Как инвестировать деньги в акции?

На протяжении всего существования блога «Максимальный доход» ко мне обращаются посетители, клиенты и начинающие инвесторы с просьбой проконсультировать или помочь им в составлении инвестиционного портфеля акций.

В этой статье я расскажу вам, как я собираю свой инвестиционный портфель и поделюсь некоторыми советами чего не стоит делать при работе на фондовом рынке.

Первое, что нужно сделать

Прежде чем вы начнете инвестировать деньги в акции, вам необходимо определится через какого брокера вы будете это делать? Всем своим новым и старым клиентам я советую работать через брокера Тинькофф , с которым я сам инвестирую уже не первый год.

Открыть торговый счет не составит никакого труда, даже для людей далеких от инвестиций и биржевой деятельности. Вы просто оставляете заявку на сайте банка, после чего с вами свяжется менеджер и уточнит, куда доставить карту и договор. Карта Вам необходима для пополнения торгового счета и снятия денежных средств. На этом организационный момент заканчивается.

Сколько нужно денег, чтобы начать?

После того как вам привезли договор на оказание услуг и вы получите карту банка на руки, можно приступать к пополнению брокерского счета. Сделать можно либо с другой карты, либо через банкоматы от Тинькофф банка или любого другого банка (без комиссии).

Я рекомендую начинать с суммы в 30000 рублей , можно и больше смотря какой у Вас кошелек. Это именно та сумма, которой хватит на начальное формирование диверсифицированного портфеля акций, а сумма комиссии брокера не будет съедать всю вашу прибыль.

Можно начинать и с более маленькой суммы, но я не гарантирую вам, что это будет сбалансированный портфель , который будет приносить вам прибыль. Даже если и будет показывать небольшой рост, комиссия брокера, от которой вы никуда не денетесь, будет забирать все ваши проценты.

Как собрать портфель акций?

Начиная собирать портфель инвестиций, первое, что вы должны понимать — вы не станете миллионером за один день. И даже за неделю вам вряд ли удастся заработать хорошие проценты, хотя были случаи.

Акции — это инструмент долгосрочный. Это инструмент заработка терпеливых людей. Здесь не стоит торопиться, не нужно никуда спешить.

Акции могут не показывать рост, месяц, год, два года, а потом за день прибавить 20-30 % . (Редко, но такое на рынке случается) Главное не продать эти компании за это время! «Главное правило фондового рынка — «все, что упало, обязательно поднимется». (в отличие от людей)

Поэтому настройтесь на долгосрочную работу и будьте терпеливы, тогда все будет хорошо, и вы получите удовольствие от инвестирования и прибыль от вложенных денег. Еще одно правило, которого придерживаюсь я сам и советую всем кто работает на фондовом рынке , не вкладывайте деньги в 30-50 акций. Ничего хорошего такой портфель вам не даст. Следить за таким количеством компаний крайне сложно.

Самое оптимальное количество компаний в вашем портфеле 9-15 штук. Это могут быть акции Российских или Американских компаний, тут уже все зависит от Вас, главное не покупайте много всего, чтобы потом не вспоминать, за сколько купил, когда и, что это за компания.

Как выбирать акции?

Я предпочитаю вкладывать деньги исключительно в акции Американских компаний . Они показывают хороший рост и как дополнение они в долларах, что является еще и валютной диверсификацией.

Акции показывают рост на долгосрочной перспективе, еще и доллар постоянно прибавляет пару копеек. Потому при выводе прибыли я получаю приятный бонус в виде разницы курса рубля к доллару.

Но и в акциях Российский компаний так же есть хорошая штуковина — это дивиденды, которые компании будут вам выплачивать за то, что вы являетесь держателями этих акций. Дивиденды каждый год разные от 1-15 % в зависимости от прибыли компании.

Вы можете отобрать акции с самыми щедрыми дивидендами и получать прибыль, намного превышающую банковский вклад. Некоторые из таких компаний: Башнефть 17 % , Мечел 12 % , Северсталь 11 % и. др.

Самый лучший вариант, конечно же, вложить деньги и в те и в другие акции, чтобы получить максимально сбалансированный и диверсифицированный портфель. Вы будете зарабатывать на росте акций, получать дивиденды, а при конвертации валюты в рубли зарабатывать на разнице курса. Это идеальный вариант инвестирования денег в акции.

Когда покупать, продавать акции?

Итак, мы определились с начальной суммой для инвестиций, с количеством акций в портфеле и оптимальной диверсификацией. Осталось понять, когда покупать, а когда продавать эти акции. Как говорят и делают самые успешные инвесторы всего Мира, покупать нужно, когда падает, а продавать когда растет.

Это идеальная стратегия и лучше еще никто не придумал, покупайте, когда акции дешевые и продавайте когда они подорожают на 5-20 % . Потом опять ждите небольшого подешевения и покупайте опять.

Рынок акций не растет в моменте — это планомерный процесс, он либо растет, либо падает и увидеть это не составит большого труда. Если же вы купили, когда все падало и продолжает падать, не паникуйте, паника здесь не к чему, вспомните о чем я говорил выше, рынок всегда начнет расти, главное дождаться и не продавать дешевеющие акции.

Просто продолжайте покупать и наращивать свой депозит, рано или поздно, рынок развернется и вы увидите заветные зеленные цифры на своем брокерском счету.

Для новичков фондового рынка я написал подробный и красочный мануал по инвестициям. Если вам нужно больше информации с картинками и скриншотами из моего личного кабинета брокера, советую приобрести этот Гайд .

Инвестируйте в акции с проверенным брокером . Заходите на страницу с новыми онлайн курсами . Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»

Инвестирование в акции: Пошаговая инструкция

Биржевая торговля, частным случаем которой является инвестирование в акции, давным-давно заслужила репутацию вида деятельности способного приносить людям, им занимающимся, многомилионные состояния. Такие имена как Джордж Сорос или Уоренн Баффет известны сегодня, пожалуй, каждому человеку, даже если его профессия далека от фондовой биржи, трейдинга и инвестиций.

Перед тем как начать

Есть, конечно, у фондового рынка и обратная сторона медали. Здесь можно не только заработать баснословные деньги, но, также и потерпеть сокрушительные убытки. Важно найти для себя такой баланс в соотношении риска и прибыли, чтобы стабильно оставаться в плюсе (всегда это делать – задача весьма труднодостижимая, но в среднесрочной перспективе оставаться в прибыли под силу каждому более-менее грамотному инвестору).

Ниже приведены те базовые истины, постижение которых позволит вам сделать первые шаги к успешному инвестированию в акции. Здесь мы коснёмся и теории (те самые основные представления, которые вы должны знать об акциях), и практики инвестирования. Поговорим о таких вещах как управление капиталом и правильное формирование портфеля ценных бумаг. А в заключение, вашему вниманию будут представлены ссылки на несколько простых стратегий инвестирования в акции.

Ещё один момент перед тем как начать. Уместить всю необходимую информацию в одной, даже сравнительно большой статье довольно сложно. Поэтому по ходу изложения я буду давать ссылки на другие материалы сайта более подробно раскрывающие суть отдельных рассматриваемых вопросов. Для полного понимания изложенного здесь материала, я настоятельно рекомендую вам не пренебрегать ими.

Шаг первый: Коротко о том, что такое акции

Начиная свою деятельность в качестве частного инвестора, вы должны иметь хотя бы самые базовые представления об объекте своих будущих инвестиций. Поэтому ниже приведён краткий опус посвящённый тому, что собой представляют такие ценные бумаги как акции. Если для вас эта часть теории не составляет секрета, то можете пропустить её, и смело переходить сразу к изучению последующих разделов статьи.

Итак приступим. И начнём мы, как водится, с определения самого понятия — акция:

Описывая акции самыми простыми словами, можно сказать, что это такой вид ценных бумаг, который даёт своему владельцу право на часть бизнеса компании их выпустившей (компании эмитента акций), то есть фактически делает акционера совладельцем компании

И чем большей долей акций владеет акционер, тем большая часть бизнеса ему принадлежит. Естественно, что купив пару-тройку акций «Аэрофлота», вы не сможете летать его самолётами бесплатно, на правах совладельца (поскольку ваша доля в этой компании будет самой мизерной). Но вот приобретя пакет в десять-пятнадцать или более процентов акций, вы уже будете полноправным членом правления компании (поскольку вес вашего голоса, на общих собраниях акционеров, будет составлять те же 10-15%). Такая доля акций будет позволять занять место в совете директоров компании и не только даст возможность бесплатных перелётов, но, при желании, позволит зафрахтовать целый самолёт полностью за счёт средств компании.

Итак, доля акций компании даёт своему владельцу право на такую же долю в её бизнесе. А что подразумевает под собой доля в бизнесе, какой либо определённой компании? Во-первых, это означает право на соответствующую часть имущества компании (которое может быть реализовано, например, в случае её банкротства). Во-вторых – это право голоса на общих собраниях акционеров, а, следовательно, и возможность принимать активное участие в управлении бизнесом. Ну и наконец, самое приятное, это право на часть прибыли получаемой компанией в процессе её деятельности.

Вот именно эти, перечисленные выше, права и получает каждый владелец акций (акционер компании). И доля этих прав равна той доли акций, которая находится в его руках.

Основные виды акций

Теперь давайте поговорим о том, какие бывают виды акций. В общем случае их можно подразделить на две основные категории:

1. Акции обыкновенные;
2. Акции привилегированные.

Обыкновенные акции, это как раз те бумаги, обладание которыми даёт вам право и на управление компанией, и на долю в её прибыли, и на часть имущества в случае её банкротства. Однако следует иметь ввиду, что прибыль по таким акциям будет выплачиваться только по решению общего собрания акционеров. А собрание, львиную долю голосов в котором будут иметь мажоритарные акционеры, вполне может решить не выплачивать прибыль, а направить её, скажем, на дальнейшее развитие компании.

Обладая мизерной долей обыкновенных акций, вы никак не сможете повлиять на решения собрания. Хотя ваш голос и будет учтён, но он будет слишком слаб в сравнении с голосами обладателей более крупных пакетов акций

Немного иначе обстоят дела в случае обладания привилегированными акциями компании. В этом случае акционер получает свою долю прибыли (в виде дивидендов) регулярно, но не может принимать участия в управлении компанией. Привилегированные акции не дают права голоса на общем собрании акционеров и, следовательно, обладание даже очень большим пакетом таких акций не позволит принимать участие в управлении бизнесом компании.

