Инвестиции – легкий способ наживы

Инвестиции – великолепный инструмент получения быстрой прибыли с помощью пассивного участия в коммерческом проекте. Чтобы стать инвестором, важно правильно оценивать риски, выстраивая стратегию развития инвестиционной деятельности.

1. Инвестиции – популярный финансовый инструмент
2. Инвестиционная деятельность
3. Инвестиционный анализ
4. Основные инвестиции
5. Развитие инвестиций
6. Срок окупаемости
7. Управление инвестициями
8. Привлечение инвестиций
9. Виды инвестиций
10. Структура инвестиций
11. Различие между финансовыми и реальными инвестициями
12. Инвестиции для физических лиц

Инвестиции – популярный финансовый инструмент

Инвестиции являются удобным и простым способом обогащения.

Различают несколько видов инвестиций:

• финансовые инструменты;
• имущество;
• интеллектуальные ценности;
• ресурсы.

Кроме того, инвестиции бывают прямыми (инвестирование определённого объекта) или косвенными (вложения на фондовом рынке).

Выбирайте популярные финансовые инвестиции – получайте фиксированное ежемесячное вознаграждение. Могут быть займы другим предприятиям, покупка ценных бумаг, участие в долевом строительстве.

Инвестиционная деятельность

Инвестиционная деятельность – вложение сбережений (капитала) для последующего роста. Вкладывая деньги сегодня, вы получаете прибыль завтра.

Инвестиционная деятельность способствует:

• сохранности капитала;
• увеличению доходности;
• ликвидности баланса;
• поддержке второстепенных резервов.

Инвестиционную деятельность легко начать даже новичку с покупки акций (достаточно потратить небольшую сумму). Помимо прочего инвестиции помогают страховать риски, связанные с ежедневными операциями.

Инвестиционный анализ

Инвестиционный анализ – комплекс методов обоснования инвестиционной деятельности. Цель – определить уровень ценности инвестиций, ожидаемый эффект прироста прибыли.

• динамики инвестиционного климата;
• структуры инвестиций;
• доходности проекта.

1. Анализ дисконтных потоков – приведение денежных потоков за исключением налогового учёта к текущей стоимости.
2. Сравнительный анализ – всесторонняя оценка покупаемой ценности на фоне других.
3. Анализ заменяемой стоимости – учитывает стоимостное выражение объекта в будущем к текущей стоимости.

Основные инвестиции

Самым доступным инструментом вложения являются акции – основные инвестиции.

• незначительная цена;
• высокая потенциальная доходность;
• выплата дивидендов;
• отличная ликвидность;
• простота покупки, реализации;
• безопасность, прозрачность сделки.

Лучшими инструментами прироста выручки считаются:

1. Открытие брокерского счёта – позволяет стать трейдером или доверить капитал профессионалам.
2. Покупка недвижимости – приобретение с целью сдачи аренды, игра на разнице от продажи, покупка за счёт кредита для получения арендной платы. Особая эффективность выявляется при покупке нескольких объектов.
3. Создание финансового резерва в виде банковских депозитных вкладов – менее затратна, но несёт не меньше рисков.

Развитие инвестиций

Развитие инвестиций – это приобретение различных инвестиционных инструментов, изучение инновационных тенденций для выявления наиболее престижных областей.
Фондовый рынок, находящийся на уровне развития, предлагает широкий спектр способов прироста денежной массы.

Для сохранения инвестиционного капитала следуйте правилам:

• снимайте проценты вовремя;
• выводите часть депозита, наращивая его за счёт процентов.
• не бойтесь заработать меньше, чем запланировали.

Срок окупаемости

Срок окупаемости проекта – минимальный период, преодоление которого ознаменуется началом превышения дохода над произведенными затратами.

Рассчитав срок окупаемости, вы сможете выбрать инвестиции:

• долгосрочной перспективы (до 3-5 лет и выше);
• краткосрочного характера (до 1 года).

