Инвестиции в ПАММ счета

Стремление множества людей эффективно использовать имеющиеся у них денежные накопления и заработать серьезные суммы денег обращает их внимание на вложения в валютный рынок Forex. Но самостоятельная торговля (за неимением достаточной базы знаний, а также опыта торговли) не всегда приводит к ожидаемой «отдаче» от вложенных средств. Поэтому на сегодняшний день высокими популярностью и интересом пользуются инвестиции в счета PAMM или по-русски ПАММ (Модуль управления процентным распределением).

Что такое ПАММ-счет

Система ПАММ-счетов (PAMM — Percent Allocation Management Module) возникла из необходимости объединения опыта успешных трейдеров и средств инвесторов, стремящихся эффективно использовать свои сбережения. ПАММ-счет представляет собой торговый аккаунт, на который зачисляются средства инвесторов. Данный счет управляется трейдером, который при этом имеет право только на проведение торговых операций, а все инвесторы остаются полноправными собственниками своих финансовых вложений. В случае успешной торговли трейдер-управляющий получает часть заработанной на счете PAMM прибыли. Данная схема взаимовыгодного сотрудничества на сегодняшний день получила широкое развитие, а ПАММ-счета под управлением опытного трейдера могут аккумулировать суммы в несколько миллионов долларов.

Преимущества ПАММ-счетов

Вложения в PAMM-счета на рынке Форекс обладают рядом преимуществ по сравнению с другими видами инвестирования, к которым относятся:

• Возможность получить более высокую доходность в сравнении со вложениями в золото или банковские депозиты.
• Безопасность вложенных средств и прозрачность инвестирования — управляющий напрямую заинтересован в прибыльности своей торговли, поскольку он получает процент от результатов своей деятельности, а вкладчик может в любое время оценить деятельность трейдера по показателям статистики его торговли.
• Возможность диверсификации рисков — распределение денег не только между несколькими управляющими, но и между различными брокерскими компаниями, которые являются посредниками в сервисе инвестиций в ПАММ-счета.
• Инвестору не обязательно иметь специфические знания и навыки торговли на рынке Форекс — достаточно лишь сделать правильный выбор управляющего из рейтинга на основе статистических данных о его торговой деятельности.
• Доступность инвестирования, которая заключается в низком пороге вложений, поскольку стартовый капитал на счетах системы PAMM составляет в среднем 100 USD.

Варианты инвестирования в ПАММ

На сегодняшний день существуют 2 основные схемы инвестирования в PAMM: перевод денег на счет управляющего или их зачисление на собственный торговый счет, который привязывается к управляемому аккаунту. При этом условия инвестирования желательно закреплять двусторонними договорами между инвестором и управляющим, либо оговаривать их с посредником, то есть брокерской компанией. Также существуют сервисы страхования финансовых рисков, использование которых оправданно при вложениях в агрессивно торгующих управляющих.

Немаловажным фактором, обеспечивающим безопасность инвестиций в ПАММ-счет, является выбор надежного управляющего. Прежде чем доверить свои деньги трейдеру, следует оценить его умение распоряжаться средствами, его способностям по минимизации рисков и грамотному управлению доверенным капиталом. Поэтому к выбору управляющих следует подходить со всей ответственностью.

Критерии для выбора ПАММ-счета

Прежде всего следует оценить время его существования — оно должно быть не менее 6 месяцев. На более коротком периоде сложно оценить результативность торговли трейдера, поскольку еще не существует значимой торговой истории. Лучше всего рассматривать для инвестиций ПАММ-счета, функционирующие свыше 1 года.

Следующим параметром оценки является доходность и «просадка» счета. Прибыль более чем в 10% за месяц является очень хорошим показателем торговли управляющего, а умеренные «просадки», не превышающие 20% от депозита и быстро перекрываемые трейдером, являются признаком профессиональности и осмотрительного управления капиталом. Практика показывает, что чем меньше глубина «просадок», тем ниже, но при этом стабильнее доход — так выглядит консервативный стиль торговли. А «просадками» более 30% и высокой доходностью отличаются счета с агрессивной стратегией управления, однако ими не стоит увлекаться — в лучшем случае можно вложить в них до 10% от общей суммы всех инвестиций.

