Инвестиции и как на этом заработать

Мы рассчитали доходность всех ETF от FinEx в рублях за последний месяц, с начала года, а также за 1, 3 и 5 лет. Вот, сколько можно было заработать на фондах за это время.

Доходность фондов FinEx ETF в рублях

Примечание: Доходности указаны на 31.10.2021 в рублях
Источник: Bloomberg, расчеты FinEx

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции связаны с риском. В разные периоды доходность может существенно различаться. Поэтому мы всегда советуем диверсифицировать свой портфель.

Последние новости

Подпишитесь и оставайтесь в курсе!

Мы будем присылать вам новости финансового рынка, новости ETF,
новые публикации и ссылки на вебинары.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.

Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.

Как заработать на инвестициях в 2021 году

Андрей Иванов — партнер семейного офиса LEON Family Office. Более двадцати лет занимается инвестициями на международных рынках, сертифицированный финансовый аналитик (CFA). Помогает клиентам создать личную инвестиционную стратегию для получения стабильного дохода. В свободное время участвует в соревнованиях по триатлону.

Мир в 2020-м сильно изменился, и один из новых трендов — это массовый интерес к инвестициям на фондовом рынке. Вы обращали внимание, что количество рекламы инвестиционных услуг банков уже сравнялось с рекламой духов и шампуней? Валютные депозиты больше не приносят дохода, и даже люди далекие от финансов начинают думать, как заработать на вложениях в акции и облигации.

Шок, вызванный пандемией, заставил центральные банки и правительства выделить огромные средства (более $10 триллионов только в США), чтобы не допустить полномасштабного кризиса. Экономика была не в состоянии переварить такой поток денег, поэтому основная его часть вылилась на рынки капитала, привела к резкому росту цен гособлигаций и надуванию пузырей в акциях культовых компаний, таких как Apple и Tesla.

В прошедшем году основной подход к инвестированию был примерно такой — вкладываем в бизнес, который максимально выиграет от массовой изоляции населения. Поэтому лидерами роста были акции компаний, которые развлекали население (Facebook, Netflix), обеспечивали всем необходимым (Amazon, Google, Яндекс), помогали обустроить жизнь и работу дома (Zoom, Microsoft, товары для дома).

Вот мои советы, чтобы 2021 год оказался успешным.

Депозиты умерли, да здравствуют облигации!

Вложения в депозиты уходят в историю, центральные банки будут держать процентные ставки на минимальных уровнях еще несколько лет. Наиболее надежные государственные облигации также дают минимальную доходность, например, около 1% по десятилетним облигациям США. Чтобы заработать 4-5% в долларах, стоит обратить внимание на облигации компаний США либо валютные облигации российских компаний.

Проще всего купить долю в облигационных фондах, которые сейчас есть у любого крупного банка. Фонды — это возможность получить готовый сбалансированный портфель акций или облигаций. Как будто покупаешь машину в базовой комплектации. Все необходимое уже есть (за тебя об этом подумали), но если захочешь что-то добавить, всегда сможешь это сделать в будущем.

Золота мало не бывает

Центральные банки продолжают «печатать» деньги, что оправдывает вложения в золото и криптовалюты: их частные инвесторы воспринимают как альтернативу бумажным деньгам. Ведущие инвестбанки прогнозируют рост золота на 15-20% в следующем году. Я также рекомендую в 2021-м держать в золоте до 10% от всех активов.

Осторожнее с долларами

Я ожидаю снижения доллара к основным валютам и валютам развивающихся стран, включая рубль. Доллар всегда снижается в период ускорения роста глобальной экономики. Кроме того, США активно продолжают «печатать» доллары. Слабый доллар способствует увеличению цен на сырье и притоку иностранных фондов на развивающиеся рынки, что поддержит рост их акций и облигаций.

