Дебетовые карты Unicredit — как оформить

Банки

Банковские дебетовые карты Unicredit банка можно оформить удаленно, через интернет. На сайте доступно четыре продукта. На 10.12.2021 год можно заказать оформление:

• «Cash&Back» – Visa Gold;
• Prime – Visa Signature;
• Мир;
• Пакет услуг Extra – Visa Platinum.

Первый дебетовый пластик, «Cash&Back» . Счет заводится в российских рублях, на остаток проценты не начисляются. Обслуживание карты составляет 0-2 988 рублей. Использование дебетовой карты Юникредит предоставляет бонусы при оплате:

• автомобильных товаров и заправки;
• поездок на транспорте, в том числе такси;
• услуг ресторанов и кафе;
• посещений кино и других развлекательных мероприятий;
• игр и развлечений;
• товаров и услуг для здоровья, красоты;
• приобретении обуви, одежды.

Вторая дебетовый продукт ЮниКредит банка – Prime (Visa Signature). Обслуживается также в российских рублях, на остаток суммы проценты не начисляются. Обслуживание – 0-60000 рублей. Cash Back присутствует. Бонусы начисляются за оплату путешествий и отдыха.

Классический дебетовый пластик «Мир» является третьим продуктом ЮниКредит Банка. Валюта также российский рубль. «Мир» также не предусматривает начисления на остаток. Обслуживание карты – 500 руб. КэшБека и бонусов нет.

«Extra» (Visa Platinum) , четвертая и последняя дебетовая карта Unicredit Банка. Валюта по-прежнему российский рубль, на остаток проценты не предусмотрены, обслуживание пластика стоит 0-18000 рублей. Cash Back имеется. Бонусы начисляются при оплате:

• поездок на транспорте, такси;
• услуг предприятий питания;
• походов в кино, театры и так далее;
• игр, развлечений;
• товаров для здоровья, красоты;
• покупок предметов одежды и обуви.

Нужно знать! Все перечисленное действительно для центрального офиса или головного представительства финансового предприятия на периферии. Филиалы/подразделения банка могут изменять предоставляемые услуги.

Оформление дебетовой карты Unicredit Банка

Чтобы оформить желаемый вариант дебетовой карты Unicredit Банка, понадобиться всего несколько минут и паспорт. Для чего требуется:

• посетить сайт банка;
• заполнить заявку;
• заказать способ доставки пластика.

Карту можно заказать домой, ее доставит курьер в удобное для клиента время. Также можно забрать пластик самостоятельно. Можно выбрать для этого ближайшее отделение финансовой организации. Как активировать карту Unicredit можно узнать там же.

Чтобы быть в курсе событий, происходящих в банке, видеть все операции, проведенные со счетом, следует установить мобильное приложение

Пополнение счета пластика из сторонних банков производится бесплатно.

Как безопасно пользоваться банковской картой

С целью обеспечения безопасного пользования пластиком нужно следовать следующим рекомендациям:

При появлении проблем, которые связаны с банковской картой, необходимо обратиться по номерам телефонов: +7 495 956-36-36, +7 812 346-84-15, 8 800 700 10 20. Центр поддержки работает круглосуточно, данные номера напечатаны на обратной стороне пластика.

Если наступила непредвиденная ситуация:

• безотлагательно набрать номер кол центра банка и заблокировать карту;
• написать заявление о несогласованной операции со счетом по карте;
• обратиться с заявлением в полицейский участок. Прошение следует писать на имя руководителя ГУВД/УВД.

Второй вариант ошибочного использования пластика: совершение операции на счет третьего лица, следуя его инструкциям в процессе общения по телефону. Тогда следует незамедлительно обратиться к оператору связи, с указанием номера, куда был произведен перевод. Это называется заявлением о мошенничестве и возврате денег. Информацию, как действовать, можно найти на чеке из банкомата/терминала оплаты.

