:

  • 1% — с любых покупок по карте;
  • от 2 до 15% — возврат с покупок в спецкатегориях, которые меняются каждый месяц в личном кабинете (подбираются индивидуально для каждого клиента);
  • от 3 до 30% — такой кэшбэк можно получить за акционные покупки в магазинах-партнёрах.

По карте начисляется доход на остаток собственных средств (при сумме покупок от 3 000 рублей в месяц) величиной в 4% годовых. Есть возможность перевести получение заработной платы на карту Tinkoff Black. Снимать наличные без комиссии можно в банкомате любого банка, если сумма к выдаче не меньше 3 000 рублей.

Ежемесячная плата за карту отсутствует в том случае, если остаток средств на карточных, накопительных и инвестиционных счетах превышает величину в 50 000 рублей, либо клиент имеет действующий кредит, выданный на картсчёт. В иных случаях за обслуживание пластика будет взиматься плата в размере 99 рублей в месяц.

6 место. Дебетовая карта ПОРА от УБРиР

По дебетовке «ПОРА» от УБРиР начисляется общий кэшбэк за любые покупки и повышенный кэшбэк в выбранной рубрике. В рамках данной программы лояльности предлагается 16 бонусных категорий. При покупках на сумму от 5 000 до 25 000 рублей в месяц максимальный коэффициент кэшбэка в категории составляет 3%, при покупках на сумму от 25 000 рублей возвращается до 6% в категории. За остальные покупки начисляется 1% кэшбэка.

Начисленные баллы обмениваются на рубли через личный кабинет. В течение месяца можно получить не более 4 000 рублей. Срок действия бонусов составляет 1 год.

Другие характеристики продукта:

  1. Бесплатное обслуживание в течение первых 2 месяцев. После этого размер комиссии за карту составит 99 рублей в месяц (бесплатно при покупках на сумму от 15 000 рублей в месяц или при сохранении остатка свыше 100 000 рублей).
  2. Снятие наличных без комиссии в банкоматах УБРиР и банков-партнёров. Лимит в сутки — 100 000 рублей, в месяц — до 1 000 000 рублей.
  3. Бесплатное снятие в любых банкоматах на сумму до 20 000 рублей в месяц. Данное условие действует в первые 2 месяца и далее при сумме покупок от 15 000 рублей.

Также по карточке начисляется до 6% годовых на остаток средств. Величина ставки зависит от суммы торгового оборота.

7 место. Дебетовая карта Прибыль от банка Уралсиб

Прочие условия карты «Прибыль» выглядят следующим образом:

  • стоимость обслуживания — 99 рублей в месяц или бесплатно при сумме покупок от 10 000 рублей в месяц;
  • комиссия за снятие наличных в банкоматах Уралсиб — 0%;
  • плата за выдачу наличности в банкоматах других банков — 0% при снятии от 3 000 рублей за раз, в иных случаях — 99 рублей за операцию;
  • лимиты обналичивания — 300 000 рублей в день и 1 500 000 рублей в месяц;
  • стоимость денежных переводов на карту в другой банк — 1,5% от суммы (минимум 60 рублей);
  • СМС-информирование — 59 рублей (начиная с 3-го месяца).

Если клиент тратит по карте более 10 000 рублей в месяц, на остаток в сумме до 1 000 000 рублей начисляется 8% годовых.

8 место. Дебетовая карта Opencard от банка Открытие

Банк Открытие презентует своим клиентам достаточно интересную программу по кэшбэку. Если интересует данная услуга, стоит внимательнее присмотреться к карте Opencard. Некоторые с недоверием относятся к данному продукту из-за не совсем корректной рекламы.

Многие подумали, что 2,5% кэшбэка выдаётся за каждую покупку. На деле данная цифра обозначала лишь максимально возможный лимит. По прошествии календарного месяца банк начисляет бонусные баллы, которыми потом можно компенсировать покупку стоимостью от 1 500 рублей. Максимальную сумму кэшбэка можно получить при соблюдении следующих условий:

  • при совершении покупки с помощью телефона или смарт-устройства;
  • при минимальном остатке на счетах в 500 000 рублей (учитывается совокупный остаток по карточным, накопительным и инвестиционным счетам).

За выполнение первого условия начислится 1% кэшбэка, за выполнение второго — 0,5%. Соответственно, если выполняются все два условия разом, то кэшбэк составляет 2,5% (1% базового кэшбэка + 1% за оплату смартфоном + 0,5% за поддержание остатка на счетах) и действует на любую покупку.

