Фондовый рынок США: как заработать

Иностранные инвесторы держат на руках корпоративные акции США на сумму $8671 млрд. – что говорит о мировом интересе к американскому фондовому рынку.

Разбираемся, чем рынок США заслужил такой масштабный приток мировых инвестиций, и как заработать на американских ценных бумагах.

С чего всё началось

В 1972 году появилась Нью-Йоркская биржа. Её история началась 17 мая: в этот день двадцать четыре брокера подписали Баттонвудское соглашение о создании Нью-Йоркской биржи: они обязались совершать сделки только друг с другом и выплачивать налог с каждой совершённой сделки, чтобы не обращаться к услугам посредников. Штаб-квартирой они сделали кофейню «Тонтин». В 1817 году организация официально стала Нью-Йоркской фондовой биржей.

Какие биржи есть в США

По данным Всемирного банка капитализация фондового рынка США составляет примерно 44% капитализации мирового фондового рынка (на конец 2018 года). Это самые высокие показатели в мире, следующие в рейтинге — Китай, Япония и Европа.
В США работают 13 фондовых бирж. Но фактически формируют рынок две самые большие из них:

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE)

NYSE — самая крупная биржа в мире по уровню капитализации компаний, акции которых торгуются на бирже. Капитализация рассчитывается как суммарная рыночная стоимость всех акций компаний. Ведущие секторы биржи по количеству компаний: финансовый и промышленный. Большинство акций, торгуемых на этой бирже — «голубые фишки», то есть их отличает высокая ликвидность, стабильный кредитный рейтинг и растущие финансовые показатели. Так происходит, потому что NYSE предъявляет для листинга, процедуры допуска ценных бумаг компании к биржевым торгам, жёсткие требования, заботясь о своей репутации. Например, выручка компании, желающей выпустить свои акции на NYSE, должна быть не меньше $100 млн. за последний год.

• Капитализация NYSE: $23,21 трлн.
• Компании, акции которых торгуются на NYSE: PepsiCo, Boeing, Nike, General Motors, Walt Disney и Mastercard.

Биржа NASDAQ

NASDAQ — это электронная биржа, на которой торгуются компании из высокотехнологичного сектора. Такая тенденция закрепилась в 1975 году, когда NASDAQ решил допускать к участию в торгах даже самые небольшие компании. Особенно активно отозвались hi-tech компании, которые тогда находились на этапе зарождения. Сегодня NASDAQ — вторая биржа в мире по уровню капитализации.

• Капитализация NASDAQ: $11,22 трлн.
• Компании, акции которых торгуются на NASDAQ: Apple, Amazon, Microsoft, Facebook, Google, Intel и Oracle.

Что покупать

• В рамках индекса S&P 500 фондовый рынок США образуют 11 секторов. Самую большую долю занимают: информационные технологии (21%), здравоохранение (15%), финансы (13,3%) и потребительские товары вторичной необходимости, то есть автомобили и товары класса люкс (10,3%).
• Можно выбрать акции сектора в соответствии со своей стратегией:
• Высокая доходность и большие риски: информационные технологии, потребительские товары вторичной необходимости (автомобили, брендовая одежда, отели и рестораны), нефть и газ, материалы.

Минимальные риски, но невысокая доходность: потребительские товары первой необходимости (продукты питания, товары для дома и личной гигиены), здравоохранение.
Большие дивиденды, для долгосрочных инвестиций: коммуникационные услуги, недвижимость, энергетика.

• Купить американские бумаги можно на Санкт-Петербургской бирже. Сегодня она включает 1 000 наиболее ликвидных иностранных инструментов: акций, депозитарных расписок (сертификаты, которые удостоверяют право собственности на акции) и облигаций. Что из этого выбрать?
• «Акции роста»: Facebook, Amazon, Adobe, Netflix — позволят заработать на росте котировок. Чаще всего это молодые компании, которые занимаются инновационными разработками и работают в высокотехнологичном секторе: биотехнологии, искусственный интеллект, большие данные.
• «Акции стоимости»: AbbVie, NextEra Energy, Coca-Cola. Акции этих стабильных компаний обеспечат вас регулярным доходом в виде дивидендов, однако ожидать от них резкого роста котировок не стоит.

Прежде чем покупать «акции стоимости», нужно посмотреть историю их котировок, соотношение доходов и текущей цены: большинство таких акций сегодня находятся на максимуме.

