Главная / Дебетовые карты / Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием какие банки и на каких условиях выдают
Опубликовано: 25 ноября 2021

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием какие банки и на каких условиях выдают

Содержание

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием какие банки и на каких условиях выдают

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

Добрый день! Наш банк часто проводит различные акции для поощрения своих клиентов.

На ближайшие полгода запланирована акция по получению дебетовой карты с бесплатным обслуживанием.

Один из последних клиентов очень обрадовался такой возможности, так как карта неименная, значит, ее можно передать родным.

Он собирался отдать карту своей дочке, которая занимается фрилансом и получает оплату на кошелек QIWI. Выводить деньги удобнее всего через дебетовую карту, а тут как раз за ее обслуживание не надо платить.

Заинтересовались? Тогда читаем далее.

Бесплатная дебетовая карта

В своих рекламных призывах и слоганах банки утверждают, что готовы бесплатно выдавать дебетовые карты. Однако бесплатным чаще всего бывает выпуск карты, а вот за обслуживание придется ежегодно платить. Некоторые банки ушли еще дальше, предлагая оформлять дебетовую карточку с бесплатным обслуживанием в рамках определенного Пакета услуг с ежемесячной/ежегодной абонентской платой.

Так и получается, что обслуживание вроде как бесплатное, а деньги все равно списывают за тариф. Наша команда разбиралась, есть ли в природе действительно бесплатные карточки? Если да, то, какие банки выдают бесплатную дебетовую карту?

Какими бывают бесплатные карточки? Как их получить?

Как оказалось многие банки предлагают дебетовые карты с бесплатным годовым обслуживанием, например, Русский Стандарт, Хоум Кредит энд Финанс, ОТП, Восточный Экспресс, IBANK и т.д. В Сбербанке России вообще несколько дебетовых карточек с бесплатным обслуживанием.

Однако щедрость банковских организаций не безгранична, поэтому абсолютное большинство бесплатных пластиковых карт относятся к самому простому классу: Maestro, Unembossed и т.д. Чаще всего это неименной пластик, который выдается клиенту в течение 10-15 минут после обращения.

Чтобы получить бесплатную карточку клиенту нужно обратиться в отделение выбранного банка с паспортом и подписать стандартный договор банковского обслуживания, после заполнения всех бумаг, пластик выдадут незамедлительно.

Однако чаще всего воспользоваться им можно будет только на 2-3 день. Например, при оформлении карты Momentum от Сбербанка, она активируется только по истечению 1-3 дней с первого ввода ПИН-кода.

Подобные карточки также являются неименными, зато часто имеют привилегированный статус и дополнительные возможности в виде кэшбека и т.д. К таким картам, которые выдаются постоянным клиентам можно отнести «Black» от Тинькофф, «Автокопилку» от АйМаниБанка и т.д.

Обзор бесплатных карт

Давайте подробнее рассмотрим условия обслуживания, нюансы получения и использования бесплатных карточек на конкретных примерах.

HomeCredit банк

Пластик моментального выпуска «Ключ» платежной системы Mastercard Unembossed от банка Home Credit. Срок действия составляет 5 лет и за это время владелец не заплатит ни рубля за выпуск и обслуживание.

Помимо прочего, по карте довольно низкая комиссия за обналичивание средств в сторонних банкоматах. Например, за снятие наличных в терминалах участников ОРС, придется заплатить фиксированную комиссию в размере 50 руб., а за обналичку в АТМ других банков — 100 рублей вне зависимости от суммы.

Бесплатная карта «Ключ» — очень удобный расчетный инструмент от Хоум Кредит банка, который обойдется владельцу в 0 рублей, но без дополнительных возможностей и преимуществ.

Банк ОТП

А вот доходная карточка Mastercard Unembossed от ОТП-банка наоборот, гарантирует владельцу выплату процентов на остаток по счету при выполнении определенных условий.

Выдается пластик абсолютно бесплатно, срок ее действия составляет 2 года. Тарифы на обслуживание вполне приемлемые, относительно низкая комиссия за обналичивание средств в сторонних банкоматах — 1% от транзакции, но не менее 150 рублей.

Среди основных комиссий можно выделить плату за блокировку в размере 300 рублей, абонентскую плату за смс-банк в размере 59 рублей в месяц. Неоспоримым преимуществом бесплатного пластика от ОТП банка является ежемесячное начисление процентов на остаток.

При среднем остатке от 10 до 30 тысяч в месяц — доход составит 5% годовых, при суммах от 30 до 100 тысяч рублей бонус увеличится до 7% годовых. При остатке сверх этой суммы процент будет составлять всего 3% в год.

iBank

iBank предлагает своим клиентам Платиновую карту VISA с дополнительными возможностями. Для этого нужно выбрать 1 из 2-х бесплатных тарифов:

  • В первом случае у владельца пластика появится кэшбек до 4,5% от расходных операций в месяц
  • Во втором случае появится бонус в виде начисления 15% годовых на среднемесячный остаток по кратсчету, который должен превышать 30 тысяч рублей.
  • Здесь также стоит отметить, что есть и 3 тариф, включающий в себя оба бонуса, однако он уже будет платным.

Срок действия карты составляет 3 года, первый перевыпуск — бесплатный, смс-банк — без абонентской платы. Относительно низкие комиссии по снятию наличных.

Например, в АТМ ВТБ-24 комиссия составит 0,5%, но не менее 50 рублей, в сторонних банкоматах — плата фиксирована и составляет 100 рублей за транзакцию. Заказать карту можно через интернет, по телефону или в отделении. Среди минусов можно выделить регион получения, забрать карточку можно только в Москве.

Русский Стандарт

РСБ также предлагает своим клиентам 2 бесплатных дебетовых карты платежной системы Mastercard Standart со сроком действия 5 лет:

  1. «Почтовая» карточка оформляется в офисах Почты России в течение 5-10 минут. Снятие в любом банкомате будет бесплатным при сумме транзакции от 3000 рублей.
  2. «Банк в кармане» неименная оформляется только в отделении банка. Обналичивание в АТМ РСБ будет бесплатным, а вот за снятие в стороннем банкомате взимается комиссия в размере 1%, но не менее 100 руб.
  3. Дополнительных возможностей (кэшбек, проценты на остаток и т.д.) — нет. СМС-банк платный по обеим карточкам и составляет 50 руб. в месяц.