Однако, как и в случае с обыкновенными акциями, обладатель привилегированных бумаг имеет право на долю в собственности компании. И он может предъявить это право в случае банкротства компании и распродажи её имущества с молотка. Более того, привилегированные акционеры имеют в этом случае преимущественные права в сравнении с владельцами обыкновенных акций, то есть их доля выплачивается в первую очередь.

• Если для вас в первую очередь важна стабильность в выплатах дивидендов, то выбирайте привилегированные акции;
• Если же вы рассчитываете со временем получить определённое влияние на бизнес компании, и для вас важны не столько дивиденды, сколько рост курсовой стоимости, то покупайте обыкновенные акции.

Шаг второй: Где и как купить акции

Акции продаются и покупаются на специализированных торговых площадках именуемых биржами. Но не волнуйтесь, вам нет нужды покидать своё уютное кресло и отправляться в шумный, находящийся в беспрестанном движении биржевой зал. За вас это сделает брокер. Более того, если бы в даже захотели окунуться непосредственно в атмосферу биржевых торгов и пришли бы таки на биржу, вам бы всё равно никто бы ничего не продал (равно как и не купил бы ничего у вас). Дело в том, что для совершения подобного рода сделок необходима лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг выдаваемая ЦБ РФ.

Такая лицензия имеется у любого брокера имеющего официальную аккредитацию на биржевой площадке. И для того, чтобы купить или продать акции вы должны воспользоваться посредническими услугами того или иного выбранного вами брокера.

Вопрос выбора брокера для биржевой торговли не стоит так остро, как например, выбор дилера для торгов на Форекс (где каждый второй первый — мошенник). Фондовый рынок вообще отличается достаточно высокой надёжностью в плане совершения любых операций на нём. Здесь не стоит опасаться того, что вам предоставят недостоверные котировки, будут чинить препятствия при попытке закрыть прибыльную сделку и вывести заработанные средства, а то и вовсе — просто кинут на деньги.

Поэтому выбирать брокера нужно, в первую очередь, исходя из условий удобства работы с ним. При осуществлении выбора обратите внимание на следующие основные аспекты:

1. Наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности (от ЦБ РФ). Если таковой не имеется, то перед вами 100% мошенники;
2. Порядок расчёта вознаграждения. Брокер работает не бескорыстно, а за комиссионные, размер и порядок начисления которых не лишним будет узнать ещё на этапе выбора;
3. Качество работы службы поддержки (по отзывам клиентов). Неприятно будет впоследствии столкнуться с тем, что при возникновении неотложных вопросов (связанных, например, с техническими моментами совершения сделки) вы попросту не сможете дозвониться;
4. Используемые торговые терминалы (в том числе и мобильные). Удобнее будет работать с тем терминалом, который вам уже более или менее знаком. А кроме этого, возможно вы планируете совершать сделки со смартфона или планшета;
5. Многие брокеры в качестве бонуса своим новым клиентам предоставляют услугу бесплатного обучения основам биржевой торговли. Если для вас это актуально, то уточните и этот вопрос тоже.

Шаг третий: Как правильно выбирать акции для инвестиций

Выбор акций для инвестирования во многом определяется той стратегией, которой придерживается трейдер или инвестор и тем стилем торговли, который он исповедует. Так консервативные инвесторы предпочитают вкладываться в «голубые фишки» (надёжные акции известных компаний со сложившейся хорошей репутацией). Для них во главе угла стоит надёжность вложений, и только потом их прибыльность. Поэтому прибыль таких торговцев, как правило, относительно невелика и едва превышает процент по банковским депозитам.

Инвесторы, придерживающиеся агрессивного стиля торговли, напротив, ставят на первое место прибыль (жертвуя при этом надёжностью). Они сознательно идут на определённый риск в надежде как можно быстрее преумножить свой торговый капитал. В основном такой стиль торговли свойственен начинающим трейдерам и инвесторам. Объектами инвестиций в этом случае становятся акции, принадлежащие ко второму и третьему эшелонам, а также бумаги вообще не представленные в листинге официальных биржевых площадок (т.н. внебиржевой рынок акций).

Итак, теперь необходимо определиться, что для вас важнее:

1. Возможность получить быструю прибыль несмотря на повышенный риск потерять значительную часть торгового капитала;
2. Сохранить капитал минимизировав, по возможности, риски и довольствуясь относительно небольшой, но достаточно стабильной прибылью.

Если вы выбрали первый вариант, то будьте готовы к довольно значительным просадкам в процессе торговли, а также к тому, что наряду с возможностью получить потенциально большую прибыль, вы рискуете в итоге остаться в убытке.

Второй вариант тоже не гарантирует вас от возможных убытков, однако в этом случае их вероятность будет значительно ниже.

Всегда следует помнить о том, что инвестиции в акции всегда сопряжены с определённым уровнем риска. Вложения в облигации или банковские депозиты, гарантируют вам определённый (пусть и небольшой) процент дохода. А вложения в акции могут принести как доход (за счёт дивидендов и роста курсовой стоимости), так и убыток (за счёт снижения курса).

Далее приступим непосредственно к способам выбора акций для инвестирования. А именно — рассмотрим те основные виды анализа, посредством которого определяются наиболее походящие, для покупки в текущий момент, бумаги.

Виды анализа рынка акций

В общем случае, для того чтобы определить перспективы роста той или иной акции (а, следовательно, и её пригодность в качестве объекта инвестирования) трейдеры и инвесторы используют два типа анализа:

1. Фундаментальный анализ;
2. Технический анализ.

Фундаментальный анализ базируется на сравнительной оценке разного рода микро- и макроэкономических показателей с целью определения их итогового влияния на перспективы развития компании-эмитента анализируемых акций (а значит и на их цену в будущем).

Сначала проводится анализ общей экономической ситуации в стране и в отрасли к которой относится рассматриваемая компания. Здесь важно понять каков сейчас основной тренд (в какой фазе экономического цикла находится отрасль) и есть ли предпосылки для его разворота в ближайшем будущем. Это макроэкономическая составляющая анализа. Подробнее можно почитать здесь: Фундаментальный анализ рынка

Далее изучается непосредственно сама компания эмитент акций — проводится анализ результатов её деятельности за несколько последних отчётных периодов. Штудируется финансовая отчётность компании и выносится вердикт о целесообразности инвестиций в её бумаги. О том как это делается подробно написано здесь: «Анализ бухгалтерского баланса компании эмитента акций«

Кроме этого есть целая стратегия, направленная на покупку недооценённых акций (ссылка на неё дана ниже). В этом случае проводится анализ различных показателей компании, акции которой рассматриваются в качестве кандидата на покупку, с целью определения её реальной стоимости. И в том случае, когда реальная стоимость компании значительно превышает её текущую рыночную стоимость (рыночную капитализацию), считается, что её акции сильно недооценены, и их можно покупать в ожидании дальнейшего закономерного роста.

Технический анализ подразумевает работу исключительно с ценовым графиком. На основе того как изменялась цена акций в прошлом, а также посредством выявления на графике определённых ценовых моделей (паттернов), строится прогноз о дальнейшем поведении их цены.

В чистом своём виде теханализ рынка не учитывает ничего кроме цены. Один из его постулатов прямо так и гласит: «Цена учитывает всё». Это означает, что по представлению технических аналитиков вся информация которая каким-либо образом могла повлиять на цену (открытая и инсйдерская, появившаяся давно и совсем недавно) уже на неё повлияла, найдя своё отражение на ценовом графике.

Однако на практике никогда не помешает совмещать технический анализ с фундаментальным, подтверждая таким образом выводы сделанные на основе одного из них.

Более подробная информация представлена здесь: Что такое технический анализ

Шаг четвёртый: Учимся контролировать свои риски

Пару слов нужно сказать и о таком аспекте успешного инвестирования, как управление капиталом. Хотя, по большому счёту, эта тема заслуживает отдельной статьи (более подробно ознакомиться с этой темой можно здесь: Правила управления капиталом в трейдинге).

Вкладываясь в такой относительно рискованный финансовый инструмент как акции, вы должны обязательно подумать о том, как ограничить свои риски. Ведь цена акции это отражение стоимости компании-эмитента, которая, в свою очередь, может, как повышаться, так и понижаться. Соответственно этому будет колебаться и стоимость вашего инвестиционного портфеля.

Всегда следует брать в расчёт такой вариант развития событий, при котором стоимость купленных акций снизится до такой степени, что вы потеряете большую часть денег инвестированную в них. И никогда не стоит надеяться на то, что текущее снижение стоимости акций – лишь временное явление, и что их цена вот-вот восстановится и начнёт расти. В эту ловушку попалось множество биржевых игроков, сливших в итоге многомилионные состояния.

Природа такого рода надежды проста и понятна. Сначала человек не хочет смириться с небольшими потерями, и к его услугам тут же приходит сладкое чувство надежды на то, что цена вот-вот развернётся. А затем, когда акции проседают всё больше и больше, его потери становятся настолько велики, что ему только и остаётся надеяться на разворот тенденции. В итоге он пополняет и пополняет депозит, обеспечивая маржу до тех пор, пока у него не кончатся деньги, и позиция не будет принудительно закрыта по Stop Out.

А нужно-то было всего лишь смириться с небольшими потерями и закрыть позицию по Stop Loss ещё в самом начале снижения цены.

Перед тем как купить те или иные акции, всегда сначала определитесь с теми ценами, по которым вы будете закрывать позицию для ограничения убытка (уровень ордера Stop Loss) и для взятия прибыли (уровень ордера Take Profit).

В случае долгосрочного инвестирования в акции можно не ставить перед собой цели закрытия позиции. Но уровень ограничения убытков необходимо обозначать всегда (и не только обозначать, но и чётко его придерживаться, закрывая позицию, едва лишь цена его коснётся).

И ещё один важный момент:

Никогда не переносите уровень Stop Loss в сторону увеличения убытка

Это может сыграть с вами злую шутку, и можно потерять гораздо больше того допустимого процента, который должен быть изначально заложен в вашу стратегию управления капиталом.

