Управляющая компания и брокер: в чем разница и что лучше выбрать

Для торговли активами на бирже частному инвестору необходимо быть клиентом управляющей компании или открыть счет у брокера. Что лучше выбрать в каждом конкретном случае? Попробуем разобраться в тонкостях и преимуществах сотрудничества с брокерами и управляющими компаниями.

Фондовый рынок простыми словами

Фондовый рынок — это мировой финансово-экономический инструмент, главная цель которого — регулирование оборота ценных бумаг через покупку, продажу, обмен или залог. Торгуют акциями, облигациями, сберегательными и инвестиционными сертификатами, векселями и другими активами. За правильное функционирование фондового рынка и соблюдение установленных правил отвечает регулятор — у нас это Банк России. Все операции совершаются на бирже с большим количеством участников.

Фондовая биржа — это площадка, где продавцы и покупатели заключают сделки между собой. В мире существует множество подобных площадок. На бирже взаимодействуют различные участники — например:

• регистраторы, которые фиксируют владельцев различных финансовых инструментов;
• депозитарии, отвечающие за хранение ценных бумаг;
• клиринговые центры, которые следят, чтобы продавцы получили свои деньги, а покупатели — активы;
• дилеры, совершающие на рынке операции от своего имени и за свой счет;
• управляющие компании и брокеры, благодаря которым инвесторы могут совершать операции.

Что такое управляющая компания

Управляющая компания совершает сделки от своего имени в соответствии с одобренной клиентом стратегией. Есть два вида сотрудничества инвестора с управляющей компанией:

1. Покупка паев. Инвестор покупает паи инвестиционных фондов (ПИФ), которые представляют собой целую корзину различных активов. Наличие разных акций, облигаций и других финансовых инструментов в ПИФ позволяет диверсифицировать портфель и добиться желаемой доходности по нему.
2. Доверительное управление. От инвестора не требуется принятия решений, за него их принимают профессионалы компании. И хотя управляющие компании никогда не несут прямой ответственности за результат (клиент может получить прибыль или убыток), они заинтересованы в положительном итоге — от этого зависит их доход.

То есть работа с управляющей компанией позволяет экономить время (инвестору не нужно самому изучать работу фондового рынка и отслеживать изменения) и снижает риски, так как сделки совершают профессионалы.

Кто такой брокер

Брокер — это компания, которая осуществляет сделки на фондовом рынке от имени инвестора на его средства или от своего имени, но за счет клиента. При этом инвестиционный портфель инвестор составляет самостоятельно. Он изучает рынок и его инструменты, а потом поручает брокеру купить или продать конкретный актив. Брокер делает это, как только появляется предложение с подходящей ценой. За каждую реализованную сделку брокер взимает комиссию.

Дополнительно брокеры предоставляют аналитическую и информационную поддержку: бесплатно в виде бонуса либо платно. Например, они могут предоставить инвестору обучающие видеоролики, пошаговые инструкции, запись вебинаров, провести финансовые консультации или выделить опытного специалиста, который будет сопровождать сделки. Но окончательное решение и риск инвестор полностью берет на себя. Брокер отвечает исключительно за:

• формирование заявки на бирже;
• ее исполнение на внебиржевом рынке;
• учет позиций на счете клиента.

То есть ответственность за результат брокер не несет. Но и вашим инвестиционным портфелем он не занимается — инвестор сам тратит свое время на изучение всех вопросов.

Сравнительный анализ сотрудничества с брокером и управляющей компанией

Чтобы понять отличия в работе с управляющей компанией и брокером, рассмотрим их основные характеристики.

Пассивное или активное инвестирование

Брокер

Брокер дает возможность инвестору самостоятельно вести активную деятельность на фондовом рынке — это активное инвестирование.

Взаимодействуя с брокером, инвестор сам решает, какие ценные бумаги использовать и в каком количестве, и лично оплачивает комиссию за каждую операцию. Спектр доступных финансовых инструментов зависит от статуса инвестора: чем он опытнее, тем больше возможностей. За отдельную плату брокер может предоставить инвестору личные инвестиционные рекомендации (на финансовых консультациях или во время обучения).