ETF — акции биржевого инвестиционного фонда. Фонд сначала покупает перспективные ценные бумаги на рынке, собирает их в одном инвестиционном портфеле, а затем выпускает собственные акции. Получается, что инвестор ETF владеет микрочастью портфеля фонда, то есть инвестирует сразу в десятки и сотни ценных бумаг. Почитать подробнее о принципах работы ETF можно здесь.

На Санкт-Петербургской бирже представлено 83 зарубежных ETF, но купить их могут только квалифицированные инвесторы. Американские ETF можно найти на МосБирже, и для этого не потребуется специальный статус. Например, на МосБирже есть акции фонда FXIT, который инвестирует в IT-сектор США.

Как покупать

Выйти напрямую на биржи NASDAQ или NYSE можно с помощью брокера. Но для этого необходимо получить статус квалифицированного инвестора. Чтобы получить такой статус, нужно держать на счетах сумму от 6 миллионов рублей, иметь диплом экономиста, совершать сделки не реже одного раза в месяц и др.

Чтобы торговать на Санкт-Петербургской бирже, откройте брокерский счёт. Можно ИИС: он даёт право на налоговый вычет 13%. При открытии счёта в БКС площадка Санкт-Петербургской биржи подключится автоматически. Внесите валюту на брокерский счёт или переведите рубли в доллары через приложение «МойБрокер»: там нет банковской наценки. Совершайте сделки с ценными бумагами на привычной платформе QUIK или в приложении «МойБрокер». Биржа СПб работает в режиме Т+2. Поэтому ценные бумаги окажутся на вашем счёте на второй рабочий день, и в тот же день спишутся деньги.

Как следить за состоянием рынка с помощью индексов

Индекс — это показатель изменения цены группы ценных бумаг. Фактически это портфель акций компаний, объединённых каким-нибудь признаком, изменение цены которого показывает динамику развития отрасли или страны. Чтобы проследить состояние фондового рынка Америки в целом, нужно следить за национальными индексами США.

Советуем следить за:

• S&P 500 — в него входят акции 500 крупных компаний, которые составляют около 80% общей капитализации фондового рынка США. Считается эталонным индексом для диагностики рынка.
• Nasdaq Composite Index показывает динамику технологической отрасли.
• Индекс Доу-Джонса (DJIA) представляет четверть стоимости фондового рынка США. В него входят акции 30 крупнейших компаний.

Фактически индекс показывает, как инвесторы реагируют на события, и как большая часть рынка оценивает перспективы отрасли.

На индексы могут влиять публикация корпоративных, экономических данных компаний и отчётов, внутренние и внешние события страны, экологические катастрофы.

Регулирование рынка США

Фондовый рынок довольно жёстко регулирует сам себя. Биржи устанавливают высокие требования компаниям, выходящим на IPO, и в принципе всем участникам рынка. Например, NYSE предъявляет к дистрибуции акций на своей платформе такие требования: акционеров полного лота (состоящего из пакета 10, 50, 100 и другого количества акций) должно быть ≥5000 по всему миру, а цена одной акции не менее $4. Помимо этого, деятельность бирж контролирует целый ряд организаций: Конгресс США, Комиссия по Ценным бумагам и Биржам (SEC), Национальная Ассоциация Брокеров-Диллеров США (NASD).

Корпорация по защите инвестора (SIPC) уберегает инвестора от внерыночных рисков и негативных последствий банкротства брокера. Если брокер обанкротится, ценные бумаги инвестора сохраняются и переводятся на другой брокерский счёт. Так что можно не беспокоиться — ваши средства будут под защитой и на рынке США.

Если же вы хотите купить иностранные ценные бумаги на Санкт-Петербургской бирже, то будете защищены российским законодательством: деятельность бирж на территории РФ регулирует Центробанк.

Чем американский рынок отличается от российского?

• Американский фондовый рынок больше. На нём торгуется более 5000 акций и почти 2000 бумаг ETF.
• Ликвидность. В индекс широкого рынка S&P 500 входят 505 акций. По сути, это голубые фишки – акции крупнейших корпораций с наибольшей ликвидностью. Например, Johnson & Johnson (JNJ), Apple (APPL), Intel Corp. (INTC). Для сравнения: на российском рынке голубых фишек всего 15 — Газпром (GAZP), ВТБ (VTBR), Яндекс (YNDX).
• Прибыльные секторы в России — газ и нефть, в США этот список намного шире. Большая часть акций S&P 500 относятся к финансовому и промышленному сектору.