Целесообразно проводить расчёты для долгосрочных проектов. Период окупаемости обязательно должен быть меньше срока использования кредита.

Управление инвестициями

Каждый инвестор должен уметь диверсифицировать риски.

Качественное управление инвестициями поможет снизить потери за счёт:

• сочетания высокоприбыльных и низкоприбыльных (но более надёжных) инвестиций;
• составления плана санации инвестиционного портфеля, мониторинга рентабельности вложений;
• выбора только тех инструментов, которым доверяешь;
• наблюдения за более «взрослыми» игроками;
• получения образования/сертификата в сфере управления рисками.

В любой момент вы сможете делегировать полномочия профессионалам. Главное – начать.

Привлечение инвестиций

Привлечение инвестиций – необходимый элемент динамичного развития компании. На первых этапах вклады дают организациям преимущества: увеличивают объём капитала и улучшают качество управления. Инвестирование позволяет выйти на новый уровень работы.

Для привлечения вкладов компания должна обладать списком положительных характеристик. Отработанный и перспективный план действий, хорошая репутация, прозрачная деятельность – основные факторы, влияющие на эффективный поиск инвесторов. Условия сотрудничества вкладчика и владельца фонда базируются на перечисленных факторах.

Виды инвестиций

Различают прямые и портфельные инвестиции. Прямое инвестирование осуществляется в материальные и нематериальные ценности. Портфельное инвестирование направлено на получение дохода. Виды инвестиций по доходности делятся на 4 группы: высокодоходные, среднедоходные, низкодоходные и бездоходные.

Классификация по срокам: краткосрочные (менее года), среднесрочные (1-5 лет), долгосрочные (более 5 лет). Инвестиции делятся по ликвидности, уровню риска, характеру использования. Различают внешние и внутренние инвестиции.

Структура инвестиций

Структура инвестиций – это составляющие элементы, характеризующиеся видами, направлением использования. Структура в данном случае – взаимодействие элементов единой системы, характеристика целого по составляющим. Выделяют три основных вида структур: потребительские инвестиции, капитальные вложения, финансовые инвестиции.

Инвестирование потребителей означает предоставление клиентам возможности приобретать товары. Капитальные вложения – вклады для проведения модернизирующих работ. Финансовые вклады позволяют приобретать активы.

Различие между финансовыми и реальными инвестициями

Финансовыми инвестициями называют приобретение ценных бумаг, реальными – вложения в промышленность, строительство, хозяйство, образование и т. д. Различие между финансовыми и реальными инвестициями заключается в условиях достижения поставленных целей. При реальных инвестициях используются внеобротные активы для изготовления продуктов и реализации.
При финансовом инвестировании вклады осуществляются в инструменты инвестирования.

Инвестиционная программа включает подбор эффективных инструментов, поддержку баланса количества инструментов. Финансовые вклады позволяют расширить сферу влияния компании, увеличить долю рынка.

Инвестиции для физических лиц

При достаточном количестве сбережений физическое лицо может инвестировать денежные ценности. Основным препятствием при выборе подходящего объекта инвестиции для физических лиц является отсутствие финансового образования. Сегодня брокерами предлагаются услуги по поиску эффективного объекта для инвестиций.

Совет от Сравни.ру: Выбирая брокера, ориентируйтесь на отзывы клиентов и опыт компании, в которой он работает. На начальном этапе выбирайте инвестиционные стратегии с наименьшим риском.

Инвестиции в землю

Вернуться к списку статей

Инвестирование в недвижимость — один из самых надежных способов сохранения капитала и получения прибыли. Такие инвестиции — одни из наименее рискованных. Вкладывать деньги можно не только в приобретение квартир, комнат, домов, но и в покупку земли в черте города или за ее пределами.