Пример расчёта уровня Stop Loss

Например, ваш инвестиционный портфель состоит из акций десяти различных компаний, и допустимый уровень просадки его стоимости составляет величину равную 30%. Это означает, что максимальная просадка по каждой из акций входящих в портфель, должна составлять не более 3% (от суммарной стоимости портфеля). Ведь мы не можем исключать из рассмотрения вероятность того, что все акции составляющие портфель вдруг начнут падать в цене, финансовые кризисы, к сожалению, никто ещё не отменял.

Таким образом, если величина торгового капитала составляет сумму, например, в 1 миллион рублей, то потери по каждой позиции (по каждому отдельно взятому пакету акции, каждой отдельной компании) должны составлять не более 30000 рублей.

Для отдельно взятой позиции можно рассчитать уровень Stop Loss следующим образом:

• В качестве исходных данных нам потребуется стоимость одной акции на момент открытия позиции и количество купленных акций (предположим, что одна акция стоит 5000 рублей, и всего куплено 30 таких акций);
• Вычисляем суммарную стоимость пакета акций, в рассматриваемом примере она составит 5000 х 30 = 150000 рублей;
• Вычитаем из суммарной стоимости допустимую сумму потерь (в нашем примере это 3% от 1000000 рублей, т.е. 30000 рублей). Получаем 150000 – 30000 = 120000 рублей;
• Делим полученный результат на количество купленных акций и получаем ту цену, на уровне которой необходимо устанавливать приказ о закрытии позиций Stop Loss. В нашем примере этот уровень будет расположен на цене 120000/30 = 4000 рублей.

Аналогичным образом рассчитывается Stop Loss и для остальных девяти позиций акций составляющих портфель.

Контроль рисков посредством хеджирования позиций

Застраховаться от неблагоприятного движения цены можно ещё и таким способом, как открытие хеджирующих позиций. В чём суть этого метода? Если в двух словах, то она заключается в том, что в противовес длинным позициям открываются короткие позиции по тем же самым активам.

Обычно эти короткие позиции открывают по производным финансовым инструментам, таким например, как фьючерсы и опционы. Допустим позицию объёмом в 100 акций Аэрофлота (AFLT) можно хеджировать посредством открытия короткой позиции по фьючерсу на тот же самый Аэрофлот (AFLT-12.19 или AFLT-3.20) в том же самом объёме (на 100 акций).

Можно хеджировать риски по каждой отдельной акции входящей в портфель, а можно не заморачиваться и просто открыть короткую позицию по фьючерсу на соответствующий фондовый индекс. Например акции российских эмитентов можно хеджировать короткой позицией по фьючерсу на индекс Мосбиржи, а акции компаний из США — посредством фьючерса на индекс S&P500.

Хеджирование может быть как полным, так и частичным. При полном хеджировании перекрывается весь объём позиции (размер фьючерсного контракта полностью соответствует количеству акций находящихся в портфеле). В этом случае при снижении цены акций возникающий убыток полностью компенсируется прибылью по короткой фьючерсной позиции.

При частичном хеджировании размер позиции по фьючерсу несколько меньше объёма позиции по акции. В данном случае при «негативном» движении цены прибыль по фьючерсу лишь частично перекрывает убыток по акции.

Объём хеджирующих позиций в портфеле обычно не постоянен и находится в «плавающем» состоянии в зависимости от текущей волатильности и складывающейся рыночной конъюнктуры.

Ввиду относительной сложности этого метода контроля риска, я бы не рекомендовал его начинающим. Неопытным инвесторам лучше ограничивать свои убытки посредством расстановки старых-добрых ордеров Stop Loss.

Шаг пятый: Формируем инвестиционный портфель

Алгоритм формирования инвестиционного портфеля можно разделить на три основных этапа:

1. Подбор компаний-эмитентов в акции которых планируются инвестиции;
2. Выбор подходящего момента для покупки и, собственно, покупка акций (портфелирование);
3. Управление портфелем

Важно: После формирования портфеля каждый из этих этапов должен выполняться на всём протяжении времени его существования.

Подбор компаний

По данному вопросу существует целая масса всевозможных рекомендаций, основная суть большинства которых сводится к тому, что не стоит хранить все яйца в одной корзине. Принцип разделения инвестиционного портфеля на бумаги, принадлежащие разным компаниям, относящимся к разным секторам экономики (слабо коррелирующим между собой) называется диверсификацией.

Мало вложить свои деньги в акции разных компаний, необходимо ещё учесть тот факт, чтобы все они, по возможности, мало зависели друг от друга. К примеру, одновременная покупка акций Лукойла, Татнефти и Роснефти будет плохим примером диверсификации, поскольку все эти три компании относятся к одной сфере деятельности. А это, в свою очередь, означает высокую корреляцию между ними. То есть, падение одной из них, скорее всего, будет сопровождаться и падением двух остальных. Ведь все они завязаны на отрасль нефтедобычи и малейшее ухудшение ситуации в последней, одинаково плохо влияет на каждую из трёх рассматриваемых компаний.

А вот покупка акций того же Лукойла, но в купе с акциями Apple и акциями Мечел, это хороший пример диверсификации своих вложений. Ведь добыча нефти, производство компьютеров и металлургия являются сферами деятельности расположенными довольно далеко друг от друга. А потому, например, резкое ухудшение ситуации в области компьютерной техники и IT-технологий, снизившее стоимость акций Apple, скорее всего никак не отразится на стоимости двух других объектов ваших инвестиций. Равно как и падение спроса на продукцию металлургического комбината никак не повлияет на стоимость акций Лукойла и Apple.

Выбирайте компании принадлежащие к разным отраслям деятельности (слабо коррелирующим между собой) и следите за тем, чтобы доля акций каждой из них не превышала 10%

Портфелирование

Основная ошибка на данном этапе состоит в том, что инвестор скупает все отобранные для инвестиций акции одномоментно. То есть, определившись с составом портфеля он не теряя времени даром отдаёт своему брокеру приказы на покупку сразу всех отобранных акций.

Многие считают такую стратегию оправданной в силу долгосрочности намечаемых инвестиций, мол расчёт всё равно идёт на ценовые движения размахом куда большим нежели текущая недельная или месячная волатильность.

Однако более правильным подходом будет покупка акций не абы как и абы когда, а на локальных минимумах цены. Для определения этих минимумов следует воспользоваться методами технического анализа. Взгляните на рисунок ниже:

Не спешите скупать все акции разом. Сначала взгляните на ценовые графики и определитесь на какой стадии текущего тренда находится в данный момент цена каждой из них. Если вы видите, что акции котируются вблизи очередного локального минимума, то можно смело их покупать. А в том случае, если цена демонстрирует очередной максимум, то возможно лучше подождать её очередного отката.

Управление портфелем

Управление портфелем сводится к трём основным составляющим:

1. Контроль риска;
2. Рассмотрение целесообразности нахождения в портфеле ранее приобретённых акций;
3. Рассмотрение вариантов приобретения новых бумаг.

О контроле риска мы с вами уже говорили. В основном данный пункт сводится к тому, чтобы своевременно отсекать убытки посредством расстановки ордеров Stop Loss либо минимизировать их путём хеджирования.

О целесообразности нахождения тех или иных бумаг в портфеле можно сказать следующее. Бывает так, что акции достигают определённых пределов или целевых ориентиров. Определить эти ориентиры можно как методами технического, так и фундаментального анализа. Можно увидеть их на графике (например в виде сильного разворотного паттерна), а можно обнаружить их в текущей финансовой отчётности эмитента. Держать такие бумаги дальше не рекомендуется, ведь для них очень велика вероятность разворота цены.

Бывают и такие случаи когда купленные бумаги не показывают ожидаемого от них роста. Их цена топчется на месте не давая возможности на них заработать. В этом случае также есть смысл задуматься о целесообразности нахождения их в портфеле, ведь можно освободить место и средства для покупки потенциально более выгодных финансовых инструментов.

Ну и конечно, всегда нужно мониторить рынок на предмет появления новых возможностей для инвестирования.

Советы бывалых инвесторов

Не нужно все свои сбережения вкладывать в одни только акции. Часть средств можно вложить в такие достаточно надёжные инструменты как ОФЗ и облигации госкомпаний. А кроме этого стоит обратить внимание на биржевые фонды (ETF). Расклад инвестиционного портфеля при этом может быть примерно таким:

• 20% акции;
• 20% ETF;
• 60% облигации.

Начинающим инвесторам не стоит вкладываться в акции третьего-четвёртого эшелонов. Гонясь за быстрой прибылью можно в худшем случае потерять деньги, а в лучшем — надолго их заморозить (по причине очень низкой ликвидности в этом секторе). Вместо этого лучше сосредоточить своё внимание на бумагах более надёжных эмитентов (голубых фишках) таких как Сбербанк, Газпром, Магнит и т.д.

Необходимо правильно оценивать свои риски и всегда быть готовым к просадкам. Цена любого финансового инструмента подвержена неизбежным колебаниям как в большую, так и в меньшую сторону. Не нужно паниковать всякий раз, когда цена купленных акций снижается. Вместо этого необходимо установить лимит на ограничение убытка в виде ордера Stop Loss.

По возможности следует делать выбор в пользу акций компаний не только принадлежащих к разным отраслям, но и находящимся в разных странах. Это ещё больше усилит диверсификацию вашего инвестиционного портфеля.

Не старайтесь заскочить в уже идущий поезд и не покупайте акции на фоне ажиотажного спроса на них. Такая покупка вскоре грозит обернуться большими убытками ввиду того, что акции могут оказаться «перегретыми» и их цена попросту развернётся вниз. Покупать надо стремиться ещё до того, как это начнёт делать основная масса инвесторов. А в тот момент, когда к покупкам подключается большинство, опытные инвесторы уже начинают закрывать свои позиции, постепенно сокращая их объёмы.

Особенности покупки акций в условиях финансового кризиса

Словосочетание «финансовый кризис» уже набило оскомину большинству населения нашей страны. Один кризис сменяется другим, курс доллара периодически бьёт всё новые рекорды, нефть падает в цене, а бензин дорожает (что вызывает искреннее недоумение у большинства россиян).

Цена на нефть и падение рубля к доллару

Естественно, что фондовый рынок не может оставаться в стороне и так же чутко реагирует на все эти макроэкономические перипетии. Причём реакция эта довольно стандартна и предсказуема — каждая очередная волна кризиса неизменно толкает цены акций большинства предприятий вниз.