Коротко

• Капитализация рынка США составляет 44% мирового фондового рынка. Американские биржи NASDAQ и NYSE — самые большие биржи в мире.
• В рамках индекса S&P 500 фондовый рынок США образуют 11 секторов. Самую большую долю занимают: информационные технологии (21%), здравоохранение (15%) и финансы (13,3%).
• Чтобы торговать иностранными ценными бумагами на Санкт-Петербургской бирже, нужно открыть брокерский счёт, внести валюту — и можно совершать сделки.
• На Санкт-Петербургской бирже можно купить акции индекса S&P 500 и ещё 1000 ценных бумаг.
• Следить за состоянием рынка можно с помощью индексов: S&P 500, Nasdaq Composite Index, Индекс Доу-Джонса.

Иностранные инвесторы держат на руках корпоративные акции США на сумму $8671 млрд. – что говорит о мировом интересе к американскому фондовому рынку.

Разбираемся, чем рынок США заслужил такой масштабный приток мировых инвестиций, и как заработать на американских ценных бумагах.

С чего всё началось

В 1972 году появилась Нью-Йоркская биржа. Её история началась 17 мая: в этот день двадцать четыре брокера подписали Баттонвудское соглашение о создании Нью-Йоркской биржи: они обязались совершать сделки только друг с другом и выплачивать налог с каждой совершённой сделки, чтобы не обращаться к услугам посредников. Штаб-квартирой они сделали кофейню «Тонтин». В 1817 году организация официально стала Нью-Йоркской фондовой биржей.

Какие биржи есть в США

По данным Всемирного банка капитализация фондового рынка США составляет примерно 44% капитализации мирового фондового рынка (на конец 2018 года). Это самые высокие показатели в мире, следующие в рейтинге — Китай, Япония и Европа.
В США работают 13 фондовых бирж. Но фактически формируют рынок две самые большие из них:

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE)

NYSE — самая крупная биржа в мире по уровню капитализации компаний, акции которых торгуются на бирже. Капитализация рассчитывается как суммарная рыночная стоимость всех акций компаний. Ведущие секторы биржи по количеству компаний: финансовый и промышленный. Большинство акций, торгуемых на этой бирже — «голубые фишки», то есть их отличает высокая ликвидность, стабильный кредитный рейтинг и растущие финансовые показатели. Так происходит, потому что NYSE предъявляет для листинга, процедуры допуска ценных бумаг компании к биржевым торгам, жёсткие требования, заботясь о своей репутации. Например, выручка компании, желающей выпустить свои акции на NYSE, должна быть не меньше $100 млн. за последний год.

• Капитализация NYSE: $23,21 трлн.
• Компании, акции которых торгуются на NYSE: PepsiCo, Boeing, Nike, General Motors, Walt Disney и Mastercard.

Биржа NASDAQ

NASDAQ — это электронная биржа, на которой торгуются компании из высокотехнологичного сектора. Такая тенденция закрепилась в 1975 году, когда NASDAQ решил допускать к участию в торгах даже самые небольшие компании. Особенно активно отозвались hi-tech компании, которые тогда находились на этапе зарождения. Сегодня NASDAQ — вторая биржа в мире по уровню капитализации.

• Капитализация NASDAQ: $11,22 трлн.
• Компании, акции которых торгуются на NASDAQ: Apple, Amazon, Microsoft, Facebook, Google, Intel и Oracle.

Что покупать

• В рамках индекса S&P 500 фондовый рынок США образуют 11 секторов. Самую большую долю занимают: информационные технологии (21%), здравоохранение (15%), финансы (13,3%) и потребительские товары вторичной необходимости, то есть автомобили и товары класса люкс (10,3%).
• Можно выбрать акции сектора в соответствии со своей стратегией:
• Высокая доходность и большие риски: информационные технологии, потребительские товары вторичной необходимости (автомобили, брендовая одежда, отели и рестораны), нефть и газ, материалы.

Минимальные риски, но невысокая доходность: потребительские товары первой необходимости (продукты питания, товары для дома и личной гигиены), здравоохранение.
Большие дивиденды, для долгосрочных инвестиций: коммуникационные услуги, недвижимость, энергетика.

• Купить американские бумаги можно на Санкт-Петербургской бирже. Сегодня она включает 1 000 наиболее ликвидных иностранных инструментов: акций, депозитарных расписок (сертификаты, которые удостоверяют право собственности на акции) и облигаций. Что из этого выбрать?
• «Акции роста»: Facebook, Amazon, Adobe, Netflix — позволят заработать на росте котировок. Чаще всего это молодые компании, которые занимаются инновационными разработками и работают в высокотехнологичном секторе: биотехнологии, искусственный интеллект, большие данные.
• «Акции стоимости»: AbbVie, NextEra Energy, Coca-Cola. Акции этих стабильных компаний обеспечат вас регулярным доходом в виде дивидендов, однако ожидать от них резкого роста котировок не стоит.