Отдельно оцените долю собственных средств управляющего, а также размер минимального взноса для инвесторов. Если на его личном счете мизерная сумма, это свидетельствует либо о неуверенности трейдера в собственных силах и недостаточном опыте, либо о его плачевном финансовом положении. А чем ниже минимальный лимит для инвестирования, тем острее его потребность в привлечении капитала.

Перед инвестициями в PAMM-счета вы также можете поискать темы выбранных вами управляющих на различных интернет-форумах, задать им интересующие вас вопросы и пообщаться о методиках их торговли и управления капиталом. Это поможет вам определиться с тем, насколько профессиональна торговля трейдера и готов ли он к открытому диалогу со своими вкладчиками.

Заключение

Резюмируя вышесказанное, следует еще раз повторить: принимайте только тщательно взвешенные решения и не спешите вкладывать свои деньги. В дополнение к оценке выбранного торгового счета обязательно ознакомьтесь с условиями обслуживающей его брокерской компании, изучив всю доступную информацию по этому вопросу, включая отзывы в сети Интернет. Чем дольше срок существования счета, тем большее количество отзывов вы о нем найдете и тем яснее для вас станет целесообразность и перспективность вашего выбора.

Наиболее результативные вложения в PAMM-счета — это инвестиции с учетом торгового стиля управляющего, ожидаемой доходности его торговли и размера приемлемых рисков. Правильный подбор данных параметров является залогом успеха. Инвестору достаточно лишь следить за состоянием своих финансов и регулировать направления вложений, отказываясь от неэффективных управляющих и подбирая PAMM-счета с лучшими показателями. Грамотно распределив свои средства, вы сможете на протяжении длительного периода получать стабильный пассивный доход, не принимая непосредственного участия в торговых процессах.

Прибыльных всем инвестиций!

Виктор Грязин

Торгует на финансовых рынках с 2004 года. Приобретённые опыт и знания помогли ему сформировать собственный подход к анализу активов, деталями которого он охотно делится со слушателями вебинаров RoboForex.

Что такое ПАММ-счета: механизм действия и правила минимизации рисков

В наших статьях по инвестициям мы стараемся последовательно описывать существующие инвестиционные инструменты, чтобы новички получили полноценную картину рынка. Не все из них входят в мой портфель по разным причинам: слишком рискованные, малоизученные, требующие большого капитала и пр. Но было бы неправильно не давать им описание. Поэтому сегодня на очереди популярный и относительно новый инструмент.

Рассмотрим ПАММ-счета: что это такое, как работает, и что надо сделать, чтобы открыть такой счет и заработать.

Понятие

Впервые ПАММ-счет был создан в 2008 г. компанией Alpari Limited, она и зарегистрировала за собой этот торговый знак. Сегодня эту аббревиатуру используют и другие площадки, но лидерство по количеству счетов, управляемому на них капиталу остается за Альпари.

ПАММ-счет простыми словами – это механизм, с помощью которого несколько инвестиционных счетов инвесторов присоединяются к счету управляющего, создавая единый торговый счет для совершения сделок на финансовом рынке Forex в интересах обеих сторон.

PAMM-счет можно рассматривать как один из вариантов доверительного управления. Инвестор не управляет своими деньгами, а доверяет это делать опытному управляющему. Чтобы отдать деньги в управление банку, надо обладать солидным капиталом в несколько сотен тысяч рублей или другой валюты. А открыть ПАММ-счет можно даже с 1 долларом в кармане.

Почему с каждым годом число владельцев таких счетов неуклонно растет? Потому что, во-первых, привлекают огромные проценты прибыли, во-вторых, получение пассивного дохода не требует от инвестора никаких телодвижений – просто наблюдай, как прирастает твой капитал. Но так ли все радужно, как кажется на первый взгляд? Конечно, нет. Первая истина, которую должны вызубрить новички, – высокий доход подразумевает высокий риск. А доходность в несколько сотен процентов годовых – это очень много.