Управляющая компания

Управляющая компания предлагает выбрать один или несколько диверсифицированных продуктов — это пассивные инвестиции. Она предлагает клиентам несколько вариантов работы:

• доверительное управление: управляющая компания определяет готовность инвесторов к риску, их потенциальные возможности и цели, а затем строит стратегию сотрудничества, не рекомендуя инвестору продукты, которые не соответствуют его восприятию риска;
• паевые инвестиционные фонды (ПИФ): для ПИФ запретов нет. Инвестор передает компании свои деньги вместе с ответственностью на принятие инвестиционных решений в рамках выбранных продуктов. Это считается пассивным управлением, где профессионалы обеспечивают максимальную доходность инвестиций, поскольку основной источник прибыли управляющей компании — это плата за управление средствами инвесторов.

Сроки зачисления и вывода денег

Брокер

Операции по поручению клиента обычно выполняются быстро, поскольку даже за секунду стоимость инструмента может измениться. Чтобы вывести или зачислить средства на брокерский счет, достаточно 1-3 дней.

Управляющая компания

Сроки зачисления и вывода средств для ПИФ обычно составляют 3-10 рабочих дней. Операции с движением денег на индивидуальном инвестиционном счете происходят быстрее.

Такие большие сроки объясняются тем, что работа с управляющей компанией строится по достаточно сложной схеме:

1. Клиент оформляет заявку.
2. Для клиента оформляется лицевой счет для зачисления паев. Это делает специализированный депозитарий (регистратор). Он занимается операциями с паями и ведет реестр пайщиков фонда.
3. Клиент покупает или обменивает свои паи на паи другого фонда в рамках одной управляющей компании. Процесс оформления занимает до пяти рабочих дней.
4. Клиент продает паи: подает заявку на погашение, которую рассматривают в течение трех рабочих дней. Средства поступают на счет максимум через 10 рабочих дней.

Оформление индивидуального инвестиционного счета

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это специальный счет для торговли на бирже, который отличается наличием льготного налогового режима. С его помощью инвестор потенциально может увеличить свою прибыль за счет налогового вычета от государства — 13% от вложений.

Брокер

При сотрудничестве с брокером инвестор может сам покупать активы на свой ИИС.

Управляющая компания

ИИС открывается клиенту в рамках договора доверительного управления, а для инвестирования предлагается несколько стандартных стратегий. Управляющая компания сама покупает активы.

Минимальная сумма и валюта для инвестирования

Брокер

Конкретной минимальной суммы для инвестирования при сотрудничестве с брокером нет — она зависит от тарифов на активы, которые инвестор хочет приобрести. Например, есть акции, которые стоят даже меньше рубля (0,05 руб. за акцию ВТБ на 14.09.2021), а есть довольно дорогие (чуть больше 24 тыс. руб. за акцию «Норникель» на 14.09.2021). При работе с брокером инвестировать можно в любой валюте.

Управляющая компания

Минимальная сумма инвестирования обозначена для каждого продукта отдельно. Есть фонды с минимальной суммой в 100 руб., однако в среднем требуется порядка 1000 руб. в зависимости от ПИФ и управляющей компании. В ПИФ инвестируют российскими рублями, в доверительное управление — любой валютой.

Доступные инструменты

Брокер

С брокером можно инвестировать в:

• акции;
• фьючерсы;
• ETF (фонды, чьи акции можно купить и продать на бирже; у фонда может быть много акций разных компаний, но, покупая акцию фонда, автоматически покупаешь акции всех входящих в фонд компаний в рамках потраченной суммы);
• валюту / Forex;
• облигации;
• ОВГЗ (облигации внутреннего государственного валютного займа);
• криптовалюту;
• CFD (контракт на разницу цен, то есть разницу между ценой в момент заключения договора и ценой в момент окончания действия договора).

Управляющая компания

При сотрудничестве с управляющей компанией инвестор может:

• купить паи закрытых, открытых, интервальных и биржевых паевых фондов;
• передать личные средства в доверительное управление по индивидуальному плану.

Регулирование и налоги

Работа управляющих компаний и брокеров регулируется Центральным банком. Он выдает им лицензии, которые они обязаны размещать на своих сайтах, и проводит периодические проверки. И управляющая компания, и брокер — налоговые агенты инвестора. Они могут самостоятельно удерживать НДФЛ в размере 13%, если инвестиции оказались успешными, после чего отправляют его в налоговую службу с соответствующими документами.

Оплата услуг

Брокер

За каждую сделку брокерская компания берет комиссию. Ее размер может зависеть от:

• размера торгов;
• количества денег на счете инвестора;
• тарифа;
• частоты операций.

