Главная / Акции компаний / Первые шаги инвестиций в акции
Опубликовано: 8 октября 2021

Первые шаги инвестиций в акции

Содержание

Первые шаги инвестиций в акции

Финансовая самостоятельность — умение распоряжаться доходом, избегать долгов, делать деньги из денег. Увеличить капитал можно, занимаясь бизнесом или проводя инвестиции в акции. Последний способ ошибочно считается уделом избранных. Люди полагают, что завести своё дело — сравнительно просто и понятно.

Тем временем из вновь открываемых фирм за первый же год неудачу терпят более 50%. Спустя 3 года остаются менее 10%.

На самом деле, инвестиции, даже для начинающих, в акции — не сложнее, но значительно надёжнее.

  1. Средняя доходность фондового рынка считается за 20%. снижает риски убытков до полного исключения.

Популярность ЦБ объясняется характером инструмента.

Фонды являются более выгодными, чем инвестирование в облигации или вклады в банки, но менее рискованными, чем сделки на Форекс или срочном маркете.

Что такое инвестиции в акции и как на них заработать

Акция — разновидность ценной бумаги, сокращённо ЦБ. По денежному выражению равна микродоле предприятия-эмитента. Значит, владелец является собственником части имущества фирмы, имеет право на прибыль от деятельности эмитента, получает с акций компании дивиденды — как доход:

  1. Заработок формируется со временем, связан с развитием АО. Предприятия набирают вес годами. Поэтому вклады по периоду классифицируются от среднесрочных к долгосрочным.
  2. Приобретают акции на фондовой бирже через посредников инвестиций — брокеров, профучастников финрынков.
  3. Для выбора бумаг используют услуги финансовых консультантов или собственноручно разрабатывают план. Брокеры-советники инвестора помогают понять, с чего и как начать инвестирование в акции.

Важно понимать, что гарантий прибыльности нет.

Некоторые ЦБ молодых фирм увеличиваются в 2–3 раза за несколько лет. Другие, принадлежащие гигантам отрасли, напротив, могут потерять проценты за тот же период.

Какие бывают виды акции

Существует 3 основных типа акций.

Приносят на счёт доход с акции в форме дивидендов. Владелец активов управляет фирмой, участвует в распределении прибыли. Одна такая ЦБ на общем собрании держателей ЦБ равняется голосу.

На решения влияет владелец контрольного пакета, это 50% и ещё 1 простая акция. В масштабных фирмах с большим числом собственников 20–30% ЦБ в одних руках обеспечивают перевес на собрании, так как большинство акционеров мероприятие не посещают. Доход, иначе, дивиденды, распределяется пропорционально инвестициям.

Финактивы этого типа обеспечивают владельца гарантированной доходностью, правом первой очереди на распределение прибыли, преимуществом возврата средств после банкротства эмитента. Обычно владельцы прибыльных привилегированных ЦБ только держат акции, которые приносят прибыль, не участвуют в управлении, но, иногда, получают право влиять на решения.

Название связано с жетонами казино — голубого цвета самые дорогие. В мире финансов термин означает фонды крупнейших корпораций. Такие ЦБ характеризуются минимальными рисками и устойчивой прибылью. Однако, перед тем как вложить деньги, рассчитывая получать дивиденды, надо осознать — сами дивиденды невелики, ведь чем масштабнее предприятие, как Сбербанк, Microsoft или IBM, тем ниже темп его роста.

Долгосрочные инвестиции в акции

Купить акции на долгосрок, значит, получать пассивный доход от дивидендов и роста стоимости самих ЦБ. Для такого инвестирования, как долгосрочное, рекомендуется выбирать активы:

  • устойчиво растущих предприятий, не обременённых кредитами;
  • энергичных структур с высокими дивидендами, которые могут компенсировать снижение стоимости активов;
  • голубые фишки.

На первых этапах инвестирования дивиденды следует реинвестировать в расширение портфеля.

Краткосрочные инвестиции в акции

Вклады краткосрочного характера совершаются для спекуляций, выгоды от дивидендов для этих стратегий не приоритетны. Игроки действуют согласно 2 принципам:

Покупка фондов новых предприятий дёшево, с последующей продажей после фазы активного роста.

Приобритение упавших в стоимости акций при кризисе, реализация после возврата котировок на прочные уровни.

Краткосрочные стили рискованнее долгосрочных, но имеют потенциал значительной выгоды.

Популярные стратегии

Подходов очень много, приведём самые известные.