Инвестиции в землю, можно ли заработать

Покупка земли как инвестиция позволяет не только сохранить деньги, но и получить дополнительный доход, размер которого зависит от способа инвестирования и характеристик приобретенного участка.

Инвестировать в землю в коттеджных поселках выгодно:

• конкуренция среди инвесторов меньше, чем, например, в секторе новостроек;
• земельный рынок не так сильно «реагирует» на экономические кризисы и быстрее восстанавливается после них;
• цены на землю демонстрируют устойчивый рост в течение последних десятилетий;
• ликвидные участки всегда пользуются спросом;
• таким объектам не страшны стихийные бедствия.

Виды инвестиций в землю

Как и любые другие виды инвестиций, инвестирование в землю может быть активным, пассивным и смешанным.

Пассивные

Пассивные инвестиции в недвижимость предполагают вложение денег в землю и последующую продажу участка в момент, когда рыночная стоимость актива вырастет. Также к пассивным земельным инвестициям относится покупка земли для сдачи ее в аренду. Такой способ позволяет практически без риска вкладывать деньги, однако полученная прибыль может быть меньше, чем полученная в результате активного инвестирования.

Активные

Активные инвестиции обычно включают в себя смену целевого назначения участка, его модернизацию, строительство объекта жилой или коммерческой недвижимости, другую деятельность, направленную на увеличение размера полученной в итоге прибыли.

Смешанные

Смешанная стратегия инвестирования — сочетание техник пассивных и активных инвестиций. Такой способ могут использовать начинающие инвесторы, не обладающие достаточным капиталом для активных вложений.

Примерный план действий инвестора, следующего смешанной стратегии:

1. Покупка крупного участка земли.
2. Размежевание на несколько небольших участков земли.
3. Строительство на одном из участков частного дома и его продажа.
4. Застройка на полученные средства остальных участков и их реализация.

Какой земельный участок выбрать для инвестиций

Земельные участки под инвестиции принесут прибыль, только в том случае, если они будут ликвидными. При выборе инвестиционного актива нужно обратить внимание на следующие факторы:

• Юридическая чистота. Объект недвижимости обязательно должен быть «чистым», не иметь обременений, не быть в аренде. Его стоит проверить на наличие отчуждений и дольщиков.
• Назначение участка. Наиболее востребованными являются участки под индивидуальное жилищное строительство. Земли сельхозназначения стоят дешевле, спрос на них меньше, однако в некоторых случаях уже после покупки можно изменить назначение земельного участка на ИЖС. Промземли и другие категории земель наименее ликвидны и подойдут в качестве актива только для опытных инвесторов.
• Расположение и перспективы. Перед покупкой важно оценить близость инфраструктурных объектов, транспортную доступность, экологическую обстановку, окружающую застройку и узнать о дальнейших перспективах развития населенного пункта, в котором покупается земельный участок.

Способы инвестирования в земельные участки

Существует несколько способов инвестирования в землю. Наиболее популярные:

• инвестиции в земельные участки для перепродажи — самый простой способ, который подходит даже начинающим инвесторам, заработок при выборе ликвидной недвижимости составляет, в среднем, 20-40%;
• вложение денег в земельный участок для постройки жилого дома и последующей продажи объекта — среднесрочный метод, требующий большего количества денежных средств у инвестора на начальном этапе, необходимых для создания проекта, закупки строительных материалов и оплаты рабочим;
• инвестиции в землю с целью возведения на ней объекта коммерческой недвижимости — долгосрочный вариант инвестирования: чаще всего построенное здание сдают в аренду, что позволяет в течение длительного времени получать пассивный доход.

Возможные риски во время кризиса

Вложение в землю при правильном подходе к выбору объекта — это инвестиции без риска. Кризис — самое благоприятное время для приобретения земельного участка: именно в период экономического спада цены на недвижимость традиционно опускаются. Даже при отсутствии существенного снижения цен на землю покупать участки выгодно: их стоимость стабильно растет. Вложения в землю — намного выгоднее банковского депозита, так как рост цен на недвижимость «обгоняет» уровень инфляции.