Комиссия обычно составляет от 0,01 до 0,5%. Дополнительную комиссию брокер требует за обслуживание торгового счета, а ежемесячную фиксированную сумму — за расходы на депозитарий. Плата брокеру меньше, чем управляющей компании, но, по сути, инвестор платит за доступ на рынок, а не за управление средствами. Брокеру выгодно, чтобы клиент совершал как можно больше операций на бирже, ведь в таком случае его заработок будет выше.

Управляющая компания

При сотрудничестве с управляющей компанией клиент платит не за количество сделок, а за управление активами (такая плата называется management fee). Отдельные стратегии доверительного управления подразумевают дополнительную комиссию за успех — success fee.

Инвестирование в ПИФ часто подразумевает комиссию на продажу паев (скидка) и их приобретение (надбавка). Размер комиссий зависит от суммы инвестиций. При покупке или продаже паев комиссия за управление активами уже включена в их цену, поэтому отдельно не взимается. Возможные дополнительные расходы: оплата услуг специализированных аудиторов, регистраторов, депозитариев.

Паевые инвестиционные фонды — это продукт, доступный для людей, которые не могут позволить себе дорогостоящий индивидуальный портфель и личного управляющего. ПИФ позволяют на профессиональном уровне вкладывать деньги в инвестиционные портфели с разным потенциалом:

• высоким доходом на акции;
• высокой надежностью с преобладанием облигаций;
• компромиссные варианты с оптимальной доходностью и риском.

Доверительное управление чаще всего выбирают обеспеченные клиенты. Для них управляющая компания создает индивидуальный сбалансированный по риску портфель, учитывающий множество пожеланий. При этом для компании выгодно работать на результат. Помимо небольшой фиксированной комиссии, значительную часть ее заработка составляет процент от прибыли.

Например, клиентский счет принес прибыль в 100 тыс. руб. — в этом случае 1% заработка составит всего 1000 руб. А 1% от 1 млн — это уже 10 тыс. А учитывая, какими суммами оперируют управляющие компании, их выгода значительно выше.

Преимущества сотрудничества с брокером

1. Возможность открыть обычный или индивидуальный инвестиционный счет.
2. Возможность разобраться в инвестировании: разнообразии и прибыльности разных инструментов, методах поиска инвестиционных идей, контроле рисков, анализе доходности и потенциала прироста.
3. Право не выбирать отдельные инвестиционные продукты, которые не нравятся инвестору.
4. Дешевле, чем работа с управляющей компанией.
5. Можно получить бесплатные рекомендации для начинающего инвестора.
6. Оперативность при совершении сделок.
7. Использование любой валюты для инвестирования.
8. Быстрое зачисление и вывод средств.
9. Минимальная сумма для начала инвестирования.
10. Возможность составить портфель под свои конкретные цели.
11. Отсутствие посредников.

Преимущества сотрудничества с управляющей компанией

1. Сниженные риски: у управляющей компании много клиентов и большой опыт работы.
2. Профессионализм: решения об инвестировании в те или иные продукты принимают те, кто разбирается в этом.
3. Экономия времени: не нужно отслеживать состояние рынка, которое может меняться каждую минуту.
4. Легкость инвестирования: инвестор заключает договор и перечисляет деньги, после чего только проверяет результаты работы управляющей компании.
5. Высокий уровень надежности вложений за счет большого количества тщательно подобранных инструментов, которые компенсируют риск при внезапных изменениях котировок.
6. Получение пассивного дохода без отвлечения от своей основной деятельности.
7. Возможность инвестировать даже при минимальном или нулевом опыте и без знаний о работе фондового рынка.

Примеры популярных брокерских компаний

Среди лидеров брокерских компаний может выделить «Открытие Брокер», «БКС Брокер» и «ФИНАМ» — классические брокеры на валютном, фондовом и срочном рынках России. Они предлагают удобные сервисы и низкие тарифы, в частности:

• прямой доступ на зарубежные и международные биржи;
• сервис автоследования;
• выгодные условия открытия индивидуального инвестиционного счета;
• роботизированную торговлю на биржах;
• выгодные процентные ставки маржинальной торговли.

Конкуренцию классическим брокерским компаниям составляют банковские структуры: «Альфа-Инвестиции», «Сбербанк», «Тинькофф Инвестиции», ВТБ. В последние годы они активно развивают брокерские структуры и предлагают частным инвесторам заманчивые условия сотрудничества.