В виде прочих приятных бонусов выступают бесплатное обслуживание карты и возможность оплаты услуг ЖКХ без комиссии.

9 место. Дебетовая Кэшбэк карта от Райффайзенбанка

По карте действует простая бонусная программа — за любые покупки начисляется 1,5% кэшбэка. Вознаграждение выплачивается реальными рублями. Месячное ограничение по кэшбэку не установлено.

На остаток средств при подключении накопительного счёта «Выгодное решение» начисляется 4% годовых. Карта выпускается и обслуживается бесплатно без каких-либо условий.

Дебетовая Кэшбэк карта позволяет снимать наличные без комиссии через банкоматы Райффайзенбанка и банков-партнёров — месячный лимит бескомиссионного снятия составляет 1 000 000 рублей. За снятие в любых других банкоматах взимается комиссия в размере 1% от суммы операции (минимум 100 рублей).

Для получения карты нужно заполнить онлайн-заявку на сайте банка. Действует бесплатная доставка пластика на дом.

10 место. Дебетовая карта Твой кешбэк от Промсвязьбанка

По данной карте также предлагаются интересные условия начисления кэшбэка. При оплате покупок на сумму от 5 000 рублей в месяц клиент воспользоваться одной из трёх привилегий:

  • получение 4% годовых на остаток по карте;
  • 1,5% кэшбэка на любые покупки;
  • до 5% кэшбэка в трёх избранных категориях плюс 1% на остальные покупки и плюс 5% на остаток (получение процента можно выбрать вместо одной из любимых категорий).

Кэшбэк приходит в виде баллов, которые можно в любое время обменять на рубли в соотношении 1:1 через мобильное приложение или интернет-банк ПСБ. Максимальная сумма вознаграждения — 3 000 бонусов в месяц.

Прочие условия использования карты рассмотрены ниже:

  1. Стоимость обслуживания — 149 рублей в месяц. Комиссия списывается начиная со второго месяца. При совершении покупок на сумму от 5 000 рублей плата не удерживается.
  2. Снятие наличных — бесплатно до 150 000 рублей в сутки в банкоматах ПСБ (с суммы превышения удерживается 2%). В сторонних устройствах можно без комиссии снимать не более 3 000 рублей за один раз и не более 30 000 рублей в месяц.
  3. Стоимость СМС-информирования — 69 рублей в месяц.

Какую карту с кэшбэком выбрать в 2022 году?

Как выбрать лучшую кэшбэк-карту?

Выбирая карту с cash back, некоторые гонятся за престижем, статусом и общими размерами начислений. Лучшие кэшбэк-карты для одних людей могут оказаться пустой тратой денег для других. В первую очередь важно проанализировать свой образ жизни. Ведь нет смысла брать карту с повышенным кэшбэком на АЗС, если у человека нет автомобиля.

Очень важно оценить рейтинг банка по всем направлениям, поговорить с его постоянными клиентами, почитать отзывы в интернете. Идеально, если банк предоставляет категории с повышенным кэшбэком на выбор. Самая выгодная карта с кэшбэком подбирается индивидуально для каждого конкретного пользователя.

Сравнение вышепредставленных карт поможет определиться в пользу того или иного продукта. Чтобы выбрать наиболее оптимальную для себя карту, нужно определить ту категорию покупок, на которую ежемесячно уходит наибольшее количество денег. Окончательный же выбор будет в пользу той карты, которая предоставит пользователю максимальный кэшбэк именно на данную категорию товаров.

Однако не стоит пренебрегать и другими важными характеристиками пластика: стоимостью обслуживания, процентами на остаток и так далее. Ведь только наиболее подробный анализ всех составляющих приведёт к лучшему результату, выраженному в максимальной экономии. Ниже приведена таблица со сравнением карт из этого рейтинга.