Держим акции

Простые инвестиции подразумевают методику покупки и сохранения акций, реинвестирование дивидендов на расширение портфеля. Средний срок накопления — 10 лет.

Стратегия Баффета

Правила инвестирования в акции по методу Баффета — комбинированный подход. Выбираются вклады:

  • с низким β-коэффициентом;
  • голубые фишки;
  • приёмы дешёвых займов в таких целях, как инвестиции в акции, требуют грамотного отбора источников;
  • недорогие — с заниженным P/E и P/B, EBIT/EV и EBITDA/EV при условии, что имели место высокие исторические цифры.

формулы

β-коэффициент инвестирования — отношение волатильностей курса акции и рынка в целом. Низкий показатель характеризует силу и устойчивость бумаг.

Управлять инвестициями помогут правила:

  1. Гибкий подход к плану — внедрение модификаций, если на маркете резко меняются обстоятельства.
  2. Изучение эмитента — конкурентности, востребованности продукции, авторитета ведущих руководителей, источники получения прибыли.
  3. Умение выжидать подходящий объект, оставаясь при деньгах.
  4. Инвестирование в перспективную структуру вопреки неблагоприятным прогнозам для экономики.
  5. Работа только с понятной плоскостью. Вкладчик должен понимать модель эмитента и ценность её продукции.

Стратегия Грэхема

Этот инвестор пример как правильно инвестировать в акции, используя математику. Грэхем решает, в какие акции выгодно вкладываться сейчас, отталкиваясь от:

  • высокой настоящей ценности ЦБ — ранее бывшие на пиках, недооценённые в данный момент;
  • быстрорастущих секторов — информационных и высоких технологий;
  • фондов с заниженной стоимостью — бумаг малоизвестных фирм или крупных, испытывающих трудности.

По методу Грэхема деньги направляются в более рискованные, нежели по Баффету, активы. Стратегия требует широкой диверсификации.

Математика Грэхема применяется для периодического равномерного инвестирования.

Сделки совершаются равными долями через одинаковые промежутки времени. Таким образом, в какие акции вкладывать деньги, решает рынок.

  1. Когда активы в фазе роста, приобретается меньше ЦБ.
  2. На период спада — за ту же сумму покупается больше ЦБ.

С первым случаем минимизируется риск, во втором максимизируется возможная прибыль.

Доходность от вложений

Цифры зависят от массы технических факторов. Оценить, как сегодня делать инвестирование, нужно с учётом фона акций, это:

  1. Отрасли — торговля, транспорт, банки, сельское хозяйство, химия, металлургия, энергетика, множество других.
  2. Тип акций — по капитализации, ликвидности, дивидендной доходности.
  3. Срока инвестирования — за год даже голубые фишки могут уйти в минус, за 3 лишь в ноль, за 5 в безубыток.

Чем больше вероятная прибыль, тем выше риски.

С психологической точки зрения, отбор бумаг зависит от терпимости вкладчика к возможным просадкам или убыткам.

Одни люди спокойно относятся к серьёзным потерям, готовы пережидать, когда портфель выйдет из минуса годами. Другие лишаются сна, если капитал подвергается риску минус 1%.

Самый важный фактор — накопление разнопрофильных ЦБ в целях контроля рисков. Если сделать выборку, например, из российских бумаг разных отраслей по годовой выгоде, станет понятно — рассчитывать на положительный результат при низкой диверсификации весьма самонадеянно. Ознакомьтесь, какие периоды бывают — плюсы вложений денег в российские акции демонстрируют не более 25% фирм. Как на иллюстрации, где только 7 из 25 предприятий в плюсе за 2018.

российские акции

Среднегодовая прибыльность 20% считается хорошим результатом.

Как инвестировать в акции пошаговая инструкция

Как частному лицу инвестировать в акции самостоятельно? Вначале нужно выбрать способ:

Самостоятельный анализ включает:

  • понимание механизмов работы фондовых площадок;
  • изучение технических, фундаментальных подходов;
  • прогнозирование, составление плана;
  • выборку, в какие бумаги можно вложить деньги;
  • начало с минимальной суммы, наращивание при положительных результатах;
  • ребалансировку портфеля.
Вам будет интересно  Как простой человек за пару кликов акций купить может?

Как выбрать в какие акции инвестировать

Подход к выбору может быть любым — от следования чужой экспертной стратегии, до интуитивного. Но, перед тем как начинать инвестировать в акции, необходимо разработать план с учётом обязательных критериев:

  1. Уровня ликвидности.
  2. Технических или фундаментальных сигналов.
  3. Количества отраслей для покупки фондов.
  4. Процентных соотношений для портфеля по отраслям.
  5. Юрисдикции эмитентов.
  6. Пропорции ЦБ портфеля в зависимости от капитализации.

