Лучшие предложения по кредитным картам — обзор и анализ

В современном мире кредитные карты являются неоценимым подспорьем в финансовых делах. Благодаря их наличию можно не беспокоиться о том, что в самый неподходящий момент деньги закончатся, а обилие дополнительных преимуществ позволяет пользоваться услугой с наибольшей выгодой. Однако вместе с высоким спросом растет и конкуренция банковских организаций за потенциальных клиентов. Чтобы не пожалеть о сделанном выборе, следует заранее ознакомиться с наиболее выгодными предложениями по кредитным картам – тогда долгожданное приобретение не будет омрачено появлением подводных камней в чертах договора, а станет приносить только пользу.

В чем заключаются преимущества кредитных карт?

1. В регулярном денежном круговороте.
2. В наличии бонусных программ и услуг кэшбэка.
3. В быстром оформлении и простом пополнении финансовых средств.
4. В низкой процентной ставке, а зачастую и в беспроцентном периоде оплаты.

Важная информация! Существенным преимуществом является удобство использования кредитки в повседневной жизни, отказ от наличных средств и моментальное перечисление денежных средств за покупки или услуги.

Обзор ведущих банков, выпускающих кредитные карты

Шагая в ногу со временем, банки соревнуются между собой по предоставлению наиболее ярких и выгодных предложений услуг, интересных клиентам. Обзор лучших предложений по кредитным картам поможет узнать достоинства и недостатки различных вариантов и подобрать оптимальные для себя характеристики.

Тинькофф Банк – «Платинум»

Тинькофф выделяется из списка организаций современной моделью удаленного обслуживания – оформление документов совершается без необходимости подъезжать в пункт поддержки, а заявка на открытие счета принимается через интернет. Существенным преимуществом является возможность заниматься заключением договора в любом доступном месте.

• осуществление доставки спустя 1 день;
• 0% переплаты в течение 55 суток;
• кэшбэк до 30% по партнерским предложениям;
• ставка – до 29,9%, лимит – 300 000 р.;
• обслуживание – 590 р.;
• для заключения договора нужен паспорт;
• оформление клиентам в возрасте от 18 до 70 лет;
• доступность сервиса Apple Pay для владельцев карты MasterCard.

Полезно знать! Тинькофф Банк предлагает низкий процент, выдвигает простые условия к потенциальному клиенту и предоставляет качественный сервис. Поэтому, определяясь, где выгоднее взять кредитную карту, важно выделить собственные критерии, которые послужат ориентиром при выборе.

Альфа-Банк – «100 дней без процентов»

Основным достоинством представительства является предоставление льготного периода в количестве 100 суток без выплаты процентной суммы, включая и обналичивание средств.

Критерии подключения займа:

• 0% переплаты на 100 суток;
• ставка – 23,99%, предел – 100 000 р.;
• плата – 1 190 р.;
• услуга предоставляется лицам от 18 лет;
• для одобрения заявки следует предоставить данные о рабочем стаже за 3 месяца и доходе от 5000 р.;
• для заключения договора следует иметь паспорт и второй документ, удостоверяющий личность клиента, подтверждение постоянной регистрации;
• для держателей кредитки MasterCard доступны приложения сервисов Apple Pay и Samsung Pay.

Совет! Альфа-Банк отлично подходит для стабилизации финансового состояния, позволяя клиенту не ущемлять себя без переплаты, а также актуален при покупке дорогостоящих вещей, давая возможность платить за них на условиях беспроцентной рассрочки.

Альфа-Банк – «Кэшбэк»

«Кэшбэк» гарантирует частичное возвращение средств за внесение платы на заправочных станциях, в пунктах питания и интернет-площадках, являющихся партнерами банка.

• кэшбэк 10% на АЗС, 5% в пунктах питания, до 15% в партнерских магазинах;
• 0% в течение 60 суток;
• процент в год – 25,99; лимит – до 300 000 р.;
• стоимость – 3 990 р.;
• для одобрения заявки требуется регистрация и стаж 3 месяца с ежемесячной заработной платой от 5000 р.;
• для заключения сделки необходимы паспорт и второй документ;
• услуга предоставляется совершеннолетним жителям;
• для владельцев MasterCard открыт доступ к сервисам Apple Pay и Samsung Pay.

Важно знать! Карта позволяет возвратить существенную часть затраченных средств и полезна тем пользователям, кто часто осуществляет покупки в магазинах-партнерах банковского представительства. Однако следует учитывать высокий процент обслуживания.

