Главная / Кредитование / Кредит на образование; способы его получения ТОП-5 банков
Опубликовано: 1 сентября 2021

Кредит на образование; способы его получения ТОП-5 банков

Содержание

Кредит на образование — способы его получения + ТОП-5 банков

Вот такой: с минимальной процентной ставкой и сроком кредитования до 10 лет? Не стесняйтесь, подавайте заявку в любой банк, который вам понравился, и начинайте «грызть» гранит науки.

Где время рассмотрения Сумма т. р Ставка в год Хочу!
ОТП Банк 15 мин. до 1 000 от 11,55% Оформить!
Ренессанс кредит 10 мин. до 700 от 11,3% Оформить!
Почта Банк до 2 000 от 14,9% Оформить!
ВТБ 24 15 минут до 5 000 от 12,5%
Росбанк 15 мин. до 3 000 от 9,9% Оформить!

Как только дети оканчивают школу, перед родителями встаёт вопрос о том, куда пойти учиться. Иметь среднее образование сегодня не модно, да и престижная работа с ним тебе никогда не светит. Можно попытаться сдать хорошо вступительные экзамены и попасть на бюджет, но шансы тут невелики.

На группы, которые состоят из 25–30 человек, всего лишь 5–6 государственных мест. Что же делать, если нужно учиться, а на платное обучение не хватает средств. Кредит — выход из подобных ситуаций.

Как получить кредит на образование?

Если вы считаете, что высшее образование — то, без чего в вашей жизни не обойтись, то подавайте заявку и оформляйте ссуду. Получить кредит без справок и без поручителей вряд ли получится, но с минимальным набором документов — можно.

Сегодня финансовые учреждения России предлагают два вида кредитования, которые могут быть направлены на получения образования в вузах.

  • Образовательный кредит.

Это обязательная программа многих финансовых учреждений. Воспользоваться ею могут выпускники школ, профтехучилищ, гимназий, а также и другие граждане РФ, желающие получить высшее или второе высшее образование.

Возьмите на заметку: образовательный кредит компании выплачивают только в национальной валюте — рублях. Другие варианты банки не рассматривают.

  • Потребительский кредит.

Это обычный вид кредитования. Полученные деньги клиент имеет право тратить на своё усмотрение. За это он перед банками не отчитывается.

Вот тут мы описали, как вы можете получить деньги только по паспорту на любые нужды, в том числе и на образование.

Оформление кредита на образование

Поскольку в тексте речь идёт об образовании, то мы больше всего будем касаться образовательного, а не потребительского кредита.

Кто может получить?

Подать заявку могут совершеннолетние граждане РФ. Но (!) удовлетворить прошение о выдаче ссуды на получение образования банки могут и от тех граждан, которым исполнилось 14 лет. В этом случае потребуется залог или поручительство третьих лиц.

Сумма

Важно понимать, что в этой статье мы говорим о средней сумме, и она составляет не более 900 000 рублей. При наличии залога есть возможность оформить займ на большую сумму.

Сроки

Сроки кредитования — то, что рассматривается в индивидуальном порядке, и они никак не связаны с периодом обучения. Они прописываются в договоре и могут быть растянуты на 5–10 лет. Заёмщик может платить по кредиту даже по окончании учебного заведения, устроившись на работу.

Обратите внимание

Образовательный кредит можно потратить только на получение образования, а не на «хотелки» родителей или абитуриента.

Необходимые документы

Прийти в банк, топнуть ногой и сказать: «Дайте мне кредит на образование» — такой номер не проходит. Чтобы получить ссуду, необходимо предоставить целую кипу бумаг.

  • Паспорт гражданина России с пропиской на территории страны.
  • Анкета на получение займа.
  • СНИЛС.
  • Справка с вуза

Обратите внимание

В договоре, который выдаёт учебное заведение, должно быть написано, что вуз предоставляет вам платные услуги.

  • Справка о доходах (заёмщика или поручителей).

В случае, если заёмщик, желающий получить кредитование на образование не совершеннолетний, потребуется нотариально заверенное согласие от родителей.

  • Документы на залоговое имущество, если вы берёте кредит под обеспечение.

Только с таким набором документов кредитор рассмотрит вашу заявку и примет решение.