Сбербанк

И все же самой популярной бесплатной картой среди россиян остается дебетовая карта Momentum от Сбербанка платежной системы Maestro. Кроме бесплатного годового обслуживания и быстрого оформления, она не имеет никаких возможностей и преимуществ.

За исключением самой обширной сети отделений и банкоматов, где пополнение/снятие будет бесплатным. Среди минусов можно выделить длительный период авторизации. После оформления карты придется выжидать 1-3 дня, пока она не активируется.

Помимо прочего, эту карточку нельзя использовать в сторонних АТМ и терминалах, только в сбербанковских.

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием в 2016-2017 году

Дебетовая карта – это прекрасная возможность быстро оплачивать приобретенные товары и разнообразные услуги, а также получать наличные деньги в любое удобное время.

Пользоваться ей очень удобно, а для того чтобы обеспечить сохранность денежных средств следует соблюдать элементарные правила безопасности. С помощью удобного платежного инструмента можно не только получить наличные деньги в кассах (банкоматах), но и накапливать сбережения.

Бесплатные дебетовые карты ВТБ 24

Дебетовая карта от ВТБ 24 способна освободить своего полноправного владельца от опасной необходимости ежедневно носить с собой наличные деньги. Популярное финансовое учреждение предлагает всем своим клиентам карты платежной системы VISA и MasterCard.

Они обладают всеми необходимыми функциями, с их помощью клиенты могут получить привилегии от международных платежных систем, а также разнообразные скидки от компаний-партнеров банка. Каждый гражданин России может оформить классическую, золотую либо мультивалютную карту с предварительно установленным кредитным лимитом.

С помощью стандартной карты можно получить независимость финансовых действий. Она позволит оплачивать покупки, снимать наличные в любой стране мира, а также получать скидки в магазинах-партнерах банка.

Для оформления дебетовой карты необходимо будет предъявить паспорт гражданина РФ и заполненный бланк анкеты-заявления. Срок действия востребованного у наших соотечественников платежного средства равняется 2 годам, после которого предусмотрен ее перевыпуск.

Классическая карточка ВТБ 24 отличается следующими особенностями:

  1. снятие денег не более 300 000 рублей ежемесячно;
  2. оплата коммунальных услуг (Интернет, штрафы, пополнение мобильного телефона и т.д.);
  3. выбор наиболее подходящей страховой программы клиентом для собственных накоплений;
  4. использование специальной дисконтной программы.

Для подчеркивания своего статуса и приобретения большего количества привилегий можно оформить золотую и мультивалютную карты ВТБ банка соответственно. Однако в этих случаях ежегодная плата за годовое обслуживание будет составлять 3000 и 750 рублей соответственно.

Бесплатные дебетовые карты Сбербанка

Популярный банковский продукт от Сбербанка — Maestro «Социальная» разработан специально для начисления пенсии, а также ее надежного хранения. Владельцу такой карты предоставляется прекрасная возможность использовать основные банковские услуги.

Ее явным преимуществом является начисление повышенного процента на остаток. Перечислим характерные особенности дебетовой карты от Сбербанка:

  • бесплатное ежегодное обслуживание;
  • начисление 3,5% в год на остаток по карте;
  • возможность оформления дополнительной карты (в том числе и для ребенка);
  • предоставление скидок со специальными предложениями.

Снимать наличные в РФ, а также дочерних банках за границей можно на одинаковых условиях. Карта начального уровня «Социальная» идеально подойдет для получателей пенсии. На остаток на счете для выгодного хранения накоплений будет начислено 3,5% годовых.

Дебетовая карта сможет открыть доступ к комплексу банковских услуг в виде безналичных платежей, денежных переводов, а также дистанционному управлению текущим счетом. Отдельного внимания заслуживают карты мгновенной выдачи «Momentum» Visa Electron и Maestro с бесплатным обслуживанием.

Предоплаченная карта Visa Classic Сбербанка также обслуживается абсолютно бесплатно. С помощью настоящей международной банковской карты с номиналом до 15 000 рублей можно сделать подарки близким.

Тем самым можно предоставить им полную свободу выбора подарка по собственному желанию. Для приобретения дебетовой карты нет необходимости предъявлять документы. На предоплаченной карте Visa от Сбербанка присутствуют символы Олимпийских игр в г. Сочи, поэтому она будет идеальным подарком для всех поклонников спорта.

Бесплатные дебетовые карты Альфа банка

Бесплатные дебетовые карты Альфа банка

Бесплатные дебетовые карты Альфа банка

Альфа банк позволяет оформить стандартную карту абсолютно бесплатно, получая при этом скидки у партнеров финансового учреждения до 15%.

Чем выше статус у банковской карты, тем больше преимуществ будет у клиента.

Например, при увеличении лимита на ежедневное снятие денежных средств, каждый клиент получает персонального менеджера. Ежегодная плата за обслуживание предусмотрена исключительно в пакетах Platinum и Black — 4000 рублей.

Вам будет интересно  Дебетовая карта

Когда клиент является любителем путешествий либо находится в частых поездках по долгу службы, то наиболее подходящим решением станет выбор карт с накоплением, а также использованием миль. Дебетовые карты предлагаются 3-х типов: «Аэрофлота», «Альфа-мили и «S7 Рriority».

Будет достаточно тратить собственные либо заемные средства с последующим накапливанием привилегий. Чем больше клиент будет рассчитываться картой, тем больше удастся сэкономить на путешествиях.

Накопленные мили могут быть использованы следующим образом:

  1. повышение класса обслуживания в процессе путешествий самолетом;
  2. получение скидок у партнеров программы;
  3. оплата проката автомобилей (бронирование номеров отелей);
  4. благотворительность.

Бонусы для полноправных владельцев дебетовых карт представлены милями за перелеты, подарками на день рождения и т.д.

Бесплатные дебетовые карты с начислением процентов

Дебетовая карта с примечательным названием Tinkoff Black с начислением процентов пользуется популярностью у наших соотечественников. Ежегодная плата за обслуживание не будет взиматься при наличии остатка на текущем счете клиента более 30 000 рублей.