Важно знать! Учитывая, что мошенники успевают придумывать все новые трюки, чтобы облегчить счета владельцев карт, банк старается предусмотреть возможные мошенничества со стороны третьих лиц. Стоит прислушаться к доводам сотрудников финансового учреждения.

Оплата интернет-платежей безопасно

Банк UniСredit начал использовать для своих клиентов технологию 3D Secure. Безопасность операции существенно подросла. Об этом говорят положительные отзывы о карте Юникредит банка.

Благодаря данной технологии снижаются риски мошеннических операции. Программа дополняет данные владельца пластика добавочной идентификацией хозяина счета. Для оплаты интернет-покупки придется использовать дополнительный пароль, который придет как сообщение на телефон, указанный в анкете. Пароль одноразовый.

Для удобства использования 3D Secure следует подключить SMS услугу UniCredit. В обратном случае пароль придет на номер указанного телефона.

Как действует 3D Secure-технология:

• выбор нужных покупок в интернет-магазине;
• оформление платежа, с введением данных пластика.

Как только сервер проверит достоверность информации, откроется новая страница ЮниКредит Банка. Там требуется проверить параметры оплаты. В этом окне будет ячейка, куда вносится одноразовый пароль. При необходимости, есть три попытки ввода пароля.

Дебетовые карты ЮниКредит Банка: условия

В ЮниКредит Банке выпускается три вида дебетовых карт: Visa, Mastercard, Мир. Все они бывают трех уровней: стандартный (классик), золотой и платиновый. Каждая карта имеет свои особенности и преимущества. Их мы рассмотрим далее.

ЮниКредит Банк — один из крупнейших банков России с 1989 года. На 2016 год сумма уставного капитала составляла 40,44 миллиарда рублей. Основной офис находится в Москве.

Преимущества дебетовых карт от ЮниКредит Банка

Особенности и преимущества зависят от того, какой вид пластика вы хотите получить. Однако есть несколько требований дебетовых карт ЮниКредит, общих для всех продуктов. Преимущества пластиков банка:

1. Возврат процентов за покупки: стандартный пакет — до 1%, золотой — до 3%, платиновый — до 5%.
2. Снять денежные средства можно во всех терминалах и банкоматах ЮниКредит Банка.
3. Владельцы золотых и платиновых карт могут снимать средства в независимых устройствах сторонних банков без оплаты.
4. При выезде за границу на владельцев золотых и платиновых пакетов оформляется страховка.
5. При выполнении некоторых условий по наличию денежных средств на счету карта будет обслуживаться бесплатно.

Какие виды дебетовых карт предлагает кредитная организация

Как уже говорилось выше, на сегодняшний момент в ЮниКредит Банке доступны следующие виды карт: Visa, Mastercard, Мир. Соответственно, у банка также имеются и разные уровни их обслуживания: Classic, Gold, Platinum.

Visa Classic и Mastercard Standard

У платежных инструментов Visa Classic и Mastercard Standard одинаковые условия. Их особенности: снять денежные средства можно во всех банкоматах ЮниКредит; в сутки можно снять до 200 000; через устройства сторонних банков можно снимать наличные без оплаты два раза в месяц; управлять услугами можно в приложении для мобильных телефонов, а также в интернет-банке; перевод средств на карты ЮниКредит Банка осуществляется без дополнительных трат, на счета других банков — 0,3% от суммы; 1% от потраченных за месяц средств вернутся на счет; возможность бесплатно получить одну дополнительную карту.

Бесплатное обслуживание пластика возможно при выполнении следующих требований: на счетах ЮниКредит Банка постоянно находится от 100 000 рублей; ежемесячно совершаются покупки от 30 000 рублей; на счетах банка постоянная сумма от 30 000 рублей + ежемесячные покупки от 10 000 рублей; на карту каждый месяц начисляется сумма от 30 000. При невыполнении хотя бы одного из условий стоимость обслуживания составляет 150 рублей.