Совкомбанк «Халва MasterCard»

Ключевое достоинство Совкомбанка заключается в периоде рассрочки до 1 года. Также организация представляет сниженные проценты и бонусную программу возврата средств. Она предполагает возвращение части денег баллами для следующего списания в заведениях общественного питания или приобретения билетов на железнодорожном вокзале.

• cashback Совкомбанка до 1,5%, максимальная сумма в месяц – 5000 баллов;
• льготный период – 1 год;
• 0% ставки;
• более 80 000 партнеров;
• бесплатное подключение и использование;
• срок действия – 10 лет;
• лимит – от 1000 до 350 000 р.

Обратите внимание! Совкомбанк идеально подходит для активных пользователей, которые совершают множество покупок посредством безналичной оплаты. Выгода зависит напрямую от потраченной суммы: чем больше клиент расплачивается безналичным расчетом, тем больше приходит процентов за программу лояльности. Единственный минус – отсутствует возможность обналичивания денежных средств.

Банк Русский Стандарт – «Платинум»

Кредитное учреждение характеризуется упрощенными требованиями к предъявляемым документам, отдельный плюс – беспроцентное снятие финансовых средств в банкоматах.

Условия для выпуска пластика:

• кэшбэк — 1% и 5% в отдельных акциях с магазинами-партнерами;
• 0% переплаты до 55 суток;
• выплаты – 19,9%, предел – 300 000 р.;
• стоимость – 499 р.;
• для заключения договора следует предоставить паспорт и еще один документ, удостоверяющий личность, а также данные о регистрации;
• займ предоставляется гражданам от 21 до 70 лет.

Организация сотрудничает с достаточным количеством партнеров и предоставляет неплохой кэшбэк.

Важная информация! У каждого из банков свои требования к выдаче займа. Поэтому, чтобы определить, кредитная карта какого банка самая выгодная, необходимо тщательно изучить все условия кредитования, чтобы выбор был осознанным, а условия – привлекательными.

Сбербанк – «Классическая»

Сбербанк является наиболее масштабным и стабильным банком в пределах Российской Федерации. Постоянным пользователям предоставляется возможность приобрести пластиковый атрибут кредитного назначения с функцией бесплатного пользования.

• 0% переплаты до 50 суток;
• доступен возврат средств с программой «Спасибо»;
• процент в год – от 23,9; максимально доступный лимит – 600 000 р.;
• оплата – до 750 р.;
• выдается клиентам от 21 года до 65 лет;
• для удостоверения личности нужно предоставить паспорт и иметь регистрацию, справку 2НДФЛ, ксерокопию трудовой книжки и 1 год стажа;
• пользователям MasterCard предоставляются сервисы поддержки Apple Pay и Samsung Pay.

Рекомендация: Сбербанк гарантирует стабильность и финансовую поддержку в трудной ситуации, но обладает не настолько большим количеством партнеров, что может стать негативным фактором для многих потребителей.

Кредитную карту какого банка лучше оформить?

В современное время наибольшую востребованность имеет карта банковского отделения Тинькофф. То, что пластик заказывается через интернет, а получить его можно в любом удобном месте, привлекает потенциальных пользователей своей мобильностью и комфортабельностью. Отсутствие требований к справке с места работы облегчает сбор необходимых документов, а быстрота доставки приятно удивляет: весь пакет документов привозится на дом уже на следующий день.

Есть и другие преимущества, позволяющие по праву считать карту Тинькофф оптимальным приобретением. Среди них:

1. Доступность для разных категорий граждан – студентов, работающих и пенсионеров.
2. Наличие бонусной программы «Браво», позволяющей получать баллы в объеме до 30% по специальным предложениям.
3. Внушительное количество магазинов-партнеров.
4. Круглосуточная поддержка держателей пластикапосредством интернет-портала и мобильной связи.
5. Возможность осуществить перевод баланса, перенеся долг из другого банка и получив на выплату средств льготный период в 120 дней без начисления процентов.

Однако в любом случае решать, в каком банке выгоднее взять кредитную карту, необходимо, ориентируясь на личные предпочтения и необходимые функции пластика.

Лучшие кредитные карты в 2021 году

Каждый год популярность кредитных карточек среди потребителей увеличивается. Огромная конкуренция среди финансовых учреждений за возможных клиентов заставляет их создавать новые карты, которые были бы выгодны не только самому учреждению, но и клиентам. В этом разделе сайта 101-credit.ru представляем вам самые лучшие кредитные карты 2021 с онлайн оформлением.