В микропроцессорной карте (оснащенной чипом) не предусмотрена плата за выпуск. Начисление процентов на остаток до 500 000 рублей составляет 8%. При этом 4% будут начислены на остаток более 500 тысяч рублей.

Предусмотрено бесплатное снятие денежных средств в банкоматах при сумме операции от 3 000 рублей. Кэшбек будет начислен в 1% за любые покупки с помощью карты. АО «Тинькофф Банк» возвращает 30% согласно специальным предложениям партнеров.

Бесплатная дебетовая карта Mastercard

Доходная дебетовая карта GOLD от «Русславбанк» платежной системы Mastercard выпускается с чипом, при этом плата за выпуск не предусмотрена. За остаток по карте предусмотрено начисление 14% годовых. К характерным особенностям дебетовой карты Mastercard относят:

  • бесплатное смс-информирование;
  • снятие наличных в банкоматах «Русславбанка»: 0% при сумме снятия не более 30 000 рублей, и 2% — в случае превышения указанной суммы;
  • снятие денег в банкоматах других финансовых учреждений: 1% от суммы (+ 100 рублей) при общей сумме операции до 30 000 руб. (2% при снятии более 30 000 рублей).

Бесплатная дебетовая карта Visa Classic

Дебетовая карта iBANK Platinum выпускается с чипом для дополнительной безопасности. При этом плата за выпуск и ежегодное обслуживание не предусмотрена. На остаток начисляется 15% годовых на среднемесячный остаток, который должен составлять не менее 30 000 рублей.

Беспроцентное снятие наличных в банкоматах iBANK является очередным преимуществом микропроцессорной карты. Кешбек составляет до 20% от общей суммы приобретенных товаров в торговых центрах, которые принимают участие в соответствующих программах.

В чем выгода дебетовых карт с бесплатным обслуживанием

Большинство крупных банков предлагают бесплатное оформление дебетовых карт тем клиентам, у кого уже существует расчетный счет. При открытии счета начисляется комиссия за пользование услугами банка и за обслуживание счета.

Плата за годовое обслуживание карты — это тариф за ее использование, который начисляется в начале отчетного периода пользования картой независимо от того совершает ли клиент операции по ней или нет. В большинстве случаев годовое обслуживание дебетовых карт оплачивается клиентом.

Так обслуживание классических дебетовых карт Сбербанка Visa Classic и Master Card Standard стоит 750 рублей в год. Основное отличие дебетовых и кредитных карт в том, что расплачиваясь по кредитной карте, клиент банка тратит заемные средства, а при использовании дебетовой карты, он платит деньги с собственного счета прямо сейчас.

Дебетовые карты Visa Gold и Master Card Gold и Platinum того же банка потребуют оплаты за содержание в размере 3000 рублей ежегодно. Однако в некоторых банках такая плата отсутствует, например, «Русский Стандарт» предоставляет дебетовые карты с бесплатным обслуживанием.

Но при этом владелец карты должен соблюдать условие – производить расчет по карте за товары и услуги на сумму не менее 10 тыс. рублей в месяц. Росгосстрах банк предлагает несколько видов дебетовых карт с бесплатным обслуживанием.

Например, тариф для текущих вкладчиков банка предполагает расчетную дебетовую карту с возможностью установления кредитного лимита до 450 тыс. рублей при ставке 16% годовых и с бесплатным годовым обслуживанием.

Таким образом, дебетовая карта с бесплатным обслуживанием в банках предоставляется при наличии вклада в этом банке, при активных ежемесячных оборотах по карте, для клиентов, участвующих в акциях компаний-партнеров, и для льготных категорий населения.

Выбирая дебетовую карту и банк, необходимо выяснить несколько условий. Нужно ли платить за оформление? Сколько стоит годовое обслуживание? Возможно ли начисление процента на остаток на карте? Лишь тщательно рассмотрев все доступные предложения можно принять решение, которое станет наиболее выгодным.

Какие банки предлагают дебетовые карты с бесплатным обслуживанием?

debet-card-2

Банковские карты уже много лет являются незаменимыми помощниками современного человека.

Привязанные к банковскому счету физического или юридического лица, они позволяют легко решать финансовые вопросы на расстоянии, будь то оплата покупок, расчет за услуги или перевод денежных средств.

Подразделяются они на дебетовые и кредитные.

Их основное различие заключается в том, что кредитные привязаны к счетам с заемными средствами, а дебетовые к счетам со средствами собственными. При расчете кредитными картами получатель обязан возмещать банку процент за пользование заемными средствами, по этой причине выгоднее пользоваться дебетовыми.

Чтобы определиться с выбором, важно учитывать ряд условий. Например, сумму оплаты за ее оформление, годовое обслуживание и возможность начисления процентов на остаток денежных средств на счету. Одним из самых выгодных вариантов является оформление дебетовой карты, годовое обслуживание которой будет предоставляться бесплатно.

Популярные предложения на рынке финансовых услуг 2016-2017 годах

Финансовый рынок пестрит предложениями по оформлению дебетовых карт. Часто под видом бесплатного оформления подразумевается лишь отсутствие оплаты за выпуск продукта.

Стоит внимательно читать условия договора, чтобы не быть введенным в заблуждение и получить действительно выгодную банковскую услугу. Среди банков, предоставляющих дебетовые карты с оформляемым бесплатно годовым обслуживанием стоит выделить следующие:

    1. Тинькофф банк предлагает карты с бесплатным оформлением, годовым обслуживанием, с возможностью возвращать до 30 % от покупок при безналичном расчете. Помимо прочего до 8% начисляются на остаток по счету.
    2. Локо-банк предоставляет бесплатные карты при условии совершения покупок в месяц на сумму не менее 20 000 рублей. На остаток денежных средств по счету начисляются проценты – до 11,5 %. Неснижаемый остаток составляет 20 000 рублей.
    3. Русский ипотечный предоставляет накопительные карты с нулевыми затратами на оформление и обслуживание. Сумма возврата за оплаченные покупки составляет 1 %. С помощью этого продукта можно выгодно копить денежные средства, на остаток до 700 000 начисляются проценты от 5 % до 9,75 %, в зависимости от наличия или отсутствия в выписке операций по оплате услуг или пополнению счета.
    4. АйМаниБанк Автокопилка предлагает бесплатные дебетовые карты на выгодных условиях. Сумма возврата при оплате безналичным расчетом составляет до 8,5 %. При этом дополнительно 6,5 % начисляются на остаток денежных средств.
    5. Интерактивный банк выдает бесплатные карты с возвратом от 0,5 % до 5 % от потраченной суммы. На остаток по счету начисляется 8 %. Продукт этого банка удобен при онлайн покупках в интернет магазинах, интерактивных расчетах.
    6. Банк Русский Стандарт оформляет высокодоходную карту Банк в кармане Платинум, с начислением 7% годовых на остаток. Так же предоставляется возможность открытия накопительного счета с 7% годовыми.
    7. Интеркоммерц. Рокетбанк. Услуги банка по выпуску дебетовой карты тоже совершенно бесплатны при условии покупок на сумму от 3000 рублей при безналичном расчете. На остаток от 15 000 рублей начисляются проценты 7,5 % годовых. 1% от суммы покупок возвращается назад. В «любимых заведениях» — партнерах банка, сумма возврата составляет 10%. Действует она на территории Москвы, Санкт‑Петербурга, Екатеринбурга, Новосибирска, Казани, Нижнего Новгорода, Самары и Тольятти.
    8. ОТП-банк предлагает карту Тачбанк, вклады на которую могут быть выполнены в разной валюте. Сумма возврата при безналичном расчете составляет 3% от стоимости покупки. Обслуживание бесплатное при условии, если по карте открыта кредитная линия и сумма задолженности составляет более 30 000 рублей, если сумма остатка по счету превышает 30 000 рублей, или если сумма потраченных в месяц средств, оплаченных безналичным расчетом, составляет более 30 000 рублей.
    9. МДМ банк предоставляет карту Юбанк, по условиям оформления которой, годовое обслуживание не оплачивается, 1000 рублей идет в подарок, 7% годовых начисляется на остаток суммы по счету. Имеется возможность открыть кредитную линию до 299 000 рублей.
    10. Сбербанк Социальная карта оформляется бесплатно. Имеются ограничения по использованию, выдается она для проведения социальных начислений и выплат населению. На остаток по счету начисляются 3,5 % годовых.

    1. Промсвязьбанк выпускает карту Все включено (All inclusive) с отсутствием оплаты за оформление и обслуживание при поддержке минимального остатка, высоким процентом возврата за товар, который составляет 5 % и скидками при оплате многих товаров и услуг.
    2. РНКО Кукуруза стандарт – карта с бесплатным обслуживанием. Оформление ее обойдется в среднем в 200 рублей, если она приобретается не по акциям, которые регулярно проводятся в Евросети. Пополнять счет можно через Евросеть, а вот рассчитываться с ее помощью можно даже через смартфон. Как и при оплате картой, на счет возвращаются баллы в размере до 3 % от стоимости покупки, которые можно тратить на приобретение товаров в салонах сотовой связи.
    3. МТС банк Студенческая карта предоставляется на льготных условиях, с ее помощью можно делать покупки в интернет магазинах. В первые три месяца обслуживания назад возвращаются 3% от потраченной стоимости, далее 1,5 %.
    4. Восточный Экспресс банк оформляет карту за 150 рублей, но годовое обслуживание предоставляется бесплатно. При остатке на счете до 500 000 рублей, начисляются 7,5 % годовых. При сумме выше – 2%. При безналичном расчете назад возвращаются 1,5% от потраченной суммы.

    Этот список раскрывает не все позиции имеющихся на рынке финансовых услуг организаций, выпускающих дебетовые карты. Очень важно понимать для каких именно целей она требуется, чтобы можно было сделать правильный выбор.

    На что стоит обратить внимание

    Любой банк имеет своей главной целью приобретение выгоды. Поэтому нужно очень тщательно изучить его предложения, чтобы сделать отношения с ним взаимовыгодными, а не убыточными для себя. Естественно, чем выше стоимость предоставляемого продукта, тем более широкий перечень услуг он в себя включает. Равно как и наоборот.

    Бесплатная дебетовая карта с отсутствием затрат на ее обслуживание, как правило, не является именной, что может нести некоторые ограничения в использовании ее получателем. Однако, если карта необходима лишь для совершения покупок и снятия наличных средств через банкоматы, то получение карты с минимальным функционалом, предоставляемой различными банками – выгодное приобретение.

    Наряду с удобным и безопасным хранением финансов, можно получить определенные скидки и предложения от партнеров банка, предоставляющих услуги или занимающихся реализацией товаров. Часто с банками сотрудничают и именитые бренды.

    Правда в этом случае возможно обязательное оформление кредитной линии или ограничение на остаток по счету. Никаких лишних сборов, но и никаких дополнительных услуг, таких как выпуск дополнительных карт, установка и изменение лимита овердрафта и другие.

    В зависимости от того, какая сумма планируется к расходу в месяц и стоит выбирать банковскую карту и тогда она станет незаменимым помощником. Дебетовые карты с бесплатным выпуском и годовым обслуживанием содержат тот самый необходимый минимум функций, который позволяет использовать их вместо наличных денег и является удобным способом накопления и хранения денежных средств.

    Практически все отечественные банки утверждают в своей рекламе, что выпускают дебетовые карты бесплатно, подразумевая, что за получение «пластика» клиент ничего не платит. Однако большинство кредитных организаций взимает годовую комиссию за обслуживание карточного счета, что в свою очередь ставит под сомнение «бесплатность» предлагаемых ими пластиковых карт.

    Впрочем, изредка встречаются на рынке карточные продукты, которые и выпускаются, и обслуживаются без какой-либо комиссии, – особенностям таких бесплатных дебетовых карт и будет посвящена данная статья.

    Бесплатная дебетовая карта: особенности и оформление

    Бесплатная дебетовая карта: особенности и оформление

    Бесплатная дебетовая карта: особенности и оформление

    Щедрость банков небезгранична, поэтому практически каждая дебетовая карта, бесплатно предоставленная клиенту (без комиссии за обслуживание счета), относится к классу самых простых платёжных инструментов.