Любой экономический кризис рано или поздно заканчивается, это показал рост земельного рынка в РФ после мирового финансового кризиса в 2008 году и валютного кризиса в 2014-2015 гг.

Пандемия коронавируса в 2020 — не повод откладывать покупку земли как для продажи участка впоследствии, так и для строительства: за время самоизоляции в России вырос спрос на частные дома.

Основные преимущества инвестирования в земельные участки

Таким образом, земля — самый надежный объект вложений в недвижимость, которому не страшны стихийные бедствия, экономические кризисы и потеря ликвидности. Земельный рынок в РФ — один из самых стабильных, стоимость сотки продолжает неуклонно расти.

Покупать земельный участок особенно выгодно сейчас, когда девелоперы предлагают различные акции. Например, покупая участки в «Лето-Парке» от компании «Ярд».

Почему инвестировать в землю в поселке Луговое и Лето-парк – выгодно

«Лето-парк» и «Луговое» — современные коттеджные поселки, расположенные в 15 минутах езды на автомобиле от центра Тюмени. Участки в этих КП соответствуют всем параметрам ликвидного объекта:

• назначение — ИЖС;
• чистая продажа напрямую от девелопера и сопровождение сделки;
• развитая инфраструктура поселков;
• благоприятная экологическая обстановка территории;
• небольшое расстояние до города;
• наличие подведенных коммуникаций;
• благоустроенная территория КП.

В наличии — большой выбор участков от 5 до 25 соток, позволяющих выбрать идеальный вариант: в центре поселка, рядом с рекой или лесом, с подрядом на строительство или построенным домом.

СТАРТ НОВОЙ ОЧЕРЕДИ ЛЕТО-ПАРК

Предоставляя свои персональные данные Пользователь даёт согласие на обработку, хранение и использование своих персональных данных на основании ФЗ № 152-ФЗ «О персональных данных» от 27.07.2006 г. в следующих целях:

Осуществление клиентской поддержки
Получения Пользователем информации о маркетинговых событиях
Проведения аудита и прочих внутренних исследований с целью повышения качества предоставляемых услуг.
Под персональными данными подразумевается любая информация личного характера, позволяющая установить личность Пользователя/Покупателя такая как:

— Фамилия, Имя, Отчество
— Дата рождения
— Контактный телефон
— Адрес электронной почты
— Почтовый адрес

Персональные данные Пользователей хранятся исключительно на электронных носителях и обрабатываются с использованием автоматизированных систем, за исключением случаев, когда неавтоматизированная обработка персональных данных необходима в связи с исполнением требований законодательства.

Компания обязуется не передавать полученные персональные данные третьим лицам, за исключением следующих случаев:

1. По запросам уполномоченных органов государственной власти РФ только по основаниям и в порядке, установленным законодательством РФ

2. Стратегическим партнерам, которые работают с Компанией для предоставления продуктов и услуг, или тем из них, которые помогают Компании реализовывать продукты и услуги потребителям. Мы предоставляем третьим лицам минимальный объем персональных данных, необходимый только для оказания требуемой услуги или проведения необходимой транзакции.

Компания оставляет за собой право вносить изменения в одностороннем порядке в настоящие правила, при условии, что изменения не противоречат действующему законодательству РФ. Изменения условий настоящих правил вступают в силу после их публикации на Сайте.

Инвестирование в недвижимость

Недвижимость всегда считается самым надежным способом вложения средств. Она никуда не исчезнет, всегда востребована, а ее стоимость постоянно растет. Сегодня существуют возможности инвестирования в недвижимость даже без ее фактической покупки и попутных расходов.