Интересный факт о деньгах

В Индии уже 8 лет как выпускают банкноты номиналом 0 рупий, за которые купить ничего нельзя. Как думаете, с какой целью это делают? Такие деньги выпускает организация, которая борется с коррупцией. Она призывает всех граждан страны рассчитываться ими с чиновниками-взяточниками.

Особенности кредита на образование

Кредит на образование имеет самый длительный период, который может тянуться от 1 до 10 и больше лет. То есть, пока вы сидите на студенческой скамье, никто не будет вас заставлять платить всю ссуду. Вы платите только проценты. Основную сумму придётся погасить по окончанию обучения. Благодаря такой программе, молодые граждане нашей страны могут получить необходимую им профессию. А рассчитаться за кредит после того, как начнут работать.

Вам будет интересно  Как оформить кредит 200 000 без справок и поручителей?

К сожалению, такой льготный период предоставляют не все финансовые учреждение. В связи с этим нужно искать «правильный» банк или оформлять займ на платежеспособного члена семьи.

Сложности получения

Не всё так гладко, как кажется. Многие соискатели сталкиваются с различными проблемами, из-за чего должны посещать то один банк, то другой. Например, интернет кредит не всегда удаётся получить без первоначального взноса, который составляет до 30% от общей суммы. Кроме того, вузы имеют партнёров (банки) и выдают кредиты для поступления в конкретные университеты.

Ещё одна сложность — страхование. Оно нужно как для заемщика, так и для поручителя, что с экономической стороны невыгодно.

Лучшие банки, выдающие кредит на образование

Мы знаем целый ряд финансовых учреждений, которые выдают кредиты населению РФ, предлагая выгодные программы на образование.

ОТП Банк — потребительский кредит на образование

Потребительский кредит — вот что предлагает оформить банк. Деньги можно потратить как на образование, так и на другие цели: книги, плату за общежитие, репетиторы. Кредит без отказа, или почти без него, здесь выплачивают по ставке от 11,5%. Решение банк принимаете за 15 минут, а получить средства можно наличными в офисе.

Ренессанс Кредит — займ до 700 000 тысяч рублей

Ренессанс Кредит — ещё один банк, который выдает деньги на любые нужды: обучение это или путешествие. По процентной ставке от 11,3% здесь можно получить ссуду до 700 000 рублей. Лояльные клиенты имеют возможность оформлять кредитование на индивидуальных условиях.

Для получения кредита достаточно оставить заявку на сайте и дождаться решения.

Почта Банк — «Знание — сила»

Если вышеописанные банки предоставляют традиционное кредитование, то Почта Банк разработал специальную программу «Знание — сила». В этом финансовом учреждении вы имеет право получить до 2 000 000 рублей по ставке от 14.9% специально на получение образования. Чтобы получить ссуду нужно:

  • Найти учебное заведение из списка (если его нет, подайте заявку на добавление).
  • Подать заявку на кредит, заполнив специальный бланк или обратиться в клиентский центр.
  • Сдать вступительные экзамены.
  • Заключить договор с вузом о предоставлении платных услуг.
  • Заключить договор с банком.
  • Принести счёт на оплату и банк перечислит средства.

На заметку: кредит можно получать не полностью, а частями.

ВТБ 24 — кредит наличными сроком до 7 лет

Образование открывает большие возможности: есть шанс найти хорошую работу, быстрее продвигаться по карьерной лестнице или поехать за границу. Если вам нужно кредитование на срок до 7 лет, обращайтесь в ВТБ 24. Мы не нашли здесь специальной программы на обучение, но потребительский кредит размером до 5 млн. рублей здесь получить можно. Ставка — от 12,5%.

Росбанк — кредиты с самой низкой процентной ставкой

Мы проверили много информации и хотим сказать, что самый низкий процент по кредиту предлагает Росбанк — всего лишь от 9,9% годовых. Поскольку компания известна низким процентом отказов (8 заявок из 10 одобряют), то получить кредит в этом банке у вас есть все шансы.

Хотя лимит составляет 3 000 000 рублей, он может быть увеличен после предоставления необходимых документов.

Росбанк один из немногих, кто известный простотой подачи on-line заявки.

