Из чего складывается заработок на фондовом рынке

Считать чужие деньги – неблагодарное дело. Особенно это касается инвестиционных доходов. Ни один трейдер добровольно не скажет, как и сколько можно заработать на фондовом рынке. Вообще в среде инвесторов принято говорить не о заработке, а о доходности вложений, которая зависит от многих факторов: психотипа инвестора, уровня его знаний, выбранной торговой стратегии, наконец, удачи. Один трейдер добьётся ежедневной доходности депозита в размере 1–3%, для другого пределом станет увеличение капитала в полтора раза за год. На длительном отрезке времени можно рассчитывать на 5–7% ежемесячного прироста вложений. Выясним, как достичь такого результата.

Что такое фондовый рынок простым языком

Организованной торговле ценными бумагами уже более 200 лет. Сегодняшняя рыночная система, в рамках которой участники обмениваются различными активами за плату, носит название фондовая биржа. Говоря простыми словами, это такое место, где покупатели и продавцы ценных бумаг могут совершать сделки. Что покупается и продаётся на бирже? Акции, облигации, фьючерсы, опционы, депозитарные расписки, иные производные финансовые инструменты (деривативы).

Фондовые рынки являются важным элементом экономики, поэтому государства жёстко регулируют правоотношения в этой сфере. В РФ надзор и контроль деятельности профессиональных участников рынка – брокеров, трейдеров, дилеров – осуществляет Банк России, в США аналогичные функции исполняет Комиссия по ценным бумагам и биржам, в Великобритании – Банк Англии совместно с Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам.

Говоря о том, что такое фондовая биржа, нужно упомянуть о том, по каким признакам их классифицируют. Поясним простыми словами: биржи делятся по типам, исходя из:

• вида товара – фондовые, валютные, товарные, криптовалютные;
• принципа организации – частные, государственные;
• формы участия – закрытые, открытые;
• охвата – национальные, международные;
• типа сделок –фьючерсные, опционные, товарные, смешанные.

Что является товаром на фондовой бирже

На фондовых биржах продают ценные бумаги и производные финансовые инструменты:

• акции, предоставляющие владельцу право на часть прибыли компании, участие в управлении акционерным обществом. Сегодня это самый популярный у инвесторов актив;
• облигации – долговые инструменты, позволяющие извлекать прибыль в виде купонного дохода;
• опционы – дают право приобретения базового актива в определённое время по заранее согласованной цене;
• фьючерсные контракты – договорённость покупателя и продавца о поставке партии товара в установленный срок в будущем.

Современный фондовый рынок даёт инвесторам обширные возможности: как их использовать, в какие инструменты вложиться, зависит от опыта, знаний инвестора и целей, которые он преследует. Однако, чтобы получить прибыль, а не «слить» имеющийся депозит в течение нескольких недель, нужно понимать механику взаимодействия профучастников биржи.

Как устроен фондовый рынок

Считается, что можно успешно торговать на бирже, толком не понимая, как она устроена. Но это в корне ошибочное мнение. Если вы разберётесь, как заключать сделки, от чего зависит изменение котировок активов, то получите заметное преимущество перед другими участниками.

Для чего нужна биржа

Любая биржа – это площадка, где сходятся продавцы и покупатели. Задача биржи – ускорить их встречу, сделать её максимально комфортной, проследить за тем, чтобы участники сделки добросовестно исполнили свои обязательства.

Крупнейшая российская биржа – Московская (бывшая ММВБ). Чтобы разобраться, как делать деньги на фондовом рынке, полезно изучить её устройство. На Московской бирже торговля идёт в нескольких секциях – товарной, валютной, срочной, фондовой. В каждой секции свои требования к профучастникам, правила проведения торгов, порядок взимания комиссии.

Чтобы торговать на фондовом рынке России, нужно знать действующие там правила:

1. Order-Driven Market – сделки производятся по рыночной стоимости. Если цена, установленная продавцом, совпадает с ценой за актив, указанной в заявке покупателя, сделки заключаются автоматически.
2. Центральный контрагент – ключевая фигура для понимания того, как заработать на фондовой бирже новичку. Если прибегнуть к его помощи, процесс заключения сделки заметно упростится. Посредник подберёт нужный актив, обеспечит исполнение договорных обязательств. Для физических лиц центральным контрагентом является биржевой брокер. На московской бирже эту роль берёт на себя Национальный клиринговый центр.
3. Частичное обеспечение – опция для опытных инвесторов, уже знающих, как торговать на фондовом рынке. Вкратце её механизм выглядит так: биржа даёт в долг игроку недостающую сумму за определённый процент. Инвестор приобретает на них акции, часть которых станет залогом исполнения обязательств. Если сделка проходит в штатном режиме, за счёт кредитного плеча можно получить большую прибыль, неправильный расчёт ведёт к серьёзным финансовым потерям.
4. Отложенное исполнение – одно из базовых правил, позволяющих научиться играть на фондовой бирже. Разберёмся, как оно работает: сделки исполняются в режиме T+2. То есть, деньги за проданные активы или купленные ценные бумаги поступают в распоряжение инвестора на второй день после подтверждения исполнения заявки. Соответственно, можно приобретать активы, не имея на счёте всей суммы.

