Как войти в инвестиции

В статье рассматриваются все аспекты работы приложения «Сбербанк Инвестор».

Что такое «Сбербанк Инвестор»?

«Сбербанк Инвестор» — это мобильное приложение, предоставляющее пользователю системы QUIK доступ к проведению операций со своим брокерским счётом, ко всей рыночной и аналитической информации, к возможности использовать полномасштабный демонстрационный доступ для новых пользователей.

Приложение доступно для пользователей операционных систем Android и iOS. Если устройство будет перепрошито, то антивирусное приложение не даст запустить «Сбербанк Инвестор», поскольку оно будет не распознано.

• Скачать приложение «Сбербанк Инвестор» для Android;
• Скачать приложение «Сбербанк Инвестор» для iOS.

Приложение состоит из пяти страниц:

1. Профиль: здесь пользователь может найти тест на определение риск-профиля и пройти его. В зависимости от результатов пользователю будет предложены индивидуальные инвестиционные идеи. Риск-профиль может быть:
   — «Консервативным» — доступны инвестиционные идеи, предполагающие совершение инструментальных операций со 100% защитой капитала;
   — «Умеренный» — доступны инвестиционные идеи, предполагающие совершение операций с инструментами с частичной защитой капитала;
   — «Агрессивный» — доступны инвестиционные идеи, предполагающие совершение операций с инструментами со значительным риском потери средств.
2. Портфель: стоимость всех портфелей, остаток свободных денег на счету, динамика изменения стоимости портфеля, история всех операций, статистика по приобретённым эмитентам — всё это клиент может найти в данной вкладке.
3. Рынок: страница поделена на три раздела: акции, облигации, фонды, — на них Вы можете найти обзор всех актуальных эмитентов, список избранных инструментов.
4. Новости: здесь доступны все сообщения от крупнейших финансовых порталов и издательств.
5. Инвестиционные идеи: здесь Вы можете получить советы и индивидуальные инвестиционные идеи, представленные экспертами Сбербанка. Покупка акций или бумаг доступна сразу из представленного обзора.

«Сбербанк Инвестор» QUIK скачать

Скачать приложение «Сбербанк Инвестор» для работы на ПК НЕЛЬЗЯ. Для работы с фондовым рынком на ПК используется отдельная программа QUIK. Скачать её Вы можете на официальном сайте Сбербанка, перейдя по ссылке.

Возможности приложения

C помощью приложение «Сбербанк Инвестор» Вы можете:

1. Наблюдать за состоянием собственного инвестиционного счёта;
2. Выставлять заявки и совершать сделки. Покупка акций может совершаться в двух режимах:
   — По рынку: выполнение заявки гарантируется начислением 2% при покупке бумаги и снятием 2% при её продаже;
   — По своей цене: самостоятельное установление цены в зависимости от нужд трейдера.
3. Отправлять неторговые поручения;
4. Получать техническую поддержку, связавшись с клиентским центром;
5. Транслировать инвестиционные идеи;
6. Пройти риск-профилирование и определить подходящий стиль инвестирования;
7. Воспользоваться демонстрационной версией брокерского обслуживания.

Загрузив приложение, Вы можете получить доступ к более чем 300 акциям, облигациям и паям, находящимся в обращении на Московской бирже. Найти акции определённой организации можно с помощью целевого поиска по специальному тикеру.

Безопасность

Все операции, проводимые в приложении «Сбербанк Инвестор» надежно защищены, а отметки об операциях и приобретениях отображаются в лицевом счёте и на счёте депо. Управлять инвестициями Вы также можете с использованием QUIK-терминала на своём компьютере.

Всем клиентам доступна демо-версия инвестиционного счёта. Работая в ней, пользователь без риска для собственных средств может оценить функционал приложения, разобраться со всеми предлагаемыми опциями и принять решение о необходимости полной версии. После ознакомления с демо-версией приложения Вы можете открыть индивидуальный инвестиционный счёт, позволяющий воспользоваться налоговыми привилегиями, или счёт на стандартных условиях. Можно открыть оба счёта и переключаться между ними.

Повысить безопасность Вы можете, следуя данным инструкциям:

1. Установите антивирусное приложение на устройстве, с которого осуществляется доступ к брокерскому счёту;
2. Используйте только официальные версии приложений, скачанные с AppStore или Play Маркет;
3. Будьте бдительны, когда предоставляете разрешение сторонним приложениям на использование данных устройства;
4. Установите запрет на использование голосовых программ при заблокированном состоянии телефона;
5. Не переходите по ссылкам из СМС-сообщений или писем электронной почты;
6. Не перепрошивайте устройство.