«Открытие Брокер» — самый популярный брокер инвесторов и трейдеров РФ. Он может похвастаться множеством отделений по всей России и самыми низкими комиссиями по валюте. Поэтому у него самое большое количество зарегистрированных клиентов на Московской бирже. Брокер подходит опционщикам, трейдерам и иностранным инвесторам.

• оперативные зачисления, переводы и выводы денег;
• возможность приступить к торговле сразу после открытия онлайн-счета;
• прямой доступ к крупнейшим международным биржам;
• удобный сервис для торговли на срочном рынке;
• качественное обучение и профессиональная поддержка;
• доступные стратегии инвестирования через готовый портфель для индивидуального инвестиционного счета.

• отсутствие доступа к фьючерсам на американском рынке;
• невозможность выводить купоны и дивиденды с инвестиционного счета;
• внезапная смена тарифов после уведомления через сайт;
• повышенные тарифы при счете меньше 50 тыс. руб.

«БКС Брокер» — самый крупный брокер Мосбиржи по своим оборотам (около 20% оборотов). Имеет надежную инфраструктуру даже при высоком риске колебания цен: инвестор может рассчитывать на стабильный доход в неблагоприятных экономических ситуациях. Хорошо подходит состоятельным инвесторам.

• возможность завести ИИС, покупать зарубежные акции, выводить купоны и дивиденды;
• личный менеджер-профессионал для каждого клиента;
• удобное приложение для торговли с телефона;
• уникальный сервис «Искусственный интеллект» для торговли с помощником;
• материалы для самостоятельного обучения торговле;
• представительства в более 120 городах РФ.

• возможность получить выгоду только при счете 100 тыс. руб. и больше (на большие суммы вклада меньше комиссия, а тарифы выгоднее; если вклад меньше 100 тыс. руб., то доходы только покрывают расходы);
• рисковое доверительное управление;
• частая задержка ежемесячной отчетности;
• высокий уровень риска сервиса «Искусственный интеллект».

Брокер «ФИНАМ» — лидер по количеству активных розничных клиентов, достоин статуса универсального рыночного брокера. Предлагает самые низкие комиссии по ценным бумагам и контрактам.

• широкий выбор брокерских услуг на российском рынке и международных площадках;
• лучшие тарифы для прямого доступа (DMA) на срочный рынок Мосбиржи для HFT и алготрейдинга;
• начисление дохода на прибыль +2% годовых на индивидуальный инвестиционный счет;
• социальная сеть трейдеров Whotrades и сервис автоследования Common;
• возможность купить зарубежные акции;
• качественное обучение;
• подробная аналитика.

• сложные для понимания и использования тарифы;
• повышенные риски сервисов автоследования и доверительного управления;
• высокие комиссии за купоны и дивиденды.

«Альфа-Инвестиции» — надежный брокер, который подойдет консервативным клиентам и продвинутым трейдерам для торговли с роботами по алгоритму.

• качественный анализ от экспертов;
• мгновенный ввод и вывод средств;
• самый крупный и надежный частный банк России;
• богатый функционал мобильного приложения;
• сервис роботизированной торговли;
• информативный и удобный личный кабинет.

• платные индивидуальные консультации;
• невозможность открыть индивидуальный инвестиционный счет;
• неоперативная работа службы поддержки;
• высокие ставки маржинального кредитования;
• сложное описание и выбор тарифных планов;
• ограничения по торговле зарубежными акциями: услуга доступна исключительно на бирже СПб, а их дивиденды облагаются налогом 30%.

«Сбербанк» — это крупный и надежный брокер, но с ограниченным спектром инвестиционных возможностей. Подходит консервативным клиентам с весомым капиталом, которые доверяют государственным структурам, так как «Сбербанк» — банк с государственным участием.

• выгодные тарифы на срочном рынке;
• бесплатное хранение и учет в депозитарии;
• активное развитие и улучшение условий сотрудничества.

• доступ только на Мосбиржу;
• высокая комиссия: на 50% выше, чем у рыночных брокеров;
• слабая поддержка и консалтинг;
• высокие ставки маржинального кредитования.

«Тинькофф Инвестиции» — брокер и банк России с самыми впечатляющими темпами роста. Открывает хорошие возможности для начинающих инвесторов и трейдеров, предлагает обучение и информационную поддержку.