Есть ещё нюансы, изучение которых помогает разобраться, как играть на фондовой бирже. например, порядок проведения торгов. Существует понятие торговой сессии – это время заключения сделок. На Московской бирже сессия продолжается с 10-00-00 до 18-39-59. В течение первых 10 минут проводится аукцион открытия, позволяющий определить начальную цену спроса и предложения и не допустить необоснованного роста или падения стартовых цен на акции. Затем начинаются торги.

Как работают трейдеры

Истории о нервных взъерошенных биржевиках, носящихся с контрактами в руках и орущих в телефонную трубку, остались в прошлом. Если вы хотите узнать, как начать торговать на фондовом рынке, приглядитесь к современным трейдерам. Это хладнокровные люди, которые посвящают основную часть рабочего времени техническому анализу и заключают сделку только после тщательного подсчёта её преимуществ и недостатков. Главная функция трейдеров – подача биржевых заявок и их исполнение.

Биржевые заявки бывают двух типов:

• лимитные – трейдер, желающий заработать на фондовой бирже, сам назначает цену. Как только она станет рыночной, заявка исполнится;
• рыночные – сделки заключаются по текущей цене. Если спрос растёт, она повышается, при отсутствии интереса к активу – падает.

На следующий день заявки не переносятся, все неисполненные заявки аннулируются. Если вы планируете начать зарабатывать на фондовом рынке, подавайте рыночные заявки: они имеют приоритет перед лимитными. К тому же при резком изменении курсовой стоимости актива лимитные заявки нередко играют против инвестора: он может упустить выгодное предложение.

Что ещё нужно знать, чтобы заработать на фондовом рынке, как не упустить свой шанс? Иногда торговля идёт вяло, в некоторых случаях начинается так называемое ралли: котировки бумаг стремительно растут, или так же быстро падают. В этом случае биржа принимает меры для охлаждения излишнего пыла инвесторов.

Если цена актива в течение 10 минут изменяется более чем на 20%, включается режим дискретного аукциона, и торги приостанавливаются на 30 минут. Участникам торгов даётся возможность анализировать ситуацию, выработать новую линию поведения либо на время покинуть фондовый рынок. В период дискретного аукциона удовлетворяются только лимитированные заявки. Если после его окончания ралли продолжается, торги приостанавливаются ещё на полчаса.

В тех случаях, когда рост или падение котировок каких-либо акций продолжается, торги по ней прекращаются. Если рынок по-прежнему лихорадит, биржу закрывают.

Как работают инвесторы

Некоторые предпочитают активной биржевой торговле продуманное инвестирование, заключающееся в формировании консервативного портфеля ценных бумаг. Таким профучастникам не страшны кратковременные биржевые колебания: их активы защищены от спекулянтов.

Если вы хотите грамотно инвестировать в фондовый рынок, сосредоточьтесь на фундаментальном анализе. Он сводится к скрупулёзному изучению финансового положения эмитентов, динамики котировок акций и облигаций на большом временном отрезке. В результате формируется правильное мнение о том, насколько выгодно вкладываться в те или иные бумаги.

Новичкам, ищущим ответ на вопрос, как выйти на фондовый рынок, нередко советуют вначале попробовать себя в роли инвестора. Можно купить немного ценных бумаг надёжных эмитентов: стоит вкладываться в «голубые фишки», проверенные облигации, евробонды. Для диверсификации портфеля и снижения рисков приобретите какое-то количество ОФЗ.

Сколько можно заработать на бирже новичку

Нет гарантий, что начинающему инвестору вообще удастся заработать. Нередко отсутствие знаний и опыта приводит к потере части средств или всего депозита. Заработать на фондовом рынке можно, но инвестирование требует времени и серьёзного отношения. С нуля, без достаточного количества денег и определённых навыков получить большой доход не получится.