Стандартные виды инвестиций в недвижимость

Вложение денег в недвижимость для извлечения дохода требует крупных инвестиций. Далеко не каждый частный инвестор хранит на счетах сумму, равную покупке жилья. Инвестиции в недвижимость могут быть двух видов:

• краткосрочные — покупка и перепродажа по более высокой цене;
• долгосрочные — покупка и сдача в аренду.

В каждом конкретном случае присутствуют собственные нюансы, которые нужно учитывать. В противном случае инвестиции могут обернуться убытками.

Инвестиции в новостройки

Самым выгодным вариантом при покупке нового жилья является вложение в недвижимость на уровне “котла”. На данном этапе самые низкие цены. В дальнейшем стоимость вырастает на 20-40% от суммы покупки. Однако введение эскроу-счетов способно снизить данное значение до 10%, т.к. стартовый ценник заранее будет высоким.

При этом нужно быть готовым к тому, что объект будет сдан только через несколько лет. Как правило, срок ожидания составляет от трех лет. В некоторых случаях сроки сдачи могут быть сдвинуты на более поздний срок. Если же вы не успели вложить в недвижимость на этапе котлована, то допустимо вложение после старта продаж.

Критерии выбора объектов для инвестиций следующие:

• наличие культурных и общественных мест рядом с будущим домом;
• транспортная развязка;
• открытые детские сады и образовательные учреждения в районе;
• другие по степени важности.

Обратите внимание и на планировку объекта. Так, среди арендаторов всегда востребованы студии, одно- и двухкомнатные квартиры.

Главными рисками инвестиций в новостройки являются переход в долгострой и банкротство застройщика. Самым надежным решением станет изучение других объектов, сданных застройщиком, и истории его работы.

не лишним будет найти отзывы настоящих жильцов уже сданных домов.

Инвестиции во вторичное жилье

Алгоритм действий для выбора объекта такой же, что и с новым жильем. Необходимо учитывать расположение дома и имеющуюся инфраструктуру. Плюсами являются более широкий список предложений и отсутствие сроков ожидания.

Недостатки у инвестиций во вторичное жилье также присутствуют. Во-первых, оно дороже.

Изменение средних цен и объема новых предложений на вторичном рынке в городах-миллионниках

Во-вторых, продавцы не всегда готовы рассказать всю историю недвижимости, порой встречаются мошенники. Собственник может оказаться недееспособным, тогда сделка будет признана недействительной. Кроме этого, встречается незаконная приватизация, продажа без согласия других собственников или по доверенности.

Инвестиции в апартаменты

Апартаменты привлекательны тем, что они дешевле стандартных квартир до 20%. Такая разница связана с их юридическим статусом. Апартаменты не признаны жилыми объектами. Соответственно, застройщики могут экономить на некоторых обязательных пунктах, предъявляемых к жилым помещениям.

Частные лица, в свою очередь, экономят на объеме инвестиций в апартаменты. Доходность колеблется в районе 9-12%, а окупаемость составляет 11-13 лет в среднем.

Однако присутствуют и минусы. Платежи по коммунальным платежам в апартаментах выше на 15-20%, т.к. тариф считается за нежилое помещение. Имущественный налог также выше, чем на жилую недвижимость, в среднем в 5 раз.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Сфера коммерческой недвижимости перенесла кризис во время пандемии. Локдауны и ограничения на посещение мест привели к закрытию точек среднего и малого бизнеса. В то же время оказались востребованы складские помещения из-за увеличения числа заказов на дом.

Инвестиции в недвижимость в I полугодии 2021 г.

Переход большой части сотрудников на удаленную работу также отразился на росте популярности коворкинг-центров. Пока трудно сказать, временное ли это явление на период пандемии или оно закрепится на постоянной основе.

Кроме этого, стоит рассмотреть инвестиции в коммерческую недвижимость в строящихся домах. Это могут быть продуктовые магазины, хозтовары, парикмахерские и т.д.

Вложения в коммерческие помещения требуют больше опыта и средств. Порог входа составляет от 10 млн рублей. Доходность равна 11-12% в среднем, а окупаемость равна 6-7 годам.