Прежде чем покупать «акции стоимости», нужно посмотреть историю их котировок, соотношение доходов и текущей цены: большинство таких акций сегодня находятся на максимуме.

ETF — акции биржевого инвестиционного фонда. Фонд сначала покупает перспективные ценные бумаги на рынке, собирает их в одном инвестиционном портфеле, а затем выпускает собственные акции. Получается, что инвестор ETF владеет микрочастью портфеля фонда, то есть инвестирует сразу в десятки и сотни ценных бумаг. Почитать подробнее о принципах работы ETF можно здесь.

На Санкт-Петербургской бирже представлено 83 зарубежных ETF, но купить их могут только квалифицированные инвесторы. Американские ETF можно найти на МосБирже, и для этого не потребуется специальный статус. Например, на МосБирже есть акции фонда FXIT, который инвестирует в IT-сектор США.

Как покупать

Выйти напрямую на биржи NASDAQ или NYSE можно с помощью брокера. Но для этого необходимо получить статус квалифицированного инвестора. Чтобы получить такой статус, нужно держать на счетах сумму от 6 миллионов рублей, иметь диплом экономиста, совершать сделки не реже одного раза в месяц и др.

Чтобы торговать на Санкт-Петербургской бирже, откройте брокерский счёт. Можно ИИС: он даёт право на налоговый вычет 13%. При открытии счёта в БКС площадка Санкт-Петербургской биржи подключится автоматически. Внесите валюту на брокерский счёт или переведите рубли в доллары через приложение «МойБрокер»: там нет банковской наценки. Совершайте сделки с ценными бумагами на привычной платформе QUIK или в приложении «МойБрокер». Биржа СПб работает в режиме Т+2. Поэтому ценные бумаги окажутся на вашем счёте на второй рабочий день, и в тот же день спишутся деньги.

Как следить за состоянием рынка с помощью индексов

Индекс — это показатель изменения цены группы ценных бумаг. Фактически это портфель акций компаний, объединённых каким-нибудь признаком, изменение цены которого показывает динамику развития отрасли или страны. Чтобы проследить состояние фондового рынка Америки в целом, нужно следить за национальными индексами США.

Советуем следить за:

• S&P 500 — в него входят акции 500 крупных компаний, которые составляют около 80% общей капитализации фондового рынка США. Считается эталонным индексом для диагностики рынка.
• Nasdaq Composite Index показывает динамику технологической отрасли.
• Индекс Доу-Джонса (DJIA) представляет четверть стоимости фондового рынка США. В него входят акции 30 крупнейших компаний.

Фактически индекс показывает, как инвесторы реагируют на события, и как большая часть рынка оценивает перспективы отрасли.

На индексы могут влиять публикация корпоративных, экономических данных компаний и отчётов, внутренние и внешние события страны, экологические катастрофы.

Регулирование рынка США

Фондовый рынок довольно жёстко регулирует сам себя. Биржи устанавливают высокие требования компаниям, выходящим на IPO, и в принципе всем участникам рынка. Например, NYSE предъявляет к дистрибуции акций на своей платформе такие требования: акционеров полного лота (состоящего из пакета 10, 50, 100 и другого количества акций) должно быть ≥5000 по всему миру, а цена одной акции не менее $4. Помимо этого, деятельность бирж контролирует целый ряд организаций: Конгресс США, Комиссия по Ценным бумагам и Биржам (SEC), Национальная Ассоциация Брокеров-Диллеров США (NASD).

Корпорация по защите инвестора (SIPC) уберегает инвестора от внерыночных рисков и негативных последствий банкротства брокера. Если брокер обанкротится, ценные бумаги инвестора сохраняются и переводятся на другой брокерский счёт. Так что можно не беспокоиться — ваши средства будут под защитой и на рынке США.

Если же вы хотите купить иностранные ценные бумаги на Санкт-Петербургской бирже, то будете защищены российским законодательством: деятельность бирж на территории РФ регулирует Центробанк.