Очевидно, что при указанных условиях, интуитивность применяется как тактика при широком выборе активов, отвечающим заданным критериям. Экспертный подход подразумевает дальнейшую фильтрацию.

Где и как купить акции

Новичкам, выбирающим с чего начать инвестиции в любые акции, рекомендуется следовать двумя путями:

  1. Совершать сделки через брокеров при высоком интересе к предмету инвестирования и желанию лично отслеживать маркет, анализировать, планировать свои действия.
  2. В 2019 доверить ПИФам вложенные в акции деньги — при стремлении к пассивному инвестированию. Потребуются начальные усилия, чтобы определить, какие посредники надёжны. Нужно будет выбрать план, куда вложить по степени риска.

Что касается самостоятельных вложений денег и решений в какие ЦБ лучше вложить непосредственно через эмитента акций в 2019, то этот стиль подходит опытным инвесторам с крупным капиталом — если есть возможность приобрести пакет, заплатив не более 5% собственных средств. Преимуществом служит отсутствие брокерской комиссии, иногда, скидка от эмитента.

Перечень брокеров и их лицензий на территории РФ для инвестирования в акции российских и иностранных компаний:

  • АО «Тинькофф Банк» 045-14050-100000.
  • EXANTE LTD IS/52182.
  • ООО Компания БКС 154-04434-100000.
  • ООО ИК ВЕЛЕС Капитал 077-06527-100000.
  • АО ДОХОДЪ 178-03760-100000.
  • ПАО ИК РУСС-ИНВЕСТ 045-006310-10000.
  • АО КИТ Финанс 040-06525-100000.
  • ООО КьюБиЭф 045-12805-100000.
  • ПАО Промсвязьбанк 177-03816-100000.
  • ООО Брокерская компания РЕГИОН 077-08969-100000.
  • АО ФИНАМ 177-02739-100000.
  • ООО Фридом Финанс 077-13561-100000 (обзор брокера).

Перечисленные брокеры дают доступ для инвестиций в РФ, США и Европе с выбором лучших европейских акций 2019.

Ведущие российские предприятия чьи акции можно купить

Стоит ли делать инвестиции в российские компании, какие акции выбрать, демонстрирует таблица.

Пример ТОР-10 в какие акции по ликвидности, доходности, капитализации лучше вложить деньги в 2019 году, результаты на 1 квартал.

  1. О — обыкновенные.
  2. П — привилегированные.

Из таблицы инвестирование в 2019 видно — акции флагманских фирм дублируются в ТОПе по капитализации и среднемесячному обороту, а дивидендная выгода характерна известным, но не крупнейшим корпорациям.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Физическому лицу акции приносят доход, но имеют как плюсы, так и минусы.

  1. Ликвидность — покупка-продажа осуществляется в любой день, кроме выходных.
  2. Неограниченная прибыльность — стоимость активов и дивидендов по ним способны постоянно расти.
  3. Правомочность — ЦБ признаны и законны.
  4. Гибкость управления — акции, как инструменты инвестирования, имеют бесконечный выбор комбинаций.
  5. Низкий старт — для инвестирования в акции с нуля достаточно суммы 3–5 тыс. руб.
  6. Диверсификация обеспечивает более высокую, чем от банковских вкладов, выгоду.
  7. Готовность купить и держать бумаги от 5 лет или более несёт потенциал более высоких, чем умеренные ожидания, выгод.
  1. Высокие, сравнительно с вкладами в банки, риски.
  2. Зависимость прибыли от политико-экономического климата.
  3. Необходимость уплаты комиссии брокеру, в том числе и с проигрышных сделок.
  4. Обязанность уплаты налога 13%, согласно 214 статье НК.

В целом нужно учитывать момент постоянного вовлечения в события. Необходимо чтение календарей, прогнозов, новостей, мнений аналитиков.

Как и сколько можно заработать на инвестициях в акции: 5 полезных советов для начинающих инвесторов

Как было сказано вначале, средний портфель приносит от инвестирования 20% за год, хотя отдельные активы способны показать от 10-15 до 50–60% за день.