Та пугающая частота с которой лихорадит мировую экономику в начале третьего тысячелетия наводит многих инвесторов на вполне объяснимые сомнения по поводу целесообразности инвестирования в акции. Ведь только наступает какая-то видимость стабильности, как, неизменно, ей на смену приходит очередной спад.

Стоит только сформировать относительно доходный портфель акций показывающий пусть и не феноменальный, но достаточно стабильный рост стоимости, как появляется какая нибудь очередная причина для сотрясения экономики (будь то крах доткомов, ипотечный кризис или пандемия короновируса) и стоимость собранного портфеля катастрофически летит вниз вводя инвестора в очередной убыток и наталкивая на крамольную мысль: взять и просто перевести все свои рубли в доллары**.

Так как же инвестировать в акции в условиях сменяющих друг друга кризисов? Ответ на этот вопрос кроется в цикличности развития экономики, а конкретно в том, что на смену каждому спаду приходит очередной подъём. То есть, другими словами, инвестировать нужно на дне очередного спада, а фиксировать прибыль на пике очередного подъёма.

Критерием ситуации на фондовом рынке в целом может служить динамика индекса голубых фишек. В России его рассчитывает Московская биржа на основе динамики акций 15 крупнейших отечественных публичных акционерных компаний (индекс MOEXBC). Вот как выглядит этот график на фоне экономического кризиса вызванного пандемией короновируса:

Но, как водится, в теории всё просто, а на практике это выглядит несколько сложнее. И основная сложность здесь заключается в том, чтобы суметь правильно идентифицировать эти самые пики и впадины. А то ведь может получиться так, что все средства будут вложены на якобы самом дне рынка, а он возьмёт да и провалится ещё (подобные ситуации далеко не редкость) унося в тартарары большую часть инвестиционного капитала.

Для определения этих самых экстремумов можно использовать весь арсенал средств технического и фундаментального анализа рынка. Однако даже это не гарантирует вас на 100% от того, что дно рынка в итоге будет найдено верно. Поэтому инвестировать нужно не все деньги разом, а предварительно разделив их на несколько частей.

Алгоритм покупки акций при этом может быть примерно следующий:

1. Диагностировав предположительное дно рынка и финальную стадию кризиса можно вложить в акции первую часть денег;
2. Далее с течением времени цена либо действительно стабилизируется и перейдёт в фазу роста, либо продолжит своё снижение;
3. В любом случае дальше продолжаем вкладывать деньги по частям;
4. Если цена продолжит падать, то каждая очередная покупка будет обходиться вам несколько дешевле, снижая тем самым их общую итоговую цену (см. статью «Усреднение в трейдинге»);
5. Если цена начнёт свой рост, тем лучше — продолжайте скупать акции по частям. При этом хотя итоговая цена покупки и возрастёт, но вы всё равно останетесь в прибыли;
6. После того, как цена акций (или индекс голубых фишек) достигнет своего докризисного значения можно задумываться о частичной (или полной) фиксации прибыли.

В кризисные периоды лучше вкладывать деньги в акции наиболее надёжных эмитентов (иными словами — в те самые пресловутые «голубые фишки»), которые на 99.9% выдержат экономический спад, сохранив при этом силы для дальнейшего роста.

** А ведь не такая уж и крамольная эта мысль если посмотреть на ситуацию в свете недавнего повышения курса доллара с 65 до 80 рублей.

Подведём итоги

Инвестируя в акции вы должны быть морально готовы к большим просадкам и даже к потере части своего торгового капитала. Потенциально большие прибыли требуют от вас готовности взять на себя больший риск.

Проводите тщательный предварительный анализ как рынка в целом, так и отдельных компаний-эмитентов. Не ограничивайтесь одним только фундаментальным анализом, всегда смотрите на графики цен.

Контролируйте свои риски. Всегда обозначайте целевые уровни (ограничения убытка и взятия прибыли) ещё на этапе покупки акций. Чётко придерживайтесь установленных уровней Stop Loss и закрывайте убыточные позиции вовремя.

Тщательно подходите к формированию своего инвестиционного портфеля. Помните, что он требует постоянного вашего внимания и грамотного управления. Не отпускайте ваши инвестиции на самотёк.

Ну и в заключение, вот вам обещанные ссылки на несколько простых стратегий торговли акциями:

Инвестиции в акции для начинающих — как инвестировать в акции новичку: подробная инструкция + 5 полезных советов по инвестированию

Здравствуйте, дорогие читатели «Biznesmenam.com»! Тема сегодняшней статьи — «Инвестиции в акции для начинающих», где я расскажу, как правильно инвестировать в акции и с чего лучше начать новичку.

Внимательно прочитав статью, вы также узнаете:

• каковы плюсы и минусы инвестирования в акции;
• какие бывают способы вложения средств в ценные бумаги;
• как можно вложить деньги в акции и получать дивиденды;
• какого брокера выбрать на фондовом рынке.

Кроме того, в статье вы найдёте полезные советы для начинающих инвесторов, а также ответы на самые популярные вопросы по данной теме.

О том, что такое инвестиции в акции, как начать правильно в них инвестировать, каких правил следует придерживаться начинающим инвесторам — читайте в нашем выпуске!

1. Что представляют собой инвестиции в акции 📈

Любые инвестиции представляют собой активную деятельность в сфере финансов. По своей сути любые вложения отражают важнейшие принципы жизни любого адекватного человека – чтобы лучше жить в будущем, следует приложить максимум усилий уже сейчас.

Существует огромное количество инструментов для инвестирования. Одни из них позволяют зарабатывать на краткосрочных временных периодах, другие – в долгосрочной перспективе. Если рассматривать акции, они являются инвестиционным инструментом, который работает на будущее. Чтобы разобраться в процедуре таких вложений, необходимо сначала ознакомиться с понятием.

Акции – это ценные бумаги, подтверждающие право их владельцев на часть имущества компании-эмитента, а также часть прибыли в виде дивидендов.

Продажа акций осуществляется через биржу. Однако частное лицо не вправе самостоятельно совершать сделки на таком рынке. Действовать здесь придётся через посредников, в качестве которых выступают брокерские компании.

Право на осуществление операций с ценными бумагами брокерам предоставляется на основании выдаваемой Центральным банком лицензии. ☝ Важно помнить: этот орган также вправе отозвать разрешительный документ. Однако клиенты брокера в любом случае останутся владельцами приобретённых ими акций. Просто ведение счёта придётся передать другой компании.

Чтобы инвестировать капитал в акции, необходим определённый уровень финансовых знаний. Без них не получится правильно выбрать инструменты для покупки. Полагаться в этом деле исключительно на интуицию неразумно.

Важно знать, что гарантии при подобных вложениях отсутствуют . Невозможно с твёрдой уверенностью предугадать, куда будет двигаться курс купленных акций в ближайшем будущем.

Однако и ограничений по размеру доходности при таких вложениях нет. Стоимость акций вполне может вырасти ↑ за год на 100 и даже 1000%. Но бывают и ситуации, когда курс падает ↓ на десятки процентов буквально за несколько месяцев.

Для тех, кто хочет быстро заработать определённую денежную сумму, вложения в акции не подходят. В такой ситуации придётся искать инструменты с более коротким сроком окупаемости. Акции же подойдут тем, у кого стоят более долгосрочные инвестиционные цели. О том, как зарабатывать на акциях, мы писали в прошлой статье.

Обращающиеся на бирже акции весьма разнообразны. Они отличаются по уровню доходности, величине курса и другим параметрам. Каждый инвестор выбирает ценные бумаги согласно собственной стратегии:

• Одни принимают решение вкладывать средства в акции лидирующих компаний, которые называют голубыми фишками ;
• Другие – предпочитают инвестировать капитал в молодые развивающиеся организации.

Приобретение некоторых акций по своей сути является вложением в реальные средства. Если инвестировать капитал в ценные бумаги производственных компаний, такой процесс сродни реальным инвестициям.

Таблица: «Важнейшие свойства и преимущества акций»

Характеристика	Описание
Неограниченная доходность	Курс акций растёт пропорционально увеличению стоимости активов, принадлежащих эмитенту. Соответственно, пока организация активно развивается, увеличивается цена её ценных бумаг
Разнообразие	На бирже на выбор инвестору предлагается огромное количество акций разнообразных компаний
Высокий уровень ликвидности	Большинство акций без труда обмениваются на деньги в любой день, когда работает биржа
Надёжность	Акции являются абсолютно легитимным финансовым инструментом, который находится под защитой государства
Низкий уровень первоначальных вложений	Чтобы начать инвестировать в акции, требуется небольшая сумма первичных вложений – в среднем от 3 000 рублей

Существует 2 способа заработать на инвестициях в акции:

1. Получение дивидендов является самым простым и понятным вариантом. В этом случае собственник капитала просто приобретает акции и получает часть чистого дохода компании-эмитента. Однако далеко не всегда этот вариант оказывается перспективным на долгосрочных временных периодах.
2. Биржевые спекуляции акциями способны приносить гораздо более высокий доход, чем от выплаты дивидендов. Основной принцип получения прибыли здесь следующий : купить ценные бумаги дешевле↓, чтобы потом продать дороже↑. Для получения максимальной доходности в этом случае важно изучать фондовый рынок, анализировать ситуацию и делать обоснованные прогнозы дальнейшего движения курса.

Так как в большинстве случаев сделки с акциями осуществляются через брокеров, важно иметь представление о принципах работы таких компаний. Кроме того, огромное значение имеет правильный выбор посредника. Этому вопросу также будет уделено внимание в представленной статье.

Плюсы (+) и минусы (-) инвестиций в акции

2. Преимущества и недостатки инвестирования в акции 📊 ⚖

Прежде чем принять решение инвестировать средства в акции, важно внимательно изучить преимущества и недостатки этого варианта вложений. Такой подход помогает понять, насколько такой способ получения дохода подходит конкретному инвестору.