Россияне смогут зарабатывать на фондовых рынках без риска для кошелька

Желающие вложиться в ценные бумаги получат исчерпывающую информацию о приобретаемом финансовом продукте

Банки, страховые агенты и негосударственные пенсионные фонды должны будут раскрыть информацию о плюсах и минусах инвестиционных продуктов, которые предлагаются гражданам. Если же они умолчат о рисках, Центральный банк обяжет их выкупить обратно ценные бумаги. Такие правила устанавливает законопроект (№1098730-7) сенаторов и депутатов, который 18 мая Госдума рассмотрела во втором чтении. На 19 мая запланировано третье чтение документа.

Новички рискуют из-за незнания

В пояснительной записке авторы указывают на проблему, которая обусловила разработку поправок: в правовом поле нет единообразных требований к тому, как финансовые организации должны раскрывать клиентам исчерпывающую информацию о договоре и связанных с ним рисках. Большинство споров и судебных тяжб в этой сфере связано именно с тем, что потребители не были должным образом проинформированы об условиях финансовой услуги, отмечают парламентарии.

Обостряет проблему тот факт, что россияне массово устремились на фондовые рынки: за последнее время объёмы сумм на брокерских счетах увеличились в четыре раза. Один из авторов законопроекта, глава Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков ранее объяснил этот феномен: проценты по вкладам падают, а ценные бумаги и другие биржевые инструменты обещают высокую доходность. Беда в том, что начинающим инвесторам сложно разобраться во всех нюансах инвестирования, из-за чего уже рискуют потерять свои кровные. Их незнанием пользуются финансовые организации — обещают умопомрачительный заработок, умалчивая о подводных камнях сделки.

Центробанк «разговорит» агентов и брокеров

«Законопроект направлен на защиту прав неквалифицированных инвесторов. Он предусматривает, что профучастники должны предоставлять полную информацию о финансовых продуктах, в том числе о рисках, которые они несут для инвестора в случае изменения конъюнктуры на рынке», — пояснил Анатолий Аксаков суть документа во время его рассмотрения во втором чтении.

Такое правило введут для кредитных организаций и кооперативов, страховых компаний и их агентов, брокеров, управляющих по договорам доверительного управления ценными бумагами, инвестиционных советников, негосударственных пенсионных фондов и микрофинансовых организаций.

Объём и точный состав данных, которые должны знать непрофессиональные инвесторы, установит Банк России. Он также будет уполномочен отменять сделки с ценными бумагами, если компания регулярно предоставляет клиентам неполную или недостоверную информацию о договоре и рисках.

Центробанк также сможет блокировать сделки по ценным бумагами, если компания неоднократно продавала обычным гражданам финансовые продукты, предназначенные для квалифицированных инвесторов, либо не тестировала клиентов на умение распоряжаться инвестиционными продуктами.

Кроме того, Центробанк сможет заставить недобросовестный банк выкупить обратно продукты, которые он продал начинающим инвесторам, умолчав о рисках. Это может произойти, если такая деятельность кредитной организации «создаёт существенную угрозу правам и законным интересам физических лиц», следует из законопроекта.

Кто такие квалифицированные инвесторы

Определение квалифицированных инвесторов дано в Законе «О рынке ценных бумаг». Такой статус имеют профессиональные участники рынка ценных бумаг и различные финансовые организации: банки, негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, акционерные инвестиционные фонды, Банк России, Агентство по страхованию вкладов и так далее.

Физические лица, то есть простые граждане, могут стать квалифицированными инвесторами, если отвечают хотя бы одному из пяти требований: общая стоимость ценных бумаг или обязательств по договорам составляет не менее шести миллионов рублей; есть опыт работы в российской или иностранной организации, которая заключала сделки с ценными бумагами; за последние четыре квартала сделки с ценными договорами совершались не реже десяти раз в квартал (и не реже раза в месяц), а совокупная цена таких сделок не менее шести миллионов рублей; есть вклады и ценные бумаги на сумму не менее шести миллионов рублей; есть высшее экономическое образование в вузе, который вправе аттестовать граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Также подходит квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария, либо сертификат CFA, CIIA, FRM.

«Если инвестировать в ценные бумаги по 10 тысяч рублей в месяц, то можно получить такой же доход, как и человек, вложивший миллион долларов»

Фото: Олег Тихонов

Для жителей США и Европы инвестиции в ценные бумаги давно стали способом приумножить капитал и заработать на безбедную старость. В России эти инструменты постепенно также становятся востребованными, тем более что в отличие от ставок на банковские вклады, которые падают, фондовый рынок растет — по оценкам специалистов на 10—15 процентов в год. Какой первоначальный капитал необходимо иметь, стоит ли вкладываться в ценные бумаги новичку, акции каких компании самый прибыльные и самые надежные в интервью «Реальному времени» рассказал Тимур Турлов, генеральный директор ООО ИК «Фридом Финанс».