Методов инвестирования в лучшие акции в 2019 году два:

  1. Long заработок на росте курса, чтобы рассчитывать на повышение, нужно выбрать активы, готовые набирать капитализацию.
  2. Short заработок на снижении через займ ЦБ у брокера с последующей продажей и обратным выкупом после падения котировок. Для этого метода важно выбрать слабые фонды.

5 полезных советов как инвестировать в рынок:

  1. При покупке фондов эмитента напрямую, без выхода на рынок. Предложения публикуются на сайтах компаний, в интернет-СМИ. Можно связаться с эмитентом — позвонив, написав и задав вопрос об условиях. Прямые покупки довольно рискованны, фирма может разориться. Но возможная прибыль привлекательна. Иногда, эмитент предоставляет вкладчику скидку 3–5%.
  2. Инвестирующие в 2019 должны искать в лице посредника не только хорошего брокера, но и дополнительные услуги — советника, в какие акции инвестировать, налогового агента. Алгоритм работы брокера должен быть прозрачен. Следует обращать внимание на размер комиссии, но не стоит ориентироваться на дешёвые услуги, как главный критерий выбора брокера.
  3. Выбирать активы предприятий, имеющих мало отраслевых конкурентов. В противном случае правильно предпочесть лидеров. Лучше избегать фирмы, чья продукция имеет выраженную сезонность или сильно зависит от модных тенденций.
  4. Залог успеха — удержание бумаг сроком от 3 до 5 лет, так как маркет фондов имеет тенденцию к росту. По этой же причине неправильно продавать качественные бумаги при периодах дестабилизации.
  5. Быть в курсе дел — залог успеха. Необходимо выявить ключевые аспекты оценки финансовых результатов. Управлять инвестициями, избавляясь от слабых вкладов, перенаправляя средства на более перспективные.

Начинающим инвесторам рекомендуется начинать с акций крупных компаний

Хотя, это не гарантирует плюс. Достаточно попасть к началу фазы спада, чтобы на 2–3 годы оказаться в просадке, несмотря на рейтинг активов.

Если опыта совсем мало, лучше инвестировать не более 2% капитала в одну фирму. Даже при очень большом невезении сложно сделать проигрышный выбор 50 раз подряд.

Определяя, стоит ли инвестировать в те или иные акции, нужно учиться читать новости между строк. Не смотреть на текущие оценки, а делать самостоятельные выводы, думая на 2–3 шага вперёд.

Финам брокер

Посредник для инвестиций физических лиц в разные активы, включая акции, давно завоевал авторитет на российском рынке. Веб-адрес брокера finam.ru. Группа Финам, кроме брокерских, предоставляет услуги доверительного управления, банка, доступ к Форекс, бесплатное обучение.

Кроме как помощь в выборе акций для любого стиля инвестирования, Финам обеспечивает выход на 15 мировых бирж через терминалы:

  • QUIK и TRANSAQ.
  • FinamTrade.
  • Web-платформы.
  • Мобильные платформы.
  • ПО для автоторговли.

Инвестиции в биржевые акции с Финам, по отзывам, выгодны. Комиссия брокера для фондов России или США — 0,00944%.

Тинькофф инвестиции

Тинькофф, известный как банк, давно расширил линейку продуктов для клиентов с самыми разными потребностями и целями. Полный спектр условий инвестиций в акции для физических лиц публикуется на tinkoff.ru:

  1. Брокерский счёт.
  2. Личный инвестсчет.
  3. Инвестиции Премиум-класса.
  4. Автоматизированный советник.
  5. Идеи, рекомендации, инструкции.
  6. Собственная платформа — удобная, понятная, простая.

Брокерское обслуживание вложений от Тинькофф — 0,03%.

После регистрации по кнопке ниже вам начислят 1000 рублей при покупке акций на сумму 1 тыс. руб.

Выводы

Фонды — классика инвестжанра, способная принести владельцу не только доходы от инвестиций в акции, но и авторитет в среде вкладчиков.

  1. Делая долгосрочные шаги инвестиций в акции, необходимо комбинировать и диверсифицировать для предельного снижения рисков.
  2. Решая в акции каких компаний лучше инвестировать, полезно воспользоваться в 2019 статистикой годов.
  3. Удержание акций в течение 3 лет или более, помогают как получить большую прибыль, так и уменьшить налог.

Ведь по российским законам владение фондовыми активами на 3-летний срок и более освобождает инвестора от уплаты налога на доходы размером 13% годовых в сумме до 52 тыс. руб.

А вам хотелось бы заняться инвестициями в акции?