Карта Кэшбек Стоимость выпуска Обслуживание за месяц
Польза (Хоум Кредит Банк) до 5% в категориях 0 рублей 0 рублей
Умная карта (Газпромбанк) до 10% в категориях 0 рублей 0 рублей
#МожноВСЁ (Росбанк) 3% в категориях 0 рублей от 0 до 99 рублей
Альфа-Карта (Альфа-Банк) до 2% на всё 0 рублей 0 рублей
Tinkoff Black (Тинькофф Банк) до 15% в категориях 0 рублей от 0 до 99 рублей
ПОРА (УБРиР) до 6% в категориях 0 рублей от 0 до 99 рублей
Прибыль (Уралсиб) до 3% на всё 0 рублей от 0 до 99 рублей
Opencard (Открытие) до 2,5% на всё 500 рублей (вернётся бонусами после суммарных трат в 10 000 рублей) 0 рублей
Кэшбэк карта (Райффайзенбанк) 1,5% на всё 0 рублей 0 рублей
Твой кешбэк (Промсвязьбанк) до 5% в категориях 0 рублей от 0 до 149 рублей

Ответы на популярные вопросы

Если говорить простым языком, то cashback представляет собой услугу по возврату определённого процента от покупки товаров и услуг. Термин переводится с английского языка как «возврат наличных средств». Целью создания данной услуги является расширение базы лояльных клиентов.

Средний процент возвращаемых средств обычно находится в диапазоне от 1 до 10%. Как правило, для различных предложений действуют разные проценты на возврат за определённые категории товаров — есть карты, имеющие повышенный кэшбэк на продукты, на АЗС, в аптеках и так далее. Так абсолютно любой клиент может найти для себя наиболее оптимальный и выгодный вариант. Иногда же по карте действует общий кэшбэк, распространяющийся на абсолютно любую покупку.

Из нашей подборки самый большой кэшбэк за покупки в категориях начисляется по дебетовой Умной карте от Газпромбанка. При выполнении условий для начисления максимального кэшбэка этот банк возвращает до 10% за покупки в спецкатегориях. Конечно, есть и Тинькофф Банк, который обещает от 2 до 15% в зависимости от предложенных категорий, но максимальная величина возврата попадается редко.

Если выбирать карту с самым высоким кэшбэком за любые покупки, то стоит рассмотреть дебетовку «Прибыль» от Уралсиб или Opencard от банка Открытие. По этим картам можно получить возврат в 3% и 2,5% соответственно за любые безналичные траты.

При нажатии на кнопку «Оформить карту» вы перейдёте на официальный сайт банка-эмитента понравившейся дебетовки. На сайте нужно заполнить онлайн-заявку и дождаться её обработки. Обычно сотрудник банка перезванивает клиенту для уточнения данных и времени доставки. После этой процедуры банковский работник бесплатно привезёт карту по указанному адресу (если есть опция курьерской доставки). Для получения пластика необходимо иметь при себе паспорт и смартфон для установки мобильного приложения.

Самые лучшие банковские карты с кэшбэком

Банковские платёжные инструменты с возвратом части средств, потраченных по безналичным операциям при покупке – популярный продукт. У каждого банка своя программа лояльности и система бонусов, которые дают преимущества владельцам пластиковых карточек при оплате услуг и товаров. Часто банки предлагают выплату Cash Back баллами, милями и другими бонусными единицами. Представляем рейтинг лучших карт с кэшбэком 2020 года, с начислением реальных денег на карточный счёт.

karta-tinkoff-black

От 0 рублей в месяц

Чтобы обслуживание было бесплатным, нужно выполнить одно из условий:

  • Неснижаемый остаток на карте не менее 30 000 ₽.
  • Вклад на сумму не менее 50 000 ₽.
  • Кредит, выданный на счет карты.

Иначе — обслуживание 99 ₽/мес.

karta-tvoi-cashback

От 0 рублей в месяц

Бесплатно при сумме покупок или остатке на карте более 20 000 ₽ в течение месяца.

В ином случае — 149 ₽ в месяц.

tinkoff-platinum

590 рублей в год

100-dnei-bez-procentov

От 590 рублей в год

Стоимость обслуживания карты — от 590 р. до 6 990 руб. в год.

molodezhnaja-karta-next

От 0 рублей в месяц

Бесплатно при сумме покупок по дебетовым картам от 5 000 ₽ в месяц или среднемесячном остатке на счёте от 30 000 ₽.

При невыполнении условий — 50 ₽ в месяц.

alfa-karta

От 0 рублей в месяц

Зависит от выбранного пакета условий обслуживания.

karta-halva

Оформление, обслуживание и доставка карты абсолютно бесплатны. Нет никаких скрытых платежей.

karta-polza

От 0 рублей в месяц

Бесплатное обслуживание первый месяц.

