Главная / Кредитная карта / Бинбанк: кредитная карта, онлайн заявка ее на получение, виды, условия, преимущества, отзывы
Опубликовано: 18 октября 2021

Бинбанк: кредитная карта, онлайн заявка ее на получение, виды, условия, преимущества, отзывы

Содержание

Бинбанк: кредитная карта, онлайн заявка ее на получение, виды, условия, преимущества, отзывы

Привет, мои хорошие! Являюсь клиентом Бин-банка. Раньше зарплату получала на карту этого банка. Потом брала кредит.

Но сейчас поменяла работу, а поэтому зарплату зачисляют мне на карту другого банка и кредит давно погашен, но с банком решила не расставаться и открыть на свое имя кредитную карту.

Оформляется в Бинбанке кредитная карта онлайн, заявка для получения карты заполняется на сайте и обрабатывается работником банка. В целом все понятно и просто, но на деле после оформления заявки онлайн, мне несколько раз звонил менеджер банка, уточнял данные, а потом попросил прийти в банк. Сначала я подписала договор, а через 10 дней пришла забрала карту. Очень неудобным и долгим оказался процесс оформления и получения кредитной карты.

О банке

Бинбанк — один из крупнейших российских банков, работает на рынке более 24 лет. Основным акционером банка является Банк России.

Бинбанк обслуживает частных лиц, малый и средний бизнес, крупных корпоративных клиентов, предлагая широкий перечень современных и высокотехнологичных финансовых продуктов и услуг.

Банк уделяет большое внимание развитию дистанционных сервисов, поскольку ценит время клиентов и стремится к тому, чтобы обслуживание для них было максимально удобным. Интернет-банк и мобильный банк Бинбанка неизменно входят в число лучших на рынке по данным независимых исследований.

Держателям карт Бинбанка доступны все существующие на российском рынке сервисы бесконтактной оплаты с помощью смартфона и «умных» часов, а также широкая сеть устройств самообслуживания: около 16 тыс. банкоматов и терминалов по всей стране (с учетом устройств банков-партнеров).

В торгово-сервисных предприятиях установлено около 29 тыс. POS-терминалов Бинбанка для оплаты товаров и услуг. В рамках эквайрингового обслуживания банк обеспечивает прием карт всех основных платежных систем.

Банку присвоены рейтинги от международного агентства S&P на уровне «В+/В», прогноз «Позитивный», и от национального агентства RAEX (Эксперт РА) на уровне «ruВВВ», прогноз «Позитивный».

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) является основным акционером и контролирует 100% голосующих акций банка.

БинБанк в настоящее время является одним из самых крупных частных банков Российской Федерации, который с каждым годом приобретает все большую популярность среди населения. Эксперты также отмечают неплохую стабильность банка, а соответственно и хороший потенциал этой экономической системы.

Успешная работа организации длится уже более 18 лет, несмотря на различные финансовые трудности, сохраняя своих постоянных клиентов и постоянно приобретая новых.

БинБанк может похвастаться тем, что его представительства есть практически во всех регионах РФ, в целом по стране насчитывают более 120 офисов, в которых готовы в любое удобное для вас время принять заявку на кредитную карту БинБанка.

Программа частного кредитования

Программа кредитования в БинБанке разделена на два направления, это кредитования частных лиц, и кредитования корпоративных клиентов. Программа частного кредитования разделена на предоставление потребительских кредитов и на открытие кредитных карт.

Кредит выдается наличными средствами в отделении банка, там же производится оплата на погашения кредита. Также клиент всегда сможет оформить кредит в режиме онлайн.

Вторая программа частного кредитования направлена на открытие кредитных карт. Оформить кредитную карту БинБанка можно также в филиале банка или воспользоваться интернетом и заказать кредитную карту в БинБанке.

В настоящее время БинБанк предоставляет 4 вида кредитных карт класса MasterCard, которые отличаются по суме и процентной ставке кредитования. Средняя процентная ставка у кредиток банка 22%, а выдаются они с пополняемым кредитом от 100,000 до 500,000 тысяч.

Кредитование корпоративных клиентов

Второй вид кредитования от БинБанка, это предоставление кредитов юридическим лицам, а также кредитования частного и малого бизнеса, осуществляемое в рублях или в иностранной валюте, по желанию клиента.

БинБанк предоставляет кредиты на закупку и модернизацию оборудования предприятий, а также на приобретение необходимо автотранспорта (Лизинг). Для оформления подобного кредита необходимо чтоб бизнес заемщика официально существовал не менее 6 месяцев.

Приобретаемое имущество автоматически становится залогом кредитования. Срок, на который выдается кредит, составляет от полугода до 5 лет, а сумма кредита от 100000 рублей и выше. Кредит может быть выдан как в качестве единоразовой выплаты, так и в виде не восполняемого кредитного счета.

Также стоит отметить, что кроме основных требований, Кредитные эксперты могут запросить дополнительные данные касающиеся ведения вашей предпринимательской деятельности за любой период.

Заявление на подобный кредит можно также как и оформить в БинБанке кредитную карту онлайн, зайдя на официальный сайт, на котором вы сможете получить исчерпывающую информацию о деталях кредитных линий и почитать отзывы о кредитных картах БинБанка и о обслуживании в целом.

Виды и преимущества пластиковых карт

Если вы хотите всегда иметь при себе определенную сумму, то вам нужна кредитная карта Бинбанка (онлайн заявка на неё подается через наш сервис). С помощью такой карты вы сможете расплачиваться в магазинах и интернете. Кредитный лимит возобновляется. Для заказа кредитной карты достаточно заполнить анкету в конце этого текста.

Данный банк предлагает большое количество разных кредиток. Каждый клиент может подобрать для себя наиболее подходящий вариант. Основные преимущество кредиток от Бинбанка:

  • Большой выбор разнообразных условий
  • Длительный срок действия карты
  • Подбор индивидуального кредитного лимита
  • Наличие премиальных карточек
  • Наличие кэшбэка и бонусов
  • Начисление процентов на остаток личных средств (аналог депозита)
  • Удобный онлайн сервис
  • Снятие денег в терминалах по всему миру
  • Множество дополнительных предложений

Не все кредитные карты одинаково хороши и удобны в использовании и не все легко получить в отделении банков – именно эти два критерия наиболее важны при оформлении того или иного кредитного продукта.