• наличие тарифа с обслуживанием за 99 руб. в месяц;
• первый месяц без комиссий;
• удобное и быстрое мобильное приложение;
• мгновенный вывод денег на карту;
• большое количество брокерских счетов;
• круглосуточная поддержка клиентов;
• доступ к российским и зарубежным финансовым инструментам;
• сервисы графического анализа от Trading view.

• не подходит активным трейдерам;
• нет широкого спектра инструментов, только самые распространенные;
• нет срочного рынка;
• нет вывода купонов и дивидендов с индивидуального инвестиционного счета.

ВТБ — надежный государственный банк и брокер с выходом на международный рынок. Больше подходит состоятельным инвесторам с активами от 2 млн руб.

• удобное и простое в использовании мобильное приложение;
• выгодные бонусы по программам лояльности;
• есть выход на биржу СПб и иностранные биржи;
• есть вывод на карту купонов и дивидендов с индивидуального инвестиционного счета;
• выгодные комиссии для владельцев акций и привилегированных клиентов ВТБ.

• отсутствие доступа к американским фьючерсам;
• повышенная рискованность роботизированных советников;
• необходимость заводить разные счета для разных рынков;
• периодические сбои в торговых приложениях.

Примеры популярных управляющих компаний

УК «Альфа-Капитал» — надежная компания, которая входит в крупный финансово-промышленный консорциум «Альфа-Групп». Подходит для инвесторов, которые ценят стабильность.

• высокий уровень сервиса;
• высокий уровень защиты активов;
• мультивалютные инвестиции;
• высокая целевая доходность;
• низкий порог входа и довложений (от 100 руб.);
• налоговые льготы от государства.

• наличие депозита во всех предложенных стратегиях.

«Сбербанк Управление Активами» — надежная компания, которая предлагает широкий выбор инвестиционных продуктов для начинающих и опытных инвесторов.

• ориентация стратегий на облигации самых надежных участников рынка: ВЭБ, ВТБ, «Газпром», «Лукойл», облигации с государственным участием РФ;
• широкий выбор инвестиционных стратегий;
• хорошая аналитика.

• длительный минимальный срок инвестирования для получения вычета по ИИС — три года;
• невозможность частично снять средства;
• пополнение только от 10 тыс. руб.;
• невозможность вносить на ИИС какую-либо валюту, кроме рублей.

Хороший вариант для розничных инвесторов.

• возможность заключать договоры доверительного управления через личный кабинет;
• вклады в самый доходный сбалансированный фонд России — «Открытие — Глобальные инвестиции» с возможностью получить до 83% в год и Фонд «Открытие — Лидеры инноваций» с возможностью получить до 100%;
• аналитическое сопровождение на всех этапах сотрудничества;
• инвестиционные стратегии с широко диверсифицированными по эмитентам и классам активами сбалансированного портфеля.

• порог инвестирования — от 10 тыс. руб.

Выводы. Что лучше выбрать: брокера или управляющую компанию?

Однозначного ответа не существует. Выбор зависит от множества факторов: срока инвестирования, размера ожидаемой прибыли, свободных денег, стратегии и т. п. В первую очередь нужно обратить внимание на надежность компании. Согласно законодательству, управляющие компании и брокеры должны пройти государственную регистрацию и получить лицензию, после чего государство будет контролировать их деятельность, поэтому можно не сомневаться в профессионализме выбранной компании. Однако исключить все риски невозможно: брокер и управляющая компания не гарантируют окупаемость и доходность любых финансовых инструментов. И при сотрудничестве с управляющей компанией, и при работе с брокером придется платить комиссию.

Когда нужен брокер?

Когда инвестор хочет самостоятельно разобраться во всех аспектах работы фондового рынка и опробовать разные инструменты. Брокер нужен тем, кто обладает некоторым опытом торговли на бирже и точно знает, что хочет от нее получить. Самостоятельная работа на фондовом рынке требует и определенных качеств: усидчивости, целеустремленности, смелости, расчетливости, спокойствия. Взамен она подарит новое увлекательное и интересное занятие.

Когда нужна управляющая компания?

Если нужен инвестиционный портфель, сформированный специалистами, без траты времени и со стабильным доходом выше депозита, выбирайте управляющую компанию. Эффективность вложения денег в данном случае зависит от опыта компании. Поэтому перед заключением контракта стоит изучить ее историю и доходы.