«Мы одна из самых прозрачных финансовых групп на постсоветском пространстве»

В 2015 году был создан Freedom Holding, расскажите, что это за структура?

— Freedom Holding — это крупная международная структура с глобальным присутствием. В 2015 году мы начали структурировать наш холдинг, собрали все ключевые активы: наш международный бизнес на Кипре; бизнес в России — наша инвестиционная компания, наш банк; бизнес в Казахстане, Узбекистане, на Украине. Мы провели аудит во всех компаниях, сейчас отчитываемся перед американской комиссией по ценным бумагам и сдаем ей свою отчетность. Наши акции начали торговаться в США, мы в конце прошлого года привлекли капитал — почти $40 млн. По этому критерию мы одна из самых прозрачных финансовых групп на постсоветском пространстве.

Какую роль в Freedom Holding играет Инвестиционная компания «Фридом Финанс»?

— Наша инвестиционная компания находится в десятке крупнейших брокерских компаний по количеству зарегистрированных клиентов и сейчас является одним из самых быстрорастущих брокеров в стране, обгоняя конкурентов в своем развитии. На российский рынок сейчас приходится порядка 60 процентов всех активов и доходов, которые извлекает компания.

В чем специализация компании?

— Мы являемся членами всех площадок в России — Московской, Санкт-Петербургской бирж, но основное направление нашей деятельности — американский фондовый рынок. Мы исторически концентрировались на западных площадках и поэтому очень хорошо разбираемся в иностранных акциях, сумели построить эффективную инфраструктуру для первичного размещения на американском рынке. Наши аналитики публикуют свои обзоры в США, например, Bloomberg использует нашу аналитику. «Фридом Финанс» — одна из немногих компаний, которая полноценно покрывает весь американский первичный рынок и общается с клиентами на понятном им языке, рассказывая о глобальных возможностях.

«Иногда за первые 3 месяца после дебюта акции могут прибавить 40—50 процентов»

По каким принципам функционирует фондовый рынок? Какие риски есть?

— Фондовый рынок — это некое место, где встречаются те, кто хочет привлечь деньги на развитие своего бизнеса, те, кто хочет продать свою долю в каком-то бизнесе, те кто хочет деньги разместить. Соотношение риска и дохода может быть очень разным. Начиная от консервативных сегментов государственных облигаций, рынка корпоративных облигаций, сегментов так называемого денежного рынка, краткосрочных кредитов под залог ликвидных бумаг, когда вы можете буквально на одну ночь одолжить кому-то деньги и зарабатывать больше, чем вы могли бы получить в банке по депозитам.

Сколько сейчас можно заработать на фондовом рынке?

— На рынке можно сформировать портфель из облигаций, которые приносят доход 7—14 процентов годовых в рублях, или из валютных облигаций с доходностью 4—8 процентов годовых. Можно инвестировать в акции всем известных компаний — голубые фишки так называемые: Morgan Stanley, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, The Coca-Cola Company. Акции этих компаний демонстрируют рост на уровне 10—15 процентов в год, плюс они выплачивают стабильные дивиденды — 3—4 процента годовых. Есть молодые компании, которые только выходят на биржу, есть компании, находящиеся в активной стадии роста — иногда и за первые 3 месяца после дебюта их акции могут прибавить 40—50 процентов. Иногда компании могут не оправдать ожиданий и акции могут подешеветь. Все зависит от того, как вы формируете свой портфель, какие компании туда включаете. Поэтому и риск, и доход могут быть совершенно разными в зависимости от того какие инструменты инвестор использует.

Стоит ли заниматься этим новичку? С чего начать?

— Большинство наших клиентов не имели никакого опыта инвестиций до того, как пришли к нам. Безусловно среди наших клиентов есть люди опытные, приходящие из других брокерских компаний, но большая часть населения России пока не имеет никакого брокерского опыта и поэтому та модель, которую мы строим, кажется нам наиболее оптимальной. У нас большое количество инвестиционных консультантов, мы много вкладываем в их развитие — это люди, которые всегда на связи, которые готовы ответить на любой вопрос, посоветовать, как правильно сформировать портфель, когда и как его оптимизировать, сделав процесс работы на фондовом рынке еще и очень интересным для самого клиента, чтобы он хорошо понимал, что происходит, с чем это связано, какие есть риски и возможности.Стоит ли заниматься этим новичку? С чего начать?