Присмотритесь к российскому рынку ценных бумаг

Отечественный рынок сильно вырос в конце 2020-го на фоне снижения риска санкций, но пока только восстановил отставание от других рынков. Я ожидаю, что цены на нефть будут в диапазоне $55-60, а рубль — в диапазоне 70-74 к доллару. Исходя из этого сценария, в следующем году рост российского рынка должен превысить 15%-18%. К этому надо добавить доход от дивидендов в размере 5-10% годовых. Лидерами роста будут акции Сбербанка, "Яндекса", "Новатека", "Полюса" и металлургических компаний.

Рассказываю, сколько можно заработать на акциях

Все наслышаны об историях миллионеров, которые сколотили состояние на акциях. Например:

• Джоэл Гринблатт. Гринблатт пришел на биржу в 1980-х, год был вялый, без сильных скачков в рост. Но это помогло ему выбирать жемчужины, когда выбрать не из чего. Уже через 5 лет он основал хедж-фонд Gotham Capital с невероятно высокой для Америки нормой прибыли – 40% годовых. Эту доходность Гринблатт поддерживал несколько лет подряд, завоевав репутацию одного из самых выдающихся инвесторов своего времени.

• Бенджамин Грэм. Семья Грэма была богатой, пока отец не разорился. После Университета Грэм довольно быстро заработал на Уолл-стрит первые $500 000. Начал свой бизнес, но через 4 года, как и его отец, неверно вложился и потерял много денег. Грэм работал следующие 5 лет без прибыли, чтобы исправить эту потерю. В дальнейшем они никогда больше не теряли деньги.

А может ли среднестатистический инвестор повторить их судьбу? Ещё один вопрос, который может волновать начинающий инвестор — сколько можно заработать с капиталом до ₽1 млн.

У меня есть ответы на эти вопросы. Но предупреждаю сразу: это только на основе моего опыта и опыта читателей проекта. Не нужно брать эту информацию за основу и как единственно верную.

От чего зависит гипотетический заработок на акциях

Гипотетический заработок на акций зависит от трех условий: с чем вы пришли, куда вы пришли и какие активы выбрали. С чем вы пришли — это ваши ресурсы и стратегия:

1. Сколько у вас денег для инвестирования?
2. На какой срок вы готовы их вложить?
3. Какой уровень риска можете себе позволить?

Если вы пришли со ₽100 тыс, можете вложить их на 3 месяца максимум и потерять не больше ₽20 тыс. — это один потолок заработка. Если вы пришли с ₽1 млн, можете вложить их на 3 года и потерять максимум половину — совершенно другая картина.

Далее нужно смотреть, куда вы пришли: инвестиционных рынков много и все они отличаются по диапазонам заработка. Ответьте еще на 3 вопроса:

1. Какая политическая и экономическая ситуация на этом рынке?
2. На сколько процентов рос рынок за год, два, пять, десять?
3. Какие здесь настроения и опыт у трейдеров?

Если вы пришли на российский рынок акций в лице «Мосбирже» — он растущий, политически нестабильный и большинство инвесторов на нем не намного опытнее вас. Если вы пришли на биржу NASDAQ — этот рынок растущий, политически стабильный, но там собрались ребята намного богаче и опытнее вас.

И третья группа условий заработка касается активов, которые вы собираетесь выбрать в свой портфель:

1. Какая прибыльность у этих компаний?
2. Платят ли они дивиденды?
3. Ближняя/дальняя перспектива этих компаний и их отраслей?

От суммы этих факторов будет зависеть ваш гипотетический заработок. Каким он может быть за месяц и за год после того, как вы начнете инвестировать?

Сколько можно заработать на акциях за месяц

Самый большой заработок на акциях за месяц можно получить через трейдинг — засчет рыночных колебаний стоимости акций. Трейдер покупает, например, 100 акций по 10$ сегодня. Через неделю их цена вырастает до 13$ — трейдер продает их и получает 300$ прибыли за неделю.

Выглядит круто. Но на практике это очень агрессивная и рискованная стратегия. Её выбирают инвесторы, которые хотят заработать быстро и много. Но они готовы и много потерять.