Инвестирование в недвижимость при малом капитале

Мы перечислили стандартные способы вложения в объекты недвижимости. Однако, чтобы инвестировать в недвижимость, необходимо иметь на руках крупную сумму денег, следить за состоянием объекта, проводить периодически ремонт, оформлять страхование. При этом никто не защищен от риска повреждения или утраты имущества.

Существует иной способ вложения в недвижимость, который освобождает от перечисленных выше хлопот и позволяет при необходимости вывести свои сбережения в “наличку”. Мы говорим о фондовой бирже. Еще одним преимуществом такой формы инвестиций является низкий пороговый вход по объему капитала. Первые покупки доступны от 1 000 рублей.

Далее мы рассмотрим вложения в акции и облигации строительных компаний, а также что такое фонды ЗПИФ и REIT.

Инвестиции в акции строительных компаний

Покупая акции компании, вы становитесь совладельцем бизнеса. Если дивидендная политика компании подразумевает выплату дивидендов акционерам, то вы будете периодически получать часть ее прибыли. Если же выплаты отсутствуют, то вы можете перепродать акции, как только они подорожают.

Сектор недвижимости на Мосбирже

На Московской бирже торгуются всего лишь несколько крупных российских застройщиков: “ПИК”, “ЛСР”, “Самолет” и “Эталон”. В 2021 году они были включены в строительный индекс MOEXRE. Его значения представлены на данной странице.

У всех перечисленных строительных компаний сильно отличается стоимость акций. Так, по состоянию на 28 декабря 2021 года значения следующие:

• ПИК — 1 020 руб.;
• ЛСР — 593 руб.;
• Эталон — 80 руб.;
• Самолет — 4 740 руб.

Динамика у них разная, как и дивидендная политика. Например, группа компаний “ПИК” выплачивает дивиденды два раза в месяц, а у “ЛСР” сумма выплат уменьшается с 2019 года.

наличие всего лишь четырех российских эмитентов в секторе недвижимости не означает, что нужно вкладывать во всех. Перед сделкой необходимо провести анализ.

Выбор акций для инвестиций

Каждая инвестиция должна быть сделана в перспективного эмитента. Для этого необходимо взглянуть в финансовые отчеты хотя бы за последние три года. Как правило, они публикуются на официальном сайте. Увеличение прибыли является хорошим знаком.

Обратите внимание и на дивиденды. Если они выплачиваются, то проследите за их стабильностью и изменением размеров. Так, если в какие-то периоды они не выплачивались, следует выяснить причину. На сайте dohod.ru представлена аналитика по дивидендам многих российских компаний. Например, на данной странице имеются сведения о стабильности выплат ГК “ЛСР”.

Далее следует взглянуть на движение стоимости акций за текущий год и предыдущие периоды. Не лишним будет изучить объем торгов на бирже по акциям выбранной компании. Чем они выше, тем ликвиднее бумаги. Это значит, что они пользуются спросом, вы легко сможете их купить и продать в любое время.

Плюсы и минусы инвестиций в акции

Главным преимуществом является доходность. Акционеры имеют возможность заработать не только на перепродаже бумаг, но в некоторых случаях получают дивиденды. При грамотном выборе доходность составляет от 15% годовых. Также плюсом является низкий порог входа. Для новичков это простой способ совершить свои первые сделки на бирже.

Минусы у всех акций одни и те же — риск. Сектор недвижимости в России в целом нестабилен. На движение котировок влияет все: изменение ключевой ставки ЦБ, повышение цен и спроса на жилье, отсутствие новых площадей и т.д. Нужно периодические следить за своим инвестпортфелем и проводить его ребалансировку.