➕ Преимущества инвестирования в акции

В первую очередь рассмотрим преимущества , которые даёт инвестору покупка акций:

1. Низкий уровень первоначальных вложений. В большинстве случаев покупка акций может осуществляться даже при наличии небольшой суммы для инвестирования;
2. Торговля на бирже доступна практически всем инвесторам. Благодаря современным технологиям можно приобретать акции, не выходя из дома, с помощью услуг брокера;
3. Фондовый рынок – это не казино . При условии наличия знаний о принципах работы финансовых бирж имеется возможность осуществлять спекулятивные операции с акциями с высокой↑ точностью;
4. Возможность получать сразу 2 вида доходов – в форме дивидендов, а также от спекулятивных операций;
5. Крупные инвесторы могут влиять на дальнейшее направление развития эмитента в выгодную для себя сторону, купив пакет акций компании, и получив тем самым право на участие в собрании акционеров;
6. Высокий уровень ликвидности. Акции крупнейших эмитентов, которые относятся к голубым фишкам , имеют практически абсолютную ликвидность, то есть могут быть достаточно быстро проданы в любой момент, когда этого захочет инвестор;
7. Наличие опыта совсем не обязательно. При его отсутствии нет необходимости отказываться от вложений в акции, можно воспользоваться вариантами приобретения паев инвестиционных фондов, а также передачи средств в доверительное управление;
8. Неограниченная доходность. При правильном выборе стратегии размер прибыли ничем не ограничен, можно хорошо заработать на приобретении акций после кратковременного их падения, а также в результате покупки ценных бумаг стремительно развивающихся организаций;
9. Существует возможность использовать покупку акций как активные , а также и как пассивные инвестиции в зависимости от предпочтений собственника капитала;
10. В большинстве случаев спекуляции акциями оказываются менее рискованными, чем торговля инструментами рынка Форекс, так как при работе с этими ценными бумагами кредитное плечо устанавливается на низком уровне или вообще отсутствует.

➖ Недостатки инвестиций в акции

Несмотря на большое количество преимуществ, инвестиции в акции имеют целый ряд недостатков.

Среди недостатков вложения средств в акции можно выделить:

1. Высокий↑ уровень риска получить убыток.Например , при инвестировании капитала в акции одной компании или одной отрасли. Чтобы снизить его придётся сформировать инвестиционный портфель, что достаточно сложно. Если недостаточно знаний, а также опыта спекуляции акциями, такая деятельность в большинстве случаев чревата денежными потерями. Кроме того, в случае банкротства эмитента существует вероятность полностью лишиться вложенного капитала.
2. Негативное влияние экономического кризиса. Если инвестор принимает решение работать с акциями, которые не обращаются на бирже, в периоды кризиса велик риск существенного падения↓ ликвидности. Стоимость большинства акций также дешевеет. При этом снижение курса может быть стремительным, а его восстановление – слишком медленным.
3. Дополнительные расходы, к которым стоит быть готовыми. К ним относятся платежи за услуги брокерских, депозитарных и других компаний, а также управляющих.
4. В случае приобретения небольшого пакета акций инвестор не может повлиять на дальнейшее развитие эмитента, а также принимать решения о распределении прибыли.
5. Непредсказуемость курса акций. На изменение их стоимости влияет огромное количество факторов, в том числе политических и экономических, которые достаточно сложно поддаются прогнозированию.
6. Собственники акций могут оказаться без дивидендов, если эмитент по окончании года сработает в убыток либо решит направить прибыль на развитие компании, а не на выплаты акционерам.
7. Покупка акций представляет собой долгосрочные инвестиции. Если слишком рано вывести капитал, можно потерять планируемую прибыль или и вовсе получить убыток.

Таким образом, выше были рассмотрены плюсы (+) и минусы (-) инвестирования в акции. Проанализировав их, каждый инвестор может принять собственное решение о том, стоит ли вкладывать средства в этот инструмент.

ТОП-3 способа вложить деньги в акции компаний

3. Основные способы вложения денег в акции

Принимая решения об инвестировании капитала в акции, новички сталкиваются с проблемой выбора способа для покупки таких ценных бумаг. Важно знать не только, какие варианты доступны, но и каковы преимущества и недостатки каждого из них.

Способ 1. Покупка напрямую у эмитента

Если эмитент предоставляет такую возможность, купить акции можно напрямую у компании, выпустившей их. В большинстве случаев прямые инвестиции доступны для небольших и только начинающих развиваться компаний.

При этом важно понимать последовательность необходимых действий:

1. Инвестор посещает официальный сайт компании, акции которой он хочет приобрести. Здесь необходимо найти пункт, в котором размещается информация для инвесторов.
2. Следует внимательно изучить условия инвестирования, проанализировать доступные варианты и рассчитать прибыльность инвестиций. Огромное значение при этом имеет внимательное изучение договора, определение способа и порядка получения дивидендов, а также выяснение минимально возможной суммы вложений.
3. Если инвестора устраивают все пункты предложения, необходимо зарегистрироваться и направить эмитенту заявку на приобретение ценных бумаг. По итогам её рассмотрения представитель компании свяжется с потенциальным инвестором и сообщит, какое решение было принято. Только после получения одобрения можно вносить денежные средства в оплату покупаемых акций.

Если есть желание сделать прямые инвестиции, важно выбирать только крупные известные компании, имеющие безупречную репутацию. Кроме того, инвестор должен разбираться в выбранной отрасли.

Не следует покупать напрямую у эмитентов акции на достаточно крупную сумму, так как риск при таком вложении находится на достаточно высоком уровне.

Способ 2. Приобретение акций через фондовую биржу

В соответствии с российским законодательством частные инвесторы не вправе самостоятельно совершать сделки с акциями на бирже. Поэтому им придётся пользоваться услугами посредников, в качестве которых обычно выступают брокерские компании.

Чтобы вложения были максимально эффективными, следует ответственно выбрать брокера. Только когда появится уверенность, что для сотрудничества выбрана действительно надёжная компания, можно подписывать договор о предоставлении посреднических услуг. После оформления соглашения инвестору открывается инвестиционный счёт.

✍ Читайте также статью по теме — «Индивидуальный инвестиционный счет — что это такое и как его открыть».

При этом следует знать несколько основных особенностей:

• за проведение сделок с акциями придётся вносить комиссию, которая в большинстве случаев составляет несколько десятых процента от суммы сделки;
• брокер не принимает решение самостоятельно, он обязан лишь точно выполнять приказы о покупке акций, которые отдаёт ему инвестор;
• крупные брокеры предлагают на выбор инвестору большое количество выгодных тарифов, существуют программы, специально разработанные для новичков;
• брокерские компании предоставляют своим клиентам экспертную помощь – отчёты по аналитике, а также советы профессионалов о том, в какие акции инвестировать капитал в текущем месяце;
• начинающие инвесторы получают возможность открыть демонстрационные счета, которые позволяют без внесения реальных средств попробовать себя в торговле акциями.

Принимая решение торговать акциями на бирже, важно в первую очередь внимательно изучить функционал торгового терминала и площадки, проанализировать все предоставляемые возможности, понять, каким образом можно здесь работать, чтобы наращивать капитал. Более подробно о торговле на бирже мы рассказали в одной из наших статей.

Способ 3. Приобретение паев инвестиционного фонда

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ ) представляет собой объединение средств вкладчиков, которыми управляют профессионалы. В том числе существуют ПИФы, которые зарабатывают на инвестициях в акции.

Подобные вложения для инвестора являются пассивным заработком. Участник фонда не занимается покупкой и продажей акций, его доход определяется лишь успешностью ПИФа.

Можно выделить ряд преимуществ , которые получает начинающий инвестор, вкладывая капитал в паевые инвестиционные фонды:

• нет необходимости совершать какие-либо действия помимо покупки паёв, сделки с акциями будут осуществлять профессионалы;
• не потребуется большая денежная сумма для начала инвестирования;
• риск инвестирования ниже↓, чем при самостоятельной покупке акций, так как деятельность фонда контролируется государством и депозитарием, а также посредством регулярных проверок аудиторов;
• средства пайщиков защищены на случай банкротства фонда. Если такая ситуация произойдёт, деньги будут переведены в другой ПИФ.

Несмотря на то, что вложения в паевые инвестиционные фонды подразумевают дополнительные расходы , в том числе комиссию за обслуживание счёта, этот вариант прекрасно подходит для начинающих инвесторов. При отсутствии опыта и достаточных знаний о бирже напрямую вкладывать деньги в акции достаточно рискованно.

Сравнив представленные выше способы вложений в акции, каждый инвестор может самостоятельно решить, какой вариант лучше подходит именно ему.

Как начать правильно инвестировать в акции новичку — 5 основных этапов

4. Как инвестировать в акции — инструкция для начинающих инвесторов 📝

Прежде чем приступать к изучению алгоритма инвестирования капитала в акции, следует понять, что вкладывать можно только свободные денежные средства. Отказ от них на достаточно длительное время не должен повлиять на благосостояние и уровень жизни инвестора.

Вкладываемый капитал не должен состоять из денег, которые предназначены на оплату обязательных расходов.

Вне зависимости от того, какой способ вложений в акции выберет инвестор, важно придерживаться определённого алгоритма. Ниже подробно описаны этапы, которые придётся пройти, чтобы осуществить подобные инвестиции .

Этап 1. Изучение фондового рынка

Инвестировать средства в акции, не изучив все тонкости этого процесса, чревато серьёзными убытками. Гораздо разумнее сначала разобраться в основах работы фондового рынка. Важно понять, по каким причинам стоимость акций растёт↑ или снижается↓, зачем необходимы брокерские компании, как получать доход.

При этом встаёт закономерный вопрос : где искать необходимую информацию? В первую очередь следует много читать – специализированную литературу, а также статьи экспертов.

Однако нет смысла изучать всю информацию, которую удастся найти. Следует доверять только авторитетным источникам и аналитическим статьям, написанным экспертами.

Среди наиболее полезных книг, в которых информация изложена простым и понятным языком, можно выделить следующие:

• Роберт Кийосаки«Руководство по инвестированию от Богатого папы»;
• Уоррен Баффетт«Эссе об инвестициях»;
• Бенджамин Грэхем«Анализ ценных бумаг»;
• Бенджамин Грэм«Разумный инвестор»;
• Филипп Фишер«Обыкновенные акции – необыкновенные доходы».

Среди русскоязычных авторов можно выделить Владимира Савенок с его книгой «Ваши деньги должны работать».

Изучение теоретических материалов помогает новичкам составлять прогнозы. Это позволяет предсказать, в какую сторону будет двигаться стоимость акций.

Этап 2. Анализ возможных вариантов

Даже при отсутствии финансового образования и знаний в точных науках можно инвестировать денежные средства в акции. Достаточно желания, а также определённого количества времени, чтобы разобраться в том, как работают различные финансовые инструменты.