Кредитная карта Бинбанка обладает многими выгодами и преимуществами перед аналогами от других коммерческих организаций, а требования к ее держателям трудно назвать строгими.

Как видите, преимуществ у карточек действительно много. Ниже рассмотрим подробнее обо всех кредитках от данного банка. Вы сможете сравнить все условия и сделать для себя соответствующие выводы.

MasterCard Gold

Этот вид карт относится к привилегированным. Если вы решили обзавестись такой картой, то должны знать, что комиссия составляет 1450 рублей в месяц на протяжении года, а потом еще больше — 2900 рублей. Проценты за пользование кредитом начисляются в размере 22 и срок кредита-4 года. Сумма достигает полмиллиона рублей.

Основные преимущества, которые можно выделить, ничем не отличаются от карты MasterCard Standard «Классическая карта». Обратиться с анкетой может гражданин России, которому уже есть 22 года, он должен работать не менее 3 месяцев на последнем месте работы.

После обработки вашей заявки и ознакомления с анкетой кредитные представители отправят на ваше имя карточку, которую вы можете забрать на почте. Там же будет лежать и договор на кредит. После получения вы звоните по горячей линии банка и вам расскажут, как ее активировать.

Отличный выбор для тех, кто не хочет постоянно таскать с собой наличные. Карта предлагает большой лимит и множество интересных возможностей. Кредитная карта Бинбанка и условия вас приятно удивят:

  1. Лимит – до 600 тысяч рублей
  2. Льготный период – до 55 дней
  3. Автоматическое подключение кэшбэка (до 2% от стоимости покупки)
  4. Возможность обналичивания до 50% от суммы кредита
  5. Срок действия – 4 года
  6. Стоимость обслуживания – 2900 рублей (1450 в первый год)
  7. Комиссия за обналичивание – 3,9%
  8. Ставка сверх льготного периода – 34,5% годовых

Для получения такой карты нужен паспорт и возраст от 22 лет. Но такая карта подойдет не всем. Стоит учесть её ежегодное обслуживание. Но если вы часто пользуетесь картой и тратите крупные суммы, то её плюсы перекроют все незначительные минусы.

MasterCard Standard «Наличные»

Эта стандартная карта, которая подойдет практически всем. Сейчас все для того все просто, что вам даже не нужно выходить из дома. Можно оформить кредитную карту онлайн от БинБанка. Просто заходите на сайт и оставляете свою анкету и заявку. Максимальная сумма кредита составляет 100000 рублей.Чем же привлекательна данная карта от Бинбанка? Давайте взглянем на её возможности:

  • Доступный лимит – до 300 тысяч рублей
  • Льготный период – до 55 дней
  • Кэшбэк – 1% от стоимости покупки
  • Обслуживание – 900 рублей (450 рублей в первый год)
  • Комиссия за снятие наличных – 3,9%
  • Ставка – 36,5%

Давайте отметим плюсы таких карточек:

  1. Единовременно вы можете снять 90% суммы кредита.
  2. Также банк дает вам 55 дней льготного периода, когда идет только уплата процентов без погашения основного долга.
  3. Сумма, которую нужно платить каждый месяц, равна 10% от всего долга.
  4. При желании вы можете заказать такие карточки для своих близких.

Для того чтобы взять кредит вам должно быть не менее 22 лет, вы должны работать и получать постоянный доход.

Из вышенаписанного можно сделать вывод, что лучше пользоваться картой в безналичном варианте. Если вы будете расплачиваться картой в магазинах, то не придется платить процент за обналичку.

MasterCard Standard «Классическая карта»

Эта карта специально была выпущена для того, чтобы вы могли пользоваться ей каждый день. Процентная ставка снижена до 22% за 12 месяцев. Кредитку можно взять на 4 года. Также увеличена и сумма кредита до 500000 рублей. Банк берет комиссию за обслуживание в размере 450 рублей за первый год, а в остальные 3 года-900 рублей.

Чем же хороша кредитка БинБанка?

  1. Предоставляется льготный период-55 дней.
  2. Максимум можно снять до 250000 наличными
  3. Можно оформить карты для близких
  4. Кредит уплачивается в 5% размере от суммы задолженности

После того как на сайте будет оставлена заявка на кредит, кредитные агенты ее просмотрят и примут решение. На основании его вам пришлют кредитную карту БинБанка по почте. В обязательном порядке к ней прилагается договор.

MasterCard Standard «Мир Вашей семьи»

Эта карта была разработана банком и компанией «Мир вашей семьи». Являясь владельцем карты, вы можете получить 15% скидку на товары в каталоге «Мир вашей семьи».

Максимальная сумма на карте — 100000 рублей под 32% в год. Вы можете оформить кредит на 4 года, но возможно и досрочное закрытие карточки. Помимо всего прочего вы будете платить комиссию, равную 700 рублей.

Вам будет интересно  Самая выгодная кредитная карта

В чем плюсы это карты?

  • Мы получаете скидку 15% при первом заказе и при каждом следующем-10%.
  • Есть льготный период-55 дней.
  • Вы гасите каждый месяц 10% от суммы долга.

Вам не нужно выходить из дома. Заходите на официальный сайт банка, оставляете там свою заявку и ждете. На ваш почтовый адрес будет выслана карточка, которую вам нужно будет активировать.

World MasterCard

  1. Доступный лимит – до 600 000р
  2. Беспроцентный период – до 55 дней
  3. Погашение кредита частями
  4. Бесплатное страхование при выезде заграницу
  5. Годовое обслуживание – 6 тысяч рублей
  6. Снятие наличных – 3,9%
  7. Начисление специальных балов (за них приобретаются билеты на самолет)

Как видите, карточка довольно дорогая. Каждый год нужно платить по 6 000 рублей. Но если вы регулярно путешествуете, то тогда можно будет оценить все достоинства карты. Бесплатная страховка и бонусные балы – это то, что позволит вам серьезно сэкономить.

Visa Platinum

Одна из самых доступных и интересных карт для среднестатистического обывателя. Если вам важно всегда иметь под рукой определенную сумму, то данная карта определенно вам подойдет.