Тарифы и условия

Стоимость ведения счёта депо — 149 руб./мес. Ставка является фиксированной и не зависит от оборота средств на счету. Если за месяц не было произведено ни одной операции, плата не взимается.

Обслуживание брокерского счёта оплачивается согласно тарифу «Самостоятельный», по которому размер комиссии определяется в зависимости от дневного оборота средств на рынке:

• 0,165% — до 50 тыс. руб.;
• 0,125% — до 500 тыс. руб.;
• 0,075% — до 1 млн. руб.;
• 0,006%-0,045% — свыше 1 млн. руб.

Зачисление дивидендов и других купонных выплат происходит на брокерский счёт. Средства можно использовать для приобретения новых акций или ценных бумаг.

Как скачать приложение, зарегистрироваться и начать им пользоваться?

Чтобы начать инвестировать, нужно завершить следующий алгоритм:

1. Заполнить заявку на открытие брокерского счёта на официальном сайте Сбербанка. Перейти можно по ссылке.
2. После заполнения заявки с Вами свяжется менеджер и подскажет, в какой офис Сбербанка можно обратиться.
3. Придя в указанный офис, Вы получите пакет бумаг, договор на брокерское обслуживание и таблицу с кодами. Естественно, все бумаги нужно будет подписать.
4. Затем будет необходимо пополнить брокерский счёт. Сделать это можно через кассу в отделении банка или через систему «Сбербанк Онлайн».
5. Скачайте приложение «Сбербанк Инвестор»:
   — Скачать приложение «Сбербанк Инвестор» для Android;
   — Скачать приложение «Сбербанк Инвестор» для iOS.
6. Позвоните в службу поддержки Сбербанка по номеру 8-800-555-55-51, сообщите номер договора и число из таблицы, и специалист Сбербанка сообщит Вам пароль для доступа к брокерскому счёту.
7. Укажите в качестве логина номер договора, введите пароль из СМС-сообщения и войдите в приложение.
   

Если не пройти процедуру регистрации, Вам будет открыт демонстрационный доступ на 30 дней с суммой 100 тыс. руб. на счету. Вы сможете в режиме онлайн следить за котировками акций, выставлять заявки на тренировочных торгах, проводить условные сделки. Все действия клиента будут отслеживаться системой, которая составит отчёт о действиях клиента на основе полного анализа операций.

Как получить логин и пароль?

При заключении договора на оказание брокерских услуг Вы получите только логин, которым является номер брокерского счёта, а вот пароль нужно будет получать отдельно. Для этого нужно:

• Скачать приложение «Сбербанк Инвестор» и во вкладке авторизации выбрать меню «Получить пароль»
  ИЛИ
• Позвоните в службу клиентской поддержки по номеру 8-800-555-55-51, назовите код из таблицы инвестора. Пароль будет выслан Вам в СМС-сообщении от Сбербанка.

Как пополнить брокерский счёт?

Пополнить брокерский счёт можно с помощью приложения «Сбербанк Онлайн». Когда Вы откроете брокерский счёт, он будет связан с Вашим основным счётом, соответственно, между ними можно свободно переводить средства. Просто выберите карту списания и счёт зачисления. После этого нужно будет подтвердить операцию с помощью введения кода, который придёт на смартфон. Также можно провести эту операцию из приложения «Сбербанк Инвестор», перейдя во вкладку «Как пополнить счёт».
Также пополнить брокерский счёт можно с помощью:

• системы интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн»;
• кассы в любом отделении Сбербанка;
• терминалов QUIK.

Куда можно инвестировать?

Весь инвестиционный механизм состоит в следующем: Вы собираете определённый набор ценных бумаг в единый портфель, а затем продаёте или покупаете эти ценные бумаги в зависимости от роста или падения цен на них. Сбербанк предоставляет выход на Фондовый рынок, Срочный рынок, Внебиржевой рынок и Валютный рынок и позволяет торговать различными видами ценных бумаг:

1. Акции российских компаний — ценные бумаги, позволяющие их владельцу участвовать в управлении компанией и получать прибыль в виде дивидендов.
   Ключевые характеристики:
   — Продавая свои акции, предприятие привлекает новые средства, идущие на развитие собственного бизнеса;
   — Покупая акции, инвестор становится совладельцем компании и претендует на получение своей части прибыли в виде дивидендов;
   — Доход можно получать не только как дивиденды, но и от разницы курсовой стоимости акций, которая имеет свойства изменяться в зависимости от различных экономических и внеэкономических факторов.
   Время торгов: 10:00-18:50 МСК.
2. Акции иностранных компаний. Сбербанк предлагает своим клиентам торги на внебиржевом рынке, где они могут приобрести акции крупнейших международных компаний, таких как Apple, Facebook, Google и т.д. Внебиржевой рынок предполагает прямое проведение операции между покупателем и продавцом без посредничества брокера.
   Время приёма поручений: 9:30-18:40 МСК.
3. Облигации — ценные бумаги, обязывающие компанию или государство выплачивать инвестору определённый доход и процент в течение определённого срока. Доход инвестора образуют сумма накопленного купонного дохода за период владения облигацией и разница между ценами покупки и продажи облигации.
   Ключевые характеристики:
   — Для компании-эмитента облигации — это ещё один способ привлечения дополнительных средств;
   — Для инвестора облигации — это займ эмитенту, за который впоследствии он получит вознаграждение.
   Время торгов: 10:00-18:50 МСК.
4. ETF-фонды (Exchanged Traded Fund) — биржевые инвестиционные фонды. Покупая акцию ETF, Вы инвестируете не в конкретное предприятие или фирму, а в целую отрасль. Например, покупая акцию ETF FXIT, вы вкладываетесь в акции, входящие в IT-сектор США, куда входят такие компании, как Apple, Microsoft, Visa и т.д.
   Преимущества ETF:
   — Возможность инвестировать в зарубежные рынки, оставаясь в России;
   — Доступный инструментарий для любого инвестора, даже без специальных знаний;
   — Инвестиции в рублях и в валюте: возможность получения дополнительного дохода от разницы курсов;
   — Низкий порог входа: стоимость акции ETF — от 500 рублей;
   — Ликвидный инструмент с прозрачной структурой;
   — Минимальная стандартная брокерская комиссия.
   Время торгов: 10:00-18:50 МСК.
5. Фьючерсы и опционы. Фьючерсный контракт — соглашение, где одна сторона обязуется поставить определённое количество товара, в другая — оплатить его по заранее оговорённой цене. Опционный контракт — право купить или продать базовый актив (акция, облигация, индексы, валюта, драгметалл) в указанный срок в будущем по фиксированной цене.
   Ключевые характеристики:
   — клиент защищён от рисков неблагоприятного изменения цены на базовый актив;
   — возможность получить дополнительный доход за счёт разницы между ценой покупки и ценой продажи контракта.
   Время торгов: 10:00-18:45 МСК. — основная сессия, 19:00-23:50 — вечерняя сессия.
6. Еврооблигации — корпоративные или государственные облигации, номинированные в разных иностранных валютах. Сбербанк позволяет торговать ими на внебиржевом рынке.
   Преимущества еврооблигаций:
   — Защита от ослабления рубля: и покупка, и продажа, и выплаты происходят в иностранной валюте;
   — Фиксированная надёжность: купонный доход, предполагающий высокую потенциальную доходность при соответствующем риске;
   — Надёжность: рейтинг надёжности компаний-эмитентов подтверждается международными рейтинговыми агентствами.
   Время приёма поручений: 9:30-18:40 МСК.

Как начать зарабатывать?

Инвестиции — довольно гибкий инструмент заработка. Чтобы начать им пользоваться, нужно произвести следующие действия:

1. Установить приложение «Сбербанк Инвестор»;
2. Открыть брокерский счёт;
3. Зарегистрироваться и внести деньги на счёт;
4. Выбрать подходящую инвестиционную идею или самостоятельно создать заявку на приобретение определённых ценных бумаг, основанную на динамике рынка.

Доступ к вкладке «Идеи» будет доступен после прохождения клиентом теста, определяющего его риск-профиль. Все предлагаемые операции будет подобраны на основании результатов теста. Поменять его можно в разделе «Прочее».

Как следить за рынком?

Доступ ко всей динамике рынков ценных бумаг доступен прямо из приложения. Также в нём можно просматривать последние новости и аналитические обзоры авторитетных финансовых изданий. Всё это позволяет следить за рынком в любое время суток любого дня недели. Для получения аналитических обзоров не надо иметь особого статуса — они предоставляются абсолютно всем.

Кроме того, существует огромное количество сайтов, где можно посмотреть динамику роста или падения ценных бумаг, валюты и т.д.

Как вывести деньги?