Опытные трейдеры зарабатывают сотни тысяч долларов в год, но трудно сосчитать, сколько новичков, погнавшихся за лёгкими деньгами, лишилось всех накоплений. Инвесторы зарабатывают меньше, но их доходы стабильны и прогнозируемы. Сколько конкретно они получают, определяется суммой вложений и используемыми финансовыми инструментами. Ну а ваш будущий доход зависит только от вас.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, задайте свой вопрос по телефону

Мало затратная и эффективная стратегия заработка на фондовом рынке

Самая простая, самая эффективная стратегия на фондовом рынке, которой может воспользоваться каждый и не ошибиться. Доказано.

Всё, как завещал Уоррен Баффетт.

Практически каждый инвестор переживал опыт потерь на фондовом рынке. Как это бывает? Приходя на биржу, тянет залезть в какой-то волатильный актив, при этом обязательно надо выбрать какую-нибудь акцию небольшой технологической компании второго, а лучше – третьего эшелона. Ту компанию, к которой инвестору-новичку и приближаться не следовало. Что ж, все мы совершаем ошибки. На них же и учимся. По крайней мере, хочется в это верить…

Такой опыт может потрясти до глубины души, надолго отбив всякое желание подходить к графикам и терминалу. Но проходит время, былые травмы и болезненные сожаления утихают, мысли вновь и вновь возвращаются к трейдингу… Неужели все было зря?! Нет! Нельзя так просто сдаваться!

Очень дорогая реклама — Продолжить чтение ниже

И вновь оживает мир акций. Но в этот раз вместо того, чтобы сразу же разбрасываться деньгами, начинающий трейдер полон решимости овладеть искусством торговли в плюс, и «усаживается за парту» и вот на столе стопка книг по техническому анализу, инструментам, паттернам и торговым системам.

Хорошая новость: чтобы зарабатывать деньги, необходимо обстоятельно разобраться только в одной стратегии, которая следует простой философии, понятной каждому.

Так что, если вы сидите на скамье запасных, обходя стороной инвестиции, потому что вам не нравятся цифры и графики, то этот высокоприбыльный, одобренный Уорреном Баффеттом метод, требующий минимум технического анализа, прекрасно вам подойдет. Чтобы понять, как он работает, давайте сначала разберем некоторые его основные принципы.

В конечном счете, рынок всегда идет вверх

S&P 500 Index за 90 лет (источник – Macrotrends)

Самое важное, что каждый инвестор должен осознать, – это то, что на длинном отрезке времени рынок показывает тенденцию к росту.

На графике выше продемонстрирована динамика S&P 500 за последние 90 лет. Этот индекс отслеживает показатели 500 крупнейших компаний США и, зачастую, экспертами используется как показатель состояния фондового рынка в целом. Из графика следует, что несмотря на спады, вызванные периодическими рецессиями, глобальный тренд стоимости рыночных активов направлен вверх.

Примечание: важно проводить различие между рынком в целом и отдельными акциями. Этот график ничего не говорит об отдельных акциях. Всегда есть шанс, что Porsche, Puma, Apple или даже Tesla обанкротятся. Но ведь инвестиции на фондовом рынке – это всегда портфельный подход, именно поэтому преодолеваются любые кризисы.

2. Не пытайтесь предсказать точное время входа в рынок

Мелким инвесторам практически невозможно предсказать, пойдет ли рынок вверх, вниз или застынет во флэте в краткосрочной перспективе.

Шикарная реклама — Продолжить чтение ниже

Вы можете посвящать бесконечные часы отслеживанию новостей, просмотру отчетов о доходах компаний и анализу графиков, но если у вас нет армии инсайдеров, способных добывать закулисную информацию о планах политиков и руководителей компаний, вероятность того, что ваш прогноз окажется верным, очень мала.

Из этого следует, что обычным инвесторам лучше держаться подальше от краткосрочного инвестирования, поскольку оно, скорее всего, закончится плачевно.

3. Даже опытные аналитики часто ошибаются

Освоение всех известных приемов технического и фундаментального анализов, получение закулисной информации также не гарантирует, что ваши сделки будут успешны. По данным investopedia.com, исследование Credit Suisse показало, что с января 1994 года по октябрь 2018 года доходность S&P 500 обогнала стратегии инвестирования каждого крупного хедж-фонда на 2,25%.

Это не говорит о том, что нет инвесторов, которые действительно регулярно обыгрывают рынок. Но в целом это говорит о том, что фондовый рынок настолько непредсказуем, что даже экспертам трудно определиться с инвестициями.

Единственная стратегия, которая вам понадобится

Так что же делать? Стоит ли сдаться и вовсе отказаться от инвестирования капитала?