Как инвестировать в акции и что нужно знать

Инвестиции в акции

Инвестиции в акции приносит хорошую прибыль, и этим способом заработка интересуется много людей. Но большинство из них сдерживает от инвестирования тот факт, что есть много негативной информации по этому поводу, и это совершенно несправедливо. Такой способ заработка является реальным и таким, что в перспективе способен принести неплохие проценты.

Многие новички не решаются инвестировать в акции, а если и делают это, то вкладываются минимально, чтобы избежать рисков. Профессионалы, работающие много лет на этом рынке, успели нажить приличный капитал, делая вложения в акции и просчитывая наперед все возможные потери, разрабатывая стратегии.

Вам будет интересно  Как купить иностранные акции на ИИС?

Что такое инвестиции в акции

Особенности инвестиций в акции

Инвестиции в акции — это покупка ценных бумаг с целью получения дивидендов или прибыли в результате их продажи. Инвестиции являются частью экономики любой страны в современных реалиях. Самый простой способ вложить денежные средства — вложиться в активы известного предприятия в момент значительного снижения их стоимости.

Акции представляют собой эмиссионные ценные бумаги, а тех, кто приобрел активы, называют акционерами.

Акционеры (владельцы акций) принимают участие в управлении акционерным обществом и в случае закрытия предприятия претендуют на часть его имущества, которое будет равно доле удерживаемых ценных бумаг от общего числа акций компании.

Перед покупкой акций, необходимо четко понимать, зачем это делается, и учесть все существующие риски. Нужно проанализировать, насколько рентабельна покупка акций, и как быстро они оправдают себя, принесут прибыль. При этом учитываются внешние факторы — экономическая, политическая ситуация, спрос на продукции компании, ее надежность, разработки и другие важные моменты.

Новички начинают с нескольких акций, которые приносят сначала небольшие дивиденды, но со временем, когда начинают лучше разбираться в стратегиях, количество инвестиций возрастает, и тогда начисления превращаются в основной, немалый доход.

Как инвестировать в акции

Процесс инвестиций в акции

Как инвестировать в акции:

  1. Получить знания по теме торговли акциями.
  2. Выбрать брокера, открыть у него счет и внести средства.
  3. Изучить рынок на предмет поиска перспективных акций.
  4. Провести сделку через предоставленные брокером инструменты.

Вложение денег в акции многим представляется сложным процессом, связанным с большими рисками, и это действительно так. Для начала нужно запастись терпением и необходимыми знаниями, проанализировать рынок и выявить наиболее подходящие под вложение денег активы. Чтобы это сделать, вышеперечисленные этапы стоит рассмотреть более детально.

Инвестиции в акции для начинающих

Инвестиции для начинающих

Рассматривая инвестиции в акции как средство заработка начинающие инвесторы задаются вопросом, с чего начать? Многих пугает возможность потерять вложенные средства или быть обманутым недобросовестным брокером.

Для начала можно выбрать как один из вариантов фондовую биржу. Работа на ней имеет некоторые нюансы, например, при совершении денежных операций взимается комиссия в установленном размере, а брокеры по умолчанию не предоставляют консультаций.

На каждой платформе есть демо-счет, где можно без вложения собственных средств попробовать себя в торговле. Для начала следует обратить внимание на акции крупных компаний — они предлагают больше разных тарифов, среди которых есть много интересных предложений для новичков.

Вторым вариантом инвестиций является покупка акций у собственников. Преимуществом способа считается отсутствие посредников. Будущему владельцу ценных бумаг остается только внимательно изучить предложения компаний-собственников на их официальных сайтах и затем самостоятельно осуществить сделку по покупке активов напрямую у собственников.

Избежать большей части риска новичок может, выбрав паевой способ инвестиций. В этом случае акциями распоряжаются специалисты. Дополнительную гарантию дает и то, что аудиторы и государство тщательно следят за деятельностью компании, а в случае банкротства обязывают ее руководство перевести акции в другой ПИФ.