Инвестиции в облигации застройщиков

Облигация также является одной из самых доступных для инвестиций ценных бумаг. Покупая их, инвестор дает заем эмитенту. Тот обязуется вернуть деньги в установленный срок с процентами. Проценты называются “купоном”, у каждой компании свои периоды их выплаты. Купоны — основной источник дохода по облигациям.

На Мосбирже торгуют облигациями те же компании из сектора недвижимости, что и выше: “ПИК”, “ЛСР”, “Самолет” и “Эталон”.

Выбор акций для инвестиций

Срок погашения облигаций может достигать десяти и более лет. Чем дольше срок, тем выше доход, однако риски при этом самые максимальные. В то же время вполне возможно спрогнозировать поведение сектора недвижимости на 2-3 года вперед.

Облигации доступны для покупки во время первичного размещения и у других инвесторов. При покупке у самого эмитента обращайте внимание на купонный доход. Так, при номинале в 1 000 ₽ и купонном доходе 10% годовых, с каждой облигации вы получите по 100 ₽.

Облигации ГК “Самолет” на 28 декабря 2021 г.

В случае если вы приобретаете облигацию у другого инвестора, то вам нужен показатель “Доходность к погашению”. В таких сделках цена покупки зачастую отличается от цены, по которой ее продавал сам эмитент. Доходность к погашению говорит нам о том, сколько мы заработаем, если совершим сделку по текущей стоимости.

Цена номинала — 1 000 ₽, а мы купили облигацию за 900 ₽. В срок погашения нам вернут полную стоимость по номиналу, т.е. заработаем на разнице. Также не забывайте о купонных выплатах, пока мы являемся держателем бумаги.

Плюсы и минусы инвестиций в облигации

Облигации считаются одними из самых надежных финансовых активов. Инвестор имеет четкое представление, сколько он заработает и за какие сроки. К тому же, это недорогой инструмент, доступный даже новичкам.

Недостатком является низкая доходность. Проценты до сих пор выше, чем по многим банковским депозитам, однако ниже, чем при спекуляциях акциями. Величина купонов также может зависеть от ключевой ставки ЦБ РФ. Если ставка снижается, то стоимость облигаций увеличивается, и наоборот. К тому же, никто не гарантирует, что эмитент не обанкротится. К счастью, такие события происходят не за один день.

Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости (ЗПИФН)

Следующие два способа инвестиций в недвижимость более доходные, однако они требовательнее к капиталу. Первым является закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости, он же ЗПИФН. Работает они по следующему принципу.

Управляющая компания (УК) фонда решает вложить деньги в недвижимость: возвести или купить объект недвижимости. Где взять капитал? Привлекаются инвесторы, они вносят деньги на реализацию целей, за что получают паи данного ЗПИФН. Соответственно, чем больше ваши вложения, тем большем у вас паев.

Заработать получится только на погашении или перепродаже пая. Погашение происходит фондом в установленный срок. Перепродажа доступна не всегда, такая возможность должна быть прописана в уставе фонда.

Инвестирование в ЗПИФН

Частным инвесторам доступны два способа покупки паев: через УК и на вторичном рынке. Приобрести паи через УК можно только во время сбора средств. Иногда УК решает открыть на время дополнительные продажи.

На вторичном рынке паи обращаются между лицами по договору купли-продажи или на бирже. Второй вариант доступен, если ЗПИФН размещен на бирже, что бывает не всегда.

Выбор ЗПИФН для инвестиций

Первым делом следует проверить регистрацию УК на сайте национальной ассоциации участников фондового рынка НАУФОР. Если ее там нет, стоит задуматься о надежности вложения.

Обратите внимание на срок инвестиций. Так, если он равен пяти годам, то значит, что через 5 лет инвесторам вернут вложения с процентами. Размещение ЗПИФН на бирже также является важным моментом. В противном случае досрочная продажа пая возможна только в офисе УК (скорее всего, по цене покупки).

все УК взимают комиссию за управлением фондом. Она везде разная и составляет 1,5-2% от суммы вложения.