1. при ежедневном остатке от 10 000 руб;

2. при покупках на сумму от 5 000 руб. в месяц

В иных случаях 99 руб. в месяц

debetovaja-karta-travel

От 0 рублей в месяц

Обслуживание бесплатно первые 2 месяца.

Далее бесплатно, если:

Сумма на карте больше 30 000 рублей;

Покупки в прошлом месяце больше 10 000 рублей.

При невыполнении условий — 100 ₽/мес.

karta-all-airlines-ot-tinkoff

karta-svoboda

alfa-bank-karta-cash-back

3 990 рублей в год

kreditnaja-karta-alfa-travel

1290 рублей в год

karta-perekrestok

От 0 рублей в месяц

В рамках льготного периода до двух месяцев;

Если сумма покупок больше 10 000 руб;

Если остаток на счете больше 30 000 руб.

При невыполнении условий стоимость обслуживания — 100 руб. в месяц.

karta-rzhd-ot-alfa-bank

От 790 рублей в год

Стоимость зависит от пакета услуг.

Standart — от 790 рублей в год.

Gold — от 2 490 рублей в год.

Platinum — от 4 990 рублей в год.

kreditnaja-karta-ot-kviku

alfa-travel-premium

От 0 рублей в месяц

Обслуживание бесплатно, если:

Остаток 1,5 млн ₽ и траты от 100 000 ₽ в месяц;

Поступление заработной платы 400 000 ₽ в месяц первые 6 месяцев;

При невыполнении условий — 5000 ₽/мес.

karta-travel

От 0 рублей в месяц

Обслуживание бесплатно, если:

Остаток на счетах от 300 000 ₽;

Остаток от 150 000 ₽ и покупки от 20 000 ₽ в месяц;

Пополнение на 50 000 ₽.

karta-lukoil

От 0 рублей в месяц

При выполнении минимальных требований.

opencard

aeroflot-ot-alfa-banka

От 0 рублей в месяц

Если сумма покупок больше 10 тыс. ₽

или остаток на счете больше 30 тыс. ₽

При невыполнении условий стоимость обслуживания — 100 ₽/мес.

junikredit-autokarta

От 0 рублей в месяц

Плата за обслуживание не списывается при покупках от 10 000 рублей в месяц.

cifrovaja-karta-megafon

От 0 рублей в месяц

У карты есть два тарифа:

«Стандарт» — бесплатный при обороте от 10 000 рублей в месяц или 149 рублей ежемесячно.

«Максимум» — бесплатный при обороте от 30 000 рублей в месяц или 199 рублей ежемесячно.

mozhnovsjo-ot-rosbanka

От 0 рублей в месяц

Обслуживание бесплатно при условии:

Ежемесячные поступления на счета/сберегательные счета — более 20 000 ₽;

Ежемесячной сумме покупок по карте — более 15 000 ₽;

Средний остаток на вкладах, текущих и сберегательных счетах — более 100 000 ₽.

alfa-travel-premium-kredit

От 4 990 рублей в год

6490 (без пакета услуг), 4990 (с пакетом услуг)

karta-dengi-mts-weekend

От 0 рублей в месяц

Бесплатное обслуживание при ежемесячном обороте от 15 000 ₽ или при поддержании ежемесячного неснижаемого остатка от 30 000 ₽.

karta-s-bolshimi-bonusami

4 900 рублей в год

teplo-ot-vostochnogo-banka

От 0 рублей в месяц

Плата не взимается в следующих случаях:

Минимальный неснижаемый остаток по счету — не менее 30 000 руб.;

Поступление заработной платы;

Отзывы о банковских картах с кэшбэком

Мы собрали для вас актуальные и достоверные отзывы от владельцев банковских карт с кэшбэком. Пожалуйста, ознакомьтесь, прежде чем делать выбор в пользу той или иной карты.