Если вам не подошёл ни один из перечисленных банков, есть возможность получить кредит в другом месте — жмите на эту ссылку.

Преимущества и недостатки кредитов на образование

Если говорить о плюсах образовательных кредитов, то тут можно выделить:

  • весьма подъёмные процентные ставки;
  • отсутствие комиссионных сборов;
  • наличие государственных субсидий;
  • возможность отсрочки.

Что касается минусов, то приходится собирать большое количество справок и искать вуз, который «дружит» с вашим банком.

А вы брали кредит на образование? Не забудьте поделиться своим мнением в комментариях.

Каждый месяц мы проводим аудит лучших продуктов от ведущих банков.

3 лучших потребительских кредита:

  • ГазПромБанк— до 5 млн. р., от 6,9%, до 7 лет
  • Восточный— до 1,5 млн. р., от 9%, до 5 лет
  • Открытие— до 5 млн. р., от 8,5%, до 5 лет
  • Росбанк 120 под 0 — до 1 млн. р., до 120 дней без процентов (дальше — от 25,7%), обслуживание бесплатно

Лучшая дебетовая карта:

  • Росбанк Можно ВСЁ — до 10% кэшбэк + до 10% на остаток по счету + Travel-бонусы: за каждые 100 ₽ — 5 бонусов, 1ый год обслуживание бесплатно

Читайте также

Кредиты пенсионерам — 17 лучших банков, тонкости, условия, ставки

Кредит на лечение — список из 6 банков, где его можно получить

Почта-Банк — банк, у которого все хорошо 🙂

Где взять кредит на 5 лет — ТОП-7 банков

Комментарии: 3

Молодцы что придумали такой кредит. У меня сын поступал в этом году и это было как нельзя кстати. Очень хорошие лояльные условия (в Ренессансе брал) и очень хорошо что проявляют такую заботу о наших детях. Пусть даже выдачей кредита на льготных условиях.

Вам будет интересно  ТОП 5 банков, где можно взять кредит на 3 млн рублей

Еще говорят в ОТП тоже за клиентов борются. А вообще все описанные банки хороши.

К большому сожалению, в нашей стране, такой вид кредитования, еще не развит на должном уровне. Но положительные сдвиги есть и это самое главное. Уверен, что еще несколько лет и гораздо большее количество банков будут выдавать подобные займы без лишней волокиты.

Кредит на образование: что это, где и как получить?

Чтобы гарантировать себе высокооплачиваемую должность, обеспечить детям достойное будущее, человеку необходимо получить высшее образование. Без корочки ВУЗа в современных реалиях очень трудно найти хорошую работу. Если не удалось пройти конкурсный отбор на бесплатное обучение, всегда остается возможность получить образование на платном отделении. Если же денежных средств на обучение не хватает, можно получить кредит на образование, в том числе, с государственным субсидированием. Банки предлагают целевые займы по сниженным ставкам не только на учебу в вузе, но и на разнообразные курсы, переподготовку, стажировку за рубежом и др.

Что такое кредит на образование? Сколько стоит диплом ВУЗа в России и за рубежом?

Кредит на образование — это целевой банковский займ, который выдается для оплаты обучения в любом заведении, будь то колледж, техникум, вуз и т.д. Отличительной особенностью такого займа является низкая ставка, возможность отсрочки платежей на несколько месяцев или лет, льготный период возврата задолженности. В большинстве случаев банки не требуют подтверждение платежеспособности клиента, поскольку кредит выдается не только совершеннолетним гражданам РФ, но и выпускникам, только что закончившим школу. Понятно, что ни о какой работе здесь и речи быть не может.

По данным последних исследований самое «дешевое» образование предлагают европейские вузы, в частности, заведения Германии и Франции, хотя затраты на питание и проживание в этих странах будут выше, чем плата за обучение. Диплом бакалавриата во Франции стоит в среднем 30-50 тысяч руб. в год. В Германии цены чуть выше, абитуриенту придется выложить порядка 40-150 тысяч рублей за 2 семестра обучения.
Сопоставимую стоимость обучения в РФ предлагают лишь региональные ВУЗы. Так, например, 2 семестра в ПГУ (Пермь) обойдутся студенту в 60-70 тысяч руб. В пределах 50 тысяч руб. за год можно найти специальности в ТюмГУ.