Многие считают, что для получения дохода посредством инвестирования денежных средств в акции требуются огромные вложения в размере нескольких миллионов. Но такое мнение является ошибочным .

На начальном этапе можно внести небольшую сумму. Некоторые брокеры позволяют своим клиентам открыть счёт, пополнив его всего на несколько тысяч рублей. Когда станет ясно, что удаётся зарабатывать на небольшой сумме вложений, можно наращивать оборотный капитал.

И ещё один важный совет для новичков: не стоит вкладывать все денежные средства в акции одной компании. Огромное значение имеет диверсификация вложений. 👉 Больше информации о диверсификации в нашей специальной публикации.

В идеале капитал следует разделить на 5 частей, которые распределяются между ценными бумагами различных эмитентов. Желательно, чтобы компании работали в разных отраслях и имели в своей сфере деятельности максимальную доходность.

Этап 3. Прогнозирование и выбор

Чтобы понимать, в какую сторону будет двигаться курс акций, важно делать прогнозы. Далеко не всегда начинающим инвесторам удаётся добиться от них максимальной точности.

Если нет времени и желания делать самостоятельный анализ , можно пользоваться готовыми прогнозами опытных аналитиков. Ещё один вариант – прибегнуть к помощи консультанта. Такой специалист всегда подскажет, приобретение каких акций будет эффективным на данный момент, а в какие вкладываться сейчас не стоит.

Эксперты советуют новичкам тренироваться торговле акциями на виртуальном счёте. Большинство брокеров предоставляет возможность открыть демо-счёт, который позволяет осуществлять сделки с ценными бумагами, не вкладывая реальных средств.

Однако следует иметь в виду, что виртуальный счёт хорош лишь для освоения технической составляющей вопроса. В психологическом плане торговля на демо и реальном счёте существенно различаются. При работе с реальными деньгами инвестор сталкивается со сложностями в совладении с собственными эмоциями.

Этап 4. Приобретение акций

Для приобретения акций на бирже придётся воспользоваться услугами брокерской компании. Поэтому огромное значение имеет выбор действительно надёжного посредника.

Предпочтение следует отдавать брокерам, у которых есть:

1. лицензия Центрального банка России;
2. регистрация в нашей стране.

Если же открыть счёт у брокера, который зарегистрирован в другом государстве, при возникновении проблем средства придётся возвращать в соответствии с законами этого государства. Такой процесс может оказаться достаточно хлопотным.

Многие частные инвесторы зарабатывают на рынке акций с помощью этой брокерской компании .

Когда брокерский счёт открыт, а деньги на него внесены, можно отдать приказ брокеру на приобретение определенного количества акций конкретной компании. Все последующие действия определяются в соответствии с выбранной инвестиционной стратегией.

В долгосрочной перспективе наибольшую прибыль позволяет получить простая стратегия. Достаточно приобрести акции и держать их максимальное количество времени, пока их стоимость не вырастет.

На самом деле ценные бумаги надёжных эмитентов крайне редко дешевеют. Даже экономические кризисы оказываются для них не настолько страшны, как для банковских депозитов.

Этап 5. Проведение оценки акций

Специалисты не рекомендуют слишком часто производить оценку стоимости инвестиционного портфеля. Если нарушать это правило, велик риск поддаться эмоциям и продать достаточно перспективные акции по заниженной стоимости.

Однако надолго забывать об оценке собственных вложений также не стоит. В этом случае велик риск упустить что-нибудь важное.

Для успешного инвестирования в акции огромное значение имеет выработка инвестиционной стратегии, а также критериев оценки портфеля. Сделать это необходимо заранее , еще до начала вложений.

Если же нет времени и достаточных знаний для подобных занятий, есть смысл воспользоваться услугами финансового консультанта. За определённую плату он примет решение за инвестора, когда и какие акции покупать и продавать.

5. Какого брокера выбрать для инвестирования в акции – обзор ТОП-3 компаний

Правильный выбор брокерской компании имеет принципиальное значение при инвестировании в акции. Однако самостоятельный анализ нескольких организаций может занять много времени и потребовать большое количество сил. Сэкономить их позволяет использование рейтингов, составляемых экспертами. Ниже представлен обзор ТОП- 3 брокеров.

1) FxClub

ForexClub представляет собой известную во всём мире группу компаний. Она действует на рынке с 1997 года. Здесь предлагают для работы огромное количество финансовых инструментов, в том числе акции компаний, являющихся мировыми лидерами. ForexClub имеет больше 100 офисов во многих мировых государствах.

Для обучения начинающих инвесторов здесь предлагают огромное количество курсов. Специалисты компании выпустили больше 50 финансовых бестселлеров. Они были переведены на много языков.

С февраля 2016 года ForexClub является членом Международной Финансовой Комиссии. В неё входят только надёжные брокеры, которые имеют многолетний опыт работы на рынке.

Основные условия обслуживания в компании следующие:

• при размещении на счёте суммы более 5 000 долларов на остаток начисляются проценты;
• наличие нескольких торговых платформ;
• для счетов статуса Gold и выше за убыточные сделки возвращается спред.

Инвесторы, открывшие счёт в брокерской компании, могут повысить его статус. Он зависит от величины депозита, а также количества статусных баллов, которые отражают активность клиента.

2) Финам

Финам является достаточно крупной финансовой группой, которая позволяет получить весь спектр финансовых, а также инвестиционных услуг. У компании есть лицензии на осуществление брокерской, дилерской, а также депозитарной деятельности. Кроме того, у Финам есть лицензия управляющего активами.

Брокер является одним из старейших участников рынка ценных бумаг в России и действует практически с момента его основания.

Основные условия обслуживания здесь следующие:

• минимальный размер депозита – 30 000 рублей;
• широкий выбор программного обеспечения, как платного, так и бесплатного;
• доступ к самым популярным биржам;
• имеется возможность открыть счёт онлайн;
• при выводе средств на счёт, открытый в банке Финам , комиссия отсутствует.

3) БКС

БКС является одной из самых крупных брокерских компаний. Основным направлением этой финансовой группы выступает инвестиционная деятельность. Это является явным преимуществом при необходимости обслуживаться по индивидуальным инвестиционным вопросам.

БКС представляет собой не просто брокерскую компанию, а финансовую группу. В её состав входят банковская, депозитарная и управляющая компании.

Условия обслуживания здесь следующие:

• минимальный депозит составляет 50 000 рублей;
• разнообразие торговых терминалов, в том числе бесплатных и без взимания комиссий при выполнении определённых условий;
• есть способы, позволяющие бесплатно пополнять счёт и выводить с него средства.

Чтобы сравнить представленные брокерские компании было проще, следует проанализировать преимущества и недостатки каждого из них. Основные представлены в таблице.

Разнообразные инвестиционные решения

Дополнительные услуги для клиентов высокого статуса

Широкий выбор способов внесения и снятия средств

Круглосуточная служба поддержки клиентов

Широкий спектр тарифов и услуг

Поддержка консультантов и аналитиков

6. Полезные советы по инвестициям в акции для начинающих

О необходимости диверсификации рисков в представленной статье уже упоминалось. Это является важнейшим правилом любых инвестиций. Вовсе не обязательно весь капитал инвестировать в различные акции.

Можно разделить имеющуюся сумму на части и выбрать для вложений несколько разнообразных инструментов. Уровень риска в этом случае существенно сократится↓, так как при отсутствии прибыли по одному инструменту может сработать другой.

Есть ещё одно важное правило : чем выше ↑ доходность, тем выше ↑ уровень риска. Поэтому стоит сочетать в своём портфеле акции с высоким уровнем риска и с низким.

Новичкам и вовсе желательно обращаться за помощью к финансовым консультантам. Кстати, крупные брокерские компании прикрепляют к каждому клиенту такого специалиста по умолчанию . Им выгодно, чтобы инвестор получал прибыль, так как доход брокера во многом зависит от неё.

Приведённые выше советы не являются всеобъемлющими. Поэтому ниже представлены ещё несколько важнейших рекомендаций.

Совет 1. Прибегайте к помощи брокерских компаний

Обойтись без брокерских компаний, особенно начинающим инвесторам, практически невозможно . Нередко к своим основным услугам такие компании предлагают помощь в качестве советников.

Надёжная брокерская компания оказывает обширную поддержку своим клиентам:

• предоставляет инвесторам сведения о ходе торговой сессии на рынке;
• оформляет различные справки;
• выступает налоговым агентом своих клиентов;
• переводит денежные средства на личный счёт инвестора в случае продажи им акций.

Чтобы выбрать надёжного партнёра, следует придерживаться нескольких правил:

• нет смысла гоняться исключительно за минимальными уровнями комиссии;
• прежде чем подписать договор, следует выяснить у представителя компании все непонятные вопросы;
• выбирать следует брокерскую компанию, которая имеет простой и интуитивно понятный алгоритм работы;
• важно убедиться, что предоставляемое брокерской компанией программное обеспечение совмещается с платформой клиента.

Совет 2. Регулярно отслеживайте рыночную ситуацию

Важной составляющей успеха при инвестировании капитала в акции является владение актуальной информацией о рыночной ситуации.

☝ Важно понимать: нельзя приобрести ценные бумаги и полностью забыть о них. Придётся периодически анализировать финансовый результат сделки, а также вкладывать капитал в наиболее перспективные направления.

Совет 3. Часть вложений тратьте на покупку акций напрямую у эмитентов

Некоторые эмитенты распространяют свои акции напрямую, не прибегая к помощи брокеров и бирж . Любой желающий вправе купить такие ценные бумаги непосредственно у компании. Найти подобные предложения можно в интернете, а также обратившись в организацию, которая выпустила интересующие инвестора акции.

Следует иметь в виду: при покупке акций напрямую у эмитентов довольно высок↑ уровень риска. В большинстве случаев таким способом ценные бумаги реализуют новые компании . Вероятность их разорения значительно выше. Однако в случае удачи такой вариант может принести гораздо более высокий доход.

При покупке акций напрямую у эмитентов существует возможность получить скидку . Нередко компании сокращают цену практически на 5 % в случае приобретения на заранее оговоренную сумму.

Совет 4. Приобретайте акции эмитентов, у которых немного конкурентов

Вкладывая средства в ценные бумаги, есть смысл выбирать компании, которые являются лидерами либо монополистами в своей сфере деятельности.

Не стоит приобретать ценные бумаги эмитентов, доход которых во многом определяется сезоном или модой.