Важно и то, что можно оформить кредитную карту Бинбанка онлайн с моментальным решением. Нужно лишь заполнить заявку на сайте.

А пока рассмотрим основные условия:

  • Максимальный лимит – 300 000р
  • Кэшбэк – 1% от стоимости покупок
  • Начисление процентов на остаток личных средств – 7%
  • Годовое обслуживание – 500 рублей
  • Бесплатное СМС информирование
  • Быстрое оформление
  • Ставка – 36,5% годовых

Это одна из самых дешевых карточек от данного банка. Ежегодно вам нужно будет заплатить всего 500 рублей. Лучше всего пользоваться картой без обналичивания средств. Тогда не будет никаких переплат за комиссию. Для этого достаточно правильно рассчитать свои доходы и расходы в течение месяца.

Условия получения и использования

Использовать платежный инструмент можно для того, чтобы:

  1. покупать товары;
  2. производить оплату услуг;
  3. погашать другие кредиты;
  4. осуществлять денежные переводы.

Самый высокий процент одобрения заявок у клиентов банка, имеющих оборот денежных средств по счетам. Это расценивается, как гарантия платежеспособности.

Все настолько быстро совершенствуется, что теперь оформить кредит или получить кредитные карты БинБанка можно не выходя из дома. Это сделано для того, чтобы максимально упростить процесс оформления.

Льготный период

Бинбанк предлагает длительный льготный период – до 55 дней, а также возможность получать возврат до 5% средств в месяц по программе Бинбонус.

Доход по кредитной карте Бинбанка можно предварительно рассчитать на сайте финучреждения с помощью специального калькулятора доходности.

Льготный период – отличная возможность не платить проценты по кредиту в течение его действия. Но если в этот промежуток времени не нашлось возможности погасить задолженность, необходимо внести на карту хотя бы минимальный платеж. По кредитной карте Бинбанка он составляет 5% от основного долга, но не менее 300 рублей.

Оформление карты

Заказать кредитную карту Бинбанка можно, посетив любое отделение организации. Но сделать это получится и удаленно, отправив онлайн-заявку. При этом такая анкета заполняется проще, чем онлайн-заявка на кредит в МТС-банке, потому как включает в себя только три пункта:

  • Имя;
  • Номер мобильного телефона;
  • Комментарий к заявке (необязательно).

Такая форма расположена на сайте Бинбанка в пункте меню «Карты». После ее заполнения и отправки на указанный номер следует ожидать звонка менеджера, который разъяснит условия предоставления денежных средств, сделает уточнения по заявке и в случае ее одобрения пригласит в офис для подписания договора и выдачи продукта.

Все подробности по условиям кредитных программ можно также узнать по телефону горячей линии Бинбанка.

Как подать в Бинбанк онлайн заявку на кредитную карту

Для оформления через интернет следует выполнить такую последовательность действий:

  1. На сайте учреждения binbank.ru зайти в раздел «Карты».
  2. Выбрать «Кредитная».
  3. Нажать «Заказать».
  4. После этого появиться страница с предложением оформить заявку или заказать обратный звонок.

Как подать в Бинбанк онлайн заявку на кредитную карту

При выборе онлайн-заявки станет доступна анкета, в которой необходимо заполнить все поля с информацией. В анкете запрашиваются следующие сведения:

  1. персональные данные;
  2. сведения паспорта;
  3. адрес;
  4. информация о работе;
  5. размер доходов;
  6. наименование карточки, которую хочет получить клиент.

Далее вы выбираете способ получения кредитки: с доставкой и оформлением на дому либо с выдачей в одном из отделений банка. После этого необходимо сделать следующее:

  • Отправьте заявку на обработку и дождитесь обратной связи с представителем банка. Моментальное предварительное решение вы получите в СМС-уведомлении после завершения разговора.
  • В случае одобрения вам необходимо дождаться изготовления карты, о чем вас также проинформируют в СМС (а можете самостоятельно уточнить этот вопрос по телефону горячей линии).
  • Подготовьте все документы и дождитесь прибытия курьера в оговоренный срок либо вам нужно взять необходимые бумаги и посетить отделение банка в рабочие часы.
  • Затем принимается окончательное решение о выдаче кредитки.

Внимательно прочитайте условия договора, где отображаются все данные о тарифах и других особенностях, чтобы избежать спорных ситуаций в дальнейшем.

Далее следует посетить ближайший офис банка для подписания договора. При себе нужно иметь оригиналы документов.

Требования к клиенту

Мы рассмотрели все популярные карты от Бинбанка. Вы уже знаете все проценты и условия. Вам осталось лишь выбрать, какая больше все подходит для ваших целей. К клиенту есть тоже определенные требования:

  1. Возраст – от 12 до 60 лет
  2. Официальное трудоустройство
  3. Стаж – от трех месяцев
  4. Положительная кредитная линия

Требования достаточно простые. Это значит, что практически каждый гражданин РФ может заказать себе кредитку.

Необходимые документы

Обязательный документ – паспорт. Также банк может потребовать предоставить на выбор дополнительные документы:

  • справку о доходах;
  • загранпаспорт;
  • ПТС автомобиля;
  • документы,
  • подтверждающие владение недвижимостью.

Подтвердив свою платежеспособность, клиент может получить платежный инструмент с более высоким лимитом.

Вход в личный кабинет

Вы можете управлять своей кредиткой с помощью личного кабинета Бинбанк Онлайн 2.0. В интернет-банке доступны следующие функции:

  1. Активация перевыпуска и закрытия кредитной карты.
  2. Привязка личных карт других банков.
  3. Удобное пополнение карты с помощью других платежных инструментов.
  4. Удобный поиск и оплата задолженности.
  5. Формирование, распечатка и пересылка выписок по счетам.
  6. Смена PIN-кода.
  7. Страхование банковских продуктов.
  8. Установка лимитов по картам.

А также через интернет-банк Бинбанк может проинформировать своих клиентов об изменении реквизитов (БИК, ИНН, юридического адреса и т. д.).

Как активировать?

Банком предусмотрено несколько вариантов активации карты. Проще всего это сделать в отделении, в процессе ее получения. Для этого нужно вставить в карту в банкомат и ввести Пин-код.