Известные столичные ВУЗы (МГУ, МГИМО и т.д.) предлагают абитуриентам получить образование за 500-1300 тысяч руб. в год. В таких заведениях, как РГГУ, МГТУ им. Баумана можно получить специальность за 200-500 тысяч в год.
Самое дорогое образование в Великобритании и США. В среднем обучение обойдется абитуриенту в 1-1,5 млн рублей за год, зато дипломы престижных ВУЗов обеспечивают прямую дорогу к высокооплачиваемой должности в крупной компании.

Образование в кредит с государственным субсидированием

Не так давно государство начало активно продвигать образовательные кредиты с поддержкой. Сегодня получить займ с субсидированием можно в Сбербанке и Росинтербанке. Процентная ставка на такой займ составляет ¼ от ставки рефинансирования Центробанка, увеличенная на 5 процентных пунктов. В пересчете получается 7,06% годовых.

Сумма кредита может составлять 100% от стоимости обучения, это значит, что первоначальный взнос не требуется. Комиссии, обеспечения или страховки по образовательному займу в Сбербанке нет. Срок кредита рассчитывается индивидуально и состоит из срока обучения, увеличенного на 10 лет, отведенных на погашение основного долга.
Также заемщику предоставляется льготный период, в который можно оплачивать только часть начисленных процентов. Он составляет весь срок обучения + 3 месяца. Тем не менее, проценты придется выплачивать начиная с 1-го года.

В течение первого года после оформления заемщик оплачивает ежемесячный платеж, который состоит из части процентов в размере 60%. В течение второго года ежемесячный платеж составляет 40%. Начиная с третьего года клиент оплачивает 100% начисленных процентов в качестве ежемесячного платежа.

В случае просрочки и образования задолженности, штрафы по займу от Сбербанка будут суровыми: начисление неустойки в размере 20% годовых на сумму задолженности.

Также стоит заметить, что кредит с господдержкой будет выдаваться абитуриенту до тех пор, пока его оценки по экзаменам будут как минимум «хорошими». Если же студент будет закрывать семестры с оценками «3-4», кредитование обучения свернут.

Как получить кредит на образование? Требования к заемщикам

кредит на образование

Абсолютное большинство банков, которые предлагают целевые займы на образование, предоставляют их с 14 лет. Понятное дело, что справку о зарплате такой заемщик предоставить не может физически, поэтому необходимый пакет документов придется собрать близким родственникам или родителям, которые выступят в роли созаемщиков. Помимо справок о зарплате и сканкопии трудовой книжки, у поручителей должна быть хорошая кредитная история.

Если сумма кредита будет большой, то возможно банк потребует залоговое обеспечение (автомобиль, квартира, земельный участок и другое ликвидное имущество в собственности). Например, по образовательному займу с господдержкой в Сбербанке не нужно предоставлять документы, подтверждающие доход поручителей, залог также не требуется.

Вам будет интересно  Как взять в долг на Мегафоне через услугу?

Перед оформлением кредита потенциальный заемщик должен сдать вступительные экзамены в выбранный ВУЗ, предоставить банку договор об оказании платных образовательных услуг с конкретным учебным заведением. Также нужно забрать из ВУЗа платежный документ с указанием суммы обучения, реквизитов для перевода средств и т.д.

Помимо прочего, у заемщика должно быть российское гражданство и прописка в городе присутствия банка. Также нужно будет предоставить аттестат об окончании школы, паспорт, свидетельство о рождении, а также разрешение от органов опеки/попечительства и родителей на получение ссуды, если заемщику нет 18 лет. Разрешение должно быть заверено нотариусом.

Стоит отметить, что заемщики, находящиеся под попечительством, не смогут получить образовательный кредит до достижения совершеннолетнего возраста.

Условия по кредиту на образование

Точные условия зависят от кредитной программы выбранного банка. Большинство кредитных организаций предоставляют целевой займ на получение высшего образования на следующих условиях:

  • Процентная ставка варьируется от 10% до 20% годовых
  • Наличие первоначального взноса в размере 10-40% от стоимости обучения
  • Сроки кредитования варьируются от 2-3 до 10 лет
  • Некоторые банки обязуют заемщика оформить страховку жизни и здоровья. Если есть залог, его также необходимо застраховать

Образование в кредит: Сбербанк VS Почтабанк

Давайте рассмотрим основные условия по кредиту на образование в нескольких банках и узнаем, где получение займа будет выгоднее.