То есть специальных знаний можно не иметь?

— Да, если вы не собираетесь работать профессиональным брокером. Для наших клиентов, которые не имели опыта работы на фондовом рынке, это никогда не становится профессией или бизнесом. Люди продолжают заниматься своими делами, просто они приобретают новый инструментарий для сохранения и приумножения своих денег.

«Лучшие результаты получаются у того, кто умеет ждать и не пытается поймать каждое колебание рынка»

Сколько времени требуется для работы на фондовом рынке?

— Подавляющее большинство людей просто выделяют 3 часа в квартал, чтобы пообщаться со своим консультантом. Мы не пытаемся сделать из своих клиентов людей, которые ежечасно следят за изменениями цен. Мы пытаемся подобрать такой портфель акций и облигаций, которые имели бы долгосрочный потенциал роста. Здесь терпение — главная добродетель и даже хорошо, если у инвестора нет много времени. Часто большое количество свободного времени порождает лишние операции, которые будут лишь увеличивать расходы на покупку-продажу ценных бумаг, в то время, когда самые лучшие результаты получаются у того, кто умеет ждать и не пытается поймать каждое колебание рынка.

Сколько можно заработать? Или это зависит от удачи?

— Сколько можно заработать, занимаясь ресторанным бизнесом или строя дома? Можно все потерять, а можно получить очень большой доход. Это зависит от периода, от конъюнктуры на рынке. Она сейчас хорошая, рынки растут уверенно. В среднем американский рынок прибавляет12—15 процентов в год в течение последних 100 лет, показывая очень хорошие результаты на длинных горизонтах времени. А какие-то отдельные секторы могут его существенно обгонять или отставать. Опять же зависит от того какой риск на себя принимает инвестор.

Все-таки какие из направлений вы считаете самыми перспективными для инвестиций? Где точно не ошибешься?

— В этом году я очень сильно верю в восстановление банковского сектора США, потому что для них было существенно ослаблено регулирование, и начался рост процентных ставок. Банки получают дополнительный доход, размещая свободные деньги, которые они накопили. Эти факторы формируют предпосылки для того, чтобы финансовый сектор в этом году опережал в динамике прочие секторы. Технологичные компании по-прежнему демонстрируют уверенный рост, и есть компании, которые сейчас стоят в несколько раз дороже, чем стоили 5 лет назад и получают выручку в десятки раз больше, чем получали 5 лет назад. По большому счету, это и есть ваша работа с консультантом — быть в курсе тенденций, которые происходят на рынке.

Какие есть интересные или уникальные истории успеха на фондовых рынках?

— Если посмотреть на список Forbes, то в любой стране мира можно найти людей, которые сделали состояние профессионально занимаясь инвестициями. Инструменты фондового рынка используют 60—70 процентов граждан США — они копят на старость, управляют сбережениями, там сотни миллионов историй успеха. Точно так же как у нас привыкли пользоваться банковскими вкладами, на Западе люди размещают деньги на фондовом рынке, покупают ценные бумаги. Историй успеха много и у наших клиентов. Например, компанию Tesla мы нашли еще до того, как она начала массовое производство автомобилей. Мы поняли, что там аккумулируется много факторов, которые нравятся инвесторам — красивый продукт, харизматичный топ-менеджер, который говорил то, что инвесторы хотели слышать, показывал автомобиль, которым они хотели владеть. Это выглядело потрясающе, и мы рекомендовали акции Tesla своим клиентам, еще когда они стоили $32. Мы подарили их своим сотрудникам на Новый год и уже в начале следующего года акции выросли в цене в пять раз — это была потрясающая история успеха, потому что мы заметили эту компанию раньше, чем все остальные. К слову сказать, сейчас бумаги Tesla стоят порядка $300.

«Можно купить и одну акцию, все зависит от ваших целей»

Если говорить о России, то у нас по-прежнему банковские вклады самый популярный способ хранения денег. Какие преимущества есть во вложении в ценные бумаги?

— В России тоже есть много интересных возможностей, сейчас на рынке облигаций можно подобрать интересные бумаги с доходностью от 7 до 14 процентов годовых. Это инструмент с гарантированной доходностью, похожий на банковские вклады. Он позволяет распределить риски, получить более высокую доходность. У нас отменили налоги на купонные облигации — они становятся более выгодными. На рынке акций большого бума сейчас не наблюдается, но тот же самый Сбербанк, который принимает вклады по ставке 4-5 процентов годовых в рублях, зарабатывает колоссальную прибыль, и его акции за последние 3 года утроились в цене — с 80 до 220—230 рублей за бумагу. Не исключено что в этом году хорошую динамику может показать банк ВТБ, как ни странно банковские акции вновь выходят в фокус и могут оказаться в лидерах.