Но и здесь есть правила, соблюдение которых поможет снизить риски и позволит в случае неудачи частично сохранить капитал. Их мы тоже рассмотрим в статье.

Череда мошеннических компаний, которые оказались финансовыми пирамидами и просто присваивали деньги вкладчиков, подорвала доверие к такому способу инвестирования. Инвесторы стали опасаться отдавать деньги в доверительное управление.

В 2015 году Альпари приняла решение нанять независимого аудитора Baker Tilly Russaudit для проведения всесторонней проверки счетов и трейдеров с обязательной публикацией отчета. Аудит доказал, что все операции прозрачные, правила ввода и вывода не нарушаются, показатели реальные. Эта проверка вернула доверие инвесторов к такому способу инвестирования и подтвердила статус лидера Альпари.

Участники и виды

Участники ПАММ-инвестирования:

1. Инвестор – тот, кто доверяет свои деньги профессиональному управляющему в надежде на большую прибыль.
2. Управляющий – трейдер, торгующий на валютном рынке собственным капиталом и капиталом инвесторов, которые вложили деньги на его счет.
3. Брокер – контролирующая и регулирующая площадка, которая решает технические моменты с регистрацией и проверкой участников, вводом и выводом средств, выплатой вознаграждения управляющему, аудитом.

Механизм работы построен таким образом, что управляющий не может вывести деньги инвестора, а может только совершать от его имени торговые операции. Инвестор в любой момент может полностью или частично снять свой капитал, вывести вообще с площадки или передать его в управление другому трейдеру.

Рассмотрим виды ПАММ-счетов.

По стратегии:

1. Агрессивные. Доходность может достигать нескольких сотен процентов годовых. Сделки совершаются часто, иногда десятки за час. Высокая вероятность потери всех денег.
2. Умеренные. Управляющие ориентируются на более скромные результаты (10 – 20 % в месяц), меньшие просадки и меньший риск.
3. Консервативные. Как правило, динамика доходности представляет собой плавно возрастающую линию без больших взлетов и падений. Доходность небольшая, до 10 % в месяц. Сделок – не более 2 в день.

По валютам: в рублях, долларах и евро.

Механизм работы

Сервис предлагает два способа инвестирования: ПАММ-счет и ПАММ-портфель. Рассмотрим особенности каждого.

ПАММ-счет

Как это работает:

• Управляющий открывает ПАММ-счет и заводит на него свой капитал, который наравне с другими инвесторами будет участвовать в торговле. Он сможет вернуть первоначально вложенные деньги (или меньшую их часть в случае неудачных сделок) только при ликвидации счета. Имеет право увеличивать капитал путем довнесения средств.

• Управляющий разрабатывает оферту, где прописывает условия сотрудничества: минимальный порог входа, процент вознаграждения. Последний часто зависит от суммы инвестирования и может достигать 50 %, т. е. половину заработанного инвестор отдаст трейдеру.

Вот так, например, выглядят условия у трейдера № 1 в рейтинге Альпари:

• Счет получает статус публичного, попадает в мониторинг на сайте брокерской площадки. Любой инвестор может наблюдать за сделками управляющего, общаться с ним на форуме.

• Инвестор по определенным критериям, о которых мы еще поговорим, выбирает управляющего и ПАММ-счет, инвестирует в него деньги. После получения прибыли часть ее идет на вознаграждение управляющему, остальная часть может быть оставлена на счете, а может быть выведена.

Механизм распределения прибыли представлен на схеме:

ПАММ-портфель

Первое правило инвестора – диверсификация. Оно особенно актуально для рискованных инвестиций, какими являются PAMM-счета. Для снижения рисков управляющий создает портфель, в который включает несколько счетов. Определяет долю каждого, вносит свой капитал и своей торговлей привлекает вкладчиков. Может изменять структуру, удалять и добавлять новые счета, если видит, что стратегия не приносит прибыли.