На что следует обратить внимание, выбирая лучшую кредитную карту в 2021 году

1. Плата за ежегодное обслуживание. Это первое, на что смотрят, когда выбирают кредитку. Все желали бы иметь карточку без годового обслуживания. Однако бывают варианты с платным годовым обслуживанием, но имеющие тарифы, которые легко позволяют компенсировать стоимость обслуживания.
2. Начисление кэшбека. Величина и условия, которые необходимо выполнить, чтобы его получить, в каждом учреждении разные.
3. Льготный период. Важна его длительность и то, распространяется он на снятие наличных или нет.
4. Проценты за снятие наличности.
5. Комиссия по добавочным услугам. К таким услугам относится SMS-информирование, пополнение карточки с другого банка, переводы в другие банки, включая переводы с карты на карту и так далее.

Кредитных карт на рынке кредитования на данный момент очень много и каждая имеет свои плюсы и минусы. Представляем вам наш рейтинг лучших кредитных карт 2021. Исходя из этих данных можно выбрать какую кредитную карту лучше оформить в 2021 году

Лучшие кредитные карты различных банков, лучшие предложения 2021

Тинькофф Платинум

Кредитная карточка Тинькофф Банка – лучшая кредитная карта с кэшбэком 2021. Не единожды признавалась лучшей кредитной картой и ранее. Причиной является то, что её можно заказать через интернет и не требуются справки с места работы. Эту карту курьер доставит на дом в течение 2-3 дней.

Кроме того, что она удобно оформляется, есть несколько несомненных преимуществ, которые делают её наиболее выгодным вариантом для всех категорий пользователей.

1. Программа лояльности “Браво”, благодаря которой можно получать бонусы за свои покупки до 30 процентов по специальным предложениям. Эти предложения можно изучить в интернет и мобильном банке.
2. Если вы имеете долг по кредитной карте в другом банке и желаете оформить Тинькофф Платинум, то задолженность по кредитной карте может быть перенесена из другого банка в Тинькофф. Кроме того, для этой задолженности вы получите льготный период длительностью 4 месяца. В течение данного периода не будут начисляться проценты.

«Платинум» от Русского Стандарта

Кредитная карта Платинум – одна из основных карт в банке «Русский стандарт»

• наличные кредитные деньги можно снимать без комиссии;
• плата за обслуживание – 590 рублей ежегодно;
• низкая ставка – от 21,9 процентов;
• кэшбек – 15% (у партнёров банка).

Кредитная карта «100 дней без процентов» от Альфа-Банка

Лучшая кредитная карта для снятия наличных. Альфа банк крупнейший российский частный банк предлагает кредитку, по которой доступен грейс-период длительностью 100 дней. Данный банк стал одним из первых банков, который начал эмитировать карты с грейс-периодом свыше привычных 55-60 дней.

Этот вариант будет интересен тем, кто предпочитает пользоваться грейс-периодом при средних и больших покупках, а также тем, кто постоянно осуществляет снятие наличных с кредитной карточки.

Кредитная карта «CashBack» от банка Восточный

Она даёт возможность получать возврат денег за покупки в размере 5 процентов в категориях, которые каждый квартал устанавливает банк.

Обслуживание является бесплатным в течение всего периода пользования. Но за выпуск нужно будет заплатить 1 тысячу рублей. Но эти деньги окупятся у вас уже в первый месяц использования пластика.

Кредитная карта “120 дней без процентов” от УБРИР

Банк предлагает кредитную карточку с длительным грейс-периодом. 4 месяца на все покупки. Такой длительный грейс-период делает карту весьма выгодной для осуществления как больших, так и маленьких покупок везде, где можно расплатиться картой. Помимо 4 месяцев без процентов даётся также 1% кэшбека за любую покупку.

1. Кредитный лимит – от 30 до 300 тысяч. Для получения максимального лимита возможно предоставление 2-НДФЛ. Вообще, нужен только паспорт.
2. Грейс-период распространён на все операции по карточке. Даже в случае снятия наличных в банкомате действует четырёхмесячный грейс-период.
3. Обслуживание карты является бесплатным. Выпускает банк карту также бесплатно.
4. Могут оформить люди всех возрастов. Она может быть оформлена как молодыми людьми, так и пенсионерами. От 19 до 75 лет.