Таблица сравнения банковских карт

Карта Обслуживание Кэшбэк Выпуск
Кредитная карта Alfa Travel от Альфа банка 1200 руб. в год 9 % 1 — 3 дня Подробнее
Карта Opencard от Банка Открытие 0 руб. в год 1 — 11 % 1 — 3 дня Подробнее
Карта Халва от Совкомбанка 0 руб. в год 1 — 6 % 1 — 7 дней Подробнее
Карта 100 дней без процентов 1190 руб. в год 0 % 1 — 2 дня Подробнее
Молодежная карта Next 0 — 600 руб. в год 5 % 30 минут Подробнее
Карта Cash Back от Альфа Банка 0 — 3990 руб. в год 1 — 10 % 1 — 3 дня Подробнее
Карта Tinkoff Black 0 — 1188 руб. в год 1 — 30 % 1 — 2 дня Подробнее
Карта Твой Кэшбэк от Промсвязьбанка 0 — 1788 руб. в год 1 — 5 % 2 — 3 дня Подробнее
Кредитная карта от Kviku 0 руб. в год 3-10 % 0 дней Подробнее
Дебетовая карта Travel от Альфа Банка 0 — 2388 руб. в год 2 — 5 % до 4 дней Подробнее
Карта Польза от Home Credit 2388 руб. в год 1 — 10 % 1 день Подробнее
Карта Альфа от Альфа банка 0 руб. в год 3-7 % 1 — 7 дней Подробнее
Карта Лукойл от банка Открытие 0 руб. в год 1 — 30 % 2 — 3 дней Подробнее
Тинькофф Платинум 590 руб. в год 1 — 30 % 1 — 7 дней Подробнее
Карта Тепло от Восточного банка 1188 руб. в год 1 — 5 % 1 — 3 дня Подробнее
Аэрофлот от Альфа Банка 0 — 1200 руб. в год 0 % 30 минут Подробнее
Карта Перекресток от Альфа банка 1200 руб. в год 3 % 1 — 3 дня Подробнее
Карта Travel от Банка Открытие 0 — 30000 руб. в год 4 % 5 минут Подробнее
Дебетовая АвтоКарта от ЮниКредитБанка 0 — 2 988 руб. в год 0 — 10 % 1 — 7 Подробнее
МожноВСЁ от Росбанка 199-3000 руб. в год 2-10 % 7-10 дней Подробнее
Карта Свобода от Homecredit 0 руб. в год 0 % 1 — 7 дней Подробнее
Цифровая карта Мегафон 588 — 2388 руб. в год 1 — 5 % до 30 минут Подробнее
Карта с большими бонусами от Сбербанка 4900 руб. в год 1 — 30 % 5 минут Подробнее
Дебетовая карта Alfa Travel Premium 1200 руб. в год 11 % 1 — 3 дня Подробнее
Кредитная карта Alfa Travel Premium 1200 руб. в год 11 % 1 — 3 дня Подробнее
Карта Деньги МТС Weekend 1188 руб. в год 1 — 5 % 1 — 3 дня Подробнее
Кредитная карта РЖД от Альфа банка 790 — 4990 руб. в год 6 % 1 — 3 дня Подробнее
Кредитная карта All Airlines от Тинькофф 3588 руб. в год 2 — 30 % 5 минут Подробнее

Рейтинг карт с кэшбэком — дополнительные возможности для каждого

Повышение конкуренции в финансовой отрасли привело к появлению полезных инструментов, которые помогают клиентам банков сократить месячные расходы. Одним из таких нововведений является внедрение в платежные карты кэшбэка — возврата денежных средств в виде баллов, бонусов или денег на баланс плательщика. В зависимости от банка, который оформил карту заказчику, устанавливаются различные условия, согласно которым проводится расчет возвращаемой суммы.

Чем Cash Back выгоден для банка? Все просто — из этого банки извлекают следующие преимущества:

  • Заключение контракта со сторонними компаниями, которые нуждаются в привлечении платежеспособной аудитории. При использовании cash back карты от конкретного банка, ему возвращается доля суммы (от 2 до 40%), большая часть которой переводится покупателю.
  • Увеличение клиентской базы. Во многих банках выпуск и обслуживание карты выполняется на платной основе. Кроме того, существуют дополнительные комиссии за снятие наличных, перевод на другие счета, пропуск платежа по кредиту и т.д. То есть человек платит за определенные услуги, но при этом получает частичное возмещение при большом количестве покупок.

Карты с кэшбэком новый способ экономии

Виды кэшбэка также развиваются. Сегодня существует множество категорий, к которым можно привязать карту и получать стабильную процентную ставку, вне зависимости от продавца. К примеру, оформить возврат денежных средств при совершении покупок в категории “Красота и медицина”, в которую входят все магазины, реализующие косметику и медицинские приборы, аптеки и т.д. Однако, с каждым днем появляются все новые продукты, из-за чего новичку крайне сложно ориентироваться. Какую карту с кэшбэком выбрать в данной ситуации, которая подойдет именно вам?