В целом же первые шаги начинающего инвестора должны выглядеть примерно следующим образом:

  1. Составить четкий план действий, определить сумму, на которую будут сделаны вложения. Для того, чтобы начать действовать, следует изучить рынок, ознакомиться с текущими тенденциями развития фондового рынка. Это минимальный набор знаний, необходимый для начала работы.
  2. Подобрать надежную платформу и проверенных брокеров с хорошей репутацией. Вся работа будет вестись в режиме онлайн через терминал на ПК или мобильное приложение. Для регистрации на сайте брокера вводятся личные данные, номер телефона и электронная почта. Открытие брокерского счета также предполагает предоставление удостоверяющих личность документов.
  3. Выбрать направление (акции бывают трех классов). От выбора будет зависеть стратегия и приемы. В этот пункт входит анализ акций разных предприятий, спрос на них. Лучше отдать предпочтение высоко ликвидным бумагам. Это можно определить по информации в сети или на телевидении об их росте или падении. Может, в результате выбора не удастся получить высокую прибыль, но такие бумаги при падении не принесут больших убытков, особенно если речь идет о долгосрочных вложениях.
  4. Покупка активов считается самым простым этапом, поскольку выполняется в терминале брокера всего в несколько кликов. При этом потребуется указать количество акций, а также желаемую цену или выбрать покупку по рынку.

Больше советов по инвестициям для новичков вы найдете в этом видео:

Особенности инвестиций для начинающих

Как выбрать стратегию

Выбор стратегии инвестиций в акции

Существует достаточно много стратегий инвестиций в ценные бумаги, которые повышают шанс выгодного вложения средств. Выделим три самых успешных метода, применяемых опытными инвесторами:

  • Buy and Hold — это долгосрочные инвестиции в ценные бумаги. Данный способ вложения денег часто применяется начинающими инвесторами. Его суть состоит в покупке акций и получения с них дивидендов. Акции держатся и не продаются длительное время (даже в условиях кризиса). Владелец может со временем увеличить их количество. Постоянное увеличение портфеля позволяет выйти на большую прибыль;
  • Стратегия Грэхема — суть стратегии состоит в поиске акций недооцененных компаний и их покупке. Деньги инвестируются сразу в 15–20 разных компаний. При этом нужно тщательно и постоянно мониторить ситуацию на рынке, и при возрастании цен на акции на 30-50% продавать их. Потом весь цикл купли-продажи повторяется;
  • Стратегия Баффета — основывается на выборе стабильных предприятий с хорошей репутацией. Их акции даже в условиях кризиса не упадут критично в цене, а товары будут продаваться независимо от экономической и политической ситуации. Для инвестиций лучше всего выбрать ту сферу работы компании, о которой инвестор хорошо осведомлен.

Непосредственный выбор одной из перечисленных стратегий будет зависеть от способности инвестора изучать рынок, применять инструменты технического анализа и удерживать акции в периоды манипулятивного снижения их стоимости.

Как правильно инвестировать — основные правила

Правила инвестиций в акции

Есть несколько золотых правил, как для начинающего, так и опытного инвестора, которых он должен придерживаться, чтобы достичь поставленной перед собой цели:

  • Создание инвестиционного капитала должно происходить только с использованием свободных средств, которые в случае неудачи можно себе позволить потерять;
  • Инвестирование средств должно быть планомерным, а прибыль нужно фиксировать и выводить. При получении дивидендов у новичков часто возникает желание немедленно вложить всю заработанную сумму в покупку новых долевых бумаг, чего не рекомендуется делать;
  • Обозначение размеров своей зарплаты — за каждую работу должно быть вознаграждение. От суммы полученных процентов нужно выделить их часть на личные расходы, а остальные деньги можно вложить в другие прибыльные дела;
  • Контролирование трат заработка — не следует спускать на ветер все заработанные деньги. Чем больше доходы, тем выше у человека становятся потребности, а это иногда загоняет в ситуацию, когда он начинает тратить больше, чем может себе позволить. Разумнее будет регулярно откладывать часть средств;
  • Вкладывать в акции только собственный капитал — невыгодное вложение может нанести убыток, а если деньги были одолжены у кредиторов, велик шанс того, что выплатить придется не только одолженную сумму, но и набежавшие за время просрочек проценты;
  • Заниматься диверсификацией — вложение денег в акции сразу нескольких предприятий обезопасит инвестора от потери средств, если одна из них оказалась мошеннической, потерпит сильные убытки или обанкротится. Средства потеряются только на приобретении акций этой фирмы, но не весь портфель сразу;
  • Помнить о том, что не бывает надежных на 100% инвестиций. В каждом случае есть риск.

Соблюдение этих правил избавит от многих рисков и принесет долгожданную прибыль.

Виды акций для инвестирования

Разновидности акций

Существует несколько видов акций, в которые можно вложить инвестиционные средства. К каждому виду применяются совершенно разные стратегии. Чтобы избежать ненужных рисков, можно приобрести сразу оба варианта.

Обыкновенные

Владение простыми (или обыкновенными) акциями предусматривает получение дохода от начисления дивидендов или продажи бумаг.