Visa Gold и Mastercard Gold

Условия для этих двух видов пластика одинаковые. Их основным преимуществом является начисление различных бонусов, которые можно использовать в качестве оплаты за покупки. Возврат денег за покупки в конце каждого месяца:

• до 50 000 руб. — 1%;
• 50 000–100 000 руб. — 2%;
• от 100 000 руб. — 3%.

Что характерно для систем Gold? Можно осуществлять бесплатный перевод средств на карты ЮниКредит, а за 0,3% от суммы — на счета сторонних банков. Есть возможность оформить четыре дополнительных карты как в рублях, так и в другой валюте без оплаты. При выезде за границу на вас оформляется страховка в международной компании САО ЭРГО. Возможно снятие денег бесплатно в терминалах любых российских кредитных организаций, но существует ограничение на снятие средств до 250 000 рублей. Управлять услугами можно в мобильном приложении, а также интернет-банке.

Бесплатное обслуживание пластика возможно при выполнении определенных требований. Прежде всего, на счетах ЮниКредит Банка постоянно должно находиться от 400 000 рублей. Желательно ежемесячно совершать покупки от 50 000 рублей. Либо возможно условие, что на счетах банка постоянная сумма от 100 000 + совершаются ежемесячные покупки от 20 000 рублей. На карту каждый месяц начисляется сумма от 75 000 рублей. Если не выполняется хотя бы одно из условий, обслуживание карты будет стоить 500 рублей в месяц.

Visa Platinum

В пакет услуг данного вида пластика входят различные бонусы и выгодные предложения. Также вам будут доступны специальные предложения по услугам банка. Например, возврат средств на счет за покупки до 5%. Размер процентов зависит от количества потраченных денег:

• до 50 000 руб. — 1%;
• 50 000–100 000 руб. — 3%;
• от 100 000 руб. — 5%.

Другие особенности: денежные средства в рублях можно снимать бесплатно в устройствах любых банков, в другой валюте — два раза в месяц. В день можно снимать до 250 000. Управлять услугами можно в мобильном приложении, а также в интернет-банке. Существует возможность получить до пяти дополнительных карт в любой из трех валют без оплаты. Снятие денег бесплатно в терминалах всех банков России. Доступна бесплатная страховка при поездке за границу.

Возможно обслуживание карты без оплаты, если выполняется одно из условий: на счете постоянно находится от 1 500 000 рублей; на счете постоянная сумма от 500 000 рублей плюс покупки от 50 000 рублей ежемесячно; на счет поступает ежемесячно от 150 000 рублей. При невыполнении хотя бы одного из условий — 1500 рублей за обслуживание карты.

Карта Visa Air подходит для частых путешествий

Visa Air

Этот вид платежной системы будет особенно полезен тем, кто много путешествует или часто находится в командировках, так как особенностью является накопление милей за совершенные покупки. Их можно потом обменивать на все виды авиа и ж/д билетов, а также оплачивать проживание в гостиницах. Открыть пластик можно в одной из трех валют. Особенности Visa Air:

1. В первые три месяца совершив ежемесячные покупки на 100 000 рублей, получите 10 000 миль.
2. Оплатив покупки на travel.unicredit.ru , получите мили — 10% на отели, 5% на авиа и ж/д билеты.
3. 7% на остаток денег на карте милями.
4. 1 миля равна 1 рублю.
5. При совершении покупок на сумму от 10 000 ежемесячно банковское обслуживание бесплатно.
6. Денежные переводы на пластик других банков бесплатно через Mobile.UniCredit.
7. Снятие денег за границей без комиссий.
8. Ограничение на снятие наличных до 250 000 в день.

Mastercard World

Этот вид платежной системы называют еще «Четверкой», так как она объединяет в себе четыре вида товаров, за которые начисляется кэшбэк: автозаправочные станции, такси, общественный транспорт и аренду автомобилей. Основным преимуществом ее является кэшбэк до 10% за оплату бензина, парковки, проезд на общественном транспорте и такси. Размер процентов зависит от общей суммы покупок:

• до 10 000 руб. — 1%;
• 10 000–50 000 руб. — 5%;
• от 50 000 руб. — 10%.