Второй вариант — позвонить по номеру горячей линии 8(800)200-50-75 и назвать оператору персональные данные для идентификации, после чего он выполнит активацию.

Третий вариант — осуществить операцию в личном кабинете на сайте банка с помощью специальной опции.

Как пользоваться кредиткой

По карте Бинбанка предусмотрен грейс-период в 57 дней. Если потраченная сумма будет возвращена в течение указанного срока, то банк освободит вас от уплаты комиссии. Если же вы задержите оплату, то с баланса будет сниматься 3% в месяц или 30,5%/34,5% годовых в зависимости от тарифных условий.

При наличии задолженности каждый месяц на карту нужно вносить минимальный платеж в 5% от заемной суммы, где 3% уходит в счет оплаты годовой ставки, а 2% — погашение «тела» кредита. Оплатить долг вы должны не позднее 27 числа второго месяца действия льготного периода, а проценты будут списаны в конце месяца.

Во время льготного периода вы можете расплачиваться картой за любые покупки, а можете обналичить средства в банкомате.

Как погасить задолженность

У Бинбанка есть целый ряд банков-партнеров, через банкоматы и кассы которых можно погашать задолженность без комиссии. В их число входят:

  • Газпромбанк;
  • Альфа-банк;
  • Райффайзен;
  • Уралсиб;
  • ЮниКредит Банк;
  • Русский Стандарт и другие.

В любом банкомате с купюроприемником можно внести деньги на карточку. Через офисы банка-эмитента также производится пополнение счета без комиссии. Для зачисления денег может понадобится БИК и другие реквизиты.

Для перевода между банками тоже нужен БИК, а также номер счета, который клиент может увидеть в своем Личном кабинете. Интернет-банк подключается бесплатно.

Отзывы пользователей

Николай, Челябинск: У меня есть определенный опыт работы с кредитами и кредитными картами. Могу с уверенностью сказать, что кредитки от Бинбанка – это довольно удобный продукт. Если всегда попадать в льготный период, то вы не будете платить банку никаких процентов.

Это действительно помогает в тех ситуациях, когда собственных средств не хватило на конкретную покупку.

Марина, Москва: Если вы хотите пользоваться банковскими средствами, но не хотите при этом переплачивать, то кредитка – это ваш выбор. Но здесь надо знать все тонкости. Если снимать деньги и платить каждый месяц понемногу, то будет большая переплата по процентам.

Но если вы будете возвращать всю сумму в беспроцентный период, то не потеряете ничего. Важно при этом помнить, что льготный период распространяется только на беспроцентный расчет.

Наташа, Уфа: Пользуюсь кредиткой от Бинбанка уже более года. Еще ни разу не было проблем. Очень нравится информация посредством СМС. Стараюсь возвращать деньги в льготный период.

Не всегда получается, но я быстро все закрываю. И после полного закрытия мне снова доступны все возможности беспроцентного периода. В этом случае я не совершаю никаких переплат.

Ольга Проскурякова: При обращении в Бинбанк мне предложили кредитную карту на неплохих условиях, с бесплатным обслуживанием, поскольку у меня есть вклады здесь. Кредитку я получила на третий день после подачи заявки с тем лимитом, который указывала в анкете.

Забирала ее в банке, там же на месте и активировала. Я регулярно использую карту, она неоднократно меня выручала.

Костя Арбузов: О кредитке Бинбанка могу сказать, что это универсальная карта со многими преимуществами. Я сделал выбор в ее пользу и нисколько не жалею. За оплату покупок мне возвращается определенный процент. Удобный льготный период пользования деньгами.

Сергей Духов: Кредитку в Бинбанке я оформил на случай подстраховки. Я не пользуюсь картой постоянно, но несколько раз она меня реально выручала, причем совершенно бесплатно. В каждом случае я вовремя погашал задолженность, чему способствует льготный период. Рекомендую!

Кредитные карты Бинбанка: виды и условия

Кредитная карта Бинбанка — удобный финансовый инструмент, условия которого позволяют свободно расходовать денежные средства в пределах установленных лимитов, предоставляют возможность получать дополнительный доход и беспроцентный период пользования при безналичных оплатах. Важно правильно пользоваться кредиткой и извлекать максимум выгоды из заёмных денег.

Кредитные карты дают возможность свободного доступа к заёмным средствам без сложного оформления и длительного ожидания одобрения кредита.

Оформление и требования к заёмщику

Для того, чтобы оформить кредитную карту Бинбанка, не обязательно посещать офис финансового учреждения. Предварительную заявку можно подать онлайн на официальном портале Бинбанка. При согласовании выпуска кредитки, её могут доставить курьеры банка или выслать по почте (если лимит средств небольшой).

Получить кредитку Бинбанка могут граждане, которые соответствуют установленным требованиям кредитного учреждения:

  1. Возраст не моложе 22-х лет, но не старше 64-х лет на момент выпуска.
  2. Чистая кредитная история заёмщика, которая подтверждается справкой из БКИ (отсутствие в прошлом просроченных выплат по кредитам или проблемных задолженностей).
  3. Постоянное место работы, при этом необходимо работать на последнем рабочем месте не меньше 3-х месяцев.

Кредитные карты дают возможность свободного доступа к заёмным средствам без сложного оформления и длительного ожидания одобрения кредита.

Для заключения договора необходимо предъявить в отделении банка необходимые документы:

  • паспорт гражданина России;
  • водительские права;
  • справку о доходах;
  • загранпаспорт;
  • документы, удостоверяющие наличие недвижимости.
Вам будет интересно  Какие банки дают кредитные карты с плохой кредитной историей

Преимущества и недостатки

Условия, требования, преимущества и недостатки кредитных карт Бинбанка

Для того, чтобы понять стоит ли открывать кредитку можно проанализировать все плюсы и минусы кредитной карты Бинбанка:

Преимущества

  • Все виды карточек выпускаются бесплатно.
  • Заявку можно подать через интернет на официальном портале банка.
  • Бесплатное подключение информационного сервиса.
  • Бесплатное содержание кредитки в неактивном состоянии. Не взимается плата за выданные, но ни разу не использованные карточки. Плата списывается при первом использовании.
  • Кредит застрахован от потери платёжеспособности заёмщика. Если держатель потерял работу, страховка покрывает долг 6 месяцев, если нетрудоспособность временная – 3 месяца. Когда клиент получает инвалидность I или II группы, долг по кредиту погашается полностью.
  • Льготный период по непривилегированным видам кредиток – 55 дней, по привилегированным – 57 дней. В течение этого срока имеется возможность вернуть без процентов всю потраченную сумму при условии, что все оплаты производились безналично.
  • Бонусная программа, которая позволяет получать обратно на счёт до 5% от стоимости платежей.
  • Кредиткой можно пользоваться в любой точке мира.