Банк / Параметры Сбербанк «Кредит на образование» Летобанк «Знание — сила»
Сумма Без ограничений От 50 тыс. до 2 млн рублей
Срок До 10 лет после окончания обучения До 150 месяцев
Проценты 7,06% годовых 29,9% в год без страховки, 19,9% годовых со страховкой
Требования к заемщикам Гражданин РФ в возрасте от 14 лет с пропиской в городе присутствия банка. Наличие Гражданин РФ в возрасте от 14 лет с пропиской в городе присутствия банка. Наличие созаемщиков.
Документы Договор с ВУЗом, паспорт, свидетельство о рождении, справка от органов опеки, от родителей Договор с ВУЗом, оформленный на одного из созаемщиков, справка 2НДФЛ за 6 месяцев, паспорта
Дополнительные условия Во время обучения заемщик должен выплачивать начисленные проценты по кредиту из расчета: за первый год – 60%, за второй год – 40%, за третий и последующие 100% Во время обучения заемщик должен выплачивать начисленные проценты по кредиту. Есть небольшая отсрочка выплаты основного долга. Возможно страхование (+0,39% в месяц)

Однозначно, самые выгодные условия ждут абитуриента по кредиту на образование от Сбербанка России. Минимальная ставка, упрощенный пакет документов, длительный срок кредитования, отсутствие комиссий и залога говорят сами за себя.

Рекомендуем также рассмотреть другие банки для получения кредита на учебу:

Как взять кредит родителю с детьми

Как взять кредит родителю с детьми

Вопросом как взять кредит в МФО родителю у которого на иждивении маленькие дети, очень волнует молодые семьи. Это не удивительно, когда в семье появляется ребенок, расходы на его содержание и воспитание резко увеличиваются. И денег, особенно если у семьи маленький доход катастрофически не хватает.

Три способа взять кредит родителю с детьми

Когда средств не хватает, а занять не у кого у родителей малолетних детей имеются 3 способа гарантированно получить необходимую денежную сумму. Рассмотрим как получить кредит подробнее.

Банковский кредит

Основным условием получения банковского кредита, является постоянный источник дохода. И хотя женщина в декретном отпуске по уходу за ребенком до 3-х лет, не все банки готовы кредитовать таких клиентов.

Объясняют такое положение вещей банковские работники тем, что у заемщика нестабильное положение, его могут уволить, компания где он работает может обанкротиться и т.д.
Банки не любят рисковать своими деньгами и заемщику нужно еще постараться, чтобы убедить их.

Кредитная карта

Условие получения банковской кредитной карты, гораздо мягче условий получения банковского кредита. Чтобы стать счастливым обладателем кредитной карты, нужно иметь хорошую кредитную историю. Кредитная сумма, которую можно получить по карте, обычно меньше чем сумма потребительского кредита.

Очень важно, контролировать сроки льготного погашения кредита. Если такие сроки пропускаются, то заемщик оплачивает и кредит и проценты по нему.

Снимать деньги с кредитной карты, специалисты не рекомендуют, так как за снятие денег взимается комиссия.

Микрозаймы для родителей в МФО

Взять микрозайм в МФО является наиболее доступным для родителей с детьми одолжить деньги. Многие МФО устраивают акции со льготным погашением микрозайма для семей с детьми.

Минимальный пакет документов и возможность получить нужную сумму онлайн на банковскую карточку, также являются одними из преимуществ микрокредитования.

Где же взять кредит родителям с детьми. Конечно, каждый решает самостоятельно. Но многие семьи успешно одалживают деньги у микрофинансовых организаций и ни разу не пожалели об этом.

Источник http://odobrenkredit.ru/na-obrazovanie/

Источник http://hcpeople.ru/kredit-na-obrazovanie/

Источник http://srpj.ru/sovet/kak-vzjat-kredit-roditelyu-s-detmi.html

Источник

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показан.