    Как правило, бесплатный «пластик» выдаётся в виде электронной неименной платежной карты – типа Виза Электроник или МастерКард Маэстро.

    Такие карты присутствуют, к примеру, в ассортименте Сбербанка России и предоставляются сразу же после подписания договора банковского обслуживания.

    Недостатком бесплатного пластика может стать его ограниченная функциональность (например, отсутствие возможности использования его для оплаты в интернете) и наличие комиссий, установленных за выполнение различных операций со счётом – обналичивание средств, перевод денег, пополнение карты и др.

    Тот факт, что на карту перечисляются проценты по депозиту, не мешает использовать её в качестве обычного платёжного инструмента. Кроме того, бесплатная дебетовая карта может быть предоставлена банком заёмщику в качестве поощряющего бонуса или специально для погашения кредита.

    Где оформляется дебетовая карта бесплатно: банки

    Для пользователей, заинтересованных в получении бесплатной дебетовой карты, мы подобрали несколько интересных предложений от отечественных коммерческих банков.

    Платёжную карту класса MasterCard Worldwide готов бесплатно оформить банк «Русский Стандарт». Его бонусная карта «МТС Дебетовая» выдаётся по паспорту сроком на 5 лет. За эмиссию, обслуживание карты и обналичивание средств в АТМ банка комиссия кредитной организацией не взимается

    На схожих условиях предлагается пластик СберКред Банка «C1» (MasterCard Electronic Non-Personalized). Карта оформляется сроком на год, держателю насчитывается процент (4% годовых) на остаток на счёте.

    Бесплатно предоставляется карта Маэстро Дебетовая от Квота-Банка, по которой также не предусмотрена плата за обналичивание средств в банкоматной сети эмитента.

    К самым популярным среди пользователей бесплатным платёжным картам относится неименной бюджетный «пластик» моментального выпуска СБ РФ, об условиях которого вы можете прочитать в статье «Карта Сбербанка Маэстро Моментум».

    Какую карточку лучше выбрать?

    Множество предложений у нас регулярно обновляются, поэтому рекомендуем следить за появлением актуальных предложений для жителей г. Москва, которые смогут обеспечить вам комфорт во время совершения покупок или при оплате каких-либо услуг.

    Если вас заинтересовала дебетовая карта без годового обслуживания, тогда необходимо выбрать оптимальный вариант, среди размещенных на данной странице. При выборе продукции обратите внимание на следующее:

    1. стоимость обслуживания может быть разной, в некоторых случаях – необоснованной. У нас здесь представлена услуга бесплатного годового обслуживания банковской карты, что очень экономно для вашего бюджета;
    2. валютный показатель следует выбирать такой, который будет соответствовать основным операциям, произведенными карточкой, чтобы вы смогли перечислить деньги, прикрепить зарплату или другой источник дохода. У нас доступен рублевый, долларовый вариант. Также определенные варианты подходят для хранения евро;
    3. оптимальную для себя систему оплаты, чтобы во время пользования карточкой не возникало неудобств (Visa или MasterCard).

    Безграничные финансовые возможности доступны

    Наш сайт старается подобрать оптимальные предложения, которые подойдут к вашему стилю жизни, а также сделают ее более комфортной с точки зрения проведения финансовых операций. Данный банковский продукт будет актуален не только для Москвы, но и для любой страны мира, где поддерживается система Visa/MasterCard.

    Выпуск бесплатной карты в банке – большая редкость, но только не у нас. Мы собрали и систематизировали для вас лучшее, предоставляя дебетовые банковские карты с бесплатным годовым обслуживанием.

    Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием не стоит путать с картами с бесплатным выпуском, поскольку в первом случае речь идет об отсутствии ежегодной комиссии, а во втором – о нулевой стоимости самой пластиковой банковской карты.

    Обычно чем солиднее дебетовая карта, тем больше стоимость обслуживания. Соответственно, если годовое обслуживание дебетовой карты равно нулю, не стоит рассчитывать на особо комфортные условия договора.

    Бесплатная дебетовая карта, как правило, представляет собой электронную карточку мгновенного выпуска типа Visa Electron или MasterCard Maestro и имеет ограниченный функционал. С ее помощью не получится оплачивать покупки и услуги в интернете. А за перевод и обналичивание средств, за пополнение счета или другие операции с ним придется заплатить соответствующую комиссию.

    Вся правда о банке Тинькофф и дебетовой карте Mastercard World

    Вся правда о банке Тинькофф

    Вся правда о банке Тинькофф

    К каждому вкладу выпускается дебетовая банковская карта Mastercard World.

    Она выпускается абсолютно бесплатно, ее ежегодное обслуживание также ничего не стоит, если у вас открыт хотя бы один вклад.

    Именно с помощью этой карты вы сможете пользоваться и управлять своими сбережениями в банке Тинькофф: на нее поступают проценты с депозитов, различные бонусы, деньги после закрытия вкладов. Кроме того, вы абсолютно легко можете использовать эту карту как банковскую карту любого другого банка, так как она обладает всеми свойствами карты платежной системы Mastercard. И даже больше.

    Условия по дебетовой карте Тинькофф

    Кроме того, что банковская карта Тинькофф обладает всеми свойствами любой другой карты, у нее есть ряд уникальных преимуществ.