Сложно предугадать будущее торговых компаний. Сегодня они могут иметь огромный спрос на свою продукцию и получать серьёзную прибыль. Но после перенасыщения рынка продажи существенно замедляются, соответственно, прибыль сокращается ↓. Подобные предложения стоит обходить стороной.

Совет 5. Делайте акцент на долгосрочные инвестиции в акции

Чтобы размер прибыли был более ощутимым, акции следует удерживать в течение нескольких лет. Нет смысла продавать ценные бумаги, как только на рынке появились какие-либо изменения. Более оптимальным решением будет дождаться периодов стабильности.

Максимальную прибыль при инвестировании в акции удаётся получить тем, кто умеет долго ждать. Не стоит забывать, что в целом рынок в долгосрочной перспективе всегда имеет восходящий тренд 📈.

Важно не только внимательно изучить представленные советы, но и стараться придерживаться их. Это поможет добиться максимальной↑ прибыли и существенно сократить ↓ риски.

7. FAQ — ответы на популярные вопросы 💭

Изучение процесса инвестирования в акции может вызывать немало вопросов у новичков. Чтобы вам не пришлось тратить время на поиски, мы отвечаем на самые популярные из них.

Вопрос 1. Как вложить деньги в акции и получать дивиденды?

Один из самых успешных инвесторов в мире Уоррен Баффетт получает дивиденды от своих вложений в акции в размере почти 1 000 долларов в минуту. Но чтобы достичь такой доходности, ему пришлось инвестировать несколько миллиардов долларов. Естественно, большинство частных инвесторов такой суммой не обладает. Поэтому возникает закономерный вопрос: есть ли смысл вкладывать средства в российские акции с целью получения дивидендов?

Дивиденды – это часть прибыли эмитента акций, которую он направляет на выплаты держателям своих ценных бумаг. Следует понимать, что далеко не все компании осуществляют выплату дивидендов.

Достаточно редко выплата на одну акцию является крупной. Но в случае приобретения акций на длительный срок их стоимость может вырасти, а дивиденды станут приятным дополнением к прибыли от их продажи.

Чтобы зарабатывать на дивидендах, в первую очередь следует правильно выбрать акции, которые будут приносить максимальный доход. Для этого придётся совершить целый ряд действий.

Шаг 1. Внимательно изучить часть уставных документов компании, которая касается дивидендной политики

Именно здесь подробно рассказывается, какую часть прибыли эмитент будет направлять на выплату дивидендов, а также, как часто он будет это делать.

Важно учитывать размер гарантированных дивидендов, который может определяться в виде фиксированной суммы или части прибыли компании. Необходимо принимать во внимание оговорки, которые могут касаться отмены дивидендов. Кроме того, некоторые компании вычитают из чистой прибыли, которая должна использоваться для расчёта дивидендов, дополнительные расходы.

Важно знать и схему, по которой осуществляется выплата дивидендов. Первоначально соответствующие рекомендации о сроках и размерах формирует совет директоров. Но окончательное решение о выплатах принимают акционеры, которые имеют право голоса на общем собрании . Кроме того, совет директоров устанавливает дату дивидендной отсечки, когда фиксируется перечень лиц, имеющих право на получение выплат. Ознакомиться с актуальными датами дивидендных отсечек можно на официальном сайте Московской биржи .

Чтобы получить дивиденды по акциям, вовсе не обязательно быть их владельцем в течение длительного времени. Самое главное иметь в собственности ценные бумаги в день, когда закрывается реестр акционеров. Отследить важнейшие даты можно, изучая информацию на сайте эмитента.

Традиционно с момента принятия решения о дивидендах до их выплаты должно проходить не более 60 дней. Однако на практике зачастую эти сроки затягиваются. Важно знать, что дивиденды поступают на счёт акционера уже за вычетом налога, ставка которого зависит от юридического статуса собственника акций.

Шаг 2. Изучить историю эмитента

Получение дивидендов интересует в первую очередь инвесторов, которые предпочитают консервативные стратегии. Поэтому огромное значение здесь имеет стабильность, а также предсказуемость выплат.

Выбирая, какие акции включить в свой портфель, инвесторы, интересующиеся дивидендами, должны внимательно отнестись к истории каждого отдельно взятого эмитента.

На рынке действуют компании, которые, несмотря на обещания, ни разу не производили выплату дивидендов. Рассчитывать, что в будущем они будут делать такие выплаты акционерам, как минимум неразумно.

Специалисты рекомендуют отдавать предпочтение компаниям, которые стабильно ежегодно выплачивают дивиденды даже в ситуации экономического кризиса.

Эксперты уверены, что в первую очередь выплаты акционерам могут позволить себе организации, у которых отсутствуют серьёзные затраты. Например, это компании энергосбытовой отрасли. Для их деятельности не требуются крупные физические активы, а также инвестиционные расходы.

Шаг 3. Произвести расчёты дивидендной доходности

Принимая решение открыть банковский депозит, инвестор всегда может оценить, как изменится сумма его вложений с течением времени. С дивидендами ситуация обстоит по-другому. Стоимость акции изменяется постоянно.

Чтобы рассчитать доходность от дивидендов, необходимо найти отношение размера выплаты на каждую ценную бумагу к стоимости акции, по которой она была приобретена либо по которой планируется её купить. Чтобы найти доходность в процентах, полученный результат необходимо умножить на 100.

Также важно разобраться, как размер дивидендов влияет на доход спекулянтов. Такие инвесторы получают прибыль от изменения стоимости акций. Накануне дивидендной отсечки курс ценной бумаги может вырасти↑. Однако здесь имеются определенные риски, которые связаны с возможностью столкнуться с нисходящим трендом.

Приобретая акции примерно за 1—2 месяца до даты закрытия реестра и продавая их накануне неё, можно получить неплохой доход. Но эксперты не советуют приобретать ценные бумаги в день дивидендной отсечки либо переносить их на следующий день. В этот период времени курс акций может существенно снизиться ↓ на величину, даже превышающую размер дивидендов.

Что происходит с акциями ДО и ПОСЛЕ дивидендной отсечки (закрытия реестра акционеров)

Ситуация с курсом объясняется достаточно просто : накануне закрытия реестра акционеров зачастую существенно растёт↑ спрос на ценные бумаги. В итоге их стоимость оказывается завышенной. Но сразу после дивидендной отсечки происходит корректировка курса, что объясняется продажей многими собственниками ценных бумаг.

⚠ При этом эксперты предупреждают: получать спекулятивный доход от новостей о дивидендных выплатах достаточно трудно . Реакция на них может быть стремительной, происходить внутри одного торгового дня.

У многих инвесторов возникает вопрос : стоит ли покупать акции иностранных компаний? На самом деле ценные бумаги западных эмитентов позволяют многим инвесторам неплохо заработать даже на дивидендах.

На иностранных финансовых рынках гораздо шире выбор дивидендных акций, которые имеют различные доходность и периодичность осуществления выплат. Такое разнообразие позволяет удовлетворить запросы как консервативных, так и агрессивных инвесторов.

Все западные компании можно условно разделить на 2 группы:

1. Организации, которые большую часть получаемого дохода направляют на развитие деятельности. Они либо полностью отказываются от выплаты дивидендов, либо устанавливают их на минимальном уровне. Такие ценные бумаги инвесторы приобретают с целью получения спекулятивного дохода.
2. Так называемые «Дойные коровы» . С целью привлечения дополнительных денежных средств такие организации увеличивают↑ дивидендные выплаты по акциям. Доходность может достигать 20%.

Сегодня многие брокерские компании в России предлагают инвесторам приобретать акции западных компаний. Это вполне логично в связи с тем, что такие инвестиции являются надёжными и достаточно ликвидными.

На самом деле формировать портфель, опираясь только на дивидендную доходность акций, не эффективно. Такой доход на российском рынке целесообразно рассматривать только с точки зрения приятного дополнения к спекулятивной прибыли.

Рынок нашей страны является слишком волатильным. При этом дивидендная политика большинства эмитентов не настроена на большие выплаты. 📎 Эксперты напоминают: наивысшая↑ дивидендная доходность традиционно показывается по акциям 2 -ого эшелона.

Вопрос 2. Что выбрать — долгосрочные инвестиции в акции или трейдинг?

Многие новички, принимая решение инвестировать капитал в акции, не знают что предпочесть – долгосрочные вложения или трейдинг. Прежде чем принять окончательное решение, необходимо разобраться, чем отличаются эти две стратегии.

В соответствии со сделанным выбором всех собственников капитала можно разделить на 2 условные группы : инвесторы и трейдеры. Условными эти группы являются, так как точно разграничить их бывает достаточно сложно. Любой покупатель акций может сочетать черты каждой из этих групп.

С точки зрения длительности удержания акций, можно выделить 5 групп покупателей:

1. скальперы;
2. краткосрочные;
3. внутридневные;
4. среднесрочные;
5. долгосрочные.

Инвесторы осуществляют мало ↓ сделок с акциями и применяют в своей деятельности только долгосрочные стратегии, сохраняя позиции до нескольких месяцев или даже лет. В противоположность им трейдеры совершают большое ↑ количество торговых операций, удерживая сделки открытыми не более нескольких дней, и используют все оставшиеся стратегии.

• Трейдеровиначе называют биржевыми спекулянтами . Они получают доход, играя на разнице курсов. Для трейдера не важно, с каким финансовым инструментом он будет работать. Для него принципиальное значение имеют движения рынка. Основной проблемой трейдинга является то, что движения курсов зачастую оказываются непредсказуемыми . Поэтому для ежедневных спекуляций требуется достаточно большой опыт. Если заниматься трейдингом без подготовки, очень быстро такая торговля станет азартной игрой, при которой трейдер будет стремиться угадать следующее движение курса. В конечном итоге такое поведение неизбежно приведет к краху и полной потере капитала.
• Долгосрочные же инвесторы проводят операции с акциями с максимальной осторожностью. Они внимательно анализируют акции выбранного эмитента и дожидаются наиболее подходящего момента для их приобретения. Инвесторов не интересуют рыночные колебания, которые непрерывно происходят на кратковременных интервалах. Они принимают во внимание только общее направление движения рынка и готовы ждать достаточно долго, пока выбранный ими инструмент не принесёт планируемую прибыль.

Чтобы зарабатывать на рынке акций, важно помнить основное правило : не стоит играть с рынком, иначе можно потерять все вложения. Важно соблюдать этот совет как трейдерам, так и долгосрочным инвесторам.