Чтобы найти оптимальный способ вложений, инвестор может одновременно пользоваться услугами управляющей компании и брокера, а потом сделать выводы. Для наглядности мы собрали основные характеристики брокеров и управляющих компаний в таблицу:

Торговля
на московской
бирже

Каждый опытный инвестор когда-то был начинающим. Если вы тоже начинающий и ещё не знаете, как торговать на Московской валютной Бирже, как открыть счет на ММВБ и можно ли вообще торговать на ММВБ физическому лицу, это статья будет вам полезна. Разберёмся в главном понятии. Московская Биржа (ММВБ) — это официальная онлайн-площадка, на которой законно вращается капитал. Биржу можно воспринимать как большой рынок, где торгуют ценными бумагами, валютой и контрактами.

На бирже торгуют трейдеры — банки, компании и частные инвесторы. На определённых условиях и вы можете стать инвестором. В этой статье мы расскажем, как попасть на Московскую Биржу и как торговать на Московской Бирже физическому лицу. А также проясним, как и на каких рынках происходит трейдинг.

Биржевые особенности

Прежде чем рассказывать, как торговать на Московской Бирже, поясним особенности самой биржи. ММВБ работает по собственному расписанию: электронные торги стартуют и финишируют в определённые часы. В это время биржа наполняется заявками. Участники (продавцы и покупатели) сообщают друг другу, что хотят продать, что купить и по каким ценам. Подать заявку и заключить сделку — не одно и то же.
Если вы подали заявку и передумали её реализовывать до того момента, как её принял другой игрок, вы можете всё отменить. Если же её кто-то принял — отступать некуда. Поэтому все свои решения здесь нужно продумывать и осознавать. Проведение всех сделок безопасно: биржа контролирует операции, а государство контролирует биржу.

Основные Рынки

Пробовать навыки можно на нескольких рынках ММВБ: фондовом, валютном, срочном. Мы познакомим вас с площадками, которые особо востребованы у частных инвесторов.

Фондовый рынок

Это рынок ценных бумаг различных компаний. Он вам подходит, если по времени вы намерены инвестировать не меньше года. Существует несколько форм инвестиций.

Срочный рынок

Сделки на срочном рынке предполагают точный срок исполнения — от этого и вытекает название рынка. Продавец предлагает актив (ценные бумаги, валютные пары, индексы и пр.) и договаривается с покупателем о цене и сроке поставки (если поставка нужна). В качестве срока указана дата в будущем, а цена закрепляется текущим моментом: в этом и есть смысл контракта. Заключённый контракт купли-продажи называют фьючерсом. До момента исполнения фьючерса продавец и покупатель несут обязательства перед биржей. На срочном рынке ММВБ участники торгуют следующими контрактами:

• фьючерсы на индексы РТС, Московской Биржи;
• фьючерсы на акции различных компаний, валютные пары, процентные ставки;
• фьючерсы на нефть и сахар;
• фьючерсы на драгметаллы.

Рынок характеризуется небольшими комиссиями, высокой ликвидностью и низким гарантийным обеспечением. Чтобы обезопасить себя от риска, выбирайте ликвидные активы.

Валютный рынок

На бирже ММВБ вращаются валюты восьми стран. Их котировки колеблются ежесекундно: кто-то может на этом заработать, а кто-то потерять. Понять суть валютных операций легко: продать дороже, чем купили. Но вот как торговать на Московской Бирже без потерь — вопрос посложнее. Вам пригодится внимательность, осторожность и интуиция. Чтобы из раза в раз делать верный выбор, придётся интересоваться аналитическими обзорами, читать мнения финансовых экспертов. Если будете уделять этому по полчаса времени ежедневно, то через пару месяцев начнёте разбираться в причинах роста и падения валют. И сможете прогнозировать часть валютных скачков. Помните — абсолютных и всегда верных прогнозов не бывает, но от этого играть интереснее. Информацию о том, как торговать валютой на ММВБ физическому лицу (и не только валютой) мы расскажем далее.

Торговля на бирже для физических лиц: с чего начать?

Трейдингом может заниматься любой совершеннолетний гражданин с паспортом РФ и доступом в интернет. Ещё понадобятся деньги, знания, спокойствие и официальный посредник.

Как правильно выбрать брокера? 5 шагов

Каждый трейдер знает, что осуществлять торги на бирже можно двумя путями – самостоятельно или довериться посреднику. Этот способ выбирают те, у кого нет времени или достаточных знаний, чтобы заниматься инвестированием самостоятельно. Многие хотят иметь управляющего, и правильный выбор брокера — один из ключевых вопросов трейдинга, актив успешной торговли.