Card Credit Plus

Кредит Европа Банк выпускает кредитку Card Credit Plus, которая имеет следующие преимущества:

• мгновенный выпуск карточки при заказе через интернет;
• кредитный лимит – до 600 тысяч рублей, для лимита до 350 тысяч нужен лишь паспорт;
• грейс-период – до 55 дней, рассрочка у партнёров банка – от 2 до 11 месяцев;
• наличные за границей можно снимать бесплатно;
• бесплатное обслуживание, если совершены покупки на сумму от 15 000 рублей, иначе – 79 рублей;
• кэшбек – 5 процентов в 4 категориях покупок, что касается остальных категорий – кэшбек в размере 1 процента;
• в отличие от аналогичных кредитных карт, кэшбек зачисляется мгновенно;
• почти ежемесячно банк запускает акции по карточке, которые дают возможность получать дополнительный кэшбек до 15-20%.

Кредитная карточка Связь-банка

Связь-банк выпускает кредитную карточку с кэшбеком, который составляет 7%. Предусмотрена возможность выбора категории повышенного кэшбека.

Благодаря большому кэшбеку, беспроцентному льготному периоду, скидкам у партнёров данную карточку можно назвать не просто выгодной, но и “доходной”.

Кредитная карта от Ренессанс Кредит банка

Данный банк выпускает только одну карточку, но она имеет свои плюсы. На смену карте, которая называлась “Прозрачная”, пришла новая, с более доступными и выгодными условиями сотрудничества, а также новым стильным дизайном.

Основные условия по карточке:

1. Максимальный лимит ограничен 200 000 рублей.
2. Процентная ставка начинается от 19,9%.
3. Грейс-период – до 55 дней на все покупки.
4. Кредитная линия предоставляется в российских рублях.
5. Используется MasterCard Standard.
6. Выпуск и обслуживание является бесплатными.
7. Проценты за снятие наличности — 2,9% + 290 рублей.
8. SMS-оповещение (мониторинг всех расходных операций по карточке) – 59 рублей в месяц.

Оформляется карта в отделении не дольше 20 минут, таким образом, кредитные деньги можно использовать в тот же день. Если нет возможности посетить банк, можно заказать доставку курьером на дом или в офис.

Какие банки выпускают кредитные карты МИР?

«МИР» – российская платежная система, которая начала использоваться относительно недавно. Первые пластиковые карты были выпущены в конце 2015 года. На начало 2017 года карточки МИР выпускались 41 российским банком, и с каждым днем их число растет. Но нельзя сказать, что вскоре национальная платежная система вытеснит Visa или MasterCard, поскольку на их долю приходится около 80% всех выпущенных пластиковых карт в России.

Национальная платежная система МИР имеет массу преимуществ, о которых стоит узнать, если вы планируете получить кредитку:

• Ее использование позволяет отказаться от услуг иностранных компаний. Это особенно актуально в связи со сложившейся ситуацией в мире, когда в 2014 году было приостановлено действие некоторых кредиток из-за санкций со стороны США.
• Обслуживание обойдется дешевле, чем при использовании международных платежных систем.
• Кредитные деньги можно снимать почти во всех банкоматах. Комиссия устанавливается в зависимости от банка.
• Платежная система «МИР» принимается во всех магазинах. Вы сможете беспрепятственно расплачиваться за покупки и другие услуги.

Однако у новой кредитной карты МИР есть один существенный недостаток – она принимается только на территории России. При выезде за рубеж карточка превратится в бесполезный кусочек пластика, поскольку вы не сможете снять с нее деньги или расплатиться в магазине. Это обязательно надо учитывать при подаче заявки на оформление.

Обзор самых выгодных предложений

«Роснефть» – Россельхозбанк

В Россельхозбанке можно оформить кредитную карту МИР с лимитом до 1 миллиона рублей. Помимо хорошего лимита, заемщикам предлагается низкая процентная ставка и программа лояльности, которая позволяет накапливать баллы за покупки. За каждые потраченные 100 рублей на счет будет начисляться 1 балл и 5 баллов за потраченные 100 рублей у партнеров банка.

1. Лимит кредитования – до 1 000 000 рублей;
2. Ставка по кредитке – 26.9%;
3. Льготный период – имеется и составляет 55 дней при оплате покупок;
4. Срок действия – 2 года;
5. Минимальный платеж – 3% от задолженности и проценты;
6. Плата за обслуживание – 1 200 рублей в год;
7. Получение наличных в банкомате – комиссия 3.9%, минимум 300 рублей. В первые 3 месяца комиссия не взимается.
8. Ограничения – в сутки можно получить до 500 тысяч рублей, в месяц до 1 миллиона рублей.