Чтобы вывести деньги, перейдите в раздел «Прочее» и зайдите во вкладку «Выводы». Здесь Вы сможете найти данные по всем открытым счетам, используемым для инвестиционной деятельности. Здесь нажмите на кнопку «Вывести» и заполните заявку на перечисление.

Деньги можно вывести со счетов, не являющихся ИИС (индивидуальным инвестиционным счётом), на тот счёт пользователя, который указан в анкете клиента.

Заявку на вывод можно совершить двумя разными способами: произвольную сумму или в рамках всего доступного остатка. Если Вы выберите корректируемое значение, то сможете самостоятельно устанавливать сумму вывода средств. Подтверждение операции происходит с помощью введения СМС-пароля, а если вывод производится на сумму, превышающую 100 тыс. руб., то необходимо будет дополнительно подтвердить действие, позвонив в Сбербанк по номеру 8-800-555-55-71.

Другие возможности приложения «Сбербанк Инвестор»

Помимо основных функций, приложение открывает доступ к ряду дополнительных действий, повышающих эффективность инвестиционной деятельности. К ним относятся:

1. Раздел с наиболее распространённым вопросами пользователей и ответами на них;
2. Переход в приложение «Сбербанк Онлайн»;
3. Связь со службой поддержки через письменную форму или звонок;
4. Тестирование для определения риск-профиля;
5. Контроль за сост ояние м счетов;
6. Подключение дополнительной аутентификации по отпечатку пальцев.

Константин Шульга
Директор по развитию брокерского бизнеса
« Создавая приложение, мы думали не только об удобстве, но и о безопасности. Информация обо всех инвестициях защищена. А купить акции случайно, нажав не на ту кнопку, нельзя. Торговые операции подтверждаются дополнительным кодом из СМС-сообщения.
Мы уверены, что с нашим новым сервисом мир инвестиций станет гораздо ближе и доступнее для каждого»

Сравнение приложений

Конкуренция на рынке банковских услуг очень высокая, поэтому даже в сфере инвестиций не гарантирована спокойная жизнь. «Тинькофф банк» разработал приложение «Тинькофф Инвестор» со схожими функциями. Сравнительная таблица представлена ниже:

Как мы видим, у каждого приложения есть как преимущства, так и недостатки. Выбор того, что подходит Вам больше, остаётся только за Вами.

Отзывы о приложении «Сбербанк Инвестор»

Александр Васильевич
3 октября 2018 года
«Приложение нравится, основная его цель достигается — акции я через него покупаю. Но есть несколько пожеланий: 1. В Моих счетах отображать цифрами какой процент от портфеля составляет актив. 2. В прочем есть кнопка Задать вопрос в чат. Я ей воспользовался и задал вопрос. Уже неделю никакого ответа не получил. Если этот сервис не поддерживается, пожалуйста удалите кнопку. Если ответ подразумевается в более длинный срок, пожалуйста сделайте какую-нибудь отбивку о сроках ответа. Сейчас эта кнопка выглядит бесполезной»

Женек Жуков
3 октября 2018 года
«Совсем плохо. Демо версия ещё кое как работает, а вот в настоящий счёт зайти просто не возможно. Время 10.15. Торги давно открыты, а приложение пишет «невозможно установить соединение». И это при ви фи. Вы серьёзно. Здесь реальные деньги! Ужасное приложение. Забыл добавить про чат поддержку. Там походу все вымерли. Месяц как висит моё обращение и никто не отвечает! Уволились что ли?»

Виталий Лапшин
2 октября 2018 года
«SBMX появился, спасибо! Осталось починить вход по отпечатку пальца и будет отлично (исторически не работает на meizu m6). Ну и пожелания: 1) скучаю по представлению портфеля в виде пирога, 2) хорошо бы видеть стакан или хотя бы спрос/предложение. Да, приложение для начинающих инвесторов, но мне, например, этого не хватает, а до квика я еще не дорос»

Заключение

Подводя итог, можно сказать, что приложение «Сбербанк Инвестор» является отличной возможностью для начинающих инвесторов погрузиться в рынки ценных бумаг. В нём реализованы все необходимые функции для комфортного трейдинга, а Сбербанк следит за пожеланиями клиентов и улучшает работу как приложения, как и собственных торговых площадок.

Мы познакомили Вас со всей основной информацией, связанной с приложением «Сбербанк Инвестор», найти руководство пользователя по этому приложению Вы можете в прикреплённом ниже документе.

Источник https://bank-gid.com/articles/kak-vojti-v-sberbank-investor

Источник

Источник

Источник