Главное преимущество для инвестора – диверсификация риска. Просадка по одному счету компенсируется прибылью по другому. Потерять весь вложенный в портфель капитал представляется мало возможным.

Механизм распределения прибыли аналогичен описанному выше:

Как открыть счет

Если вы приняли решение инвестировать в ПАММ-счета, вам необходимо пройти следующие этапы.

Этап 1. Выбор брокера.

К сожалению, официальных рейтингов лучших брокеров, работающих с ПАММ-счетами, нет. Можно руководствоваться только изучением информации на сайтах компаний. Критерии выбора:

1. срок жизни на рынке;
2. количество обслуживаемых клиентов;
3. число зарегистрированных счетов;
4. условия регистрации на брокерской площадке;
5. комиссии за ввод и вывод денег.

Этап 2. Регистрация на площадке.

Зарегистрироваться и открыть счет на сайте выбранного брокера очень просто. Достаточно онлайн заполнить анкету со стандартными вопросами: Ф. И. О., номер телефона, адрес электронной почты. Некоторые компании дополнительно требуют пройти верификацию, т. е. подтверждение вашей личности. В специальные формы надо ввести паспортные данные с фотографией документа, фото платежной карты, которая будет использоваться при расчетах.

Этап 3. Пополнение счета.

Надежные и крупные брокеры дают много способов для пополнения счета: банковские карты, переводы, платежные терминалы, электронные кошельки, через салоны связи и даже криптокошельки. Например, у Альпари 28 способов, InstaForex – 10. Обратите внимание, что при пополнении и выводе средств могут взиматься комиссии.

Этап 4. Формирование портфеля.

После зачисления денег необходимо сформировать портфель. Для диверсификации рисков эксперты рекомендуют включать в него от 5 счетов. У Альпари можно отфильтровать по стратегиям и отобрать, например, только трейдеров с низкой агрессивностью торговли или распределить средства между различными стратегиями.

Далее останется только следить, как трейдер проводит сделки, какой результат вам приносит, и вовремя выводить деньги, если запахло жареным. Сразу скажем, что без опыта и специальных знаний вовремя предугадать, что счет скоро сольется, нельзя. Поэтому и рекомендуем распределять деньги между разными трейдерами, общаться на форумах и впитывать новую информацию. Крупные брокеры, кстати, проводят бесплатные онлайн-обучения. Нелишним будет подучиться, если хотите использовать такой рискованный способ инвестирования.

Как минимизировать риски

Несколько рекомендаций, которые помогут снизить риск потери денег и отобрать оптимальные варианты в свой портфель:

1. Возраст счета. Не спешите доверять деньги трейдеру, который только что открыл PAMM-счет. Даже если он показывает сверхприбыли. Лучше обратить внимание на те, что существуют более 1 года. На Альпари самому старому уже более 10 лет. Самому молодому – 1 день. Опыт торговли приходит с годами. Но при этом имейте в виду, что есть случаи, когда сливались счета, которые существовали не один месяц.
2. Торговая стратегия. Внимательно изучите оферту, прочитайте ветку на форуме. Там может быть важная информация о стратегии, которую использует управляющий. Не каждому инвестору подойдут агрессивные способы ведения торговли. На Альпари есть специальный знак агрессивности трейдера.
3. Капитал управляющего. Трейдер наравне с инвесторами участвует своими деньгами в торговле на Форекс. Чем больший собственный капитал управляющего задействован, тем меньше вероятность, что он захочет его потерять.
4. Максимальная просадка – это сумма, которую инвестор может потерять. Чем ниже процентное значение, тем эффективнее торгует трейдер. Эксперты рекомендуют не выбирать управляющих с просадками более 40 %.
5. Закрытые счета. Не поленитесь и зайдите в счета, закрытые у выбранного вами управляющего. Проанализируйте, как долго они просуществовали, какую стратегию использовали. Быть может, вы измените мнение и сделаете выбор в пользу другого трейдера.
6. Количество инвесторов. Чем их больше, тем выше доверие к управляющему. Конечно, этот фактор не может стать определяющим при выборе, только при рассмотрении с другими.