Профессионализм брокера напрямую влияет на результаты торгов, он будет выполнять распоряжения о заключении сделок на бирже, составлять отчеты движения средств и многое другое.

И, конечно, каждый хочет иметь надежного соратника и помощника на фондовом рынке или форекс.

Прежде всего вам нужно определиться с собственными целями, запросами, возможностями и стратегиями. Хотя, стратегии можно обсудить и с брокером.

Вы представляете, какое количество специалистов работает на бирже? Множество платформ, огромный спектр услуг, различная величина капитала и опыта. Существует определенный рейтинг брокеров. Как разобраться в таком количестве информации и выбрать правильного, «своего» брокера?

А еще на рынке огромное количество проходимцев и обманщиков. Важно не нарваться на мошенников под вывеской брокерской конторы.

Какой брокер лучше для торговли акциями? Попробуем разобраться вместе. Предлагаем пошаговый план для выбора, который непременно поможет вам в этом вопросе.

5 шагов для поиска идеального брокера

Важно определить несколько главных критериев:

1. Надежность – включает наличие лицензии участника рынка, опыт работы на бирже, рейтинг и отзывы коллег и клиентов. На специальных сайтах вы можете найти ранжир брокеров и контор, имеющих представительство в вашем регионе. И определиться, с каким брокером лучше торговать. Много скажет показатель позиции брокера на бирже – сведения об объеме клиентских операций, количеству активных клиентов. Не лишним будет изучить историю брокерской компании на предмет наличия финансовых скандалов в прошлом, судебных разбирательств, сбоев в работе.

2. Ориентация по используемым инструментам. В зависимости от выбора рынка, останавливайте свое внимание на брокере – лидере в данной категории. Лучший брокер для начинающих — должен быстро и хорошо ориентироваться в торгах, быть активным и популярным среди активных клиентов. Внимательно ознакомьтесь с уведомлениями о рисках в договоре с брокером. Всегда лучше заранее знать, из-за чего можно потерять деньги в процессе торгов.

3. Учет вашего финансового потенциала. Разные брокеры работают с различными депозитами, зачастую предоставляют скидки. Для начинающих рекомендуем открывать минимальный депозит, что снизит риски и даст почувствовать игру. Уточните у специалиста, к каким рынкам он имеет доступ. Инвестирование в акции компаний можно осуществлять через различные биржи. И от этого будет зависеть и комиссия, и выбор бумаг.

4. Информационная поддержка и отношение к клиенту – важная часть сотрудничества. Здесь следует учитывать количество и качество предоставляемой информации, комфортность от общения в живую, полноту ответов на ваши вопросы. Обратите внимание на аналитическую поддержку, помощь в торговле. Насколько доступно вам давать поручения посреднику для покупки или продажи активов, используя все средства связи – от телефона до специальной компьютерной программы. При этом вам должно быть комфортно пользоваться сервисом.

5. Комиссионные выплаты. Оплата услуг брокера может производиться как фиксировано за определенное время, так и в проценте от суммы сделки. Величина комиссии в этом случае варьируется от 0,01 до 0,3%. Знайте, что некоторые брокеры устраивают так называемый «тестовый» месяц, когда услуги предоставляются бесплатно. В начале своей карьеры инвестора выбирайте самый простой тариф. Для некрупных сумм на счете выгоднее комиссия от сделки, чтобы не потерять большие средства на абонентской плате.

За комиссионные надежный брокер может производить вывод ваших денег на банковский счет, делать расчет и удержание налога на полученный доход. Брокерское обслуживание включает также соблюдение сроков перечисления финансов, процент по займу в случае необходимости и пр. Не зацикливайтесь на поиске посредника с самыми низкими комиссионными. Здесь вам в помощь — сравнение тарифов брокеров. Правильнее выбрать надежного, проверенного. А тариф или самого брокера можно поменять, если он вам не подходит.

Брокеров на бирже сотни. Пользуясь этими критериями, вы сможете выбрать 2-3 человека, которые подходят под ваши запросы. А дальше – испробовать их в деле, заключив договор, допустим, на один месяц и сравнив работу системы каждого. Не исключено, что в процессе сотрудничества, вы получите более выгодные условия продолжения работы или специальные предложения.