Недостатки

  • Высокая комиссия за обналичивание денег (3,9%).
  • Высокая кредитная ставка – больше 25% годовых.
  • Значительные штрафы при задержке выплат задолженностей.

Особенности обслуживания

Кредитные карты Бинбанка имеют встроенный чип и магнитную полосу, этим существенно повышается безопасность хранения денег. Кредитки имеют следующие характеристики:

Услуга Особенности
Выдача Без комиссии
Срок действия 4 года
Процентная ставка От 24% годовых
Валюта Российский рубль
Тип Международная
Стоимость обслуживания 600 руб. в год при условии, если ежемесячный расход меньше 15 тысяч руб.
Если месячная сумма трат больше – обслуживание бесплатное
Платёжная система Visa или Mastercard
Проценты на остаток личных средств 0.07

Все клиенты Бинбанка могут заказать дополнительные карточки для близких. Также имеется возможность оформления персонифицированной кредитки с фотографией владельца (комиссия составит 250 руб.). Для удобства пользования и контроля за всеми денежными операциями, владельцам кредитных карт предоставляется интернет-банкинг и подключение к информационному сервису банка.

Особенности кредитования

Особенности обслуживания и использования подобных карточек, которые установлены Бинбанком:

    . В течение этого времени банком не начисляются проценты за задолженность заёмщика по кредиту. Если клиент не внесёт деньги обратно на карточный счёт до определённого числа последующего месяца, банк начнёт начислять проценты, установленные договором. Кроме того, при нарушении платежей по любым кредитным обязательствам, банк начислит дополнительный штраф 20% от задолженности (если она больше 2 000 руб.).
  1. Снятие наличных:
    1. За получение наличности Бинбанком взимается комиссия 3,9% от суммы снимаемых денег, если операция проводится через банкомат эмитента;
    2. Собственные денежные средства обналичиваются без комиссии;
    3. При пользовании терминалами и банкоматами сторонних банковских учреждений комиссия будет составлять 4,9% от суммы;
    4. За снятие собственных средств в сторонних банкоматах – 1%.
    5. На снятие денег установлены лимиты – не больше 100 тысяч руб. в сутки, не больше 500 тысяч руб. в месяц.

    Пополнять карточный счёт Бинбанка можно следующими способами:

    • Со счёта другой карточки через банкомат эмитента;
    • Онлайн-переводом со счёта;
    • Банковским переводом (через кассу любого банка).

    По телефонам горячей линии 8 495 755-50-75 и 8 800 200-50-75 можно получить всю интересующую информацию о кредитных картах, условиях их оформления и получения, обслуживании, пакетах услуг и тарифах.

    Интернет-банкинг

    Бинбанк-online 2.0 - Самый удобный интернет-банк для физических лиц

    Онлайн-банк является самым удобным, круглосуточным и бесплатным способом для совершения денежных операций по кредитной карте. В личном кабинете можно создать шаблоны для частых и постоянных платежей. Любые операции выполняются в защищённом режиме.

    Войдя в личный кабинет, владелец кредитки приобретает ряд возможностей:

    1. Получение выписок по кредиту.
    2. Оплата коммунальных услуг, мобильной связи, штрафов и многих других платежей.
    3. Переводы денежных средств на другие карты и т.д.

    Подключиться к интернет-банкингу можно в одном из отделений Бинбанка или по телефону. На мобильный телефон пришлют временный пароль, который необходимо сменить в персональном кабинете. Затем понадобится привязать карту к личному кабинету. Для этого в разделе «Карты и счета» нужно выбрать «Подключить карту». После подтверждения действия паролем, кредитка за несколько минут пройдёт проверку и появится в меню раздела «Карты и счета».

    Важно соблюдать предосторожность при использовании интернет-банкинга для совершения денежных операций по кредитке Бинбанка:

    • Заходить на сайт с буквой по защищенному протоколу https. Это гарантирует безопасность;
    • Пароль для входа в интернет-банк и код CVC должен знать только владелец карты.

    В личном кабинете можно активировать бонусную программу и получать кэшбэк до 5% от стоимости покупок в выбранной категории и 1% от всех остальных покупок.

    Виды кредитных карт

    Бинбанк предлагает различные варианты кредиток. Среди них есть как универсальные предложения, так и особые карты, дающие наибольший доход при определённых условиях. Эти кредитные продукты выгодны повышенным кэшбэком, скидками от партнёров банка и разнообразными бонусами. Видами кредитных карт от Бинбанка являются:

    1. SVO Club.
    2. SVO Club Premium.
    3. AIRMILES.
    4. Platinum.

    SVO Club

    Кредитная карта Бинбанк SVO Club

    Кредитная карта Бинбанка SVO Club предполагает повышенный кэшбэк, то есть имеется возможность возвратить до 5% потраченных денежных средств. В дальнейшем владелец кредитки может воспользоваться бонусами при аренде автомобилей, оплате гостиниц и услуг авиаперевозчиков. Основные характеристики кредитования:

    Характеристика Описание
    Валюта Российский рубль
    Срок беспроцентного пользования 57 дней
    Лимит денежных средств Не больше 300 тысяч руб.
    Бесплатное обслуживание При расходовании больше 25 тысяч руб.
    Комиссия за снятие средств в любых банкоматах Не взимается
    Процентная ставка 25,5%

    Кроме этого владельцы кредитки получают дополнительные бонусы:

    1. Возможность бесплатно парковать автомобиль на охраняемой парковке в аэропорту Шереметьево в течение недели.
    2. Скидки 10% в магазинах Duty Free.
    3. Специальные предложения от сети ресторанов и отелей партнёров банка.