Плюсы и минусы ЗПИФН

Закрытые фонды недвижимости являются надежным видом инвестиций. Доходность зависит от того, на чем собирается зарабатывать фонд. Если в аренду сдаются жилые площади, то доход равен 5-10% в год. Если же речь идет о коммерческих помещениях, то уровень дохода поднимается до 15%.

Минусом является недоступность многих ЗПИФН, что осложняет перепродажу паев. Кроме этого, ситуация на рынке недвижимости сильно влияет на доходность.

Фонды REIT

REIT расшифровывается как “Real Estate Investment Trust”, что в переводе означает “инвестиционный фонд недвижимости”. В простонародье их именуются “трастами”

REIT — это зарубежные фонды, суть которых близка к российским ЗПИФН. Они аккумулируют частные инвестиции, чтобы напрямую вкладывать в недвижимость. Однако по законам США не менее 90% прибыли фонд обязан направлять на дивиденды.

REIT бывают нескольких видов:

• долевые — извлекают доход на аренде и продаже недвижимости;
• ипотечные — зарабатывают на процентах от ипотеки;
• гибридные — работают по нескольким направлениям, например, строительство, покупка земли и пр.

Сами трасты, как правило, ведут деятельность в одном конкретном секторе недвижимости. Так, существуют Office REIT (офисы и бизнес-центры), Health Care REIT (здания здравоохранения), Industrial REIT (склады) и другие.

Как купить акции REIT

Приобрести бумаги REIT можно на Санкт-Петербургской и Нью-Йорской бирже. Акции продаются в долларах. Количество трастов на российской площадке не велико, 35 фондов. Для торгов на зарубежных биржах потребуется статус квалифицированного инвестора и брокер, предоставляющий такой доступ. На российской бирже известны фонды Realty Income, Equinix, Simon Property и другие.

При выборе траста следует изучить показатели доходности за последние годы, стабильность дивидендов и их размер, а также объекты, которыми владеет фонд. Цены на акции REIT сильно разнятся, можно найти бумаги как за 17$, так и за 80$.

Плюсы и минусы инвестиций в REIT

Преимуществом является доход в долларах. Это одна из самых стабильных валют. Высокая ликвидность и низкая волатильность снижают риск утраты инвестиций, а средняя доходность составляет 5% годовых.

При этом сектор недвижимости сильно зависит от ситуации на рынке и в экономике страны. Повлиять на итоговый доход может и нестабильность курса доллар-рубль.

Инвестиции в недвижимость могут быть прямыми и косвенными. Выбор способа зависит от количества средств у вас на руках, уровня риска, который вы допускаете для себя и объема знаний в сфере инвестирования. Также мы советуем задуматься о диверсификации вашего портфеля и разделить капитал для вложения сразу в несколько инструментов для снижения рисков.

Частые вопросы

Истории об обманутых дольщиках ушли в прошлое. С 2020 года начали действовать эскроу-счета. Теперь застройщики получают деньги дольщиков только после сдачи дома.

Перед тем, как установить приложение и открыть брокерский счет, мы советуем прочитать о том, как работает биржа, что такое акции, облигации и вообще почему люди инвестируют. Кроме этого, будет не лишним понять хотите вы быть трейдером или инвестором. Обо всем этом на нашем сайте имеются отдельные статьи.

От восьми до 20 с лишним лет. Все зависит от типа сдачи (кратко- или долгосрочно), процентной ставки, первоначального взноса. Средняя доходность составляет 7,8% годовых.

Взнос средств на счет, покупка активов и помещений — нет. Облагается налогом получаемый доход при выводе денег со счета или продаже недвижимости.

Источник https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/investicii—legkij-sposob-nazhivy/

Источник https://yard72.ru/about/articles/investitsii-v-zemlyu/

Источник https://www.nalogia.ru/articles/524-investirovanie-v-nedvizhimost.php

Источник