Можно сказать, что фондовый рынок приносит большую доходность, нежели банковские вклады?

— Безусловно фондовый рынок может предлагать облигации более высокой доходности. Вложение в акции не гарантировано, но они потенциально могут приносить большую прибыль.

С какой суммой денег имеет смысл начинать работу на фондовом рынке?

— Формального минимума нет, можно открыть счет на любую сумму. Но оптимально — эквивалент одной тысяче долларов. Можно купить и одну акцию, все зависит от ваших целей. Если вы хотите посмотреть, как работает фондовый рынок, понажимать кнопки, то гипотетически можно принести несколько десятков тысяч рублей. Если у вас есть долгосрочная цель и вы откладываете по 10 тысяч рублей каждый месяц, инвестируя в ценные бумаги и наращивая свой портфель, — это тоже отличная идея и можно получать такой же доход, как и человек, который принес несколько миллионов долларов.

Кто является вашими клиентами?

— В группе компаний 100 тысяч клиентов — начиная от несовершеннолетних, которым родители открывают счета, заканчивая весьма пожилыми людьми. Ядро аудитории — это мужчины от 45 лет, как правило — это руководители среднего и высшего звена, владельцы бизнеса. Женщин меньше, они более консервативно относятся к своим деньгам.

«Сейчас Казань становится одним из лидеров по объему доходов и объему активов среди наших филиалов»

Какие услуги могут получить клиенты в Казани?

— Мы можем предоставить полный спектр услуг — это и брокерские услуги, и банковское обслуживание, и самое главное — полный спектр инвестиционного консультирования. У нас команда лучших специалистов, это очень образованные ребята, которыми мы гордимся.

Как вы оцениваете Казань с точки зрения вложения своих инвестиций?

— С одной стороны филиал в Казани мы открыли одними из первых, даже раньше, чем в Санкт-Петербурге. Выход на рынок здесь был очень тяжелым, мы очень долго завоевывали доверие людей. Но несмотря на то, что первоначальный период занял более длительное время, чем это происходит в других регионах, результат нас впечатляет. Сейчас Казань становится одним из лидеров по объему доходов и объему активов среди наших филиалов. Мы гордимся тем, что нам удалось здесь заслужить доверие очень уважаемых людей, которые стали нашими клиентами. Это позволяет нам уверенно развиваться.

Почему было важно объединить офисы «Фридом Финанс» и «Фридом Финанс Банка»?

— Наш банк не является розничным универсальным банком, мы сфокусированы на обслуживании в первую очередь инвестиционных интересов своих клиентов и имеем большую синергию от того, что находимся вместе. Мы можем предложить не только инвестиционные услуги, но и помочь внести или снять наличные, обменять валюту, предоставить банковскую карточку. «Фридом Финанс Банк» не занимается кредитованием ни чужого бизнеса, ни нашего, оставаясь в первую очередь для нас надежным расчетным институтом.

Это можно назвать преимуществом банка?

— Конечно. Я сейчас однозначно понимаю, что чтобы ни произошло, все деньги наших вкладчиков, я смогу раздать в течение двух-трех дней. И даже если все вкладчики вдруг в один день придут к нам, то тот портфель ценных бумаг, в которые мы вкладываем деньги на бирже, сможем продать за сутки, и мне понадобиться время только чтобы из казначейства Банка России эти деньги привести. Мы абсолютно уверены, что наши деньги не застрянут, не окажутся вложенными куда-то. Ну и соответственно, Банк России нас ценит за то, что в нас не сосредоточены специфические риски, и мы не представляем угрозы.

Какие у компании планы на будущее?

— У нас 26 филиалов в России, собираемся увеличить количество филиалов до 30, так как видим высокую востребованность. У людей есть желание инвестировать все больше, поэтому мы продолжим развиваться и в России, и за рубежом, продолжим вкладывать в свою инфраструктуру, IT-системы, образование консультантов.

Источник https://www.invest-rating.ru/financial-encyclopedia/fondovyj-rynok-ssha-kak-zarabotat/

Источник https://www.pnp.ru/economics/rossiyane-smogut-zarabatyvat-na-fondovykh-rynkakh-bez-riska-dlya-koshelka.html

Источник https://m.realnoevremya.ru/articles/102870-kak-zarabotat-na-fondovom-rynke

Источник