Не так быстро. Давайте вспомним, к каким выводам мы пришли:

• в конечном счете, рынок всегда идет вверх;
• мелким инвесторам практически невозможно предугадать точное время входа в рынок;
• даже эксперты часто ошибаются в краткосрочных прогнозах.

Как следует из всего вышеперечисленного, лучшей стратегией для частных инвесторов является следующая.

Продвигайтесь к успеху с помощью индексных фондов

Индексные фонды – это портфели акций, которые следуют за рынком в целом. Когда вы покупаете одну долю индексного фонда, вы, по сути, покупаете акции многих американских компаний. Индексные фонды обычно инвестируют во все ценные бумаги, которые включены в индекс, отслеживаемый ими (например, NASDAQ Biotechnology или Dow Jones). Это выравнивает ваши шансы на успех с рынком, который исторически приносит около 10% годовой прибыли.

Почему это хорошо? Давайте вернемся к первому выводу: в конечном счете, рынок всегда идет вверх. Это означает, что вместо того, чтобы ломать голову над вопросом, будет ли конкретная акция расти или падать, просто вложите деньги в индексный фонд. Затем откиньтесь назад и расслабьтесь, потому что вы знаете, что в конечном итоге вы заработаете деньги.

Автор издания The Motley Fool в своем недавнем исследовании пришел к выводу, что если бы вы вложили 10 000 долларов в индексный фонд в 1980 году, то к началу 2018 года он стоил бы 760 000 долларов.

Как вы уже поняли, эта стратегия построена строго на долгосрочном инвестировании, поэтому отбросьте все фантазии о том, что следующим утром вы проснетесь миллионером. Вместо этого будьте готовы держать свой инвестиционный портфель не менее 10 лет.

К сведению: ошибки и падения в карьере были и у Баффетта, однако, он всегда находил в себе силы, чтобы подняться. Заработав непостижимую сумму денег к концу жизни, большую часть ее он решил отдать на благотворительность.

Вам не обязательно следовать за каким-то индексом, но важно понять именно портфельный подход к инвестициям. Вы можете покупать акции по отдельности или акции ETF фондов, которые полностью копируют корзины фондовых индексов.

Инвестировать по расписанию

Так как же узнать, когда покупать?

Давайте вернемся ко второму и третьему выводам: не пытайтесь угадать время входа в рынок, потому что даже эксперты часто терпят в этом неудачу. Это означает, что вместо того, чтобы ждать наилучшую точку входа в рынок по самой выгодной цене, гораздо эффективнее и проще – инвестировать по заранее составленному плану.

Каждый месяц вкладывайте определенный процент от вашей зарплаты. Поступая таким образом, иногда вы будете покупать, когда рынок на хаях, а иногда – вам повезет, и вы купите на низах. Цена покупки не будет иметь значения, поскольку вы инвестируете в долгосрок, а не на ближайшие несколько дней, недель или месяцев. Даже если на следующий день цена упадет – это не важно, потому что вы знаете, что стоимость фонда будет расти в течение следующих нескольких десятилетий.

В этом – вся суть стратегии: вкладывать деньги в индексные фонды, акции ETF или отдельных компаний регулярно, а затем забыть о них.

Забыть, чтобы через 20 лет обнаружить значительную прибыль на своих счетах.

«Всё гениальное – просто»

Снял бы такой подход груз с ваших плеч? Думаю, что да. Людям творческих профессий, которые далеки от графиков и вычислений, точно бы облегчил их путь к инвестированию и финансовой свободе благодаря своей простоте.

Благодаря такой философии инвестирования, больше бы не пришлось беспокоиться, когда СМИ в очередной раз будут нагонять панику по поводу здоровья экономики или спекулировать на предстоящем выходе отчета от Meta Platforms. Пока не обрушится вся финансовая система, эта стратегия будет приносить деньги в долгосрочной перспективе. Она освобождает время, которое можно посвятить другим источникам дохода, приносящим большее удовольствие от их выполнения, а затем вновь часть дохода инвестировать.

Эта несложная система доказала свою эффективность исторически, и это здорово, что она существует!

Независимый трейдер. «Трейдинг и инвестиции нравятся всем, потому что здесь нет лимитов в возможностях. От Омска до Дублина, от Цюриха до Чикаго, от Москвы до Сан-Франциско — один клик. Это уже кажется нормальным, но на самом деле, это впечатляюще, особенно когда используешь это осознанно.»

Источник https://npf24.ru/skolko-mozhno-zarabotat-na-fondovom-rynke/

Источник https://stolf.today/effektivnaya-strategiya.html

Источник

Источник