Риски при работе с посредниками

Даже используя все перечисленные советы, вы не застрахованы от неприятностей. Доверенное лицо на бирже имеет возможность использовать ваши деньги в собственных целях. Это общепринятая практика и подобный пункт включается в договор о сотрудничестве. И пока ситуация развивается нормально, в этом нет опасности. Можно даже говорить о снижении комиссии.

Но если вдруг брокер становится банкротом, что часть ваших финансов, выведенных с клиентского счета, может просто исчезнуть. Поэтому позаботьтесь о том, чтобы ваши деньги не находились продолжительное время на счете брокера. Лучше их вложить в акции или вывести на ваш счет в банке. Так они будут защищены.

Можно, конечно, запретить управляющему пользоваться вашими средствами в его интересах, предусмотрев это при подписании договора.

Брокер имеет возможность также использовать по своему усмотрению принадлежащие вам ценные бумаги, если есть на это ваше разрешение. Риск в том, что при банкротстве он может их не вернуть. Кроме того, предусмотренные дивиденды по акциям могут быть начислены не вам, а посреднику, у которого они находились на момент начисления дохода.

С другой стороны, ограничения для брокера в использовании им ваших денег или акций, увеличит плату за посреднические услуги.

Помните, что инвестиции не следует оставлять без контроля. Мониторьте состояние своих счетов, отслеживайте финансовые новости. Регулярно запрашивайте выписки.

Советуем перед окончательным выбором брокера пообщаться со службой поддержки на его сайте. Еще до открытия счета вы увидите, насколько оперативно и полно вам отвечают, как преподносят информацию. Хорошо настроенный процесс общения с инвестором предполагает высокую квалификацию персонала и в перспективе решение ваших проблем.

Какого брокера выбрать. Советы Александра Герчика

Торговать на бирже бывает опасно. Найти надежного и честного брокера в начале пути бывает не просто. Хотим вас обрадовать, что мошенникам редко удается присутствовать в торговом поле трейдинга продолжительное время. И можно ориентироваться на этот показатель деятельности.

Как выбрать брокера для Forex? Если вы хотите успешно торговать на рынке, то знайте, что в компании Герчик и Ко — лучшие брокеры для торговли акциями . Александр болеет за свою компанию и делает все для успешной торговли подопечных. У нас есть риск-менеджер, который поможет вам качественно торговать и не даст возможность «улететь». Существует проверенная установка: торговать на начальном этапе надо с минимальными рисками. Тогда и потери будут минимальными.

Когда вы только начинаете заниматься трейдингом, советуем не сильно обращать внимание на комиссию. Концентрируйтесь больше на количестве положительных сделок, соотношении риск-прибыль.

На российском рынке Александр рекомендует работать с компанией Джексо Треф или ФИНАМ. Причем, в последней можно выторговать себе хорошие условия для торговли. Возможно также сотрудничество с брокерскими компаниями Открытие и БКС.

На американском рынке вне конкуренции компания Interactive Brokers – член 120 бирж в течение многих лет, у которой есть практически все инструменты для работы.

Для торгов фьючерс отлично подойдет компания Ninja Trader, которая имеет хорошую платформу и отчетность. Представлена в России.

Подробнее Александр Герчик рассказывает об этом в небольшом видео на сайте.

Обучение

Многие брокерские конторы предлагают клиентам получать знания о торговле на бирже. Такой «ликбез» включает вебинары онлайн, живые встречи, личные консультации. Это может происходить на платной или бесплатной основе. Школа трейдинга Александра Герчика предлагает все перечисленные виды обучения.

Мы заинтересованы в успешной торговле наших учеников, щедро делимся знаниями и опытом. Вам предлагаются видео лекции, курсы, мастер-классы, обзоры и многое другое. И для новичков в трейдинге это – прекрасный бонус, возможность начать работать с серьезной командой и вместе осилить путь к успеху.

Если вас интересует форекс как основной заработок, то в ыбор брокера – это один из активов вашей успешной торговли на рынке. Хотите больше активов? Тогда подписывайтесь на «7 БЕСПЛАТНЫХ УРОКОВ» торговли на бирже от Александра Герчика, успешного брокера финансового мира.

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: «Трейдинг от А до Я за 60 дней»

Источник https://finuslugi.ru/navigator/stat_upravlyayushchaya_kompaniya_i_broker_v_chem_raznica_i_chto_luchshe_vybrat

Источник https://www.ccb.ru/services/torgovlya-na-moskovskoi-birje/

Источник https://gerchik.ru/stati/kak-pravilno-vybrat-brokera-5-shagov

Источник