В целом, условия по кредитке выгодные, если не считать серьезных штрафов при просрочке платежа. В этом случае заемщиков ждет неустойка 20% годовых + пеня в размере 0.1% в сутки на сумму долга.

«Карта дальневосточника» – Восточный Экспресс Банк

Еще одна интересная кредитка, которую можно оформить в Восточном Экспресс Банке. Предусмотрен один тариф – классический, который характеризуется небольшой суммой кредитного лимита и умеренной ставкой. Также по карте имеется бонусная программа – начисление до 5% за оплату из категорий «ЖКХ», «Услуги связи», «Аптеки», «Общественный транспорт». За остальные покупки начисляется 1% от суммы.

1. Доступный лимит – от 55 000 рублей до 300 000 рублей;
2. Годовая ставка – 29.9% действует при безналичных операциях, от 29.9%до 78.9% по операциям с наличными;
3. Льготный период при оплате покупок – 56 дней;
4. Срок действия – 2 года;
5. Обязательный платеж – 3% и проценты, но менее 1 000 рублей;
6. Плата за обслуживание – не взимается;
7. Получение наличных – комиссия 4.9% + 399 рублей;
8. Ограничения – в банкомате можно снять до 100 000 рублей, в кассах до 300 000 рублей.

Несмотря на хорошую бонусную программу и бесплатное обслуживание, сложно не заметить довольно высокую процентную ставку, которая действует при снятии наличных. Клиенты могут заплатить банку до 78.9% годовых. Кроме того заемщикам придется оплатить услугу «СМС-информирование» – 89 рублей в месяц.

«Кредитная карта МИР» – Банк РНКБ

Банк РНКБ осуществляет деятельность на территории полуострова Крым, предлагая жителям выгодные программы по пластиковым картам с лимитом. Условия практически ничем не отличаются от кредиток международных платежных систем. По ним также установлен беспроцентный период, имеется процентная ставка и так далее.

1. Максимальная сумма кредита – 150 000 рублей;
2. Проценты – от 30%;
3. Условия предоставления льготного периода – 55 дней при совершении покупок;
4. Срок действия – 2 года;
5. Обязательный платеж – 5% от общего долга;
6. Обслуживание – бесплатно;
7. Вывод наличных – комиссия 4%, но не меньше 100 рублей;
8. Установленные лимиты – до 100 000 в день и до 500 000 рублей в месяц.

Владельцы карты становятся участниками программы «Ваш бонус», по которой начисление бонусов зависит от магазина, где была совершена покупка. Максимальный размер возврата – 3% от суммы потраченных средств.

Подать заявку на оформление могут только действующие клиенты РНКБ Банка, имеющие дебетовую карточку, депозитный счет и так далее.

«Твой мир с овердрафтом» — СМП Банк

СМП Банк не выпускает кредитных карт, он предоставляет клиентам возможность оформить овердрафт на сумму до 1 миллиона рублей. По премиальной карте установлена довольно низкая ставка – 22%, по классической – 24%. Срок рассмотрения заявки на получение кредитного лимита – до 10 рабочих дней.

1. Размер овердрафта – от 5 000 до 1 000 000 рублей;
2. Процентная ставка – от 22% до 24%, в зависимости от категории;
3. Период беспроцентного кредитования – 55 дней;
4. Срок предоставления овердрафта – 2 года;
5. Обязательный платеж – 5% от общего долга;
6. Обслуживание – от 300 до 1 500 рублей, в зависимости от категории карты;
7. Вывод наличных – комиссия 3.9%, минимально 300 рублей;
8. Неустойка при просрочке платежа – 20% .

Овердрафт могут получить только зарплатные клиенты банка.

Отзывы о кредитных картах МИР

Учитывая, что национальная платежная система появилась всего 2 года назад, по продуктам не так много отзывов. Мы постарались собрать для вас разные мнения от реальных пользователей карточек, чтобы вы смогли сделать правильный выбор, касательно оформления.

Источник http://bankovskayakarta.ru/kreditnye-karty/lucsie-predlozenia-po-kreditnym-kartam-obzor-i-analiz.html

Источник http://101-credit.ru/credit-card/luchshie-kreditnye-karty

Источник http://zajmy.ru/kakie-banki-vypuskayut-kreditnye-karty-mir/

Источник