Когда эмитент ценных бумаг получает прибыль, она делится между акционерами, если такое решение было принято на общем собрании. Акционеры, владеющие минимум 1% акций, могут принимать участие в голосовании.

Вам будет интересно  Особенности открытия индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке

Привилегированные

Несмотря на то, что привилегированные акции не дают права голоса на собраниях акционеров, они все же пользуются спросом у инвесторов.

Кроме того, при банкротстве в первую очередь погашается задолженность перед владельцами привилегированных акций. Таких ценных бумаг компанией может быть выпущено не более 25% от общего количества активов.

В ситуациях, когда компания не может выплатить дивиденды по привилегированным акциям, их держателям предоставляются те же права, что и обладателям обыкновенных — право голоса на собраниях. Обратная процедура происходит после полной выплаты задолженностей.

Какой вид выбрать

Выбор акций для инвестиций

Оба вида ценных бумаг могут быть привлекательными для инвестиций. Как правило, привилегированные акции дешевле обыкновенных и спрос на них не так высок, как на обыкновенные, в основном из-за отсутствия права голоса и более низкой ликвидности.

В то же время, если влияние на деятельность предприятия вас не интересует, лучше приобрести более дешевые привилегированные акции, которые обеспечат стабильный доход в виде регулярных дивидендов. На длинных дистанциях они будут значительно выгоднее, особенно если полученные выплаты использовать для реинвестирования и увеличения количества удерживаемых бумаг.

Для новичков, которые еще не сталкивались с торговлей активами, может подойти вариант с покупкой привилегированных акций «голубых фишек» — это ценные бумаги стабильных и надежных компаний с раскрученной продукцией. Цены на их активы высокие, но риски остаться без дивидендов относительно малы.

На что обратить внимание при инвестировании

Правила правильных инвестиций

Отложив начальный капитал на приобретение ценных бумаг, нужно определиться с направлением, в которое будет предпочтительней вложить деньги. Здесь, обращается внимание на категории, с которыми вы знакомы. Это может быть энергетический сектор, IT-технологии, металлургия, строительство.

Для страховки от непредвиденных ситуаций рекомендуется выбрать сразу несколько отраслей для будущих вложений. При этом стоит обратить внимание на несколько наиболее важных параметров рассматриваемых ценных бумаг.

Финансовое состояние

Каждая компания, акции которой есть на фондовых биржах, ведет отчетность и знакомит с ней акционеров. Чаще всего на сайтах этих предприятий можно изучить отчетность за три последних месяца или за год.

Эти показатели должны постоянно расти, что будет говорить об успешности предприятия.

Дивиденды

Информация о выплате дивидендов — это показатель надежности компании, ее состоятельности. На сайте каждого предприятия есть раздел «Дивидендная политика». Там хранится информация о процентах выплачиваемых акционерам. Просчитать свои будущие доходы можно, ознакомившись с дивидендной доходностью. В этом разделе будет отображаться заработок по одной акции и ее цена.

Сумма процентов выводится из нескольких коэффициентов — общий дивиденд на одну ценную бумагу за 12 месяцев делится на цену акции и умножается на 100.

Чем выше это процентное соотношение, тем выгоднее для будущего вкладчика. В среднем показатель дивидендных выплат колеблется в рамках 2–12%.

Ликвидность

Ликвидность акций

Показатель ликвидности определяется исходя из статистических данных продаж и купли бумаг, в частности с какой скоростью происходит процесс. Различают высокую, среднюю и низкую ликвидность. Чем выше эти показатели, тем более привлекательны бумаги для инвесторов. Акции с высокой ликвидностью быстро продаются и покупаются. При низком показателе существует вероятность потери средств при продаже активов по заниженной цене за счет отсутствия необходимого количества покупателей.

В категорию низко ликвидных долевых бумаг попадают акции маленьких предприятий, которые редко покупаются инвесторами.

Потенциал роста акций

Полноценный заработок на ценных бумагах — это не только получение с них дивидендов, но и продажа активов. При исследовании этого пункта анализируется рост цены акций и делается прогноз. Мониторингом информации занимаются аналитики и инвест-дома.

Предположительный курс, по которому можно будет продать долевую бумагу, называется целевым или target price.

В качестве примера можно привести актуальную стоимость ценных бумаг компании Tesla, которая равняется $2 000 (до сплита). По прогнозам аналитика Jefferies курс этих акций может упасть в ближайшие месяцы до $1200. В процентном соотношении это будет равняться 42%. И поскольку это размер не прибыли, а убытка, покупка ценных бумаг Tesla сейчас является не лучшей инвестицией (разве что на долгосрок).