Решить эту проблему поможет наш ТОП банковских карт с кэшбэком. Наша команда провела исследование более 100 различных предложений и определила самые выгодные карты с кэшбеком 2019 года от банков, предоставляющих услуги на рынке России. Среди них мы отобрали лучшие варианты, в которых предлагаются наиболее выгодные условия использования и наибольший кэшбэк. Кроме этого, мы провели опрос среди реальных пользователей карт и собрали отзывы. Сопоставив полученные данные, и был сформирован наш рейтинг.

Почему рейтинг карт с кэшбэком такой большой? Дело в том, что запросы большой аудитории невозможно покрыть одной-двумя позициями в топе. К тому же, если выпуск и обслуживание карты бесплатны, никто не мешает получить пластик для оплаты, положить на баланс 100-200 рублей и получать процент на остаток.

Процесс выбора лучшей карты с кэшбэком

Анализ лучших карт с кэшбэком

Развитие маркетинга значительно усложнило анализ предложений на рынке. Сегодня весьма тяжело сходу выполнить сравнение карт с кэшбеком 2018-2019 годов. Детальные подробности указаны только в “Условиях использования”, а на самих официальных сайтах доступны лишь частицы информации. Однако даже с их помощью можно составить общую картину. Как выбрать карту под ваши запросы? Обращайте внимание на следующие пункты:

  1. Категория начисления кэшбэка. Лучшие дебетовые карты с кэшбеком работают на следующих категориях: АЗС, красота и медицина, продукты, кафе и рестораны, а также развлечения и спорт. Далее встречаются различные комбинации начислений по каждой из них — либо пользователю ежемесячно предоставляется выбор одной-двух категорий, либо они фиксированы: для автомобилистов — АЗС, для дам — красота и медицина.
  2. Величина кэшбэка. Выполняя обзор карт, обращайте на данный пункт особое внимание. Разделяется на две составляющие: процентная ставка — размер возвращаемых средств с каждой покупки, и допустимый лимит — максимальный размер возвращаемых средств за один календарный месяц.
  3. Вид кэшбэка. Возврат уплаченных средств может выполняться в форме баллов, скидочных сертификатов или живых денег на баланс клиента. Если со скидочными сертификатами все понятно — они просто дают право человеку заказать товар в конкретном магазине с небольшой скидкой, то с баллами уже не совсем. На самом деле — это обычная уловка для увеличения покупательной активности. Они недоступны для списания, пока не будет достигнут установленный лимит, а по истечении определенного срока они просто сгорают. Лучшая кредитная карта с повышенным кэшбэком вернет средства в виде денег.
  4. Стоимость обслуживания. Банки предоставляют карты, которые обслуживаются следующим образом:
    – Бесплатно. С клиента не взимается ежемесячная плата.
    – Бесплатно при соблюдении условий. Клиент должен выполнить покупки на определенную сумму для получения бесплатного обслуживания.
    – Платно. Клиент в обязательном порядке выполняет ежемесячную плату за обслуживание.
  5. Фишки банка. В большинстве предложений указываются партнеры, сделки с которыми приносят самый большой кэшбэк. Кроме того, различные предприятия предлагают скидки на путешествия, аренду транспорта и номера в отеле и т.д.
  6. Комиссии и бонусы. Тщательно изучайте тарифную сетку карты. В ней вы найдете информацию о стоимости перевода денег на счета других банков, способах получить лучший кэшбэк по карте, а также величину начислений на остаток по балансу, если это предусмотрено.

Пример выбора карты

Как сказано выше, на рынке представлено более 100 карт, условия в каждой из которых составляются в уникальной комбинации. Поэтому для наглядности мы приведем для вас пример подбора карты под определенные требования с детальным расчетом расходов и получаемых бонусов.

А если не знаете, как сохранить полученную прибыль, то можете купить криптовалюты на лучших криптобиржах.

Краткий обзор популярных карт

топ карт с кэшбэком

Многие пользователи нашего сайта с интересом относятся к следующим картам:

  • Халва
  • Рокетбанк
  • Яндекс

Разберем их поподробнее.