    1. Полностью бесплатные выпуск и обслуживание. Затем плановый перевыпуск карты (через 3 года) также бесплатный. Все это, разумеется, при наличии хотя бы одного открытого вклада в рублях, открытого кредита в рублях или суммы на карточном счете не менее 30 000 рублей. Если хотя бы одно из вышеописанных условий выполнено, то для вас пользование картой будет полностью бесплатным, в ином случае обслуживание карты обойдется вам в 99 рублей в месяц.
    2. На деньги, лежащие на карте, начисляется от 3% до 7% годовых при наличии операций покупок. Логика по процентной ставке проста: если в этом месяце вы делали покупки с использованием карты на общую сумму более 3000 рублей, то в этом месяце вам будет начислены проценты по более высокой ставке 7% годовых, а если общая сумма покупок составила менее 3000 рублей, то ваша процентная ставка в этом месяце — 3%. Кроме того, ставка в 3% начисляется на деньги сверх 300 000 рублей при наличии операций покупки на любую сумму. Приведем пример, если у вас на карте 450 000 рублей и вы сделали покупок на 3100 рублей, то на 300 000 рублей вам будет начислено 7% годовых, а на 150 000 — 3%.
    3. Кстати, делать покупки и распоряжаться деньгами на карте вы можете как угодно не в ущерб процентам, так как их начисление высчитывается посуточно. То есть полежали деньги неделю — получите проценты за неделю, пролежали 2 дня — получите за 2 дня.
    4. Выплачиваются эти проценты в конце расчетного периода. Однако все это имеет место быть, если у вас были операции покупок. Если их не было, то проценты на остаток по карте не начисляются. Но специально для таких случаев есть накопительные счета!
    5. Если вы не планируете активно пользоваться картой, то остаток лучше всего переводить на накопительные счета с фиксированной процентной ставкой в 7% годовых. Накопительные счета открываются через интернет-банк, они бесплатны, расчет процентов по ним происходит ежедневно, их можно пополнять и снимать с них деньги в любое время — никаких ограничений.

    При оплате покупок картой от 1% до 5% суммы возвращается обратно. Реальными деньгами. Возвращается 5% за категории покупок, которые вы можете выбрать из предложенного банком перечня категорий товаров. Причем не отдельные торговые точки, а именно категории товаров.

    Например, если вы часто ходите в кино, то вы можете выбрать в качестве категории для возврата 5% категорию «Кино» и при посещении любого кинотеатра получаете личную скидку в 5%. Такие специальные категории можно выбрать 2 штуки, ну а за любые другие покупки вы будете получать возврат стандартный 1%.

    Бывают частенько также всякие специальные предложения с возвратом назад 10-30% потраченных картой денег. То есть у вас в кармане всегда будет дисконтная карта в любом магазине. Cashback от Тинькофф работает и при оплате в Интернете (в интернет-магазинах).

    Снятие денег в любом банкомате любого банка мира — без комиссии. Запрашивая в любом банкомате от 3 тыс. рублей со своей карты вы не платите никакой комиссии. При меньшей сумме — стандартная комиссия 90 рублей вне зависимости от суммы.

    • Это правило распространяется на сумму до 150 000 рублей в месяц, на сумму свыше этой налагается комиссия 2% (минимум 90 рублей). Обычно банки позволяют пользоваться лишь собственными банкоматами без комиссии, обладатели дебетовой карты Тинькофф могут пользоваться любым банкоматом при знании вышеописанных условий, которые легко выполнимы в подавляющем большинстве случаев.
    • Пополнение через огромную сеть партнеров банка — без комиссии. Обычно, чтобы пополнить карту какого-нибудь банка, нужно найти его отделение, а в этом отделении — специальный терминал. Пополнить дебетовую карту Тинькофф можно в любом терминале Элекснет, Sprintnet, ПлатФорма, а также в салонах Евросети, МТС, в любом отделении почты и в ряде других мест.
    • Закинуть деньги на карту — не проблема и бесплатно при пополнении в пределах 300 000 рублей в месяц. Если ваши пополнения за месяц превысят эту сумму, тогда сумма пополнений сверх этой суммы будет обложена комиссией в 2%.

    Никаких ограничений по использованию. Эта банковская карта позволяет платить через Интернет (в интернет-магазинах), расплачиваться в супермаркетах, переводить деньги с нее через интернет-банкинг (кстати, банковские переводы в Тинькофф через интернет-банкинг — без комиссии) и все остальное. В других банках ограничивают некоторые действия с картой. Mastercard World от банка Тинькофф — карта с полным функционалом.

    Скидки в магазинах владельцам премиальных карт Mastercard. Тиньков выдает именно премиальные карты платежной системы Мастеркард — Mastercard World. Эти карты являются премиальными, элитными и обладают максимальными функциями и привилегиями. Например, в ряде магазинов, если вы расплачиваетесь платиновой картой, вам предоставляется скидка.

    Все деньги на карте — застрахованы на сумму до 1 400 000 рублей. Банк Тинькофф является участником государственной системы по страхованию вкладов. И что бы ни случилось, все долги банка перед вами будут выплачены в полном объеме до 1 400 000 рублей.

    Поэтому, если у вас уже есть деньги на вкладе в банке Тинькофф в размере 1 000 000 рублей, то деньги на карте банка Тинькофф будут застрахованы только на сумму до 400 000 рублей. Конечно, нельзя не отметить, что у данной карты восхитительный дизайн стильного черного цвета.

    Как оформить дебетовую карту Тинькофф

    Дебетовая банковская карта Тинькофф Mastercard World может быть оформлена без открытия вклада. И вы даже можете использовать ее бесплатно, если на вашем счете будет находиться 30 000 рублей или более.

    Если вы хотите просто оформить дебетовую карту, то перейдите на страницу оформления. Если вы хотите получить дебетовую карту вместе с оформлением вклада, то предварительно ознакомьтесь с условиями вклада.

    Если вам понравилась статья, поделитесь ей со своими друзьями в соц.сетях, нажимая эти кнопки:

    One thought on “Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием какие банки и на каких условиях выдают”

    Ни с одним из банков перечисленных в данной публикации не имел дело кроме сбербанка. В данном банке имею социальную карту которая обслуживается бесплатно уже в течении двух лет. Скоро истекает срок службы данной карты и придется ее заново заказывать. Очень удобно пользоваться и платить ни чего не нужно. Еще имеется зарплатная карта за которую тоже ни чего не плачу, видимо организация в которой тружусь перечисляет то что нужно. Одним словом имея карту на руках получаешь определенные удобства.

    Добавить комментарий Отменить ответ

    Об авторе

    Андрей Журавлев, экспертАндрей Журавлев, эксперт

    Приветствую вас в своем блоге! Я работаю экспертом в сфере финансов. На этом личном сайте, как частное лицо, я собираю информацию о личных финансах, банках, кредитах, о том как и где их получать и, самое главное, как их выплачивать. Не стесняйтесь задавать мне свои вопросы в комментариях. И не бойтесь кредитов, они не кусаются.