Для прогнозирования можно учитывать волатильность. Параметр учитывает колебание цены на протяжении некоторого временного отрезка. Показатель высокой волатильности за год говорит о том, что стоимость акций систематически падала и возрастала. При приобретении активов на долгий срок, эти показатели можно не учитывать. Но, если бумаги покупаются на короткий период, с целью продажи, следует на этот параметр обратить пристальное внимание.

Мультипликаторы

Мультипликаторы для акций

Сравнить различные финансовые показатели можно воспользовавшись мультипликаторами, которые отражают эффективность работы компании и объективность цены ее акций на бирже.

Кроме того, мультипликаторы являются действенным инструментом при поиске акций недооцененных компаний. Такие бумаги обычно имеют заниженную цену, а у выпустивших их компаний присутствуют многообещающие показатели, но на текущий момент их акции еще не были замечены инвесторами.

Мультипликаторов существует достаточно много, но чаще всего инвесторы обращают внимание на:

  • EV/EBITDA — отношение долговых нагрузок компании и цены акций за вычетом ликвидных ценных бумаг к полученной прибыли до выплаты налогов, дивидендов и т.п. Более выгодно инвестировать в акции компаний, у которых этот мультипликатор имеет невысокое значение;
  • Р/Е — отношение капитализации эмитента акций к полученной им прибыли за отчетный период. Считается одним из наиболее важных мультипликаторов, поскольку позволяет судить, насколько курс акций занижен или завышен (при значении около 10 цена является справедливой);
  • P/S — отношение рыночной стоимости компании-эмитента к полученной и выручке;
  • P/CF — отношение капитализации компании к свободному денежному потоку. Чем показатель ниже, тем больше у эмитента средств на выплату дивидендов.

Как купить акции для инвестиций

Покупка акций для инвестиций

Как купить акции для инвестиций:

  1. Определиться со способом приобретения.
  2. Выбрать вид акций.
  3. Внести средства.
  4. Оформить заявку на покупку.

Последние два пункта могут идти в другой последовательности — все зависит от выбранного способа покупки акций, которые мы сейчас рассмотрим более детально.

Покупка акций через брокера

Приобретение активов через брокера — самый распространенный способ. Раньше услуги брокеров стоили недешево, но сейчас, в эру интернета и повышенной конкуренции в этой отрасли, каждый может выбрать для себя подходящие расценки. Существует очень много брокерских компаний, которые предлагают как полный комплекс услуг, включая консультации экспертов, так и стандартное обслуживание, где во многом придется разбираться самому (это стоит дешевле).

Чтобы совершить покупку, необходимо пройти регистрацию на брокерском ресурсе, создать счет и внести средства. В большинстве случаев инвесторы выбирают возможность самостоятельно совершать сделки, отправляя брокеру торговое поручение на покупку или продажу акций. В этом случае брокер будет взимать лишь небольшую комиссию за посреднические услуги между клиентом и биржей.

DRIPs & DIPs

Покупка акций у компаний

Покупка акций непосредственно у компании. Этот способ считается более рискованным, но плюс его в том, что ценные бумаги приобретаются по более дешевой цене, чем через брокера.

Многие предприятия выделяют под данный вид продажи минимальный пакет долевых бумаг. Например, это могут быть активы на сумму $20 000. Некоторые компании идут навстречу инвестору и предусматривают постепенную скупку. В таком случае с банковского счета инвестора будет ежемесячно списываться некоторое количество денежных средств.

Чтобы узнать курс и все нюансы покупки, следует связаться с представителями компании и запросить необходимую для ознакомления информацию. В большинстве случаев есть возможность покупки пакетов акций от $50.

Покупка акций напрямую позволяет реинвестировать заработанные дивиденды в новые акции. Причем эти операции могут проводиться в автоматическом режиме. К тому же часть компаний дает инвесторам скидку до 5% на реинвестирование дивидендов.

Плюсы и минусы инвестиций в акции

Достоинства и недостатки инвестиций в акции

Как и у всех других видов финансовой деятельности, в инвестировании денег в акции есть свои преимущества и недостатки. К основным плюсам можно определить:

Источник https://vse-investicii.ru/kuda-vlozhit/aktsii/investitsiy-v-aktcii

Источник https://coinpost.ru/p/investitsii-v-aktsii

Источник

Источник

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показан.