Начинающий трейдер обязательно будет терять деньги регулярно. Трейдер со средним опытом при должном контроле уровня риска может получать от 10% доходности в месяц.

Опытные трейдеры зарабатывают до 50-60% ежемесячно. Но это удается не более, чем 5% инвесторов. Поэтому обольщаться не стоит.

Если вы сразу собрались инвестировать вдолгую, хотя бы на отрезке 6-12 месяцев и больше, купили устойчивые акции на перспективу, которые растут медленно,но верно, то за месяц вы можете заработать 0,1-10%. Но и риск потерять деньги будет гораздо ниже, чем у трейдеров

А сколько можно заработать на акциях за год

Российский фондовый рынок в 2019 году рос очень бодро, опережая старые консервативные биржи и показывая годовые темпы до 40% доходности. Это значит, что на каждые ₽100 в начале года можно было получить ₽140 в конце. Для сравнения: доходность по депозитам в крупнейших банках РФ в 2019-м составляла в среднем 6%.

Средний диапазон доходности акций за год по мировым меркам 10%- 100%. При этом если его разделить по источникам получим:

• На дивидендах – 2-18%,
• На росте годовой стоимости – 15%-70%.

Чтобы его получить, требуется время на обучение и практику инвестирования. Но давайте для примера возьмем российские голубые фишки, которые имеют минимальный риск, популярны, ликвидны и всем знакомы (их можно купить практически с закрытыми глазами), получим по ним такие цифры за 2019:

Это доходность без дивидендов. Неплохо? Вполне. Но далеко не все инвесторы хотят вкладывать деньги в голубые фишки. Очень часто люди принимают решения о покупке на основе своих личных интересов. Поэтому далее рассмотрим более частные примеры.

10 успешных примеров заработка на акциях

Чтобы вам было проще понимать, какие цифры получаются на практике у обычных людей, мы попросили участников сообщества «Лимон На Чай» поделиться самыми запоминающимися историями успехов и неудач на рынке акций.

1. Дима и «Якутскэнерго»

«Якутскэнерго» производит и сбывает тепловую и электроэнергию на территории Якутии, как раз где и родился Дима. Он знал, что компания обеспечивает энергией огромную территорию, на которой холодно.

Начав инвестировать в 2015-м, он увидел знакомое название на бирже и в октябре 2015-м года купил 1 млн акций Якутскэнерго по ₽0,185 за акцию, вложив 0,185*1 000 000 = ₽185 000.

Через пять лет в октябре 2020-го цена акции выросла до ₽0,4005, а Димин портфель до 0,4005*1 000 000 = ₽400 500. Доходность инвестиции составила 116% за 5 лет.

2. Софья и «Аптечная сеть 36,6»

Это крупная российская сеть аптек, основанная ещё в 1991-м году. Федеральный игрок на рынке розничной торговли товарами для красоты и здоровья.

А Софья — мама 2-х детей, которая решила инвестировать в понятную для себя идею. В декабре 2018-го перед сезоном холодов и простуд вложила ₽300 тыс и купила 66 815 акций по курсу ₽4,49.

Софья не могла тогда даже предположить, что через 2 года начнётся мировая пандемия, которая будет на руку её инвестиции. На конец 2020-го её портфель равняется 66 816*14,362 = ₽956 611. Он вырос втрое с лишним.

3. Игорь Витальевич и «Фабрика Красный Октябрь»

Знаменитый в России производитель сладостей и одна из крупнейших производственных площадок в нише кондитерских изделий в Европе. Производственной мощности фабрики хватает, что изготавливать 120 тыс. тонн кондитерских изделий в год.

Игорь Витальевич копил на машину, но решил отложенные к новому году деньги увеличить на рынке акций. Намечались праздники, и он выбрал «Красный Октябрь», прибыль которой должна была в праздники подскочить. Купил в декабре 2016-го 1000 акций по ₽299. Потратил на это 1000*299 = ₽299 000.