    Новые статьи

    • 5 способов погасить задолженность по займу быстро и без проблем
    • Виды кредитов для физических лиц и как получить быстрое одобрение?
    • Как быстро получить кредит для бизнеса?

    Самое обсуждаемое

    • влад к записи Как перевести деньги с карты МИР на телефон:пошаговая инструкция?
    • Мария к записи Где можно взять деньги в долг: 10 способов получить деньги и не возвращать?
    • Екатерина к записи Купить машину в кредит без первоначального взноса: необходимые документы?

    Страницы

    Рубрики

    ВНИМАНИЮ ПОСЕТИТЕЛЕЙ!

    ЭТОТ САЙТ СОЗДАН ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ ДЛЯ ЛИЧНЫХ НУЖД, ДЛЯ ПРИОБРЕТЕНИЯ ЗНАНИЙ, УМЕНИЙ, НАВЫКОВ, ОПЫТА В ЦЕЛЯХ ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОГО, НРАВСТВЕННОГО, КУЛЬТУРНОГО И ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ, ЧТО НЕ ВЛЕЧЕТ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАННОСТЕЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ЧАСТЯМИ 2-4 СТАТЬИ 10_1 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА «ОБ ИНФОРМАЦИИ, ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЯХ И О ЗАЩИТЕ ИНФОРМАЦИИ»

    ВНИМАНИЮ ПРАВООБЛАДАТЕЛЕЙ!

    ВСЕ МАТЕРИАЛЫ РАЗМЕЩЕНЫ НА САЙТЕ СТРОГО В ИНФОРМАЦИОННЫХ И УЧЕБНЫХ ЦЕЛЯХ! ЕСЛИ ВЫ СЧИТАЕТЕ, ЧТО РАЗМЕЩЕНИЕ КАКОГО-ЛИБО МАТЕРИАЛА НАРУШАЕТ ВАШИ АВТОРСКИЕ ПРАВА — ОБЯЗАТЕЛЬНО СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ ЧЕРЕЗ ФОРМУ КОНТАКТОВ И ВАШ МАТЕРИАЛ БУДЕТ УДАЛЁН!

    Страницы

    ВНИМАНИЮ ПОСЕТИТЕЛЕЙ!

    ЭТОТ САЙТ СОЗДАН ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦОМ ДЛЯ ЛИЧНЫХ НУЖД, ДЛЯ ПРИОБРЕТЕНИЯ ЗНАНИЙ, УМЕНИЙ, НАВЫКОВ, ОПЫТА В ЦЕЛЯХ ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОГО, НРАВСТВЕННОГО, КУЛЬТУРНОГО И ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ, ЧТО НЕ ВЛЕЧЕТ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАННОСТЕЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ЧАСТЯМИ 2-4 СТАТЬИ 10_1 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА «ОБ ИНФОРМАЦИИ, ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЯХ И О ЗАЩИТЕ ИНФОРМАЦИИ»

    Что такое дебетовая карта простыми словами: для чего нужна и как выбрать

    Что такое дебетовая карта простыми словами и как ее оформить

    Банки

    Сегодня я расскажу что такое дебетовая карта простыми словами. Чем она отличается от кредитной и для чего она вообще нужна. Как оформить и получить дебетовую карту, сколько стоит обслуживание и как ей пользоваться.

    Практически каждый человек сейчас пользуется банковскими карточками в том или ином виде. Это намного удобнее, чем постоянно расплачиваться наличкой.

    Особенно, если у вас на руках большие суммы и вы не хотите постоянно мучаться с толстыми пачками денег. Пластиковые карточки принято называть «кредитками».

    Поэтому у многих людей банковская карта четко ассоциируется с кредитами или займами. Но это не совсем правильно. Помимо кредитных, есть и другие виды банковских карт. Они подразумевают совершенно разные условия использования.

    В этой статье мы рассмотрим, что такое дебетовая карта простыми словами, для чего она нужна, какими возможностями обладает и самое главное — как выбрать наиболее выгодную.

    Дебетовая карта — что это простыми словами

    Дебетовая карта — это простая пластиковая карточка, платежный инструмент, которым можно расплачиваться в магазинах, кафе, ресторанах, АЗС и даже в интернете. Бывают разные виды дебетовых карт, каждый из них может быть выгоден отдельным категориям клиентов.

    Если кредитные карты позволяют использовать деньги банка (то есть брать кредит на определенную сумму и потом его возвращать), то здесь все иначе. Держатели дебетовых карт могут тратить только свои собственные средства. То есть те, которые они или их работодатели положили на счет карты.

    Что такое дебетовая карта

    Можно сказать, что дебетовая карта — это такой удобный электронный кошелек, который позволяет не только тратить свои деньги, но и получать различные бонусы. Например, кэшбэк, акции, скидки и т. д.

    Использовать дебетовую карту может любой гражданин России, достигший возраста 14-ти лет. Для этого он должен обратиться в банк, заполнить заявку и подождать, пока карта будет создана и активирована.

    Для оформления не нужно приносить какие-то справки или документы, понадобится только паспорт.

    В других странах возможность получения дебетовых и кредитных карт регулируется законодательством, а также правилами местных банков.

    Каждый банк выставляет собственные условия для держателей дебетовых карт. Обычно в условиях прописываются бонусы, акции, а также размер и вид платы за обслуживание. С этой информацией можно ознакомиться на официальных ресурсах банков.

    Для чего нужна дебетовая карта

    Пользоваться дебетовой картой намного удобнее, чем наличкой или даже электронным кошельком. С ее помощью вы сможете мгновенно оплатить ЖКХ, купить товар в интернет-магазине или даже просто оплатить продукты в супермаркете. И не нужно будет возиться со сдачей.

    Современные банковские карты позволяют платить в одно касание. Вы просто прикладываете карту к терминалу и буквально за секунду со счета списывается нужная сумма.

    Еще если сумма больше 1000 или 2000 (во всех банка по-разному) нужно вводить пин-код, но это все равно намного быстрее, чем мучаться с гнездом для приема карты.

    Если вы будете использовать карты VISA или MasterCard, то расплачиваться можно будет не только в пределах России, но и за рубежом. То есть у вас может быть одна карта на все случаи жизни.