    SVO Club Premium

    Кредитная карта Бинбанк SVO Club Premium

    Основные особенности кредитной карты SVO Club Premium:

    Характеристика Описание
    Валюта Российский рубль
    Срок беспроцентного пользования 57 дней
    Кредитный лимит денежных средств До 1 миллиона руб.
    Процентная ставка 24%

    Имеется множество дополнительных бонусов и привилегий:

    • возврат средств до 7% в виде бонусов от покупок железнодорожных и авиабилетов, бронирования отелей и аренды автомобилей;
    • возможность бесплатно парковать автомобиль на охраняемой парковке в аэропорту Шереметьево в течение 2 недель;
    • скидки 10% в магазинах Duty Free;
    • возврат денежных средств до 5% в виде бонусов за любые покупки в аэропорту;
    • скидки и спецпредложения в отелях и ресторанах;
    • Lounge Key – больше 800 бизнес-залов в аэропортах по всему миру.

    AIRMILES

    Кредитная карта Бинбанк Airmiles

    Кредитная карта AIRMILES заинтересует тех, кто любит много путешествовать с комфортом. Владельцам кредиток предоставляются многочисленные скидки, бонусы и комплименты. С карточкой системы Mastercard можно участвовать в программе «Бесценные города», которая обеспечивает держателей льготными предложениями при посещении магазинов, музеев, театров, отелей.

    Особенности и тарифы кредитной карты AIRMILES:

    Характеристика Описание
    Лимит денежных средств До 1 миллиона руб.
    Обналичивание Первые 75 тысяч руб. в месяц бесплатно в любых банкоматах
    Процентная ставка 29%
    Обслуживание 1 950 руб. в месяц (можно снизить расходы на обслуживание активными списаниями и пополнениями карточного счёта)
    Бонусные баллы При положительном балансе начисляется 7% дохода в виде бонусов, которыми можно оплатить билеты, гостиничные номера, аренду машин по всему миру
    Кэшбэк (при безналичных расчётах) 7%
    Мультивалютность Основная валюта карты — российский рубль. Дополнительные валюты – доллар США и евро
    Доход 6% годовых на остаток собственных средств Сумма начисленных процентов переводится в бонусы (1 бонус = 1 рубль) и зачисляется на специальный бонусный счёт.

    Дополнительные бонусы и привилегии, которые даёт кредитная карта AIRMILES:

    1. Priority Pass – доступ в более 1 000 ВИП-залов в аэропортах 500 городов в 130 странах мира, независимо от авиакомпании и класса авиабилета.
    2. Страхование путешественника. Сумма страхового покрытия составляет 100 тысяч евро и включает спортивные риски.

    Platinum

    Кредитная карта Бинбанк Platinum

    Кредитная карта Platinum является универсальной и сочетает преимущества дебетовой и кредитной карты. Выпускается платёжной системой Visa или Mastercard. Обслуживание карты стоит недорого, всего 50 рублей в месяц. Для владельцев депозита и пенсионеров обслуживается бесплатно, предоставляются скидки и привилегии от партнёров Mastercard и Visa.

    Другие характеристики карточного продукта Бинбанка Платинум:

    Характеристика Описание
    Лимит кредита От 15 — 300 тысяч руб.
    Льготный период 57 дней
    Комиссия за снятие 3,9%
    Процентная ставка 29,5%
    Кэшбэк Возвращается до 5% средств по выбранной категории
    Бесплатное обслуживание При расходах не меньше 15 тысяч руб. в месяц

    В случае, когда понадобится полностью закрыть счёт кредитной карты, прежде всего, нужно обнулить карточный счёт, он должен быть нулевым. Кроме этого, не должно быть никаких задолженностей по кредиту.

    Кредитные карты от Бинбанка: преимущества и недостатки продукта

    Бинбанк входит в число крупнейших банковских организаций. Одним из приоритетных направлений его работы является кредитование населения, в том числе через выдачу кредитных карточек.

    Виды кредиток: особенности, процентные ставки, стоимость годового обслуживания каждой

    В ассортиментной линейке Бинбанка представлено три вида кредиток:

    • Visa Platinum;
    • Ozon Visa Platinum;
    • Ubank MasterCard World.

    Visa Platinum – это неименная карточка моментальной выдачи. Эта кредитная карта выпускается только в платежной системе Виза с премиальным классом обслуживания Платинум (у пользователя Бинбанка отсутствует выбор).

    Карточка является чипованной (это может иметь значение при заграничных поездках: в некоторых европейских странах не принимают для оплат пластик без чипа) и поддерживает технологию 3-D Secure.

    Все карточки автоматически подключаются к программе лояльности БИНБонус, которые предполагают начисление бонусов за безналичную оплату кредитной картой Бинбанка товаров и услуг. В общем случае на счет возвращается кешбэк в виде бонусов в размере 1% от любых покупок. Ежемесячная сумма бонусных баллов не может быть менее 50 и более 3 000 р.

    В выбранной пользователем категории начисляются бонусы в повышенном размере как 5% от покупки. Если в течение использования карточки ее владелец решит поменять категорию, то за это ему придется дополнительно заплатить 250 р.

    Преимущество продукта состоит в том, что держатель получает назад до 5% от суммы покупки в интернет-гипермаркете в виде бонусов.

    В дальнейшем бонусы допускается направить в счет последующих онлайн-покупок. За покупки вне интернет-магазина бонусы начисляются в размере 1% от размера трат.

    Дополнительно держатели кредитки становятся обладателями Ozon.Status. Таким клиентам магазин начисляет 1-5% в зависимости от покупки на счет. Эти балы также направляются в счет следующих покупок или в целях оплаты доставки, они суммируются с программой Бинбанка.

    Карточка Ubank MasterCard World – это бесплатная кредитка с бесплатной доставкой клиенту по территории России. Ее можно оформить как зарплатную и получать 7% на остаток или подключить к ней кредитный лимит.

    Тарифы

    Visa Platinum Ozon Visa Platinum Ubank MasterCard World
    Кредитный лимит От 15000 до 299999 р. От 15000 до 299999 р. до 299999 р.
    Льготный период До 55 дней До 55 дней До 52 дней
    Процентные ставки за пределами грейс-периода от 30,5% до 34,5% от 30,5% до 34,5% 34%
    Плата за выпуск Не взимается Не взимается Не взимается
    Стоимость годового обслуживания 500 р. или 0-600 р. 1-й год обслуживания: 0 р.; со 2-го года: 500 р. или 0-600 р. Не взимается

    Кредитный лимит устанавливается для каждого заемщика индивидуально на основании анализа его профиля и представленных документов и может варьироваться в широком диапазоне.