В апреле, когда праздники закончились, продал весь пакет уже по ₽659 за акцию. И получил 1000*695 = ₽659 000. За 3 месяца заработал дополнительные ₽360 тыс. и купил машину на класс выше той, которую хотел изначально.

4. Анатолий, Дарья и Apple

Apple Inc. – самый известный производитель компьютеров, телефонов и ПО в мире. Лидер рынка, создатель знаменитого Айфон и другой продукции, которую знает и любит молодое поколение.

Анатолий и Дарья пара молодых людей, которые работают в IT и сами постоянно пользуются продуктами Apple. Начав инвестировать, выбрали Apple не раздумывая и не сомневаясь, что у компании большое будущее. В конце октября 2019-го купили акций на$3000 по цене $61,65. Стали обладателями 49 акций.

Ровно через год в октябре 2020-го их пакет стоит уже 115.04*49= $5637. Дополнительный заработок за год по повышенному курсу доллара равняется ₽208 тыс. Продавать акции ребята пока не планируют.

5. Татьяна Викторовна и Disney

Disney – одна из крупнейших медиакомпаний в сфере развлечений для детей (и частично взрослых). Компания не только производит мультики, но и зарабатывает на всем, что с ними связано: игрушках, парке развлечений, канцелярии и т.д.

Татьяна Викторовна работает в детском обучающем центре в Воронеже. На рынке инвестиций совсем новичок, а потом первую покупку делала осторожно. В начале апреля 2020-го взяла на пробу 10 акций Disney по $93.88.

Продала уже в начале августа по $129,9, заработав $360,5 за 4 месяца. Деньги хранила в долларах: сейчас ее заработок составляет ₽28 480. Была очень рада получить по ₽7 120 в месяц дополнительного дохода зарплате при инвестициях в районе ₽70 тыс. Это около 10% ежемесячно.

6. Петр и «Лензолото»

«Лензолото» — один из крупнейших производителей золота в России. За год предприятия холдинга производят до 10 тонн золота.

Петр купил акции «Лензолото» в дополнение к своим активам в золоте, считая это направление максимально удобным для сохранения капитала. Покупка была в октябре 2018-го на ₽200 000 по ₽5 200 за акцию. Всего 38 акций.

Сейчас пакет 38 акций стоит 38*₽18 850 = ₽716 300. Заработок составил ₽516 300 за 2 года или 258%.

7. Алёна и VISA

VISA – это глобальная платежная система, которая обеспечивает весь мир картами для безналичных платежей. Присутствуют в 200 странах мира, обеспечивая доступ к быстрой и надёжной сети электронных платежей.

Алёна много путешествовала и всегда пользовалась картами VISA. Пришла в инвестиции в начале 2019-го и купила акции VISA по $130,94 на $5000. Итого 38 акций.

Сейчас она в плюсе, акции стоят $181,71, а её портфель 38*181.71 = $6905. Почти $2000, и меньше, чем за 2 года.

8. Эльмир и «Абрау Дюрсо».

«Абрау Дюрсо» производит то самое шампанское, которое пили ещё наши родители. Из всего, что есть на бирже, Эльмир выбрал её акции из-за хороших воспоминаний. В январе 2020-го он купил 130 акций по ₽139 на ₽18 070

В сентябре продал их по ₽204 и получил ₽26 520. Итого за 9 месяцев заработал ₽8450 или 47% от изначальных инвестиций.

9. Григорий Александрович и «Звезда»

«ЗВЕЗДА» – крупнейший в России производитель легких высокооборотных дизельных двигателей. Предприятие основано в 1932-м году и располагается в Санкт-Петербурге.

В июле 2017-го Григорий Александрович вышел на пенсию и вложил ₽700 тыс. пенсионных накоплений, купив низкорискованные акции «Звезда» по ₽3,18. Итого 220 126 акций. Сейчас его пакет вырос до 220 126* ₽4,49 = ₽988 356.