    Если вы волнуетесь по поводу утери денег, то напрасно. Сейчас кошелек потерять намного проще, нежели средства на пластиковой карточке. Даже если вы потеряете саму карту, то вы без особых проблем сможете заблокировать ее в течение нескольких минут. Делается это через мобильное приложение, онлайн-банк или просто с помощью звонка оператору.

    После блокировки карты никто не сможет ею воспользоваться. Она станет бесполезным куском пластика, а вы сможете в тот же день заказать перевыпуск карты. Деньги со счета никуда не пропадут.

    Помимо оплаты товаров и услуг, дебетовая карта может использоваться для:

    • Перевода денег на другие банковские карты, счета и электронные кошельки;
    • Получения зарплаты, пособий, пенсий или стипендий;
    • Снятия наличных в банкоматах;
    • Хранения и накопления средств.

    Возможности и преимущества дебетовых карт

    Подведем небольшие итоги и рассмотрим возможности и преимущества дебетовых карт:

    • Безопасность и надежность. Ваши деньги будут надежно защищены разными системами безопасности. Начиная от пин-кода, который будет известен только вам, и заканчивая технологией 3D-secure и возможностью быстро заблокировать карту.
    • Компактность. Тонкая пластиковая карта легко поместится в вашем кошельке или кармане. На карте может быть хоть миллион, но по размеру она больше не станет. В отличие от кошелька с наличкой.
    • Круглосуточное обслуживание. Вы сможете получить доступ к своим деньгам в любой момент.
    • Многофункциональность. Вы сможете оплатить покупки практически в любом месте. А если даже и нет, то вы легко найдете ближайший банкомат, чтобы снять наличку.
    • Экономия времени. Чтобы оплатить покупку достаточно провести картой по терминалу и ввести пин-код. В некоторых случаях достаточно просто провести, без пин-кода. Это сэкономит кучу времени, особенно в супермаркетах.
    • Возможность накопления средств. Во многих банках предусмотрено начисление процентов на остаток по счету. Вы сможете положить деньги на счет и он будет постепенно увеличиваться.
    • Бонусы и акции. Чтобы удерживать клиентов, банки предлагают различные бонусы, акции и программы лояльности. То есть банк хочет сделать все, чтобы именно у него были самые выгодные условия. Самым популярным бонусом считается кэшбэк — возвращение процента от покупок обратно на карту.

    Виды дебетовых карт

    Самый главный признак, по которому классифицируют дебетовые карты — платежная система. Через нее осуществляются все расчеты денежных средств.

    Есть 5 основных платежных систем:

    • VISA;
    • MasterCard;
    • Maestro;
    • American express;
    • МИР.

    В России особенно популярны VISA, MasterCard и МИР. Картами с этими платежными системами можно расплатиться почти в любом магазине, кафе или ресторане.

    Карты «МИР» часто используют для начисления зарплат, стипендий и пенсий. Они пока еще не так популярны, но их уже начали принимать в большинстве популярных супермаркетов, интернет-магазинах и т. д.

    Существенных различий между VISA и MasterCard для российского держателя нет. Платежные системы отличаются валютой внутренних расчетов. Для карт Виза — доллары США, для Мастеркард — евро.

    Это значит, что при покупках в пределах России разницы не будет. Условия могут отличаться только в случае, если держатель будет осуществлять покупки за рубежом.

    Помимо платежной системы, дебетовые карты могут отличаться по:

    • Объему дополнительных услуг: виртуальные, стандартные, зарплатные, золотые, платиновые и т. д.
    • Техническим параметрам безопасности: магнитная лента, чип или комбинированный вариант;
    • Персонализации: именные карты и неименные (обезличенные).

    Чтобы выбрать дебетовую карту, прежде всего, вы должны определить для каких целей она вам нужна. Будете ли вы ей расплачиваться или же вы просто хотите создать бюджет и накапливать средства. Возможно вы часто посещаете какие-то страны и хотите там что-то покупать.

    В общем, выбирать дебетовую карту нужно исходя из собственных предпочтений. Зайдите на официальные сайты банков, сравните условия и определите для себя наиболее подходящий вариант.

    На что обратить внимание при оформлении

    При оформлении дебетовой карты обратите внимание на следующие пункты:

    • Степень защиты. Разумнее будет выбирать карту с чипом. Этот вид защиты более надежен, по сравнению с магнитной лентой.
    • Размер платы за обслуживание. Он может отличаться у разных банков, а в некоторых вообще предусмотрено бесплатное обслуживание при соблюдении ряда условий.
    • Процент на остаток по счету. Если вы хотите использовать карту для накопления средств, то лучше выбрать ту, где этот процент выше. Но забывать о других пунктах также не стоит.
    • Овердрафт. Внимательно изучите условия по овердрафту, если это прописано в договоре. В одних банках эта услуга выгодна, другие предполагают высокие проценты в случае непогашения.
    • Дополнительные возможности. Мобильный банк, онлайн-банк, кэшбэк и другие дополнительные услуги могут иметь свои цены и условия. Не забывайте об этом при оформлении карты.

    Заключение

    Дебетовая карта — это удобный платежный инструмент, который позволяет платить за покупки и услуги в любой точке мира. Есть множество разных видов карт, которые отличаются по платежным системам, степени защиты и дополнительным услугам.

    Важно выбрать наиболее выгодную карту конкретно для себя. И выбор будет зависеть от индивидуальных предпочтений и особенностей использования.

    Всю информацию о дебетовых картах можно найти на официальных сайтах банков. Обязательно изучайте ее, и в случае возникновения каких-то вопросов — смело пишите в комментарии. Отвечу всем.

    Источник http://kredityvopros.ru/%D0%B4%D0%B5%D0%B1%D0%B5%D1%82%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D0%B5-%D1%81-%D0%B1%D0%B5%D1%81%D0%BF%D0%BB%D0%B0%D1%82%D0%BD%D1%8B%D0%BC-%D0%BE%D0%B1%D1%81%D0%BB%D1%83%D0%B6%D0%B8%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D0%B5.html

    Источник https://awayne.biz/chto-takoe-debetovaya-karta/

    Источник

    Источник

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показан.