    Что касается годового обслуживания, то у держателя карт Visa Platinum есть выбор: заплатить единоразово 500 р. за год или ежемесячно отчислять по 50 р. (тогда сумма за год составит 600 р.). Но если пользователь совершит за месяц покупки на сумму свыше 15 000 р. с использованием карточки, для него стоимость обслуживания будет равна нулю.

    Какие еще траты стоит учитывать держателю? Так, за смс-информирование с его карты будет списываться по 50 р. ежемесячно. Первые три месяца услуга предоставляется безвозмездно.

    На страницах нашего сайта вы также узнаете условия получения и особенности оформления кредитной карты банка Хоум-Кредит!

    Как происходит активация кредитной карты ОТП-банка, и насколько выгодны его предложения и тарифы, читайте в следующем материале.

    А какие специальные программы предлагает Сбербанк для своих зарплатных клиентов? Подробности ищите вот здесь: https://cursinfo.com/kredity-sberbanka-zarplatnym-klientam/.

    Можно ли оформить онлайн-заявку, получить по почте, сколько длится изготовление

    Заявку на кредитку эмитированную БинБанком можно оформить двумя способами:

    • в любом отделении финансовой организации;
    • онлайн на сайте.

    Данные способы оформления кредитки практически не отличаются друг от друга и предполагают заполнение анкеты на карту.

    При обращении в банк анкета будет заполняться при помощи специалиста, при дистанционном – самим заявителем. Анкета в обоих случаях включает паспортные сведения, контактная информация, данные о месте работы, место доставки и дополнительные сведения.

    Онлайн-заявка имеет свои преимущества: у пользователя есть возможность оформить анкету в комфортных условиях в любое время суток (без привязки к часам работы отделений БинБанка). В случае получения предварительного одобрения заявки нужно явиться за картой в отделение банка с паспортом.

    О результатах рассмотрения заявки клиента проинформируют по СМС. На ее обработку обычно уходит не более часа.

    Условия получения и требования к заемщику

    Заявитель на получение кредитки от Бинбанка должен отвечать ряду требований. Ее могут получить заемщики в возрасте от 22 до 64 лет. По кредитке Ubank предусмотрены расширенные возрастные рамки для заявителей: от 18 до 60 лет для мужчин и до 65 лет – для женщин.

    Заемщики должны обладать постоянной работой, чтобы исполнять свои долговые обязательства. Минимальный стаж на последнем месте – 3 месяца (4 месяца — для Мастеркард).

    Что касается прописки клиента, то она не требуется ни в регионе получения карточки, ни в городе, где есть банковское отделение.

    Необходимые документы, как получить и активировать

    Существенным преимуществом кредиток от Бинбанка является возможность их получения без предъявления справок о доходах. Обязательным документом является только российский паспорт.

    Но заемщик может по своему желанию предъявить документы, косвенно свидетельствующие в пользу его платежеспособности, что позволит ему увеличить лимит кредитования.

    Это ПТС, загранпаспорт с отметкой о выезде за рубеж в последний год и свидетельство о праве собственности на ликвидные активы (недвижимость).

    А также при желании получения крупного кредитного лимита более 100 000 р. нужно будет предъявить справку 2-НДФЛ или по форме банка. Хотя подтверждение доходов не является обязательным условием для одобрения кредитного лимита, при заполнении анкеты указанный среднемесячный размер доходов заемщика не должен быть менее 10 000 р.

    Кредитку Виза можно получить непосредственно в банковском отделении. Ubank доставляется на дом курьерской службой или по почте.

    Если карта была получена по почте или курьером (в этом случае речь идет о карточке Ubank), то ее дополнительно нужно активировать. Сделать это можно на сайте или через мобильное приложение. На сайте требуется ввести свой телефон в форму и следовать инструкции.

    Нужно учесть, что активация допускается только после получения СМС о готовности к активации.

    Есть ли льготный период и какой он

    Кредитки от БинБанка предполагают наличие льготного периода, который может достигать 55 дней. По продукту MasterCard World он сокращен до 52 дней.

    Он распространяется только на операции по безналичной оплате товаров и услуг.

    Например, к таким относится покупка продуктов в супермаркете, ужина – в ресторане, мобильной связи, интернета, любых онлайн-покупок. При условии полного погашения задолженности до плановой даты платежа проценты на нее не начисляются.

    При заключении договора клиенту устанавливается предельная дата действия льготного периода.

    Это, например, 25 число. Если клиент расплатился карточкой 1 сентября, то ему надо внести всю сумму долга до 25 октября. Т.е. на эту покупку будет распространяться максимальный грейс-период в 55 дней.

    Правила пользования

    Пользоваться кредиткой можно как обычной зарплатной карточкой. Ей можно оплачивать товары, услуги и покупки везде, где принимают безналичную оплату: в магазинах или онлайн.

    Для безопасности при покупках в магазинах вводится пин-код на кассе. Защита при онлайн-платежах происходит через введение специального кода, полученного на телефон.

    Стоит стремиться не превышать свой ежемесячный доход при совершении покупок с использованием карточки. Если успевать погашать всю сумму долга в пределах беспроцентного периода, то можно избежать переплаты по процентам.

    Не стоит забывать о необходимости своевременной оплаты ежемесячных платежей, чтобы избежать начисления штрафных санкций.

    С нее не стоит без крайней необходимости снимать наличные. Перевод с карты на карту также приравнивается к обналичиванию и невыгоден для владельцев кредиток.

    Благодаря следованию этим простым правилам пользование кредиткой станет максимально выгодным.

    Как узнать баланс

    БинБанк предоставляет своим клиентам разнообразные способы для получения актуальной информации по балансу кредитки:

    • через интернет-банк или мобильное приложение для Android или Ios устройств (эти дистанционные сервисы бесплатны для клиентов БинБанка);
    • с помощью смс-запросов: нужно отравить смс на номер 89021111003 с текстом Бал0000 или limit0000, заменив 0000 на последние 4 цифры карточки (предварительно требуется подключение услуги в банкомате, отделении банка, через информационный центр);
    • на электронный адрес, если подключена услуга «Информационный сервис»;
    • посредством банкомата или отделения банка.