10. Лев и Tesla

Tesla — американская компания, производитель электромобилей, которая стала известна благодаря личности Илона Маска. Лев давно следил за Маском и был уверен, что любое его начинание выгорит. В марте 2018-го он купил акции Tesla по $53,23. Всего 200 штук на $10 646.

В августе 2020-го на пиках он продал 150 из них по $442,68$ и зафиксировал почти ₽4,5 млн прибыли за 2 с лишним года. Еще 50 акций оставил про запас.

5 провальных примеров заработка на акциях

1. Алиса и Твиттер

Twitter — соцсеть с короткими сообщениями для публичного самовыражения и общения. Миллионы людей пользуются площадкой ежедневно, включая президентов и других влиятельных лиц.

Алиса сама пользовалась Твиттер и не сомневалась в успехе проекта. В июле 2018-го купила 10 акций за $46,65 * 10 = $466,5 и продала их в декабре 2019-го за $32,13*10=$321,3. В итоге за 1,5 года ушла в минус на $145,2.

2. Александр и «НОВАТЭК»

«НОВАТЭК» — крупнейший производитель природного газа в России

Александр верит в сырьевой сектор России, в его портфеле много таких компаний. Но с «НОВАТЭК» не повезло. Купил в апреле 2019-го 464 акции по ₽1076.6. И скинул их в апреле 2020-го по ₽893,2. Итого потерял за год ₽85 тыс.

3. Виктор Михайлович и «КалужскСК»

«КалужскСК» поставляет электроэнергию населению.

В январе 2017-го Виктор Михайлович купил акции компании по ₽26,1. Всего 1000 штук на ₽26 100.

В итоге сейчас его пакет стоит по ₽13,26*1000= ₽13 260. Потерял почти 49% за 4 года, но акции пока держит и считает, что у компании дело наладится.

4. Николай и «Яндекс»

«Яндекс» — одна из крупнейших интернет-компаний в Европе .Ей принадлежит поисковая система и ряд других сервисов.

Николай купил акции в августе 2020-го по ₽5 059,8. Вложил ₽150 тыс. в 29 акций и хотел сыграть на росте, продержав месяц. В конце месяца больше не смог терпеть падения и продал по ₽4 528 за ₽131 312. Потерял за месяц почти ₽20 тыс.

5. Надежда и «Аэрофлот»

«Аэрофлот» — государственно-частная авиакомпания, образованная из советского «Аэрофлота» осуществляет полеты на международных воздушных линиях.

Надежда купила «Аэрофлот», когда он был на пике. Дождалась небольшого падения и купила в октябре 2017-го года 2000 акций по ₽183,4. Всего на ₽366 800.

Сейчас её пакет стоит по ₽74,36*2000 = ₽148 720. Всего за 3 года потеряла ₽218 тыс, но нё продает акции, так как не сомневается, что после пандемии компания опять взлетит.

Какой тут напрашивается вывод

Сколько не смотри на рынок акций, он остается загадкой. Пока вы не сделаете первые покупки. Рассуждать после того, как события на нём произошли, всегда проще, чем предвидеть «до». Но мастерство здесь, как и в других областях, приходит с опытом.

Начните с небольшого портфеля и освойте азы заработка на акциях, выделив адекватную сумму для возможных потерь. Некоторые брокеры позволяют учиться, заглядывая в портфели к более опытным инвесторам и выбирая акции, которые выбрали они. Копирование неплохо работает на старте, пока вы не нашли свою стратегию. Её вы обязательно найдете, но только на своем опыте.

Источник https://finex-etf.ru/university/news/skolko_mozhno_zarabotat_na_finex_etf_v_oktyabre/

Источник https://www.tatler.ru/heroes/kak-zarabotat-na-investiciyah-v-2021-godu

Источник https://lemonfortea.ru/rasskazyvaju-skolko-mozhno-zarabotat-na-akcijah/amp/

Источник