Помимо этого, предлагается пополнить карту и перевести деньги на пластик других банков без оплаты через приложение Mobile. UniCredit. При оплате товаров от 10 000 в месяц обслуживание без комиссий.

Подать заявку на карту можно через официальный сайт

Специально для водителей существует определенный пакет услуг. Здесь нужно отметить: звонок на горячую линию, бесплатные консультации с юристами и техническими специалистами, подвоз бензина, эвакуация авто с места аварии или поломки, замена лопнувшего колеса и т. д.

Карта Мир

Основное преимущество этого пластика состоит в том, что он является национальной платежной системой Российской Федерации. Использовать его можно только на территории нашего государства.

Карта «Мир» — это платежная система Российской Федерации. Создали ее в то время, когда появилась угроза отключения России от международных систем платежей в 2014 году. С этой картой мы можем теперь не зависеть от внешнего воздействия. Ее особенности:

• оплату коммунальных услуг, сотовой связи, а также совершать другие платежи можно с мобильного или интернет-банка;
• защита средств — чип;
• обслуживание карты — 500 рублей в год;
• за получение информации по СМС — 60 рублей в месяц;
• через терминалы ЮниКредит Банка можно переводить деньги — на счета ЮниКредит без оплаты;
• на карты сторонних банков — с комиссией в 1,5% от суммы;
• снять деньги в устройствах ЮниКредит Банка можно без оплаты, в терминалах других банков — с комиссией в 1%;
• доступный лимит снятия — 200 000;
• пополнить счет с другой карты можно на сумму до 75 000 за одно пополнение, по онлайн переводу — до 500 000.

Оформление онлайн-заявки на получение карты

Для того чтобы получить один из видов дебетовых продуктов ЮниКредит Банка, необходимо либо подойти в один из их офисов, либо оформить онлайн-заявку. При посещении банковского отделения нужно иметь при себе паспорт. Длительность исполнения заявки обычно не больше пяти рабочих дней, после окончания этого срока пластик поступит в указанный вами офис. Для оформления онлайн-заявки надо заполнить предлагаемую на сайте анкету, указав следующие данные:

1. ФИО. Если данные менялись, то придется указать еще и прежние.
2. Записать латиницей свои имя и фамилию, которые будут потом указаны на пластике.
3. Внести паспортные данные и придумать кодовое слово.
4. Выбрать нужный банковский продукт.
5. Указать офис получения карты.
6. Записать номер телефона, по которому можно с вами связаться.

Нюансы использования продукта

Все виды дебетовых продуктов банка подходят для совершения платежей, покупок и тому подобное. Ими можно пользоваться без использования услуг банковских операторов, в независимых устройствах и мобильных системах Enter. UniCredit и Mobile.UniCredit: получать выписки по счету, снимать наличные; совершать денежные переводы как на карты ЮниКредит Банка, так и других организаций; совершать коммунальные и другие платежи, сотовую связь; управлять как основной, так и дополнительными картами.

Выводы

Итак, ЮниКредит Банк предлагает своим клиентам три вида дебетовых продуктов с разными пакетами услуг. Ими могут воспользоваться любые категории граждан, для каждого найдется свой вариант. Несомненными плюсами их являются бесплатное обслуживание при выполнении некоторых условий, кэшбэк за покупки, а также бесплатное снятие наличных и перевод средств в некоторых видах продукта.

АвтоКарта (Cash&Back) от ЮниКредит Банка: бесплатна на весь срок по акции

«ЮниКредит Банк» объявил, что при заказе «АвтоКарты» (в конце сентября 2021 карта была переименована в карту Cash&Back) до 01.03.2022 по специальной ссылке обслуживание карточки будет бесплатным в течение первых 12 месяцев без каких-либо условий. В акции могут принять участие лица, у которых нет действующих дебетовых карт банка.