    Стоит обратить внимание, что при запросе баланса в банкоматах иных банков взимается комиссия в 50 р.

    Минимальные платежи, как оплатить кредит

    При невозможности внести всю сумму долга в срок пользователь должен внести минимальный платеж. О его сумме и дате держателя должны проинформировать через смс-сообщение. Эта информация также доступна в мобильном и интернет-приложении от банка.

    Минимальный платеж рассчитывается как 5% от суммы основного долга плюс проценты, но не менее 300 р.

    В случае возникновения просрочки по минимальному платежу на размер задолженности начисляется штрафная неустойка в 20% годовых.

    Снятие наличных с карточки, процент при выдаче денег

    Для того чтобы оценить все выгоды от пользования кредиткой (в частности, не платить проценты за совершенные покупки) нужно использовать ее только для безналичной оплаты товаров и услуг.

    А вот снятие наличных, хоть и не запрещается, но сопряжено с начислением штрафных комиссий. Важно понимать, что обналичивание не входит в число операций, на которые распространяется грейс-период.

    Многие пользователи не учитывают данный момент и удивляются, почему на сумму задолженности банк начислил проценты, хотя они и не вышли за пределы льготного периода.

    Процент за снятие наличных составляет 3,9%, как минимум – 299 р. По карте MasterCard World штрафные проценты еще выше: 4,9% или минимально 400 р. При получении денег в сторонних банкоматах комиссия будет уже 5,9% или 500 р.

    На карточке допускается хранение и использование собственных средств (т. е. сверх кредитного лимита). По Visa Platinum проценты на остаток не начисляются.

    Тогда как держателям кобрендового пластика Ozon доступны дополнительные преимущества: для них по минимальному месячному остатку на счете предусмотрено начисление процентов в размере 5 п.п. Держатели Ubank MasterCard World могут дополнительно получать 7% ежемесячно от остатка.

    Если держатель снимает свои деньги в банкоматах Бинбанка, Альфа-банка и МДМ-банка, то комиссия за это не взимается.

    Читайте на нашем сайте, какие существуют условия по кредитной карте Русский Стандарт! Расскажем о самых выгодных тарифах и процентных ставках этого банка.

    О том, как оформить кредитную карту банка ВТБ со льготным периодом, а также о специальных программах лояльности узнайте в этой статье.

    В нашем следующем обзоре вы найдете всю информацию о получении кредита доверия в Сбербанке для индивидуальных предпринимателей!

    Как отказаться от карты и правильно ее закрыть

    Держатель карты в любое время может ее закрыть без каких-либо штрафов и дополнительных комиссий.

    Для этого ему предварительно стоит обратиться в банк с просьбой предоставить актуальную информацию о размере задолженности. Это можно сделать как через отделение, так и позвонив в информационный центр по телефону. Если не вся сумма будет погашена на дату желаемого закрытия, карту не заблокируют.

    В дальнейшем через 1-2 месяца стоит запросить кредитную историю и убедиться в том, что карточка не числится открытой и по ней нет просроченной задолженности. В противном случае нужно обратиться в банк, чтобы специалисты направили соответствующие корректировки в БКИ.

    Отзывы клиентов банка

    Отзывы клиентов банка о кредитках довольно противоречивые: есть как положительные оценки, так и отрицательные. Приведем некоторые отзывы владельцев кредиток.

    Олег, 31 год «Пользуюсь кредиткой уже полгода. Вначале все было нормально, но последние несколько месяцев стал замечать, что банк незаконно начисляет проценты, даже если я успеваю внести всю сумму в грейс-период.

    Проценты небольшие: то 2, то 5 рублей, но все же неприятно…. Почитал в интернете отзывы других владельцев и понял, что я не один такой, а для банка такие «ошибки» — типичная ситуация.»

    Пользователи отмечают, что после обращения в банк с заявлением незаконно начисленные суммы им аннулировали и вернули на счет.

    Людмила, 55 лет «В банке работают мошенники! Когда сегодня пришла вносить ежемесячный платеж мне сообщили, что я должна подключить обязательную «финансовую защиту» и комиссия за нее составит 5600 р. Но если я им заплачу дополнительно 2 000 р., то услугу отключат и комиссию не спишут. Это просто неслыханная наглость».

    Вячеслав, 45 лет «Получил карту по акции с Эльдорадо. Пока все нравится, сразу одобрили без справок большой кредитный лимит. Пока минусом для меня является только не до конца проработанное приложение для ios, которое постоянно вылетает».

    Денис, 35 лет «Являюсь зарплатным клиентом банка уже достаточно давно. Сегодня поступил звонок из их колл-центра и сотрудница сообщила, что мне одобрена карта с лимитом на 150 тыс. р. Я согласился, но еще раз переспросил о размере лимита, т. к. это принципиальный вопрос для меня. Она подтвердила сумму в 150 тыс., затем же мне пришла СМС о том, что мне готовится карта с лимитов в 10 раз меньше … в 15 000 р. Конечно, мне такая карта и даром не нужна».

    Таким образом, кредитные карточки от Бинбанка обладают явными преимуществами: они позволяют получить крупную сумму кредитного лимита без подтверждения доходов.

    Немаловажными преимуществами является наличие бонусной программы, позволяющей получать дополнительные преимущества от покупок.

    Не лишены кредитки и минусов. Так, по ним установлена повышенная процентная ставка вне льготного периода, крупные комиссии за снятие наличных, ограничительное действие льготного периода только на безналичные операции.

    Не обходится работа банка и без технических ошибок, на которые указывают держатели кредиток.

    Но в целом условия получения карт довольно неплохие для российского рынка и их можно рекомендовать как дополнительный кошелек на случай непредвиденных трат.

    Источник http://creditovanie24.ru/binbank-kreditnaya-karta-onlayn-zayavka/

    Источник http://vfinansah.com/cards/kreditnaya-karta-binbanka

    Источник http://cursinfo.com/kreditnye-karty-binbanka/

    Источник

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показан.