Ниже представлена таблица, в которой сведены все основные отличия между долгосрочными инвесторами и трейдерами. Чтобы определиться, к какой из названных групп примкнуть, важно внимательно изучить их.

Таблица: «Основные отличия трейдера от долгосрочного инвестора»

Трейдер	Долгосрочный инвестор
Совершает большое количество операций за короткий промежуток времени	Вкладывает деньги на долгое время
Пытаются получить доход даже от небольших колебаний рынка	Принимают во внимание только общую рыночную тенденцию, никуда не торопятся
Устанавливают по сделкам уровни Stop Loss, которые автоматически фиксируют убытки при неправильном прогнозе	Диверсифицируют риски, распределяя капитал между несколькими акциями, что помогает сократить убытки
Учитывают прибыль по каждой сделке, в норме доход составляет около 30% в месяц	Подводят итоги в конце года, в норме прибыль составляет около 30% за год
Проводит около компьютера большое количество времени каждый день, анализируя графики и выбирая момент для совершения сделки	Достаточно редко открывают терминал, большую часть рабочего времени изучают финансовые отчёты эмитентов и новости
Для начала работы достаточно вложить 10 долларов	Для начала работы требуется большая сумма от 10 000 долларов

Определяющим при этом является последнее отличие. Нередко собственники капитала хотят стать долгосрочными инвесторами, но из-за отсутствия достаточной денежной суммы принимают решение заняться трейдингом. Такая ситуация является нормальной. Но важно видеть отличия и понимать, каковы основные цели такой деятельности.

Трейдеры и инвесторы, вкладывая деньги в акции, совершают сделки по одинаковому алгоритму:

1. поиск перспективных акций;
2. выбор брокера и пополнение торгового счёта;
3. анализ рынка с целью поиска наиболее подходящего для приобретения акций момента;
4. покупка финансового инструмента;
5. ожидание прибыли;
6. фиксирование результата;
7. повтор цикла сначала.

Разница в действиях заключается в деталях, которые сведены в таблице.

Таблица: «Основные отличия в действиях трейдера и долгосрочного инвестора»

Трейдинг	Долгосрочное инвестирование
Более сложный прогноз	Курс на больших временных промежутках движется более спокойно, прогнозы оказываются более точными
Прибыль фиксируется достаточно быстро	Для получения дохода требуется время
Для работы не требуется большая денежная сумма	Для работы необходим крупный капитал

Для долгосрочных инвесторов принципиальное значение имеет размер капитала. Понять это несложно. Достаточно сравнить размер прибыли, приходящийся на несколько или большее количество акций. Ждать высоких доходов в течение длительного времени в первом случае вряд ли целесообразно.

Если же средств хватает только на приобретение небольшого количества ценных бумаг, есть смысл заниматься трейдингом, получая небольшую прибыль в короткие сроки. Именно такие возможности привлекают в трейдинг большое количество собственников капиталов.

Постепенно при наращивании суммы вложений многие покупатели акций начинают совмещать 2 вида деятельности – трейдинг и долгосрочное инвестирование. Это позволяет им получить максимальный доход от своих вложений.

Однако совмещать трейдинг с долгосрочным инвестированием вовсе не обязательно. Многие успешные пользователи предпочли только одно из этих направлений и сумели неплохо заработать, полностью сконцентрировавшись на нём.

🔔 О том, как зарабатывать на бирже через интернет, читайте в нашей статье.

Вопрос 3. Как правильно выбрать акции для инвестирования?

Принимая решение, в какие акции вложить капитал, инвестор должен учитывать огромное количество факторов. Так как акции представляют собой ценные бумаги определённого эмитента, их доходность во многом зависит от эффективности деятельности компании.

Поэтому при выборе акций важно провести тщательный анализ эмитента. Наилучшим вариантом при этом является выбор сферы деятельности, в которой инвестор хорошо разбирается, и изучение основ экономического анализа компаний.

Инвестор должен иметь достаточные знания в сфере деятельности, в которую он принял решение вкладывать капитал. Это поможет ему разобраться в новостях, касающихся эмитента, понимать, какие события могут оказать положительное или отрицательное влияние на курс акций.

Экономический анализ деятельности организации помогает оценить и понять:

• насколько эффективной была работа компании в отчётном периоде;
• размер полученной ею прибыли;
• какая сумма была направлена на выплату дивидендов акционерам;
• какое количество средств было направлено в резервы;
• есть ли вообще денежные средства у компании;
• имеются ли у компании перспективы получения большой прибыли в будущем, или она работает на износ.

Данные для анализа компании можно взять всего из 2 отчётов:

1. бухгалтерского баланса;
2. отчёта о прибыли и убытках.

Большое значение также имеет оценка имиджа эмитента. Зачастую раздувание вокруг одной компании скандала и сплетен может свидетельствовать о том, что в ближайшее время её акции обесценятся. Даже если этого не произойдет, почти наверняка курс резко снизится ⇓.

Это связано с тем, что огромное количество частных инвесторов присматривается к компании, приобретает её ценные бумаги, тем самым искусственно раздувая стоимость. Если экономических предпосылок к повышению цены нет, акции перегреваются. Рано или поздно этот пузырь обязательно лопнет.

Не лишним также будет уточнить, кто входит в состав управляющих органов эмитента. Если компанией руководят опытные специалисты, которые много лет трудятся в ведущих компаниях, можно смело приобретать акции даже в тех случаях, когда на первый взгляд организация кажется убыточной. Почти наверняка, грамотные управляющие сумеют вытащить эмитента из кризиса. В конечном итоге инвестор получит максимальный доход.

Большое значение для инвестиций также имеет уровень ликвидности акций. Под ней понимают способность акций быстро и без потерь быть обмененными на деньги. Иными словами, такую ценную бумагу можно в любой момент продать по цене не ниже той, за которую она была куплена.

Анализ всех представленных выше факторов помогает инвестору выбрать наиболее подходящие для инвестиций акции. Это поможет достичь максимальной прибыли от вложенного капитала.

Вопрос 4. Можно ли инвестировать в американские акции и облигации?

Крупные российские брокеры предоставляют своим клиентам доступ на американские биржи. Воспользовавшись такой услугой, инвесторы могут приобретать и продавать акции различных мировых государств точно так же, как и российских. При этом есть возможность получать дивидендный доход.

С облигациями дело обстоит сложнее . Чтобы приобрести американские ценные бумаги такого типа, потребуется гораздо более высокий статус квалифицированного инвестора. То есть инвестиционный счёт придётся пополнить на сумму не менее 6 миллионов рублей.

Вопрос 5. С какой суммы начать инвестировать в акции новичку?

⚠ Начинающему инвестору следует вкладывать столько денег, сколько не жалко будет потерять.

Минимальный же размер капитала, с которого можно начинать вложения в акции, определяется тем, какой способ для этого будет выбран.

Самая маленькая сумма для входа понадобится при желании инвестировать деньги в паевые инвестиционные фонды. Здесь можно встретить предложение приобрести паи на сумму от 10 долларов ($) . Однако это чаще всего лишь акции для привлечения новых пайщиков.

• С одной стороны, такая сумма привлекательна для новичков, так как в случае неудачи потери будут минимальны↓.
• С другой стороны, подобные вложения не принесут ощутимой суммы дохода.

Имея небольшую денежную сумму, можно инвестировать её непосредственно в акции на бирже. Однако приобретение 1—2 ценных бумаг не является эффективным. Опытные инвесторы, которые добились успеха во вложениях в акции, утверждают, что для начала инвестиций потребуется сумма в размере 100-500 долларов ($) .

В любом случае, принимая решение о сумме инвестиций, важно следовать основному правилу : размер вложений должен быть таким, чтобы он не нанёс серьёзный ущерб личному бюджету.

Вопрос 6. Сколько можно заработать, инвестируя в акции?

У большинства новичков неизбежно возникает вопрос: сколько можно заработать, инвестируя капитал в акции? На самом деле всё просто – максимальный доход ничем не ограничен .

При помощи активного трейдинга можно добиться доходности в размере до 300 % в год. Однако если рассматривать долгосрочный временной период, ежегодная доходность в большинстве случаев не будет превышать 50%.

Названные цифры не являются конечными. Истории известно немало случаев, когда именно на инвестициях в акции люди буквально за несколько лет сумели заработать огромный капитал. Для этого они приобретали ценные бумаги в кризис и продавали их в периоды затишья.

На самом деле получать доход как среднестатистический инвестор нетрудно. Достаточно потратить всего несколько месяцев на плотную подготовку к торговле, чтобы обеспечить себе доходность около 30% годовых.

Однако, чтобы инвестировать деньги в акции как профессионал, получая прибыль выше средней , потребуются десятки лет активной работы и огромное количество часов тщательного анализа рынка.

Получается, что добиться доходности в размере 30% годовых можно, научившись проводить грамотный анализ рыночной ситуации, своевременно избавляясь от убыточных и чересчур переоцененных акций.

Именно от умения инвестора правильно выбирать момент для фиксирования прибыли зависит размер доходов, а от высокой↑ скорости реакции на убытки – величина просадки инвестиционного счёта.

8. Заключение + видео по данной теме 🎥

Таким образом, инвестировать деньги в акции могут не только владельцы крупного капитала, но и простые люди. Важно приступить к вложениям прямо сейчас, чтобы через несколько лет стать успешным инвестором и приблизить свое финансовое благополучие.

В завершение рекомендуем посмотреть видеоролик про инвестирование в акции:

И ролик «Как торговать и зарабатывать на бирже новичку»:

Желаем всем читателям «Biznesmenam.com» успехов в финансовой деятельности! Пусть любые вложения в акции окажутся максимально прибыльными!

Если у вас остались вопросы по теме публикации, то задавайте их в комментариях ниже, и мы обязательно ответим!

P.S. Не забывайте также делиться прочитанной статьей в соц сетях со своими друзьями. До новых встреч! 🙏 👋

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

Источник https://maxdohod.info/investoru/fondovyj-rynok/kak-investirovat-dengi-v-akcii.html

Источник https://www.azbukatreydera.ru/osnovy-investirovaniya-v-akcii.html

Источник https://biznesmenam.com/finansi/investicii-v-akcii-dlja-nachinajushhih-kak-investirovat-novichku.html

Источник