А значит, появился отличный повод посмотреть на карту Cash&Back более внимательно, вдруг там есть что-то интересное, помимо бесплатности на год. Вот как выглядит реклама карты на сайте:

Обычная стоимость обслуживания Cash&Back вне акции высоковата — 249 руб./мес. если не было оборота трат от 30 000 руб./мес., либо остатков от 100 000 руб. на всех счетах в банке на последний день месяца, либо пополнений счета на сумму от 30 000 руб./мес.

Думаю, очевидно, что пока одним из критериев бесплатности является простое пополнение карты на сумму от 30 000 руб./мес., то карту вполне можно считать бесплатной без всяких акций 🙂

Карта выдается категории Visa Gold. Бесплатная доставка доступна в следующих городах: Архангельск, Барнаул, Белгород, Волгоград, Воронеж, Екатеринбург, Казань, Калуга, Каменск-Шахтинский, Кемерово, Краснодар, Красноярск, Липецк, Москва, Нижний Новгород, Новороссийск, Новосибирск, Омск, Пермь, Ростов-на-Дону, Самара, Санкт-Петербург, Саратов, Соликамск, Сочи, Ставрополь, Тюмень, Уфа, Челябинск.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂

Храни Деньги! рекомендует:

АвтоКарта от Юникредит Банка. Как может пригодиться

1 Кэшбэк до 10%.

C 20.09.2021 у карты Cash&Back (бывшей «АвтоКарты») появились три программы кэшбэка на выбор (можно менять каждый месяц):

● Кэшбэк на всё: размер кэшбэка зависит от ежемесячных покупок: 1% при покупках от 10 000 до 50 000 руб., 1,5% — от 50 000,01 до 100 000 руб., 2% при покупках от 100 000,01 до 300 000 руб., 1% при покупках от 300 000,01 руб.

● Умный кэшбэк: в одной из повышенных категорий («Авто и транспорт», «Рестораны и доставка еды», «Онлайн-подписки», «Одежда и обувь», «Красота и здоровье») — 3% при покупках от 10 000 до 75 000 руб., 5% — от 75 000,01 руб., 1% на остальные покупки от 10 000 руб. Если доля покупок в одной из пяти категорий превысит 25% от общей суммы покупок за месяц, на сумму превышения начисляется кэшбэк 1%.

К категории «Рестораны и кафе» относятся типы безналичных операций со следующими MCC-кодами: 5462, 5811, 5812, 5813, 5814; к категории «Развлечения и игры»: 5735, 5816, 5968, 5971, 7829, 7832, 7841, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7993, 7994, 7996, 7998, 7999; к категории «Авто и транспорт»: 4111, 4121, 4131, 4784, 4789, 5172, 5541, 5542, 5983, 7512, 7523; к категории «Одежда и обувь»: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699; к категории «Красота и здоровье»: 5122, 5912, 5976, 5977, 7230, 7297, 7298, 8011, 8021, 8031, 8042, 8043, 8044, 8049, 8050, 8071, 8062, 8099.

● Авто и транспорт: 5% при покупках от 10 000 до 50 000 руб., 10% при покупках от 50 000,01 руб., 1% на остальные покупки от 10 000 руб. Если доля покупок в категории «Авто» превысит 50% от общей суммы покупок за месяц, на сумму превышения начисляется кэшбэк 1%.

К категории «Такси, каршеринг, общественный транспорт» относятся типы безналичных операций со следующими MCC-кодами: 4121, 7512, 4111, 4131, 4789; к категории «АЗС»: 5541, 5542, 5983, 5172; к категории «Парковки и платные дороги»: 7523, 4784.

На всех трех опциях месячный размер кэшбэка не ограничен, максимальный размер одной покупки — 300 000 руб.