Обзор Форекс Брокеров

Мы отобрали для обзора три компании, которые лидируют на форумах и в неофициальных рейтингах. Это не значит, что надо работать только на этих площадках. Но эти уже зарекомендовали себя как надежные и стабильные посредники между инвесторами и трейдерами.

Альпари

На рынке уже 21 год. Напомню, что именно Альпари разработал сервис ПАММ-счетов. На сегодня это крупнейшая платформа, на которой открыто 56 000 счетов, участвуют более 550 000 инвесторов. В управлении на сегодня свыше 20 млн долларов.

Для инвесторов минимальная сумма инвестирования в ПАММ-счета составляет от 3 000 руб., 50 $ США и 50 евро, в ПАММ-портфели – 6 000 руб., 100 $ США и 100 евро. Для управляющих максимальное вознаграждение – 50 % на счете и 35 % в портфеле. Доля собственных средств – не более 50 %.

Есть удобный рейтинг, который можно настроить под свои запросы. Чтобы получить доступ к фильтрам, нажмите кнопку “Полный список”. Добавьте показатели, за которыми вам интересно наблюдать. Тогда в таблице рейтинга они будут на экране.

При переходе на конкретного управляющего из таблицы рейтинга мы увидим всю информацию по счету.

Обратите внимание, что внизу есть вкладки, при переходе на которые получаете сведения о доходности, распределении средств, использовании кредитного плеча, декларации и ее соблюдении. Обязательно загляните в каждую при выборе управляющего своими деньгами.

Компания Альпари не только предоставляет возможность торговать на рынке Форекс, но и обучает трейдеров. На сайте во вкладке “Обучение” есть огромное количество курсов для начинающих и продвинутых: очно и онлайн, бесплатно или бесплатно при условии пополнения счета.

AMarkets

Работает с 2007 года. Так же, как и предыдущий брокер, проводит бесплатное обучение начинающих, вебинары с профессионалами. По всему миру у него около 250 000 клиентов, есть международные награды. Ежемесячно проводится аудит, любой желающий может ознакомиться с отчетом.

Представление рейтинга не такое удобное, как у Альпари. Нет фильтров настройки, но все важные параметры есть: доходность, срок, максимальная просадка. Более подробная информация, в том числе и оферта, дается при переходе внутрь каждого счета.

Пополнить и вывести деньги можно разными способами.

InstaForex

Существует 12 лет (с 2007 года) и насчитывает уже 7 млн трейдеров. Имеет 260 представительств по всему миру.

Для новичков есть возможность попробовать свои силы на демо-счете. Доступно платное и бесплатное обучение. Для работы с ПАММ-счетами можно не только инвестировать, но и копировать сделки успешных трейдеров, т. е., по сути, осуществлять самостоятельную торговлю на Форекс.

Рейтинг с фильтрами, что очень удобно.

Аналитика по каждому счету подробная. Есть два режима: простой и продвинутый.

Заключение

Инвестирование в ПАММ-счета не для всех. Оно для активных и склонных к риску инвесторов. Но даже при таком способе есть возможность снизить риски и защитить себя от потери денег. В моем инвестиционном портфеле этого инструмента нет. Но это совсем не означает, что его не должно быть у вас.

Если вы когда-нибудь займётесь рискованными инвестициями, мы советуем отвести для этого специальную сумму (не более 5 % от всего капитала). Это будут деньги, которые не жалко потерять в случае неудачи.

А у вас уже есть опыт работы с ПАММ-счетами? Получается заработать или пока нет?

Источник https://blog.roboforex.com/ru/blog/2019/08/05/investicii-v-pamm-scheta/

Источник https://quasa.io/media/chto-takoe-pamm-scheta-mehanizm-deystviya-i-pravila-minimizacii-riskov

Источник

Источник