Карта Халва

карта халва

Позволяет оформлять любую покупку в беспроцентный кредит. Выпускается и обслуживается на бесплатной основе. В случае утери или истечения срока службы, карта будет заменена также бесплатно. Клиенту доступен широкий выбор партнерских предложений (свыше 150000), с помощью которых можно получить повышенный кэшбэк. По заявлениям владельцев — это самая выгодная карта с кэшбэком.

Для оформления карты достаточно оставить заявку на сайте. Курьер бесплатно доставит пластик по указанному адресу. Пользователю доступно мобильное приложение и СМС-оповещение о транзакциях. Также из преимуществ стоит отметить начисление 6-7,5% на остаток при совершении покупки на сумму от 1 руб.

Из недостатков можно отметить высокую комиссию за снятие или перевод кредитных средств — 290 рублей + 2,9%. Также учтите, что кредитный лимит может достигать 15 тыс. руб.

Карта Рокетбанка

карта рокетбанка

Рокетбанк предлагает выгодные карты с кэшбеком, которые в первую очередь ориентированы на молодежную аудиторию, благодаря чему все услуги направлены на удовлетворение потребностей именно данной группы. Стоит отметить, что банк работает исключительно в режиме онлайн. Клиенту не нужно сидеть в длинных очередях или долго разбираться в перечне бумажек, которые нужно принести для получения кредита. Достаточно написать консультанту в удобном для вас мессенджере.

Из преимуществ стоит отметить бесплатный выпуск и обслуживание карт. Ежемесячно на остаток начисляется 5,5% годовых, а размер кэшбэка варьируется от 1 до 10%, в зависимости от категории покупки. Снятие наличных выполняется без комиссии, если количество обращений к банкомату не превышает 5-10 раз в месяц (зависит от выбранного тарифа).

Карту можно получить с помощью курьерской доставки. Если ваш населенный пункт не входит в список поддерживаемых, услуга будет стоить 350 рублей. Также доступно получение пластика за границей, что обойдется уже в 5000 рублей. После первой активации на счет будет зачислено 500 рублей.

Из недостатков следует отметить начисление бонусов за покупки у партнеров в виде рокетрубля — специальной валюты, которая действует только внутри данного банка. С ее помощью можно выполнять оплату товаров в соотношении к рублю 1:1, но при условии, что стоимость покупки выше 3000 руб.

Карта от Яндекса

карта яндекс деньги

Интернет-гигант не первый год предлагает пользователям услугу электронного кошелька “Яндекс.Деньги”. Сервис имеет огромную аудиторию, благодаря чему было принято решение выпускать дебетовые карты с кэшбеком. Заказать производство пластика можно прямо на странице платежной системы — оно бесплатно.

Яндекс предлагает пользователям возврат средств в виде баллов. Ежемесячно категории для получения баллов меняются на наиболее актуальные. К примеру, в августе, во время подготовки детей к школе, сервис дарит 5% возврата на приобретение детской одежды, канцелярии и игрушек.

Кроме того, 5% можно получить при заказе подписки на некоторые сервисы от Яндекс, каждую 5-ю покупку. На остальные категории, кроме оплаты сотового, установлен 1%. Баллы можно тратить на более чем 500 площадках, среди которых AliExpress, Ozon, Joom, оплата штрафов и налогов. Расчет ведется по формуле 1 балл = 1 рубль. Существуют также партнерские предложения, на которых можно получить повышенный кэшбэк. К примеру, в интернет-магазине “Беру!” можно получить до 11%.

Из недостатков системы следует отметить возможность регулирования сервисом максимального и минимального количества баллов для оплаты покупки. То есть, не всегда получится оплатить 100% стоимости.

Как оформить выбранную в рейтинге карту

Мы стараемся сделать для пользователей нашего сайта максимально удобный интерфейс, чтобы быстро выполнять сравнение карт. Рейтинг предлагает к ознакомлению краткие актуальные данные о картах с возможностью просмотра полной информации. После выбора подходящего варианта, чтобы оформить карту, просто перейдите на официальный сайт банка кликнув по кнопке, после чего заполните заявку на получение.

Онлайн заявка заполняется не более 5 минут — необходимо лишь ввести свои контактные данные, предоставить фото паспорта и ИНН. После этого с вами свяжется менеджер банка и либо уточнит адрес для доставки курьером, либо укажет на ближайшее отделение, в котором кредитную или дебетовую карту можно будет забрать.

Источник https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/luchshie-karty-s-keshbekom.html

Источник https://cashbackcards.su/

Источник

Источник

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показан.

X