По выбору клиента любое из вознаграждений начисляется баллами, которые клиент обменивает на рубли (1 балл = 1 рублю), или бонусами на карту партнера.

Вот список операций, за которые кэшбэк не предусмотрен:

Разбавлять повышенный кэшбэк другими тратами довольно выгодно благодаря предложениям партнеров (их нужно активировать перед покупками).

По этой карточке бывают еще индивидуальные акции, например, мне «Юник» предложил 10% кэшбэка на все покупки:

В банке есть накопительный счет «Клик» с начислением процентов на ежедневный остаток, по состоянию на 27.09.2021 на остаток до 300 000 руб. там положено 4,5% годовых:

2 Удобство использования.

«АвтоКарта» умеет бесплатно стягивать через сервис в мобильном приложении «ЮниКредит Банка», лимит на один перевод — 140 000 руб., дневной — 300 000 руб., месячный 1 500 000 руб.:

Комиссии за донорство у дебетовых карт «Юника» тоже нет.

«ЮниКредит Банк» является участником Системы быстрых платежей, месячный лимит на бесплатные исходящие переводы по номеру телефона составляет 100 000 руб.:

С карты можно снимать наличные без комиссии в банкоматах партнеров: банка «УРАЛСИБ», «Московского Кредитного Банка», банка «Открытие», «Райффайзенбанка», а также 2 раза в месяц в любых других банкоматах. Дневной лимит 200 000 руб., месячный — 500 000 руб.

«ЮниКредит Банк» поддерживает передовые технологии оплаты с помощью смартфона и часов Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay и Samsung Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств, таким образом, получаются бесплатные допки.

В качестве дополнительной плюшки на всех опциях при покупках в прошлом месяце от 10 000 руб. доступна услуга «Помощь на дорогах» (подвоз топлива, эвакуация автомобиля, замена поврежденных колес, запуск двигателя и др.).

В банке есть накопительный счет «Клик» с ежедневным начислением процентов на ежедневный остаток, по состоянию на 12.01.2022 на остаток до 300 000 руб. там положено 5,5% годовых:

СМС-информирование по карте платное, стоит 89 руб./мес., подключать его необязательно, пароли 3D-Secure для покупок в интернете будут приходить и так.

Курс конвертации у «Юника» очень невыгоден, так что совершать покупки за границей по карте Cash&Back не стоит.

1500 руб. за кредитку «ОТП Банка», 1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 1000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1500 руб. за Tinkoff Black, 4000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Пользу» от «Хоум Кредит», 3000 руб. за Opencard, 8000 руб. за Citi Select, 1000 руб. за «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.

Храни Деньги! рекомендует:

3 Бесплатный флагомер.

В интернет-банке и мобильном приложении «ЮниКредит Банка» виден МСС-код операции, даже той, по которой была отмена, т.е. карта Cash&Back является бесплатным флагомером:

Вывод

Карта Cash&Back от «ЮниКредит Банка» с повышенным кэшбэком в различных категориях на выбор вполне может пригодиться, к тому же есть еще партнеры с дополнительным кэшбэком и индивидуальные выгодные акции. Наиболее интересной мне показалась программа «Авто и транспорт».

Не забудьте про акцию: при заказе Cash&Back по специальной ссылке до 01.03.2022 обслуживание карточки будет бесплатным в течение первых 12 месяцев без каких-либо условий.

Карта умеет стягивать, есть много партнеров на обналичку. Бонусом идет бесплатное флагомерство:)

Конечно, хотелось бы убрать требование к совершению минимального оборота в 10 000 руб./мес. для начисления вознаграждения.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

Источник https://cashrule.ru/finansovaya-gramotnost/banki/debetovye-karty-unicredit-kak-oformit

Источник https://znaemdengi.ru/banki/junikredit-bank/debetovye-karty-yunikredit-banka-usloviya.html

Источник https://hranidengi.ru/avtokarta-ot-junikredit-banka/

Источник